合规管理的几个层次
保险公司合规管理
保险公司合规管理1.法律、法规、监管规定：包括立法机关制定的法律，行政机关制定的行政法规、规章以及监管机构制定的规范性文件(主要指保监会制定的保险行政规章和规范性文件，以及上市保险公司应遵循的证监会制定的相关规定、指引和上市地监管机构发布的监管规则等);2.行业自律规则：包括保险行业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;3.企业内部规章制度：包括公司章程以及企业的各种内部规章制度;4.诚实守信的道德准则：包括保险公司必须恪守的诚信经营原则，以及保险公司的员工和营销员应当遵守的诚实、守信、正直、不弄虚作假的职业道德。
保险公司的合规管理，简单说，就是通过建立一整套机制，使公司能够有效识别、评估、监测、防范、控制、化解合规风险，从而免受法律制裁或财务、声誉损失的活动。
合规管理属于保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
合规风险与法律风险属于两个不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。
比如，保险公司因某项业务的开展违反了国家法律或保监会的强制性监管规定而遭受处罚时，它所面临的合规风险同时也是一种法律风险;但是，如果公司的经营行为因不遵守企业内部规章制度或诚实守信的道德准则而可能遭受经济或声誉损失的风险只能称为合规风险，而不是法律风险。
相应的，企业因合同纠纷而导致损失的风险也只能称为法律风险，而不是合规风险。
合规管理与内部控制也是既有联系，又有区别。
内部控制的重点是通过对企业经营管理各个领域、各个环节(对于保险公司来说，主要是财务、业管、IT等)的操作流程进行科学设计和严格执行来保证公司财务报告的可靠性和营运的效率、效果。
而合规管理更加侧重对企业的经营行为是否违反已有的外部法律规定和内部规章制度等进行有效的识别和监控，以避免企业遭受经济和声誉上的损失。
可以说，合规管理与内部控制，一个侧重外部监管遵循，另一个侧重内部流程监控，二者相辅相成，共同构成保险公司防范经营风险，实现长远发展的基石。
如何加强企业的法律合规管理
如何加强企业的法律合规管理在当今竞争激烈且法律法规日益复杂的商业环境中，企业的法律合规管理已成为企业可持续发展的关键因素。
加强法律合规管理不仅能够帮助企业规避潜在的法律风险，还能提升企业的信誉和竞争力，为企业创造稳定、健康的发展环境。
一、建立健全的法律合规制度企业首先需要建立一套完善的法律合规制度，这是加强法律合规管理的基础。
制度应涵盖企业运营的各个方面，包括但不限于合同管理、知识产权保护、劳动用工、市场营销、财务税收等。
明确各项业务活动的法律规范和操作流程，使员工在工作中有章可循。
制定制度时，要结合企业的实际情况和行业特点，确保制度的针对性和可操作性。
同时，制度不能一成不变，要根据法律法规的变化和企业业务的发展及时进行修订和完善，保持制度的时效性。
二、加强法律合规培训与教育员工是企业法律合规管理的执行者，提高员工的法律合规意识和能力至关重要。
企业应定期组织法律合规培训，向员工普及相关法律法规和企业的合规要求。
培训内容可以包括常见的法律风险及防范措施、合规操作流程、案例分析等。
通过生动具体的案例，让员工深刻理解不合规行为可能带来的后果，从而增强他们的风险意识。
针对不同岗位的员工，可以开展有针对性的培训。
例如，对于管理人员，重点培训决策中的法律风险评估；对于业务人员，着重培训业务操作中的合规要点。
三、设立专门的法律合规部门设立专门的法律合规部门是加强企业法律合规管理的重要组织保障。
该部门应配备专业的法律人才，负责制定和监督执行企业的法律合规政策，审查企业的各项业务活动，提供法律咨询和建议。
法律合规部门要与其他部门保持密切的沟通与协作，及时了解企业的业务动态，提前介入重大业务项目，为企业的决策提供法律支持。
同时，要建立有效的风险预警机制，对可能出现的法律风险进行及时的监测和评估，提出应对措施。
四、强化合同管理合同是企业经营活动的重要载体，也是法律风险的主要来源之一。
加强合同管理是企业法律合规管理的重要环节。
企业合规管理手册
企业合规管理手册第1章企业合规管理概述 (4)1.1 合规管理的定义与重要性 (4)1.2 合规管理的发展历程与趋势 (4)第2章合规管理体系的构建 (4)2.1 合规管理体系的基本要素 (4)2.2 合规管理体系的分类 (4)2.3 合规管理体系的建设流程 (4)第3章合规风险识别与评估 (4)3.1 合规风险的类型与来源 (4)3.2 合规风险评估的方法与工具 (4)3.3 合规风险控制策略与措施 (4)第4章合规管理组织与职责 (5)4.1 合规管理组织架构设计 (5)4.2 合规管理职责分配 (5)4.3 合规管理人员能力要求 (5)第5章合规制度与流程 (5)5.1 合规制度体系建设 (5)5.2 合规流程设计 (5)5.3 合规制度的执行与监督 (5)第6章合规培训与文化建设 (5)6.1 合规培训体系建设 (5)6.2 合规培训的内容与形式 (5)6.3 合规文化建设与实践 (5)第7章合规风险管理 (5)7.1 合规风险识别 (5)7.2 合规风险评估与分类 (5)7.3 合规风险应对策略 (5)第8章合规审计与内部调查 (5)8.1 合规审计的目的与流程 (5)8.2 合规内部调查的方法与技巧 (5)8.3 调查结果的运用与整改 (5)第9章合规举报与投诉处理 (5)9.1 合规举报制度的建立 (5)9.2 举报与投诉的受理与处理 (5)9.3 举报人的保护与激励 (5)第10章合规信息化管理 (5)10.1 合规信息化建设的目标与原则 (5)10.2 合规信息系统的主要功能与架构 (5)10.3 合规信息化管理的实施与优化 (5)第11章合规绩效评价与激励机制 (5)11.1 合规绩效评价指标体系 (6)11.3 合规激励机制的设计与实施 (6)第12章合规风险管理持续改进 (6)12.1 合规风险管理的监测与评估 (6)12.2 合规风险管理的改进措施 (6)12.3 持续合规文化建设与实践 (6)第1章企业合规管理概述 (6)1.1 合规管理的定义与重要性 (6)1.1.1 合规管理的定义 (6)1.1.2 合规管理的重要性 (6)1.2 合规管理的发展历程与趋势 (6)1.2.1 合规管理的发展历程 (6)1.2.2 合规管理的趋势 (7)第2章合规管理体系的构建 (7)2.1 合规管理体系的基本要素 (7)2.2 合规管理体系的分类 (8)2.3 合规管理体系的建设流程 (8)第3章合规风险识别与评估 (9)3.1 合规风险的类型与来源 (9)3.2 合规风险评估的方法与工具 (9)3.3 合规风险控制策略与措施 (10)第4章合规管理组织与职责 (10)4.1 合规管理组织架构设计 (10)4.1.1 合规管理层的设置 (11)4.1.2 合规管理部门的设置 (11)4.1.3 合规管理基层组织的设置 (11)4.2 合规管理职责分配 (11)4.2.1 董事会 (11)4.2.2 合规管理委员会 (12)4.2.3 合规管理部门 (12)4.2.4 合规管理基层组织 (12)4.3 合规管理人员能力要求 (12)第5章合规制度与流程 (13)5.1 合规制度体系建设 (13)5.1.1 制定合规政策 (13)5.1.2 建立合规组织架构 (13)5.1.3 制定合规管理制度 (13)5.1.4 合规培训与宣传 (13)5.2 合规流程设计 (13)5.2.1 合规风险评估 (13)5.2.2 制定合规流程 (13)5.2.3 合规流程优化 (13)5.2.4 建立合规信息系统 (14)5.3 合规制度的执行与监督 (14)5.3.2 合规监督检查 (14)5.3.3 内部举报机制 (14)5.3.4 合规考核与问责 (14)第6章合规培训与文化建设 (14)6.1 合规培训体系建设 (14)6.1.1 分析培训需求 (14)6.1.2 制定培训计划 (14)6.1.3 设计培训课程 (15)6.1.4 选拔培训师资 (15)6.1.5 开展培训评估 (15)6.2 合规培训的内容与形式 (15)6.2.1 培训内容 (15)6.2.2 培训形式 (15)6.3 合规文化建设与实践 (15)6.3.1 合规文化建设 (15)6.3.2 合规实践 (16)第7章合规风险管理 (16)7.1 合规风险识别 (16)7.1.1 合规风险识别方法 (16)7.1.2 合规风险识别流程 (16)7.1.3 合规风险识别关键环节 (17)7.2 合规风险评估与分类 (17)7.2.1 合规风险评估方法 (17)7.2.2 合规风险分类 (17)7.3 合规风险应对策略 (17)7.3.1 法律风险应对策略 (17)7.3.2 道德风险应对策略 (18)7.3.3 操作风险应对策略 (18)7.3.4 市场风险应对策略 (18)第8章合规审计与内部调查 (18)8.1 合规审计的目的与流程 (18)8.2 合规内部调查的方法与技巧 (19)8.3 调查结果的运用与整改 (19)第9章合规举报与投诉处理 (19)9.1 合规举报制度的建立 (19)9.1.1 合规举报制度的目标 (19)9.1.2 合规举报制度的构成 (20)9.2 举报与投诉的受理与处理 (20)9.2.1 受理 (20)9.2.2 调查 (20)9.2.3 处理 (21)9.3 举报人的保护与激励 (21)9.3.1 保护措施 (21)第10章合规信息化管理 (21)10.1 合规信息化建设的目标与原则 (21)10.2 合规信息系统的主要功能与架构 (22)10.3 合规信息化管理的实施与优化 (22)第11章合规绩效评价与激励机制 (23)11.1 合规绩效评价指标体系 (23)11.2 合规绩效考核方法与流程 (23)11.3 合规激励机制的设计与实施 (24)第12章合规风险管理持续改进 (24)12.1 合规风险管理的监测与评估 (24)12.1.1 建立合规风险监测机制 (24)12.1.2 制定合规风险评估标准 (24)12.1.3 开展合规风险自查与审计 (24)12.1.4 建立合规风险报告制度 (24)12.2 合规风险管理的改进措施 (25)12.2.1 完善合规制度与流程 (25)12.2.2 加强合规培训与教育 (25)12.2.3 强化合规风险防范措施 (25)12.2.4 建立合规风险应对机制 (25)12.3 持续合规文化建设与实践 (25)12.3.1 高层领导垂范 (25)12.3.2 全员参与合规管理 (25)12.3.3 营造合规氛围 (25)12.3.4 强化合规激励机制 (25)第1章企业合规管理概述1.1 合规管理的定义与重要性1.2 合规管理的发展历程与趋势第2章合规管理体系的构建2.1 合规管理体系的基本要素2.2 合规管理体系的分类2.3 合规管理体系的建设流程第3章合规风险识别与评估3.1 合规风险的类型与来源3.2 合规风险评估的方法与工具3.3 合规风险控制策略与措施第4章合规管理组织与职责4.1 合规管理组织架构设计4.2 合规管理职责分配4.3 合规管理人员能力要求第5章合规制度与流程5.1 合规制度体系建设5.2 合规流程设计5.3 合规制度的执行与监督第6章合规培训与文化建设6.1 合规培训体系建设6.2 合规培训的内容与形式6.3 合规文化建设与实践第7章合规风险管理7.1 合规风险识别7.2 合规风险评估与分类7.3 合规风险应对策略第8章合规审计与内部调查8.1 合规审计的目的与流程8.2 合规内部调查的方法与技巧8.3 调查结果的运用与整改第9章合规举报与投诉处理9.1 合规举报制度的建立9.2 举报与投诉的受理与处理9.3 举报人的保护与激励第10章合规信息化管理10.1 合规信息化建设的目标与原则10.2 合规信息系统的主要功能与架构10.3 合规信息化管理的实施与优化第11章合规绩效评价与激励机制11.1 合规绩效评价指标体系11.2 合规绩效考核方法与流程11.3 合规激励机制的设计与实施第12章合规风险管理持续改进12.1 合规风险管理的监测与评估12.2 合规风险管理的改进措施12.3 持续合规文化建设与实践第1章企业合规管理概述1.1 合规管理的定义与重要性1.1.1 合规管理的定义合规管理，简而言之，是指企业根据国家法律法规、行业规范及企业内部规章制度，通过制定合规政策、监督合规行为、防范合规风险等一系列管理活动，保证企业各项业务活动合法、合规进行。
国际工程企业合规要求识别及体系构建
国际工程企业合规要求识别及体系构建作者：南夷佳来源：《项目管理评论》2021年第05期2020年以来，随着新冠肺炎疫情的全球蔓延，国际政治经济形势发生深刻变化，部分国家的贸易保护主义抬头，东道国政府和民众在环保、劳动、纳税、社会责任等方面对我国企业的要求越来越高。
为此，我国企业必须主动提升合规意识，完善合规管理体制、机制，才能不断提升竞争力，在“走出去”的道路上行稳致远。
相较于国内工程，国际工程合规的第一个难点在于对“规”的识别。
除《中华人民共和国建筑法》（中华人民共和国主席令第46号）、《对外工程承包管理条例》（中华人民共和国国务院令第527号）等国内关于建筑、对外工程承包的法律法规外，工程所在国的各项法律法规及世界银行等国际组织的相关规则，乃至美国、欧盟等第三地具有域外效力的法律法规都可能适用于我国企业的相关海外机构及工程项目。
第二个难点则在于“规”的内化，即合规管理体系的构建。
我国企业必须将庞杂的外部合规要求与企业本身的制度、文化衔接起来，为员工提供相对简明易行的规范、指引、指南，同时在企业建立起学习、尊重、遵守规则的氛围，才能使合规从理论走向实践，切实增强每一名员工的行动自觉性。
合规要求识别工程所在国法律法规识别我国企业在决定进入一个新的国别市场时，有必要对东道国的法律环境进行初步调研。
分支机构人员按照调研提纲完成第一轮法律法规收集后，可以与我国驻东道国的使馆、经济商务参赞处及东道国商务管理部门取得联系，进行较深入的政策咨询。
同时，我国企业也可与当地的律师事务所建立联系，协助对专项法律问题进行评估并提供持续性的法律咨询服务。
针对国际工程业务，法律法规识别的要点如下。
（1）市场准入：包括允许外资企业进入的行业及领域，外资企业设立的批准或备案程序，可设立的公司形式等。
（2）建筑行业管理要求：包括国际工程相关的资质证照的申请程序，国际工程的当地成分要求，必须公开招标的工程范围，当地法律对转包、分包的管理要求，国际工程对健康、安全、环境影响的要求等。
银行商业银行合规文化重要论述
一、合规与合规管理是组织可持续发展的基石合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
银行业是一个高度约束、高度监管的行业，一切经营管理活动必须建立在合规的大框架前提下。
人民银行设定的宏观审慎评估体系MPA 和银监部门设定的CAMELS 评级体系，无一例外都是将合规经营放在首要位置。
从巴塞尔协议中，合规被理解为：（一）一种普遍意识。
一种全员需要遵守的合规意识。
即一切经营管理活动都是有制度和流程可依的。
（二）一种道德标准。
即合规是人主观能动性的表现，建立合规光荣、违规可耻的道德标准。
（三）一种价值取向。
即合规能为商业银行带来直接价值，同时也能带来商誉。
违规则带来巨大的负面价值，甚至遭受监管巨额经济处罚。
合规是经营管理的前置条件，是银行业一项核心的风险管理活动，是一种个人、团队和经营主体的潜意识在经营管理中的主观能动性表现。
这种潜意识和主观能动性又因人、团队而异，必须通过合规建设来引导、规范和约束。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。
”“没有规矩，不成方圆”。
倡导合规经营，首先需要持续强化合规建设，并且常抓不懈。
合规建设首先是人的问题，从业人员必须知晓规章制度、法律法规；其次，要树立合规意识、知晓合规风险节点、清晰评判违规代价；再则就是设立相关部门专司其职和合规风险管理体系，设立业务流程和内控制约机制，监督业务经营管理的每笔业务、每个流程、每项活动。
合规建设不是虚无缥缈的东西，而是嵌入商业银行经营管理的每一场景，没有人能置身事外，它是全域、全员、全流程的活动。
合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。
合规管理中讲的“合规”可以细分为三个层次：1、规制，即遵守公司总部所在国和经营所在国的相关法律法规和行业准则。
2、规则，即遵守公司内部规章制度，包括企业价值观、商业行为准则。
合规管理的十大要素-概述说明以及解释
合规管理的十大要素-概述说明以及解释1.引言1.1 概述合规管理是指企业在经营过程中，遵守法律法规和规范性文件的要求，履行诚信经营义务，保障企业经营活动的合法性、合规性和可持续发展。
合规管理是企业发展的基石，关系到企业的声誉、利益和长远发展。
要做好合规管理，必须从多个方面进行全面考虑和系统建设。
首先，合规管理需要企业建立起完善的法律法规体系。
企业应该认真研究相关的法律法规，了解适用于自身经营活动的规定和标准。
只有深入理解并严格遵守相关法律法规，企业才能避免违规行为的发生，确保企业的合法性和合规性。
其次，合规管理需要企业建立健全的内部控制体系。
内部控制是指企业为了达到经营目标，保证经营活动按照既定目标和规范执行的各种措施和制度的集合体。
企业应该设立明确的管理岗位，建立科学的管理体系，制定相应的管理规范和流程，通过内部控制的有效运行，及时发现和纠正违规行为，确保企业的合规运营。
第三，合规管理需要企业建立起有效的监控和反馈机制。
企业应该建立健全的监控和评估体系，及时发现和预防合规风险的产生。
通过制定明确的合规目标和指标，设立合规部门或岗位，建立合规档案和纪检档案，对违规行为进行及时处罚和警示，构建有利于合规发展的企业文化。
第四，合规管理需要企业加强信息披露和沟通交流。
企业应该及时向内外部相关方披露企业的合规情况和相关信息，让相关方了解企业的合规努力和成果。
同时，企业应该加强对员工的合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力，通过沟通交流和建立信任，共同维护企业的合规形象和声誉。
综上所述，合规管理是企业发展的重要组成部分，需要企业从多个方面进行全面考虑和系统建设。
只有建立起完善的法律法规体系，健全的内部控制体系，有效的监控和反馈机制，以及加强信息披露和沟通交流，企业才能够有效管理合规风险，确保企业的合法性、合规性和可持续发展。
1.2文章结构在文章结构部分，我们将对本文的整体构架进行介绍。
本文旨在探讨合规管理的十大要素，通过对这些要素的阐述和分析，帮助读者全面了解和有效实施合规管理。
合规对经营的影响
合规对经营的影响合规管理工作对证券业务经营的影响倒底是好还是坏，是束缚还是支持，恐怕是很多人的疑问，包括很多从事证券合规工作的人来说，多少也有些迷茫。
本文通过对合规管理的内涵及重要性的阐述，剖析合规管理工作与经营管理之间的关系，进而说明合规对企业经营的可持续性发展的重要意义。
标签：合规经营公司发展古人云：“矩不正，不可以为方，规不正，不可以为圆”，任何现象、任何事物的发展都遵循着其特定的规则与规律。
正如在初中的政治课本中我们便学过的“没有绝对的自由”一样，一个处于放任状态、盲目发展业务的企业其经营发展不可能是长效的。
合规与经营并不是两个对立面，合规不是对经营的束缚和阻力。
相反合规终极目标就是为企业的生存和发展服务的，只有合规合法经营，才能引导企业走向正确的经营之路，杜绝案件的发生，化解潜在的风险，树立良好的企业形象，因此合规与经营是一对统一体。
近几年来我国的经济案件频繁发生，给我们再一次敲响了警钟，它像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守国家法规，严格执行行业行规，历史的教训历历在目，深刻惨痛。
因此，一个企业不能一味地、盲目地发展业务，而忽视了加强内控制度的管理，而应防微杜渐，本着“诚信、正直、守法、合规”的经营理念，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。
近年来，证券行业得到了快速的发展，各方面都取得了较好的成绩。
但是，证券业是一个高风险行业，稍有不慎，良好的发展机遇也许就变成了灾难。
因此，在这个充满机遇和竞争的时代，证券公司更应该积极应对改革发展，加快合规合法建设步伐，努力构建符合时代发展需要的合规文化体系，造就和谐发展的合规风险管理机制。
1 合规文化、合规经营的内涵“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。
具体说，合规，就是确保我们的行为、我们的活动，与国家的法律法规、行业的规章制度、内部的规定准则等相一致，遵规守矩，依法办事。
商业伙伴合规管理指南
商业伙伴合规管理指南公司的合规管理应服务于公司挑选诚实守信、合规经营的业务伙伴，与其维持健康良好的业务合作关系的目的。
对商业合作伙伴的合规管理一般体现在合作伙伴选择和后续管理环节，为加强公司商业伙伴合规管理，编制了本指南。
一、商业伙伴的定义商业伙伴是指与我公司存在业务或潜在业务、工作往来的外部法人、其他组织或自然人，通常包括供应商、客户，以及咨询机构、代理机构、中介机构等其他第三方。
供应商是指向我公司销售商品或提供服务（劳务）的商业伙伴，如煤炭供应商、物流服务商及其他商品供应商，中介、咨询、代理服务商、信息技术服务供应商等。
客户是指向我公司购买商品或服务的商业伙伴，主要有煤炭贸易市场客户，电厂、供热公司、水泥厂等用煤客户或中间贸易商。
二、商业伙伴合规管理工作应遵循原则诚信合规原则。
在经营方面，企业必须遵守社会公德、国家法律法规，做到诚实守信、合法合规经营。
合作共赢原则。
对于两个主体来说，应建立在优势互补、资源共享、互助互利、相互信任的基础上，双方交易、合作等行为，对双方均有好处，实现利益、利润共享共赢。
分类分级原则。
在合作商业伙伴合规管理中，将风险划分类型、分级管理。
三、商业伙伴合规风险主要类型1.主体资格风险。
是指主体从事经营活动时依照法律或专业规范应当具备的相应的资质，但因其主体资格不符合规范或法律而造成的法律责任、经济损失、声誉损失或其他负面影响风险。
2.资质能力风险。
是指企业经营资质与能力不足所造成的法律责任、经济损失、声誉损失或其他负面影响风险。
3.商业伙伴挂靠风险。
商业伙伴借用或挂靠他人企业主体资格开展经营活动，所带来各项责任与风险。
4.反垄断合规风险。
是指实施违规垄断行为所引起的法律责任、经济损失、声誉损失、其他负面影响风险。
5.反洗钱合规风险。
是指企业没有遵守相应的反洗钱法律法规而造成损失的风险。
6.知识产权合规风险。
是指企业及其员工因知识产权不合规行为,引发法律责任，造成刑事追责、经济或声誉损失以及其他负面影响。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
合规管理的几个层次
合规管理通常可以分为以下几个层次：
1. 法规层面：企业必须全面了解与自身业务相关的法律法规，
并以此为基础建立合规框架和流程。
同时，企业也需要制定内部规章
制度，确保员工不会违反显性法律规定。
2. 风险层面：企业需要对其业务进行全面的风险评估，识别可
能存在的合规风险，并针对这些风险制定相应的防范方案，降低潜在
的风险和成本。
3. 流程层面：企业需要建立和优化合规管理流程和机制，制定
符合实际运转情况的审批和管理流程，确保业务操作的合规性和合法性。
4. 文化层面：企业需要树立合规文化，建立遵纪守法的企业文化，强调道德和伦理的重要性，提升员工的合规意识和素质。
5. 监督层面：企业需要对内部合规情况进行监督和检查，建立
完善的内部审计机制和监控体系，发现问题及时整改并避免再次出现。
6. 教育培训层面：企业需要向员工进行合规教育培训，提高员
工的合规意识和知识水平，使员工明确了各自在业务操作中应承担的
合规责任。