银行控制货币供给的三大政策工具
货币政策的目标和工具
货币政策的目标和工具货币政策是指通过改变货币供给和利率水平等手段来调节经济周期的一种宏观经济政策。
货币政策的主要目标是稳定物价和促进经济增长。
而货币政策的工具主要有三种：开市场操作、政策利率和存款准备金率。
本文将从货币政策的目标和工具两个方面进行阐述。
一、货币政策的目标货币政策的主要目标有两个：物价稳定和经济增长。
1. 物价稳定物价稳定是货币政策的首要目标，也是中央银行的职责所在。
通货膨胀是物价稳定的主要威胁。
因此，货币政策制定者必须采取措施来控制通货膨胀，防止物价剧烈波动。
物价稳定可以带来长期经济增长和就业机会，促进整个社会的发展。
2. 经济增长货币政策的另一目标是促进经济增长。
经济增长可以使经济持续稳定发展，提高人民生活水平。
货币政策可以通过影响利率水平，控制信贷规模，增强货币流动性等一系列手段促进经济增长。
通常情况下，中央银行并不把两个目标权重视为同等重要。
因为在进行货币政策时，各种因素之间可能存在矛盾和冲突。
在保持物价稳定的情况下，货币政策制定者可能需要放宽信贷限制，增加货币流动性以促进经济增长。
而在促进经济增长的情况下，又可能会导致通货膨胀加剧从而影响物价稳定。
因此，货币政策制定者需要在两个目标之间做出权衡，并根据时事适时调整策略。
二、货币政策的工具为了实现货币政策目标，中央银行采用各种工具来影响货币供给和利率水平等。
货币政策的工具主要有以下三个：1. 开市场操作开市场操作是通过中央银行在银行间市场上买入或卖出政府债券来调节货币供给量，以实现货币政策目标的一种常见的工具。
当中央银行向市场出售债券时，市场上出现超额资金，货币供给量减少，利率上升。
相反，当中央银行购买债券时，市场上存在超额资金，货币供给增加，利率下降。
2. 政策利率政策利率是中央银行对金融体系提供短期贷款的利率，一般是央行发债利率。
政策利率的调整会影响整个金融体系的利率水平。
当政策利率上升时，银行的借贷成本上升，银行对外发放贷款的利率也会上升。
三大货币政策工具适用条件
三大货币政策工具适用条件
三大货币政策工具包括利率调整、货币投放和准备金率调整。
它们的适用条件如下：
1. 利率调整：当经济处于通胀过高或通缩过度的状态时，央行可以通过调整利率来影响市场的借贷成本，从而调节经济活动水平。
当通胀过高时，央行会提高利率以抑制消费和投资，从而减缓通胀压力；当经济处于衰退或通缩时，央行会降低利率以刺激消费和投资，促进经济复苏。
2. 货币投放：当经济活动不足时，央行可以通过购买债券或其他金融资产的方式，向市场注入资金，增加市场的流动性，从而刺激消费和投资。
这种政策工具通常被称为量化宽松政策，适用于经济衰退或通缩时期。
3. 准备金率调整：准备金率是商业银行必须持有的存款准备金的比例。
央行可以通过调整准备金率来控制商业银行的贷款能力。
当经济过热时，央行可以提高准备金率，限制商业银行的贷款能力，降低过度投资的风险；当经济不足时，央行可以降低准备金率，增加商业银行的贷款能力，刺激消费和投资。
综上所述，这三大货币政策工具在不同的经济状况下有不同的适用条件，它们可以通过调整利率、货币投放和准备金率来影响市场的流动性和借贷成本，从而调节经济活动水平。
央行三大货币政策
央行三大货币政策（三大法宝）2010-06-11 17:36:18| 分类：经济| 标签：|字号大中小订阅我们国家货币政策的三大工具，也是货币政策的三大法宝，分别是存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务。
货币政策由国家中央银行制定并实施，中央银行是一个独立于政府之外，但又是政府的一个机构（政府理财机构），却又不完全听命于政府。
中央银行控制着货币的供给，也就是说中央银行在控制着货币供给的水龙头，打开水龙头这个钱就从而流出来，如果拧紧的话，这个钱就收走。
水龙头怎么打开的？靠的就是货币政策的三大工具。
1. 存款准备金政策存款准备金政策是指中央银行对商业银行等存款货币的机构制定的存款规定，即存款准备金率，强制地要求商业银行等货币存款机构按规定比例上缴法定存款准备金。
当我们把钱存进商业银行的时候，如果法定准备金是10％，假如我们存100块钱，商业银行有90块钱可以贷出去，10块钱要交中央银行；法定准备金是5％的话，商业银行可以贷出95块钱，剩余5块钱必须交中央银行。
这上缴到中央银行的10块钱与5块钱是用来做什么的呢？它是以防商业银行出现信贷危机时。
当商业银行不能提供客户所需取回的存款时，商业银行可以向中央银行贷款，所以法定存款准备金就是商业银行上缴到中央银行的存款，中央银行就成了商业银行的银行。
那么中央银行是如何通过法定存款准备金政策来调节市场的呢？如果我们拧紧了水龙头，提高法定准备金率，是一个什么样的情景？比如中央银行觉得经济有点太热了，放的款太多了，要产生通货膨胀，甚至通货膨胀太高了，它准备拧紧水龙头的时候，你们想从5％－10％的时候，或者是10％－15％的时候，如果升了10％，是不是原来带95块钱现在只能带85块钱了。
可是银行已经把钱贷出去了，银行就按照原来的法定准备金率，把钱都已经贷出去了，以前比如有一个亿，我按照这个数已经贷了，一个亿的95％，可以贷多少？九千五百万。
你现在可以贷多少？八千五百万，要收回多少钱？这时你要企业中必须赶快把钱收回来，我必须交中央银行。
金融基础知识(4)-中央银行的货币政策工具
四、法定准备率
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四、法定准备率
• 2、美联储设定的法定准备水平 • 依据1980年的«存款机构解除管制和货币控 制法»，所有存款机构都适用同样的法定准 备率。 • 2002年，所有支票存款的法定准备率，低 于4210万美元的部分为3%，高于4210万美 元的部分为10%。 • 最初设定的10%可以在2%-14%之间进行调整， 特殊情况下甚至可以提高到18%。
四、法定准备率
• 3、变动法定准备率的优缺点 • 优点：公平、有力 • 缺点：首先，货币供给和利率的小幅调整很难通 过变动法定准备率来实现，即使可以往往管理成 本较高；其次，提高法定准备率会立即引发那些 超额准备金较少的银行的流动性问题，与中央银 行稳定银行体系的初衷背道而驰；最后，不断变 动法定准备率会加大银行经营的不确定性，使银 行流动性管理的难度上升。 • 因此各国往往保持法定准备率相对稳定，即使必 须使用，也常常通过公开市场操作和贴现机制来 削弱其力度。
5、贴现机制的优缺点
• 贴现机制的优点：中央银行可以利用贴现机制履 行最后贷款人的职责。大陆伊利诺伊银行、“黑 色星期一”股市崩盘和2001年“9.11”事件都是有 力证据。 • 贴现机制的缺点：由于申请贴现贷款的决策由银 行做出，中央银行无法完全控制贴现贷款的数量， 因此贴现机制在货币政策实施中的作用往往不如 公开市场操作。 • 正是由于这个原因，美联储于2003年1月对贴现 机制进行了调整，现在贴现机制只是预防联邦基 金利率过度偏离其目标水平的后备设施。
我国的三大货币政策工具
一般性货币政策工具，又称经常性、常规性货币政策工具，即传统的三大货币政策工具，俗称三大法宝：存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务。
1.存款准备金政策。
存款准备金政策是指中央银行对商业银行等存款货币机构的存款规定存款准备金率，强制性地要求商业银行等货币存款机构按规定比例上缴存款准备金；中央银行通过调整法定存款准备金以增加或减少商业银行的超额准备，从而影响货币供应量的一种政策措施。
2.再贴现政策。
再贴现政策就是中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率，以实现货币政策目标的一种手段。
3.公开市场业务。
所谓“公开市场业务”（OpenMa rketO perat ion，也称“公开市场操作”），是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以改变商业银行等存款货币机构的准备金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种货币政策手段。
货币政策狭义货币政策：指中央银行为实现既定的经济目标（稳定物价，促进经济增长，实现充分就业和平衡国际收支）运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总合。
广义货币政策：指政府、中央银行和其他有关部门所有有关货币方面的规定和采取的影响金融变量的一切措施。
（包括金融体制改革，也就是规则的改变等）两者的不同主要在于后者的政策制定者包括政府及其他有关部门，他们往往影响金融体制中的外生变量，改变游戏规则，如硬性限制信贷规模，信贷方向，开放和开发金融市场。
前者则是中央银行在稳定的体制中利用贴现率，准备金率，公开市场业务达到改变利率和货币供给量的目标。
货币政策（moneta rypol icy),它是通过政府对国家的货币、信贷及银行体制的管理来实施的。
中央银行的“三大法宝”
中央银行的“三大法宝”中央银行的“三大法宝”就是指存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务政策操作.“三大法宝”是一般性货币政策工具,是指对社会信用总量进行调节和控制的政策性工具，也是数量型信用控制工具。
特点是体现在中央银行使用这类工具时主要对信用总量进行统一的收缩或扩张。
下面来说明中央银行的“三大法宝"是如何操作的：1、存款准备金政策是中央银行在法律规定的权力范围内，通过规定或调整有关金融机构缴存中央银行的法定存款准备金事项，以控制金融机构的信用创造能力，从而间接调控货币供应量。
当中央银行提高法定准备金率时,商业银行可提供放款及创造信用的能力就下降.因为准备金率提高，货币乘数就变小,从而降低了整个商业银行体系创造信用、扩大信用规模的能力，其结果是社会的银根偏紧，货币供应量减少，利息率提高，投资及社会支出都相应缩减。
反之，亦然。
因此，中央银行通过调整存款准备金率,可以影响金融机构的信贷扩张能力，从而间接调控货币供应量.例如，在今年我国中央银行6次上调了存款准备金制度，尤其是最后两个月就上调了3次.我认为总原因就是因为我国要从宽松的货币政策转变为稳定的货币政策。
2006年以来，中国经济快速增长，但经济运行中的突出矛盾也进一步凸显，投资增长过快的势头不减。
而投资增长过快的主要原因之一就是货币信贷增长过快.大家的生活水平不断的提高，可是在这几年我们也能明显感受到生活带给我们的压力。
房价在不断地上升，有段时间房价是一天一个价。
我不知道听谁说的，他的一个朋友在那段时间有一次在海南开会，开会前买套房子,开会后卖掉都能把来回飞机票的钱给赚回来。
而且在今年我们可以明显的感受到物价在不断的上涨，可能的原因就是我们手上的闲钱比较多，就更加有能力消费.12月份的节日也挺多的，又接近过年，我相信消费一定会出现井喷现象，到时候物价还会进一步的上涨。
为了防止经济过热,就要减少货币供给量，让人们没有那么多闲钱去消费投资，中央银行就提高法定存款准备金制度，使得商业银行的信用放款能力扩大，货币乘数下降来抑制。
一般性货币政策工具
央行货币政策存在以下三大工具：
1、存款准备金制度，即投资者通过上调，或者下调银行的存款准备金率来控制社会上的流通货币，比如，央行规定的法定准备金率为10％，则意味着，银行每吸收存款100万，要向央行上交10万作为准备金，剩下的90万作为贷款资金。
2、再贴现政策，即央行通过上调，或者下调再贴现利率，来影响货币市场的供应和需求，假若中央银行规定贴现率5％，那么商业银行在向中央银行贷款时就要支付中央银行5％的贷款利息。
3、公开市场业务，即中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以改变商业银行等存款货币机构的准备金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策，比如，当中央银行判断社会上资金过多时，便卖出债券，相应地收回一部分资金；相反，则央行买入债券，直接增加金融机构可用资金的数量。
扩展资料：
财政政策和货币政策的区别？
1、概念不同：财政政策是为实现预期的经济社会发展目标，对财政收支关系进行调整的指导原则和措施。
货币政策是金融当局制定和执行的通过货币供应量、利率或其他中介目标影响宏观经济运行的手段。
2、使用工具不同：财政政策工具有财政支出、税收以及政府投资等。
货币政策工具有公开市场、利率水平的调节、存
款准备金率的调节。
3、作用不同：财政政策以改变国民收入的数量和结构为目标，来影响整个社会经济生活。
货币政策以调控货币供给的结构和数量为目标，来影响整个社会经济生活。
货币政策三大工具分析
货币政策三大工具分析货币政策是一国政府或中央银行为了达到宏观经济调控目标而制订和实施的政策。
在现代经济中，货币政策是国家宏观经济政策的重要组成部分，通过货币政策的调节，可以影响国内的通货膨胀、利率、汇率等方面的经济状况。
货币政策的工具是指中央银行利用的操纵货币供应、货币利率和外汇市场等手段，来对宏观经济进行调控的方法。
货币政策的三大工具分别是公开市场操作、再贴现率和法定存款准备金率。
下面我们来详细分析一下这三种货币政策工具。
一、公开市场操作公开市场操作是国家货币政策中最常用的工具之一，也是最为灵活和直接的一种手段。
公开市场操作是指中央银行通过买卖政府债券或其他金融资产，来变动市场上的货币供应量。
当中央银行希望加大货币供应量时，它会通过购买债券来向市场注入资金，从而推动市场上的货币供应量增加；反之，当中央银行觉得市场上的货币供应量过多时，它则通过出售债券来吸纳市场上的资金，使得货币供应量减少。
公开市场操作的优点在于其灵活性强，操作及时，而且对市场影响较大。
通过公开市场操作，中央银行可以根据市场的实际情况及时作出调整，可以精确地控制市场上的货币供应量，以达到宏观经济调控的目标。
公开市场操作还可以通过影响市场上的利率来影响经济主体的投资、消费决策，从而对经济产生直接的影响。
公开市场操作也存在一些局限性。
公开市场操作需要中央银行通过买卖债券来实施，这意味着中央银行需要在市场上有足够的金融资产来进行交易，这对中央银行的资金实力有一定的要求。
公开市场操作可能面临市场预期的风险，一旦市场对中央银行公开市场操作的预期发生变化，就可能对市场产生不利影响。
在实施公开市场操作时，中央银行需要密切关注市场的预期和情绪，留意市场的反应。
二、再贴现率再贴现率是指中央银行向商业银行再贴现贴现率（Discount Rate）。
再贴现率是中央银行向商业银行贷款的利率，是中央银行调节货币供应量和市场利率的重要手段。
当中央银行希望通过调节再贴现率来干预市场利率时，它会对再贴现率进行调整，从而影响市场上的贷款利率和债券收益率，进而影响市场上的资金供应和需求，从而对市场利率和货币供应量产生影响。
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5、中央银行控制货币供给的三大政策工具是什么？它们分别是如何发挥作用的？[本题30分，要求不低于800字]
中央银行控制货币供给的三大政策工具是再贴现率政策、公开市场业务、变动法定准备率。
上述三大货币政策工具应相互配合使用
1.再贴现政策具有以下三方面作用：
（1）能影响商业银行的资金成本和超额预备，从而影响商业银行的融资决策，使其改变放款和投资活动。
（2）能产生告示效果，通常能表明中心银行的政策意向，从而影响到商业银行及社会公众的预期。
（3）能决定何种票据具有再贴现资格，从而影响商业银行的资金投向。
当然，再贴现政策效果能否很好地发挥，还要看货币市场的弹性。
一般说来，有些国家商业银行主要靠中心银行融通资金，再贴现政策在货币市场的弹性较大，效果也就较大，相反有些国家商业银行靠中心银行融通资金数量较小，再贴现政策在货币市场上的弹性较小，效果也就较小。
2.公开市场业务作用（1）调节商业银行的准备金，影响其信用扩张的能力和信用紧缩的规模；（2）通过影响准备金的数量控制利率；（3）为政府债券买卖提供一个有组织的方便场所；（4）通过影响利率来控制汇率和国际黄金流动。
可见，公开市场业务的操作主要是通过购入或出售证券，放松或收缩银根，而使银行储备直接增加或减少，以实现相应的经济目标。
3.变动法定准备率作用
在实行中央银行制国家,法定准备率往往被视作中央银行重要的货币政策手段之一。
中央银行调整法定准备率对金融机构以及社会信用总量的影响较大。
从直观上看，中央银行规定的法定准备率越高，商业银行等上缴的存款准备金就越多,其可运用的资金就越少,从而导致社会信贷总量减少；反之，如果中央银行规定的法定准备率低，商业银行等上缴的存款准备金就少，其可运用的资金来源就多，从而导致社会信贷量增大。
进一步分析，法定准备率与派生存款的关系为：式中D为派生存款；E为原始存款；r为法定准备率；1/r为存款货币的扩张乘数,它与法定准备率呈反比变化。
法定准备率越低，存款货币扩张乘数越大；反之，则越小。
其作用综上(1)通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡 (2)通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定 (3)调节国民收入中消费与储蓄的比例 (4)引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置
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