浅析中国双边货币互换协议积极作用
双边货币互换协议
双边货币互换协议双边货币互换协议是指两个国家或地区之间达成的一种协议，通过该协议，两国的货币可以在一定的条件下相互兑换，从而促进贸易和投资的发展。
背景随着国际贸易和投资的增加，不同国家之间的货币兑换成为一个重要的问题。
由于汇率的波动和不稳定性，货币兑换可能会带来风险和不确定性。
为了降低这些风险，许多国家开始采取双边货币互换协议。
协议内容双边货币互换协议一般包括以下几个方面的内容：1.货币兑换比率：协议中会规定两国货币的兑换比率。
这通常是根据市场汇率和两国经济情况来确定的。
兑换比率的确定对于两国经济的稳定和贸易的发展非常重要。
2.兑换额度：协议中还会规定两国之间的货币兑换的额度限制。
这是为了控制风险和防止资本外流。
兑换额度的设定要考虑到两国之间的贸易和投资规模以及经济情况。
3.兑换条件：协议中还会规定兑换的条件。
这些条件可能包括有关支付方式、结算周期、支付利率等内容。
兑换条件的设定对于促进贸易和投资的发展非常重要。
4.期限和终止：协议一般会规定货币互换的期限。
期限可以是固定的，也可以是根据需要灵活调整的。
协议还会规定终止协议的条件，如双方协商一致、达到一定时间等。
协议的优势双边货币互换协议具有以下几个优势：1.降低汇率风险：通过双边货币互换协议，两国可以避免由于汇率波动导致的风险。
两国可以事先确定兑换比率，并在一定期限内进行货币兑换，从而降低贸易和投资的不确定性。
2.促进贸易和投资：双边货币互换协议可以促进贸易和投资的发展。
通过货币互换，两国企业可以更方便地进行跨境交易，降低交易成本，增加贸易机会。
同时，货币互换也可以吸引外国投资者，促进投资的流动。
3.加深合作关系：通过双边货币互换协议，两国之间的合作关系可以进一步加深。
双方可以建立更稳定的贸易和投资伙伴关系，增加互信和合作的机会。
双边货币互换的案例以下是一些双边货币互换的案例：1.中美货币互换协议：中美两国曾经达成了一项货币互换协议，旨在促进两国之间的贸易和投资。
双边本币互换协议
双边本币互换协议
双边本币互换协议是指两国中央银行之间达成的一种协议，旨在促进双方国家
之间的贸易和投资活动，加强双边经济合作，维护金融稳定。
通过双边本币互换协议，两国可以在一定期限内以一定利率互相借款，同时以各自的本币作为贷款和还款的货币单位，避免了汇率风险，降低了外汇交易成本，提高了资金利用效率。
首先，双边本币互换协议有利于双方国家的外汇储备管理。
通过与其他国家签
订本币互换协议，可以增加外汇储备的多样性，降低外汇储备的风险。
另外，双边本币互换协议也可以提高外汇储备的流动性，增强国家应对外部金融冲击的能力。
其次，双边本币互换协议有利于促进双方国家之间的贸易和投资活动。
由于汇
率风险得到避免，双边本币互换协议可以降低跨境贸易和投资的成本，促进双方国家之间的经济合作。
同时，双边本币互换协议也可以提高双方国家的金融合作水平，促进金融市场的发展。
另外，双边本币互换协议还有利于加强双方国家之间的政治和经济关系。
通过
签订双边本币互换协议，可以增强双方国家之间的信任和合作，加深政治和经济上的互信，促进双方国家之间全面合作伙伴关系的建立。
总的来说，双边本币互换协议对于促进双方国家之间的经济合作、加强金融稳定、提高外汇储备管理水平都具有积极的意义。
双方国家可以在平等互利的基础上，不断加强双边本币互换协议的合作，共同推动双方国家的经济发展和金融合作。
同时，双边本币互换协议也可以为其他国家提供借鉴，促进国际金融合作的进一步发展。
货币互换协议国家
货币互换协议国家货币互换协议，又称双边货币互换协议，是两国中央银行之间签订的一种金融合作协议。
根据协议，两国中央银行可以在一定的条件下互相向对方提供本币或外币，以便在需要时进行货币交换。
这种协议通常用于应对国际金融市场波动和外汇市场压力，有利于增强金融市场的稳定性和抵御金融风险。
货币互换协议国家是指签订了货币互换协议的国家。
这些国家之间通过双边货币互换协议，可以在需要时互相提供本币或外币支持，以维护金融市场的稳定和流动性。
货币互换协议国家之间的合作，不仅有助于应对金融市场的风险，还可以促进双边贸易和投资，推动经济发展。
目前，全球范围内有许多国家签订了货币互换协议，这些国家包括但不限于中国、美国、日本、英国、德国、法国、俄罗斯、印度等。
这些国家之间的货币互换协议，构成了全球金融合作的重要组成部分，对国际金融市场的稳定和发展起着重要作用。
货币互换协议国家在签订协议时，通常会就货币互换的条件、期限、利率、担保等具体事项进行协商，并在协议中明确双方的权利和义务。
双方在协议期限内可以根据需要进行多次货币互换，以满足各自的资金需求。
同时，双方也需要履行协议中约定的责任，确保协议的顺利执行。
货币互换协议国家之间的合作，不仅有利于维护金融市场的稳定，还可以促进国际贸易和投资的发展。
通过货币互换协议，双方可以降低跨境交易和投资的成本，促进贸易往来和资金流动。
这对于促进经济的健康发展和国际间的经济合作具有重要意义。
在全球化经济的背景下，货币互换协议国家之间的合作将更加紧密。
各国之间的经济联系日益紧密，金融市场的波动和风险也日益增加。
因此，货币互换协议国家需要加强合作，共同维护金融市场的稳定，促进经济的发展。
总的来说，货币互换协议国家之间的合作对于维护金融市场的稳定和促进经济发展具有重要意义。
各国应加强合作，共同维护金融市场的稳定，促进国际贸易和投资的发展，推动全球经济的繁荣与稳定。
货币互换协议国家之间的合作将在全球金融合作中发挥越来越重要的作用。
中国与他国货币互换协议研究——以中俄货币互换协议为例
中国与他国货币互换协议研究——以中俄货币互换协议为例惠国琴
【期刊名称】《新东方》
【年(卷),期】2016(000)003
【摘要】在经济金融全球深化、国际资本频繁大规模流动,以及中国经济迅速崛起和人民币国际化等宏观背景下,2014年中俄签署的双边货币互换协议是中国一带一路、互联互通的开放外交与俄罗斯欧亚经济联盟国际战略相对接和融合的重要举措.中俄货币互换不仅能促进双边经济贸易合作深化、提高共同抵御经济危机的信心和能力、稳定金融市场、降低汇率风险,而且有利于中国推进人民币国际化进程及提高国际地位与实力.中国在未来签署货币互换协议时应注意提高货币互换的灵活性和创新性,注意并管理货币互换协议存在的风险,关注和提高政策沟通的必要性等问题.
【总页数】4页(P67-70)
【作者】惠国琴
【作者单位】中共黑龙江省委党校
【正文语种】中文
【中图分类】F820
【相关文献】
1.从货币互换协议到超主权货币动议——中国应对国际金融危机的对外货币战略解读 [J], 杨凯
2.浅谈央行货币互换协议对中国经济和人民币国际化的影响 [J], 刘经伟
3.中国近期货币互换协议的动因分析 [J], 胡华锋
4.中国货币互换协议缔结的驱动因素与双边贸易联动效应研究 [J], 林乐芬; 付舒涵
5.货币互换协议、金融市场与中国对外直接投资 [J], 于国才;王晨宇
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货币互换协议国家
货币互换协议国家货币互换协议国家是指一组国家之间达成的协议，允许各自的货币之间进行兑换，以促进贸易和经济合作。
这种协议通常涉及到两个或多个国家，旨在促进双向贸易和投资，并提供更好的经济稳定性。
货币互换协议的背景货币互换协议的出现源于国际贸易的需要。
当两个国家之间进行贸易时，常常需要进行货币兑换。
传统上，这种兑换需要通过外汇市场进行，而外汇市场存在着汇率波动的风险，可能会影响到贸易的成本和效益。
为了降低这种风险，一些国家选择通过货币互换协议，直接进行货币兑换，减少外汇市场的介入。
货币互换协议国家之间的兑换通常基于一定的汇率机制。
这个汇率机制可以是固定汇率，即两国的货币兑换比例固定不变；也可以是浮动汇率，即汇率根据市场供求关系进行调整。
不同的国家根据自身的经济情况和政策目标选择适合自己的汇率机制。
货币互换协议的好处货币互换协议国家之间进行直接兑换的好处主要有以下几点：1.降低贸易成本：通过货币互换，企业可以直接将本国货币兑换成对方国家的货币，避免了在外汇市场上进行兑换的成本和风险。
2.促进贸易和投资：货币互换协议可以带动双边贸易和投资的增长。
企业可以更方便地进行跨境交易，进一步促进两国之间的经济合作。
3.增强金融稳定性：货币互换协议可以帮助减少外汇市场的波动性，降低金融风险。
这对于维护金融稳定和经济发展非常重要。
4.增加货币流动性：货币互换协议可以增加货币的流动性，提高市场的流通速度。
这有助于提高经济效率和金融市场的发展。
货币互换协议国家的案例目前，世界上有许多国家之间建立了货币互换协议。
以下是一些著名的案例：1.中国和韩国的货币互换协议：中国人民银行和韩国银行签订了一项协议，允许人民币和韩元之间直接进行兑换。
这促进了两国之间的贸易和投资，加强了两国的经济关系。
2.欧洲国家的货币互换协议：欧洲国家之间通过欧元区建立了货币互换协议。
这使得欧元成为欧洲国家之间的共同货币，促进了欧洲内部的贸易和一体化发展。
人民币参与国际双边本币互换的意义和方法
课程论文人民币参与国际本币互换的意义和方法人民币参与国际双边本币互换的意义和方法【摘要】双边本币互换始于20世纪70年代，目的在于相互利用比较优势，降低各自融资成本，锁定各自汇率风险。
自金融危机爆发以来，各国逐渐认识到以美元为主要结算币种的巨大风险，因此双边本币互换协议大量出现。
本文试对人民币参与国际双边本币互换的意义和方法进行浅显分析。
【关键词】本币互换融资成本汇率风险人民币国际化本币互换又可以称为货币掉期、货币互换，指在同一期限内，根据约定的汇率，将一定数额的货币和另一种货币进行互换，增加对方的外汇储备以应对不测之需。
是国家出于提高两国的外汇储备，以平衡两种货币的供需，稳定汇率，防止（特别在金融危机条件下）出现外汇市场的混乱。
一．双边本币互换协议的发展过程货币互换最早起源于20世纪70年代，起初主要是在商业机构之间进行，目的在于相互利用比较优势，降低各自融资成本，锁定各自汇率风险。
随着各国在国际间投资与贸易额的增加，直接使用本国货币进行计价和结算成为更为便捷的一种方式。
2000年5月出台的《清迈倡议》就是关于货币互换的协议，该协议扩大东盟原有货币互换网络的资金规模，并号召与会的10+3国家在自愿的基础上，根据共同达成的基本原则建立双边货币互换协议。
自国际性的金融危机爆发以后，各国积极合作，各国央行都采取措施来维护经济的稳定。
为了应对美元流动性短缺的问题，各国采取了双边本币互换的方式。
二、我国参与国际双边本币互换的路线图从“路线图”来看，协议签署的顺序可以大致归纳为：先周边国家、新兴经济体、再逐步扩展。
早期签署协议的主要是我国在亚洲的主要贸易伙伴。
近两年，签署货币互换协议的国家或地区则“距离更远、经济发展水平更高”，宗良分析道。
从“亲密度”来看，据2011年贸易统计，这些国家或地区进出口额占全国进出口总额的比重达到31.4%，中投顾问金融行业研究员边晓瑜对中国经济导报记者强调，货币互换协议签署主要出于双边考虑，多数是贸易增长比较快、与我国贸易关系比较密切的经济体，这对推进人民币区域化及国际化有很大意义。
简析人民币互换协议实施与影响
简析人民币互换协议实施与影响国际金融危机爆发以来，我国积极参与应对危机的国际和区域合作，自去年年底起与一些国家和地区共签署了6500 亿元人民币的多个双边货币互换协议，提升了共同应对金融危机的信心和能力。
下面对我国货币互换协议的实施及影响做一简要分析，供参考。
一、货币互换的定义货币互换通常指市场中持有不同币种的两个交易主体按事先约定在期初交换等值货币，在期末再换回各自本金并相互支付相应利息的市场交易行为。
货币互换最早起源于20 世纪70 年代，起初主要是在商业机构之间进行，目的在于利用各自比较优势，降低融资成本，降低汇率风险。
近年来，各国央行也开始将货币互换用于区域金融合作、货币政策实施和稳定金融的需要。
其运作机制是，央行通过互换协议将得到的对方货币注入本国金融体系，使得本国商业机构可以借到对方货币，用于支付从对方进口的商品，这样在双边贸易中出口企业收到本币货款，可以有效规避汇率风险、降低汇兑费用。
有专家表示，这种货币互换安排在某种意义上相当于某国所有的商业银行与我国签署了一个总的人民币借款协议，人民币资金将根据需要被配置到它的各个商业银行。
具体途径可能是商业银行直接向本国货币当局融资；或者，对于那些人民币已进入其外汇储备的国家来说，商业银行也可用本币向央行兑换人民币用于贸易支付。
二、我国货币互换进程截至目前，我国央行先后与其他央行及货币当局签署了六份总计6500 亿元人民币的双边本币互换协议，具体包括：1、2008 年12 月12 日，我国央行与韩国银行签署规模为1800 亿元人民币/38 万亿韩元的货币互换协议。
该协议的目的是向各自金融体系提供短期流动性支持，并推动双边贸易发展，意义在于体现中、韩加强合作、共同应对危机的意愿，并以此增强市场信心、促进地区金融稳定。
2、2009 年1 月20 日，我国央行与香港金管局签署规模为2000 亿元人民币/2270 亿港元的货币互换协议。
该协议有助于加强外界对香港金融的信心，促进地区金融稳定，以及推动两地人民币贸易结算业务的发展。
货币互换协议对人民币国际化的影响
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财经论坛
比、OFDI 占比与中国的数据做差形成中国与 18 个国家的差距 至 2016 年 12 月）》。在该数据中，共计 33 个国家或地区的央行
作为自变量。选择使用系统 GMM 模型可以有效控制内生性问 与中国人民银行签订了货币互换协议。协议期限均为三年，到期
题，提高估计效率。
后存在续签的和未续签从而失效的。每个协议都列出了分别以
参考文献： [1]褚立峰.试分析企业薪酬管理公平性对员工工作绩效的影响[J].中
小企业管理与科技,2013(27). [2]鲁强,黄芸,花冯涛.基于公众责任的角度分析我国商业银行的客户
关系管理体系[J].重庆电子工程职业学院学报,2013(02). [3]汪纯孝,伍晓奕,谢礼珊.企业薪酬管理公平性对员工工作绩效的影
响[J].中山大学学报(社会科学版),2006(04). [4]赵瑞梅,李燕,张兆祥.企业薪酬管理公平性对员工工作绩效的影响
分析[J].管理学家,2013(01). [5]吴红.试分析企业薪酬管理公平性对员工工作绩效的影响[J].经营
管理者,2016(24).
作者简介：陈云龙（1990.08- ），男，福建泉州人，硕士研究生在 读，中国人民大学，人力资源开发与管理劳动经济学方向
财经论坛
进一步保障薪酬管理公平性功能能够有效落实。 3.保障企业薪酬管理公平性有助于提升绩效管理过程质量 再次，保障企业薪酬管理公平性还有助于提升绩效管理过
程质量。具体而言，企业通过保障薪酬管理公平性来提升绩效 管理过程质量存在的两条传导路径，一方面是上文所涉及的标 准体系路径，而另一方面则是具体的实施落实路径。企业通过 保障薪酬管理公平性来协调薪酬的分配与划分，在此基础上针 对员工工作岗位价值和绩效等进行科学合理的分析，以协调员 工之间的工作和职责为基本目标来提升绩效管理过程质量。这 里需要注意的是，标准体系路径属于顶层设计范畴，是决定员 工绩效管理好坏的根本，其所涉及的问题也大都是方向性、战 略性问题。而实施落实路径则属于过程范畴，将面临更多复杂 且不确定的细节问题，因此将公平性原则纳入薪酬管理过程中 去无疑会极大促进员工工作绩效的提升。
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浅析中国双边货币互换协议积极作用摘要：货币互换作为央行间共同应对金融危机、维护金融稳定、促进双边贸易和投资的手段已经为我国和国外主要央行所实践，并且在应对金融危机、向国际金融市场提供国际货币流动性、维护金融稳定等方面发挥了显著的作用。
我国中央银行签订货币互换协议的初衷是应对金融危机，但伴随国际上"去美元化"的呼声日益高涨，货币互换合作更深层的意义在于推进人民币在境外贸易、投资和储备功能的发挥，推进人民币国际化。
关键词：货币互换;人民币国际化;积极作用引言次贷危机对世界经济产生了巨大的负面影响暴露了西方国家的金融机构在风险管理模式上存在着重大缺陷，让国际社会深刻认识到现行国际货币体系的弊端的同时，也对现有的货币体系提出了严重挑战，发展中国家借此机遇提升在国际资本市场上的话语权和自己的权益。
危机期间，为减少对美元的依赖，很多国家开始尝试用其他货币进行国际支付与结算，"坚挺"的人民币成为了很多国家的不错选择，人民币货币互换在此背景下迅速发展，人民币的国际化发展迎来了一个新的机遇。
一、货币互换的内涵及其发展概况货币互换(又称"货币掉期")，通常是指市场中持有不同币种的两个交易主体按事先约定在期初交换等值货币，在期末再换回各自本金并相互支付相应利息的市场交易行为。
双方的事先约定就是货币互换协议。
货币互换作为一项常用的债务保值金融工具，近年来已经成为世界各国央行重要的金融管理工具，不同的是互换主体是国家或地区。
本文采用的货币互换协议(又称"本币互换协议")定义是互换双方可在必要之时，在一定规模内，以本国货币为抵押换取等额对方货币，向两地商业银行设于另一方的分支机构提供短期流动性支持。
二、人民币货币互换协议总体情况目前，我国分别与其他国家已签订了37份央行货币互换协议，达成协议的国家包括英国、澳大利亚、新加坡、瑞士以及欧洲央行等发达国家与地区。
第一份货币互换协议是亚洲金融危机之后，为了减轻外汇储备压力，中国人民银行与泰国央行与于2001年12月6日签订的， 2008年世界金融危机以及2010年欧洲债务危机愈演愈烈，大量发达国家国际收支恶化，为防止不断恶化的金融形势波及国内金融业，我国及时重启"汇改"，推动人民币国际化启动，中国人民银行签订了一系列货币互换协议，对该工具进行创新，并有常态化使用该工具的倾向。
2008年国际金融危机前，人民银行主要是在《清迈倡议》框架下与外国央行签署货币互换协议。
从2001年开始，我国先后与东亚六国中央银行签订了9项货币互换协议，合计金额为205亿美元。
其中，与泰国、马来西亚及印度尼西亚是以美元与对方的本币互换，总金额是105亿美元;日本、韩国及菲律宾这三个国家，则是以人民币与其本币进行的双边货币互换，互换金额折合100亿美元。
三、人民币本币互换协议的积极作用分析(1)进一进增强我国与相关国家和地区流动性互助能力在防范和应对金融危机过程中，国际社会上虽然存在可供选择的流动性支持措施主要有三种：外汇储备、区域多边或双边流动性救助机制以及国际货币基金组织提供的流动性救援机制。
但由于后两者反应速度和灵活性等原因，各国优先积极准备自身外汇储备以备不时之需，东亚各国吸取亚洲金融危机的教训，近年来不断增加外汇储备，但是限于自身国内经济实力，以及以及大量外汇储备的高成本以及面对汇率浮动和损失储备的情况，各国开始积极参与国际和区域金融合作，与相关国家签署一系列双边货币互换协议，充分发挥其互助救援机制作用是很不错的选择。
因为双边国家层面的流动性支持工具作为外部流动性支持措施，在使用条件、可获得性及救助速度方面具有优势。
而在各种金融危机中坚挺的人民币成了美元之外不错的外汇选择，人民币双边本币互换是对区域、全球流动性救援的有力支持。
同时对于我国而言，只有保全了亚洲邻国的经济稳定，才能使中国的经济损失减到最小，多项货币互换协议的付诸实施，也标志着新兴市场央行应对国际金融危机、维护金融稳定的能力与手段都提升到了一个新的水平。
(2)有助于推动我国与相关国家和地区贸易与直接投资增长与美国签署的互换协议有所不同，我国中央银行推出的双边本币互换在期限和作用上都有所创新。
目前未结算的协议均为2011年以后签署，有效期三年，经双方同意可展期，协议目标除加强金融合作外，还侧重促进贸易和投资。
这些货币互换的金融创新能够推动双边国家贸易及投资。
其运作机制是，以往国外企业姓我国进口，需用将本币兑换成美元美元支付货款，而我们企业受到美元要兑换成人民币，双方承担大量的汇兑成本和汇率风险，而互换货币之后，外国央行在通过货币互换获得人民币后，能够向本国商业银行及本国企业提供人民币融资，支持这些企业以人民币从中国进口商品或者对中国进行人民币直接投资，无需动用美元储备;中国的出口企业可收到人民币计值的货款，可以有效规避以美元计价而造成汇率风险，同时降低汇兑费用，对于双方都有好处。
当前国际需求不足对我国沿海出口企业造成比较大影响，与一些贸易关系紧密的国家和地区签署货币互换协议，可以扩大海外需求，有助于减轻中国出口企业经营压力，削减弱势美元带来的汇率风险，刺激两国双边贸易的复苏和经济增长。
(3)为实现人民币国际化战略创造条件在人民币实现完全自由兑换之前，我国中央银行签订货币互换协议可使人民币在境外一定程度上实现商品计价、支付手段、结算手段、价值储备等国际货币功能，为人民币国际化创造条件。
通过实施双边货币互换，近年来，由于中国东盟自由贸易区的快速发展，双边贸易不断创出新高，人民币在我国周边地区的越来越受欢迎，流通范围和领域越来越广，主要被用于边贸支付结算，在局部地区成为当地的交易支付手段，人民币在东南亚地区已经成为仅次于美元、欧元、日元的硬通货。
作为价值储藏手段，人民币这一职能有所进展，作为官方外汇储备实现了零的突破。
2006年12月1日，人民币成为菲律宾中央银行官方储备货币，意味着人民币向国际化跨出了重要一步。
同时，柬埔寨也把人民币作为国家的储备货币。
我国中央银行下一步应积极扩大与周边各国的双边货币互换协议的国别范围和规模，首先实现人民币东盟化、区域化。
四、结论货币互换协议通常是在危机时被运用的一种货币工具。
货币互换作为央行间共同应对金融危机、维护金融稳定、促进双边贸易和投资的手段已经为我国和国外主要央行所实践，并且在应对金融危机、向国际金融市场提供国际货币流动性、维护金融稳定等方面发挥了显著的作用。
从推动人民币逐步国际化的角度看，本币互换协议有利于境外企业及民众认可并持有人民币，为人民币国际化的战略计划奠定坚实基础，远远不止从资金收益和资金成本上获得好处。
>参考文献：[1] 付俊文. 货币互换工具的理论与应用：美联储的实践与启示[J]. 金融理论与实践，2011，09：31-34.[2] 王丹，鲁凤玲. 人民银行货币互换实践[J]. 中国金融，2012，04：61-62.[3] 刘文翠，蒋刚林. 中国―东盟金融合作现状与制约因素解析[J]. 新疆财经大学学报，2013，03：18-25.[4] 刘文娟. 论中日韩的货币互换对推进人民币国际化的作用[J]. 品牌(下半月)，2013，06：18-19.[5] 郭新明，付俊文. 美联储货币互换工具的实践及启示[J]. 中国金融，2011，18：63-65.美国实施金融制裁的法律依据来源于两部分，一是针对具体国家或事件的特定制裁法律，二是与对外政策和国家安全相关的一般法律。
为应对特定国家或特定事件带来的挑战，美国出台了许多包括金融制裁措施在内的专门法律。
当前美国在乌克兰问题上的相关制裁，对伊朗、叙利亚、古巴、朝鲜的制裁，以及反恐、反毒品制裁都涉及金融制裁内容。
以对伊朗制裁为例，这些专门法律包括1996年《伊朗制裁法》、2010年《伊朗综合制裁、问责和撤资法》、2012年《伊朗自由和反扩散法》、2012年《减除伊朗危险和叙利亚人权法》以及对伊朗金融制裁的2012、2013年《国防授权法》等。
与对外政策和国家安全相关的一般法律主要包括：1917年《与敌国贸易法》，该法颁布于第一次世界大战时期，规定美国总统有权在战争或其他紧急状态期间调整与敌对国家之间的贸易关系，是美国针对被认定为敌国的国家全面适用的法律。
尽管其颁布之初主要针对对外贸易问题，但后来美国财政部根据该法律制定了《外国资产管理条例》，专门作出了冻结相关国家资产和禁止金融交易的规定。
1945年《联合国参与法》，它规定美国为执行联合国安全理事会决议可以实施金融制裁，"当联合国安理会根据《联合国宪章》第41条，为实施其决议而决定采取措施，并促请美国实施该措施时，总统可以发布命令、制定规则或条例，通过其指定的机构采取必要的措施，以调查、规制或断绝任何外国或外国国民或在该外国的人员同美国或其管辖下的任何人或涉及到美国管辖的任何财产之间的全部或部分经济关系、铁路、海运、航空、邮电、无线电及其他通讯往来"。
1976年《全国紧急状态法》和1977年《国际紧急经济权力法》，该法律规定，当美国的国家安全、外交政策和经济遭受严重外来威胁时，如果总统针对此项威胁宣布国家进入紧急状态，总统有权针对有关外国或外国人采取各种经济制裁措施，其中包括禁止与其进行外汇交易、禁止任何金融机构向其实行支付或者信贷、没收其在美国辖区内的财产等。
2011年《爱国者法》，它规定即便总统没有宣告或者不必宣告国家进入紧急状态，但当美国成为武装敌对行动指向对象或者成为外国或外国国民袭击对象时，总统也可以针对局部的或者孤立的敌对事件或者受袭事件对外国人、外国组织或者外国实行金融制裁，包括没收资产。
(二)美国金融制裁的组织运行美国金融制裁的组织运行涉及大量的部门机构，既包括政府部门，也包括市场行为体。
按照角色差异，可以把这些机构部门分为三类：一是负责制裁决策的总统和国会，二是负责监管制裁执行的财政部等行政机构，三是具体执行金融制裁措施的银行等金融机构。
1、总统和国会作为对外关系内容之一，美国金融制裁决策由总统和国会负责。
国会就相关议题制定制裁法案，在参众两院一致通过并经总统签署同意后成为法律。
根据这些法律，美国总统就具体事件颁布关于金融制裁的行政命令以付诸实施。
尽管制裁决策在法律程序上简单明了，但其具体过程非常复杂并成为府会之争的一大焦点。
美国宪法将处理对外关系权力主要授予了总统，但同时也把一部分权力授予了国会特别是参议院，如缔结条约权。
而且对外制裁不仅是一个对外政策问题，它还因其国内利益再分配效果而受到利益集团政治和党派之争的重要影响。
一般而言，由于权责不同、所获信息差异，国会倾向于强硬地支持制裁，总统则会权衡利害灵活处理。