基金公司业务介绍及基金投资策略共83页文档
基金投资入门与策略掌握基础知识
基金投资入门与策略掌握基础知识基金投资是指通过购买基金份额，将个人资金投入到由基金管理公司负责管理的一揽子证券投资组合中。
基金的投资策略则是基金管理公司针对不同类型基金所制定的投资方针和投资方法。
掌握基金投资的基础知识和策略对于投资者来说是至关重要的。
基金投资的基础知识包括以下几个方面：1.基金种类：根据基金投资的目标和投资标的，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、货币市场基金等。
每种基金的投资策略和风险收益特点各不相同。
2.基金份额：基金份额是基金的最小投资单位，投资者通过购买基金份额来参与基金投资。
基金份额的价格由基金资产净值决定，投资者在申购或赎回基金份额时，按照基金净值确定交易价格。
3.基金的风险收益特点：不同类型的基金具有不同的风险收益特点。
股票型基金投资主要投资于股票市场，收益波动大；债券型基金投资主要投资于债券市场，相对收益较稳定；混合型基金既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益相对平衡。
4.基金的费用：基金管理公司会收取一定的管理费和托管费。
管理费用是基金管理公司为管理基金所需的费用；托管费用是基金托管人为提供基金托管服务所收取的费用。
投资者在购买基金时需要考虑这些费用对投资回报的影响。
5.基金净值的计算和公布：基金的净值是指基金资产减去基金负债后的净资产。
基金管理公司会按照一定的频率公布基金的净值，投资者可以根据净值来了解自己所持有基金的价值变动情况。
基金投资的策略包括以下几个方面：1.分散投资：分散投资是指将资金投入到不同类型的基金中，避免过于集中在其中一种类型的基金中。
通过分散投资可以降低整体投资风险，并提高投资回报的稳定性。
2.投资周期：投资者需要根据自己的投资目标和风险承受能力确定投资周期。
长期投资者可以选择股票型基金或混合型基金，短期投资者可以选择债券型基金或货币市场基金。
3.注意费用：投资者需要注意基金的管理费和托管费对投资回报的影响。
基金投资业务介绍
基金投资业务介绍一、概述基金投资业务是指通过购买基金份额，将资金委托给专业的基金管理人进行投资的一种方式。
基金投资业务既可以是个人投资者利用闲散资金进行投资的手段，也可以是机构投资者进行集中管理并分散投资风险的方式。
二、基金的分类根据不同的投资目标和投资策略，基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金、指数型基金等。
股票型基金主要投资于股票市场，收益及风险相对较高；债券型基金主要投资于债券市场，收益稳定且风险较低；货币市场基金主要投资于短期货币资产，风险低且收益相对稳定；混合型基金兼具股票型和债券型的特点，风险和收益相对平衡；指数型基金是根据特定指数的波动情况进行投资，收益与对应指数的涨跌保持高度的相关性。
三、投资流程与风险控制1. 投资流程基金投资的一般流程为：选择基金——购买基金份额——待收益增长——赎回基金份额。
投资者通过选择自己所需的基金类型，根据基金的历史表现、基金经理的管理能力、基金规模等进行评估和选择。
选择合适的基金后，可以通过证券公司或基金销售机构等渠道购买基金份额。
待基金份额收益增长时，投资者可以随时根据自己的需要进行赎回操作。
2. 风险控制基金投资有一定的风险存在，但相比于股票投资和其他投资方式，由于基金是分散投资的一种方式，风险相对较低。
为了进一步控制风险，投资者可以通过以下几个途径进行风险控制：a. 分散投资：将资金投资于不同类型的基金，分散投资可以降低单一基金的风险。
b. 定期定额投资：定期定额投资可以通过分批投资的方式，把投资时间分散到不同的市场周期，规避市场波动的风险。
c. 充分了解基金信息：投资者在投资前应充分了解基金的投资策略、费用、历史表现等信息，以便做出更明智的投资决策。
四、基金的优势1. 专业管理：基金投资业务由专业的基金管理人进行管理，他们有丰富的投资经验和专业的研究能力，能够提供专业的投资建议和优化投资组合，从而降低投资风险。
2. 分散投资：基金投资是以集合资金的方式进行投资，能够将投资资金分散到不同的投资品种，降低风险。
基金投资策略入门指南
基金投资策略入门指南《基金投资策略入门指南》嘿，朋友们！今天咱就来唠唠基金投资策略这个事儿，可别嫌我啰嗦哈，这真的很重要呢！就说我吧，有一次逛街的时候，看到一家新开的面包店，那香味儿啊，直往我鼻子里钻。
我当时就想，这家店肯定能火，生意绝对好。
于是我就动了个小心思，我要投资这家面包店！就像投资基金一样。
我开始各种打听，了解这家面包店的情况。
就像我们了解一只基金，得知道它是啥类型的呀，是稳健型的还是激进型的。
我去看了他们的面包品种，是不是多样又好吃，这就好比基金的投资组合是不是够丰富。
我还观察了他们的服务态度，是不是热情周到，这就像看基金经理是不是靠谱一样。
然后呢，我就小心翼翼地投了一点钱进去，这感觉就像刚开始买基金，不敢投太多，怕有风险嘛。
结果呢，嘿，你还别说，这家面包店生意真的越来越好，我的那点小投资也有了不错的回报。
所以呀，咱投资基金也得这样。
首先呢，你得有双善于发现的眼睛，去找到那些有潜力的“面包店”。
不能盲目跟风，别人说啥好就投啥，得自己去研究研究。
然后呢，也别一下子把所有的钱都投进去，得慢慢来，就像我刚开始投资面包店那样。
还有啊，得有耐心。
投资基金可不是一天两天就能看到大成果的，就像面包店的成长也需要时间。
不能今天投了，明天就着急要看到大回报，那可不行。
最后呢，我想说，基金投资就像生活中的很多事情一样，得用心去对待。
咱不能马虎，得认真研究，找到适合自己的策略。
就像我找到投资面包店的策略一样，让自己的钱能生钱。
怎么样，朋友们，是不是感觉基金投资也没那么复杂啦？咱就把它当成找好的“面包店”去投资就行啦！哈哈，大家一起加油哦！。
基金业务流程讲解
基金业务流程讲解
一、基金业务流程
1、发行:
基金发行是指基金公司将设立的基金以现金、票据或其他投资工具的形式出售给投资者，从而募集到一定数量的资金，然后再投资变现。
2、管理:
基金管理是指基金公司根据投资者的投资需求，通过资产配置、投资决策和监督管理，实现期望的投资收益和资产保值的过程。
3.赎回:
基金赎回是指投资者按照其签署的申购合同，将基金份额出售给基金公司，获得资金回收的过程，基金公司可以根据投资者的需要，回购基金份额以及其他投资工具的过程。
4.分红:
基金分红是指投资者购买基金产品可以获得的利润，多由基金公司根据投资者的持有基金份额及持有时间进行分配，以使投资者可以获得更多的分红收入。
5.调整:
基金调整是指基金公司根据基金投资者的需求，调整基金价格、手续费或其他投资服务的过程，以满足投资者的需求，促使投资者的投资收益更高。
二、基金业务的优势
1.高收益:
基金业务的投资收益要高于银行存款利率，可以有效的帮助投资者提升投资收益。
2.优质的投资组合:
基金公司可以根据投资者的需求，通过合理的资产配置。
基金公司及基金基础知识业务知识基金管理
价值主张 投资
成本结构 人力 佣金 手续费 托管费
客户关系 投资者
渠道通路
客户关细分 机构客户 散户 专户
收入 管理费
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基金的投资业务
基金公司投资流程
事前做好研究
投资指研究员依宏观信息判断未来市场运行方向； ➢行业研究员自上而下、自下而上调研、分析与推荐个股，构建模拟组合； ➢量化研究员研究量化策略，通常包括：因子选股、CTA策略、套利策略、量化择时……
公司LOGO
基金公司的业务知识
了解业务
目录
1
我们一起认识投资
2
了解基金公司的业务
基金公司的组织架构 基金投资业务 基金产品研发业务 基销的销售业务 基销的后台支持业务
我们一起认识投资
我们一起认识投资
中国金融机构体系
央行
中国人民银行
银行
政策性银行 商业银行
外汇管理局
国务院
银保监会
证监会
(间接投资)
建筑物 厂房
机器设备 ……
股票 基金 期货 ……
6
投资工具
投资工具
实物及其他 投资工具
房地产
黄金
艺术品
古玩
纪念币和邮票
固定收益 投资工具
银行存款
政府债券
公司债券
优先股
金融投资 衍生工具
期货
期权
互换
远期
金融信托及 基金产品
基金
外汇
股票
(普通股)
权益性 投资工具
7
各类资管业务介绍
银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业以及其他可被证券化的
22
基金的主要销售渠道
销售渠道
展业平台
基金投顾方案
本方案旨在为投资者提供专业、高效、个性化的基金投资顾问服务，帮助投资者实现财富的保值增值。投资有风险，投资者应充分了解并谨慎决策。
基金投顾方案
一、方案背景
随着我国资本市场的不断发展，投资者对资产配置和财富管理的需求日益增长。为满足投资者多元化投资需求，提高投资效益，本方案旨在为投资者提供专业、高效、个性化的基金投资顾问服务。
2.投资者需求分析
收集投资者信息，进行需求分析和风险承受能力评估。
3.制定投资方案
根据投资者需求，制定投资方案，包括资产配置、基金筛选等。
4.投资组合构建与实施
根据投资方案，构建投资组合，协助投资者进行投资操作。
5.投资组合跟踪与调整
定期评估投资组合表现，根据市场情况和投资者需求进行调整。
6.投资者教育及投资咨询
3.制定投资方案：根据投资者需求，制定投资方案，包括资产配置、基金筛选等。
4.投资组合构建与实施：根据投资方案，构建投资组合，协助投资者进行投资操作。
5.投资组合跟踪与调整：定期评估投资组合表现，根据市场情况和投资者需求进行调整。
6.投资者教育及投资咨询：提供投资者教育服务，解答投资者疑问。
七、收费标准
二、服务目标
1.为投资者提供个性化的投资方案，实现资产的合理配置。
2.筛选优质基金产品，构建投资组合，力求实现投资收益最大化。
3.提供投资者教育及投资咨询服务，提升投资者投资素养和风险意识。
4.严格遵守国家法律法规，确保投资顾问服务的合规性。
三、服务内容
1.投资者需求分析：深入了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限等因素，为投资者量身定制投资方案。
基金子公司主要业务简介
基金子公司主要业务简介本文主要介绍我国基金子公司在2013年发展过程中，较为常见的业务类型。
1.传统融资类业务1.1.类信托业务我国的基础设施建设投资和房地产投资的融资需求一直较为旺盛，之前多通过信托和券商资管计划来发行产品募集资金，随着基金子公司的成立，其开展类信托业务，来为这些融资方提供资金。
以产融结合为核心，以债权、收益权、私募股权等方式投资于交通运输、能源、产业园基础设施、水务环保等企业。
立足于与国内外优质房地产企业合作，以股权、债权、股债结合等方式投资于较好的房地产企业及项目。
1.2.股权质押业务以往，上市公司股权质押业务多是银行和信托公司来开展，随着基金子公司的陆续成立，以及业务的不断拓展，越来越多的基金子公司开始介入该业务领域，同时，银行系的基金子公司体现了在该业务上的一定优势。
民生加银资产管理、工银瑞信和招商基金旗下子公司纷纷开展了股权质押业务，通过有竞争力的融资成本和适合的质押率，以收益权转让及回购的形式提供融资。
基金子公司设立专项资产管理计划，募集的资金用于受让融资方持有的股权收益权，融资方以上市公司股票或优质的非上市公司股权质押作为主要的增信措施。
比如，2013年6月19日，上市公司赤峰黄金发布公告，该公司股东赵桂香、赵桂媛分别将其持有的公司限售流通股1836.65万股（各占公司总股本的6.48%）质押给民生加银资产管理有限公司，质押期限自6月17日起。
2.投资类业务在成立初期，基金子公司对接银行、信托、期货公司、券商、私募基金，或者是对接地方融资平台、上市公司，常常扮演的是融资通道的角色，随着子公司实施主动的业务转型，投资类业务日益受到青睐，依托于母公司强大的投研团队，子公司正在积极开拓投资类业务的发展，提升自身的核心竞争力。
基金公司子公司可以依赖原公募投研团队形成的投资优势，设立相应的投资管理产品。
投资标的从传统的债券、股票等，也涌现出各种产品设计的创新，譬如设计投向利率、汇率、商品期货、金融衍生品的产品，甚至推出跨境套利产品。
基金业务介绍ppt
的行内外客户进行重点营销。（特别偏爱国债的中老年客
户；拥有一定金额的短期闲置资金，并希望有稳定增值机会的个人客户和机构客 户。）
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客户群体分析
• 货币型基金
适合风险承受能力较低的保守型投资者、 追求稳定当期收益的客户、以及厌倦股
市短期暴涨暴跌、希望获得长期稳定收
益的投资者和入门级的基金投资者。（拥
主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、 政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
3
基金分类
• 混合基金——同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在 不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。 • ＥＴＦ——交易型开放指数基金，通常又称为“交易所交交 易基金”，是一种在交易所上市交易的、以拟合某一指数为 标的， • ＬＯＦ——上市开放式基金，则是普通的开放式基金增加了 交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理
有一定金额的短期闲置资金，并希望有稳定增值机会的投资 者，重点营销活期/定期存款客户、国债投资客户 ）
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中间业务收入
不同类型基金中间业务收入情况表
基金类型
股票型基金
中收
非主代销认购1.3%-1.6%.主代销认购1.5%-2%；申购1。 2%
有费率债券基金
零费率债券基金
认购0.6%-0.8%；申购0.8%
基金业务介绍
2011.7
1
主要内容
一、分类 二、目标客户分析
三、中间业务收入
四、销售渠道
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基金分类
• 股票基金——是指60％以上的基金资产投资于股票的基金。 • 债券基金——80％以上的基金资产投资于债券。在国内，投资对 象主要是国债、金融债和企业债。其中，可分为有费率债券和零 费率债券。