非法吸收公众存款罪若干问题研究
非法吸收公众存款罪若干问题研究摘要非法吸收公众存款罪是非法集资类犯罪案件中较为常见的一种犯罪，本文从其概念、危害性入手，对在理论中存在较多争议的几个问题进行了剖析，其中包括银行等金融机构能否成为犯罪主体的问题，以及对于已返还犯罪嫌疑人的本金犯罪金额的计算问题，在此基础上，进一步提出了非法吸收公众存款等集资诈骗类犯罪的防范问题，以期为进一步打击此类涉众涉稳犯罪提供理论参考。
关键词非法吸收公众存款变相吸收公众存款非法集资作者简介：滕娜，中国刑警学院经侦系，讲师，研究方向：商贸犯罪侦查。
中图分类号：d924文献标识码：a文章编号：1009-0592（2013）02-282-02一、非法吸收公众存款罪概述（一）非法吸收公众存款罪的概念非法吸收公众存款罪，根据我国《刑法》第176条的规定，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
近年来，以非法吸收公众存款犯罪为首的非法集资类犯罪愈演愈烈，其数额大、范围广、影响坏等特点，不仅严重破坏了我国金融管理秩序，更给广大人民群众造成了难以挽回的经济损失，给社会稳定带来了极大的威胁。
在这一背景下，为了进一步明确相关的法律规定，2011年1月4日最高人民法院颁布了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。
该《解释》第一条对“非法吸收公众存款”与“变相吸收公众存款”做出了行业性的解释与更为细化的规定。
（二）非法吸收公众存款罪的危害性1.涉案人数众多，危害严重非法吸收公众存款犯罪的特点决定其往往涉案人数众多，涉案金额巨大，属于比较常见的涉众型犯罪的一种。
其受害对象一般遍布全国各省市地区，且层次不一，而且多数受害人经济条件一般，甚至不乏下岗工人及中老年受害人。
且很多非法吸收存款犯罪嫌疑人跨地区作案，涉及人数众多，如大连金澳港务非法吸收公众存款案通过现金加盟高额返利的方式，在河北、安徽、吉林、辽宁等5省9市进行非法吸收公众存款，给受害者造成了极大的经济损失。
2.激发社会矛盾，影响社会稳定非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人往往是跨地区、跨省委托代理人广泛开展集资活动，受骗参与集资的人数是以几何级数增长，发展、蔓延非常迅速，受害群众往往是几百、几千，甚至几万人，且这部分人多是法律意识淡漠的弱势群体。
在参与集资交纳的资金血本无归后，受害群众往往会进行集体上访，甚至制造群体性事件，给政府施压，严重影响社会稳定。
尤其随着非法吸收公众存款犯罪形式的变化，一些犯罪嫌疑人往往通过大量的正面宣传活动树立公司经营规模大、发展潜力足、政府支持力度大的形象，欺骗性极强，极易造成案发后投资群众要求追究政府责任，要求政府偿还投资款的情况，给维护社会秩序稳定工作增加了难度。
3.严重扰乱了正常的金融秩序国家金融管理秩序是国家为保证金融市场正常有效运行所实施的管理机制和规则。
自主、互利、平等、信用等原则是金融证券市场应该遵循的合理规则。
国家对金融秩序的管理，根本上就是要实现这一原则，以促进国家金融市场的健康发展，而非法吸收存款犯罪恰恰破坏了这一原则，不具有吸收存款资格的主体实施非法吸收公众存款的行为，其主体资格的非法性必然导致信息的不对称及平等信用原则的被破坏，其严重的后果是从根本上破坏了国家的金融管理秩序，同时也破坏了投资人对国家金融证券市场的信任，有可能诱发通货膨胀，导致经济危机。
二、金融机构可否成为非法吸收公众存款罪主体非法吸收公众存款罪的主体是一般主体，即年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人。
除了自然人主体，根据刑法第一百七十六条的规定，单位也可以成为本罪的主体。
在自然人主体上理论界的认识比较统一，但对于单位主体，法学界存在不同的观点，尤其是银行等金融机构是否能成为本罪主体的问题。
一种观点认为，银行等金融机构只要实施了吸收或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，就可构成本罪；另一种观点认为，根据商业银行法的规定，商业银行非法吸收公众存款的行为属于行政违反行为，不宜定为犯罪。
笔者认为，这两种观点均有一定道理，关于银行等金融机构能否成为本罪主体，不能一概而论，应区分不同情况加以判断，具体包含以下有以下两种情况：（一）具有吸收公众存款业务资格的金融机构的行为《刑法》第176条规定，非法吸收公众存即违反法律的授权，以擅自设立金融机构或其他方式吸收或变相公众存款，扰乱了我国正常的金融秩序。
国家批准设立的金融机构不存在非法吸收公众存款的问题，因为其对公众存款的业务办理具有合法性，也可以说办理吸收公众存款是其主要业务。
而商业银行之间在正当业务经营办理的过程中因竞争发生的某些违规行为，不能认定为非法吸收公众存款。
无论是从我国现行的金融管理法律、行政法规的规定来看，还是从从本罪的立法本意和构成特征来看，具有合法吸收存款业务资格的金融机构均不应当成为本罪的主体。
（二）没有吸收公众存款业务资格的金融机构的行为对于没有吸收公众存款业务经营权的金融机构，如保险公司、证券公司、信托投资公司等非银行金融机构在实施非法吸收、变相吸收公众存款的行为上没有什么差别，其实质都是没有经过中国人民银行批准，未经过合法授权。
因此，其作为非法吸收公众存款罪的单位主体是无庸置疑的。
三、关于非法吸收公众存款罪的犯罪数额问题按照《刑法》第176条的规定，本罪需达到“扰乱金融秩序”的程度才能定罪处罚，而扰乱金融秩序的一个重要方面就是非法吸收公众存款的“数额较大”。
可见，非法吸收公众存款犯罪数额的大小不仅反映了其行为的社会危害性，更关系到罪与非罪的界限以及刑罚的适用。
对于非法吸收公众存款罪的数额问题，理论界的争议很大，主要集中在案发前嫌疑人返还的数额是否应计入犯罪数额的问题。
关于非法吸收公众存款犯罪案件中，为了掩盖真相，吸引更多的受害者投资，部分犯罪嫌疑人案发前将部分本金返还给受害人，这就出现了一个问题，即这部分金额是否应计入犯罪金额。
笔者认为，非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的金融信贷管理制度，只要其客观上实施了非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为，即构成犯罪，并不要求嫌疑人在主观上具有非法占有的目的，故犯罪嫌疑人是否在案发前将本金返还给受害人的行为并不影响本罪的成立，所以这部分数额不应从犯罪总额中扣除。
而最高法在2011年1月4日颁布的《解释》中也规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。
”可见，将案发前嫌疑人返还的数额计入非法吸收公众存款罪犯罪总额是有法律依据的。
但是，《解释》中将这一情节也计入了定罪量刑的法律依据，即“案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
”“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
”四、非法吸收公众存款罪的防范（一）加大宣传力度，提高防范意识针对非法吸收公众存款犯罪案件受害群体的特点，通过电视、广播等多种形式开展多层次、多角度宣传，使广大群众识别其犯罪手法，提高防范能力。
同时，相关部门应有针对性地对群众开展风险意识、防范意识的宣传教育，使其正确认识参与投资可能带来的风险和危害，增强风险意识和心理承受能力，引导民众理性投资。
同时要宣传国家的有关法律、法规和政策，使群众警惕一些诱惑性极强的虚假宣传攻势，增强群众的法制观念，使群众能够及时发现非法吸收公众存款犯罪活动的不良苗头，不因贪图“暴富”而上当受骗或遭受不法侵害，学会用法律武器来维护自身的合法权益。
经侦部门和派出所要借助党委政府的力量，借助群众的力量，积极开展经济犯罪防范工作，坚持发现在早，处置在小的原则，防止非法吸收公众存款犯罪引发社会不稳定因素，确保社会稳定、和谐发展。
（二）增强群众的自我保护能力近年来，受整个经济环境趋热的影响，兴起了一股投资理财热，人们纷纷将手中的资金投资股票、基金等，以实现财富增值。
在群众投资渠道有限的情况下，犯罪分子利用高利息、高回报、快致富等种种诱惑手段，使其与投资者处于信息严重不对称的位置。
许多群众投资风险意识薄弱，投资理财知识欠缺，往往难以识别违法投资方式；加之法制观念淡薄，对此类犯罪的法律知识知之甚少。
他们抱着强烈的投机心理，幻想着“一夜暴富”，被犯罪分子所利用；甚至明知是投资陷阱，也心存侥幸，铤而走险，既参与了违法活动，又成为活动的受害者。
由此产生的“滚动效应”，使少数人又成为活动的害人者。
对群众开展教育，宣传非法吸收存款行为的非法性，风险性大的不利因素，引导社会闲散资金存入法定的金融机构，这样增强了群众的自我保护能力，也就从源头上减少了非法吸收公众存款犯罪发生的可能性。
（三）多方面拓宽渠道，全方位进行预防非法吸收公众存款犯罪涉及范围广，受害人数众多，涉案资金数额巨大，其行为的复杂性、迷惑性及危害性是很多其他类型的犯罪难以达到的，尤其作为涉众型犯罪中的一种，其给社会的稳定与和谐造成的威胁也是巨大的。
而要预防此类犯罪，不是一个部门单枪匹马就能做到的，需要动员全社会的力量，从各个环节、部门入手，形成打防此类犯罪的一个联动机制。
金融部门是认定非法集资性质的职能部门，银监部门作为查处非法集资的主要金融监管机构，对公安机关提交认定的案件，要组织专门力量及时认定，主动配合公安机关打击非法集资犯罪活动。
非法集资犯罪花样繁多，隐蔽性极强。
集资者以各种合法形式掩盖违法犯罪目的，案发初期不易察觉，监管部门对其难以实现有效监管。
而人民群众作为直接参与者和受害者，对非法集资犯罪活动的信息掌握比较全面。
各级政府应建立非法集资举报制度，设立举报站，广泛公开举报方式、联系电话，受理公民举报。
设立举报奖励制度，对于重大线索举报人予以物质奖励。
同时，要注意建立相关保密制度，确保举报人及其家属的安全，确保提供的线索不泄露，防止犯罪分子自杀、逃跑、隐匿财产、毁灭证据、打击报复。
随着2011年最高法《解释》的出台，国家关于非法集资类犯罪的法律在不断完善，这也是多年司法实践与理论研究的成果，在《解释》中，第一次将非法吸收公众存款罪的立案标准从“户”改成了“人”，同时还对为其提供广告等虚假宣传的的行为认定为共犯，这些变化重复说明了司法机关对此类犯罪的惩罚力度在加大，当然这也为我们研究此类犯罪拓宽了领域。
参考文献：[1]高铭暄，马克昌.刑法学.北京：北京大学出版社、高等教育出版社.2000.[2]刘媛媛.非法吸收公众存款罪争议问题研究.浙江金融.2008（10）.[3]肖晚祥.非法吸收公众存款罪的司法认定研究.东方法学2010（5）.[4]赵秉志.新千年刑法热点问题研究与适用（下）.中国检察出版社.2001.。
非法吸收公众存款罪疑难问题研究
一
以上的 ， 单位非法 吸收或者变相吸收公众存
款 ，数额在 １ ０ ０万元 以上 的； （ 二） 个 人非 法吸收或者变相 吸收公众存款对象 ３ ０人 以 上 的， 单位非法吸收或者变相吸收公众存 款 对象 １ ５ ０人以上的 ； （ 三） 个人非法吸收或 者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成直接 经 济损失数额在 １ ０万元以上 的，单位非法吸 收或者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成 直 接经济损失数额在 ５ Ｏ 万元以上的 ； （ 四） 造
自 １ ９ ９ ５年 《 关 于惩治破坏金融管理秩
变相吸收公众存款 ，具有下列情形之一 的，
月 ２日最高人 民法 院通过 《 关于人 民法院审
序犯罪的决定 》颁布后 ， 非法吸收公众存款
罪在 民 间融 资领域 的司法 适用呈 现 出明显
应 当依法追 究刑事责任 ： （ 一） 个人非法 吸
法 学论 坛 ２ ０ １ ４年 １ 月 （ 中）
非法吸收公众存款罪疑难问题研究
栗 呖
（中国人民公安大学，北京 １ ０ ０ ０ ０ ０）
摘要 ： 非 法吸收公众存款罪作为经济犯 罪的典型罪名 ，其社会危 害性必须达到 一定量的程度才具有 可罚的违 法性 。行为构成犯罪需同时满足法律规定的数额条
收或者变相吸收公众存款 ，数额在 ２ ０万元
理借贷案件的若干意见 》 规定 ： “ 公 民之间 的借贷纠纷、公民与法人之间的借贷纠纷以 及公民与其他组织之 间的 借贷 纠纷 ， 应作为 借贷案件受理。……民间借贷的利率可 以适
当高于银 行的利率 ， 但最高不得超过银行同 类贷款利率的四倍 ， 超出此 限度的 ， 超过部 分不予支持”本文认为 ， 集资行为的高额回
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用文章属性•【公布机关】最高人民法院•【公布日期】2010.12.13•【分类】司法解释解读正文《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号，以下简称《解释》）已于2010年11月22日经最高人民法院审判委员会第1502次会议讨论通过，并予以公布。
现将《解释》的制定背景和主要内容说明如下：一、《解释》的制定背景非法集资犯罪活动危害市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会稳定，属于典型的涉众型犯罪，具有极为严重的社会危害性。
近年来查处的“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案、“山川公司”案、湘西自治州非法集资案等一批重大非法集资刑事案件，涉案金额大，受害人数多，作案周期长，案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重，频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀等恶性事件。
当前，非法集资犯罪活动作案手段多样，手法不断翻新，极具隐蔽性和欺骗性。
犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，巧妙伪装，故意混淆非法集资与合法融资的界限。
新的非法集资手法层出不穷，利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资、新能源开发、外汇交易、消费返利、黄金期货交易等形式的非法集资纷纷涌现，并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融、旅游、医疗卫生、教育等行业渗透。
对于形形色色的非法集资犯罪活动，实践中普遍反映，相关法律规定不够明确、具体，政策法律界限不易把握，法律适用疑难问题较多。
比如，非法集资与合法借贷、合法生产经营活动与借用合法经营形式进行的非法集资的区分界限；非法吸收公众存款中的“公众”的具体理解；集资诈骗罪中的“非法占有目的”的具体认定；以转让股权向社会公众变相发行股票的行为能否认定为擅自发行股票，等等。
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》范文
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一一、引言非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以各种方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，损害公众利益的行为。
近年来，随着金融市场的快速发展和金融工具的多样化，非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段也日益复杂化，严重影响了金融市场的稳定和公众的财产安全。
本文旨在探讨非法吸收公众存款罪的相关问题，以期为相关法律制度的完善和司法实践提供参考。
二、非法吸收公众存款罪概述非法吸收公众存款罪主要指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。
这一行为不仅破坏了金融秩序，也严重侵害了公众的财产权益。
该罪名的构成要件包括：行为主体、行为客体、行为的主观方面和行为的客观方面。
在司法实践中，该罪名的认定主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。
三、非法吸收公众存款罪的犯罪形式与手段非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段日益复杂化。
常见的犯罪形式包括：以虚假宣传、高额回报为诱饵吸引公众投资；通过设立虚假金融机构或以虚假项目为名进行集资；利用互联网、手机等新兴媒体进行网络集资等。
这些犯罪手段不仅隐蔽性强，而且传播速度快，给打击犯罪带来了极大的困难。
四、非法吸收公众存款罪的危害及影响非法吸收公众存款罪的危害及影响主要体现在以下几个方面：一是破坏金融市场秩序，影响金融市场的稳定；二是侵害公众的财产权益，给投资者带来巨大的经济损失；三是扰乱社会秩序，影响社会稳定；四是影响国家金融安全，对国家经济发展造成潜在威胁。
五、非法吸收公众存款罪的司法实践与法律完善在司法实践中，对于非法吸收公众存款罪的认定和处罚主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。
然而，随着犯罪形式的复杂化，法律制度也需不断完善。
首先，应加强对非法吸收公众存款罪的立法解释，明确犯罪构成要件和法律责任；其次，应加强执法力度，提高司法效率，及时打击犯罪；再次，应完善金融监管制度，加强对金融机构的监管和风险控制；最后，应加强普法宣传，提高公众的法律意识和风险意识。
《2024年非法吸收公众存款罪相关问题研究》范文
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一一、引言非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以各种方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，损害公众利益的行为。
随着中国经济的快速发展和金融市场的不断开放，非法吸收公众存款罪的问题日益突出，对金融市场秩序和社会稳定产生了严重的影响。
本文旨在通过对非法吸收公众存款罪的深入研究，探讨其相关问题及其解决对策。
二、非法吸收公众存款罪的概述非法吸收公众存款罪，是指未经国家有关部门批准，以各种方式向社会公众吸收存款，数额较大，且具有扰乱金融秩序、损害公众利益等特征的行为。
该罪的构成要件包括：未经批准、向社会公众吸收存款、数额较大、扰乱金融秩序等。
三、非法吸收公众存款罪的危害非法吸收公众存款罪的危害主要体现在以下几个方面：1. 扰乱金融市场秩序：非法吸收公众存款行为破坏了金融市场的公平竞争秩序，对金融市场的稳定发展造成了严重威胁。
2. 损害公众利益：非法吸收公众存款的行为往往伴随着高利贷、虚假宣传等行为，使公众遭受财产损失。
3. 危害社会稳定：非法吸收公众存款的行为往往伴随着非法集资、传销等行为，容易引发社会不稳定因素。
四、非法吸收公众存款罪的司法认定在司法实践中，对非法吸收公众存款罪的认定主要依据以下几个方面：1. 犯罪主体：犯罪主体为自然人或单位，具有非法吸收公众存款的故意。
2. 犯罪行为：犯罪行为表现为未经有关部门批准，向社会公众吸收存款。
3. 犯罪结果：犯罪结果表现为扰乱金融秩序、损害公众利益等。
五、非法吸收公众存款罪的防范与治理针对非法吸收公众存款罪的危害，应采取以下防范与治理措施：1. 加强法律法规宣传教育，提高公众的法律意识和风险意识。
2. 完善金融监管制度，加强对金融机构的监管力度，防止金融机构参与非法吸收公众存款的行为。
3. 加大对非法吸收公众存款行为的打击力度，严肃追究相关人员的法律责任。
4. 建立信息共享机制，加强部门间的协作配合，形成打击非法吸收公众存款的合力。
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》范文
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一摘要：本文旨在探讨非法吸收公众存款罪的内涵、构成要件、司法认定及法律责任等相关问题。
通过对该罪的深入研究，以期为司法实践提供理论支持，并为社会公众普及相关法律知识，增强公众对非法金融活动的识别与防范能力。
一、引言非法吸收公众存款罪是金融领域常见的一种犯罪行为，其涉及金融安全、社会稳定等多方面问题。
本文将从定义、构成要件、司法认定等方面对非法吸收公众存款罪进行深入剖析，以期为相关法律制度的完善提供参考。
二、非法吸收公众存款罪的定义非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相的方法，向社会公众吸收存款的行为。
该罪侵犯了国家金融管理秩序和他人财产权益，具有严重的社会危害性。
三、构成要件（一）主体要件非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。
其中，单位犯罪的，应由单位承担刑事责任。
（二）主观要件犯罪人具有非法占有他人财物的目的，即利用虚假承诺或隐瞒真相的手段，骗取他人存款。
（三）客体要件该罪侵犯的客体是国家金融管理秩序和他人财产权益。
犯罪行为使大量公众的存款不能如期兑现，造成重大损失。
（四）客观要件该罪表现为以虚构事实或隐瞒真相的方法，未经有关部门批准，向社会公众吸收存款的行为。
同时，该行为必须达到一定数额或造成一定后果。
四、司法认定在司法实践中，认定非法吸收公众存款罪应遵循主客观相一致的原则。
首先，应查明犯罪人是否具有非法占有他人财物的目的；其次，应查明犯罪行为是否符合构成要件中的其他条件；最后，根据犯罪情节、数额、危害程度等因素进行综合评判。
五、法律责任与预防措施（一）法律责任根据《中华人民共和国刑法》的规定，对非法吸收公众存款罪的犯罪人应依法追究刑事责任。
具体包括罚金、有期徒刑等刑罚措施。
同时，对单位犯罪的，应由单位承担相应的法律责任。
（二）预防措施为预防非法吸收公众存款罪的发生，应采取以下措施：一是加强金融监管，完善金融法规体系；二是提高公众金融知识水平，增强识别非法金融活动的能力；三是加强宣传教育，提高公众对非法金融活动的防范意识；四是加大对违法犯罪行为的打击力度，维护金融秩序和社会稳定。
非法吸收公众存款罪之辨析——兼评《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
法 治研 究
非法吸收公众存款罪之辨析
兼评 《 最高人 民法院关于审理非法 集资刑事案件具 体应用法律若干问题的解释》
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刘 健
李辰 辰
摘 要 ： 最高 法院最新 颁布 的 司 法解释 为非 法吸 收公 众存 款 罪提供 了操 作 性标 准 ， 是 但 相 关规 定 对非 法吸收公 众存 款 罪与 民 间借 贷 的界 限仍 然值得 探 讨 。 中 ，存款 ” 其 “ 的概 念应 当 基 于金 融 业务理 解 ，公 众 ” 宜量 化 ， 资人 的主观 目的是 判 断 民 间借 贷与 非 法吸收 公众 存 “ 不 融
民法 的相关 规定 不协 调 ， 而且 人罪 的标准 也较 为 模糊 。 践 中、 法 吸 收公 众 存 款 罪 与合 法 民 间 实 非
具 备 非 法 性 、 开性 、 公 利诱 性 、 会性 四个要 件 ， 社 而 且对 非 法 吸 收公 众 存 款 罪 的具 体 行 为方 式 进 行 了列举 ， 该罪 的定 罪量 刑标 准分 别从 公众 存 对 款数 额 、 收公众 存款 的人 数 以及经 济损 失数 额 吸
款 的 重要标 准 ， 吸收 公众存 款 用 于正常 经营 活动更 不 宜以损 害后果 作 为定 罪与否之根 据 。
关 键 词 ： 法 吸 收 公 众 存 款 民 间借 贷 非 公众 存 款
１９ ９ ５年 ６月 ， 八 届 全 国人 大 常 委 会 通 过 第 了《 于惩 治 破 坏金 融秩 序 犯罪 的决 定 》 其 第 ７ 关 ， 条 明 确 规 定 了非 法 吸 收 公 众 存 款 罪 。９ ７年 刑 １９ 法修订 时完全 吸纳 了这 一规定 ， 现行 《 刑法 》 １６ 第 ７ 条规 定 ， 反 国家 金 融 法规 ， 法 吸 收公 众 存 款 违 非 或者 变 相 吸 收公 众 存款 ， 乱 金 融 秩序 的行 为 ， 扰 构成 非法 吸收公 众存 款罪 。 法 吸收 公众 存款 人 非 罪尽 管 有 着合 理 的 根据 ， 其 规 定 不仅 与 宪 法 、 但
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释-法释[2010]18号
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中华人民共和国最高人民法院公告最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。
二○一○年十二月十三日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。
2011年关于【法规标题】最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解
【法规标题】最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释【发布部门】最高人民法院【发文字号】法释[2010]18号【批准部门】【批准日期】【发布日期】2010.12.13 【实施日期】2011.01.04【时效性】现行有效【效力级别】司法解释【法规类别】刑事案件管辖【唯一标志】143591中华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。
二○一○年十二月十三日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过法释〔2010〕18号)为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。
＂非法吸收公众存款罪＂去罪论——兼评《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释
之 多 的篇 幅 对其 实施 严 厉 规 制［ ３ １ 。
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经 过 政 府 部 门 的 事 先批 准 。 基 于 此 ， 结 合 我 国现 行 有 效 的 民 商 事 基 本 法律 之 规 定 ． 该 对 “ 并 应 非
法 吸 收 公 众 存 款 罪 ” 行 去 罪 化 处 理 ． 归其 应 有 的 合 法 本 性 进 回
关 键 词 非 法 吸 收 公 众 存 款 罪 －－ 化 Ｌ罪 － 评 论
一
ｌ ０— ３
江苏社会科学 ２ １ ０２年第 ３ 期
法 学 研 究
诺在一定期限 内以货币 、 实物 、 股权等方式还本付息 或者给付 回报 ；４ 向社会公众即社会不特定对象吸 （）
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》范文
《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一一、引言随着金融市场的不断发展和深化，非法吸收公众存款罪作为我国刑法中的一项重要罪名，其涉及到的法律问题和社会影响日益突出。
本文旨在研究非法吸收公众存款罪的相关问题，包括其定义、构成要件、司法认定以及预防和打击措施等，以期为相关法律实践提供参考。
二、非法吸收公众存款罪的定义及构成要件非法吸收公众存款罪，是指单位或个人以非法占有为目的，使用欺诈、虚假宣传等手段，向社会公众吸收存款，数额较大，且具有社会危害性的行为。
该罪的构成要件主要包括：1. 主体要件：犯罪主体为一般主体，包括单位和个人。
2. 主观要件：犯罪人具有非法占有目的，即明知自己无偿还能力或无偿还计划而仍以欺诈手段吸收公众存款。
3. 客体要件：侵犯了国家金融管理秩序和他人财产权益。
4. 客观要件：表现为使用欺诈、虚假宣传等手段，向社会公众吸收存款，且数额较大，具有社会危害性。
三、非法吸收公众存款罪的司法认定在司法实践中，对非法吸收公众存款罪的认定主要依据以下几个方面：1. 犯罪手段的认定：主要看犯罪人是否使用了欺诈、虚假宣传等手段。
2. 犯罪数额的认定：主要看吸收的公众存款数额是否较大，以及该数额对社会造成的影响。
3. 社会危害性的认定：主要看犯罪行为是否对国家金融管理秩序和他人财产权益造成了危害。
四、非法吸收公众存款罪的预防和打击措施针对非法吸收公众存款罪的预防和打击，可以从以下几个方面着手：1. 加强法律法规宣传教育，提高公众的法律意识和风险意识。
2. 强化金融监管，严格审查金融机构和个人的业务行为。
3. 加大对非法吸收公众存款行为的打击力度，严惩犯罪分子。
4. 建立完善的举报机制，鼓励公众积极举报非法吸收公众存款行为。
五、结论非法吸收公众存款罪是一项严重的犯罪行为，不仅侵犯了国家金融管理秩序和他人财产权益，还对社会造成了严重的危害。
因此，我们必须加强对该罪的预防和打击力度，通过加强法律法规宣传教育、强化金融监管、加大对犯罪分子的打击力度以及建立完善的举报机制等措施，切实保护国家金融秩序和公众利益。