供应链金融的三种模式教学内容
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式供应链金融的三种模式一、供应链融资模式供应链融资模式是指利用供应链中的各个环节，通过金融手段对参与方进行融资的一种方式。
该模式通过对供应链中的资金流动进行优化，为供应链中的各方提供快速、便捷的融资服务。
1.1 保兑融资保兑融资是指银行或金融机构向供应链中的某一环节提供融资，但以其他环节的付款确认或保证为前提条件的一种融资模式。
在这种模式下，供应链中的一方可以通过向银行提供相应的担保或保证，获取融资支持。
1.2 供应链借贷模式供应链借贷模式是指供应链中的一方通过与金融机构合作，获得非保证的融资支持的一种模式。
借贷方可以通过提供合适的担保物或者通过金融机构对其信用状况评估，获取相应的借贷资金。
1.3 应收账款融资模式应收账款融资模式是指供应链中的一方通过向金融机构抵押或质押其应收账款来获取融资的一种模式。
借款方将其应收账款出售给金融机构，以获取相应的资金支持。
金融机构则通过收取一定的利息和费用来获取收益。
二、供应链风险管理模式供应链风险管理模式是指通过对供应链中的风险进行识别、评估和管理，以减少和控制风险对供应链的影响。
该模式旨在提高供应链的稳定性和灵活性，保障供应链的正常运转。
2.1 预防性风险管理预防性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过采取预防措施来防止风险的发生。
包括但不限于建立风险识别机制、完善供应商评估体系、优化物流网络等。
2.2 应急性风险管理应急性风险管理是指在供应链中的各个环节中，通过制定应急预案和采取应急措施来应对突发风险事件。
包括但不限于建立灾难恢复机制、配备应急物资、建立应急联系渠道等。
2.3 转移性风险管理转移性风险管理是指通过采取风险转移措施来减少或者消除供应链中的风险。
包括但不限于购买保险、签订风险分担协议、建立备用供应商等。
三、供应链信息共享模式供应链信息共享模式是指通过共享供应链中的信息，提高供应链各方之间的协同性和透明度，进一步优化供应链的运作效率。
供应链金融的三种模式分析
供应链金融的三种模式分析供应链金融的三种模式分析1：引言供应链金融是一种集金融、物流和信息于一体的金融服务模式，通过有效整合供应链中的各个环节，为参与方提供融资、支付、结算、风险管理等全方位的金融支持。
本文将分析供应链金融的三种模式，包括供应链债权模式、供应链贸易模式和供应链票据模式。
2：供应链债权模式供应链债权模式是传统供应链金融模式的一种延伸。
在这种模式下，金融机构通过与供应链中的核心企业签订债权合同，为核心企业及其供应商提供融资服务。
具体而言，核心企业将自身和供应商的应收账款作为抵押，向金融机构融资，金融机构则以核心企业的信用为依托，为供应商提供融资，实现资金的快速流转。
2.1 核心企业与金融机构之间的合作关系在供应链债权模式中，核心企业与金融机构之间建立了长期合作关系。
核心企业能够通过与金融机构的合作，为自身和供应商提供融资支持，提高供应链上下游企业的合作效率。
2.2 供应商与金融机构之间的合作关系供应商通过与金融机构合作，可以获得更多的资金支持，降低融资成本，改善现金流状况，提高生产经营能力。
同时，金融机构通过与供应商的合作，可以获得更多的债权资产，增加盈利空间。
3：供应链贸易模式供应链贸易模式是一种基于供应链信息流的金融服务模式。
在这种模式下，金融机构通过与供应链中的各个环节建立合作关系，为参与方提供供应链贸易融资和结算服务。
3.1 供应链信息平台供应链贸易模式的核心是供应链信息平台，它能够将供应链上下游企业的信息整合在一起，实现信息的共享和流通。
供应链金融机构可以通过这个平台获得供应链企业的经营数据，从而对其进行融资评估和风险控制。
3.2 融资服务和结算服务在供应链贸易模式中，金融机构通过供应链信息平台为参与方提供融资服务和结算服务。
融资服务包括应收账款质押融资、订单融资等，提供流动性支持。
结算服务则通过供应链信息平台实现供应链上下游企业的电子结算，加速资金流转。
4：供应链票据模式供应链票据模式是一种基于供应链票据的金融服务模式。
对比分析供应链金融的三类模式【会计实务操作教程】
保兑仓(又称为担保提货授信)是在客户交纳一定保证金的前提下，银
行贷出金额货款供客户(买方)向核心企业(卖方)采购，卖方出具金额提 单作为授信的抵质押物。随后，客户分次向银行提交提货保证金，银行 再分次通知卖方向客户发货。卖方就发货不足部分的价值承担向银行的
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
三、 存货类（融通仓融资模式） 存货类融资主要分为现货融资和仓单融资两大类，现货质押又分为静 态质押和动态质押，仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单。 静态抵质押授信是指客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押， 银行委托第三方物流公司对客户提供的抵质押的商品实行监管，抵质押 物不允许以货易货，客户必须打款赎货。此项业务适用于除了存货以外 没有其他合适的抵质押物的客户，而且客户的购销模式为批量进货、分 次销售。利用该产品，客户得以将原本积压在存货上的资金盘活，扩大 经营规模。 动态抵质押授信是静态抵质押授信的延伸产品——它是指客户以自有
风险要点：
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更避免重复质押； 供应商和加工企业之间应有长期稳定贸易关系； 货物应有明确验收标准，交割标准，准确付款依据； 供应商发货后，银行方应定期、不定期与生产企业进行对账； 核心企业付款应转入银行方监管的专用账户。 保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管 理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。与应收账款质押融资的 差别是，保理是一种债权的转让行为，适用于《合同法》，而应收账款质 押是一种物权转让行为，适用于《物权法》。银行拥有对货物物权的处置 权。 客户转让应收账款可以获得销售回款的提前实砚，加速流动资金的周 转。此外客户无须提供传统流动资金贷款所需的抵质押和其他担保。在 无迫索权的转让棋式下，客户不但可以优化资产负债表，缩短应收胀款 的同转天数，还可以向银行或保理商转嫁商业信用风险。 票据池业务是银行一种常见的供应链金融服务。票据是供应链金融使 用最多的支付工具，银行向客户提供的票据托管、委托收款、票据池授 信等一揽子结算、融资服务。票据池授信是指客户将收到的所有或部分 票据做成质押或转让背书后，纳入银行授信的资产支持池，银行以票据 池余额为限向客户授信。用于票据流转量大、对财务成本控制严格的生
供应链金融的三种模式
国内供应链金融风险管理手段相对 简单，而国外在风险管理方面更加 注重数据分析和模型构建。
02 供应链金融的三种主要模式
CHAPTER
应收账款融资模式
基于企业应收账款进行融资
01
企业将其应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以解决
短期资金周转问题。
适用于核心企业上下游
02
该模式主要适用于供应链中核心企业的上下游企业，通过应收
缓解中小企业融资难问题
供应链金融可以基于真实交易背景为 中小企业提供融资支持，解决其融资 难、融资贵的问题。
国内外供应链金融现状对比
服务模式
国内供应链金融服务模式相对单 一，而国外供应链金融服务模式
更加多元化和个性化。
技术应用
国内供应链金融在大数据、物联网 等技术应用方面相对滞后，而国外 在这些方面的应用更加成熟和广泛 。
05 供应链金融的实践案例
CHAPTER
京东供应链金融实践
京东供应链金融平台
通过整合供应链上下游资源，为供应商和采购商提供全方位的金融 服务，包括融资、支付、结算等。
供应链数据应用
利用大数据和人工智能技术，对供应链交易数据进行深度挖掘和分 析，为风险管理、信用评估等提供有力支持。
跨界合作与创新
积极与金融机构、物流企业等跨界合作，共同推动供应链金融的创新 发展。
融生态，实现多方共赢。
其他企业供应链金融实践
苏宁供应链金融
苏宁通过搭建线上供应链金融平台，为供应商提供融资、 结算等金融服务，同时利用大数据和人工智能技术提高风 险管理水平。
顺丰供应链金融
顺丰基于其强大的物流网络和数据优势，为供应链上下游 企业提供全方位的金融服务，推动供应链协同发展。
供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式供应链金融是一种基于供应链关系的金融模式，旨在为供应链各环节的企业提供融资、支付、结算和风险管理等金融服务，通过优化供应链资金流动，提高合作伙伴的信用，降低供应链运营成本。
目前，供应链金融主要分为三种模式：基于应收账款的供应链金融、基于库存的供应链金融和基于订单的供应链金融。
一、基于应收账款的供应链金融基于应收账款的供应链金融是指将供应链中的应收账款作为融资的抵押物或特定的质押物，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：2.应收账款转让：企业将自身的应收账款通过转让的方式，将应收账款的权利转让给金融机构或第三方金融服务供应商，以获取资金。
转让后，金融机构或第三方金融服务供应商负责催收应收账款，企业无需再承担应收账款的风险。
3.应收账款保理：企业将应收账款转让给专业的保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并负责催收。
保理公司向企业支付一定比例的应收账款金额，保理公司在催收成功后，再支付剩余的款项给企业。
基于应收账款的供应链金融模式能够提高企业的资金周转率和流动性，降低资金成本，并能提供更灵活的融资服务。
二、基于库存的供应链金融基于库存的供应链金融是指将供应链中的库存作为融资的抵押物或特定的质押物，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：基于库存的供应链金融模式可帮助企业加快库存周转，降低库存风险，提高资金利用率。
三、基于订单的供应链金融基于订单的供应链金融是指以供应链中的订单为基础，为供应链中的企业提供融资服务。
该模式主要包括以下几种形式：2.预付款融资：基于订单的供应链金融模式中，金融机构在接受企业的订单后，根据订单金额的一定比例向企业支付预付款，以帮助企业解决生产或采购所需的资金问题。
基于订单的供应链金融模式能够提前获得资金，为企业提供生产和采购的资金支持，降低企业的资金压力。
综上所述，供应链金融的三种模式分别基于应收账款、库存和订单，通过不同的抵押物和质押物为供应链中的企业提供融资服务，弥补了传统融资方式的不足，提高了供应链金融的效率和灵活性。
供应链金融的供应链金融模式
供应链金融的供应链金融模式在供应链金融模式方面，主要有三种常见的模式，分别为供应链融资模式、供应链风险管理模式和供应链结算模式。
这三种模式在实际应用中发挥各自的作用，为供应链中的各个环节提供金融支持和风险管理保障。
首先是供应链融资模式。
这是指通过金融机构向供应链中的各个环节提供融资支持，包括供应商、生产商、物流企业等。
在传统的供应链融资模式中，通常是最终客户下单后，由金融机构向供应商提供资金支持，以便供应商能够及时采购原材料、生产产品，并将产品交付给最终客户。
而随着供应链金融的发展，还出现了一些新的融资模式，比如基于订单的融资、库存融资等，这些模式能够更好地满足供应链中不同环节的资金需求。
其次是供应链风险管理模式。
供应链中存在着各种类型的风险，比如市场风险、信用风险、物流风险等。
为了应对这些风险，供应链金融模式中提出了一些风险管理工具和方法。
比如应收账款质押融资、保险融资等，这些工具可以帮助企业对冲风险，并在一定程度上保障供应链的稳定运作。
最后是供应链结算模式。
供应链中的各个环节之间需要进行结算，包括商品交易的结算、物流服务的结算等。
传统的供应链结算模式通常比较繁琐，需要通过各种不同的支付手段来完成结算。
而供应链金融模式中提出了一些新的结算方式，比如基于区块链技术的供应链金融平台，通过区块链智能合约实现自动结算，大大简化了结算流程，减少了结算成本，提高了结算效率。
总的来说，供应链金融模式在实际应用中发挥了重要的作用，为供应链中的各个环节提供了全方位的金融支持和风险管理保障。
不同的企业可以根据自身的需求和特点选择适合自己的供应链金融模式，以提高供应链的运作效率和风险防范能力。
希望随着供应链金融的不断发展，能够有更多的创新模式和工具出现，进一步提升供应链金融的水平和质量。
三大供应链金融融资模式分析（附典型案例）
三大供应链金融融资模式分析（附典型案例）来源：供应链金融（sinoscf)对于一个企业来讲，资金流是血液，它将影响一个企业的命运。
通常情况下，中小企业的现金流缺口会发生在采购、经营和销售三个阶段，根据不同阶段企业对资金的需求，供应链金融有三种不同融资模式应收账款融资模式<销售阶段>概念：应收账款融资模式即卖方将赊销项下的未到期应收账款转让给金融机构，由金融机构为卖方提供融资的业务模式。
目的：为供应链上游的中小企业融资。
参与者包括：中小企业(上游债权企业)、核心企业(下游债务企业)和金融机构。
金融机构向融资企业提供贷款前，需要对企业进行风险评估，包括：中小企业的资信、下游企业的还款能力、交易风险、整个供应链的运作状况等。
作用：在整个过程中，由于核心大企业具有较好的资信实力，与银行存在长期稳定的信贷关系，在为中小企业融资的过程中起着反担保的作用，一旦中小企业无法偿还贷款，要承担相应的偿还责任，降低了银行的贷款风险。
同时，中小企业为了树立良好的信用形象，维系与大企业之间的长期合作关系，也会按期偿还银行贷款。
利用核心大企业的资信实力帮助中小企业获得银行融资，克服了中小企业资产规模和盈利水平难以达到银行贷款标准、财务状况和资信水平达不到银行授信级别的弊端，并在一定程度上降低了银行的贷款风险。
应收账款项下融资主要分为贸易项下，信贷项下，经营物业项下三类，都是基于未来可预测、稳定、权属清晰的现金流来进行融资。
快速盘活了中小微企业的主体资产（应收账款），使中小微企业快速获得维持和扩大经营所必须的现金流，解决了回款慢融资难的问题。
交易结构如下：▌案例2015年，保理公司为江苏工业园区内的一家光电公司（以下简称“光电公司”）提供应收账款质押贷款业务。
由于光电公司从事的是生产和销售薄晶晶体管液晶显示器成品及相关部件，其上下游企业均是强大的垄断企业。
面临问题：采购原材料时必须现货付款；销售产品后，货款回收期较长（应收账款确认后的４个月才支付）；应收账款己占公司总资产45％，严重制约公司的进一步发展。
供应链金融的三种融资模式
导地位不同，我们可以分为三大业务模式：以核心企业为主导、供应链金融的这三种融资模式供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。
在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。
越来越多的企业参与供应链金融业务。
根据各参与方的主以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。
以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。
一、供应链金融融资模式供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。
目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题硏究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。
当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。
应收账款融资模式主要指上游企业为获取资金，以其与下游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。
应收账款融资在传统贸易融资以及供应链贸易过程中均属于较为普遍的融资方式，通常银行作为主要的金融平台，但在供应链贸易业务中，供应链贸易企业在获得保理商相关资质后亦可充当保理商的角色，所提供的应收款融资方式对于中小企业而言更为高效、专业，可省去银行的繁杂流程且供应链企业对业务各环节更为熟知，同时在风控方面针对性更强。
2、存货融资存货融资主要指以贸易过程中货物进行抵质押融资，一般发生在企业存货量较大或库存周转较慢，导致资金周转压力较大的情况下，企业利用现有货物进行资金提前套现。
随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式多样，主要为以下三种方式：(1)静态抵质押。
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供应链金融的三种模式
供应链金融的三种模式
应收账款 融资
三种模式
未来货权 融资
质押仓储 融资
2
采购阶段的供应链融资——未来货权融资
预付账款融资模式是在上游核心企业(销货方)承诺回购的前提下，中小企业(购货方)以金 融机构指定仓库的既定仓单向金融机构申请质押贷款，并由金融机构控制其提货权为条件的融资 业务。
预付账款融资模式实现了中小企业的杠杆采购和核心大企业的批量销售。中小企业通过 预付账款融资业务获得的是分批支付货款并分批提货的权利，其不必一次性支付全额货款，从而 为供应链节点上的中小企业提供了融资便利，有效缓解了解决了全额购货带来的短期资金压力。 另外，对金融机构来说，预付账款融资模式以供应链上游核心大企业承诺回购为前提条件，由核 心企业为中小企业融资承担连带担保责任，并以金融机构指定仓库的既定仓单为质押，从而大大 降低了金融机构的信贷风险，同时也给金融机构带来了收益，实现了多赢的目的。
基于供应链的应收账款融资，一般是为供应链上游的中小企业融资。中小企业(上游债权 企业)、核心企业(下游债务企业)和金融机构都参与此融资过程，核心企业在整个运作中起着反担 保作用，一旦融资企业(中小企业)出现问题，核心企业将承担弥补金融机构损失的责任;金融机构 在同意向融资企业提供贷款前，仍然要对企业进行风险评估，只是把关注重点放在下游企业的还 款能力、交易风险以及整个供应链的运作状况上，而不仅仅是对中小企业的本身资信进行评估。
7销售阶段的供ຫໍສະໝຸດ 链融资—应收账款融资模式8
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质 押 仓 储 融资模式是将金融机构不太愿意接受的动产(主要是原材料、产成品)转变为其乐 意接受的动产质押产品，并以此作为质押担保品或反担保品进行信贷融资。
5
运营阶段的供应链融资——质押仓储融资模式
6
销售阶段的供应链融资—应收账款融资模式
应收账款融资模式指的是卖方将赊销项下的未到期应收账款转让给金融机构，由金融机 构为卖方提供融资的业务模式。
3
采购阶段的供应链融资——未来货权融资（预付款项融资）
仓储监督方
10、发货
中小企业
1、销售合同 4、仓储监管协议
9、 委 托 发 货
金融机构
3、回购协议
核心企业
6、提交仓单
7、拨付货款 4
运营阶段的供应链融资——质押仓储融资模式（存货融资）
供应链下的 质 押 仓 储 融资模式是指银行等金融机构接受动产作质押，并借助核心企业的 担保和物流企业的监管，向中小企业发放贷款的融资业务模式。