[基层网点常用交易码汇总] 银行基层网点管理
对农业银行基层营业网点内部控制的存在问题及对策的思考
一
、
农业 银行基 层营业 网点在 内部控制方 面存 在的主要 问题
农业银行近几年来 ，进行 了机构 “ 扁平化”改革 。 “ 扁平化”
１ ．在用人上存在的问题
无疑是必要的 ，但 “ 扁平”到什么程度才合适就值得研究 了。 ０６— ３ ６
作者简介 ：赵 慧敏 （ ９５一） １７ ，女 ，湖 南祁 阳人 ，中山大学管理 学院 ２０ ００级会计研 究生进修班 学员 ．
维普资讯
求 ，在普遍实行 “ 减员增效” 的原则下 ，尽最大限度压缩人员 ，这样 ，与按 岗位分离制度要
的电子化管理系统 ；各基层营业 网点要加对 强对员工的思想教 育。
关键 词 ：农业银行；内部控制；对策
中图分类 号 ：Ｆ６． ０２５
文献 标识 码 ：Ａ 文章 编号 ：１０— ９ （０６ ４ １６０ ０７１ ２ ２Ｏ）０－ ６－ ７ ０ ４
关于金融机构的内部控制 、防范金融风险问题的专著 、 文章铺天盖地 ，不计其数。从巴塞 尔委员会 、国际金融理论权威到国内的知名专家学者 ，都有权威性 的巨著 、高深 的论 断。这些
无不说明，在世界经济发展和全球经济一体化的过程中 ，加强金融机构的内部控制和防范金融 风险的极端重要性。关于农业银行的内部控制 和风 险防范 问题 的文章也常见之 于 《 农村城乡
金融报》 等报刊。但对于基层营业 网点的内部控制 、风险防范问题 ，谈及的人 就相对少多了。 笔者在农业银行 的几个基层单位工作 了儿年 ，且有几年是当坐班主任 ，专司内部控制和风险防 范之职 ，期间耳 闻目睹农行的内控问题 ，感慨 良多，体会较深。现根据本人 的工作实践和所见
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[基层网点常用交易码汇总] 银行基层网点管理基层网点常用交易码汇总0008:开户，包括开卡，活期存折，定期一本通，定期存单，需要核查身份证，新建或者完善客户资料，开卡还需要留存身份证复印件，并把联网核查打印在身份证复印件背面，用于专夹保管。
1001：建议挂失业务一律从1001进入，按照电子流一步一步走。
活期存折：1051现金存款，1052现金取款，1062现金销户，1045转账存款1046转账取款1092账户交易明细查询，1093主档查询，1073活期折补登借记卡：4212卡，4213卡取，4254卡卡转账，金额大于等于五万需要联网核查，如果代理核查两个人身份证，并在传票背面登记身份证号码，同活期存折的1051,1052,10623060借记卡冻结与3061借记卡解冻需要远程授权4210转账存，4211转账取（同活期存折的1045,1046交易，先做转账取，再做转账存，适用于现金箱余额不足的情况）这是一个组合，必须都做。
3093一般用于查询卡户主的资料，包括姓名，身份证号，客户号，开户行等3063一般用于查询卡户主的余额，包括活期和定期的主账户，子账户3065查询借记卡交易明细，4293查询借记卡时间比较远的历史交易记录只能屏打 3080打印借记卡明细对账单，时间大概往前推半年。
3094借记卡密码解锁（本人持身份证），4216，借记卡密码修改（建议去转账机）3035：借记卡子账户销户转主账户，如果客户取钱，一定要再做一个4213交易。
3034：借记卡主账户转开子账户；3009：借记卡现金开子账户；3010：借记卡子账户现金销户3032：借记卡子账户现金部提，直接按利息票给客户现金。
定期一本通：4461现金开子账户，4462现金销户，4466现金部提，4472换折（联网核查） 4472（换折）和4488（销折）交易内页需取下交给客户，盖内页已取章，让客户在方框内签字，打印记账凭证。
定期存单：1362现金销户；1366现金部提（重新给客户补发一份新存单）贷记卡：4215银行卡跨中心查余额（也可以用于测试借记卡密码的正确与否） 4907：贷记卡交易明细查询；4920，贷记卡柜台激活收费：建议都用9426联机收费交易，在此交易下一步步寻找收费种类。
交易码
xp系统：第一步：打开“我的电脑”，点击“工具”，进入“文件夹选项”，点击“查看”，将“使用简单文件共享”前面的勾去掉。
点击确定。
第二步：从“我的电脑”中，依次进入下列文件夹。
C:\Documents andSettings\Administrator\Application Data\Tencent\QQ第三步：这时我们可以看到SafeBase文件夹，点击右键，点击属性，点击“安全”选项卡，将所有“组或用户名”的“拒绝”项全部打上勾。
点击确定。
这时候，我们再登陆QQ，就不会退出了。
win7系统：第一步：从“我的电脑”中，依次进入下列文件夹。
C:\Users\Administrator\AppData\Roaming\Tencent\QQ第二步：右键单击safebase文件夹，点击“安全”选项卡，点击“编辑”，同样将所有的“组和用户名”点上拒绝选项。
确定退出。
就可以正常登陆QQ了。
常用交易码1100交易签到1101交易签退1121柜员查询钱箱余额1132领用钱箱1133上缴钱箱1136现金领用1137现金上缴1141查询钱箱明细1146查询打印现金日结单1202挂失1203解挂1205解冻1207调整结算账户1209修改储蓄账户密码1280柜员轧帐1295查打开/销户登记簿1303查询利息1305查询冻结登记簿1311零售空白重要凭证轧帐1313查询账户对应卡号1314查询账户档案1325查询会计要素柜员登记簿1326查询会计要素使用明细1337查询、打印网点轧帐表1338查询打印柜员轧帐表1503牡丹卡换卡1505牡丹卡启用1507牡丹卡收卡1510查卡信息1517牡丹卡挂失1519重置牡丹卡密码1523查卡利息1525查询牡丹卡明细1530查卡当日明细1535信息维护1536重置网银密码1536重置密码1537查询客户信息1538 证书维护1557查持卡人信息1612中油卡启用1716个人账户补登1717个人账户换折1719、1909旧折换折1722查询通知存款情况1763单币种账户调整1991查询卡挂失登记簿2001个人售汇2002结汇2101红蓝字冲贷2704冲正2713个人帐户汇款交易2721挂失销户2722部分提前支取2723个人账户开户2724个人帐户销户2726个人折类帐户存款2727折类账户续取2783冻结2871内部户转卡2886卡转内部户2917卡类账户续存2918个人卡内帐户取款2919卡类账户销户2920挂失开户/换折2921卡类账户开户2986查小额户欠费3105牡丹卡销户3112电子银行注销3154密码单发放4214修改客户信息4502牡丹卡建档5105基金净值5110基金开户5111基金销户5112基金购买5114基金赎回5119基金查询5125修改分红5126基金确认5143基金转换5144基金定投5146定投查询5150TA开户5152信息维护5578实物黄金价格5920理财金户开户5922购买理财产品5923赎回理财产品5932查理财信息5933查理财余额7255网银支付管理7618调整活期协议7619未登明细查询7627当日明细查询、7628历史明细查询7629个人帐户分户帐信息查询7630个人帐户主帐户信息查询7632补打凭证交易7636添加注册账户7639电子银行开户7646公民身份证信息查询7654查询挂失登记簿8183久悬户销户9572第三方存管9581银期转账89151旧账号查新账号。
基层网点管理制度
基层网点管理制度一、前言随着社会经济的不断发展，基层网点管理已成为银行网络建设的重要组成部分。
基层网点管理直接关系到银行的业务发展和服务水平。
为了提高基层网点管理水平，建立科学的管理制度是必不可少的。
本文就基层网点管理制度进行了系统的分析和总结，旨在为银行的基层网点管理工作提供参考和借鉴。
二、基层网点管理制度的意义1.规范基层网点各项业务管理和运营，提高工作效率，进一步提高服务水平。
2.统一基层网点的管理标准和规范，保证网点运营的一致性和规范性。
3.明确基层网点的各项职责和权限，使网点管理更加清晰和透明。
4.为基层网点员工提供规范化的操作流程和管理规定，提高员工素质和工作水平。
5.帮助银行总部实现对基层网点的全面监管和管理，从而更好地推动业务发展。
三、基层网点管理制度内容1.基层网点管理体系（1）基层网点管理组织架构：明确基层网点管理机构设置和职责分工，设立合理的组织架构，保证网点管理的顺畅和高效。
（2）基层网点管理体系：建立完善的管理体系，明确各级管理机构的管理权限和责任，形成上下贯通的管理体系。
2.基层网点人员管理（1）人员招聘和选拔：建立严格的人员招聘和选拔机制，确保网点员工的素质和能力。
（2）人员考核和激励：建立科学的人员考核和激励机制，激发员工的工作积极性和创造力。
3.基层网点业务管理（1）业务操作规范：制定详细的业务流程和操作规范，保证各项业务的准确和高效率。
（2）业务培训和提升：定期开展员工业务培训和提升活动，提高员工业务水平和服务意识。
4.基层网点风险管理（1）风险防控机制：建立健全的风险防控机制，严格把关风险隐患，保障基层网点的安全稳定运营。
（2）危机处理与应对：建立健全的危机处理与应对机制，提高员工的危机意识和灵活应对能力。
5.基层网点服务管理（1）服务理念和宗旨：明确基层网点的服务理念和宗旨，规范网点服务行为，提高服务品质和水平。
（2）服务规范和标准：建立完善的服务规范和标准，为客户提供优质的金融服务。
中国邮政储蓄系统交易码
中国邮政储蓄系统交易码目录1储蓄基本业务1.1活期活期开户（交易码：0101）活期续存（交易码：0102）活期支取（交易码：0103）活期清户（交易码：0104）1.2定期定期开户（交易码：010201）定期续存（交易码：0102）定期支取（交易码：010203）定期清户（交易码：010204）1.3定额定额开户（交易码：010301）定额销户（交易码：010302）1.4定活定活两便开户（交易码：010401）定活两便销户（交易码：0104）1.5通知存款通知存款开户（交易码：010501）通知存款提前通知交易（交易码：010502）通知存款支取交易（交易码：010503）通知存款清户交易（交易码：010504）通知存款提前通知查询（交易码：0105）通知存款取消通知（交易码：010506）1.6定期一本通定期一本通开户（交易码：010601）定期一本通续存（交易码：010602）定期一本通支取（交易码：010603）定期一本通清户（交易码：010604）1.7日间批量批量开户（交易码：010801）批量续存（交易码：010802）批量支取（交易码：010803）批量领凭证（交易码：010804）批量开卡（交易码：010815）批量总控资料查询（交易码：010807）批量领卡（交易码：0108）2卡业务2.1卡柜面交易卡存款（交易码：0201）卡取款（交易码：020104）2.2卡管理业务有折卡申请（交易码：0201）无折卡申请（交易码：0202）卡加办折（交易码：0204）换卡（交易码：0205）卡撤销（交易码：0207）撤销折（交易码：0208）3特殊业务3.1挂失（交易码：0402）凭证挂失（交易码：040201）密印挂失（交易码：0402）凭证密印双挂失（交易码：040203）挂失事项更改（交易码：040204）再挂失（交易码：040205）人工解挂失（交易码：040206）密码重置（交易码：040207）3.2止付/冻结/扣划（交易码：0403）止付（交易码：040301）解止付（交易码：040302）止付查询（交易码：0403）解冻（交易码：040305）冻结明细查询（交易码：040306）扣划（交易码：040307）3.3密印维护（交易码：04）加办密印（交易码：0401）密印更改（交易码：0402）密印撤销（交易码：0403）3.4预处理/预约通知（交易码：0406）支票预处理（交易码：040601）大额预约通知（交易码：040602）3.5个人存款证明（交易码：0407）个人存款证明（交易码：040701）个人存款证明撤销（交易码：040702）3.6收费交易（交易码：0409）收费交易（交易码：040901）3.7利息计算（交易码：0410）利息计算（交易码：041001）4客户管理4.1客户管理（0601）客户信息查询（交易码：060102）客户信息录入（交易码：060105）增加/修改实名证件（交易码：060106）户名更改（交易码：060107）存期更改（交易码：060108）5查询交易取消交易（交易码：0599）冲正交易（交易码：059902）。
商业银行基层网点经营管理汇报
商业银行基层网点经营管理报告第6组小组成员目录一选址及布局分析 .................................................. 错误!未定义书签。
（一）选址因素分析.......................................... 错误!未定义书签。
（二）网点布局 (6)二银行业务 (8)（一）资产业务 (8)（二）负责业务 (10)（三）中间业务 (12)（四）银行卡业务 (14)三综合柜台与柜面服务 (15)四ATM机与自助银行服务 (15)（一）自助银行的设立 (15)（二）自助银行的安全管理 (15)（三）自助银行的运行管理.............................. 错误!未定义书签。
五银行其他服务渠道 (16)（一）POS机与特约商户服务 (16)（二）银行与特约客户之间关系 (16)（三）电话银行服务 (17)（四）手机银行服务 (18)六网上银行服务 (19)七评价 (25)一：选址及布局分析随着社会经济的不断发展，银行的业务总量日益增长。
然而由于银行网点布局不合理，网点所承受的负荷出现严重分化：一些网点门庭若市，另一些网点则门可罗雀。
（一）选址因素分析区域位置因素：银行网点的选址必须落实到一定的地理位置上。
银行网点选址的过程中，一般考虑它的经济位置状况，包括它在整个研究区域的相对位置，网点的道路通达性、交通便利度等。
目标客户因素：对银行来说，其储蓄很大程度上取决于一个地区人口数量、人口结构和他们的心理、行为因素。
同业竞争因素：某些区域客户资源很好，但同时同业的网点可能早把市场瓜分完毕了，所以这种情况是否开设新网点又值得斟酌了。
某些区域客户资源不足，但在缺乏竞争的情况下，新开网点进而占据市场绝大部分份额也许是上上之选。
市场潜力因素：目前中国正处于快速城市化的进程之中，某些地区可能会快速崛起而成为区域经济之心。
《银行基层网点内部管理考核办法》
《银行基层网点内部管理考核办法》第一条：为严格执行规章制度，强化会计内部管理，本网点根据《中国农业银行临柜业务基本管理办法》、《中国农业银行浙江省分行临柜业务操作规程》、《中国农业银行浙江省分行金库管理暂行办法》、《中国农业银行浙江省分行会计主管实施细则》等各项规章制度，制定本办法。
第二条：本办法实施考核对象为xx支行全体员工。
第三条：内部管理考核细则一、责任案件。
当年发生经济责任案件或刑事责任案件的，无论金额大小，责任人扣罚所有奖金。
二、会计出纳差错：1、发生人为出纳差错，当日整改的主责任人每笔扣50元，发生挂帐的主责任人每笔扣100元，涉及金额大于（含）1000元的按双倍扣罚。
2、发生人为帐务传票遗失的每笔扣罚50元；业务附件缺少每份扣罚20元，事后补回的扣罚10元。
3、未坚持签退前核对现金箱余额与现金实物、凭证箱余额与凭证实物、记账凭证与原始凭证、柜员流水清单与记账凭证的每次扣罚20元。
4、临时离岗或午休时未办理临时签退并将印章、现金、凭证等入箱上锁的；营业终了未将印章、现金、凭证等入箱上锁并交指定人员（保管员）或押运员并登记有关交接登记簿的每次扣罚20元。
5、每季度个人授信贷款未及时发送或收回对账单的，对帐手续不规范的，扣罚责任人10元/张。
6、错账冲正和挂账处理未经运营主管审批的，未按规定进行账务处理的；超业务权限办理业务的，办理重要业务未经严格授权的，跨柜员交易未及时传递凭证和核销处理的，授权主管授权操作不规范的，每发现一次扣罚责任人20元。
7、未按规定办理储蓄实名制业务、免填单业务、违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的，每发现一次扣罚责任人20元。
8、未按规定核对印鉴即处理业务的，未按规定使用和保管印鉴、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的，每发现一次扣罚责任人20元。
9、不执行先记账后付款，先收款后记账，转账业务先记借后记贷，他行票据收妥抵用的，对有关责任人每次扣50元，造成透支或经济损失的，由责任人追回有关款项，并建议给予纪律处分。
2006年监管证件名称代码表说明
2006年监管证件名称代码表说明第一篇：2006年监管证件名称代码表说明2006年监管证件名称代码表说明一、监管证件名称代码监管证件名称代码，是海关依据我国外贸法律、法规及规章，为便于实施计算机系统管理和便捷通关需求，对实行进出口许可证件管理的货物在海关通关环节须验核的各种进出口许可证件的分类标识。
监管证件代码监管证件名称1----进口许可证2----两用物项和技术进口许可证3----两用物项和技术出口许可证4----出口许可证5----纺织品临时出口许可证6----旧机电产品禁止进口7----自动进口许可证8----禁止出口商品9----禁止进口商品A----入境货物通关单B----出境货物通关单D----出/入境货物通关单(毛坯钻石用)E----濒危物种出口允许证F----濒危物种进口允许证G----两用物项和技术出口许可证（定向）I----精神药物进(出)口准许证J----金产品出口证或人总行进口批件O----自动进口许可证(新旧机电产品)P----进口废物批准证书Q----进口药品通关单S----进出口农药登记证明T----银行调运外币现钞进出境许可证W----麻醉药品进出口准许证X----有毒化学品环境管理放行通知单Y----原产地证明Z----进口音像制品批准单或节目提取单a----请审查预核签章e----关税配额优惠税率进口棉花配额证s----适用ITA税率的商品用途认定证明t----关税配额证明r----预归类标志u----进口许可证(加工贸易,保税)x----出口许可证(加工贸易)y----出口许可证(边境小额贸易)二、监管证件名称代码简要说明（一）代码“1”----进口许可证：指商务部配额许可证事务局或其授权机关签发的进口许可证。
（二）代码“2”----两用物项和技术进口许可证：指列入《两用物项和技术进口许可证管理目录》的商品，进口时由商务部签发的《两用物项和技术进口许可证》。
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[基层网点常用交易码汇总] 银行基层网点管理
基层网点常用交易码汇总 0008:开户，包括开卡，活期存折，定期一本通，定期存单，需要核查 ___，新建或者完善客户资料，开卡还需要留存 ___复印件，并把联网核查打印在 ___复印件背面，用于专夹保管。
1001：建议挂失业务一律从1001进入，按照电子流一步一步走。
活期存折：1051现金存款，1052现金取款，1062现金销户，1045转账存款1046转账取款 1092账户交易明细查询，1093主档查询，1073活期折补登借记卡：4212卡，4213卡取，4254卡卡转账，金额大于等于五万需要联网核查，如果代理核查两个人 ___，并在传票背面登记 ___号码，同活期存折的1051,1052,1062 3060借记卡冻结与3061借记卡解冻需要远程授权 4210转账存，4211转账取（同活期存折的1045,1046交易，先做转账取，再做转账存，适用于现金箱余额不足的情况）这是一个组合，必须都做。
3093一般用于查询卡户主的资料，包括姓名， ___号，客户号，开户行等 3063一般用于查询卡户主的余额，包括活期和定期的主账户，子账户 3065查询借记卡交易明细，4293查询借记卡时间比较远的历史交易记录只能屏打 3080打印借记卡明细对账单，时间大概往前推半年。
3094借记卡密码解锁（本人持 ___），4216，借记卡密码修改（建议去转账机） 3035：借记卡子账户销户转主账户，如果客户取钱，一定要再做一个4213交易。
3034：借记卡主账户转开子账户； 3009：借记卡现金开子账户；3010：借记卡子账户现金销户 3032：借记卡子账户现金部提，直接按利息票给客户现金。
定期一本通：4461现金开子账户，4462现金销户，4466现金部提，4472换折（联网核查） 4472（换折）和4488（销折）交易内页需取下交给客户，盖内页已取章，让客户在方框内签字，打印记账凭证。
定期存单：1362现金销户； 1366现金部提（重新给客户补发一份新存单）贷记卡：4215银行卡跨中心查余额（也可以用于测试借记卡密码的正确与否） 4907：贷记卡交易明细查询； 4920，贷记卡柜台激活收费：建议都用9426联机收费交易，在此交易下一步步寻找收费种类。
最常用有IC卡工本费020404，网银飞天二代K宝工本费030910。
代理业务：联通和固定座机话费9656，移动话费9534，福彩9582，体彩9572 销户：3028借记卡销户，1062活期折销户，如果卡或者折余额大于等于五万，需要核查登记 ___，1362定期存单现金销户，4488，定期一本通销（前提：折里的钱被取空）平账器：0317（91平账器），0323（92平账器）需要特殊业务申请书：3094（借记卡密码解锁，本人持 ___），； 5288 ___15位升级至18位（本人持 ___，联网核查）； 4920（贷记卡柜台激活，本人持 ___，联网核查，需要运营主管签字），4559（借记卡激活，本人持 ___，联网核查）库房及表外：5612重要空白凭证调拨入库，5613柜员领入主要空白凭证 5603表外备查类借贷（一般处理吞没卡）先做贷方再做借方。
7061查询黄金，**交易：黄金企业代码001，**企业代码006 电子银行：2912：证书补办，296E注册安全认证手机号，291S特殊限额维护。
对公业务：2596查询账户信息，2595查询账户历史明细 2579现金存入，2580现金支取建议去转账机办理的业务;注册，修改，注销短信息，卡卡转账，修改借记卡密码等时间充裕，可以间隔一段时间碰库，如果正确建议在最后一张传票上打“√”，这样如果出现差错方便查找。
中午饭前，清点现金，做0605交易，运营主管签字下班：先屏打0346，照上面的数，清点凭证和现金。
5671重要空白凭证销号表，放在柜员平账报告表后面，编号3 5642：清点重要空白平账（不能有差额）运营主管签字 0605：清点柜员现金箱（有几种劵别就清点几种）运营主管签字。
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