合规与风险管理报告
风险管理与合规性我的述职报告
风险管理与合规性我的述职报告风险管理与合规性我的述职报告尊敬的领导和同事们：大家好！我是公司风险管理与合规性部门的一员，在此向大家汇报过去一年的工作。
在过去的一年里，我和我的团队致力于加强风险管理和合规性措施，以保障公司的可持续发展和迈向更高层次的市场竞争力。
以下是我们的具体工作内容和业绩总结。
一、风险识别和评估1.建立风险识别体系我们根据公司的业务特点和行业要求，制定了全面的风险识别指南，确保每个业务环节都能得到风险识别的覆盖。
我们和各部门合作，建立了风险矩阵和风险评估工具，通过定期的风险评估，准确地识别出公司潜在的各类风险。
2.风险评估报告我们制定了标准的风险评估报告模板，对每个风险进行了详细的评估和分析。
报告中包含风险的概述、影响程度、概率和应对策略等。
通过这些报告的汇总和分析，我们能够及时发现和解决潜在的风险问题。
二、风险控制和应对1.制定风险控制策略我们针对不同的风险类型，制定了相应的风险控制策略。
通过优化内部流程、加强监管和提供培训等手段，降低了公司面临的重大风险的概率和影响程度。
2.建立应急预案我们与公司各部门合作，建立了全面的应急预案体系。
在面对突发风险事件时，我们能够立即启动应急预案，迅速采取措施，减少损失和风险扩散。
三、合规性管理和监控1.建立合规性框架我们建立了公司的合规性框架，包括合规性政策、程序和流程。
通过与各个部门的沟通和协作，确保公司在法律和道德规范的要求下运营。
2.合规性培训和沟通我们组织了针对不同岗位的合规性培训，提高员工对合规性的认识和理解。
同时，我们加强了内部的沟通和协调，及时解答员工对合规性方面的疑问和困惑。
四、业绩总结通过我们的不懈努力，公司在风险管理和合规性方面取得了显著的成绩。
具体体现在以下几个方面：1.风险控制效果显著我们的风险控制策略得到了有效执行，公司发生的重大风险事件大幅减少。
同时，公司对风险事件的应对速度大幅提高，降低了事件的损失和影响范围。
公司 合规管理和风险防控主要工作情况报告如下
公司合规管理和风险防控主要工作情况报告如下全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着经济全球化的发展，企业在市场竞争中面临越来越多的合规风险和经营风险。
为了提高企业的竞争力和持续发展能力，我公司高度重视合规管理和风险防控工作，制定并实施了一系列的相关措施和政策。
本次报告将对公司合规管理和风险防控的主要工作情况进行详细总结和分析。
一、合规管理的主要工作情况1.建立健全的合规管理体系公司制定了《合规管理制度》，明确了合规管理的组织架构和工作职责，将合规管理的责任落实到各级管理人员，确保合规管理工作的有效开展。
公司还建立了合规管理制度的宣传教育机制，定期组织员工进行合规管理知识的培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。
2. 加强合规风险评估公司建立了合规风险评估制度，针对可能出现的法律风险、合规风险和道德风险进行全面评估和排查，及时发现存在的问题并采取有效的措施予以解决。
公司还定期对合规管理工作进行自查和审计，确保合规制度的有效实施和稳定运行。
3. 加强合规监督和执行公司成立了合规监督委员会，负责对公司各项业务活动进行合规监督和检查，并对违反合规规定的行为进行处理和追责。
公司还采取了一系列的激励措施，鼓励员工自觉遵守合规规定，营造了良好的合规文化氛围。
二、风险防控的主要工作情况1.建立风险防控体系公司制定了《风险管理制度》，建立了风险管理委员会和风险管理工作组，加强了对公司各项风险的识别、评估和分类管理，确保了风险防控工作的全面开展。
公司还建立了健全的风险信息报告和反馈机制，及时掌握各项风险的动态情况，并制定相应的风险应对措施。
2.加强内部控制和合规审计公司加强了内部控制的建设和完善，明确了各项业务活动的流程和责任分工，有效降低了内部操作风险的发生概率。
公司还建立了合规审计制度，对内部业务活动的合规性和合规制度执行情况进行全面审计和检查，保障了公司各项业务活动的合规性。
3.加强外部风险应对公司积极加强对外部风险的应对，及时关注国内外政治、经济、金融等多方面因素的变化对企业经营活动的影响，制定了相应的风险预警机制和对策，最大限度地降低了外部环境对企业经营活动的不利影响。
合规风险管理报告
合规风险管理报告（文章一）：农商银行2xxx年度合规风险评估报告xx农商银行xx 年度合规风险评估报告xx年，xx农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。
现将我行xx年度合规风险评估情况报告如下：（一）、基本情况今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。
通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升；通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。
今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。
目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截止xx年xx月底，xx农商银行下设x个部门、xx个中心、xx个支行。
共有员工xx人，其中在岗xx人、内退xx人、退休xx人、劳务派遣xx人、工勤人员xx人、实习生xx人。
各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
（二）、主要业务指标（一）各项存款。
截止xx月末，全行各项存款余额达xx亿元，较年初净增xx亿元，增幅xx%，高于全市平均增幅xx个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。
（二）各项贷款。
xx月末，全行各项贷款余额xx亿元，较年初净增xx亿元，增幅xx %，高于全市平均增幅xx个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。
存贷占比为xx%。
（三）到期贷款。
xx月末，全行xx年当年到期贷款总额xx亿元，到期未收回贷款余额xx 亿元，收回到期贷款xx亿元，当年到期贷款综合收回率xx%。
（四）控新降旧。
xx月末，全行不良贷款余额xx万元，比年初下降xx万元,不良贷款占比为xx%,较年初下降了xx个百分点，累计清收已置换、核销表外不良贷款xx万元。
合规与风险管理年度评估报告
合规与风险管理年度评估报告一、引言合规与风险管理是企业经营过程中至关重要的一环。
为了确保企业在合法合规的基础上有效控制风险，我们对过去一年的合规与风险管理工作进行了全面评估。
本报告旨在总结评估结果并提出相应的改进建议，以进一步加强企业的合规和风险管理能力。
二、合规评估2.1 内部控制合规性评估在过去的一年中，我们对企业内部控制合规性进行了全面评估。
通过对各个业务部门的审查、问卷调查以及流程分析，我们发现了一些潜在的合规风险和问题。
其中包括但不限于：- 部分业务流程中存在权限错位问题，导致内部控制存在盲区；- 个别员工对关键合规政策和规定理解不够深入，存在操作不规范的情况；- 部分业务部门在合规意识培训和沟通方面存在不足。
2.2 外部合规评估除了内部评估，我们还委托第三方机构对企业的合规性进行了外部评估。
评估范围包括企业在法律、法规、政策等方面的遵守情况。
评估结果显示，企业在大部分合规要求方面表现良好，但仍存在一定的改进空间，如：- 部分区域的合规法规了解不全面，需要进一步加强对地方性法规的研究和宣导；- 对于行业整体的政策动向跟踪不够及时，需要加强对外部环境的监测。
三、风险管理评估3.1 风险识别与评估在风险管理方面，我们进行了全面的风险识别与评估工作。
通过对企业各个业务环节的分析，结合历史数据和市场情况，我们确定了一系列可能存在的风险。
主要包括但不限于：- 经济环境变化带来的市场风险；- 政策法规和监管环境的变化带来的合规风险；- 供应链和合作伙伴带来的供应链风险。
3.2 风险应对与控制为应对已确定的风险，我们制定了相应的风险管理策略和控制措施。
其中包括但不限于：- 设立专门的风险管理部门，负责全面的风险监测和防控工作；- 定期组织风险应对及危机管理演练，提高员工应对风险事件的能力；- 与关键合作伙伴建立长期的合作关系，并进行风险共担和信息共享。
四、改进建议基于合规和风险管理评估的结果，我们提出以下改进建议：- 加强内部合规培训和沟通，提高员工对合规政策和法规的理解和遵守意识；- 建立完善的内部控制机制，消除各个业务流程中的合规漏洞；- 加强对地方和行业性法规的了解和宣导，确保企业各地区的合规性；- 提升对外部环境的监测和反馈能力，及时应对变化的政策和法规；- 不断完善风险管理策略，提高应对风险事件的能力；- 加强与合作伙伴的风险共担和信息共享，构建稳定可靠的供应链关系。
工作报告范文法律合规与风险控制报告
工作报告范文法律合规与风险控制报告工作报告范文日期：XXXX年XX月XX日致：XXX公司高层领导主题：法律合规与风险控制报告尊敬的领导：首先，我谨向您汇报我在近期工作中所进行的法律合规和风险控制方面的工作。
在本次报告中，我将主要从以下几个方面进行说明和分析。
一、法律合规工作在法律合规方面，我们坚持遵守国家法律法规，严格执行公司内部规章制度，以确保公司的业务运作符合法律要求。
为了加强法律合规工作，我们采取了一系列措施：1. 制定、修订公司合规手册：我们对现有的合规手册进行全面修订，并确保其内容覆盖最新的法律法规要求，以保证员工对合规政策的了解和知悉程度。
2. 开展合规培训：通过组织定期的合规培训，我们加强了员工对合规要求的理解，提高了其自我识别和处理违规行为的能力，有效地减少了由违规行为带来的法律风险。
3. 建立合规监控机制：我们建立了合规监控机制，包括对内部流程的监控、风险点和风险因素的识别和处置，并及时采取纠正措施，以降低公司面临的合规风险。
二、风险控制工作在风险控制方面，我们致力于全面识别和评估潜在风险，并采取适当的措施进行控制和应对。
以下是我们在风险控制方面所做的工作：1. 风险识别和评估：我们定期开展全面的风险评估工作，对公司各个业务环节进行分析，以识别潜在的风险点，确保风险控制工作的及时性和准确性。
2. 风险应对和管理：我们对已经识别出的风险进行科学的应对和管理。
通过制定相应的风险应对策略和措施，我们有效地减少了风险带来的不利影响，并保障了公司业务的正常运转。
3. 完善内部控制制度：我们加强了内部控制制度的建设，建立了一套完善的控制机制，包括明确的职责分工、授权和审批流程，以及监督和检查机制，提高了风险控制工作的效果和规范性。
三、工作总结和展望通过以上的工作，我们取得了一定的成效，有效地促进了公司的法律合规工作和风险控制工作。
然而，我们也要看到还存在一些不足之处，包括对新出台的法律法规的学习和应用、风险评估和应对措施的进一步完善等方面。
风险内控合规管理工作报告
风险内控合规管理工作报告一、背景随着企业规模的不断扩大和业务的日益复杂，风险内控合规管理成为了企业稳健发展的基石。
本报告旨在回顾和总结过去一年内在风险内控合规管理方面的主要工作、取得的成效、存在的问题以及未来的改进方向。
二、工作内容1. 制度建设与完善修订和完善了《风险管理制度》、《内部控制手册》和《合规管理指引》等关键文件。
建立了风险识别、评估、监控和应对的完整流程。
2. 风险识别与评估定期组织各部门进行风险识别和评估培训，提高全员风险意识。
开展全面的风险排查，识别出关键风险点，并制定了相应的应对措施。
3. 内部控制执行加强对业务流程的监控，确保关键业务环节的内控措施得到有效执行。
定期进行内部审计，评估内控体系的有效性和合规性。
4. 合规培训与宣传开展合规知识培训和宣传活动，提高员工的合规意识和操作规范性。
与法律顾问团队紧密合作，确保企业各项经营活动符合法律法规要求。
三、工作成效1. 风险管理能力提升成功应对了多起潜在风险事件，有效降低了企业的风险敞口。
风险识别和评估的准确性得到了显著提升，为企业的决策提供了有力支持。
2. 内控体系更加完善内控流程得到了优化，业务操作更加规范，有效防范了内部风险。
内部审计发现的问题得到了及时整改，内控体系的有效性得到了持续提升。
3. 合规意识显著增强员工对合规管理的重视程度明显提高，违规行为得到了有效遏制。
企业在合规方面的社会声誉得到了提升，为企业的长期发展奠定了良好基础。
四、存在问题1. 风险识别与评估的深度和广度仍有待加强部分部门在风险识别上存在盲区，未能及时发现潜在风险。
对新兴业务领域的风险评估尚不够成熟。
2. 内控执行力度仍需加强部分业务环节的内控措施执行不到位，存在操作风险。
内部审计的频率和覆盖范围有待进一步扩大。
3. 合规培训宣传的持续性不够合规培训和宣传活动缺乏长期规划，未能形成持续性的影响。
部分员工对合规管理的认识仍然停留在表面。
五、改进方向1. 加强风险识别与评估定期组织跨部门的风险交流会议，共享风险信息，提高风险识别的全面性。
银行合规风险管理情况报告总结
广*银行年度合规风险管理情况报告全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕着“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进全行各项经营稳健发展。
现将年度合规风险管理情况报告如下：一、基本情况2023,我行以开展“内控合规管理建设年”、“整改提升年”活动为契机，强化内控合规管理，切实打牢“防”的底线，完善合规管理体制机制，严格执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的氛围。
至12月末，全行各项业务稳健发展，未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。
（一）完善合规管理架构。
一是进一步完善公司治理。
加强党的领导，修订完善党委会议事规则，重新建立“三重一大”决策制度，坚持落实党委会前置研究要求，有效发挥了党委“把方向、管大局、保落实”作用。
加强对各级“一把手”监督，对56名机构“一把手”开展政治谈话，指出问题168个。
二是完成新一届董事会、监事会的换届选举和董事、独立董事的增选工作，监事长补齐到位，“四会一层”履职边界全面厘清，并健全监事会对董事、监事、高级管理人员履职评价管理办法，建立了董办、监办、行办三方会谈协调机制，完善“四会一层”运转机制。
三是大力开展“整改提升年”活动，对照巡查、审计、监管部门发现问题整改清单，建立每周调度、定期研究、持续跟踪的工作机制，总行党委担负主体责任，党委书记为第一责任人，其他行领导扎实履行“一岗双责”，部署推进分管部室、挂点机构的整改工作，总行各部门协同确保整改落实、监督检查、成果运用、执纪问责各环节形成闭环，取得整改实效。
（二）强化合规风险机制建设。
合规风险管理机制作为合规管理体系活力体现和支撑框架，我行始终高度关注其有效运行。
一是总行各部门依据外部监管规定、本行业务发展及条线管理需要，及时完善制度体系，填补制度空白，确保各项工作开展有据可依，有章可循。
如法律与合规部牵头制定《广*银行厦门分行管理办法》、运营管理部出台了《广*银行反洗钱和反恐怖融资基本规定》、科技部修订了《广*银行信息科技外包管理办法》、个人业务部修订了《广*银行个人金融信息保护管理办法》等，全行年度共新增制度93项、修订制度170项，废止制度197项，为合规管理工作的开展奠定良好的制度基础。
银行合规风险管理工作报告
银行合规风险管理工作报告各位领导、同事们：大家好！今天，我向大家汇报一下银行合规风险管理工作的情况。
一、工作概况自上次报告以来，我团队紧密配合，认真履行职责，扎实开展了一系列合规风险管理工作。
团队成员通过加强学习和研究，不断提高专业素质和业务水平，积极参与银行内外部培训和学术交流，力求做到以科学的理论支撑工作实践。
二、进展情况在上述工作的推动下，我们团队在合规风险管理方面取得了以下具体进展：1.制度建设方面：我们完善了银行的合规风险管理制度，明确了各项合规责任和流程，提高了操作的规范性和可行性。
同时，我们还建立了内部审计和合规风险管理的协同机制，加强合规风险的发现与解决。
2.监测与预警方面：我们通过引入合规风险监管系统和数据分析手段，对银行各项业务活动进行持续监测和预警。
我们及时发现潜在的合规风险，并采取相应的措施进行防范和纠正。
3.培训与宣导方面：我们举办了一系列内外部培训和知识讲座，提高了员工对合规风险的了解和应对能力。
我们还制定了员工合规素养考核标准，并通过考核结果反馈，进一步提高员工合规意识和素质。
三、存在问题及建议在推进工作中，我们也存在一些问题。
首先，一些员工对合规规定的重要性和具体内容理解不深，需要进一步加强培训和宣导。
其次，一些制度的实施效果尚未达到预期，需要进一步优化完善。
最后，合规风险评估和控制机制在实施过程中还存在一些运行不畅的问题，需要进一步加强监督和改进。
针对以上问题，我们提出以下改进和完善建议：一是进一步加强员工培训和宣导工作，提高员工对合规风险的认识和反应能力。
二是加强制度的修订和执行，确保制度的针对性和有效性。
三是加强对合规风险评估和控制机制的监督和改进，确保机制的有效运行。
四、后续计划我们将进一步加强合规风险管理工作的组织领导，加强内外部合作与信息共享，进一步健全合规风险管理制度，提高合规风险管理水平。
同时，我们将加大对员工培训和宣导力度，提高员工的合规意识和能力。
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年度合规与风险管理报告————————————————————————————————作者: ————————————————————————————————日期：ﻩ２013年度合规与风险管理报告2０１３年度，银行（以下简称“本行”)在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。
现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、201３年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。
全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动，实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
二、２０13年合规与风险管理工作成效(一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰:董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会,经营管理层、部门、营业网点协同经营管理,各项工作有效开展。
截至20１３年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个,一级支行个，二级支行个,共设置个岗位,各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线,合规与风险管理部门作为第二道防线,独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。
合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则,对本单位合规风险进行识别、监测和报告;保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项,及时反馈意见和建议;坚持内控优先,梳理和健全内控制度,全面推进合规文化建设,促进依法合规经营;指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。
本行还在全行范围内共设置了19名合规督导员,对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。
至此本行已初步建立了全面风险管理机制,并且各责任人员均能正常履职。
（二)“合规建设年”活动的开展情况。
为进一步促进合规建设,有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要求，本行领导高度重视,积极推进合规建设年”的各项工作，成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展,并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。
本行主要通过以下措施开展此项工作。
１、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动,全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围,倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。
2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组织合规培训测试次,参加人数达人次,通过合规测试活动,努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解,提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患,对业务发展和风险防控意义重大。
3、结合本行“流程银行”建设,梳理和完善规章制度,建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。
特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为,推进流程银行建设。
4、加大各类风险排查的范围和力度,特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场,定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵塞操作漏洞,防范风险。
（三)风险排查及合规检查开展情况。
根据省联社统一布置,本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作，相关条线部门分别组织了排查小组,按照《风险排查工作实施方案》的规定,在各自的排查范围内对全行开展了排查工作,排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。
对排查中发现的问题或隐患,本行要求相关责任单位、责任人,限期整改到位,并对责任人进行经济处罚和通报批评。
2013年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共万元。
（四)《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。
2012年年底,本行既已按银监部门要求,对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。
本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。
为进一步加强对资本的管理,本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值,并建立了《银行股份有限公司监管指标层级突破处置、纠正和恢复预案》。
201３年，本行组建行,为满足资产的进一步扩张对资本的要求，本行实行了增资扩股亿元，并通过努力经营，净利润达万元，增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险资产。
2013年末，本行的资本充足率达，一级资本充足率达,并且全年连续四个季度均达到监管要求。
为了使本行员工均能了解新资本管理办法,本行除派专人参加上级部门的培训外,还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。
(五）合规审核工作开展情况。
本行合规与风险管理部能够按照制度的要求,认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。
本行还聘请专门的法律顾问,对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。
201３年,本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。
(六)违规积分制度的贯彻落实情况。
为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识,本行制定了《关于印发<银行员工违规行为管理系统运行办法(试行)>的通知》、《关于印发＜员工违规积分管理办法（试行）>的通知》和《关于印发<员工违规行为处罚办法（试行）>的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分均做了明确要求,要求全行组织学习，并要求各部门在检查中,包括事后监督等的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。
在年底计算效益工资时,将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。
（七)信用风险的主要管控措施。
本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍为信用风险。
为确保信用风险得到有效控制，保持信贷资产良好质量,本行采取的主要举措有：１、加强对表内逾期9０天以上贷款余额监测及目标管理,及时化解新增不良贷款。
2、积极扎实开展不良贷款摸底清理工作。
本行于20１3年7月起再次开展了存量贷款全面摸底核查清理，由总行统一组织领导,制定方案，彻底摸清“家底”,同时外核工作中的不良贷款清收。
３、加强大额贷款风险监测制度,按月发布大额贷款信用风险监测表,跟踪监测大额贷款信用风险处置结果,落实大额贷款风险化解、处置措施。
4、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷款清收，通过依法起诉等方式处置抵质押物，加强对抵质押大额不良贷款清收力度。
5、设置对长期沉淀不良贷款收回奖励，促进不良贷款及表外不良贷款清收。
总行2013年效益工资考核指标中，专门设置对沉淀已久的不良贷款奖励政策，做到“谁清收，谁奖励”；同时还设置表外不良贷款收回奖励办法，根据收回表外不良贷款本息按比例奖励清收人。
通过双重奖励措施促进全员对不良贷款及表外不良贷款清收工作。
６、加强对贷款分类准确性现场检查,扎实开展隐性不良贷款处置工作,真实反映不良贷款风险。
２013年末，本行不良贷款余额为万元,不良率为。
（八)案件风险的主要管控措施。
本行近年来未发生过任何案件,2013年，本行仍继续加强案防管控，主要从以下几个方面进行：1、层层签订责任书，明确案防责任。
年初董事长与各支行行长、部门经理签订《银行案件风险防控责任书》,各支行行长、部门经理与每位员工签订《银行案件风险防控责任状》，实行层层负责制,使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。
2、完善制度流程，从源头防堵案件。
本行按照“内控优先，制度先行”原则,并结合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。
3、组织定期学习和风险排查。
本行按季开展案件防控工作会议,对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定整改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。
审计稽核部协调相关部门,采取开展全面检查、专项检查、突击检查、非现场检查等有效灵活的方式,对基层营业网点和人员进行全方位、多角度的排查。
今年以来共开展各项检查2２项，有效堵塞案件风险,清除风险隐患。
4、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。
如本行实施了员工行为排查、“员工参与非法集资”排查、会员卡专项清退活动以及高管人员履职审计稽核等各类举措。
（九)授权控制机制建设和运行情况。
20１3年,本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员对需授权的业务收集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权,实现了授权的独立性。
本行通过制定《关于印发<银行远程集中授权业务管理（暂行）办法>的通知》文、《关于印发<银行资金营运业务授权管理暂行办法>的通知》以及之前的相关授权文件,对本行前台操作业务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了统一规范。
通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。
(十)远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。
本行的远程授权、事后监督及远程监控系统均已上线，其中远程监控系统已成立将近三年。
目前三个系统均正常运转。
远程授权系统主要针对前台柜员通过网络提交的授权资料,根据授权条件、审核要点逐笔审查业务办理的真实性合规性,实现事中控制；事后监督人员主要通过对前一日业务凭证进行扫描、流水勾对、质检以及预警等方式，逐笔审查业务办理的合规性，实现事后控制;远程监控人员主要通过网络视频，对营业机构的款项押运、文明服务、业务操作、库房安全、自助设备以及布防状况进行实时监控。
三个系统监督发现的违规问题，均及时反馈至各主管部门,对于违规人员给予通报批评或罚款等处罚。
三个系统在运行过程中既相互独立又相互监督,2０13年全年针对监督发现的违规问题,处罚人次达多人，处罚金额达万多元。