缘故客户的约访与面谈
缘故电话约访话术
【资料简介】《剧本1》约访同宗场景说明：你爱人的表叔。
目前在一家私企工作，收入比较稳定。
已婚，有一个儿子。
你在加入保险公司半年前曾经与你爱人一起去拜会过他，但之后就一直没有见过面了。
步骤话术分析步骤一寒暄问候营：喂，王叔吗？客：你好，我是王鹏。
您是哪位？营：王叔，您好。
我是赵明啊！王丹的爱人。
客：哦，是赵明啊！营：王叔，您最近还好吗？半年前见过一面，但听丹丹说您工作很忙，怕耽误您的时间，所以我们一直也没去看望您。
客：是啊！总是没有得空的时候。
营：工作再忙，也要保重身体啊。
丹丹也是挺忙的，最近经常加班。
我因为刚换了工作，所以也闲不下来。
客：是吗？营：对啊，我刚加入了XX人寿保险公司。
客：是嘛，不错呀！营：呵呵，以后还请王叔多多支持啊！客：好，好…… 与亲戚的寒暄是很重要的！不要让对方产生你是因为想卖保险才与对方联系，尤其是在面对不太熟悉的亲戚时。
让对方知道你目前的工作，虽然没有直接说明要向他推销保险，但至少当以后你提到保险时不会显得突然。
步骤二提出见面要求营：因为有一段时间没见您了，丹丹说如果您周末有空，我们俩就去家里看看您和婶子。
客：好啊！提出一个合理的见面要求。
步骤三约定见面时间、地点营：我们已经很久没有尝到婶子的手艺了，您看周六或者周日哪天您和婶子方便？客：那就周六吧！营：好的，那周六中午，我和丹丹一定过去。
客：好！时间、地点一定要明确。
步骤四友好道别营：那到时见了。
客：到时见。
《剧本2》约访同学场景说明：通过网上的同学录，你得知你的一个大学同学张亮最近从北京跳槽回到了当地一家公司。
毕业三年了，你们一直没有联系过。
你从网上查到了他的联系方式。
步骤话术分析步骤一寒暄问候营：喂，张亮吗？客：是啊！哪位？营：看来你小子真是贵人多忘事，连我的声音都听不出来了。
我是赵明啊！客：赵明啊！呵呵，真没听出来。
营：我最近上网到咱们班上的同学录，看到你的留言，才得知你最近刚刚跳槽回到本地了呀。
客：是啊！一言难尽啊。
缘故客户的约访与面谈
缘故客户的约访与面谈引言在业务拓展过程中，与潜在客户的面谈和约访是非常重要的环节。
通过与客户的面谈，我们能够更好地了解他们的需求，并向他们展示我们的产品或服务的价值。
本文将重点介绍缘故客户的约访和面谈的重要性以及如何进行有效的约访和面谈。
1. 缘故客户的约访缘故客户的约访是指在已经建立一定联系的基础上，主动邀请客户进行面谈的过程。
以下是一些约访的重要原则：1.1 确定约访目的在进行约访之前，我们首先需要明确约访的目的。
目的可以是了解客户需求、展示产品或服务的特点、洽谈合作事宜等。
明确目的有助于我们确定面谈的内容和重点，并能够更好地与客户进行沟通。
1.2 为约访制定计划在约访之前，我们需要制定约访计划。
计划可以包括约访的时间、地点、面谈的内容和流程等。
在制定计划时，我们需要充分考虑客户的时间和需求，并尽量与客户的日程安排相符。
1.3 预约面谈时间在向客户发出约访邀请时，我们需要提前与客户确认面谈的时间。
在确认时间时，我们需要尊重客户的选择，并尽量避开客户可能有其他安排的日期。
1.4 发出正式约访邀请在确认面谈时间后，我们需要向客户发出正式的约访邀请。
邀请可以通过电话、邮件或其他沟通工具发送。
在邀请中，我们需要明确约访的目的、时间、地点以及面谈的内容，以便客户能够提前做好准备。
2. 面谈准备在与客户进行面谈之前，我们需要做好充分的准备。
以下是一些面谈前的准备工作：2.1 了解客户背景在与客户进行面谈之前，我们需要对客户进行充分的了解。
这包括了解客户的行业、公司背景、竞争对手等信息。
通过了解客户的背景，我们能够更好地为客户提供针对性的解决方案。
2.2 确定面谈的内容和流程在面谈之前，我们需要确定面谈的内容和流程。
面谈的内容可以根据约访目的来确定，可以包括对产品或服务的介绍、解答客户的问题、与客户讨论合作事宜等。
确定面谈的流程有助于我们在面谈中更好地组织和控制时间。
2.3 准备相关资料和材料在面谈之前，我们需要准备相关的资料和材料。
缘故客户的约访与面谈
一对一角色演练
37
演练内容
场景1：你怎么去做理财了
场景2：理财是骗人的
场景3：我买过了
演练要求
自然地从家常话切入到理财话题
熟练运用异议处理公式
38
让缘故客户成为 我们金融事业的贵人
39
知、信、行合一
谢谢!
1.约访
20
目的：约定近日见面的时间和地点 原则：不在电话中谈理财
提示：有些客户不需约访，直接见面
21
示范1：不知道自己做理财
业务员：* * *，你好！我是e宝宝，接电话方 便吗？好久没见面了，咱们见个面聊 聊吧。你看是明天下午有空还是晚上 有空？……那就明天下午 2 点我们在 * * *见面。
p 尊重客户，营造良好的面谈氛围
31
反问的作用——
转换话题，引导缘故 客户对问题本质的思考
32
引导的要点——
无论缘故客户提出了什么异 议，都要向“对理财多一些了解” 的方向引导
33
运用异议处理公式——
营造轻松的面谈氛围， 顺利导入“三讲”
示例1：你怎么去做理财了 34
认同：是啊，我以前也没想过会去做理财。 反问：不过，理财也没什么不好啊，你说呢？ 引导：听你这么说，我感觉你对理财好像不是很了
27
(3)异议处理：
缘故客户的异议种类——
直接拒绝、不留情面 婉转式拒绝 关怀式拒绝
28
异议处理公式——
异议处理=
认同+反问+引导
29
认同≠认输、认错
认同的是客户的反应， 而不是客户表达的观点
30
为什么要认同——
p 缘故客户也拥有消费者的基本权力 (拒绝、疑问……)
p 缘故客户的异议是出于对你的关心 和爱护
保险缘故客户的约访与面谈
保险缘故客户的约访与面谈引言在保险行业中，与客户进行约访和面谈是非常重要的一环。
这一过程不仅可以帮助保险代理人更好地了解客户的需求和风险，还可以建立起客户与保险代理人之间的信任关系。
本文将介绍保险缘故客户的约访与面谈的重要性，并提供一些建议和技巧。
1. 为什么约访与面谈是重要的？在保险行业中，约访与面谈对于保险代理人来说是非常重要的。
以下是一些约访与面谈的重要性：a. 更好地了解客户的需求和风险通过约访和面谈，保险代理人可以更好地了解客户的需求和风险。
他们可以直接与客户交流，询问有关他们的家庭、财产和生活方式等方面的问题。
这些信息对于保险代理人来说至关重要，因为只有了解客户的具体情况，才能为他们提供最适合的保险产品。
b. 建立客户与保险代理人之间的信任关系约访和面谈还可以帮助建立客户与保险代理人之间的信任关系。
通过亲自见面并进行面对面的交流，客户可以更好地了解保险代理人，并判断其是否值得信任。
相比于电话或电子邮件等形式的沟通，约访和面谈可以更好地建立起客户与保险代理人之间的人际关系。
c. 提高交叉销售和客户满意度通过约访和面谈，保险代理人可以更好地了解客户的需求并提供相应的解决方案。
这种有针对性的销售策略可以提高交叉销售的机会，并增加客户的满意度。
客户会感到被重视和关心，从而更有可能购买更多的保险产品。
2. 约访与面谈的步骤下面是一些约访与面谈的基本步骤：a. 预约约访时间首先，保险代理人需要与客户预约约访的时间。
为了方便客户，保险代理人应提供多个时间选项，并确保与客户的时间安排相匹配。
b. 提前了解客户的基本信息在约访之前，保险代理人应提前了解客户的基本信息，如姓名、年龄、职业、婚姻状况等。
这些信息可以帮助保险代理人准备面谈的内容，并更好地了解客户的需求。
c. 准备面谈的材料和问题在面谈之前，保险代理人应准备好相关的材料和问题。
这些材料可以包括保险产品的介绍、公司的宣传资料等。
问题可以包括客户的财务状况、家庭成员情况、目前的保险情况等。
缘故电话约访话术3页
缘故电话约访（话术稿）万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究约访客户时的两种反应：一、客户状况不好表达关心，倾听客户的诉说，但不谈自己的事。
如：客户：不开心业务员：“听起来你的心情很糟，要不要我过去跟你聊聊，我正好有空!”客户：“很忙，今天没空”业务员：通常：“那明天、后天是否方便？如果方便的话……”。
另一种回答：“那改天再联系”。
----不必说什么时间。
二、客户状况良好如：客户：开心业务员：“很想念你耶!很久没见你了想去看看你但是又怕你不方便，不敢去打扰你，如果方便的话，我就去聊一下，不知道你什么时候方便？”客户：“随时可以来，来之前给我一个电话”。
业务员：①“那好，下午我要到那附近，要是你有空我就去坐一下”。
②“那好，过两天有空的话，有可能会去找你坐一下。
”--------到客户门口再打电话。
哪些客户需要约访：①比较有事业心的人②有时间观念的人转介绍的方法------想方设法请介绍人把客户叫出来或带你去见客户。
例：业务员：“你不是要给我介绍小王吗？如果你现在有空我们一起去看他”。
介绍人：“那好！我现在打电话”。
业务员：“你不是说要介绍一个做保险的人，一般人会反感，你只要说，我们去坐一下就好!”见面时：业务员：“我经常听小林提起你，说你做生意很有一套，想跟你请教一下。
(开始关心他，关心够了，客户会反过来关心你。
)心理准备：①寻找共同爱好：如：打羽毛球、上美容院……②要有买单的准备，一定要给人豪爽的感觉商品停售时的约访①常碰面的客户、一直没成交的客户。
直接告诉他要停卖。
如：“我们最近有一种商品要停售了，我觉得我有义务要告诉你……”②很久没碰面，不适合在电话里谈停卖。
缘故客户的约访与面谈
一腔热情，急于用“招”
不善于倾听Байду номын сангаас引导
己的面子
急于说服对方
……
面子 ＝ 需求
不要高估自己的面子，更
？
17
不要低估客户的理财需求
18
缘故客户也需要专业化经营
缘故陌生化
19
目 录
一．理财营销生涯从缘故开始
二．缘故销售的心理特征分析
三．缘故客户约访与面谈流程
20
专业的约访与面谈
让客户消除疑虑，认同自己的选择
* * *见面。
23
示范2：知道自己做理财
业务员：* * *，你好！我是e宝宝，接电话方便吗？
客
户：听说你去做理财了？
业务员：是啊，正好我还想听听你的意见呢，见面
谈吧，你看明天下午有空还是晚上有空？
……那就明天下午 2 点我们在* * *见面。
24
学员演练
面谈前准备
资料准备
《****》 《****》 建议书范本 笔、纸、资料 ……
28
(3)异议处理： 缘故客户的异议种类——
直接拒绝、不留情面
婉转式拒绝
关怀式拒绝
29
异议处理公式——
异议处理= 认同+反问+引导
30
认同≠认输、认错
认同的是客户的反应， 而不是客户表达的观点
31
为什么要认同——
缘故客户也拥有消费者的基本权力 (拒绝、疑问……) 缘故客户的异议是出于对你的关心 和爱护 尊重客户，营造良好的面谈氛围
对你关心
理财销售
13
所有的“伤害”都源于——
对理财的误解 对你的关心和爱护
14
缘故客户的约访与面谈
§专业形象：得体的衣着、自信、微笑、熟
练的销售逻辑
缘故客户的约访与面谈
约见缘故客户的顾虑：
▪ 怕讲不好 ▪ 怕熟人打击、拒绝 ▪ 怕求人，欠人情 ▪ 怕赚朋友的钱 ▪ 怕缘故问到专业知识的问题
缘故客户的约访与面谈
面谈过程常犯错误：
§一腔热情，急于用“招” §不会察言观色 §不善于倾听和引导 §急于说服对方
缘故客户的约访与面谈
2020/12/13
缘故客户的约访与面谈
第 1 部分——
缘故客户对寿险职业 生涯的意义
缘故客户的约访与面谈
思考与研讨
§请在100个名单中选出与你关 系最好的10个人
§假如现在你与这10个人打电话 说你从事保险工作了，他们会 有什么反应？
缘故客户的约访与面谈
缘故客户的两种常见反应
§ 引导：其实，你这么说，一定是出于对我的关心 和爱护，但是对保险本身好像并不了解，今天有 机会我们好好聊聊，你对保险多了解没有坏处。 (进入“三讲—公司、行业、寿功”)
缘故客户的约访与面谈
示例2 ——保险是骗人的
§ 认同：（笑）哈哈，很多人也像你这样认为 的，你真是会开玩笑。
§ 反问：什么东西可以骗300年?什么东西可以 骗全世界名人和政要都认可?什么东西可以骗 国务院发文去促进发展?
缘故客户的约访与面谈
缘故客户的约访与面谈
思考——
为什么缘故客户会“伤害”你？ 所有的“伤害”都——
§源于对你的关心和爱护 §更是源于对保险的误解
缘故客户的约访与面谈
缘故客户更需要专业化经营
缘故陌生化
缘故客户的约访与面谈
什么是专业的缘故拜访
缘故客户的约访与面谈版
缘故客户的约访与面谈一、引言在现代商业活动中，客户是至关重要的资产，而缘故客户则更是珍贵的资源。
与新客户相比，缘故客户更容易建立信任关系，提升销售转化率。
因此，对缘故客户进行约访与面谈是一项重要的销售策略。
二、缘故客户的定义缘故客户指的是曾经购买过公司产品或服务的客户。
这类客户已经对公司有一定了解，有一定的信任基础，因此更容易接受公司的销售活动。
与新客户相比，缘故客户更容易成交，同时也更容易推荐给其他潜在客户。
三、约访的重要性与缘故客户约访的目的是为了巩固客户关系，了解客户需求，挖掘潜在的业务机会。
通过约访，可以及时发现客户的问题和需求，为客户提供更好的解决方案，从而提升客户满意度和忠诚度。
同时，约访也是一种有效的销售手段，可以促成交易，实现销售目标。
四、约访的步骤1.制定约访计划：在约访前，需要充分了解客户的情况，制定约访目标和计划。
确定约访的时间、地点和参与人员，确保约访的顺利进行。
2.沟通约访意图：在约访之前，需要提前与客户沟通约访的意图和目的，明确约访的内容和重点，确保与客户的约访顺利进行并达到预期效果。
3.进行约访：在约访过程中，需要与客户进行充分的沟通，了解客户的需求和问题，提供适当的解决方案，并与客户达成一致意见。
同时，可以引导客户进行购买决策，促成交易。
4.跟进约访结果：在约访结束后，需要及时跟进约访结果，处理客户反馈和问题，确保客户满意度，提升客户忠诚度。
五、面谈技巧1.倾听能力：在面谈过程中，要注重倾听客户的需求和问题，了解客户的真实想法，避免过多的自我表达，建立良好的沟通关系。
2.提问技巧：在面谈中，适当的提问可以引导客户表达自己的需求和问题，帮助销售人员了解客户需求，提供更合适的解决方案。
3.产品知识：销售人员要熟悉公司的产品和服务，了解产品的特点和优势，能够根据客户需求提供相应的解决方案，提高销售成功率。
4.沟通技巧：在面谈中，要注重语言和姿态的礼貌和尊重，避免语言冲突和不必要的争执，建立良好的合作关系。
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* * *见面。
示范2：知道自己做保险
业务员：* * *，你好！我是艾平安，接电话方便吗？
23
客
户：听说你去做保险了？
业务员：是啊，正好我还想听听你的意见呢，见面
谈吧，你看明天下午有空还是晚上有空？
……那就明天下午 2 点我们在* * *见面。
24
学员演练
面谈前准备
资料准备
《聚焦》 《无忧人生健康新主张》 建议书范本 笔、纸、投保资料 ……
对你关心
保险销售
所有的“伤害”都源于— — 对保险的误解
对你的关心和爱护
13
14
缘故客户约访与面谈2大误区
顾虑太多 期待太高
误区1：顾虑太多
怕讲不好 怕被拒绝、受打击 怕求人、欠人情 怕赚朋友的钱 怕被问专业知识 ……
15
迟迟不敢切 入保险话题
16
误区2：期待太高
讲”)
37
一对一角色演练
演练内容
场景1：你怎么去做保险了 场景2：保险是骗人的 场景3：我买过了
38
演练要求
自然地从家常话切入到保险话题
熟练运用异议处理公式
39
让缘故客户成为 我们寿险事业的贵人
40
知、信、行合一
谢谢!
高估了自
一腔热情，急于用“招”
不善于倾听和引导
己的面子
急于说服对方
……
面子 ＝ 需求
不要高估自己的面子，更
？
17
不要低估客户的保险需求
18
缘故客户也需要专业化经营
缘故陌生化
目 录
一．寿险营销生涯从缘故开始
19
二．缘故销售的心理特征分析
三．缘故客户约访与面谈流程
20
专业的约访与面谈
让客户消除疑虑，认同自己的选择
暂不考虑，要买的话我会找你
过来玩啊，但别和我谈保险
10
最好的结果：20人都支持 最坏的结果：20人都不支持
实际经验中，不支持的人 通常会多于支持的人
11
缘故客户要么成为
你的贵人，要么就成为 伤害你最深的人！
12
缘故客户反对的表象与实质
表象
不认同保险 不支持你从事
实质
对保险不了解
32
反问的作用——
转换话题，引导缘故
客户对问题本质的思考
33
引导的要点——
无论缘故客户提出了什么异 议，都要向“对保险多一些了解”
的方向引导
34
运用异议处理公式——营造来自松的面谈氛围， 顺利导入“三讲”
示例1：你怎么去做保险了
认同：是啊，我以前也没想过会去做保险。
35
反问：不过，保险也没什么不好啊，你说呢？
(3)异议处理：
缘故客户的异议种类——
直接拒绝、不留情面
28
婉转式拒绝
关怀式拒绝
29
异议处理公式——
异议处理= 认同+反问+引导
30
认同≠认输、认错
认同的是客户的反应， 而不是客户表达的观点
31
为什么要认同——
缘故客户也拥有消费者的基本权力 (拒绝、疑问……) 缘故客户的异议是出于对你的关心 和爱护 尊重客户，营造良好的面谈氛围
如果现在给优选的20位 缘故客户打电话，告诉他们 你从事保险工作了，他们会 有什么反应?
8
缘故客户的两种常见反应
支持
保险行业前景不错
我看你挺适合的 保险挺赚钱的
9
不支持
你怎么去做保险了 我已买过了(或单位有保险) 你们一做保险就先找亲朋好友
保险挺锻炼人的
哪天给我讲讲
引导客户建立对保险的正确认知
发现并强化缘故客户的保险需求
1.约访
目的：约定近日见面的时间和地点
21
原则：不在电话中谈保险
提示：有些客户不需约访，直接见面
22
示范1：不知道自己做保险
业务员：* * *，你好！我是艾平安，接电话方 便吗？好久没见面了，咱们见个面聊 聊吧。你看是明天下午有空还是晚上 有空？……那就明天下午 2 点我们在
缘故市场
工作 5 年以上的业务员20%的 业务来自于缘故市场
缘故客户与其他客户的区别
项目 缘故客户 其他客户
5
信息收集
信任度
见面
成交
销售成本
易 高 易 易 低
难
低
难
难
高
6
寿险营销生涯 从缘故开始
目 录
一．寿险营销生涯从缘故开始
7
二．缘故销售的心理特征分析
三．缘故客户约访与面谈流程
思考——
25
个人准备
衣着得体 销售逻辑熟练 自信、从容 ……
2.面谈
没有异议
26
寒暄
切入
有异议
异议 处理
三讲 ……
判断缘故客户对 保险的认知程度
消除客户疑虑， 导入“三讲”
27
(1)寒暄：找最常说的话题闲聊 (2)切入：明确告诉对方自己做保险了
例：……我换工作了，到平安人寿做
保险了。（倾听缘故客户回答）
缘故客户的约访与面谈
目 录
一．寿险营销生涯从缘故开始
2
二．缘故销售的心理特征分析
三．缘故客户约访与面谈流程
我们的职责——
让身边的每一个人在风险来临时 都能做好万全的准备
让爱我的人和我爱的人都能拥有 足够的保障
3
人人需要保险，缘故也不例外
数据统计显示——
新进业务员80%的业务来自于
4
引导：听你这么说，我感觉你对保险好像不是很了 解嘛，你或许想知道我为什么选择做保险。 今天正好有机会，我们就好好聊一聊，你对
保险多一些了解也没什么坏处。
(进入“三讲”)
示例2：保险是骗人的
认同：是啊，我以前也有过这样的想法。
36
反问：不过参加培训以后，我改变了以前的想法，我们可以
想一下，有什么东西可以在全世界连续骗3 0 0年呢？
有什么东西可以骗全世界最有经济头脑和最有政治头 脑的人也认可呢？有什么东西可以骗国务院发文去促 进它发展呢？ 引导：你现在和我当初的想法一样，看来你对保险好像不是
很了解，今天正好有机会，我们就好好聊一聊，你对
保险多一些了解也没什么坏处。(进入“三讲”)
示例3：我买过了
认同：你真的很有保险意识。 反问：那你当时是什么原因买保险的呢？ 引导：其实，不管我们过去是什么原因买过保 险，都可以在未来发挥作用。今天正好 有机会，我们就好好聊一聊，你对保险 多一些了解也没什么坏处。(进入“三