综合开拓基本法考核规定(2010版)
转正后第一次、 转正后第一次、第二次 第一次 参加考核的正式业务员， 参加考核的正式业务员， 累计金额不超过其考核 条件中个人月均FYC FYC考 条件中个人月均FYC考 核标准的50% 50%； 核标准的50%；自第三 考核季开始 季开始， 考核季开始，仍最高计 30％ 入30％。
营销
举例2 举例2：
营销市区正式业务员小王，准备2010年 月晋升， 营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升， 2010 月的季内个险佣金8000 8000元 并且无FYC FYC挂零 在4-6月的季内个险佣金8000元；并且无FYC挂零 件数8 养老险套餐佣金：600元 月，件数8件；养老险套餐佣金：600元，产险 交强险保费为5000 5000元 商业险为10000 10000元 交强险保费为5000元，商业险为10000元。 计入个人晋升的佣金？件数？ 问：计入个人晋升的佣金？件数？
营销
营销市区业务员小王，2010年 营销市区业务员小王，2010年4月1日转正，考核季4-6月，在该 日转正，考核季4 考核季内个险佣金1200 1200元 件数2 养老险套餐佣金：600元 考核季内个险佣金1200元；件数2件；养老险套餐佣金：600元， 产险交强险保费：900元 商业险：2000元 产险交强险保费：900元，商业险：2000元。 计入维持的佣金？件数？ 问：计入维持的佣金？件数？ 如果考核季为10 12月 计入维持的佣金？件数？ 10如果考核季为10-12月，计入维持的佣金？件数？
营销
营销市区正式业务员小王，准备2010年 月晋升， 营销市区正式业务员小王，准备2010年7月晋升，在4-6月的季内 2010 个险佣金8100 8100元 并且无FYC挂零月，件数8 FYC挂零月 养老险套餐佣金： 个险佣金8100元；并且无FYC挂零月，件数8件；养老险套餐佣金： 600元 产险交强险保费为5000 5000元 商业险为10000 10000元 600元，产险交强险保费为5000元，商业险为10000元。 计入个人晋升的佣金？件数？ 问：计入个人晋升的佣金？件数？
3
培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。 培养个人客户经理是推动平安集团综合金融战略的重要工作。
住房贷款 汽车贷款
个人客户经理
投资理财
居民客户
教育储蓄 人寿/医疗保险 养老金
企业客户
国际业务 企业年金
贷款
清算
上市融资
投资理财
4
开展综拓业务， 开展综拓业务，除了带 来收益、服务客户外， 来收益、服务客户外， 对于我们的考核有帮助 么？
业绩: 业绩:
计入维持佣金, 计入维持佣金,但累计金额 不超过考核条件中个人（团队） 不超过考核条件中个人（团队） 月均FYC考核标准的30%. FYC考核标准的 月均FYC考核标准的30%.
正式业务员晋升业务主任考核
业绩: 业绩:
计入维持佣金, 计入维持佣金,累计金额 不超过考核条件中个人 月均FYC考核标准的10% FYC考核标准的 月均FYC考核标准的10%
基本法
证券
综合开拓 业绩 银行零售 健康险
信托
6
基本法综合开拓考核规定将于10年再出新招，人称—— 基本法综合开拓考核规定将于10年再出新招，人称—— 10年再出新招
“三枪拍案惊奇” 三枪拍案惊奇”
第一枪
综合开拓 业绩计入方式 调整
第二枪
新人维持 特别政策
第三枪
零售业务 纳入基本法 考核
7
1
营 销
营销
• 晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核； 晋升时只针对正式层级晋升业务主任的个人考核；
• 1，4，7、10月份进行正式业务员的维持考核，操作在正式计算佣金 10月份进行正式业务员的维持考核 月份进行正式业务员的维持考核， 每月15 15日 （每月15日）后。
为了帮助大家更好的理解综合开拓在晋升和 维持中对大家的帮助， 维持中对大家的帮助 ，让我们一起看一下以 下案例吧！ 下案例吧！
考核季 10-12月 10-12月
综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 =600+900*4%+2000*5%=736 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*30%=450 =1500*30%=450元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*30%=450元 该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650 =1200+450=1650元 该考核季计入考核的佣金=1200+450=1650元 件数=2+1=3 =2+1=3件 件数=2+1=3件
营销
考核待遇
小结
个销养( 个销养(短) 佣金 维持 个销养( 个销养(长) 初年度佣金 个销产 实收保费的5% 实收保费的5%
但累计金额不超过考核条件中个人（团队） 但累计金额不超过考核条件中个人（团队） 月均FYC考核标准的30%。 月均FYC考核标准的30%。 FYC考核标准的30% 转正后第一次、 转正后第一次、第二次参加考核的正式业务 员，累计金额不超过其考核条件中个人月均 FYC考核标准的50%；自第三考核季开始， 考核标准的50% FYC考核标准的50%；自第三考核季开始， 仍最高计入30 30％。 仍最高计入30％。 计入维持佣金, 计入维持佣金,累计金额不超过考核条件中个 人月均FYC考核标准的10% FYC考核标准的 人月均FYC考核标准的10% 累计达到300元为一件, 累计达到300元为一件,但同一考核期内最多 300元为一件 计入一件 累计达到300元为一件,计入正式业务员晋升 累计达到300元为一件, 300元为一件 业务主任考核 ,但同一考核期内最多计入一 件
件数: 件数:
佣金累计达到300元 佣金累计达到300元 300 为一件， 为一件，同一考核期 内最多计入一件
件数: 件数:
佣金累计达到300元 佣金累计达到300元 300 为一件， 为一件，同一考核期 内最多计入一件
10
营销
新人特殊佣金计入 新人特殊佣金计入 佣金 新人转正后 特殊维持考核 特殊维持考核 维持
收展员晋级、 收展员晋级、晋升区主任考核
业绩: 业绩:
累计金额不超过 不超过同一考核期对应 不超过 个险晋升业绩考核标准的10% 个险晋升业绩考核标准的10%
考核季 4- 6月
综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 综合开拓佣金=600+900*4%+2000*5%=736元 =600+900*4%+2000*5%=736 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*50%=750 =1500*50%=750元 综合开拓计入维持考核的佣金=1500*50%=750元 该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936 =1200+736=1936元 该考核季计入考核的佣金=1200+736=1936元 件数=2+1=3 =2+1=3件 件数=2+1=3件
2
平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品， 平安的目标是让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品， 2.5个平安产品 达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。 达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。
公司将通过建立产品专家体 系、IT平台、后援服务体系、 客户关系管理体系、培训体 系、销售后台、销售支持体 系等后台体系，支持业务员 或其它渠道为客户提供产寿 险、健康险、年金、住房贷 款、车贷、短期融资等组合 产品或是一揽子计划等全方 位的金融产品，使客户得到 一站式的“买房买车买保险， 投资储蓄信用卡”服务。
注：区拓系列考核业绩换算方法： 区拓系列考核业绩换算方法： 考核业绩＝综合开拓佣金/35%。 考核业绩＝综合开拓佣金/35%。 /35%
基本法
区拓
个人（团队） 个人（团队）维持考核
业绩: 业绩:
但累计金额不超过 不超过同一考核 不超过 期对应个险业绩维持标准的30% 。 个险业绩维持标准的30% 个险业绩维持标准的
2
区 拓
基本法
营销
综合开拓佣金的定义
综合开拓佣金= 综合开拓佣金=A+B+C
交强险4% 4%） A：个销产财务实收保费的5% （交强险4%） 个销产财务实收保费的5% B：个销养短期险佣金 个销养长期险初年度 初年度佣金之和 C：个销养长期险初年度佣金之和
基本法
营销
个人（团队） 个人（团队）维持考核
开展综拓业务所获得的业绩和件数可以 帮助我们参与维持和晋升！ 帮助我们参与维持和晋升！
为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系， 为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公 司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。 司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。
个销产
个销养短
营销 正式业务员维持考核
第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500元 第一、二次参加考核的考核季累计应FYC1500元； 累计应FYC1500 综拓计入维持的佣金：1500*50%=750元 综拓计入维持的佣金：1500*50%=750元； 至少个险FYC=1500 750=750元 FYC=1500至少个险FYC=1500-750=750元 自第三考核季起累计应FYC1500元 自第三考核季起累计应FYC1500元； 累计应FYC1500 综拓计入维持的佣金：1500*30%=450元 综拓计入维持的佣金：1500*30%=450元； 至少个险FYC=1500 450=1050元 FYC=1500至少个险FYC=1500-450=1050元
2010年度综合工作考核实施细则解读
2010年度综合工作考核实施细则解读所用材料准备时间从2010.12.1----2011.11一、学校基本管理1、（制度健全：去年年终工作总结、上半年计划总结、本学期计划、教学工作计划、上下学期各周工作计划（装订成册，有目录）-------张坤明；三年发展规划（含教师学生参与规划制定意见的建议材料、教代会审议材料）------张坤明总负责建档2、各种专题校本培训（含教育办组织的培训）2011.2至2011.7准备8次，本学期4次：培训计划安排表、专题培训材料、教师业务笔记（12次）相互印证；教师评价方案、教师业务发展档案补充-----张玉春总负责建档3、总课程表、班级课程表、各专用教室课程表、教师授课表等上学期的打印；本学期以上各表打印(含作息时间表)；作业学校规定制度、作业布置记录表、教辅资料检查表（含上半年和本学期）；；；家庭作业要求、探究性实践性作业-------王明月、各任课教师准备------王明月负责（各任课教师准备）；；；课程表按总表、教师授课表、年级有低到高、作息时间表等先后顺序装订成册、有教师备课、上课、考试、作业布置与批改（含教辅资料管理）的要求和原始检查材料、落实课程标准的材料------王明月、各任课教师；；；各任课教师的备课、作业、业务笔记、听课笔记、教学反思等------王明月总负责建档4、控制班额（学籍和各班学生花名册）-------王明月负责（法让信、各班主任）-----王明月总负责建档5、校园和各场所达到“五化”标准：净化、绿化、美化、秩序化、人文化：校园整洁、厕所干净、班级垃圾处置合理、班级文化、墙报文化、手抄报、主题手抄报（上学期8次，本学期4次）-----------魏雪洁总负责建档（班主任）6、学校办学特色（创建规划、课程体系、运行机制、过程性材料、取得的成果）、博雅综合办学特色--------张玉春总负责；；；特色领导小组、工作小组、年度计划、实施过程记录-和形成性材料-------张玉春总负责建档二、办学条件8、各专用教室（体育器材室、实验仪器室、计算机室、图书室、美术音乐、阅览室等等）：账物相符（各室专用账本---各室负责人—杨万里）；卫生、摆放合理，使用记录和借还记录真实齐全（2010.12----2011.11），相关人员：隋明、韩秀萍、刘瑜、魏泽娟、战斌、刘乃华------；；；；；（各专用教室使用情况：仪器、器材、图书等物品摆放、使用记录（借还记录、使用记录、维护维修记录、实验记录、上机记录等）、日常上课记录--------各专用教室负责人；；；；帐物相符-----杨万里、各室负责人（帐表放在教室）--------王明月总负责建档三、学生工作10、学生全面发展的评价体系：《素质报告手册》补全上学期内容，填写本学期相关内容----王明月负责（班主任）；学生成长档案袋补充内容形成特色-----高秀玲（班主任协同）；学生多元评价制度和相关评价材料（原始材料：作业评价、五自评价、学业评价等材料）------王明月总负责；；；；；学生综合素质评价方案、记录-----王明月、各班主任；；；；学科学生日常学习评价材料-----各任课教师（包含音体美以及地校综实课程教师；每月一次）------张玉春、王明月、各任课教师-------王明月总负责建档11、家长委员会材料：各班家长会材料（上学期两次，本学期一次，班主任负责）；各班设计上学期和本学期共两次班级请家长参与的“十万家长进讲堂”活动材料（参与的家长名单、家长评课记录、家长反馈意见等内容）-----班主任负责；其他方面------------张坤明总负责建档12、四声一影活动材料：各月主题活动材料（上学期、本学期）--魏雪洁、感恩教育材料(王明月)；德育活动和团队活动（参观木器厂--宋连梅；社区卫生清理---魏雪洁；找错别字—张玉春；一年级入队（魏雪洁）等等------------魏雪洁总负责建档各年级每学期的心理健康教育教案（手写）（上学期6次，本学期3次）----任课教师（张玉春负责）；心理健康调查问卷及分析报告（上学期一次，本学期一次）----刘晨负责开展科技教育、环保教育专项材料（活动材料、记录、图片、成果等）-------魏雪洁本项（12）总负责--------魏雪洁建档四、体卫艺及安全工作13、14项张坤明负责15、食堂设施（账目）---杨万里、卫生（刘德敏）--------杨万里总负责建档16、安全工作----法让信、张坤明17、艺术节材料（上学期一次，本学期单科一次）----战斌负责；特长兴趣小组材料（刘瑜、王金秀、刘乃华、战斌）；；；艺术团队的活动（含合唱—战斌、竖笛—战斌、剪纸—刘乃华）原始的活动记录和形成的成果、活动计划、活动制度等（上学期、本学期）艺术活动材料：组织成员、制度、特长小组、艺术团队（合唱、舞蹈、器乐、剪纸、手工等）等学生花名册、活动记录、活动计划、图片资料等-----刘乃华（剪纸小组）、战斌（竖笛）、李翔（器乐）、王金秀（国画）、李梦妍（儿童画）、高秀玲（舞蹈）、；；；；；；；一次艺术节材料材料分开准备-------（战斌音乐艺术节、刘乃华美术艺术节；方案、活动记录、活动计划、评价评比成绩、图片资料等）本项总负责-------戴军负责建档五、加分项（张玉春负责成档）国家、省、市县先进综合类、单项类、不同项目、各类获奖（教师学生）等以证书或有关材料为准（有效期2009年12月至今）、铜牌证件等复印件或图片或通知文件等-----张玉春；；；；；；论文、经验介绍、发表的信息等以报刊或相关材料为准有效期同上（复印件）------张玉春六、其他项（张坤明负责成档）1、自评报告----张坤明2、学籍花名册（一至六年级）：A4纸横向打印，每页30人，带表头，栏目包括序号、注册学号、姓名、性别、出生年月、户口所在地、家庭住址、备注）-------王明月七、师生调查问卷内容：（班主任传达到学生）1、学校班子是否团结、教师正气、干群融洽、教师评价体系2、在校时间、每天集体体育锻炼时间不少于1小时；睡眠不少于9小时；到校不早于七点半，上课不早于8点，家庭作业总量情况（一二年级？三至六年级？）；是否有探究性实践性作业？3、每天上几节课？；考试考了多少分？完成作业到了几点？音体美课每周几节？等等4、你班有多少人？是否有成长档案袋？是否定期进行综合评价？素质教育手册是否使用并有老师填写？教师怎样评价学生学习生活？5、学校是否开展四声一影活动？是否经常组织各项活动？例如“体育、运动会、演讲、竞赛等；；；；是否开展大课间、体育活动、选修课、长跑等运动？是否举行艺术节和文艺类活动？；；；；；本校师生评价分了优良一般三个等次，抽查一个班的一半学生6、双休日是否辅导学生？地方课程、学校课程上什么课？是否考试、体罚学生等？。
关于下发2013年下半年业务人员晋升维持考核办法的通知(A版)
太平人寿保险有限公司太平人寿保险有限公司广东广东广东分公司分公司个人业务个人业务部工作通知书部工作通知书〔2013〕75号关于关于明确明确明确太平人寿广东分公司太平人寿广东分公司2013年下半年业务人员业务人员晋升晋升晋升维持维持维持考核办法考核办法考核办法的通知的通知的通知（（A 版） 广州管理本部、各中心支公司：为顺利推动组织发展，完善队伍架构，通过营业部组的达标考核促成组织的良性发展，做好与新基本法的衔接。
经向总公司申请，太平人寿广东分公司在2013年下半年实施《太平人寿广东分公司2013年下半年晋升考核办法》及《太平人寿广东分公司2013年下半年维持考核办法》。
具体办法请见附件。
本办法要点如下：1、仅转正、晋升业务主任及晋升业务经理一级可滚动考核,且可每月滚动晋升。
2、晋升业务经理一级，晋升晋升FYC 标准标准与基本法一致与基本法一致与基本法一致，，晋升人力要求相比基本法可减少一个人力升人力要求相比基本法可减少一个人力。
3、晋升业务主任，按2013版基本法标准（相对2009版基本法有所调整）执行，具体请见附件。
4、其他职级的晋升按基本法考核标准。
5、下半年维持考核按本通知的特殊考核办法，达成相关条件的，可维持原职级。
请各机构按照考核要求做好宣导和追踪工作，推动更多的人员顺利达标。
本通知解释权归广东分公司个人业务部。
特此通知！附件：1、《广东分公司2013年下半年晋升考核办法》 2、《广东分公司2013年下半年维持考核办法》二○一三年七月一日 主题词：晋升 考核 抄送：总经理室拟稿：尤宁 校对：姚立 广东分公司个人业务部 2013年7月1日印发太平人寿广东分公司2013年下半年晋升考核办法（A类基本法地区）执行时间：2013年7月1日——2013年12月31日一、正式业务员晋升业务主任标准正式业务员可按基本法标准按月滚动考核晋升业务主任，且取消转正后一定要达3个月才能晋升的要求。
附：2013版新基本法业务主任晋升标准正式业务员于最近三个月达到下列条件，自次月起晋级为业务主任：1、通过品质考核；2、个人季度累计FYC3600元；3、考核期末月所辖实动人力不少于2人（不含本人）；4、本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计FYC4800元；5、个人13个月继续率85%；6、通过业务主任晋升培训及考试。
车险基础知识培训讲义
所需资料
1.索赔申请书 2.驾驶证、行驶证
3.修车发票
32 32
ThankS!
33
车险销后理赔服务
车险意健险理赔部 2011年4月
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目录
一、车险理赔流程简介 二、理赔常见问题 三、理赔工作规划 四、通融合议处理介绍 五、车险理赔的建议
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一、车险理赔流程简介—主要流程
客户出险报案 查勘定损核价 递交资料索赔
明星会员 第51-150名 第51-150名 第21-50名 第16-50名 第16-50名
荣誉证书、内刊表彰；
备注： 1、个推银系列：达到入围条件后，按竞赛期间月日均存款进行排名，明星会长≥1000万，璀璨巨星≥600万，璀璨明星≥200万，明星会员≥100万
10 。
2、个推证系列：达到入围条件后，按竞赛期间累计有效户进行排名，明星会长和璀璨巨星≥15户，璀璨明星≥10户，明星会员≥5户。
30 30
第二枪：新人维持特别政策
10年基本法新人特别政策： 新人转正后第一个、第二个考核季，综合开拓计入维持考核标准为
50％ 个人月均FYC考核标准的
*新转正人员指转正后第一次、第二次参加考核的正式业务员
31
理赔流程
第一步
1.报案95512 2.千万不要代报案
3.现场查勘
第二步
立案 核赔 支付 结案
复勘
•一次告知补充并退回
资料 不齐
缮制
核赔结案
•维修车辆 •复勘回收旧件
•客户递交资料 •在资料齐全后，出具收条 •万元以下、资料齐全一天赔付
•对缮制的赔案进行审核，超权限案件应上报审批； •对有异议的案件重新调查
赔款支付
•财务审核赔款计算书及支付信息支付赔款。
2014区拓新基本法解读
不能连续三个月未举绩；
月均业绩达到800元（含）以上；
准保户卡≥30张（不含应收客户）
通过综合素质考评
准保户卡≥40张（不含应收客户）
通过综合素质考评
注：对于当月15日（含）后上岗且当月挂零的试用收展员，其试用维持考核期从 次月起算。
2. 试用收展员转正条件
试用收展员于最近三个月达到下列转正条件予以转正，并自次月起按业绩对应职 级转正为收展员八、七、六、五级。
职级 件数 业绩 职级 件数 业绩 八级 4 7200 四级 4 24000 七级 4 9000 三级 4 36000 六级 4 12000 二级 4 54000 五级 4 18000 一级 4 72000
例如： 六级晋五级，则 6000X3=18000 哟~ 是不是很神奇！
•宽限期末二次续期收费综合达成率达80%（含）以上，三次92%（含）以上 •通过综合考评 •如在最近三个月的业绩与考核达到上两级收展员的晋级条件，则予以晋两级 •综拓业绩考核规定：收展员晋级，晋上一或上两级职级职级责任额的10%；
（一）累计新契约件数及业绩责任额：
职级 转正责任额 件数 展业业绩
收展员八级
收展员七级 收展员六级 收展员五级
3(件)
3(件) 3(件) 3(件)
7200
9000 12000 18000
（二）通过转正培训，并考试合格；通过综合素质考评。 （三）累计准保户卡（不含应收件客户）达50张以上； （四）新增：试用收展员于试用期两个月达到收展员六级、五级转正条件者，准予提前转正 为收展员六级、五级。 （五）新增入司第4-6月新人业绩和件数通算政策：即按照最近六个月月均达成1件，且累计 业绩达9000以上者可申请转正七级。（注：系统判断时三个月滚动转正职级与通算职级，
综合开拓概述
5月 6月
个销产 9月 保费（万） 9.8 件数 12
10月 11月 6.2 12.4 14 4
4450
12月 27.1 4
1203
330
7月 8月
387
9月 10月 11月 12月
前后对比： 前后对比： 做产险综合开拓的后四 个月， 个月，个险保费和开单件数 都有大幅度明显提升。 都有大幅度明显提升。
面对客户的需求，我们独特的行销 面对客户的需求， 利器是什么？ 利器是什么？
课程大纲
什么是综合开拓？ 什么是综合开拓？ 综合开拓有什么好处？ 综合开拓有什么好处？ 综合开拓产品介绍 综合开拓业务流程
什么是综合开拓
综合开拓就是以一定的组织方式将某系列的 产品向其他系列客户群推销的方式。 产品向其他系列客户群推销的方式。 产/团险 产品 寿险 产品 产/团险 客户 寿险 客户
个销产产品一览
类别 企业财产保险 机动车辆保险 工程保险 具体明细 财产基本险、综合险、一切险 车损险、三者险、附加险 机器损坏险及其综合险、建筑工程一切险 安装工程一切险、机损利损险 公众责任险、产品责任险 校方责任险、雇主责任险等等 进出口货物运输险、国内（水路、铁路、公路、 航空）货物运输险、邮包险、邮件快递险
收入提升
原来只能拜访有寿险需 求的客户， 求的客户，现在还能拜 访有产险和团险需求的 客户 通过产险或团险切入职 场内部， 场内部，能够获得大量 的准主顾名单 综合开拓为我们提供了 丰富的增员来源
提高拜访量 有利于增员
客户需求多样化，我们 客户需求多样化， 也要不断充实自己， 也要不断充实自己，提 高个人竞争力 定位“理财顾问” 定位“理财顾问”需要 了解综合开拓
保险公司综合开拓培训材料
减保选择权
投保人于本合同成立后至被保险人约定的养老保 险金开始领取日前，可以书面通知本公司要求减 少各被保险人的交费账户累积金额，但每一被保 险人减少的金额不得超过其当时交费账户累积金 额的10%，本公司将各被保险人交费账户累积金 额减少部分全额退还投保人。
3、平安团体员工福利保障计划（经济型）
保险责任：意外伤害 6万元 意外伤害医疗 6000元
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业 一至三类职业： 100元/人/份/年，最高5份 四类职业： 130元/人/份/年，最高3份
投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得 低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁
4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）
保险责任：意外伤害 8万元
意外伤害医疗 6000元
疾病死亡
3万元
意外伤害医疗住院津贴 每日30元，最高180天
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业
一至三类职业： 150元/人/份/年，最高5份
四类职业： 195元/人/份/年，最高3份
保险利益:
意外伤害:
62000元
意外医疗:
3000元
(每次免赔额为100元，意外医疗费超过100元以上 部份按80%赔付)
保费: 100元。
投保类别: 1-3类。
团险产品----长期险
短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1 年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。
1、团体退休年金（分红型） 2、美满人生 3、团体分红综合计划（岁岁红）
1、个销团险业绩：可计入晋升和维持考核，
恒安标准综合开拓政策解读名词释义考核规定案例演示其他说明21页
成功转正为PIC职级。
新人职级 IA或EIA
第一个考核月佣金
个险业务 综合开拓业务
2500元，1件
0
第二个考核月佣金
个险业务 综合开拓业务
0
0
第三个考核月佣金 个险业务 综合开拓业务
500元，4件
结论：综合开拓业务可以计入新人转正考核，因此达成了3000元、3件的转正标准。但由于一个考核期内只能计 入1件综合开拓业务，所以季度合计件数为2件，不能转正。
名词释义（2/2）
综合开拓收入 佣金：个销团和个销产实收保费×佣金率
管理津贴
依其当月直辖组达成的个销团佣金，按固定比例发放管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），
每月发放。
60%
可参与核算的基本法收入指标
当月产生的综合开拓佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标
不可参与核算的基本法收入指标 •当月个人FYC（元）：业务发展津贴、个人月度奖金、人力发展奖金、增才奖金、职务绩效津贴 •当月直辖组FYC（元）：职务绩效津贴、直辖组管理津贴、组育成津贴、 •当月/年直辖部FYC（元）：职务绩效津贴、部管理津贴、部年度奖金、部育成津贴 •当月/年直辖区FYC（元）：职务绩效津贴、区管理津贴、区年度奖金、区育成津贴 •综合福利津贴、二档综合福利津贴
考核规定 个销团
（三）个销团核算细则： 1. 个销团业务可以参加核算的细则： 1) 佣金收入：个销团实收保费×佣金率（需要按照公司相关要求获取佣金） 2) 直辖组管理津贴：依其当月直辖组达成的个销团佣金收入， 按固定比例发放直辖组管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），每月发放。 3) 计入合格人力：当月产生的个销团佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标。
平安基本法成为主任的价值与条件34页
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某主管，入司1年时个人业绩为 FYP每月1万；做5 年主任，平均每月直接管理津贴1万。他在入司10 年底时：
1.主管养老公积金： 10000*（6%+9%）=1500元/月 2.个人养老公积金： 300元/月 3.基本养老补贴： 300元/月
16
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必究
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晋升为业务主任后，
• 管理约5-10人的团队
展
• 组织年FYP约50万元
业 利
益
• 平均年增员12人
增
• 其中主管直接增员7人
员 利
益
年收入 91880
组 织 利
益
项目
首期佣金 续期佣金 季/年终奖
钻石奖 继续率奖金
增员奖 增才奖 管理津贴 组年终奖 职务津贴
收入
30,000 15,600 1,200 2,500 14,040 3,614 3,000 17,292 1,937 2,700
必究
项目
收入
首期佣金 30,000
续期佣金 30,900
季/年终奖 1,200
钻石奖
2,000
继续率奖金 10,800
增员奖
3,546
增才奖
3,000
管理津贴 44,390
组年终奖 3,656
职务津贴 13,200
直接育成津贴 50,579
间接育成津贴 19,512
经理津贴 50,610
部年终奖 3,318 21
益
间接育成津贴 6,917
20
三年以后，晋升为营业部经理……
• 管理约60-90人的团队
• 组织年FYP约450万元
最新保险公司综合开拓渠道基本管理办法
保险公司综合开拓渠道基本管理办法第一章总则第一条为进一步落实公司渠道发展战略，规范综合开拓渠道架构，明确相关岗位职责，实现综合开拓渠道快速、健康的发展，特制定本办法。
第二条本办法中的“综合开拓渠道”（以下简称综拓渠道）包括个销产渠道和综拓其他渠道，个销产渠道是指通过平安人寿个险（包括个险营销和个险收展）销售产险产品的渠道。
个销产渠道中，平安人寿简称“销售方”，平安产险简称“产品方”。
综拓其他渠道是指渠道经理自身销售业务的渠道。
个销产业务是核心业务，综拓其他业务是非核心业务。
第三条本办法中的综拓业务部是负责综拓渠道拓展和维护的销售组织。
分公司所在城市和外围三、四级机构的综拓销售组织均统一命名为“综拓业务部”。
第四条本办法中的“渠道总监”是指综拓业务部的负责人，负责本机构综拓渠道的经营和管理。
第五条本办法中的“渠道总监助理”是指渠道总监的助理人员，协助渠道总监进行销售管理、营销策划和其他工作。
第六条本办法中的“业务主管”是指综拓业务分部的负责人，协助渠道总监进行本部门综拓渠道的业务推动、经营管理和其他工作。
第七条本办法中的“渠道经理”是指营业区驻点销售推动人员，负责本网点的业务开拓和计划达成。
第八条本办法中的“服务专员”指在营业区负责咨询、报价和理赔协助等事务性工作的销售支持人员。
第九条本办法中的“出单内勤”指在营业区负责现场录单、保单发票打印、收费和单证管理等出单工作的渠道专职出单内勤。
第十条本办法中的当月有效活动率是指当月累计个销产保费在1,000元（含）以上的寿险业务员占当月在职寿险业务员的比重。
第十一条本办法中的“职级地图”是指公司针对销售系列人员制定的岗位职级表，反映了所有销售系列人员的职务类型和职级区间，是公司进行销售系列人事管理和职级异动等工作的主要依据。
第十二条本办法中的渠道总监、渠道总监助理、渠道经理、服务专员人员均为公司正式编制人员，出单内勤人员为劳务派遣人员，所有人员需根据公司相关人事管理制度，签订相应的劳动用工合同。
基本法(主管会)
升级前：
直接管理津贴：
（2000+400*3+6000*3） *10%*1.15=2438元
升级后：
直接管理津贴：
（2250+450*3+6750*3） *10%*1.15=2742.75元
育成津贴：
4000*3*13%=1560元
收入提升 12.5%
育成津贴：
4500*3*13%=1755元
合计：3998元
郭建业 (05) 2013年1 月 组人力： 17 试用：6 霍晓红 （04） 2014年1 月 组人力： 11 试用：6
严伟(04) 2013年7 月 组人力： 5 试用：0
刘伟(04) 2013年7 月 组人力： 8 试用：3
郝耀栋 (04) 2013年7 月 组人力： 14 试用：3
药冬青 （04） 2013年 10月 组人力： 6 试用：2
2014.10 2014.11 2014.12
2015.1 2015.2
2015.3 2015.4
2015.5
2015.6
2015.7……
新人
张某
入司
执行新版本考核标准
Logo
考核升级细则（举例）
其他职级考核：若升级时点正好在某一考核季中，则在考核时按新版 本标准考核。
2014.7 2014.8
2014.9 2014.10 2014.11 2014.12 2015.2 2015.1
4433 316 —— —— —— 21552 2691 11490 1238 —— 5474 2448 5340 1818 —— 17563 4273 16251 9013 —— 8947 5530 17916 13282 11044