银监局金融机构高级管理人员任职资格
X银监局金融机构高级管理人员任职资格
时限：120分钟
一、单项选择题（共90题，每小题0．5分，共45分）以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
1．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是( )。
A．未入小学的儿童
B．在校小学六年级(含六年级)以上学生
C．在校小学四年级(含四年级)以上学生
D．在校初一(含初一)以上学生
2．中央银行票据的流动性次于( )。
A．现金 B．企业债券 C．金融债 D．普通股票
3．商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是( )。
A．承诺业务 B．代理业务 C．资金业务 D．担保业务
4．我国针对个人的信贷业务不包括( )。
A．个人助学贷款 B．个人汽车贷款 C．银团贷款 D．个人住房贷款
5．除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。
A．资金业务 B．代理业务 C．存款业务 D．结算业务
6．( )广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。
A．进口托收 B．跟单托收 C．出口托收 D．光票托收
7．关于商业银行基金托管业务，下列说确的是( )。
A．商业银行不能托管全国社会保障基金
B．基金管理公司向商业银行支付基金托管费
C．基金公司办理有关资金清算、资产估值、会计核算等业务
D．所有商业银行都可以开办基金托管业务
8．在存续期不偿还本金的融资工具是( )。
A．普通股票 B．债券 C．国库券 D．银行存款
9．中国银行业协会的宗旨是( )。
A．严格与合理地监管银行业金融机构
B．依法制定和执行货币政策 C．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
D．促进会员单位实现共同利益
10．擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。
A．国家对贷款的管理制度
B．国家对金融机构的准入管理制度
C．国家对存款的管理制度
D．国家的银行管理制度
11．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的( )功能。
A．货币资金融通 B．风险分散与风险管理 C．资源配置 D．经济调节
12．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。
A．中国反洗钱监测分析中心 B．所有商业银行
C．中国银行业协会 D．中国银行业监督管理委员会
13．有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。
A．可以是任何单位和个人
B．只能是金融机构
C．只能是金融机构工作人员或金融机构
D．只能是金融机构工作人员
14．下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的是( )。
A．30个自然人和30个法人 B．1个自然人 C．30个自然人 D．1个法人
15．根据《公司法》的规定股份采取募集方式设立的，注册资本为( )。
A．在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
B．在公司登记机关登记的实收股本总额
C．在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额
D．在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
16．贷款人解除贷款合同的事实基础是( )。
A．借款人有丧失偿债能力的可能
B．借款人转移财产
C．借款人在合理期限未恢复偿债能力并且未提供担保 D．贷款人经营状况恶化
17．汇率贴水的含义是( )。
A．市场汇率比官方汇率便宜 B．远期汇率比即期汇率便宜
C．市场汇率比官方汇率贵 D．远期汇率比即期汇率贵
18．存款是存款人基于对银行的信任而将资金存人的一种( )。
A．票据行为 B．信用行为 C．代理行为 D．托管行为
19．某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。
A．中国银行业协会 B．人民法院 C．银监会 D．中国人民银行
20．2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过( )进行管理”。
A．现汇账户 B．外汇结算账户 C．资本项目账户 D．外汇储蓄账户
21．金融机构贷款基准利率是由( )制定的。
A．国务院 B．财政部 C．国家外汇管理局 D．中国人民银行
22．下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是( )。
A．银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
B．出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益
C．银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现
D．银行买断票据，可能承担票据拒付的风险
23．下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧时获得资金。
A．将商业汇票转贴现 B．同业拆入资金 C．上市发行股票
D．卖出持有的央行票据
24．( )是中国银行业协会的最高权力机构。
A．五个专业委员会 B．秘书处 C．理事会 D．会员大会
25．原有企业改组为公司时，应由注册会计师对企业前( )的财务状况及经营成果进行审计并出具审计报告。
A．二年 B．三年 C．四年 D．五年
26．下列关于货币政策的说法，正确的是( )。
A．2004年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度 B．公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”
C．货币供应量是货币政策的操作目标
D．货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段
27．银行代收代付业务不包括( )。
A．代发工资 B．代收学费 C．代发彩票奖金 D．代收费
28．中央银行提高法定存款准备金率时，( )。
A．商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多
B．商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
C．商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
D．商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少
29．贷后管理的期限是( )。
A．从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止
B．从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止
C．从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止
D．从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止
30．下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责围的有( )。
A．发行人民币，管理人民币流通
B．制定和执行货币政策
C．监督管理黄金市场
D．审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
31．《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例( )。
A．不得高于25％ B．不得高于4倍 C．不得低于25％ D．不得低于4倍
32．关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是( )。
A．收费项目和标准由银监会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定
B．收费项目和标准完全由商业银行自行决定
C．收费项目和标准由商业银行和客户协商决定
D．不能收取手续费
33．以下不能取得法人资格的是( )。
A．个体工商户 B．在我国设立的外商独资公司
C．机关、事业单位和社会团体
D．有限责任公司
34．根据《刑法》的有关规定，以下行为中，不是金融诈骗的是( )。
A．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款
D．编造引进资金的理由从银行贷款
35．以下不是储蓄存款业务的业务类型的是( )。
A．教育储蓄存款业务 B．整存零取业务
C．单位协定存款业务 D．个人通知存款业务
36．个人住房贷款期限在一年以下(含一年)的，采用的还款方式为( )。
A．按月结算利息，到期一次还本 B．利随本清
C．等额本息还款法 D．等额本金还款法
37．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。
A．业务水平和道德水平 B．整体素质和职业道德水平
C．信用水平和道德水平 D．信用水平和业务水平
38．国际收支中的经常项目不包括( )。
A．贸易收支 B．劳务收支 C．单方面转移 D．直接投资
39．下列不属于证券交易幕信息的知情人员的是( )。
A．证券登记结算机构从业人员
B．发行股票公司的监事
C．持有公司3％股份的社会股东
D．发行股票公司的控股公司的董事长
40．《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括( )。
A．商业银行信贷人员的近亲属 B．商业银行管理人员所投资的公司
C．与该银行有结算业务的客户 D．商业银行董事 41．某公司2007年12月31日的资产负债表中，总资产为1亿元、负债为6000万元，则所有者权益为( )元。
A．1亿 B．1．6亿 C．4000万 D．6000万
42．暂扣或者吊销执照属于( )。
A．追究民事责任 B．行政处分 C．行政处罚 D．刑事制裁
43．根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件不包括( )。
A．不违反法律或者社会公共利益
B．行为人具有相应的民事行为能力
C．意思表示真实
D．行为主体必须为自然人
44．定期存款中存款方式不属于整笔存入的是( )。
A．零存整取 B．整存零取 C．存本取息 D．整存整取
45．下列关于非法从事银行业金融机构业务活动的处罚说确的是( )。
A．依法追究刑事责任
B．只对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处罚
C．对单位判处罚金的同时，直接负责的主管人员给予行政处分
D．尚不构成犯罪的，没收所得，所得50万元以上的，并处所得1倍以上5倍以下罚款
46．发放贷款罪的主体是( )。
A．公司总经理 B．保险公司 C．证券公司 D．银行工作人员
47．下列行为人中，( )不可能构成贷款诈骗罪的主体。
A．某外贸公司的经理 B．某城市商业银行信贷员
C．某建筑安装工程公司 D．已满十八周岁的学生
48．行为人以非法手段获得票据并使用，属于( )。
A．票据诈骗罪 B．金融凭证诈骗罪 C．民事纠纷 D．诈骗罪
青岛银监局关于核准杨玲等十人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
青岛银监局关于核准杨玲等十人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会青岛监管局
• 【公布日期】2011.11.16
• 【字 号】青银监复[2011]292号
• 【施行日期】2011.11.16
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
青岛银监局关于核准杨玲等十人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
(青银监复[2011]292号)
交通银行青岛分行：
你分行《交通银行青岛分行关于对杨玲进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕205号）、《交通银行青岛分行关于对董浩进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕206号）、《交通银行青岛分行关于对杜勇进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕208号）、《交通银行青岛分行关于对李鲁明进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕209号）、《交通银行青岛分行关于对王宁进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕210号）、《交通银行青岛分行关于对潘洪利进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕211号）、《交通银行青岛分行关于对曹君尧进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕212号）、《交通银行青岛分行关于对李玉荣进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕213号）、《交通银行青岛分行关于对卜秀芳进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕214号）、《交通银行青岛分行关于对刘春红进行任职资格审核的请示》（交银青〔2011〕215号）收悉。根据有关规定，经审查，杨玲、董浩、杜勇、李鲁明、王宁、潘洪利、曹君尧、李玉荣、卜秀芳、刘春红符合银行业金融机构高级管理人员任职资格条件，核准：
杨玲交通银行股份有限公司青岛富源一路支行行长的任职资格；
董浩交通银行股份有限公司青岛泰山路支行行长的任职资格；
杜勇交通银行股份有限公司青岛逍遥一路支行行长的任职资格；
内蒙古银监局关于核准肖东兵等3人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
内蒙古银监局关于核准肖东兵等3人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局
• 【公布日期】2015.03.16
• 【字 号】内银监复〔2015〕31号
• 【施行日期】2015.03.16
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
内蒙古银监局关于核准肖东兵等3人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
内银监复〔2015〕31号
浦发银行呼和浩特分行:
你行《上海浦东发展银行呼和浩特分行关于对肖东兵同志进行任职资格审核的请示》（浦银呼发〔2015〕62号）、《上海浦东发展银行呼和浩特分行关于对李锐同志进行任职资格审核的请示》（浦银呼发〔2015〕63号）、《上海浦东发展银行呼和浩特分行关于对武赫同志进行任职资格审核的请示》（浦银呼发〔2015〕64号）收悉。经审查，批复如下：
同意核准肖东兵上海浦东发展银行包头分行行长任职资格；
同意核准李锐上海浦东发展银行鄂尔多斯分行行长助理任职资格；
同意核准武赫上海浦东发展银行包头分行行长助理任职资格。
2015年3月16日
中国银行保险监督管理委员会鄂尔多斯监管分局关于核准于泳银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
中国银行保险监督管理委员会鄂尔多斯监管分局关于核准于泳银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】鄂尔多斯银保监分局
• 【公布日期】2019.04.29
• 【字 号】鄂银保监复〔2019〕23号
• 【施行日期】2019.04.29
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】人力资源综合规定
正文
中国银行保险监督管理委员会鄂尔多斯监管分局
关于核准于泳银行业金融机构高级管理人员
任职资格的批复
交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行:
你行《交通银行内蒙古自治区分行关于核准于泳高级管理人员任职资格审核的请示》（交银内蒙古〔2019〕28号）收悉。依据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》，经鄂尔多斯银保监分局2019年4月28日会议研究，核准于泳交通银行股份有限公司鄂尔多斯分行副行长任职资格。
你行要按照《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第九十八条之规定，将有关情况书面报告我分局。 特此批复。
2019年4月29日
吉林银监局关于核准王寒冰金融机构高级管理人员任职资格的批复-吉银监复[2011]650号
![吉林银监局关于核准王寒冰金融机构高级管理人员任职资格的批复-吉银监复[2011]650号](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/5dce14c2a48da0116c175f0e7cd184254b351ba8.webp)
吉林银监局关于核准王寒冰金融机构高级管理人员任职资格的批复
制定机关
公布日期 2011.12.23
施行日期 2011.12.23
文号 吉银监复[2011]650号
主题类别 银行业监督管理
效力等级 地方规范性文件
时效性 现行有效
正文：
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吉林银监局关于核准王寒冰金融机构高级管理人员任职资格的批复
（吉银监复〔2011〕650号）
中国银行股份有限公司：
你行《关于核准王寒冰金融机构高级管理人员任职资格的请示》（中银报〔2011〕363号）收悉。根据对拟任人的考核情况，依照《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》的有关规定，核准王寒冰中国银行股份有限公司吉林省分行副行长任职资格。
拟任人应自批复之日起3个月内到任并向我局报告。
此复。
二○一一年十二月二十三日
——结束——
中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局关于核准代兴军银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局关于核准代兴军银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局
• 【公布日期】2011.05.16
• 【字 号】内银监复[2011]106号
• 【施行日期】2011.05.16
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局关于核准代兴军银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
（内银监复〔2011〕106号）
中国银行股份有限公司：
你行《关于代兴军任职资格的申请书》（中银报[2011]51号）收悉。经审核，核准代兴军中国银行股份有限公司内蒙古自治区分行行长助理任职资格。
二○一一年五月十六日
内蒙古银监局关于核准高富贵等7人银行业金融机构理事、高级管理人员任职资格的批复
内蒙古银监局关于核准高富贵等7人银行业金融机构理事、高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会内蒙古监管局
• 【公布日期】2012.07.16
• 【字 号】内银监复[2012]159号
• 【施行日期】2012.07.16
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
内蒙古银监局关于核准高富贵等7人银行业金融机构理事、高级管理人员任职资格的批复
(内银监复[2012]159号)
清水河县农村信用合作联社：
你联社《关于对拟任清水河县农村信用合作联社理事及高级管理人员进行任职资格审核的请示》（清农信发〔2012〕38号）收悉。经审查，核准高富贵清水河县农村信用合作联社理事、理事长任职资格，刘敏、雒圣龙、耿东理事任职资格，牛军监事长任职资格，孙炅副主任任职资格，赵永斌营业部主任任职资格。
二○一二年七月十六日
中国银行业监督管理委员会关于核准肖舟银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
中国银行业监督管理委员会关于核准肖舟银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】
• 【公布日期】2011.09.28
• 【字 号】内银监复[2011]225号
• 【施行日期】2011.09.28
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会关于核准肖舟银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
（内银监复〔2011〕225号）
中国工商银行股份有限公司：
你行《关于核准肖舟同志任职资格的申请》（工银函[2011]158号）收悉。经审核，核准肖舟中国工商银行股份有限公司内蒙古自治区分行副行长任职资格。
二○一一年九月二十八日
中国银行业监督管理委员会青岛监管局关于核准张俊娟等三人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
中国银行业监督管理委员会青岛监管局关于核准张俊娟等三人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会青岛监管局
• 【公布日期】2012.01.31
• 【字 号】青银监复[2012]17号
• 【施行日期】2012.01.31
• 【效力等级】地方规范性文件
• 【时效性】现行有效
• 【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行业监督管理委员会青岛监管局关于核准张俊娟等三人银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
(青银监复[2012]17号)
中国民生银行股份有限公司：
你行《中国民生银行关于审核张俊娟任职资格的请示》（民银报〔2011〕241号)、《中国民生银行关于审核张俊涛任职资格的请示》（民银报〔2011〕242号)、《中国民生银行关于审核崔俊峰任职资格的请示》（民银报〔2011〕243号)收悉。根据有关规定，经审查，张俊娟、张俊涛、崔俊峰符合银行业金融机构高级管理人员任职资格条件，核准张俊娟中国民生银行青岛分行副行长的任职资格，核准张俊涛、崔俊峰中国民生银行青岛分行行长助理的任职资格。
你行应自批准之日起3个月内将任命文件抄送我局。逾期未抄送或拟任人未到任的，此批复自动失效。
此复。
二○一二年一月三十一日
内蒙古银监局关于核准王志忠银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复-内银监复〔2015〕85号
内蒙古银监局关于核准王志忠银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
制定机关
公布日期 2015.06.30
施行日期 2015.06.30
文号 内银监复〔2015〕85号
主题类别 银行业监督管理
效力等级 地方规范性文件
时效性 现行有效
正文：
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内蒙古银监局关于核准王志忠银行业金融机构高级管理人员任职资格的批复
内银监复〔2015〕85号
中信银行股份有限公司:
《关于核准王志忠任职资格的请示》（信银发〔2015〕236号）收悉。经审查，同意核准王志忠中信银行呼和浩特分行行长助理任职资格。
请你行自本行政许可决定之日起3个月内任命王志忠到任，并向我局报告，否则本行政许可决定文件失效。
2015年6月30日
——结束——
中国银监会关于农村中小金融机构高级管理人员任职资格个案审核有关事项的通知
中国银监会关于农村中小金融机构高级管理人员任职资格个案审核有关事项的通知
文章属性
• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
• 【公布日期】2009.04.22
• 【文 号】银监发[2009]33号
• 【施行日期】2009.04.22
• 【效力等级】部门规范性文件
• 【时效性】失效
• 【主题分类】其他金融机构监管
正文
中国银监会关于农村中小金融机构高级管理人员任职资格个案审核有关事项的通知
（银监发〔2009〕33号）
各银监局（西藏除外）：
为进一步加强对农村中小金融机构董（理）事长、副董（理）事长、监事长和行长（主任）、副行长（副主任）、行长（主任）助理、董事会秘书、合规负责人、贷款公司总经理（以下统称高级管理人员）任职资格管理，切实提高农村中小金融机构高级管理人员专业素质，现就农村中小金融机构高级管理人员任职资格个案审核有关事项通知如下：
一、严格控制个案审核数量银行业监管机构要严格按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2008年第3号，以下简称《实施办法》）的有关规定，严把任职资格审核关，严格控制个案审核数量。对确因工作需要，拟任人选虽未达到规定的学历、从业经历或职称的任职资格条件，但其他方面均符合，经银行业监管机构审查后认为其基本具备履职能力的，可仅就其学历、从业经历或职称中的单项进行个案审核，对有两项或三项不符合任职资格要求的，不得进行个案审核。一家机构个案审核人数不能超过一人。对辖内县级机构监管评级在四级及以下占比超过50%或对产权制度改革、风险防范和化解、经营机制转换推动不力的省级联社、监管评级在四级及以下的农村中小金融机构，不得对其高级管理人员任职资格实施个案审核。银行业监管机构要加强与地方政府有关部门的沟通协调，主动宣传解释高级管理人员任职资格相关政策，密切关注农村中小金融机构高级管理人员换届、补选情况，提请地方政府和督促农村中小金融机构严格按照任职资格要求推荐或推选高级管理人员拟任人选。