建设银行供应链融资平台
建设银行供应链金融分析及组合产品
归还代付 本息
人民币代付 （国内信用证项下）
国内贸易合同 货物运输
卖方 （受益人）
开出国内信用证 委托收款 通知代付
合作代付行
$
贷
记
交
单
通知银行
对外代 付款项
15
（二）赎单融资
? 银行应开证申请人要求，与其达成国内信用证项下单据及货物所有权归银行
所有的协议后，银行以信托方式预借单据并与信用证付款到期日先行对外付款 的行为。
卖方（信用证受益人）委托买方（开证申请人）代理向建行办理议付，并由建 行将议付资金汇划至卖方账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。
? 产品特点
1、融资支持物流供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应 付帐款的融资模式。
2、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成本 的银行贷款。
销
销
售
售
采
购
财 务
d
生 产
销
售
采
采
V.S
购
财
生
务e 产
购
财 务
f
生 产
销
销
售
售
A供应链
B供应链
3
? “经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的 相互联系，而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。”
?
——经济学家杨小凯称之为
?
“分工经济的网络效应”
4
?
针对供应链业务的上下游，建设银行可以提供完
整的供应链金融解决方案，协助企业进行供应链管理，
稳定供应链企业上下游合作伙伴关系，提升整个供应
链价值，增强核心竞争力。
5
供应链融资系列创新产品
国内贸易融资
14
国内贸易融资业务案例
1、国内贸易融资案例 2、供应链金融业务案例
15
供应链金融·案例＞意义（1）
供应链金融的背景 商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消 费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。 规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下 游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。而上下游配套企业恰恰大 多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张。 供应链金融的定义 银行将核心企业与上下游企业联系在一起灵活运用的金融产品和服务的融资模式， 通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展 的产业生态。
11
11
国内贸易融资产品·案例5＞汽车行业商品融资（2）
案例启示
融资模式：以核心客户为中心的多种产品（国内信用证、 动态质押监管）组合运用 项目的意义： --通过此种融资方式，保住“广本”大客户（开证 结算 存款） --收益较高 20%保证金 开证手续费 议付收入 --示范效应 将此种模式引入钢铁、食糖、燃料油等 推动贸易融资业务快速发展
贸易融资业务案例探讨
目 录
一、国内贸易融资市场形势
二、国内贸易融资业务案例
四、市场营销思路
2
市场形势 (1)
同业银行国内贸易融资产品 建设银行:供应链融资的品牌下,推出金银仓融资、应收账 款融资、国内保理、法人账户透支、动产质押融资、订单 融资、电子商务融资、仓单融资、保兑仓融资、保单融资。 中国银行：贸易融资下的，票据贴现、出口押汇、打包贷 款、出口贴现、福费廷、进口押汇、提货担保。对跨国公 司或国内集团客户的国内经销网络提供融资支持的授信产 品。 交通银行：应收账款转让、法人账户透支。 招商银行：贸易链融资品牌下的保兑仓业务、仓单质押担 保信贷业务、动产抵质押贷款、国内保理业务、鉴证贷款 鉴证承诺、汽车销售商融资业务、商品提货权融资业务、 他方代偿业务、药品提货权授信业务。2007年末该行贸 易融资余额197亿元,比2006年增长75亿元.
建设银行主要业务
1、2006年8月，建行收购美国银行（亚洲）有限公司，成立了建银亚洲，快速扩展了建行在香港的金融服务网络。
同时由于建银亚洲向建行高端客户提供全方位的个人理财以及结算业务，可以吸引从事跨境业务的中小企业客户来建行办理业务。
2、在合资租赁公司方面，建信租赁与建行13家分行展开业务合作，共同营销跟踪项目28个，其中12个项目通过审批，成交金额50.43亿元。
3、在贸易融资方面，双方已就贸易融资特别是国际供应链融资形成了较为具体的合作纲要。
4、建行与美国银行还在现金管理、ATM取现、外币现钞、美元清算、资金募集、合作营销客户方面开展持续合作，获得了较好的收益。
合作营销是指两个或两个以上的企业为达到资源的优势互补、增强市场开拓、渗透与竞争能力联合起来共同开发和利用市场机会的行为。
5、增强信用卡业务市场竞争力信用卡业务是商业银行的战略性业务之一。
2007年4月建行与美国银行签订信用卡业务合作备忘录，通过引进信用卡经营管理先进理念、技能和经验，提高专业水平和市场竞争力。
6、2005年6月，建设银行与美国银行签订投资协议的同时，签署了战略协助协议，同年9月战略协助正式启动。
4年多来，双方完全遵守和实施了当初的协议，成为国有银行对外资开放的经典案例。
截至目前，建设银行与美国银行累计完成41个协助型项目、31个咨询型项目、233个经验分享项目，美国银行有超过1550名专家参加了战略协助。
开展了5期共43名中层管理人员赴美跟岗培训，近3900名员工接受了由美国银行专家提供的各类培训。
经过四年多的合作，战略协助使建行在转变观念、引进技术、改进流程、培训人才等方面获得了综合收益。
无论是引进美国银行“客户之声”调查方法，推动建行“以客户为中心”理念落实；还是学习美国银行“以数据为基础的管理”，推动建行管理模式由“经验管理”向“数据管理”的精细化管理方式转变；以及借鉴美国银行流程标准化、一致化的做法，推动建行的“流程银行”建设，都使得国际先进的银行经营管理理念正逐步转化为建行的日常经营管理行动。
国内供应链金融的发展与创新
理论探研THEORY RESEARCH国内供应链金融的发展与创nt ■彭刘灿/文2摘要中小企业融资难、融资贵的问题已经成为社会普遍性问题，国家层面明确提出供应链金融是改变这一状况的重要措施。
为此，本文分析供应链金融的国家政策环境、发展脉络、主要特征及金融科技为基础的供应链金融模式创新，发现虽然我国供应链金融发展时间较短，表1供应链金融相关文件及主要内容时问发布机构X#主■关内宕2014年9月«关于印发物it业发舄中长期規划<2014—20204)的<«>>仓律企土向供应♦.建设*三方供应钱管理平台.为制逢业企业H佻供应徒计划.釆Wft*.xrtt*.交付钩%.供2&«t叠■以及的處連潮第*戍2015年5月IS务炭«关于大力變晨电子育券加快培审経讲韓动力的*見》U业保窪机构.电子■穿企业开・业保星農务.电于■务企比融資棗建.2015*9fl08#脱办公厅«关于11进仪上《1下互动加快腐賈流通创断发晨转愛升圾的加快发K互務动文付."規文ft.»供互职円余*业务. 2015411fl工业粗竹息化《5<关于关于积根It进-互行动的见)的行动计划(2015-2018)>探*供应链合事.电子育务小微企业■資*11式和«««.2016*2月人民«1行・发改委.息化辽整金.保宜会《关-ft*丈檜工止®増牧5结构的若千««.>也动更多供应鼻加入-平台.支拎WA«fT«-*扩大««.2016年11月发改後.工业和信息化M政算.Blf««.农业邨.人民工K总用.质检总*(HIAVAA4-十三五-发展规«>提高会舄业馀合*动败应.进一步播动HiT租賞.At.«<«*<*应俺金融.2017#1fl发改091*««・交通运Ml«.国*:邮政*<«<***«••十三五"扩大««««.•广供宜链舍M.引导舍*机會探*16令U賣物it发展*点的他竇产品和H务方式.2017牛3月人民ttff.工业舸的息化K.WB4*.l>(2017)58号)机构俅托创遽业产业触铁心企业，开晨仓*质押貸敘.应收现.II际国内值用证~«■种形式的严丈便金■业#■.有效満足产业链上下薄会上的求.2017#5月人R«fr.工业租馆息化*.•!«(«.《小行动工作方案<20172019年)》积最动nisw大企业.大企业■供型企业加入平*.支持小做企土供«#«.00««.假色含.外it島敏欲也複业务.2017年8月国存就办公厅<关于«-^*«*****敷促进宾体経济发层的戡助假行业金融机构开发支持物诜土发農的供应钱倉■产品利■資JK务方案.通过完•供应fltft息*俛研发.上下游#户的内外邯信用评WL偉合会Uli券.系規性风险»5. 2017年10冃■公厅(关于创新与应用平台.为供应《1上下務中小欽企业鼻供肓««»的・嘗杲道.飲助供£»«心企业.>«机沟与人艮■行征信申心整设的存平台对接.发異线上应收张欲暮供应傩舍34理论探研THEORY RESEARCH 续表1201844月«.农人Rift.*i»Kt中CO«r i t月采购联«关于升号直用试虫的（2018）142号）II动WfiMM；•企业易W业■行.fKa#***#**平台和动■■2018牛9月«关于全SMfiM创赣与&甬试点垃中和住业悍公录》审.TCL締269家企业入堆2019月中矣中夬禺公厅.Bl齐炭亦公厅业的着干««.>托广±1»報心全业《用.*«*■**.环，为上下1»企比蔓供无■抵押担保的灯单■資.宜收应付嶽飲2019*2月«关于±WMXfl>的2019・7月«先于■动体盘供虫《l«t心企±.豪于•心企下舟链*企±之何的真矣交S««r H.ttAA.为供fi«±T "钱*余負H供■竇.WJT.2019■12月辙保宜僉«关于播动*行业和保Pt业腐旗・发晨的加天氏■f**小徴企业*Ik产&创析.妥发舄侯应钱去务.科校程*户竹用评价.入、风险环节WfiM.K2020牛4月«.衣1：农人«关于好供应養创祈与应用试*工件的H如》僅与侯直《1着心"、«««n«关耳■.■动上的物流宇化e可材化.为傩余上的*户提儀方便快捷的供直徴•t9.fr.资料来源：手工整理供应链金融发展脉络与特征（一）供应链金融的发展脉络中国供应链金融的发展得益于改革开放后制造业的迅速发展，加入WTO后的“全球制造中心”吸引越来越多的国际产业分工，中国成为大量跨国企业供应链的汇集点。
国内外供应链金融的实践现状
供应链金融的定义
• 供应链：就是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金
流的控制，从采购原材料开始，到制成中间产品以及最终 产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，并将供应 商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体 的功能网络结构模式。
• 供应链金融：以核心企业为中心，将核心企业作为供应链
深发展目前拥有供应链金融产品3大类20余项，是国内拥有最齐全 的贸易融资体系的银行。
“1+N”的供应链融资业务模式 从“１”到“Ｎ”，即利用核心企业“１”在整条供应链中的
实力，对上下游客户“Ｎ”展开融资。
从“Ｎ”到“１”，即深发展先开发上下游客户“Ｎ”，积累
银行对“Ｎ”的信誉，从而利用“Ｎ”对核心企业的总体影响 力，对“１”开展融资业务。主要针对垄断型或政府型企业。
垫资业务：UPS 与供应商、购买方协商为供应商
支付一定比率的货款，如此UPS取得了货物的承 运权，购买方提货时支付全部货款，而UPS不用 立即把剩余货款支付给供应商，在这段时间内 UPS就得到了一笔无息资金。
优势：风险降低，操作简便，变现便利
第三方管理公司的实践
富基商标 是一家管理信息系统的提供商，经过近18个月的
系列产品，包括“大买家供应商融资”、“网络 联贷联保”、“网络速贷通”。
广东发展银行
在全国首创了可置换动产质押业务—“信用链接”，并在“民营 100”的金融平台上帅先推出了“物流银行业务”
厂商银授信：对经销商授信，生产厂家承担连带保证责任或约定 付款责任或商品回购责任等担保的授信方式。
物流银行：以商品质押作为授信条件，运用物流企业的信息管理 系统，将商业银行的资金流与物流企业的物流有机结合，向客 户提供综合金融服务。
供应链融资在建筑施工企业中的实践
供应链融资在建筑施工企业中的实践【摘要】本文探讨了供应链融资在建筑施工企业中的实践。
在介绍了背景和研究意义以及研究目的。
在分别从供应链融资的概念和特点、建筑施工企业的资金需求、应用案例、优势和挑战，以及建议和改进建议等方面展开讨论。
在总结了供应链融资对建筑施工企业的影响，并探讨了未来的发展趋势。
通过研究可知，供应链融资对建筑施工企业具有重要意义，能够提高企业资金利用效率，但也存在一定的挑战。
未来建议加强行业合作，提高资金透明度，以促进供应链融资在建筑施工企业中的更好应用。
【关键词】关键词：供应链融资、建筑施工企业、资金需求、应用案例、优势、挑战、建议、影响、发展趋势、总结1. 引言1.1 背景介绍随着我国建筑市场的不断扩大和建筑施工企业规模的不断扩张，供应链融资在建筑行业中的应用也逐渐增多。
通过整合建筑施工企业与供应商之间的关系，供应链融资可以实现资金的快速流通，提高整个供应链的运作效率，降低企业的融资成本。
研究供应链融资在建筑施工企业中的实践意义重大，可以为企业提供更加便捷、灵活的融资方式，推动建筑施工行业的健康发展。
1.2 研究意义供应链融资在建筑施工企业中的实践是一个备受关注的话题，这一研究具有重要的意义。
建筑施工企业作为传统的大型行业，其发展状况直接关系到国家经济的稳定和发展。
而建筑施工企业的资金需求一直是制约其发展的关键因素之一，尤其是在当前经济形势下，资金紧张的情况更加突出。
探索供应链融资在建筑施工企业中的应用，对于优化其资金运作、提高企业效益具有积极的推动作用。
通过研究供应链融资的优势和挑战，可以为建筑施工企业提供更加科学的资金管理思路和策略，帮助企业更好地应对市场变化和竞争压力。
本文旨在探讨供应链融资在建筑施工企业中的实践，具有一定的理论和实践意义。
1.3 研究目的本研究的目的在于探讨供应链融资在建筑施工企业中的实际应用情况，分析其对企业财务和经营的影响，为建筑施工企业在资金需求和经营管理方面提供参考。
创新贸易融资实现银企双赢——基于核心客户的银行供应链贸易融资研究
链业 务 ， 但在 业务 中能否真正 实现信息 流 、 物 流和资 金流 的有效控制 ， 能否对整个产业链 的交易对象和合
作伙伴 、市场地位和供应链管理 水平进行关注跟踪 ，
ｏ
全 国 中 文 核 心 期 刊
Ｊ 。 ｏ
函 硒
丽
实 现真正 的供 应链管 理和 融资 ，仍 是 尚待解决 的问
题。
展 前景 基 于核心客 户 的供 应链 贸易融 资就是银 行基 于
信， 不 占用 中小企业授信额度 ； 建设银行的供应链融资 和全流程融资业务 ， 产 品丰富 ， 覆盖 中小企业 整个业务 流程 ， 迎合 中小企业对 资金短急快 的需求 ； 深发展银行 的供应链金融和融资池业务 ， 集 中在 钢铁有色 、 汽车 、 能源化工三大行业开展 国内贸易融 资业务 ，以中小企 业为主 ； 招商银行推出电子供应链金融 ， 利用技术平 台 优势整合供应链融资 ；ห้องสมุดไป่ตู้大银行 的金色融资链是 基于 钢铁 、 电信 、 汽车等行业 的整体金 融服务解决方案 ； 华 夏银行的融资共赢链将各种 国际结算业务融合在融 资
改善 了盈利模 式。核心客 户是 商业银行 贸易融资对 象中在各 自贸易供 应链 上充 当核心地位 同时具
有 战略意义 的大客户。本文 以某银行 为其核心客户集 团企 业推 出供应链贸易融资为例 ， 研究商业银 行和核心客户如何打造 多赢格局。
一
、
供应 链贸 易融 资概 述 二、 国 内外供 应链 贸易 融资 业务发 展现状
创 新 贸 易 融 姿 实 贝 弓 坝 银 芷 双 赢
基于核心客户的银行供应链 贸易融资研 究
口 王彩 学
摘要 ： 传统贸易融资方 式的局 限性 ， 使得企业和银行在经济危机 中的表 现不容乐观。而供应链
供应链金融视域下的农产品冷链物流金融运行模式
供应链金融视域下的农产品冷链物流金融运行模式目录一、内容简述 (2)1.1 背景与意义 (3)1.2 研究目的与方法 (4)二、供应链金融概述 (5)2.1 供应链金融的定义 (6)2.2 供应链金融的发展历程 (7)2.3 供应链金融的优势与风险 (8)三、农产品冷链物流金融运行模式分析 (9)3.1 农产品冷链物流概述 (10)3.2 农产品冷链物流金融的参与主体 (11)3.3 农产品冷链物流金融的主要模式 (12)3.3.1 银行信贷模式 (14)3.3.2 供应链金融模式 (15)3.3.3 物流企业主导模式 (17)3.3.4 政府补贴模式 (18)四、供应链金融视域下农产品冷链物流金融的运行机制 (19)4.1 信息共享机制 (21)4.2 风险控制机制 (22)4.3 激励约束机制 (23)五、案例分析 (24)5.1 案例一 (25)5.2 案例二 (27)六、结论与展望 (28)6.1 研究结论 (29)6.2 研究展望 (30)一、内容简述在供应链金融的广阔视域下，农产品冷链物流金融作为其重要组成部分，正展现出独特的运行模式和巨大的市场潜力。
这一模式通过整合供应链上下游资源，为农产品在生产、储存、运输和销售等环节提供全方位的金融服务，从而促进了农产品冷链物流的顺畅运作，保障了食品的安全和质量。
农产品冷链物流金融运行模式的核心在于构建一个封闭的供应链金融体系，通过整合产业链上的各个环节，实现资金流、信息流和物流的有机统一。
在这个体系中，金融机构、核心企业、仓储机构、物流企业以及农产品生产商、加工商和销售商等多方共同参与，形成了一个互利共赢的生态圈。
融资服务：金融机构根据农产品冷链物流企业的实际需求，提供灵活多样的融资产品，如仓单质押、应收账款融资、保理等，以满足企业在冷链物流过程中的资金需求。
风险管理：通过引入信用评估、保险等手段，降低金融机构的风险敞口，提高金融服务的可持续性。