寿险从业人员业内流动自律公约

ⅩⅩ寿险从业人员业内流动自律公约第一章总则第一条为推动我省寿险行业的诚信建设，切实保障保险人、被保险人、投保人的合法权益，规范各公司人员流动的自律管理工作，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》及《保险从业人员行为准则》、《寿险公司管理规定》等有关法律法规，特制定《ⅩⅩ寿险从业人员业内流动自律公约》（以下简称《公约》）。

第二条本公约所称“寿险从业人员”（以下简称从业人员），包括ⅩⅩ各寿险公司签订了正式劳动合同的从业人员如各层级管理人员、专业技术人员、组训、销售人员、服务柜员等（以下简称运营人员），还包括ⅩⅩ各寿险公司签订了代理合同的外勤员工如个险代理人、渠道销售人员、销售团队负责人等（以下简称代理人）。

第三条本公约所称“业内流动”是指保险公司从业人员通过与保险公司的相互选择而签订或解除劳动合同（个人代理合同）的转换过程。

第四条业内流动应当遵循尊重单位用人自主权和个人择业自主权、有利于人才资源合理配置和开发使用的原则。

鼓励寿险公司制定政策措施，创造条件，引导和促进保险人才合理流动；支持用人单位加大投入培养人才，建立有效机制从行业以外引进优秀人才；建立同业沟通机制，各寿险公司应如实提供已离职从业人员的过往表现的鉴定；对从业人员的违法违规、不正当竞争等不良行为，进行信息沟通，以规范行业经营、保证人才合理流动。

第五条ⅩⅩ保险行业协会（以下简称省协会）及各地市（州）保险行业协会（办事处）在中国保险监督管理委员会吉林监管局（以下简称吉林保监局）的领导和监督下，负责对ⅩⅩ内寿险公司从业人员的业内流动自律活动组织协调。

《公约》作为行业共同签署的自律文件，对在ⅩⅩ境内经营寿险的保险公司及其分支机构（以下简称寿险公司）具有同等约束力，发生违约行为承担违约责任和接受违约处罚。

尚未加入省协会的公司和新进入ⅩⅩ内筹建和设立分公司及分支机构的寿险公司也适用本《公约》。

第二章运营人员流动规范第六条寿险公司应充分尊重从业人员的转司权。

寿险公司之间应建立人员流动的沟通制度和机制，促进保险人才的正常交流。

（一）对于一般管理人员和高管人员的流动，省级分公司总经理或地市级公司总经理应本着友好协商的态度进行沟通，实事求是地评价和推荐。

（二）寿险公司从业人员的离司应按照《劳动法》及相关法律法规执行。

属于以下情况者属于正常流动：1、人员流出的寿险公司与接受人员的寿险公司之间协商同意的；2、已与原寿险公司签订竞业协议人员，同原公司解除或终止劳动合同6个月以上的；3、在同一保险集团（总）公司分设的保险子公司之间流动的；4、到期未续签劳动合同或与原寿险公司解除劳动合同无纠纷人员。

（三）凡办理转司人员，应在离司时，与原公司办好所有离职手续，交接好工作，签订离司保证书，并承诺严格保守原公司商业秘密。

（四）寿险公司在收到本公司运营人员的书面解除或不续签劳动合同报告后，应按劳动合同及有关规定与其办理解除或者终止劳动合同手续，同时出具解除或者终止劳动合同的证明，并对运营人员办理档案和社会保险关系转换手续。

第七条寿险公司对离司高管人员按照劳动合同的约定进行离职审计。

与原公司签署有保密协议、竞业限制协议（条款）的运营人员以及劳动合同中另有特别约定的特殊岗位人员流动时，原寿险公司应按劳动合同及本公司有关规定办理相关手续。

第八条寿险公司招聘同业已解除或终止劳动合同的运营人员时，应当要求该人提供与原任职公司解除或终止劳动合同的相关证明，并应向原公司了解原公司与该人员是否签署竞业限制协议（条款）、保密协议，认真、全面地进行背景调查。

当发现拟聘用人员存在违法违规行为或其他不适宜聘用的特殊情况、事项时，应当不予聘用或暂缓聘用。

第九条寿险公司聘用与原公司曾签署竞业限制协议（条款）的人员在办理其入司手续时，应要求其将本人在该竞业限制协议（条款）中所负有的全部义务，向现入职公司予以书面形式如实告知。

第十条寿险公司在与运营人员正式解除或终止劳动合同之前，应要求该人按照公司相关规定，与公司办妥工作交接手续，向公司归还公物、业务档案、文件资料等。

第十一条寿险公司不得接受有下列行为者：（一）诋毁原从业公司；（二）诱导客户转保或其他损害客户利益的行为；（三）泄露原公司客户的相关资料，侵犯客户的隐私权；（四）泄露原公司商业机密；（五）唆使、暗示、游说原公司人员提前终止合同或转司，造成原公司职能部门多名员工同时离司；（六）恶意离司未完成原公司岗位工作交接；（七）将原公司分支机构或销售部门直接或者间接转为其他公司的所属机构。

第十二条寿险公司在招聘过程中不得有下列行为：（一）夸大招聘条件，夸大优厚待遇；捏造事实，诋毁同业；（二）接收未与原单位解除或终止劳动合同的人员，或在原用人单位与该人员解除劳动合同前安排其试用；（三）一个保险机构（省、市、县）一年内接收省内同一家寿险公司省、市分公司高管人员或班子成员累计超过2人（含），接收公司部门负责人（主持部门工作）超过3人（含）。

连续6个月内接收同一地区同一寿险公司运营人员的总数超过本公司6个月在职员工总数的20%（含）。

第十三条从业人员离司前的专业成果、知识产权承袭按照国家相关法规执行。

第三章代理人流动规范第十四条寿险公司要积极贯彻国家有关个险代理人管理的规定和精神。

倡导广大个险代理人诚实勤勉合规展业的良好风气，遏制个别代理人频繁流动的不良行为和有组织的集体转司行为。

第十五条寿险公司对申请转司的代理人在完成必要的离司手续后，转出公司应在三十天内办完相关手续，注销展业证，并应及时交还其本人的保险代理从业人员基本资格证书（以下简称“资格证书”）。

无正当理由不得拒绝或拖延办理，不得扣押资格证书。

第十六条新进入公司的代理人（尚未取得资格证书），在接受培训前应与公司签订培训协议。

考虑公司的培训成本，代理人不应在自获得资格证书之日起三个月内转司。

如欲立即转司，须向公司交纳培训成本费用。

取得资格证书满三个月后欲转司的代理人，公司应不再限制其转司行为，并按上述第十五条规定办理离司手续。

第十七条为避免个别代理人利用公司对新增人员的激励措施频繁跳槽，影响客户利益和公司经营秩序，代理人的流动时间间隔原则上应在半年以上。

在一年内流动两次以上的代理人，各公司应认真调查，慎重处理。

如发现有损害保险行业信誉的行为，应及时予以制止。

公司如发现代理人短时间内频繁流动，应向省协会书面上报相关情况。

第十八条如发生寿险公司分支机构代理人十人以上在六十天内集体转司的情况，影响转出公司正常经营，转出公司应及时向省协会书面上报相关材料。

第十九条寿险公司要求代理人的转司必须严格遵守以下规定：（一）不得同时为两家寿险公司代理业务，不得在未与原公司办清转司手续前，参与转入公司的业务活动；（二）已转司的代理人，应向新、老客户告知自己的新身份，不得用原身份招揽新契约，不得向客户提供隐瞒个人重要情况的虚假资料；（三）转司的代理人不得诱导客户转保，损害客户利益；（四）转司的代理人不得泄露转出公司商业秘密并影响公司正常经营；不得泄露原从业公司的涉及客户隐私的相关资料；（五）其他损害客户利益的不良行为。

第二十条寿险公司为推进保险代理人队伍的健康发展，创造良好的执业环境，各公司应采取有效措施制止以下恶性增员行为：（一）许诺培训费可以退还；虚假许诺招揽转司代理人后即可给予高薪、高职及高福利等；（二）唆使、暗示报名新人伪造学历及相关证明证件；许诺未办好转司手续的代理人可参加本公司的培训或各种业务活动，拿佣金、发工号、印名片等；（三）指使、暗示转司代理人回原公司游说鼓动其它代理人转司的；（四）在考场周围或其它公司职场内外，采取各种形式的以鼓动“跳槽”为目的的游说、宣传等活动的；（五）对于禁止在我省保险市场从事代理业务人员或省协会“严重违规个险代理人通报名单”内人员聘为代理人的；（六）在其他公司职场进行争吵、斗殴、打砸行为的；（七）其他未涉及的恶性增员行为。

第四章监督调查第二十一条省协会寿险工作委员会负责对寿险公司从业人员的业内流动实行行业监督，并对违约行为作出处罚决定。

省协会寿险工作委员会下设“人员流动自律协调工作组”（以下简称工作组），协会指派相关部门为办公机构，每家签约公司各推荐一名人力资源部门长担任工作组成员，并选举副组长、组长轮值。

工作组的主要职能为：（一）对本地区寿险公司员工的业内流动进行协调、监督；（二）对有关单位反映、举报、投诉事项进行调查、核实；（三）对签约公司的违约行为研究提出处理意见并呈报寿险工作委员会审议；（四）对寿险工作委员会的处罚决定组织实施和追踪；（五）对违约公司设立流动主管监督档案，对于恶性挖角重点监控，如发生集体离司等恶意性事件，工作组要提供调查报告。

第二十二条任何单位或个人向省、市协会反映（包括举报、投诉）寿险公司违反本公约行为的，原则上应提供书面材料，且该材料应签署反映者本人真实姓名和真实的联系方式，以寿险公司名义进行反映的应加盖单位公章或法人签字。

反映情况的单位或个人对于其所反映的情况应承担举证责任，并应协助、配合工作组就其反映的情况而开展相关调查核实。

同时允许事主单位或人员申辩和复议。

第二十三条省、市协会收到书面情况反映后，由工作组组织3名以上小组成员(非事主公司人员)进行调查。

根据调查事实，依据其违约情节轻重由工作组研究提出以下一项或多项处罚建议，报告协会寿险工作委员会审议通过后执行：（一）责令违约公司进行书面检讨，敦促其整改；（二）将违约公司的违约行为予以业内通报；（三）违约行为严重的呈报吉林保监局处理；（四）属于适用劳动争议仲裁范围的事项，按照《中华人民共和国劳动合同法》及国家有关的法律、法规处理解决。

第五章处罚第二十四条设立寿险公司人员流动自律公约违约金专户进行管理，违约金的使用制度规定如下：（一）用于对违规行为举报并属实的有功人员的奖励；（二）用于“工作组”必需的检查费用；（三）上述项目开支由“工作组”提出，由工作组组长签发；（四）费用开支与违约金的收缴由省协会财务专户管理，定期公布。

违约金制度是对公司违反《公约》行为的自律惩罚。

凡有公司被确认有违反公约或违规经营行为，必须自觉承担违约责任并支付违约金。

因违约需要缴纳违约金的寿险公司，应于处理决定生效次日起十个工作日内向协会指定帐户交纳违约金，凡未按期缴纳违约金，每延迟一个月增加百分之十的滞纳金。

第二十五条寿险公司违约第十五条、第十七条、第十八条情况的，经调查核实，限期整改并给予相关公司通报批评；第二十六条寿险公司违约第十一条、第十二条、第二十条情况的，经工作组查证属实，给予相关公司和直接责任人业内通报的处理，分别给予公司缴纳违约金人民币二万元和人民币五万元的处理，并上报吉林保监局。

第六章附则第二十七条在执行本公约过程中，如出现本公约未涉及的事宜需要本公约予以明确的，或因其他情况需要对本公约进行修订的，须经各签约公司集体研究后方可进行。