三季度续保考核管理办法
续保奖惩方案
七、附则
1.本方案自发布之日起实施，如有未尽事宜，可根据实际情况予以调整；
2.本方案的最终解释权归公司所有。
第2篇
续保奖惩方案
一、前言
鉴于保险行业竞争加剧，客户续保率对公司的稳定发展具有重要意义。为确保我司在市场中保持竞争力，提高客户粘性，制定本续保奖惩方案，旨在通过合理的激励机制和严格的考核标准，提升全体员工对续保工作的重视程度，进而提高续保业绩。
1.本方案自发布之日起实施，公司全体员工应严格遵守；
2.各级管理人员需加强对续保工作的关注，确保奖惩政策的有效执行；
3.公司将提供必要的资源支持，包括培训、技术支持等，以确保续保工作的顺利进行；
4.公司保留对奖惩方案的最终解释权，并根据实际情况调整相关条款。
八、附则
本方案旨在提高我司续保业绩，提升客户满意度，为公司持续发展奠定基础。全体员工应共同努力，确保续保工作的顺利推进。在执行过程中，如有特殊情况，可按程序提请公司研究解决。
b)对于客户满意度低于目标值且位列后三的团队，扣除团队负责人月度奖金的2%。
五、续保工作措施
1.建立完善的客户信息管理系统，确保业务员及时了解客户续保需求；
2.加强业务员的专业培训，提高其对保险产品的理解，以便为客户提供更合适的续保建议；
3.定期开展客户关怀活动，提升客户满意度；
4.强化业务员的服务意识，提供优质的售后服务，确保客户在续保过程中的满意度。
2.加强业务员对客户需求的理解，提供个性化保险方案；
3.提高业务员服务意识，主动了解客户需求，提供优质售后服务；
4.加强团队协作，确保续保工作顺利进行。
六、监督与评估
1.设立专门的监督小组，定期检查续保工作进展，确保奖惩措施落实到位；
保险公司绩效考核办法
第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，提高渠道的业务品质和管控能力，特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体客户和个人优质客户提供保险产品，并为其提供保险服务的销售方式。
直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条直销渠道追求的目标是：打造直销渠道的“三高”团队，即“高素质的销售队伍、高品质的保单和专业管理过程以及高绩效的经营结果”。
第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下（未列明的险种折标系数均为1）：险种折标系数企财险、责任险、国内货运险 1.3意外险、家财险 1.5进出口货运险 2.0折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。
但对年终奖金的计发、团队人均销售产能的计算、渠道维护费用的计提均采用实收保费。
第五条为体现价值管理理念，提升团队人均产能，总公司将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类的相应标准组建直销营业部。
设置标准如下：第六条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。
第二章组织管理第七条直销渠道组织架构图第八条组织管理原则（一）垂直管理原则1.总公司直销部是各级直销渠道的主管部门；2.分公司直销部是分公司直销渠道的主管部门；3.分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个直销渠道的销售前端。
（二）集中管控原则1.各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销部审批；2.直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销部审批；3.总公司直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。
第九条直销营业部的设立（一）直销营业部的定义直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司直销部审批通过；由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
保险公司续期工作计划(五)
本次保险公司续期工作计划（五）旨在深化客户服务体验，提升团队专业能力，创新续期宣传方式，确保续期工作的高效推进。我们将始终坚持以客户为中心，不断提升服务质量，为客户优质的保险服务。通过全体团队的共同努力，我们相信能够实现续期工作目标，为公司持续发展贡献力量。
3.工作效率：以续期流程优化后的业务处理速度为主要考核指标。
本计划旨在为保险公司续期工作明确的方向和具体的工作措施，确保续期工作的顺利进行，助力公司持续发展。
《篇三》
保险公司续期工作计划（五）
一、工作目标：
1.深化客户服务体验，提高客户续保险率。
2.提升团队专业能力，确保续期工作的高效推进。
3.创新续期宣传方式，扩大保险续期政策的知晓度。
– 设立客户服务中心，一站式服务。
– 推行个性化服务，满足不同客户的需求。
2.团队建设与培训：
– 制定员工培训计划，涵盖业务知识、沟通技巧等方面。
– 组织外部培训，提升员工视野。
– 建立激励机制，鼓励优秀员工。
3.续期宣传策略：
– 利用社交媒体、网络平台进行线上宣传。
– 举办线下活动，加强与客户的互动。
5.培训与提升：加强团队培训，提高员工业务素质和服务水平。
三、工作措施：
1.加强客户关系管理，定期开展客户回访活动，了解客户需求，解决客户问题，提升客户满意度。
2.制定续期优惠政策，通过线上线下渠道进行广泛宣传，提高客户续保意愿。
3.优化续期流程，简化手续，提高工作效率，减少客户等待时间。
4.利用大数据分析客户续保险情况，挖掘潜在续保客户，制定针对性的续保策略。
二、工作重点：
1.客户关系维护：加强与客户的沟通联系，了解客户需求，个性化服务，增强客户满意度。
2020保险公司第三季度工作总结范文
2020保险公司第三季度工作总结范文2020年第三季度过去了，新的一个季度又来了，为了把新的季度工作做得更好，需要总结第三季度的工作，那么保险公司第三季度工作总结该怎样写呢?下面就是给大家带来的2020保险公司第三季度工作总结范文，希望大家喜欢!保险公司第三季度工作总结一一个季度来，在公司经理室的领导下，认贯彻落实，上级公司有关车险业务承保调控政策，结合公司全季度业务工作目标和上级部门的工作要求，加强和促进车险业务发展，不断拓宽服务领域，加强市场调查研究，着力提升车险业务发展能力，现将第三季度来的业务工作所取得的成绩级所存在的问题，做一简单的总结，并对业务下一步工作的开展提几点看法：一、牢固树立法规意识，切实做到依法合规开展保险业务。
按照公司和上级部门的有关要求，自学加强对规范车险经营法律法规和车险承保调控政策的贯彻学习力度，认真领会精神，积极广泛宣传，端正车险市场竟争意识与经营行为，为提高公司车险承保质量和管理水平，切实防范经营凤险，促进车险业务健康，持续发展做出了努力。
二、以市场为导向，加强对车险续保及竟回业务的拓展。
一个季度来，在公司经理室支持领导下，我们业务一部加强了对原在我司投保现已流失的客户，以及其他保险主体客进行了上门服务和公关工作。
按照公司制定竟回业务的工作计划，分解目标任务，落实目标责任，加强沟通交流，强化服务承诺，积极主动配合抢回其他车险主体的业务，做到新保业务必争夺，流失业务必抢回。
通过主动出击，改变了竟争格局，改变了攻防态势，确保了车险业务的可持续发展。
全季度实现了个人保费收入287.04万元，为业务科室历史性突破834万元保费收入大关和顺利完成全季度冲刺目标作出了贡献。
在工作上，做到了尽职尽责、任劳任怨，正确执行公司的各级规章制度和保险条款、方针、政策，有高度的责任职业感。
在廉政自律上，不谋私利，不违规违法。
遵章守纪，严格按照公司规章办理，在发展业务方面，积极主动配合部门领导，做好续保和新保工作，密切与客户的关系，促进业务发展。
财险公司三级机构业务经营现状和对策
财险公司三级机构业务经营现状和对策摘要:本文选取某财产保险公司三级机构作为研究对象，对三级机构业务经营情况和存在问题进行剖析，从车险、非车险、赔付率、机构建设、人均产能等方面进行审视，查找问题，提出做精车险、做大非车险、做强渠道、做活机构、做实理赔、提升服务等业务发展举措，为三级机构做好承上启下，带领基层销售团队走出当前困境，实现强劲、可持续、平衡和包容增长开拓思路。
关键词:保险三级机构经营现状存在问题应对策略一、引言本文选取浙江台州一家中等保费规模的地市级财产保险公司（简称“台州中支”）作为研究对象，对该中支业务发展现状与对策进行研究。
台州保险市场有产险公司27家，台州中支，下设综合管理部、销售管理部、非车险部、理赔服务部等4个职能部门和本级营业部，下设椒江、黄岩、路桥、温岭、临海、三门等5个支公司，玉环、仙居、天台、东辉、江南等5个营销服务部，机构遍布台州市9个县市区。
二、中支经营中存在的问题一是车险保费增长率落后于市场；二是非车险业务险种拓展面不够广；台州中支仅涉足7类业务，且其中工程险、责任险出现了负增长，货运险、船舶险业务承保量极低，在行业规模较大且增长较快的健康短险、农业险上均未开展业务。
三是渠道化进程有所停滞；台州中支推行渠道化改革以来，台州中支本级业务发展取得突破，但在推进四级机构渠道化建设上遇到瓶颈，2021年有所停滞。
四是车险赔付率偏高；赔付率居高不下，使得车险经营出现较大亏损。
五是四级机构发展不均衡。
三、原因分析（一）车险发展落后于市场如：（1）市场环境影响：20年9月银保监实行商车费改后，相同保障下保费充足度降低，车险市场规模变小，保费缩水，市场瓜分更加激烈，车险市场化水平提高，销售服务要求均有较大提高，中支应对不足。
（2）核保规则影响：总公司为应对商车费改带来的车险亏损，21年年初上线天马指标，运用天马指数将车险赔付率指数化进行业务品质的评价，天马指数分数越低，赔付率越高，风险越高，核保政策越严格，将天马指数用作前端政策制定，风险评级用作后端监控，中支车险销售未能及时转变思路，跟上总公司管控模式。
续保车险工作计划范文模板
一、前言随着市场竞争的加剧，车险续保工作成为保险公司稳定业务、提高客户满意度和忠诚度的重要环节。
为提高续保率，确保公司业务持续、稳定、健康发展，特制定本续保车险工作计划。
二、工作目标1. 提高续保率，确保续保率不低于去年同期水平。
2. 提升客户满意度，客户满意度达到90%以上。
3. 加强续保团队建设，提升团队整体业务能力。
三、工作措施1. 加强续保政策宣传（1）通过线上线下渠道，加大续保政策宣传力度，提高客户对续保政策的了解。
（2）开展续保讲座、客户座谈会等活动，解答客户疑问，增强客户续保信心。
2. 优化续保服务流程（1）简化续保手续，提高续保效率。
（2）优化续保咨询、理赔等环节，确保客户享受到优质服务。
3. 提升续保团队业务能力（1）加强续保团队培训，提高业务知识水平和沟通能力。
（2）定期开展续保业务竞赛，激发团队活力，提升业务水平。
4. 深化客户关系管理（1）建立客户档案，了解客户需求，提供个性化服务。
（2）开展客户回访，了解客户续保意愿，及时解决客户问题。
5. 激励机制（1）设立续保奖励制度，对续保业绩突出的员工给予物质和精神奖励。
（2）开展续保团队竞赛，激发团队斗志，提高续保率。
四、工作进度安排1. 第一季度：完成续保政策宣传、续保服务流程优化、续保团队培训等工作。
2. 第二季度：开展续保讲座、客户座谈会等活动，加强客户关系管理。
3. 第三季度：继续深化客户关系管理，开展续保团队竞赛。
4. 第四季度：总结全年续保工作，对优秀员工进行表彰，制定下一年度续保工作计划。
五、工作总结与评估1. 定期召开续保工作总结会议，对续保工作进行评估。
2. 分析续保工作中存在的问题，制定改进措施。
3. 对续保工作进行绩效考核，确保工作目标的实现。
六、结束语本续保车险工作计划旨在提高续保率，提升客户满意度，确保公司业务持续、稳定、健康发展。
全体员工要齐心协力，共同努力，为实现公司续保工作目标而努力奋斗。
保险公司考核方案
1.制定考核计划：每年初，由人力资源部门根据公司战略及业务目标，制定年度考核计划。
2.日常考核：由直接上级对业务人员进行月度、季度考核，记录考核结果。
3.年度考核：每年底，汇总日常考核结果，进行年度综合评价。
4.考核反馈：考核结果及时反馈给业务人员，针对不足之处制定改进措施。
六、考核结果运用
2.结果导向：以业务成果为核心，兼顾过程管理，促进业务目标达成。
3.动态调整：根据市场环境及公司战略调整考核指标及权重，保持考核体系的适应性。
4.激励与发展：注重激励作用，关注业务人员成长，提升整体业务水平。
三、考核对象
本方案适用于保险公司全体业务人员，包括保险代理人、经纪人、客户经理等。
四、考核指标
保险公司考核方案
第1篇
保险公司考核方案
一、背景与目的
随着市场竞争的加剧，保险公司为提升业绩与客户服务水平，加强对保险业务人员的考核成为必要手段。本考核方案旨在建立科学、合理、公正的考核体系，激励保险业务人员提升业务能力，优化服务质量，确保公司持续、稳定发展。
二、考核原则
1.公平公正：确保考核过程透明，评价标准一致，避免主观偏见。
（全文完）
4.考核反馈：考核结果及时反馈给业务人员，针对不足之处提出改进措施。
5.考核结果公示：考核结果在一定范围内进行公示，接受全体员工的监督。
七、考核结果应用
1.奖金分配：根据考核结果，合理分配年终奖、绩效奖金等。
2.人员晋升：作为晋升、培训、岗位调整的重要依据。
3.人员优化：对连续考核不达标的人员，进行岗位调整或解除劳动合同。
2.客户满意度（30%）
-客户投诉率：以客户投诉次数与业务量之比进行评分。
三季度续保考核管理办法
车险三季度续保考核办法
为提高三季度车险续保率，保证车险存量业务的进入，特制订三季度续保考核办法，具体为：
一、考核目标：截止年底续保率达到66%，目标值达到70%。
二、考核规则：
三、考核激励
1、考核标准
（一）参与考核部门的主要负责人考核
（1）奖励
（2）处罚
（二）参与考核部门的续保专员考核
1、续保系统使用考核
在考核前，我部会下发续保系统内系统自动置失败数量，以此作为考核的基数进行考核：具体如下
2、上报报表考核
（1）每月根据车险部下发的存量业务报表，提前15-30天进行续保跟踪，并于每月5号、10号、15号、20号、25号以及月末最后一天上报续保进度，脱保的阐述脱保原因，延期未报者，扣罚续保专员50元，部门经理连带责任，扣罚100元，发生此种情况我部会以工作联系函的形式直接下发至部门或支公司以及部门经理处。
（2）2万元以上的团业务，要求续保专员必须及时跟踪，不定期汇报续保情况，如发现2万元以上的团单业务流失，而没有提前沟通的，每发现一次，扣罚续保专员：100元，部门经理承担连带责任，扣罚200元。
注：以上数据（1）、（2）两条如七月当月无扣罚，则奖励续保专员200元，部门经理100元。
3、续保率考核（以当月计算）
（1）续保系统中续保率考核
（2）部门或支公司商业险续保考核
4、以上考核办法自7月1日起执行。
附件一：系统自动置失败基数表
东营中心支公司
2012-07-05
附件一：系统自动置失败基数表。
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车险三季度续保考核办法
为提高三季度车险续保率，保证车险存量业务的进入，特制订三
季度续保考核办法，具体为：
一、考核目标：截止年底续保率达到66%，目标值达到70%。
二、考核规则：
1、续保率仅以商业险续保率作为考核标准。
2、续保成功率是以到期保单的部门归属计算续保率，不以续保成功的部门计算续保率。
例如：（一笔保单去年归属于东城，今年由直销部续保，则该笔保单计算续保率为东城续率而不是直销部续保率。
）
3、剔除摩托车、拖拉机和保险期限小于等于3个月的短期保单。
4、本考核办法为单月进行考核。
三、考核对象：各支公司、直销业务部、车商渠道部、中介（一）、中介（二）、
重大客户销售团队（二）、交叉销售团队。
三、考核激励
1、考核标准
（一）参与考核部门的主要负责人考核
（1）奖励
（2）处罚
（二）参与考核部门的续保专员考核
1、续保系统使用考核
在考核前，我部会下发续保系统内系统自动置失败数量，以此作为考核的基数进行考核：具体如下
2、上报报表考核
（1）每月根据车险部下发的存量业务报表，提前15-30天进行续保跟踪，并于每月5号、10号、15号、20号、25号以及月末最后一天上报续保进度，脱保的阐述脱保原因，延期未报者，扣罚续保专员50元，部门经理连带责任，扣罚100元，发生此种情况我部会以工作联系函的形式直接下发至部门或支公司以及部门经理处。
（2）2万元以上的团业务，要求续保专员必须及时跟踪，不定期汇报续保情况，如发现2万元以上的团单业务流失，而没有提前沟通的，每发现一次，扣罚续保专员：100元，部门经理承担连带责任，扣罚200元。
注：以上数据（1）、（2）两条如七月当月无扣罚，则奖励续保专员200元，部门经理100元。
3、续保率考核（以当月计算）
（1）续保系统中续保率考核
（2）部门或支公司商业险续保考核
4、以上考核办法自7月1日起执行。
附件一：系统自动置失败基数表
东营中心支公司
2012-07-05 附件一：系统自动置失败基数表。