基金销售业务操作权限管理办法

基金销售业务操作权限管理办法
第一章总则
第一条为规范银行（以下简称我行）各机构基金销售业务的销售人员、管理人员在基金销售系统中的操作权限管理，明确各操作层级的职能和人员配置等，控制操作风险，保障销售业务的正常开展，依据我行《基金销售业务管理制度》以及我行的其他相关规章制度，特制定本管理规定。

第二条本规定所指的基金销售业务销售管理人员（以下简称基金销售管理人员）是指各支行基金销售业务管理人员以及总行相关管理部门的基金销售业务管理人员。

第三条本办法适用于银行基金代理销售业务的各级管理机构和销售营业网点。

第二章基本规定
第四条财富管理中心负责对全行基金销售业务销售管理人员的系统操作权限进行审批设置。

第五条基金销售系统操作权限层级设置及权限内容
我行基金销售系统共设七个操作权限层级。

（一）网点一般柜员：负责对基金销售系统中的“账户交易”、“委托交易”、“特殊交易”、“投资者查询”以及“柜员查询”中的部分交易进行操作与管理。

（二）网点授权柜员：负责对基金销售系统中的“账户交易”、“委托交易”、“特殊交易”中须授权的交易向“网点一般柜员”进行授权；负责对本销售网点的基金销售业务进行查询和管理。

（三）总行系统管理员：负责与基金管理公司、注册登记机构间联机、联网等业务处理系统正常运行、技术维护和技术更新工作；负责与基金管理公司、注册登记机构保持技术联系；确保系统正常运行，保证客户资金及资产安全。

（四）总行清算岗：负责基金业务的日终清算，负责与基金管理公司进行账务核对等相关工作。

（五）总行业务管理员：负责对全行基金销售业务管理人员的系统操作权限以及基金销售系统的基本信息、产品参数等进行设置和维护。

（六）总行查询岗：负责对全行范围的基金代销业务进行查询或监督。

（七）总行授权主管：负责对“总行业务管理员”的操作进行授权。

第六条基金销售系统各操作权限层级的人员配置要求
（一）网点一般柜员
我行每个基金销售业务销售网点根据实际情况设立相应“网点一般柜员”，具备条件的网点可设立理财专柜进行基金销售管理。

（二）网点授权柜员
我行每个基金销售业务销售网点应设立至少两名“网点授权柜员”，互为AB角，“网点授权柜员”原则上应由该网点会计主管或营业部主任担任。

（三）总行系统管理员
我行“总行系统管理员”应由总行基金销售业务专职管理人员担任，互为AB 角。

（四）总行清算岗
我行业务部门财富管理中心设立两名“总行清算岗”，互为AB角，具体负责基金业务的日终清算、与基金管理公司进行账务核对等相关工作。

（五）总行业务管理员
我行总行“总行业务管理员”应由财富管理中心两名基金销售业务专职管理人员担任，互为AB角。

（六）总行查询岗
总行设立“总行查询岗”，该柜员应由主办行、内审办公室、、基金销售业务相关管理人员担任。

（七）总行授权主管
总行设立“总行授权主管”，由财富管理中心主管担任。

（八）各单位任一基金销售业务销售管理人员不得担任两个或两个以上的操作权限层级。

第三章任职及设置要求
第七条基金销售系统各操作权限层级的人员任职要求
（一）我行各机构的基金营销人员，均应具备基金销售从业资格。

（二）总行查询岗、总行清算岗、总行系统管理员应具备证券从业资格，尚不具备该资格的应在一年之内通过考试取得资格。

第八条基金销售系统各操作权限层级的保密要求
我行各单位担任基金销售系统业务操作的基金销售管理人员应至少每月变更一次操作员密码，并严格保密防止外泄。

第九条基金销售系统各操作权限层级的申请、审批和设置
我行基金销售系统的各操作权限层级按集中申请、集中审核、统一设置的模式进行管理。

（一）总行初始柜员
基金销售系统上线后，由系统程序自动生成一名“总行初始柜员”，用以进行各项参数的初始设置。

（二）基金销售系统其他操作权限层级
基金销售业务开展前及开展过程中，各单位根据基金销售业务管理要求和本单位人员情况，分别确定担任“网点一般柜员”、“网点授权柜员”、“总行查询岗”、“总行清算岗”以及“总行系统管理”的人员，填写《银行基金销售业务销售管理人员系统操作权限申请表》，向财富管理中心提交新增或取消基金销售系统各操作权限层级的申请。

财富管理中心汇总各单位提交的申请，于五个工作日内完成对申请的审批，由总行业务管理员进行统一设置。

第四章附则
第十条本办法由银行负责解释和修订。

第十一条本办法自下发之日起实行。