财政部银监会正制定地方融资平台清理整顿细则.
财政部关于财政部门清理各种资金整顿举办的各种公司的通知
财政部关于财政部门清理各种资金整顿举办的各种公司的通知文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】1993.08.10•【文号】[93]财监字第5号•【施行日期】1993.08.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】财务制度正文财政部关于财政部门清理各种资金整顿举办的各种公司的通知（（９３）财监字第５号）各省、自治区、直辖市财政厅（局）、各计划单列市财政局、国有资产管理局，部机关各司局及直属企事业单位：为了贯彻落实中央（１９９３）６号文件的精神和朱镕基副总理在全国财政、税务工作会议上提出的“约法三章”中第三条的要求，认真清理财政（包括国有资产下同）部门各种财政信用和财政资金违章放贷及其他经营活动；整顿财政部门及下属单位经办各种公司，特别是金融性的公司。
经讨论决定，在部党组统一领导下，由张佑才副部长负责抓，由财政监察司、部“纠风办”负责办理各项具体工作。
整个工作程序是：“摸清情况，找出问题，限期改进，建章立制”，要求在两个月内至迟在１０月底前基本完成。
这项工作涉及部机关各司局、全国县以上各级财政部门及所属的企事业单位，牵涉面广，时间紧，任务重，要求各省、自治区、直辖市财政厅（局）、各计划单列市财政局和部机关及直属各司局级单位领导重视，充分发动群众，上下一起努力，保证按期、保质、保量地完成任务。
特别要注意坚持实事求是的原则，对存在的问题不掩盖、不搪塞，做到严格检查，如实上报，明确责任，认真纠正。
凡属违章违纪的问题，要尽快纠正，不要等待观望。
根据工作要求，现将清理公司和各类财政资金的统计表格六份随文印发给你们，请抓紧布置，及时汇总上报，省（自治区、直辖市）及计划单列市财政厅（局）应于９月１５日前报出，部机关各司局及各直属单位应于８月底以前报出；部属八所院校由教育司负责汇总、我部驻各地财政部门的中央企业驻厂员处由商贸司负责汇总、于９月１５日前报出。
同时，将“清理财政系统各类公司和各种财政信用资金的意见”发给你们参考。
融资平台清理整顿方案
融资平台清理整顿方案背景近年来，随着互联网金融的快速发展，包括P2P、股权众筹等在内的各类融资平台相继涌现，这些平台为投资人和资金需求方提供了新的融资渠道，但也随之带来了各种风险问题。
2018年，中国开始全面整治互联网金融行业，其中也包括对融资平台的清理整顿，要求融资平台必须合规经营，加强风险管理，保障投资人的权益。
清理整顿方案为进一步规范融资平台市场秩序，保护投资人的合法权益，以下是融资平台清理整顿方案：一、加强风险管理融资平台应严格把控借款人的信用风险，要求借款人提供真实的身份资料，加强人脸识别和信息安全防范措施，确保借款人真实可信。
同时，融资平台应严格审核项目的真实性和可行性，对涉及公安机关、司法机关和工商机关记录的主体一律不予融资，杜绝资金流向非法乱象领域。
二、保障投资人权益融资平台应加强投资人的知情权和风险自我保护意识，加强信息公开，全面披露项目信息和风险提示，明确告知投资人所面临的风险，并以明确的方式告知投资人项目借款人及借款人的风险等级。
融资平台应建立完善的投资人权益保障机制，建立健全的业务协议和合同，明确投资人权益及保障措施。
三、加强合规经营融资平台应符合相关法律法规的要求，包括但不限于《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等法律法规的要求，同时应建立健全各种风险预警和应急机制，确保平台安全运营。
同时，融资平台还应完善内部管理制度，建立高效的内审和风控制度，确保内部风险可控。
四、加强自身监管融资平台应加强自身监管，加强对合作机构的监管，建立健全合作机构的风险管理制度，确保合作机构的合规经营和稳健发展。
同时，融资平台还应积极响应监管政策，主动接受监管检查，建立良好的行业自律体系，保障融资平台行业的安全、稳健、透明发展。
结语融资平台清理整顿方案将有助于规范融资平台市场秩序，提高市场透明度，保护投资人的权益。
同时，融资平台也应自觉遵守监管政策，加强风险管理和合规经营，保障自身安全稳健的发展。
融资平台清理整顿方案
融资平台清理整顿方案背景介绍随着互联网金融行业的快速发展，一些融资平台逐渐崛起。
这些平台通过向个人和企业提供投融资服务，帮助满足支出需求和融资需求。
然而，由于缺乏监管和规范，一些平台存在违法违规问题，导致一些投资人和融资人受到损失。
针对这种情况，监管部门逐步开始对融资平台进行清理整顿。
目的与意义清理整顿融资平台的目的是为了维护金融市场的秩序，避免投资人和融资人蒙受经济损失，保障金融市场的健康发展。
另外，清理整顿还有以下意义：•促进互联网金融市场的健康发展，为投资人和融资人提供更加安全、透明、合法的服务；•建立和完善互联网金融市场的监管体系，规范市场秩序；•增强消费者保护，提高金融市场的公信力。
清理整顿措施清理整顿融资平台的措施主要包括以下几点：1.整治违法违规平台整治违法违规平台是整个清理整顿工作中最重要的一环，监管部门要在社会舆论的敦促下，对存在涉嫌非法集资、欺诈等行为的平台进行立案调查，依照法律法规进行处理。
同时，对未取得经营许可证的平台要进行取缔。
2.规范平台运营为避免融资平台存在不当行为，监管部门还要出台一系列规定，来规范平台运营。
这些规定可能包括平台承诺收益、资金存管、风险提示等等。
同时，监管部门还要加强对平台的监管和审查，确保平台严格按照规定运营。
3.加强投资人和融资人教育投资人和融资人是金融市场中的重要参与者。
通过加强投资人和融资人的教育，可以提高他们的金融素养与风险意识，减少他们在投融资过程中的风险。
同时，也能够避免他们陷入非法融资的陷阱。
清理整顿的影响清理整顿融资平台，对于投资人和融资人来说，可以降低他们的投资风险，提高金融市场的信心。
同时，清理整顿也可以促进互联网金融市场的健康发展，推动金融行业的转型升级。
另外，对于一些不合规的平台来说，清理整顿可能会导致它们被取缔或者退出市场，从而减少了这类平台对于金融市场的不良影响。
结论清理整顿融资平台，是保障互联网金融市场健康发展的重要举措。
融资平台专项整治方案
融资平台专项整治方案背景近年来，我国互联网金融行业发展迅速，融资平台也随之涌现。
虽然这些平台给予了广大投资人和融资方各种方便，但也给行业带来了一定的风险。
一些融资平台存在虚假宣传、资金池透支以及高息诱饵等行为，给投资人带来了不少损失。
为了维护投资人和融资方的合法权益，金融监管部门将开展融资平台专项整治，对融资平台的所有违法行为和风险问题进行深入挖掘和严格打击。
整治目标通过融资平台的专项整治，达成以下目标：•保障投资人和融资方的合法权益，降低市场风险；•清理和整合行业，促进互联网金融行业的健康发展；•加强金融监管，并规范其业务范围和运营规则；•完善法律法规，提高监管水平和效果。
整治方案融资平台专项整治是一个长期的工程，需要从多个方面进行整治。
具体措施如下：一、加强监管金融监管部门将对融资平台的审批、监管和执法等各个环节进行加强监管。
具体措施如下：•对新注册的融资平台进行登记备案，核查其资质和披露信息；•明确融资平台的业务范围和运营规则，禁止超范围经营；•严格审查融资平台的融资项目，确保其真实可靠；•加强对融资平台的风险评估和监测，及时发现和应对风险事件；•对于违法行为，严格依法惩处。
二、强化信息披露为了让投资人和融资方更加清晰地了解平台情况和风险，融资平台需要加强信息披露。
具体措施如下：•对平台的经营状况、业务模式和风险状况进行披露；•开展风险警示教育，告知投资人融资平台的风险和收益；•对融资项目的信息、资金流向、风险收益等进行全面披露；•加强数据公示，保证信息的透明度和准确性。
三、提高自律意识融资平台需要提高自律意识，加强对内管理和对外合规。
具体措施如下：•建立完善的内部管理制度，规范业务流程和管理程序；•强化风险管理和合规管理，规范各项业务操作；•加入自律组织，自觉遵守行业规则；•建立和完善投诉处理机制，积极应对问题和投诉。
总结融资平台的专项整治是互联网金融行业的必然要求，也是保障消费者权益和行业健康发展的必要条件。
融资平台清理整顿方案
融资平台清理整顿方案背景近年来，互联网金融行业呈现出爆发式增长的趋势，各种形式的融资平台层出不穷，从而带来了一系列的问题。
其中，存在大量的恶意欺诈、违法违规等问题，给广大投资者带来了巨大的损失，也对互联网金融领域的监管带来了极大的挑战。
为了更好地保障投资者的合法权益，加强互联网金融领域的规范化管理，我国监管部门近年来频繁出台相关政策法规，对融资平台进行清理整顿，加强行业监管。
本文就是针对融资平台进行清理整顿的方案，以期促进互联网金融行业的健康有序发展。
方案清理整顿融资平台的方案应该从以下几个方面入手：严格监管准入将新平台进入标准更为严格的管理措施。
首先，融资平台必须开具相关许可证件，并向监管部门备案注册。
其次，平台应公布严格的合规性审核标准，申请人应按照标准提交相关材料，进行资质审核，确保平台的合法合规性。
最后，监管部门应对符合标准的平台进行认证并予以提供服务。
规范产品设计规范融资平台的产品设计，促进产品的透明度和规范性。
平台应通过明确的风险提醒和风险评估流程来规范以及创新其产品设计。
同时，平台在设计产品时应当明确清晰的业务模式和风险控制措施，防止投资人的遭受不必要的损失。
强化透明度透明度是一个平台的最基本的要求。
平台应将各项收费标准、投资款项、资金流向等方面进行全方位的披露，保护投资人的知情权。
同时，平台应提高自身的透明度，在发生风险和问题时及时公开披露，并在自身网站上公示，保证投资人的知情权。
加强合规管理合规管理对于融资平台来说是至关重要的。
平台应在法律法规方面持续跟进，开展风险管理和风险预警机制，防控各类违规问题，及时发现和处理存在问题的平台，并给予相应的惩处，提高融资平台的合规率。
结论融资平台是互联网金融领域的核心部分，是支持实体经济发展、为投资人获得收益、促进金融创新的重要渠道。
然而，随着互联网金融行业的迅速发展，各种风险和问题也随之产生。
针对这种情况，清理整顿融资平台是必不可少的措施，我们应该通过积极整顿，加强规范，保护投资者利益，促进整个互联网金融行业更为健康、有序的发展。
融资平台清理实施方案
融资平台清理实施方案为了规范融资平台的发展，提高融资市场的透明度和稳定性，保护投资者的合法权益，经过深入调研和分析，制定了融资平台清理实施方案。
本方案将从以下几个方面进行详细阐述和实施。
一、加强监管和规范1.建立健全融资平台监管制度，加强对融资平台的监管力度，确保其合规运营，杜绝违法违规行为的发生。
2.加强对融资平台的备案审核和监督检查，对未备案或备案不合规的平台进行清理整治，确保市场秩序的良好运行。
3.加强对融资平台的信息披露监管，要求平台及时、真实、全面地向投资者披露相关信息，提高市场透明度。
二、整顿标准和规范1.规范融资平台的业务范围和经营行为，明确其业务定位和服务对象，杜绝非法集资和传销等违法行为。
2.加强对融资平台的资金监管，规范其资金存管和使用，确保投资者资金安全。
3.加强对融资平台的风险管理，建立健全风险防控机制，提高平台的风险识别和应对能力。
三、提高服务质量和水平1.加强对融资平台的服务质量监督，提高平台的服务水平和投资者满意度。
2.加强对融资平台的信息技术安全监管，确保平台信息系统的安全稳定运行，防范信息泄露和网络攻击。
3.加强对融资平台的投诉处理和纠纷调解，建立健全投诉处理机制，保护投资者的合法权益。
四、加强宣传和教育1.加强对融资平台的宣传教育，提高广大投资者对融资平台的认识和了解，增强风险防范意识。
2.加强对融资平台的投资者教育，引导投资者理性投资，防范非法集资和传销等风险。
3.加强对融资平台的市场宣传，提高平台知名度和美誉度，增强市场竞争力。
五、加强合作和协调1.加强融资平台监管部门和行业协会的合作，共同推动融资平台的规范发展。
2.加强融资平台之间的合作与交流，促进行业共同发展，形成良性竞争格局。
3.加强融资平台与投资者之间的沟通与合作，建立健全投资者权益保护机制，增强市场信心。
六、加强监督和检查1.加强对融资平台的监督检查，及时发现和纠正问题，确保实施方案的有效落实。
中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知
中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号2010年8月2日）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据我会年初工作安排和会领导的指示精神，银监会于7月27日-28日在北京召开了关于地方政府融资平台贷款（以下简称平台贷款）清查甄别工作的座谈会。
现将会议议定的有关事项通知如下：一、目标任务当前，我国平台贷款高增势头有所缓解，但整体代偿性风险仍然较大。
上半年，我国银行业金融机构（以下简称机构）按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的要求，开展了平台贷款自查整改工作，取得了一定成效，但工作也出现了不平衡的问题，如各机构在整改工作中的进度和力度差异较大，对平台贷款的认定标准等认识不一，详细分类的基础数据统计不足等。
因此，本次平台贷款清查工作的目标任务是进一步核清平台贷款的详细数据，逐户建立台账，进而对不同类别的平台贷款进行定性甄别、分类处置，以有效缓释和化解平台贷款风险。
二、工作步骤第一，分解数据。
2010年7月底之前，银监会各监管部门将上半年各法人机构自查的平台贷款有关数据分解到各银监局。
各银监局再将有关数据分解到各机构的地区分支机构，组织各地区分支机构按照要求逐户建立台账，落实整改保全措施。
对存在异地贷款的机构，在各地区设有分支机构的，由机构总部协调到当地分支机构代为统计；当地无分支机构的，由总部协调当地银监局代为统计。
第二，四方对账。
2010年8月15日之前，各法人机构应分别与地方政府融资平台、地方政府、各地分支机构、各银监局就当地平台贷款的有关数据进行核对，确保数据准确，避免空白或重复统计，做到账账一致、账实一致、账表一致。
第三，分析定性。
2010年8月底之前，各机构和各银监局按照“全覆盖、部分覆盖、基本覆盖、无覆盖”的标准对平台贷款划分风险类别。
财政部、发展改革委、人民银行、银监会关于制止地方政府违法违规融资行为的通知-财预[2012]463号
![财政部、发展改革委、人民银行、银监会关于制止地方政府违法违规融资行为的通知-财预[2012]463号](https://img.taocdn.com/s3/m/46b9655f32687e21af45b307e87101f69f31fb5e.png)
财政部、发展改革委、人民银行、银监会关于制止地方政府违法违规融资行为的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 财政部、发展改革委、人民银行、银监会关于制止地方政府违法违规融资行为的通知（财预[2012]463号）各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、发展改革委，中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，各银监局：《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号）下发后，地方各级政府加强融资平台公司管理，取得了阶段性成效。
地方政府性债务规模迅速膨胀的势头得到有效遏制，大部分融资平台公司正在按照市场化原则规范运行，银行业金融机构对融资平台公司的信贷管理更加规范。
但是，最近有些地方政府违法违规融资有抬头之势，如违规采用集资、回购（BT）等方式举债建设公益性项目，违规向融资平台公司注资或提供担保，通过财务公司、信托公司、金融租赁公司等违规举借政府性债务等。
为有效防范财政金融风险，保持经济持续健康发展和社会稳定，现就有关问题通知如下：一、严禁直接或间接吸收公众资金违规集资地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等要严格执行《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）等有关规定，未经有关监管部门依法批准不得直接或间接吸收公众资金进行公益性项目建设，不得对机关事业单位职工及其他个人进行摊派集资或组织购买理财、信托产品，不得公开宣传、引导社会公众参与融资平台公司项目融资。
二、切实规范地方政府以回购方式举借政府性债务行为除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等不得以委托单位建设并承担逐年回购（BT）责任等方式举借政府性债务。
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财政部银监会正制定地方融资平台清理整顿细则
江西电力认为他们并不属于地方政府融资平台公司。
上海城投认为，即便是平台公司，能不能不纳入这个框架内受约束——他们正在向省政府申请，不被划入地方政府融资平台公司。
他们只是全国3800多个地方融资平台的两个，但却代表了大多数平台公司的态度——不想被治理，更不想被撤掉。
不过，这需要国务院相关部门出台进一步细则去界定，何为地方政府融资平台公司？何为公益性项目？据本报了解，银监会和财政部正在拟定一份细则，是关于6月国务院19号文（《加强地方政府融资平台公司管理办法的通知》）的具体执行。
地方融资平台公司们等待的也正是这样的一些相关细则。
决定他们命运的轮盘已经开始旋转。
这些融资平台公司倾向于相信，企业债和银行贷款在解包排查结束后，对于一些真正有效益的、有商业可持续性的项目将再开闸。
乱象一位地方银监局负责人告诉记者，目前银监会第一步对政府融资平台贷款的解包还原和清查工作已经基本完成。
“数据在6月底就已经上报银监会，目前在进行汇总和分析，情况还没有通报，不过就我们了解，存量贷款的情况并不乐观。
”这位负责人表示。
以渣打银行经济学家、中国区研究主管王志浩对中国经历的认识，地方融资平台曾经是中国城市化建设的正常而合理的方式。
从一定程度上说，这并无什么不妥，因为中国的城市建设这么宽，而且相对质量也不错。
但是，2009年出现的问题是，流向这些地方融资平台的银行信贷呈爆发式增长，这些贷款背后都有地方政府违规或变相的承诺或担保，这些债务增加的速度和规模成为了问题。
截至2009年末，地方政府融资平台贷款余额为
7.38万亿元，同比增长70.4%。
去年新增贷款40%流向了地方融资平台公司。
为了维系已启动项目的资金链，未来地方融资平台仍需要继续借债，有专家预测，到2011年末，地方融资平台负债将会高达12万亿元，而地方政府债务总额将至15万亿元。
贷款对应的项目很多都是公益性项目，没有盈利，以土地收入作为还款来源。
“2009年土地和房地产价格快速上升与地方政府抬高土地价格有直接关联。
”国家信息中心经济师梁优彩认为，政府通过抬高土地价格获得更高的土地出让收入，注入融资平台公司解决基建项目资金。
而其担保抵押则五花八门，显示了各级地方政府的创造性和想象力。
以土地做抵押是一个比较普遍的做法，在土地价格预期平稳或增长的情况下，这是一个风险比较小的抵押。
河南一些地方融资平台则把行政事业单位资产账本抵押给了银行，这里包括了他们的招待所、培训中心等楼宇。
“这些资产可以说是不可能变现的，政府的楼谁买？”河南财政系统一位官员说。