[职业资格类试卷]基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)模拟试卷18.doc

[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷18一、单项选择题1 投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由( )投资于各种资产，实现保值增值。

（A）基金份额持有人（B）基金管理机构（C）基金销售机构（D）基金自律组织2 基金投资者、基金管理人和( )是基金运作中的主要当事人。

（A）基金销售机构（B）托管人（C）基金注册登记机构（D）基金自律组织3 下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是( )。

（A）我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司（B）各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状（C）资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等（D）我国资产管理机构不包括期货公司4 下列说法错误的是( )。

（A）利益共享、风险共担是证券投资基金的原则（B）基金投资者是基金的所有者（C）基金管理人不参与基金收益的分配（D）基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点5 基金是一种( )投资工具，所筹集的资金主要投向( )等金融工具或产品。

（A）直接；虚拟市场（B）间接；衍生产品（C）直接；债券（D）间接；有价证券6 下列不属于基金市场服务机构的是( )。

（A）基金销售支付机构（B）基金份额登记机构（C）基金监管机构（D）基金估值核算机构7 下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是( )。

（A）法律主体资格不同（B）风险大小不同（C）基金营运依据不同（D）投资者的地位不同8 世界上第一只开放式基金是( )。

（A）马萨诸塞政府信托基金（B）马萨诸塞投资信托基金（C）美国波士顿共同基金（D）海外及殖民地政府信托9 下列说法错误的是( )。

（A）证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场（B）证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境（C）证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用（D）股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金10 下列说法错误的是( )。

（A）证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较（B）监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细（C）证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉（D）证券投资基金的分类有利于中小投资者进行投资决策11 下列说法错误的是( )。

（A）股票基金以追求长期的资本增值为目标，提供了一种长期的投资增值性，是应对通货膨胀最有效的手段（B）当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险（C）与其他类型基金相比，货币市场基金风险低、流动性差（D）混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金，为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者12 下列关于基金监管的基本原则说法正确的是( )。

（A）基金监管基本原则的基础性是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼，是具有根本性指导意义的基本准则，是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象（B）基金监管基本原则的宏观性是指基本原则是基金监管活动最为基本、最为重要的基础，背离基本原则．基金监管活动的目的和宗旨就无法得以实现（C）基金监管的基本原则是贯穿于基金监管活动始终、起统率和指导作用的基本准则（D）公开透明原则是基金监管的基本原则之一13 下列关于基金业协会会员的分类说法正确的是( )。

（A）基金业协会会员分为普通会员、联席会员和特别会员（B）基金管理人加入协会的是基金业协会的特别会员（C）基金服务机构加入协会的是基金业协会的普通会员（D）证券期货交易所加入协会的是基金业协会的联席会员14 下列属于基金托管人的职责的是( )。

（A）办理基金备案手续（B）对所管理的不同基金财产分别管理、记账，进行证券投资（C）编制中期和年度基金报告（D）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立15 下列说法正确的是( )。

（A）基金管理人不可以办理其募集的基金产品的销售业务（B）独立基金销售机构不能向中国证监会申请注册为基金销售机构（C）申请注册基金销售业务资格的机构应当有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系（D）申请注册基金销售业务资格的机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，但不必得到有效执行16 下列说法正确的是( )。

（A）基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，不必揭示相关投资风险（B）基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息（C）基金管理人的基金宣传推介材料，只需事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员检查即可（D）基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起3个工作日内应报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案17 下列说法错误的是( )。

（A）非公开募集基金区别于公开募集基金的关键性特征是采用非公开方式推介（B）非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金（C）私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益（D）基金份额持有人可以采用公开宣传的方式向非合格投资者转让基金份额18 下列不属于基金职业道德特点的是( )。

（A）单一性（B）特殊性（C）继承性（D）实践性19 下列说法错误的是( )。

（A）道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段（B）道德与法律的内容一致（C）道德与法律的功能互补（D）道德与法律能够相互促进20 下列不属于基金职业道德内容的是( )。

（A）参与管理（B）忠诚尽责（C）专业审慎（D）守法合规21 下列说法错误的是( )。

（A）守法合规即要求基金从业人员只需要遵守国家法律、行政法规和部门规章即可（B）基金从业人员应当熟悉法律法规等行为规范（C）基金从业人员应当遵守法律法规等行为规范（D）守法合规是基金职业道德的最基本要求，能调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系22 在宣传销售基金产品阶段，基金从业人员应当做到( )。

（A）基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资人推介基金产品、揭示投资风险（B）基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，但是意外造成重大遗漏的行为是被允许的（C）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，不必向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则（D）基金从业人员在陈述所推介的基金时，可以预测所推介基金的未来业绩23 下列说法错误是的( )。

（A）基金从业人员必须经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业的目的是保证基金从业人员的职业活动出于监管机构的监督之下，规范基金从业人员的执业行为（B）基金从业人员不必区分投资分析和建议演示中的事实和假设（C）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑（D）基金从业人员必须适当记载和妥善保留有关记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项24 基金从业人员不应当( )。

（A）侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产（B）拒绝客户的不合理要求（C）不从事与投资者产生利益冲突的活动（D）坚持原则，独立自主25 下列不属于基金职业道德教育的途径的是( )。

（A）树立基金职业道德典型（B）基金业协会的他律（C）岗位职业道德教育（D）社会各界的持续监督26 下列属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。

（A）建立并保管基金投资者名册（B）对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管（C）对证监局的基金监管工作进行督促检查（D）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权27 下列说法错误的是( )。

（A）基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认（B）我国境内基金申购款一般于T+2日内到达基金的银行存款账户（C）我国境内基金赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出（D）货币市场基金的赎回资金一般于T日可从基金的银行存款账户划出28 下列不属于基金募集的程序的是( )。

（A）申请（B）发售（C）申购（D）基金合同生效29 赵某投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了10元的利息。

这只开放式基金的认购费率是2％，基金份额面值为1元，那么赵某的认购费用和认购份额分别为( )元和( )份。

（A）1 000；49 010（B）980．39；49 029．61（C）978．51；49 031．49（D）981．24；49 028．7630 下列说法错误的是( )。

（A）投资者在申购开放式基金时可以采取前端收费方式和后端收费方式（B）在前端收费方式下，投资者需要在基金份额申购时付费（C）在后端收费方式下，投资者需要在基金份额赎回时付费（D）对于持有期低于5年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购费31 下列关于巨额赎回的说法错误的是( )。

（A）在处理单个基金份额持有人的赎回申请时，基金管理人应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例，确定其当日办理的赎回份额（B）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时．基金管理人可以在当日以不低于上一日基金总份额15％的比例接受赎回，对其余赎回申请延期办理（C）除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销赎回外，未受理部分延迟至下一开放日办理（D）转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权32 披露的信息要面向市场的所有投资者，能为所有投资者所用，而非仅仅面向特定的机构和个人，要求投资者一视同仁、公平对待。

这体现的基金信息披露原则是( )。

（A）公平性原则（B）真实性原则（C）规范性原则（D）易解性原则33 基金募集时，基金合同应当包括的内容是( )。

（A）作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例（B）基金托管协议（C）招募说明书摘要（D）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式34 下列说法错误的是( )。

（A）货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率（B）货币市场基金每日分配收益（C）货币市场基金份额净值随市场变动（D）货币市场基金不需要定期披露份额净值35 如果影子定价而得的基金资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过( )，基金管理人将在事件发生之日起( )日内就此事进行临时报告。