国家职业资格认证培训理财规划师
理财规划师国家职业资格三级试题
2021年11月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级卷册一：职业道德理论知识注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。
2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。
3、本试卷册为:技能操作局部，共100小题4、每题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑，如需改动，用橡皮擦洁净后，再选涂其它答案．所有答案均不得答在试卷上。
5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。
6、考生应按要求在答题卡上作答．假如不按标准要求进行填涂，那么均属作答无效。
准考证号：地区：姓名：人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制专业能力(1～100题，共100道题，总分值为100分)一、单项选择题(第1～70题，每题1分，共70分。
每题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)1、作为理财的一般原那么，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原那么是：短期需求能够用手头的()来满足，而预期的或今后的需求那么能够通过各种类型的储蓄或者()来满足。
(A)活期存款：短期融资工具(B)现金；短期融资工具(c)活期存款：货币基金(D)现金：短胡投，融资工具2、通常来讲，金融资产的流淌性与收益率呈反方向变化，高流淌性意味着收益率较低；由于()的存在，持有收益率()的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的时机。
(A)流淌性；较低(B)流淌性：较高(C)时机本钞票；较低(D)时机本钞票：较高3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币()元起存，欧元起存金额为()。
(A)5；5欧元(B)1；1欧元(C)5；5美元的等值外币(D)1；1美元的等值外币4、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收进，利率大小与期限长短成正比，其中，外币存期最长为()年。
国家理财规划师(二三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
人民共和国人力资源和社会保障部国家职业资格考试各
中华人民共和国人力资源和社会保障部国家职业资格考试各职业介绍解说人力资源师考试简介人力资源管理师职业资格考试是由国家人事劳动部部开展的准入性考试,就业劳动法和职业教育法规定从业人员必须持证上岗;国家自2003年开始,在全国范围内开展企业人力资源管理人员职业资格认证;人力资源管理师在企业内部主要从事员工招聘选拔、绩效考核、薪酬福利管理、劳动关系协调等工作;职业概况人力资源管理师是从事人力资源规划、招聘与配置、培训与开发、绩效管理、薪酬福利管理、劳动关系管理等工作的专业管理人员;要求的基本文化程度必须是高中毕业或同等学历,须具有较强的学习能力、沟通能力、信息处理能力、分析综合能力、团队合作能力和客户服务能力;※ 客户包括内部客户各职能部门和外部客户劳动管理和社会服务部门,客户服务指提供服务、帮助,或与之协同工作;就业去向各大人力资源服务公司如中华英才网、智联招聘、河南博思人才网等专业人力服务公司,各大股份制、三资、民营企业单位从事人力资源部的管理工作,各大学校、机关等事业单位的人事管理服务部门等;人力资源是每个单位的重要下属机构,它几乎涵盖了所有单位；另外对考取公务员以及与管理、助理性相关的专业也有一定的间接辅助抬高作用;我校实际情况：人力资源单科报考人数不论是全国还是河大,报考人数一直稳居第一,其报考人数接近其它职业资格的报考总和,报考多的原因：首先属于文理交叉学科,文科理科生都敢报,另外国家要求严格,其应用范围比较宽广且灵活,不论是事业单位还是企业机构基本都需要人力岗位因为人力资源管理负责各部门的绩效考核、培训开发、招聘与人员配置、人事档案、劳动关系、薪酬和福利待遇管理等等工作,几乎很难找到一个单位不需求人力岗位,学校有人事处、企业有人力资源管理部有的也叫人事劳资科另外对考取公务员也有好处,因为公务员组织机关是国家人事劳动部而人力证书就是人事劳动部颁发的,同等条件下会优先录用,其软性因素要考虑进去;另外国家人事部于08年改制成人力资源和社会保障部也极大暗示了一个国家人力资源岗位和人才的重要性,5年前国家领导人讲话都是把我国建设成人才强国,现在统一口径一般都说21世界归根结底是人力资源的竞争,把我国建设成人力资源强国因为国与国之间的竞争21世纪比的不是谁的资源多而是比的国家人力资源储备的强大,比如英国金融人才世界出名,可能几个金融人才所创造的产值就是中国几十万农民工一年创造的产值,美国的IT人才世界出名,一个人才也可能是中国几十万普通人才创造的产值,所以人力资源的重要性可见一斑实行人力管理岗位必须持证上岗的就业准入制度,有一定学历的人也要取的国家要求的资格证书才能持证上岗,大学生和已经走向社会的人员欲从事人力资源岗位和广义与人力资源有关职业的可以报考;职业等级本职业共设四个等级,分别为：人力资源管理员国家职业资格四级、助理人力资源管理师国家职业资格三级、人力资源管理师国家职业资格二级、高级人力资源管理师国家职业资格一级;08年开展四级、三级、二级的全国统一鉴定;申报条件一人力资源管理员具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作1年以上;2、经本职业四级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;二助理人力资源管理师具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作6年以上;2、取得本职业四级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;3、取得本职业四级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业三级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、取得大学专科学历证书后,连续从事本职业工作3年以上;5、取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作1年以上;6、取得大学本科学历证书后,经本职业三级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;7、具有硕士研究生及以上学历证书;三人力资源管理师具备以下条件之一者1、连续从事本职业工作13年以上;2、取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、取得大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;5、具有大学本科学历证书,取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;6、具有大学本科学历证书,取得本职业三级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;四高级人力资源管理师※具备以下条件之一者※ 试点期间按试点方案规定的内容执行;1、连续从事本职业工作19年以上;2、取得本职业二级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;3、取得本职业二级企业人力资源管理师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级企业人力资源管理师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;注：在校大学生可报考人力三级三级在我国属于高级技能工硕士生可以报考二级二级属于技师,本科毕业满五年可报二级,大专毕业7年可报二级,目前统考的级别有国家四级、国家三级、国家二级一级作为试点暂时没有全国统考报名时身份证、学生证复印件一份、2寸白底照片4张报名人员可凭我校申报写的条免费到阿勇摄影照相资格认证由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用、全国联网查询,查询网址：中华人民共和国国家职业工作网中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定专网心理咨询师考试简介---- 2001年8月,经国家人事劳动部批准,我国开始启动心理咨询师的职业化工作;由国家颁布心理咨询师国家职业标准试用版,并在该标准中,对心理咨询师的职业给出定义;为规范心理咨询职业活动、推动心理咨询行业的发展奠定了基础;2002年7月15日,国家劳动和社会保障部联合中国心理卫生协会和中国心理学会,宣布正式启动心理咨询师国家职业资格培训鉴定工作;劳动和社会保障部联合中国心理卫生协会和中国心理学会两家心理学专业组织,共同组建“全国心理咨询师职业资格培训鉴定工作指导委员会”,负责在全国开展统一的职业培训和职业资格鉴定工作;按照国家职业资格心理咨询师培训鉴定工作的统一要求,已经或准备从事心理咨询师职业的人员,都应该经过专门的职业培训,获得全国统一颁发的心理咨询师中华人民共和国职业资格证书后方可从事相应心理咨询活动;职业概况职业定义：心理咨询师是运用心理学以及相关知识,遵循心理学原则,通过心理咨询的技术与方法,帮助求助者解除心理问题的专业人员职业能力特征：具有一定的观察、理解、学习、思维判断、表达、人际沟通能力,及自我控制、自我心理平衡、交往控制能力;职业等级----国家职业资格鉴定共分五个等级,作为高知识含量的职业,心理咨询师直接从三级开始鉴定;共分心理咨询师三级国家职业资格三级、心理咨询师二级国家职业资格二级、心理咨询师一级国家职业资格一级三个等级;2006年开始,采用国家劳动和社会保障部颁发的心理咨询师国家职业新标准进行资格考试;取消了原来心理咨询员国家职业资格三级和高级心理咨询师国家职业资格一级的称呼;申报条件一心理咨询师三级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业本科及以上学历;2、具有心理学、教育学、医学专业大专学历,经心理咨询师三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、具有其他专业本科以上学历,经心理咨询师三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;4、注：在校大学生凭学生证复印件可报考,大一年龄太小的除外;二心理咨询师二级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业博士学位;2、具有心理学、教育学、医学专业硕士学位,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、取得心理咨询师三级职业资格证书,连续从事心理咨询工作满3年,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书者;4、具有心理学、教育学、医学中级及以上专业技术职业任职资格,经心理咨询师二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,连续从事心理咨询工作满3年;三心理咨询师一级具备以下条件之一者1、具有心理学、教育学、医学专业博士学位,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,且连续从事心理咨询工作满3年;2、具有硕士学位,取得心理咨询师二级职业资格证书,连续从事心理咨询工作满3年,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书;3、具有心理学、教育学、医学副高级及以上专业技术职业任职资格,经心理咨询师一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书,且连续从事心理咨询工作满3年;注：在校大学生可报考人力三级三级在我国属于高级技能工硕士生可以报考二级二级属于技师,本科毕业满五年可报二级,大专毕业7年可报二级报名材料---- 报名时身份证、学生证复印件一份、2寸白底照片4张报名人员可凭我校申报写的条免费到阿勇摄影照相考试时间---- ★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的5月11月的第二或者第三周的周末举行★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同鉴定方式1本职业各级别的鉴定都包括理论知识综合考试和专业能力考核两项内容,采用闭卷笔试,考试题目从题库中随机提取,按标准答案评分;考试成绩采用百分制,达60分以上者为合格,心理咨询师一级还需进行综合评审;2单项成绩合格者,成绩保留2年;3已具有心理学、教育学、医学专业正高职称,正在从事心理咨询临床和教学工作的人员可不参加理论知识综合考试,由单位推荐并直接向专家组提交个人业绩资料申报心理咨询师一级资格,由专家组进行综合评审;我校报考心理三级情况：首先报考心理三级的一般女生、师范生、研究生以及有志将来从师教育、培训、企业管理、国家公务员等方便的学生居多,社会人员报考多为中小学老师、企业管理者、国家公务员,心理咨询师含金量在我们国家职业资格里应该是前三位,我们国家全面建设小康社会的十大标准就有一条说的是心理咨询师 ,按照国民比例要求每1000人中就要有一名心理咨询师,所以我们国家的心理人才缺乏相当的大;另外心理咨询师和理财规划师在我们国家属于高知识类一般最差也的大专起点职业资格鉴定,国家起点总三级高级工开始鉴定目前统考的只有国家三级、国家二级,不设置初级和中级工,起点就从高级工考试认定;心理咨询属于大证不论是含金量和考试内容的都比其它偏多,建议提前半年就开始准备,学生可以先预定教材,我们把历年真题发送到你们等级的邮箱,根据个人情况分析可以选择报考5月或11月的考试,不过最理想的考试是大一大二大三所以建议能早考的学生尽量早考,因为随着国家资格鉴定考试开展的深入,无论是从国家自身的经验还是报名人员增多这两个方面考虑,难度只能越来越大,仅以河南大学申报培训点为例,人力师、心理师、营养师、高级秘书报考人数每次增长幅度都超过100%甚至有的科目更多;就业方向：大中专高校老师、中小学等教育机构、医院、医药公司、保健机构和全球连锁机构、国家公务员\居民社区、政府特殊部门如：监狱、公安、法院、检察院等资格认证由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用、全国联网查询,查询网址：中华人民共和国国家职业工作网中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定专网物流师介绍职业概况---- 职业定义：在生产、流通和服务领域中从事采购、储运、配送、货运代理、信息服务等操作和管理的人员;职业能力特征：有一定表达能力和计算能力,形体知觉好,听觉正常,色觉敏锐,动作协调性强;基本文化程度：高中毕业或同等学历;职业等级----本职业共设四个等级,分别为：物流员国家职业资格四级、助理物流师国家职业资格三级、物流师国家职业资格二级、高级物流师国家职业资格一级;目前统考的为四级、三级、二级一级和人力性质一样为实验性考试暂未统考,在校专科生一般可以报考四级在校本科可申报三级,社会人员年龄只要不是太小,学历高中以上也可以给申报三级申报条件----一物流员具备以下条件之一者1、取得相关职业初级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业物流员级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、连续从事本职业或相关职业工作5年以上;3、取得经劳动保障行政部门审核认定的、以中级技能为培养目标的中等职业学校本职业专业毕业证书;二助理物流师具备以下条件之一者1、取得本职业物流员资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业助理物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业物流员职业资格证书后,连续从事本职业或相关职业工作5年以上;3、取得高级技工学校或经劳动保障行政部门审核认定的、以高级技能为培养目标的高等职业学校本职业专业毕业证书;4、具有相关专业及相关大专以上学历,连续从事本职业工作1年以上;5、具有大学本科以上学历,连续从事本职业工作3年以上;三物流师具备以下条件之一者1、取得本职业助理物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业助理物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、具有本专业及相关专业大学本科及以上学历,连续从事本职业工作3年以上;四高级物流师具备以下条件之一者1、取得本职业物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级物流师级职业培训达规定标准学时数,并取得结业证书;2、取得本职业物流师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;3、具有本专业及相关专业硕士研究生及以上学历,连续从事本职业或相关职业工作3年以上;注：相关专业职业指经济管理、企业管理、工程管理、物资管理、仓储管理、交通运输、信息管理;报名材料----报名时填写国家职业资格鉴定申请表,同时提交照片,身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件;不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告;考试时间----★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的3、5、7、9、11五个月进行;2008年“统考日”为3月21、22、23日,5月16、17、18日,7月18、19、20日,9月19、20、21日,11月21、22、23日;★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同;培训期限----全日制职业学校教育,根据其培养目标和教学计划确定;晋级培训期限；物流员不少于80学时；助理物流师不少于100学时；物流师不少于120学时；高级物流师不少于160学时;鉴定方式----分为理论知识考试和技能操作考核,理论知识考试采用闭卷方式,技能操作考核采用现场实际操作或模拟方式;理论知识考试各技能操作考核均实行百分制,成绩皆达60分及以上者为合格;物流师和高级物流师还需进行综合评审;资格认证----由劳动和社会保障部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用;物流员颁发国家职业资格四级证书,助理物流师颁发国家职业资格三级证书,物流师颁发国家职业资格二级证书,高级物流师颁发国家职业资格一级证书企业培训师介绍考试简介----企业培训师是二十一世纪的“钻石职业”,同时又是最受人尊敬的职业之一;随着企业培训产业的迅速发展,企业培训师已变得炙手可热;现在不管是企业还是专业培训机构,对培训师的需求越来越迫切,尤其是既懂企业培训体系设计,又懂授课或对外课程采购的优秀培训师,更是备受培训市场推崇;针对这一市场需求,国家劳动和社会保障部于2002年正式推出企业培训师国家职业资格标准,目前助理企业培训师、企业培训师已列入国家统考项目;职业概况----职业定义：企业培训师是指能够结合经济、技术发展和就业要求,研究开发针对新职业工种的培训项目,以及根据企业生产、经营需要,掌握并运用现代培训理念和手段,策划、开发培训项目,制定、实施培训计划,并从事培训咨询和教学活动的人员;基本文化程度：高中毕业或同等学历;职业等级----本职业共设三个等级,分别为：助理企业培训师国家职业资格三级、企业培训师国家职业资格二级、高级企业培训师国家职业资格一级; 在校本科生可以申报国家三级企业培训师、心理咨询师、理财规划师这几个在我国属于高知识类通俗一点指报名门槛相比别的职业一般要求高点最低也的大专起点职业鉴定,起点从高级工三级开始认定下边不设置国家四级和国家五级申报条件----一助理企业培训师具备以下条件之一者1、具有大学本科学历或同等学力,一年实习期满,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有大专学历或同等学力,从事职业培训工作满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;二企业培训师具备以下条件之一者1、具有硕士学位,从事职业培训工作满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有大学本科学历或同等学力,从事职业培训工作满5年;3、取得本职业助理企业培训师职业资格证书满4年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;三高级企业培训师具备以下条件之一者1、具有博士学位,从事职业培训工作满4年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;2、具有硕士学位,从事职业培训工作满7年;3、具有硕士学位,并取得本职业企业培训师职业资格证书满3年,经本职业本等级正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;4、具有大学本科学历或同等学力,并取得本职业企业培训师职业资格证书满4年,经正规培训达规定标准学时数,并取得毕结业证书;报名材料----1、身份证复印件2份2、学历证书复印件2份3、工作经验证明1份4、近期免冠彩色小2寸照片4张不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告;考试时间----★统考时间：国家职业资格鉴定现实行“统考日”制度;一般安排在每年的5、11月第三周周末进行;★鉴定考试：鉴定考试一年两次,上半年5月份考试,下半年11月份考试,具体考试时间每年略有不同;鉴定方式----分为理论知识考试和专业技能考核;理论知识考试采取闭卷笔试；专业技能考核采取现场模拟方式;理论知识考试和专业技能考核均实行百分制,成绩皆达到60分以上者为合格;企业培训师、高级企业培训师还须进行综合评审;理论知识考试时间为90分钟,专业技能考核为120 -150分钟;综合评审时间为60分钟;资格认证----由人事劳动部统一鉴定,鉴定合格者按照有关规定统一核发相应等级的中华人民共和国职业资格证书,此证书全国通用;助理企业培训师颁发国家职业资格三级证书,企业培训师颁发国家职业资格二级证书; 适合报考的人群：在校大学生管理类文科类或有志于从师企业管理企业培训的人员理财规划师介绍考试简介----为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国家人事劳动部推出了理财规划师职业资格认证考试即国家理财规划师,并制定了理财规划师国家职业标准,力图建立统一、规范的行业标准;按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员;理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求;职业概况。
国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
理财规划师国家职业标准
理财规划师国家职业标准
首先，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备扎实的理论知识和实践经验。
我们需要深入了解金融市场的运作规律，熟悉各种投资工具的特点和风险，掌握财务规划和税务筹划的相关知识。
同时，我们还需要具备丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，提供个性化的理财规划方案。
其次，理财规划师国家职业标准要求我们必须具备良好的职业道德和专业素养。
我们需要遵守相关法律法规和职业准则，保护客户的合法权益，不得利用职务之便谋取个人私利。
同时，我们还需要不断提高自身的专业素养，不断学习和更新理财知识，以更好地为客户提供服务。
此外，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备良好的沟通能力和服务意识。
我们需要与客户进行充分的沟通，了解他们的需求和目标，帮助他们制定合理的理财计划。
同时，我们还需要为客户提供全方位的理财服务，包括投资建议、财务规划、风险评估等方面的支持。
最后，理财规划师国家职业标准还要求我们必须具备一定的风险意识和责任心。
我们需要对客户的投资进行全面的风险评估，提醒客户投资可能存在的风险，并帮助他们做出明智的决策。
同时，我们还需要承担起对客户的责任，确保客户的资产安全和投资收益。
总的来说，理财规划师国家职业标准对我们提出了非常高的要求，需要我们具
备扎实的理论知识和实践经验，良好的职业道德和专业素养，优秀的沟通能力和服务意识，以及一定的风险意识和责任心。
只有不断提升自身素质，才能更好地为客户提供优质的理财规划服务。
国家认可的42种职业资格证书
国家职业资格证书完整清单一、劳动部证书：人力资源经理、市场工程师、电子商务工程师、物流工程师、物业经理、业务经理、策划师、营养师、秘书、项目经理、心理顾问、公关、企业培训师、职业经理人、财务规划师、园艺师、景观设计师。
二、人事部证书：一级建造师、二级建造师、造价师、注册咨询工程师（投资）、质量专业技术资格、监理工程师、经济师、一级注册师建筑师、二级注册建筑师、投资建设项目经理、环评工程师、房地产经纪人、房地产估价师、会计师职称、企业法律顾问。
三、建设部证书：造价文员、建设概算文员、建筑质检员、建材文员、施工文员、建筑安全员、5大建筑员年审及跟踪教育、装修预算员、装修施工人员、物业管理公司经理。
四、旅游局证书：导游资格，中级导游。
五、财政部证书：会计从业资格证书，会计职称。
六、教育部证书：教师资格证书。
七、认证：ISO9000 内审员、外审员、ISO14000。
八、保险凭证：保险经纪人、保险代理人。
九、报关员：报关员。
十、在线教学：监理工程师、咨询工程师、安全评估师、设备主管、造价工程师、岩土工程师、房地产评估师、土地评估师、建筑工程师、结构工程师、质量资质、投资项目经理、安全工程师、房地产经纪人、土地登记代理人、环境影响评估师、经济学家、注册税务师、资产评估师、会计师职称、报关员、检验报告员、出口业务员、跟单员、注册会计师、会计师证书、统计师、审计师、公司法务顾问、国际商务工程师、BEC、公共英语、自学英语、CET-4、日语水平、在职申请英语、掌握英语、零起点英语、日语、德语、法语、职称英语、日语、执业药师，临床执业，助理医师，口腔执业药师，中医国家认可的物业管理证书国家认可的物业管理证书，卫生职称。
十大一、国家人才培养认证：国际商务文件文员、国际商务跟单员、国际货运代理、营销工程师、物流经理、信用经理、展览经理、房地产职业经理人、理财规划师、汽车营销师、职业经理人、人力资源经理、项目经理、营养（健康）专家和心理咨询师。
如何识别正规的国家职业资格认证培训机构？
如何识别正规的国家职业资格认证培训机构？目前，四川等各地人力资源管理师、心理咨询师、理财规划师等国家职业资格认证正在热火朝天进行。
学员纷纷报考，但也上当受骗不少！为此，根据国务院办公室2007年73号文件关于治理整顿培训行业的精神及相关国家职业资格认证的管理条例，把相关规定及行业内幕告诉大家，以便甄别：一、国家职业资格认证培训机构按国家现行规定有四类：1、各大专院校培训中心：真正属于所在大专院校事业编制的培训中心，只能针对本校在校生开展该学校所开设相关专业的国家职业资格认证培训，一般规定等级是三级以下，有博士点的院校可以延伸至二级；2、大型企业培训中心：其范围只允许针对本企业处于领先地位的核心技术领域对本企业员工开展国家职业资格认证培训；3、国家机关培训中心：针对事业单位和政府机关工作人员开展国家职业资格认证培训指定机构：这一类机构都是事业单位，是由政府开办的属行政行为；4、经政府相关部门正式审批的民办学校：针对社会各界开展各类国家职业资格认证培训。
注意：按现行国家政策，大学、企业、国家政府机构针对社会直接开展国家职业资格认证培训均属违法行为,可以直接向国家有关部门举报。
二、国家职业资格认证违规培训盘点和识别方法：1、某某局国家职业资格认证培训中心:由于社会公众对国家相关法规不了解,并存在一些投机取巧的心里,以实现一些个人和部门局部的利益。
一般他们以学员误认为是国家政府机构比较稳妥，不能上当受骗的心态作为误导，以透题、保过为卖点，培训质量低下，是国家重点整治对象。
识别的方法：报名时，检查有没有相关国家机关的批文，有没有劳动部门的办学许可证书，批文和许可证书上有没有所培训办学范围和专业等等。
没有或者不符合就属于违规办学！2、某某大学培训中心或基地：这些“中心或基地”是各高校为安置不能正常从事教学和科研工作相关人员的重要手段，更多是与一些社会人员利用关系挂靠到高校，打着高校的牌子，让学员误认为是名校名师，结果不惜担违规操作的风险，造成学员后悔不已。
关于CHFP
关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。
是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。
CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。
对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。
北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。
官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。
国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。
AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
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东营新世纪人才开发中心
理财规划师
项目简介
现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主 要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型 中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券
东营新世纪技能培训中心隶属于东营新世纪人才开发 中心，是经东营市人力资源和社会保障局批准，东营市民 政局注册成立的一所集各类职业技能培训、国家新职业工 种培训、成人教育、在职研究生等社会短期培训为一体的 培训机构。依托新世纪人才市场独有的优势平台,全力打 造“招工—培训—安置”服务体系，为广大的求职者和企 业提供优质高效的服务。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的 调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支 付费用。现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显 然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿 美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求 不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模 远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中 就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口， 仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到 了专业管理，而在美国这一比例为58%。
联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@
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培训方案
国家理财规划师 东营市培训班课程安排表
日期
课程内容
周六
《金融基础》
周日
《理财规划基础》
周六
《法律基础及财产传承》
周日
《税收筹划》
周六
《财务分析》
周日
《保险规划》
周六
《四小规划》
周日
《计算基础》+计算器的使用
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国家职业资格认证培训
国家理财规划师
培训方案
东营新世纪技能培训中心
国家理财规划师（ChFP）新世纪培训中心 网址： 电话：0546-8271061
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东营新世纪人才开发中心简介
东营新世纪人才开发中心 2002年 初成立，下设新世纪人才市场、新世 纪劳务有限责任公司、新世纪技能培 训中心、新世纪家政服务中心，发起 成立了东营市人力资源开发研究会、 东城开发区人力资源服务处、东营市 老年事业服务中心、东营市老年人才 市场，创办经营“新世纪人才网”等 网站，编辑出版了《新世纪人才报》，是集人才招聘、人 才推荐、人才猎头、人才网站、人才开发、劳务派遣、家 政服务、教育培训等业务为一体，有形人才市场与无形人 才市场互为补充，国内国外双轨运行的综合性人力资源服 务机构。 东营新世纪人才开发中心拥有一支高素质、专业化的 人才工作队伍，向企事业单位和社会各界、各类求职、求 学者提供了多层次、多功能、全方位的人力资源服务。目 前，中心每年举办各类人才招聘会150余场次，接待用人 单位1.2万家次，接待各类求职者20余万人次，实现就业3 万余人。十年来共举办各类招聘会1500余场次，接待各类 用人单位10万家次，接待各类求职者160万余人次，促进 就业再就业30万人次，直接推荐就业3万余人。培训各类 人员18000余人，培训就业率达95%。派遣劳务工22402人； 组织出国劳务901人，派遣出国留学生190人；安置保姆、 保洁人员、保安2563人；举办网上人才交流会24场次，网 上招聘企业4961家，人才库存量6万余份，平均每天的页 面浏览量1.5万次左右，形成了“招工—培训—安置—派 遣—维权”一条龙服务模式。 新世纪人才开发中心秉承“为政府分忧、为百姓解难、
截止2011年，共组织各类培训18000余人次，其中： 技能培训15000余人次，学历教育300人，承担东营市（区） 技能鉴定中心新工种培训700余人次，政府免费培训2248 人。2010年先后被东营市、东营区、广饶县、垦利县人力 资源和社会保 障局确定为企 业在职人员、 城镇新成长劳 动力、城镇就 业转失业人员、 进城务工人员 就业培训项目 的“定点培训 机构”。
1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员 2、证券公司的投资顾问和客户经理 3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员 4、基金公司的销售经理、客户服务人员 5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员 6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等 7、对个人理财感兴趣者 【培训内容】 经济学基础 货币金融学基础 会计报表与财务分析 证券投资管理 保险规划 税收知识 综合理财规划 职业道德和法律基础 建立客户关系 现金、消费、教育、退休规划 家庭财产分析和传承 计算机基础知识 撰写理财规划书 【培训课时】 理财规划师三级 8-10天 理财规划师二级 10-14天 【培训师资】 山东省专家讲师队伍（山东农业大学、山东经济学院、滨州学院等学校教授、博 士）直接来东营授课 【培训地点】 东营市西城西二路华纳大厦三楼新世纪人才市场，如企业集体报名人员较多，可 到企业进行培训。
一次补考机会，免费参加后序相关培训
联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@
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报考须知
【培训对象】 1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员 2、证券公司的投资顾问和客户经理 3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员 4、基金公司的销售经理、客户服务人员 5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员 6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等 7、对个人理财感兴趣者
【报考条件】 报考助理理财规划师（国家职业资格三级），需具备以下条件之一即可： 1、连续从事本职业工作6年以上； 2、具有本专业或相关专业大学专科以上学历证书； 3、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
报考理财规划师（国家职业资格二级），需具备以下条件之一者： 1、连续从事本职业工作13年以上； 2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年 以上； 3、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师 职业 资格证书后，连续从事本职业工作3年以上； 4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作4年以 上； 5、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 【需提交材料】 1、身份证复印件（A4）2张； 2、学历证书原件及复印件（A4）2份； 3、具有相关专业从业经历证明原件一份（单位证明）； 4、个人免冠彩色照片1寸4张，2寸4张，填写《职业资格鉴定申请表》。 【培训费用】 助理理财规划师（国家职业资格三级） 培训费：2630元 理财规划师（国家职业资格二级） 培训费：3750元 包括：教材费、培训费、鉴定费、考试费、建档费
【考试时间及地点】 理财规划师国家职业资格认证证书必须经过考试取得，认证考试为全国 统一考试，每年两次分别为5月和11月。 考试地点：东营市。
【考试科目】 助理国家理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识。 国家理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审。
【培训教材】 国家人力资源和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专
掌握程度 ＊＊ ＊＊ ＊＊ ＊＊＊ ＊＊ ＊＊＊ ＊ ＊＊＊ ＊ ＊＊＊ ＊ ＊＊＊ ＊＊ ＊
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证书取得
【证书等级】 助理国家理财规划师（国家职业资格三级） 国家理财规划师（国家职业资格二级） 高级国家理财规划师（国家职业资格一级） 目前国家人力资源和社会保障部已经开展助理理财规划师和理财规划师 认证工作，高级理财规划师只在北京地区做试点，其他省份为开展。
业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业 资格培训教程》，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能 力》和《理财规划师专业能力》。《理财规划师基础知识》和《理财规划师 专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基 础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业 资格三级）考试。 【考试未通过】
公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师 及对其从业人员进行专业的理财培训。
人们手中有了越来越多的余钱，因此有着迫切的理财需求。普通百姓面对 众多的金融产品和投资渠道，无论从时间上、精力上还是专业知识上都难以 应对，市场呼唤专业的理财人士——理财规划师为人们提供专业的理财服务。 面对日益强烈的市场需求，本土的理财规划师供应量严重不足，存在很大的 供需缺口。
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东营新世纪人才开发中心部分荣誉
一、2005年7月，被中国就业促进会评为 “全国优秀民办职业介绍机构”。
二、2006年7月，被农业部、共青团中央、 教育部、科技部、劳动和社会保障部、国 务院扶贫办、民进中央等7部委共同评为 “全国农村青年转移就业先进单位”。
三、2010年1月，被中华人共和国民政部 评为“全国先进社会组织”。
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为单位荐才、为人才服务、为社会造福”的宗旨，坚持社 会效益、人才效益、经济效益三者并举，社会效益优先的 原则，树立聚集一流人才、构建一流市场、提供一流服务、 开创一流业绩的目标，立足东营、辐射山东、面向全国、 走向世界。中心的工作得到政府和社会各界的广泛认可， 先后荣获全国优秀民办职业介绍服务机构、全国农村青年 转移就业先进单位、全国先进社会组织等国家、省、市、 区级50余项荣誉称号。
国家理财规划师二级证书 国家理财规划师三级证书 联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@