保全变更操作手册
保全变更路线图(针对业务员)
网络一账通/电话IVR：客户自助服务，即时完成——快； 移动保全/IVR移动保全：无需填单签字，确认完成——易； 传统人工代办：填单费时费力，审核完成——繁。
保全类型
首选
方法二
犹豫期退保 移动保全/IVR移动保全 传统人工代办 退保 移动保全/IVR移动保全 传统人工代办 复效 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 减保 移动保全/IVR移动保全 传统人工代办 保单贷款 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 保单还款 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 生存金转账领取 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 生存金抵交保费 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 生存金累积生息 移动保全/IVR移动保全 给付人工领取 网络一账通（高级） 移动保全 交费频次变更 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 客户联系资料变更 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 终止附险 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 续期交费方式变更 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 自垫选择权变更 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 累积红利领取 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 红利选择权变更 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 保单挂失或解除 网络一账通/电话IVR（初级）移动保全/IVR移动保全 保单补发 网络一账通/电话IVR（高级）移动保全/IVR移动保全 追加保费 网络一账通/电话IVR（初级） 部分领取 网络一账通/电话IVR（高级）传统人工代办 账户分配比例变更 网络一账通/电话IVR（高级）传统人工代办 投资转换 网络一账通/电话IVR（高级）传统人工代办
合同的保全和变更
合同的保全和变更一、合同的保全：1.缔约方双方同意，在合同履行期间，双方应本着诚信原则，全面履行各自在合同中所承担的义务。
2.为确保合同的有效履行，缔约方双方同意采取以下保全措施：（1）保证金：双方同意在签订合同时，依约提供保证金作为履约保证。
保证金应以现金形式支付，并存入专门的保证金账户，由第三方托管，未经另一方同意不得动用。
（2）违约责任：本合同约定了双方的违约责任和违约金条款，违约方应承担相应的法律责任。
（3）争议解决：双方同意，如因履行本合同发生争议，应采取友好协商解决的方式。
如协商不成，应提交至仲裁机构进行仲裁，并遵循仲裁裁决。
3.双方同意，在合同履行过程中，如发生以下情况之一，应及时通知对方并采取必要的措施：（1）自然灾害或不可抗力事件，使得合同的履行受到严重影响；（2）发生可能导致放弃或终止合同的情况；（3）对方不履行合同约定的义务或存在严重违约行为。
4.如果一方违反上述保全规定，给对方造成损失的，违约方须承担赔偿责任，并按照双方约定的方式进行赔偿。
5.未经对方同意，任何一方不得擅自解除本合同，违约方应按照约定支付相应的违约金。
6.本合同的保全条款将在合同期限届满后终止。
二、合同的变更：1.在没有对方明确同意的情况下，任何一方不得单方面修改本合同的内容。
如需修改合同内容，应经双方协商一致并签署书面变更协议。
2.变更协议应包含以下内容：（1）变更的原因和目的；（2）具体变更的条款和内容；（3）变更的生效日期和变更后的履行方式；（4）其他双方认为需要约定的内容。
3.合同的修改须经双方签字并加盖公章，方为有效。
未经双方签字或加盖公章的任何单方面变更行为均无效。
4.本合同的变更条款将在变更协议签署后生效。
总结：本合同的保全和变更条款旨在确保双方履行合同的义务并维护双方权益。
双方应本着诚信原则全面履行各自在合同中所承担的义务，并依法处理合同履行过程中的争议。
在履行过程中如遇到特殊情况，应及时通知对方并采取必要的措施。
保全业务讲解-操作篇
OBPS、NBPS系统操作
复 效 申 请
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
复 效 申 请
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
复 效 审 核
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
复 效 置 生 效
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
变 更 投 保 人 申 请
首 期 年 金 给 付 申 请
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
生 存 金 申 请
2018/10/28
OBPS、NBPS系统操作
退 保 审 核
2018/10/28
Thank you！
4 OBPS、NBPS系统操作
短期健康险系统操作
合
同 保 全 受 理
2018/10/28
短期健康险系统操作
基 金 险 续 期 缴 费
2018/10/28
短期健康险系统操作
增
加 被 保 险 人
2018/10/28
短期健康险系统操作
增
加 被 保 险 人
2018/10/28短期健康险系统操作 Nhomakorabea增
加 被 保 险 人
年金系统操作
增 加 被 保 人
年金系统操作
增 加 被 保 人
年金系统操作
清 单 退 保
年金系统操作
清 单 退 保
年金系统操作
保 单 挂 失
年金系统操作
保 单 挂 失
年金系统操作
保 全 复 核
年金系统操作
批 单 打 印
年金系统操作
批 单 补 打 打 印
各系统的操作
1
保全变更申请书
收件章 保全申请单条形码编号：保全变更申请书保险合同编号： 保险合同编号：投保人： 投保人：被保险人： 被保险人：申请日期： 申请日期：年月日申请人声明：同意变更生效日以生命人寿保险公司出具的批单生效日为准。
变更申请书中所有陈述均属真实并亲笔签名。
申请人声明：同意变更生效日以生命人寿保险公司出具的批单生效日为准。
变更申请书中所有陈述均属真实并亲笔签名。
□投保人在本公司的所有保单 01□ 联系方式变更 联系地址： 邮编： ○现金 02□ 续期交费方式变更 注：若您选择的续期交费方式为转账，本公司视为您已详细阅读并同意申请书背面的“续期保险费转账付款授权客户须知”内容。
选择变更对象代码： 选择变更对象代码： 1 投保人 2 被保险人 3 其它被保险人（若选此项请注明为第 个其它被保险人） B○其它被保险人） 年 月 日 省/自治区 固定电话： ○银行转账 （开户银行： □仅本合同 市 区/县 移动电话： 账户持有人： 账号： E-mail: ）4 受益人（若选此项请选择所对应的被保险人类型： A○被保险人 03□客户资料变更 □姓名： □证件类型: 如果有多个变更对象请分别说明： 选择变更对象代码： 选择变更对象代码： 04 职业变更 现服务单位名称： 现职务内容： 选择变更的受益人所对应的被保险人代码： 选择变更的受益人所对应的被保险人代码： 选择变更的受益人类型代码： 选择变更的受益人类型代码： 受益顺序 受益份额 姓名 性别 出生日期 1 被保险人 1 投保人 2 被保险人 3 其它被保险人（若选此项请注明为第 就职日期： 职业代码： 2 其它被保险人 □性别： □证件号码： ○男 ○女 □出生日期：个其它被保险人） 年 月 日1 身故受益人 2 生存受益人 证件号码3 其它___________05□受益人变更 （请列出变更后所有受 益人信息）与被保险人关系新投保人姓名： 06□更换投保人与被保险人关系：1 ○本人 2 ○配偶 3 ○父母 4 ○子女 5 ○其它：注：变更投保人请同时变更续期缴费方式和联系方式，并填写《更换人员告知书》 。
保全业务流程及受理要点
保全业务流程及受理要点学习保全业务流程及受理要点这么久，今天来说说关键要点！先说保全业务流程吧。
这就像是一个有好多环节串起来的链条，一点都不能马虎。
首先，客户提出申请这一环节，就像是我们去商店买东西先得告诉店员我们要啥一样。
客户得说明他想要进行啥保全，是退保呢、变更联系方式呢，还是其他啥的。
我理解这一步，客户得把自己的需求准确清晰地讲出来才行。
我记得有一次，遇到个客户来处理保全业务，他就含含糊糊说要改信息，也没说清楚改啥信息，这就很耽误事儿。
然后就是受理环节。
这可是很关键的！工作人员得第一时间判断这个业务能不能受理。
像客户交来的材料得齐全、符合规定。
就好比去办身份证，少带啥证件都不行。
我总结材料审核就像守门员一样，把不符合要求的材料给挡回去，告诉客户缺啥补啥。
这里面的受理要点可不少呢，对了，还有号码变更这种看似简单的保全，也得核实原号码的相关信息，防止有人冒用身份变更。
我刚开始学习的时候就很困惑为啥这么简单的事儿还要反复核实，后来明白了这是为了保证客户的权益嘛。
要是有人随便就能变更别人的联系方式，那不乱套了吗？再往后就是处理环节了。
不同的保全业务处理方式不同。
比如退保，就得计算各种费用，什么退保手续费之类的，要计算得明明白白，就像我们算自己的收支一样，只能精确，不能模糊。
我在学习的时候自己也总结了些记忆方法。
可以把保全业务流程按照客户相关、公司内部流程相关这样分类记忆。
像客户提交申请、接收结果通知这些归为客户相关部分，审核材料、进行业务操作算公司内部流程相关。
至于学习技巧嘛，我觉得多结合实际案例就比较有效。
我们可以把每一个遇到的保全案例都当成一个小考题去分析它的流程和受理要点。
说到参考资料这块儿，公司内部的保全业务操作手册就非常有用，每一个步骤和相关要求都有明确规定，所以一定要熟悉这个手册。
我知道自己可能还有很多没理解全面的地方，毕竟保全业务种类多，情况复杂，但是我也在不断学习不断积累，希望这些分享能对小伙伴们有帮助！。
2007保全操作手册[1].tmp
![2007保全操作手册[1].tmp](https://img.taocdn.com/s3/m/68b46b1aa8114431b90dd8bc.png)
团体保险保全业务手册 （２００７年修订） 员工福利计划事业部2007年3月目录前言 (4)第一部分概述 (5)第二部分保全作业基本流程图 (6)一、不需核保的流程图 (6)二、需核保的流程图 (7)第三部分保全项目简表 (9)第四部分保全项目的说明 (10)一、申请与办理 (10)二、应备基本材料 (10)三、保全人员审核 (11)四、批单打印及留存方式 (11)五、批改内容复核 (11)六、生效日的规定 (11)七、期间终止点 (11)八、涉及收费的保全项目 (12)第五部分保全项目具体规定 (13)一、投保人资料的变更 (13)二、被保险人资料的变更A (13)三、被保险人资料的变更B (14)四、受益人信息变更 (14)五、变更受益人 (14)六、增加被保险人 (15)七、减少被保险人 (16)八、保单新增险种 (17)九、保障计划添加 (17)十、被保险人增加保险金额 (17)十一、被保险人减少保险金额 (18)十二、合同终止（犹豫期内退保） (18)十三、合同终止（犹豫期外退保） (19)十四、中止/失效 (19)十五、复效 (20)十六、挂失/补发保单 (20)十七、被保险人迁移 (21)十八、被保险人替换 (21)十九、增加账户金额 (22)二十、减少账户金额 (22)二十一、账户之间转移 (23)二十二、交费方式变更 (23)二十三、领取年龄变更 (24)二十四、领取方式变更 (24)二十五、离职保险金 (25)二十六、减保选择权 (25)２二十七、红利账户领取 (26)二十八、团单转个人单 (26)二十九、满期及生存给付 (27)三十、归属规则变更 (28)三十一、保单实名化 (28)三十二、自由格式批改 (28)三十三、保单终止后可进行的保全项目 (28)附件１：ＥＢＡ系统中关于短险涉及保费变动的保全项目的计算规则 附件２：团体保险被保险人退保／合同变更申请书３前言随着团体保险的发展，业务竞争日趋激烈，客户需求不断变化，不同区域客户提出要求也呈显著差异。
保全变更法律规定(3篇)
第1篇一、引言保全，是指为了确保诉讼顺利进行，防止当事人逃避债务或损害他人合法权益，依法对当事人的财产、权利等采取的限制措施。
随着我国社会经济的快速发展，保全制度在司法实践中发挥着越来越重要的作用。
为了规范保全行为，保障当事人合法权益，我国法律法规对保全变更进行了明确规定。
本文将从保全变更的法律规定出发，对相关内容进行详细阐述。
二、保全变更的概念保全变更，是指在保全期间，因主客观情况发生变化，导致原保全措施不再适应实际情况，需要依法对保全措施进行调整、撤销或重新设定。
保全变更包括以下几种情形：1. 保全措施的调整：指在保全期间，根据实际情况，对保全措施的范围、期限、方式等进行调整。
2. 保全措施的撤销：指在保全期间，因主客观原因，原保全措施已失去意义，需要依法撤销。
3. 保全措施的重新设定：指在保全期间，因主客观情况发生变化，需要重新设定保全措施。
三、保全变更的法律依据1. 《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零一条规定：“保全措施应当依法作出，不得滥用。
保全措施不当的，当事人有权申请解除或者变更。
”第一百零二条规定：“保全措施应当根据案件的具体情况，依法确定。
保全措施的范围、期限、方式等，应当符合法律规定。
”2. 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百五十一条规定：“当事人申请保全的，应当符合下列条件：（一）有明确的保全请求；（二）保全请求与案件有关；（三）保全请求符合法律规定。
”第一百五十二条规定：“保全措施应当根据案件的具体情况，依法确定。
保全措施的范围、期限、方式等，应当符合法律规定。
”四、保全变更的申请与审查1. 保全变更的申请当事人认为原保全措施不符合实际情况，需要调整、撤销或重新设定时，可以向人民法院提出申请。
2. 保全变更的审查人民法院收到当事人申请后，应当依法进行审查。
常见保全业务的服务指南
终止附约
终止附约是指客户申请单独解除保险合同的部分或全部附加险，主险保单继续有效。
（申请主体） 投保人
（申请时间）
（应备文 件）
1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、投保人有效身份证明原件 4、保单正本（电子保单除外） 5、投保人银行卡/折复印件
保单终止前
账户余额部分提取
根据条款约定，客户可以在保单有效期内申请提取账户价值。
1、授权委托书 2、代办人有效身份证明原件 3、申请人有效身份证明原件 4、证明年龄性别错误的相关文件（身份证、户口簿或公安机关出具的证明等） 5、投保人银行卡/折复印件（补退费时提供） 6、保单正本（电子保单除外）
身故受益人变更
被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下，可以申请变更保单的身故受益人。
（申请主体） 投保人
（申请时间） 保单交费期满前
（应备文 件）
1、投保人有效身份证明复印件（转账变自交时提供） 2、代办人有效身份证明原件 3、授权委托书 4、投保人银行卡/折复印件
自动续保标识变更
自动续保是指，公司在承保个人一年期短期险时与投保人约定，当个人一年期短期险保险期间届满时， 若公司未收到投保人表示不同意再次投保该保险的书面通知的，视同投保人同意再次投保该保险，经公司 审核同意承保，收取续保保险费并出具保险凭证的，合同将自期满之时起续保一年。也可通过该项目取消 自动续保功能，公司在保项期满日视同不再投保该险种。
红利领取方式变更
红利领取方式有现金领取、累积生息、抵交保费及交清增额四种类型，投保后客户可根据条款规定申
请变更红利领取方式，新的红利领取方式在变更后的下一合同生效日生效，条款约定不得变更的除外。
（申请主体） 投保人
（申请时间） 保单终止前
《网上保全客户操作指引》
如您在使用中发现问题或有任何改进建议，非常欢迎您与我司联系，谢谢！
3页
网上用户操作指引-信息验证
收到的系统发送的邮件：
第4页
1 2
录入经办人申请网上保全时填写信息：
3
验证后收到的系统提示信息：
4
登陆网址：， 修改初始密码
网上用户操作指引-系统登录
登陆网址：
4
5
网上用户操作指引-增加被保险人（逐一录入）
3、需要继续增加的，点击“确认”后，选择“继续增加被保险人”，完成后点击 “添加至加人列表”
第17页
4
5
4、需处理人员均录入后，选择“确认增加完毕”，点击“提交列表申请”，任务提 交完成，如提交前如发现数据有误，可选择“删除”或“修改”重新处理。
6
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可通过上传附件功能上传健康 告知等盖章材料
第26页1选择保单号2根据检索条件录入对应信息如被保险人姓名点确定3系统显示查询人员选中需维护理赔帐号人员网上用户操作指引银行账号变更第27页4号内容为必填项5选择理赔账号开户行银行信息需具体到分行开户银行所在地分行6完成变更第28页28页第29页查询三步曲31网上用户操作指引人员信息查询3032网上用户操作指引保全申请查询3133网上用户操作指引批文清单查询和下载3634网上用户操作指引余额退费3729页网上用户操作指引人员信息查询选择状态为有效丌含已退保人员戒全部含已退保人员进行人员明单查询选择导出结果查询可下载人员明细清单
14页
网上用户操作指引-保全申请项目
增加被保险人：有新进员工需要加入保险计划的
减少被保险人：有员工因离职等原因需要退出保险计划的 被保险人更换：同天申请增加及减少员工，且增加与减少员工人数及保障均相同的 层级变更：有单位员工因保险保障变更（包含增加、减少保障）的，需要通过层级 变更进行处理的 月薪变更：员工保险保障与月薪有关，需要变更月薪的 银行帐号变更：被保险人涉及理赔，需维护个人理赔款支付账户的 人员信息变更：被保险人信息（员工号、联系方式等）需要变更的
健康险保全操作说明
健康险保全操作说明
1. 投保人变更
1.1 投保人变更是指将原投保人变更为新投保人。
1.2 申请变更时需提供新投保人的身份证明及相关证明材料。
1.3 投保人变更后,原投保人的权利义务自动终止,新投保人需承继相关权利义务。
2. 被保险人变更
2.1 被保险人变更是指将原被保险人变更为新的被保险人。
2.2 申请变更时需提供新被保险人的身份证明及健康告知。
2.3 如果新被保险人的风险发生重大变化,保险公司有权重新核保。
3. 住所或通讯地址变更
3.1 投保人需及时通知保险公司个人住所或通讯地址的变更。
3.2 未及时通知导致的任何延误或损失,由投保人自行承担。
4. 保险金额变更
4.1 在保险期间内,投保人可申请增加或减少保险金额。
4.2 增加保险金额需重新核保,减少保险金额不需核保。
4.3 变更后的保险金额及保费将按新的保险金额计算。
5. 保险期间变更
5.1 在保险期间内,投保人可申请延长或缩短保险期间。
5.2 延长保险期间需重新核保,缩短保险期间不需核保。
5.3 变更后的保险费将按新的保险期间计算。
6. 其他事项
6.1 上述变更事项需提前书面通知保险公司,并获得保险公司批准。
6.2 变更事项生效后,保险公司将重新出具保单或批单。
6.3 如有任何疑问,请及时与保险公司联系。
以上是健康险保全操作的一些基本说明,具体以保险条款的约定为准。
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