合规培训课件
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合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
合规培训PPTppt
制造业的合规培训案例
总结词
安全生产、环保达标
详细描述
制造业的合规培训注重安全生产和环保达标，从产品设计、生产制造到产品 回收等各环节，全面贯彻国家有关环境保护和职业健康的法律法规。
服务行业的合规培训案例
总词
服务质量、规范操作
详细描述
服务行业的合规培训关注服务质量，规范操作流程。涉及服务标准、服务流程、 服务安全等方面的合规要求，以及消费者权益保护等法律知识的普及和运用。
合规培训可有效降低组织面临的风险
通过合规培训，组织可以降低因违规行为而引发的法律、财务和声誉风险。
领导者的支持和参与是合规培训成功的关键
领导者不仅需要制定明确的合规培训政策和计划，还需要积极参与和推动培训的实施。
合规培训的展望
01
不断更新合规培训内容
随着法律法规和公司政策的不断更新，合规培训的内容也需要不断更
合规培训pptppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规培训的主要领域 • 合规培训的实施 • 合规培训的案例分析 • 合规培训的挑战与对策 • 合规培训的结论与展望
01
介绍
合规的重要性
01
企业合规是企业可持续发展的基础
02
合规可提高企业的竞争力和声誉
避免企业面临法律风险和经营风险
03
合规培训的目的
02
熟悉合规计划的实施和管理，包括如何落实计划、监督执行情
况、调整计划等。
了解如何通过合规文化建设，推动公司全体员工积极参与合规
03
管理，提高合规意识和能力。
03
合规培训的实施
合规培训的方法
1 2
线上培训
利用现代技术手段，如网络、多媒体等，开展 线上合规培训课程。
合规知识培训课件
企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
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目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训知识讲座PPT课件
➢责令改正 ➢责令追究相关责任人 ➢要求全面清查异地业务
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
合规培训知识讲座PPT课件
案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
（2）拖延赔付
2002年10月24日，某保险公司立案受理某重疾险客户的 理赔申请，但是在客户多次询问的情况下，直至2004年4 月18日才以未如实告知为由向其发出拒赔通知书
违反了《保险法》第24条的规定
依据《保险法》第150条的规定 ➢对公司负有直接责任的高级管理人员 与其他直接责任人员给予警告处罚
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案例二：擅设机构
2005年3月，我局现场检查发现，某公司自2004年 6月起在北京市西城区某大厦未经批准设立了营销 服务部，性质较为恶劣。 违反了《保险法》第80条 依据《保险法》第145条、150条
➢责令改正 ➢撤销擅设机构 ➢20万元罚款 ➢责令撤换总经理
2、高管人员管理 （1）监管部门对高管人员的履职管理 （2）高级管理人员的责任追究
➢ 各公司不得迟报、漏报、瞒报、虚报、据报或伪造、篡 改相关报送信息
5、其他违规案例 （1）异地展业 （2）拖延赔付
（1）异地展业
2004年7月至2005年3月，某公司在河北兴隆地区 发展业务员并异地展业，涉及业务人员24人，保 单152件，年缴保费12万元，属于异地经营保险 业务的行为，违反了《保险公司管理规定》（保 监会令[2006]3号）第51条的有关规定。
《关于规范北京市人身保险产品管理有关问 题的补充的通知》（京保监发[2005]29号）
➢在不迟于销售后7日内向我局报送开办产品目录 等信息
➢在每年3月15日前向我局报送产品总结 材料
（3）产品报备中存在的主要问题 ➢ 产品类型填报有误 ➢ 产品目录报送不及时 ➢ 年度报告不及时
4、统计管理
4、统计管理
➢2004年12月，该“物业管理公司”申请退保，保险公司 向该“物业管理公司”账户支付2026.3万元退保金
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
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目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
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汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
《合规培训》PPT课件
感谢观看
THANKS
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
案例二：某企业合规风险防范措施
总结词
该企业针对可能存在的合规风险，采取了一系列有效的防范措施，包括风险评估、合规审查、风险预警等。
详细描述
该企业定期进行合规风险评估，识别出可能存在的合规风险点，并采取相应的措施进行防范。同时，该企业还建 立了合规审查机制，对业务活动进行事前、事中、事后审查，确保各项操作符合法律法规和内部规定。此外，该 企业还建立了风险预警系统，对可能出现的合规风险进行实时监测和预警。
法律责任
明确员工在违反法律法规时应承 担的法律责任，包括刑事责任和 民事责任，以警示员工重视合规 问题。
合规管理流程
合规管理制度
介绍公司的合规管理制度，包括合规 管理组织架构、合规管理流程、合规 管理考核等，让员工了解公司对合规 管理的重视程度。
合规管理流程
详细介绍合规管理流程，包括合规风 险识别、评估、监控、报告和整改等 环节，让员工了解如何在实际工作中 落实合规管理。
国内外监管机构对企业的合规 要求越来越严格，不合规行为 可能导致严重后果。
企业合规不仅是一种法律义务 ，更是一种道德责任和商业智 慧。
合规培训的目的
提高员工对合规重要 性的认识，强化合规 意识。
培养员工在日常工作 中遵循合规要求的习 惯，降低违规风险。
掌握合规知识，了解 合规要求和标准。
合规培训的意义
强化实践应用
未来的合规培训将更加注重实践 应用，通过模拟真实场景和案例 分析，提高员工解决实际问题的
能力。
跨部门合作
合规培训将加强与其他部门（如法 务、风险控制等）的合作，形成协 同效应，共同推动企业的合规工作 。
合规培训PPT
持续改进与优化
培训计划调整
根据参训员工的反馈和考核结 果，对培训计划进行及时调整 和改进，确保培训内容更加符 合员工实际需求和工作需要。
培训方式创新
积极探索新的培训方式和手段 ，如在线培训、情景模拟等， 提高培训的趣味性和实效性。
培训资源整合
加强与其他企业和机构的合作 与交流，整合更多的合规培训 资源，为员工提供更加优质的
根据企业实际情况，制定合规 管理政策，明确合规管理原则 、标准、规范和要求，为合规 管理工作提供指导和依据。
完善合规管理架构
建立完善的合规管理架构，包 括合规管理委员会、合规管理 办公室、合规专员等机构和岗 位，明确各级职责和权限，确 保合规管理工作有效实施。
合规管理流程
合规风险评估
对企业面临的合规风险进行全面 识别、评估和监控，找出企业潜 在的合规风险点和风险程度，采 取相应措施降低和消除风险。
04
合规风险评估与报告
合规风险评估的方法
01
02
03
定量评估
通过数据分析和模型构建 ，对合规风险进行量化和 预测。
定性评估
通过专家判断和经验积累 ，对合规风险进行主观评 价和判断。
混合评估
结合定量和定性两种方法 ，综合评估合规风险的复 杂性和不确定性。
合规风险的报ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ机制
要点一
建立风险报告制度
要点二
2023
合规培训ppt
目 录
• 介绍 • 合规基本原则 • 企业合规管理体系 • 合规风险评估与报告 • 合规文化与道德 • 合规培训计划与实施 • 合规培训效果评价
01
介绍
合规的重要性
企业合规是企业可持续发展的基础
合规可以确保企业各项业务活动的合法性，提高企业的社会声誉，同时为企 业带来经济效益。
合规培训课件
2023合规培训课件contents •合规培训概述•合规培训内容•合规培训方法•合规培训常见问题•如何提高合规培训效果•合规培训实例目录01合规培训概述合规遵守法律、法规、规章和其他规范性文件的要求。
合规培训通过培训，提高企业和员工对合规要求的认知和重视程度，加强合规意识和能力培养，以保障企业和员工行为的合法合规性。
合规定义提高企业和员工的法律意识和合规意识，加强合规文化的建设。
帮助企业和员工了解和掌握合规要求，有效防范和应对各类风险。
培养企业和员工的合规能力，使其在面对各种风险和挑战时能够自觉遵守法律法规。
促进企业可持续发展，提高市场竞争力。
保障企业合法合规经营，避免因违规行为带来的经济损失和声誉损失。
帮助企业建立健全内部管理体系，提高企业管理水平和效率。
提高企业和员工的整体素质和形象，增强企业的社会责任感和公信力。
增强员工的自我保护意识和能力，降低职业风险。
02合规培训内容1反腐败合规23介绍国家反腐败法律、法规和国际公约的框架，包括受托人责任、利益冲突、滥用职权等。
反腐败法律框架讨论如何通过机构设置、职责分离、内部举报制度等措施，防止腐败行为的发生。
预防腐败措施介绍如何建立和完善合规管理体系，确保企业行为的合法性和规范性。
反腐败合规管理体系03数据保护合规管理体系介绍如何建立和完善数据保护合规管理体系，确保企业数据的合法性和规范性。
数据保护合规01数据保护法律框架介绍国家数据保护法律、法规和国际公约的框架，包括个人信息保护、隐私权、数据泄露等。
02数据保护合规措施讨论如何制定和执行数据保护政策和流程，确保个人信息和隐私得到有效保护。
介绍国家贸易法律、法规和国际公约的框架，包括国际贸易规则、反倾销、技术壁垒等。
贸易法律框架讨论如何了解和遵守国际贸易规则和标准，避免贸易风险和纠纷。
贸易合规措施介绍如何建立和完善贸易合规管理体系，确保企业在贸易活动中遵循法律法规。
贸易合规管理体系贸易合规健康与安全合规健康与安全合规措施讨论如何制定和执行健康与安全政策和流程，确保员工和社会的健康与安全。
《合规培训》PPT课件
访谈实施与记录
进行访谈并做好记录，确保访 谈内容的真实性和客观性。
访谈结果分析
对访谈结果进行整理和分析， 了解员工对合规培训的意见和 建议，为后续培训提供改进方
向。
05
CATALOGUE
合规培训案例分析
案例一：某公司合规培训计划
背景介绍
某公司是一家跨国企业，为了满足国 内外法规要求，提高公司合规水平， 制定了合规培训计划。
行业合规知识
了解行业内的合规要求， 如金融行业的巴塞尔协议 、反洗钱等。
公司合规制度
熟悉公司的合规制度，包 括合规手册、合规流程等 。
合规意识培训
强调合规重要性 提高员工对合规的重视程度，明
确合规是公司红线。
增强合规自觉性
培养员工遵守合规的自觉性，做到 自觉遵守、自我约束。
建立合规文化
通过宣传、教育等方式，建立符合 公司特点的合规文化。
02
合规培训旨在提高员工对合规要 求的认识和理解，增强员工的合 规意识和能力，确保企业或组织 的运营符合相关法规和标准。
合规培训的重要性
遵守法规要求
合规培训是遵守国家法律法规、行业 规范和内部规章制度的重要手段，有 助于企业或组织避免因违规行为而受 到法律制裁和经济损失。
保障企业声誉
提高企业竞争力
选用具有丰富经验和专业知识的培训 师，提高培训质量和效果。
采用多种培训形式
采用多种培训形式，如讲座、案例分 析、角色扮演等，以提高学员的参与 度和学习效果。
加强培训后的跟踪和评估
加强培训后的跟踪和评估，及时了解 学员的学习情况和反馈，为后续的培 训提供参考和改进方向。
未来合规培训的发展方向
1
2
智能化发展
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
我有一个新想法 对业务有所创新
这 种 想 法 是 不 对 的
新业务的具体内容 操作流程等是否符合
法律规定，需要 提前确认
这方面的法律 还未出台，为避
免错误，我们 还是别做了
合规的目的并不是制造不必要的限制或障碍，合规注重 的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的态度 去解决问题，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最 终达到促进企业业务创新的目的。
引发后果： 容易产生公 众误导
禁言二
禁言： 信和是上市
公司……
禁言原因： 信和目前 还未上市
禁言依据： 《证劵法》第 五十条
建议用语: “信和目前还未上市， 但随着企业发展，会考 虑上市进程”。
15
领先的、 唯一的
关键词
引发 后果
容易引发政 府信任危机
RED
关键词解释：
禁言三
禁言： 信和是领先的……
9
RED
合规的五大误区
误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾
重视合规会束缚企业的手脚， 使企业的竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不重视合规 重视合规
增加违规 操作风险
社会好评 客户信任
导致公司声誉 和业绩受损
提高品牌 价值
公司付出昂贵 的代价
企业实现 更高利润
10
RED
合规的五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度
禁言七： 我们是银行
银
行 《商业银行法》第二条
禁言八：我们受银 监会监管
受银监会监管
《中华人民共和国银行业监 督管理法》第二条
引发后果
误导公众认为信和属于金
建议用语
机构，使得工商及金融管 我们提供信息咨询和服务的平 机构对公司进行质询，导 台，属于现代服务类企业
公司社会公信力下降 容易产生歧义
引发政府信任危机 引发公众信任危机
禁言 信和公司目前尚未注册集 原因 团公司,不能称集团。
14
RED
关键词： 上市公司
关键词解释：上市公司：所 发行的股票经过国务院或者 国务院授权的证券管理部门 批准在证券交易所上市交易 的股份有限公司。上市公司 是股份有限公司的一种，这 种公司到证券交易所上市交 易，除了必须经过批准外， 还必须符合一定的条件。
RED
禁言：信和财富禁销言售十理财产品……
关键词：理财产品 关键词解释：《商业银行法》中规定的理财产品，即由银行自行设计并发行，将募集到的资金根据 产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资 人的理财产品。在其他法律法规中并没有针对“理财产品”一词作明确的规定。 禁言原因：除了《商业银行法》对银行理财产品进行了界定，我国的其他法律法规并没有针对 “理财产品”一词作明确的规定。但从我国当前的金融实践中看，该词只以银行及非银行金融机 构的产品身份出现，信和不是金融机构，为避免误导公众，谨慎起见，不允许使用“理财产品” 字样。 禁言依据：《商业银行理财产品销售管理办法》第二条 引发后果： 引发公众信任危机
引发公众信任危机
信和是提供普惠金融与财富管 理咨询服务，是现代服务企业 信和不是金融机构，不需要取 得金融牌照即可开展我们的业 务 信和是提供普惠金融和与财富 管理咨询服务的平台 信和不属于银行类金融机构， 不在银监会监管范围，面向未 来，我们欢迎监管，期望通过 监管促进行业的健康发展 信和是提供普惠金融与1财7 富管
误区一：只要不违法，无论做什么都可以
企业的合规不应仅限于 遵守法律法规，还应将 企业伦理和内部规章、 社会规范及社会责任作 为企业活动中必须遵守
的对象和应承担的 道德自律责任
合法经营=合规经营 所以只要不违法 什么都可以做
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合规的五大误区
误区二：人家那么干，我们也可以那么做
他们这样违规操作可以 “我们也可以这么做”
合规培训
2013年10月版
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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什么是合规？
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合 规：是指公司及其员工的经营活动应与所适用 的外部法律法规、行业规则、自律准则、职业操守以 及公司内部的管理制度等相一致。
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关键词：无风险/保本保息
禁言：业务禁无言风险十/一风险比银行理财产品低/保本保息……
关键词解释：风险：表现为不确定性，表现为损失的不确定性。无风险：表现排除损失的确定性， 表示为不会有损失的产生。保本保息：不赚不亏，竞赛或交易中使收益和损失或其他有利性和不 利性两抵。
合规的概念源自英语的compliance，愿意是“遵从、依从、遵守”等
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诚信正直履行企业的社会责任 遵守企业伦理和内部规章
遵守法律法规
遵守企业伦理、内部 规章及社会规范等
遵守社会道德规范 遵守法律法规
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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合规的五大误区
规管理体制建设而言，制度建设固然重要，但更加重要和关键的是倡导和培育企业的合规文化，
强调合规应从企业高层做起，合规同时也是每个员工义不容辞的职责
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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引发后果
禁言பைடு நூலகம்
禁言一 关键词解释：集团，是为了一定的目的组织起来共同行动
的团体。指多个公司在业务、流通、生产等方面联系紧密，
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合规的五大误区
误区五：合规主要是制定一套企业内部规章制度
合规管理 体制建设的重点是
内部规章制度的 制定和完善
×
严谨而详细的 内部控制制度或操作 规程是企业内部合规
的主要标准
×
在企业构建合规管理体制的过程中制度建设至关重要，但拥有一套严密而详尽的制度并不等于
能够当然地发挥其应有的预期作用，更不意味着企业合规机制就足够完善。因此，对企业的合
从而聚集在一起形成的公司（或者企业）联盟。国家工商
我们是信和集团……
局的建《议企用业集语团：登记管理暂行规定》及相关法律法规对于
注册为集团字样的企业有着严格的规定，有相当的条件约
我们是信和公司束 ,我们是提供普惠金融与财富
容易产生误导
管理的咨询服务平台
关键词 信和集团
禁言 《企业集团登记管理暂行 依据 规定》 第三条
禁方原因
违背广告法第七条， 不得擅自使用国家级、 最高级、最佳等用语
禁言依据
《广告法》 第七条
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禁言四、五、六、七、八、九
禁言
关键词
禁言依据
禁言四： 我们是金融机构
金融机构
融 《金融机构编码规范》 理
致
禁言五：我们是金 融服务机构
金融服务机构
引发误导
禁言六：我们有金 融牌照
金融牌照
《金融许可证管理办法》第 三条