中国银行安徽省分行法律知识合规试题库(doc 9页)

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中国银行合规考试题库3-2-10

中国银行合规考试题库3-2-10问题：[单选]下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。

A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训问题：[单选]下列事项不属于合规部门职能的是（）。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督问题：[单选]根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。

A.必要时咨询法律与合规部门B.必须获得法律与合规部门的意见C.毋需征询法律与合规部门的意见D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见/ 单机游戏下载问题：[单选]关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。

A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督问题：[单选]如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（）。

A.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做问题：[单选]下列表述有误的是（）。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议问题：[单选]合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。

A.独立性、外部性B.外部性、检查性C.独立性、稳定性D.防范性、灵活性问题：[单选]通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。

合规考试题-文档

农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位：姓名：得分：一、填空题（每题3分，共30分）1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。

商业银行应综合考虑合规风险与（信用风险、市场风险、操作风险）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（全员主动合规、合规创造价值）等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

3.对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员）。

4.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。

商业银行的绩效考核应体现（倡导合规）和（惩处违规）的价值观念。

5.商业银行发现重大违规事件应按照（重大事项报告制度）的规定向银监会报告。

6.合规风险咨询方式分为（简易咨询）和（标准咨询）两种模式。

7.商业银行各业务条线和分支机构的（负责人）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

8.（合规政策、合规管理程序、合规指南）属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

9.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（实地调查）为主，（间接调查）为辅。

必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

10.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（高层）做起。

二、单选题（每题3分，多选不得分，共30分）1.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。

核实应以（ B ）为主。

A、电话访谈B、实地调查C、间接调查D、外部调查2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。

中国银行安徽省分行法律知识合规试题库

中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督治理机构批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%（A）2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。

A.10%B.15%C.20%D.25%（A）3、法律禁止用来设定抵押的财产是。

A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具（A）4、依照《商业银行法》的规定，商业银行能够在境内。

A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务（B）5、依照《商业银行法》的规定，下列讲法错误的是。

A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于补偿票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.能够将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款预备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）6、当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。

A.连带责任保证B.一样保证C.抵押D.质押（A）7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于。

A.动产质押B.权益抵押C.不动产抵押D.权益质押（D ）8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。

A.主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定B.主合同无效，担保合同必定无效C.主合同无效不阻碍担保合同的效力D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合（A）9、甲居于某都市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分不从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款。

乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。

银行分行合规知识竞赛题库

银行分行合规知识竞赛题库银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。

答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。

答案：我行规章制度3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。

答案：退回劳务派遣公司4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。

答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；答案：责令辞职9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。

答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。

答案：三个月12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。

答案：十二个月14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。

答案：解除劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。

答案：提出复议意见16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。

答案：赔偿损失17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，应当移送司法机关处理。

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)

银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。

这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。

A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。

A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

合规知识考试试题题库

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。

中国银行转正考试合规测试题目

中国银行转正考试合规测试题目合规测试题目法律试题 7、当事人对保证方式没有约定的，按照( A )承担保证责任。

一、《贷款通则》 A、连带责任保证 B、一般保证 1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在( D )的贷款。

C、抵押 D、质押 1年以内(含1年)的贷款B、1年以上(不含1年)3年以下(含3年) 8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是( A )。

C、3年以上(不含3年) A、主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定。

D、5年以上(不含5年) B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过( C )。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，( A )。

不应超过债务人不能清偿部分的( B )。

A、应当取得贷款人的同意 A、四分之一B、三分之一 B、应当通知贷款人 C、二分之一 D、100%。

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意;如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意;如果全部转让，应当通知贷款人10、主合同没有保证条款，( A )。

保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。

二、《中华人民共和国担保法》第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是( D )。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。

A、保证 B、抵押 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

C、定金 D、预付款11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，( A )。

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中国银行安徽省分行法律知识合规试题库
一、单选题
1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
（A） 2、商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
（A）
3、法律禁止用来设定抵押的财产是。

A.土地所有权
B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
C.抵押人依法有权处分的国有的机器
D.抵押人依法有权处分的交通运输工具
（A）
4、根据《商业银行法》的规定,商业银行可以在境内。

A.从事信托投资和股票业务
B.代办保险
C.向非银行金融机谈判企业投资
D.从事股票业务
（B）
5、根据《商业银行法》的规定,下列说法错误的是。

A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款
B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要
C.可以将拆入资金用于投资
D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金
（C）
6、当事人对保证方式没有约定的,按照承担保证责任。

A.连带责任保证
B.一般保证
C.抵押
D.质押
（A）
7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。

这种担保属于。

A.动产质押
B.权利抵押
C.不动产抵押
D.权利质押
（D）
8、担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。

A.主合同无效,担保合同无效。

担保合同另有约定的,按照约定
B.主合同无效,担保合同必然无效
C.主合同无效不影响担保合同的效力
D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合
（A）
9、甲居于某城市,因业务需要,以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押,分别从乙银行和丙银行各贷款100万元,甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同,6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同,同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款。

乙银行、丙银行行使抵押权,对甲的公寓依法拍卖,只得价款150万元。

乙银行、丙银行对拍卖款分配应为。

A.乙75万,丙75万
B.乙100万,丙50万
C.丙100万,乙50万
D.丙80万,乙70万
（C）
10、甲企业与乙银行签订借款合同,借款金额为10万元人民币,借款期限为１年,由丙企业作为借款保证人。

合同签订3个月后,甲企业因扩大生产规模急需资金,遂与乙银行磋商,将贷款金额增加到15万元,甲企业和乙银行通知了丙企业,丙企业未予答复。

后甲企业到期不能偿还债务。

该案中。

A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意,丙企业不再承担保证责任
B.丙企业对10万元应承担保证责任,增加的５万元不承担保证责任
C.因为丙对于甲和乙的通知未予答复,视为默认,丙企业应承担
15万元的保证责任
D.因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效,丙企业不再承担保证责任
（B）
二、多选题
1.下列表述正确的是。

A.依法合规经营是银行的价值增值活动
B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚,是一种单纯的成本负担
C.依法合规也是一种竞争力
D.依法合规保证了竞争的正确方向,使发展更加有序而持久
（ACD）
2、下列属于我行合规管理中“规”的范围是。

A.银行与客户签署的合同
B.银行内部规章制度
C.银行内部操作流程
D.上级行对下级行对某一特定事项的指示。

（BC）
3、关于商业银行资本充足率,下列表述错误的是。

A.不得低于百分之八
B.不得高于百分之八
C.不得低于百分之七
D.不得低于百分之六
（BCD）
4、支票的必须记载事项是。

A.出票金额
B.出票日期
C.被背书人名称
D.收款人名称
（AB）
5、当汇票到期被拒绝付款时持票人可以对下列哪些人行使追索权。

A.前手背书人
B.付款人
C.保证人
D.出票人
（ACD）
6、下列有关保证责任的诉讼时效的表述哪些符合法律的规定。

A.一般保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效中断
B.一般保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效不中断
C.连带责任保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效中断
D.连带责任保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效不中断
（AD）
7、存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的：
A.真实性
B.完整性
C.合法性
D.全面性
（ABC）
8、根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎
经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施,其中包括。

A.促成机构重组
B.限制分配红利
C.责令暂停部分业务
D.限制资产转让
（BCD）
9、员工不得在以下哪些中介组织中从事有偿服务活动。

A.律师事务所
B.咨信评估机构
C.会计师事务所
D.商业咨询机构
（ABCD）
10、下列哪些有权机关可以扣划单位及个人存款。

A.法院
B.税务机关
C.海关
D.审计机关
（ABC）
三、判断题
1、中国人民银行现履行对商业银行的设立审批、业务审批和高级管理人员任职资格审查等日常监管职责。

（×）
2、中国银监会有权依照法律、行政法规制定和发布有关银行业监督管理的规章和规则。

（√）
3、商业银行分支机构没有法人资格,但是有诉讼主体资格。

（√）
4、商业银行不得向关系人发放信用贷款。