保险公司续期课件
续保ppt课件
对未来续保市场的展望
创新产品和服务
保险公司应不断创新产品和服务，以满足消费者不断变化的保险 需求，提高客户满意度。
数字化转型
利用大数据、人工智能等科技手段，实现续保业务的数字化转型 ，提高业务处理效率和客户体验。
强化风险管理
加强对续保客户的信用评估和风险管理，降低业务风险，保障公 司的稳健发展。
感谢您的观看
和信任度。
04 续保的注意事项
注意保险条款的变化
01
续保时，应仔细阅读保险条款， 特别是关于保险责任、除外责任 、理赔流程等方面的内容，确保 与自己的需求和期望相符。
02
如果保险条款发生变化，特别是 费用、保障范围等方面的调整， 需要及时与保险公司沟通，了解 变化的具体情况及影响。
注意保险公司的信誉度
02
03
04
确定续保需求
根据合同约定或业务需求，确 定是否需要续保。
填写续保申请表
按照公司规定，填写详细的续 保申请表，包括被保险人信息 、保险期限、保险项目等。
上交申请表
将填写好的申请表提交给相关 部门或保险公司。
等待审核
等待相关部门或保险公司的审 核结果，通常需要一定时间。
续保的审核流程
初步审核
成功案例二：某保险代理人的续保服务
总结词：专业服务
详细描述：某保险代理人凭借其专业知识和服务，成功赢得了客户信任，提高了客户续保意愿。该代理人关注客户需求，提 供量身定制的保险计划，并提供持续的售后服务。
成功案例三：某客户的成功续保经验分享
总结词：客户口碑
详细描述：某客户分享了其成功续保的经验，强调了选择合适的保险计划、与代理人建立良好关系以 及及时沟通的重要性。该客户的积极评价和推荐为保险公司带来了更多潜在客户。
华泰续期业务宣导ppt课件
我心目中的 组训定位
➢ 营销、培训活动的策划者、组织者、实施者
➢ 专业品质、企业文化的传播者
➢ 未来寿险公司各级机构的经营者、管理者
分公司总经理、三级机构负责人、组训绩效考核： 续期权重为15%
6
高继续率给代理人带来的利益
➢ 有利于维护现有客户，带来续佣、月度续保奖金等 直接利益
➢ 有利于赢得客户信任，获得更多加保及转介绍机会， 提升个人业绩
5
3% 0.5% 3% 0.5%
合计
42% 4.0% 40% 4.0%
9
2012版个险基本法中的续期利益与考核要求
➢ 续年度佣金 = 续年度实收保费×续年度佣金率
➢ 个人月度续保奖金 =第二保单年度续佣*比例*K2+第三保 单年度续佣*比例*K3
继续率K2 K2＞95% 90%＜K2≤95% 85%＜K2≤90% 80%＜K2≤85%
第1年
20% 30% 35% 20% 30% 35% 25% 30% 35% 35% 25% 30% 35% 35%
第2年
10% 15% 15% 10% 15% 15% 10% 15% 15% 15% 10% 15% 15% 15%
第2年度月 度续保奖金
比例
第2年度月 度续保奖金
110%
11%
110% 110% 110%
财智人生万能险佣金标准
险种
保险费
1
2
期交保险费小于等于
财智人生(万能型)
6000元部分
25%
8%
ห้องสมุดไป่ตู้
A款
期交保险费大于6000 元部分
1.0%
1%
期交保险费小于等于
财智人生(万能型)
培训课件2-续期基础知识与流程介绍
续期保险的合同要素
续期保险的保险责任与除 外责任
续期保险的保费计算与支 付方式
续期保险产品的监管要求 续期保险公司的监管要求 续期保险业务的监管要求 续期保险合同的监管要求
续期定义与重要性 续期政策解读
保险公司对续期的规定 续期流程介绍
续期相关法律法规的概述
续期法律法规对行业的影响
添加标题
添加标题
留意宽限期：续期完 成后，保单进入宽限 期，需要在规定时间 内缴纳保费，否则可 能导致保单失效。
及时报案：如果发生 保险事故，需要及时 向保险公司报案，以 便保险公司进行理赔 。
了解理赔流程：在续 期完成后，需要了解 保险公司的理赔流程 ，以便在需要时能够 顺利获得理赔。
PART FIVE
续期保险的定义与种类
续期时间：提前 安排，避免逾期
续期方式：线上 或线下，根据需 求选择
续期材料：准备 好相关证件和资 料
续期费用：了解 费用标准和支付 方式
PART THREE
准备相关资料：身份证、保险合同、续期保费等 联系保险公司客服或代理人 提交续期申请，填写相关信息 保险公司审核并处理申请 审核通过后，完成续期手续
培训与提升：定期对员工进行培训，提高员工的服务意识和沟通能力，提升客户满 意度。
汇报人：PPT
解决方法：补充所需资 料、核对填写信息、了 解续期条件并重新申请 等
原因：网络问题、系统故障、账户信息错误等 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费方式有哪些？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
续期缴费金额如何确定？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
如何查询续期缴费状态？ 单击此处输入你的正文，请阐述观点
PPT,a click to unlimited possibilities
保险行业续收讲义课件pptx
目录
• 保险行业续收概述 • 保险产品解读与选择 • 客户关系管理与维护技巧 • 风险评估与防范策略制定 • 续收流程优化与效率提升途径 • 团队协作与激励机制构建
01 保险行业续收概 述
续收定义与重要性
续收定义
在保险合同有效期内，保险公司 根据合同约定向投保人收取的用 于维持合同效力的费用。
表达技巧
清晰、准确地表达保险产 品的特点和优势，以及自 己的专业见解。
情感共鸣
与客户建立情感联系，理 解客户的感受和需求，增 强客户黏性。
客户满意度提升方法探讨
01
02
03
04
优质服务
提供快速响应、专业解答和贴 心服务，让客户感受到关心和
重视。
个性化服务
根据客户的喜好和需求，提供 个性化的服务方案和增值服务
流程优化方案设计思路展示
优化目标设定
提高续收效率、减少错误率、提 升客户满意度等。
优化方案设计
包括改进收款方式、优化核对流程 、提高系统自动化程度等。
方案实施计划
包括时间表、责任人、所需资源等 。
提高续收效率具体措施建议
加强人员培训
提高员工对续收流程的理解和 操作技能。
改进收款方式
如采用电子支付方式，减少现 金收款，提高收款效率。
通过定期的团队建设活动和有效 的沟通渠道，增强团队成员之间
的信任感，提高协作效率。
分工协作
根据团队成员的特长和优势，合 理分配任务和资源，实现团队效
能最大化。
激励机制设计及实施效果评估
物质激励
通过设立奖金、提成等 物质奖励，激发团队成 员的工作积极性和创造
力。
精神激励
保险续期课件
客户需求多样化，保险续期将更加注重个性化与 定制化服务，以满足不同客户的需求。
3
多元化与综合化
保险产品将更加多元化和综合化，包括寿险、财 险、健康险等多种类型，为客户提供更全面的保 障。
保险续期未来挑战应对策略制定
加强科技创新
积极引入先进技术，提 高续保效率和客户体验 ，降低运营成本。
持市场份额。
03
监管政策将更加严格
为保护消费者权益和市场秩序，监管政策将更加严格，保险公司需要遵
守相关法规并加强内部管理。
THANKS
谢谢
要点二
保险续期的特点
保险续期的特点主要包括强制性、预缴性、连续性和灵活 性。其中，强制性是指保险合同到期前，投保人必须按照 合同约定进行续期；预缴性是指投保人在续期时需要提前 缴纳一定的保费；连续性是指保险合同到期后，保险公司 需要继续为投保人提供保障；灵活性则是指投保人在续期 时可以根据自身情况和需求选择不同的保险计划和保障期 限。
针对市场趋势预测，制定相应的应对策略，包括产品创新、服务升 级、营销策略调整等。
实施计划与时间表
明确各项应对策略的实施计划和时间表，确保策略的有效执行。
06
CHAPTER
保险续期未来发展趋势与挑 战应对
保险续期未来发展趋势预测
1 2
数字化与智能化
随着科技的发展，保险续期将更加依赖数字化和 智能化的手段，如人工智能、大数据等，提高续 保效率和客户体验。
提升服务质量
加强客户服务，提高客 户满意度，增强客户黏 性。
优化产品设计
根据客户需求和市场变 化，不断优化保险产品 设计和定价策略。
保险续期未来发展前景展望
01
市场规模将持续扩大
保险行业续收讲义课件PPT(共33页)
续期是否保费信息
本次实收保费收据 号
退费方式
续期回退处理
实付总表 实收子表
险种表 责任表 保费表
续期特殊复效功能点概述：
开始
续 期 特 殊 复 效 流 程 图
校验保单是否 被挂起
判断主附险类型
删除主险失效记录
删除附险终止记录
将有效记录终止日 期置空
将有效记录终止日 期置空
修改险种状态为有 效
删除失效通知书记 录
续收收付费，续收收付费与财务提数，银行制返盘
• 续收模块与保全模块的关联
分期补缴，保全复效
• 续收模块与理赔模块的关联
理赔复核，报案
• 续收模块与新契约模块的关联
新契约的基础信息的录入，二次核保，扫描回销
• 续收模块与产品定义的关联
续期标记与续保标记，抽档提前期，缴费宽限期的设定
五 Q&A
• 续保特殊复效与续期特殊复效有何区别？ • 续保终止与续期失效终止的区别？
1续保收费null非续保收费
1-待自核 2-待人工核保 3-待催收 4-待续保确认 5-续保确认成功
3.4续保菜单界面诠释
3.5续保其他功能点
• 续收回退 • 交费提醒、对帐单等报表 • 续收暂收退费 • 续保特殊复效续保查询 • 续保抽档删除 • 满期批处理
四 续收模块与其他模块的关联
• 续收模块与财务模块的关联
续保用例图：
三 续保业务
3.1续保保单生命周期
续保保单生 效日
续保抽档 续保宽限期间
Cvalidate
超过宽限期删除抽
档信息
满期终止
满期终止日
保单在抽档后，续保宽限
期前交费，签单使新险种
保险公司续期业务基础知识培训课件
实收月
再次理解跨月、应收月、实收月（当月、宽一月、宽末月）
（1）从保单角度出发来理解--保单不变，时间在变。
一张保单交费对应日为2014年3月15日，从2014年1月-5月。1月份是这张保单 的跨月，2月份是这张保单的应收月，3月份是这张保单的。4月份？5月份 ？
（2）从时间角度出发来理解--时间不变，保单在变。
15日。
当月：对于交费对应日在当前月份的保单，称为当月保单(本月是6月份，6 月生效保单叫当月保单，也叫本月保单）；当月交费无论对客户还是对公 司都有重要的意义； 宽一月：对于交费对应日在上一月份的保单，称为宽一月保单（本月是6月 份，5月生效保单叫宽一月保单） 宽末月：对于交费对应日在上上月份的保单，称为宽末月保单（本月是6月 份，“？”月生效保单叫宽末月保单）
请大家回想一下： 工作中接触过哪些指标？
当月、宽一、宽末、13月、25月 达成率、继续率、续保率
当月综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2
宽末综合达成率＝（宽末保费达成率+宽末件数达成率）/2
举例说明：保单交费对应日为3月15日
1月
2月
3月
4月
5月
当月
宽一月 宽末月
跨月 应收月
续期渠道定位
渠道定位：以客户经营为核心的渠道，既有客户留存和价 值挖掘的渠道。 工作思路：续收渠道未来工作思路就是深化服务经营模式， 通过“首续均衡”，在巩固现有客户基础上，开 发客户资源，提高价值贡献；通过“持续经营”， 打造稳定的绩优团队，实现价值贡献的可持续性 增长。
交费方式：即采取何种时间单位为间隔交纳保费，公司目前提供的交费方 式为趸交（一次性交费）和期交。 续期交费形式：指投保人交纳续期保费的途径，本公司提供的交费形式有 银行划款、上门收取、客户自交三种。 实收续期保费：指统计期内已核销的续期保费，包括宽限期止期前交纳的 续期保费、复效保费、特殊复效保费及理赔扣回欠交保费，该保费与达成 率涉及实收保费的区别在于不考虑应收统计区间因素。 预收续期保费：指统计时提前转账收取的续期保费，在未到应交日当天转 实收前均称预收续期保费。 银行划账：应收保单中续期交费形式采取银行转账的保单。
2024年保险续收培训课件
保险续收培训课件一、引言保险行业作为金融服务行业的重要组成部分，对于维护社会稳定、促进经济发展具有重要作用。
在保险业务中，续收工作显得尤为重要。
为了提高保险从业人员的续收能力和业绩，本课件将围绕保险续收的基本概念、续收流程、续收技巧、客户沟通和续收策略等方面进行详细讲解，旨在提升保险从业人员的专业素养和业务水平。
二、保险续收的基本概念1.保险续收的定义保险续收是指在保险合同有效期内，保险公司在客户原有保险合同的基础上，为客户提供新的保险产品或服务，并收取相应保费的过程。
2.保险续收的意义（1）提高客户满意度：通过保险续收，可以为客户提供更加全面、贴心的保险服务，提高客户对保险公司的信任度和满意度。
（2）增加保险公司收入：保险续收有助于提高保险公司的保费收入，增加公司的盈利能力。
（3）降低保险公司的经营风险：保险续收有助于保险公司分散风险，降低赔付压力。
（4）促进保险市场的健康发展：保险续收有助于提高保险市场的竞争程度，促进保险市场的健康发展。
三、保险续收流程1.客户需求分析：了解客户的需求，包括保险产品类型、保险金额、保险期限等。
2.产品选择：根据客户需求，为客户推荐合适的保险产品。
3.报价：向客户说明保险产品的保费、保险责任、保险期限等。
4.签订保险合同：与客户签订保险合同，并收取首期保费。
5.续收通知：在保险合同到期前，提前通知客户进行续收。
6.续收操作：客户同意续收后，进行续收操作，包括收取保费、签订新的保险合同等。
7.续收后续服务：为客户提供保险咨询、理赔等服务。
四、保险续收技巧1.了解客户需求：了解客户的需求，为客户提供合适的保险产品。
2.主动沟通：主动与客户沟通，了解客户的意见和建议，及时调整保险产品和服务。
3.营销策略：运用各种营销策略，如优惠活动、赠品等，吸引客户进行续收。
4.提升自身专业素养：提高自身的专业素养，为客户提供专业的保险咨询和服务。
5.建立良好的客户关系：与客户建立良好的关系，提高客户的信任度和满意度。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司续期课件
保险公司续期课件
保险是一种重要的金融工具，可以为个人和企业提供风险保障和财务安全。
然而，保险合同的有效期限到期后，保险公司需要与投保人进行续期谈判，以确
定是否继续提供保险服务。
保险公司续期课件是帮助保险公司的销售代理人和
经纪人了解如何有效进行续期谈判的培训材料。
首先，保险公司续期课件应该包括对续期的定义和重要性的介绍。
续期是指保
险合同到期后，双方决定是否继续合作的过程。
续期对于保险公司来说非常重要，因为它可以维持现有客户的忠诚度，增加续期保费收入，并为公司提供更
多的商机。
其次，保险公司续期课件应该介绍如何与客户进行有效的续期谈判。
这包括了
解客户的需求和期望，提供个性化的解决方案，并提供有竞争力的保费和条款。
在续期谈判中，保险公司的销售代理人和经纪人需要展示专业知识和信任度，
以便客户愿意继续与他们合作。
第三，保险公司续期课件还应该包括如何处理续期风险的内容。
续期风险是指
在续期谈判中，客户可能选择不再继续合作的风险。
为了减少续期风险，保险
公司可以提供额外的优惠和福利，例如保费折扣、增加保险金额或提供其他增
值服务。
此外，保险公司还可以通过定期联系客户、提供优质的售后服务和及
时解决问题来增加客户的满意度，从而减少续期风险。
最后，保险公司续期课件还应该包括如何利用技术和数据分析来提高续期率的
内容。
现代技术和数据分析可以帮助保险公司更好地了解客户的需求和行为模式，提供个性化的续期方案，并预测客户是否有续保意愿。
通过利用技术和数
据分析，保险公司可以提高续期率，并提高客户的满意度和忠诚度。
综上所述，保险公司续期课件是帮助保险公司的销售代理人和经纪人了解如何
有效进行续期谈判的培训材料。
它应该包括对续期的定义和重要性的介绍，如
何与客户进行有效的续期谈判，如何处理续期风险以及如何利用技术和数据分
析来提高续期率的内容。
通过学习和应用这些知识，保险公司可以提高续期率，增加收入，并为客户提供更好的保险服务。