交通银行UCP600培训教程PPT课件
合集下载
UCP600培训课件(于强老师)
五个银行工作日
删除了运输行单据条款 明确了保险单据可以由代理人（proxies）出具
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
13
UCP600产生的背景及过程
全面检讨UCP500中的条款结构和文字措辞。
从A组到G组分类的模块式组合到流水式条款 通俗易懂、简约化的措辞
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
10
UCP600产生的背景及过程
The drafting Group小组成员
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自 美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England 小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
2013-8-6
Yuqiang @ Copyright Reserved
18
UCP600与UCP500的比较分析
Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these rules and international standard banking practice. Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a complying presentation.
2024版UCP600主要条款解读课件pptx
结算与归档
开证行与申请人进行最终结算，并将 相关文件归档保存。
05
04
索偿与付款
议付行将单据提交给开证行进行索偿， 开证行审核无误后向议付行付款。
03
UCP600主要条款解读
适用范围和定义条款
适用范围
UCP600适用于所有在其文本中明确表明受本惯例约束的跟单信用证（包括备 用信用证）。除非信用证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。
加强了风险管理 UCP600强调了风险管理的重要性，要求进出口 商在贸易过程中加强风险防范和控制，降低了贸 易风险。
UCP600在国际贸易风险防范中作用
01
提供了风险识别机制
UCP600通过明确的规定和条款，帮助进出口商识别潜在的风险和问题，
使其能够及时采取措施进行防范。
02
建立了风险控制框架
UCP600为进出口商提供了一套完整的风险控制框架，包括风险评估、
单据审核与付款条款
单据审核
指定银行在收到单据后，应根据信用证规定的条件进行审核。 审核过程中应遵循“单证相符”、“单单相符”的原则，确保 单据与信用证条款的严格一致。
付款
在单据审核无误后，指定银行应按照信用证规定的付款方式进 行付款。若开证行或保兑行在收到单据后未在规定时间内提出 不符点，则视为接受单据并承担付款责任。
UCP600主要条款回顾
适用范围和定义
信用证的形式和通知
UCP600适用于所有在信用证中明确表明遵 循UCP600的交易，并对信用证、申请人、 受益人等关键术语进行了定义。
UCP600规定了信用证的形式、通知方式以 及修改和撤销的程序。
单据审核标准
拒付与追索权
UCP600确立了“单证相符”、“单单相符” 以及“表面相符”等单据审核标准。
信用证培训课程79页PPT
3、承兑信用证
含义：
承兑信用证是指信用证规定开证行对于受益人开立以 开证行为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票， 在审单无误后，应承担承兑汇票并于到期日付款的信
用证。
第十八页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
4、议付信用证
含义：议付信用证是指开证行承诺延伸至第三当事人， 即议付行，其拥有议付或购买受益人提交信用证规 定的汇票/单据权利行为的信用证。
1、即期付款信用证（by payment at sight）
2、延期付款信用证 （by deferred payment at xx days after sight）
3、承兑信用证（by acceptance ）
4、议付信用证 （by negotiation）
第十五页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
Main content
Definition and types
信用证的定义和种类 Content 信用证的内容 SWIFT 电开本信用证
Check and Modification
信用证的审核及修改
技能要求：小组讨论课后的信用证范例，
并制作审核单
第二页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
第一节 信用证(Letter of Credit，L/C)
3、假远期信用证
第二十页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
1、即期信用证
即期付款 –受益人立即100%货款，付款
行 : 借记开证行帐户，贷记受益人帐户
第二十一页，编辑于星期一：二十点 四十二分。
2、远期信用证
对进口商来说：
其好处是可以利用出口商的资金，有利于他本身的资 金周转。
对出口商来说，
有利于成交和扩大出口，收汇也较托收方式安全。但双方都 要承担汇价变动风险。
信用证及UCP600 (第二版)课件 第四章到第五章
定在同一天，习惯上叫 “双到期信用证”，这种规定方法不太
合理，受益人应 视具体情况提请对方修改。
• 一般情况下，买方都不愿意接受对其进口的货物在运输中可以转船的条款， 因为货 物中途转船，不仅延误时间、增加费用开支，还有可能出现货损货差。 卖方在审核有关 条款时，应注意它是否与合同的规定一致。合同中如允许转 船，还应注意在允许转船的 内容后面有无加列特殊限制或要求，如指定转运 地点、船名或船公司。对这些特殊限制 应考虑是否有把握办到，否则应及时 通知对方改证。
. •
交货期是否赶得上，交单期是
否合理。常见的交单期一般给 １５天以上，不过中国 香港或日韩东
南亚国家的信用证有时候只给 １２天甚至更短。特别是客户指定货
代或货 代与你不在同一城市的情形，提单容易延误，要预留时间。
《ＵＣＰ６００》第６条规定：信 用证必须规定一个交单的截止日。
规定的承付或议付的截止日将被视为交单的截止日。 可在其处兑用
.
•
银行的
付款方式有四种：即期付款、延期
付款、承兑汇票到期付款或议付。
所有的 信用证都必须清楚地表明付
款属于哪一类。
•
要仔细审
核来证要求提供的单据种类、份数
及填制方法等，如发现不适当的要
求和 规定，应作出适当处理
.
•
除
非出口企业确有把握做到，否则，
我方一般不接受信用证特殊条款中
的各种 规定。
• 以上是银行和出口企业审证的要点。 总之，审查信用证要以买卖双方签 订的合同为 标准，对信用证进行逐
规定信用证生效需满足一定条件，
而往往 满足此类条件又是掌握在买
方手上，这样的信用证对我方非常
不利，这样的就是 “软 条款”，可
外贸培训信用证UCP600国际结算-2024鲜版
审核信用证的表面真实性， 并确认开证行的资信状况。
2024/3/28
通知行通知受益人
将信用证转交给受益人， 并告知其相关权利和义务。
受益人收到信用证
受益人应仔细审核信用证 的条款，确保与合同条款 一致。
9
受益人审核并接受信用证
审核信用证条款
受益人应仔细核对信用证中的货 物描述、数量、价格、装运期限
其他特殊单据
根据信用证的具体要求，可能还 需要提供受益人证明、装船通知、
寄单证明等。
2024/3/28
14
单据审核原则与方法
单据与信用据内容与信用证 的规定是否一致，包括单据的种类、份数、 内容等。
各单据之间关于货物的描述、数量、重量、 体积等必须相互一致，不能出现矛盾。
11
03
CATALOGUE
信用证单据要求与审核标准
2024/3/28
12
商业发票、装箱单等基本单据要求
商业发票
必须详细列明商品名称、 规格、数量、单价及总价 等，且必须与信用证规定 一致。
2024/3/28
装箱单
详细列明每箱货物的数量、 重量、体积以及包装情况 等，以便于海关和运输公 司核对。
其他基本单据
针对不同客户需求提供个性化结算方案
根据客户的具体情况，外贸企业可提供包括即期付款、远期付款、承兑汇票等多种结算方式 的组合方案，以满足客户多样化的需求。
2024/3/28
明确信用证条款，避免模糊不清
在与客户协商信用证条款时，外贸企业应确保各项条款清晰明确，避免使用含糊不清的措辞， 以减少后续纠纷的可能性。
建立风险共担机制
与保险公司等机构合作，共同 分担信用证风险。
2024/3/28
2024/3/28
通知行通知受益人
将信用证转交给受益人， 并告知其相关权利和义务。
受益人收到信用证
受益人应仔细审核信用证 的条款，确保与合同条款 一致。
9
受益人审核并接受信用证
审核信用证条款
受益人应仔细核对信用证中的货 物描述、数量、价格、装运期限
其他特殊单据
根据信用证的具体要求，可能还 需要提供受益人证明、装船通知、
寄单证明等。
2024/3/28
14
单据审核原则与方法
单据与信用据内容与信用证 的规定是否一致，包括单据的种类、份数、 内容等。
各单据之间关于货物的描述、数量、重量、 体积等必须相互一致，不能出现矛盾。
11
03
CATALOGUE
信用证单据要求与审核标准
2024/3/28
12
商业发票、装箱单等基本单据要求
商业发票
必须详细列明商品名称、 规格、数量、单价及总价 等，且必须与信用证规定 一致。
2024/3/28
装箱单
详细列明每箱货物的数量、 重量、体积以及包装情况 等，以便于海关和运输公 司核对。
其他基本单据
针对不同客户需求提供个性化结算方案
根据客户的具体情况，外贸企业可提供包括即期付款、远期付款、承兑汇票等多种结算方式 的组合方案，以满足客户多样化的需求。
2024/3/28
明确信用证条款，避免模糊不清
在与客户协商信用证条款时，外贸企业应确保各项条款清晰明确，避免使用含糊不清的措辞， 以减少后续纠纷的可能性。
建立风险共担机制
与保险公司等机构合作，共同 分担信用证风险。
2024/3/28
学习《UCP600》信用证的定义.ppt
- UCP500 Article 9b -
2020-6-11
谢谢阅读
21
（9）偿付行(Reimbursing Bank) – The bank authorized by the issuing bank to honour claims from the negotiating bank.
如果信用证规定向第三者索偿，则议付 行就成了“索汇行”(Claiming Bank).偿 付行多为开证行的帐户行。
- UCP500 Article 13 -
2020-6-11
谢谢阅读
9
一套单据代表着一批货物，掌握了单据 就掌握了货物；转移了单据就转移了货 物，而且使得货物转移合法化，这就是 “货物单据化”（Documentization of Goods）。
因为有了“货物单据化”，银行才可能 介入国际贸易办理结算。
学习《UCP600》
2020-6-11
谢谢阅CP》是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩 写。中文译作《跟单信用证统一惯例》， 简称“统一惯例”。 《UCP》是国际商会出版的一份关于跟单 信用证业务的惯例条文，是指导、规范、 制约跟单信用证业务的重要国际惯例。
“Negotiation means the giving of value for Draft(s) and/or document(s) by the bank authorized to negotiate. Mere examination of the documents without giving of value does not constitute negotiation.
2020-6-11
谢谢阅读
21
（9）偿付行(Reimbursing Bank) – The bank authorized by the issuing bank to honour claims from the negotiating bank.
如果信用证规定向第三者索偿，则议付 行就成了“索汇行”(Claiming Bank).偿 付行多为开证行的帐户行。
- UCP500 Article 13 -
2020-6-11
谢谢阅读
9
一套单据代表着一批货物，掌握了单据 就掌握了货物；转移了单据就转移了货 物，而且使得货物转移合法化，这就是 “货物单据化”（Documentization of Goods）。
因为有了“货物单据化”，银行才可能 介入国际贸易办理结算。
学习《UCP600》
2020-6-11
谢谢阅CP》是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩 写。中文译作《跟单信用证统一惯例》， 简称“统一惯例”。 《UCP》是国际商会出版的一份关于跟单 信用证业务的惯例条文，是指导、规范、 制约跟单信用证业务的重要国际惯例。
“Negotiation means the giving of value for Draft(s) and/or document(s) by the bank authorized to negotiate. Mere examination of the documents without giving of value does not constitute negotiation.
UCP600讲解
b. A tolerance not to exceed 5% moБайду номын сангаасe or 5% less
than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit. 在信用证未以包装单位件数或货物自身件数的方式 规定货物数量时，货物数量允许有5%的增减幅度，只 要总支取金额不超过信用证金额。
一 个整数，或者在CIF或CFR价时，FOB价是确定的，保险费和运费只是一 个约数，即软报价，但受益人按实际保险费和运费出具发票，而该保险费和 运费比原来报价时估计的低。 本款宗旨为给进出口方提供一个软报价或开证时金额取整数的方便，允许 发票金额少支开证时虚高的5%。
例
信用证规定: 金额为7722，货物为4M/T, FOB价为1730M/T， 分别列明cost、insurance及freight 受益人提交的发票显示: 货物为4M/T, FOB价为1730M/T, Insurance:200，freight;216 总金额:CIF7336 本例中，货物己全部装运，单价没有降低，但 支款金额比信用证少了5%，这是因为实际的保险 金额及运费比预计的低了386
（1）《UCP600》第三十条b款规定，在信用证未以包 装单位件数或货物自身件数的方式规定货物数量时，货物数量 允许有5%的增减幅度，只要总支取金额不超过信用证金额。 在本案例中，信用证没有规定禁止数量增减，数量以公吨为单 位，装运数量比信用证数量只减少2%，且金额未超过信用证 金额，因此是允许的。“数量与信用证不符”的观点不成立。 （2）证明类单据都要进行盖章签字，所以“受益人证明 缺少受益人盖章签字”的观点成立。 作为A公司的外贸业务员，应该马上打印受益人证明，然后进 行盖章签字。把受益人证明在信用证规定的交单期内（6月1 日之前）补交给K银行，再寄给开证行把原受益人证明替换掉。
跟单信用证统一惯例UCP600ppt课件
一家银行在不同国家设立的分支机构均视为另一家银行。
诸如“第一流”、“著名”、“合格”、“独立”、
“正式”、“有资格”、“当地”等用语用于描述单据出
单人的身份时，单据的出单人可以是除受益人以外的任何
人。
精选
7
银行对诸如“迅速”、“立即”、“尽快”之类词语将 不予置理。
“于或约于”或类似措辞将被理解为某项事件将在所述 日期前后各五天内发生，起迄日均包括在内。
精选
17
显示在任何单据中的货物的托运人或发货人不必是信用 证的受益人。则运输单据可以由承运人、船东、船长或租 船人以外的任何一方出具。
精选
18
第十七条 正本单据和副本单据
信用证中规定的各种单据必须至少提供一份正本。 如果该单据： 1、表面看来由单据出具人手工书写、打字、正本签字、 穿孔签字或标志、图章、标签盖章；或
词语“×月×日止”（to）、“至×月×日” （until）、“直至×月×日”(till) 、“从×月× 日”(from) 及“在X月X日至X月X日之间”(between) 用 于确定装运期限时，包括所述日期。
精选
8
词语“从X月X日”（from）以及“X月X日之后”(after) 用于确定到期日时不包括所述日期。
术语“上半月”和“下半月”应分别理解为自每月“1 日至15日”和“16日至月末最后一天”，包括起迄日期。
术语“月初”、“月中”和“月末”应分别理解为每月
1日至10 日、11 日至20日和21日至月末最后一天，包括
起迄日期。
精选
9
第四条 信用证与合同
开证行应劝阻申请人将基础合同、形式发票或其它类 似文件的副本作为信用证整体组成部分的作法。
精选
10
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2)Agreed that the issuing bank must reimburse the nominated bank even though the documents are lost in the transmitting however, the presentation muste for transport documents issued by Freight Forwarders has been deleted.
9) The clause about carrying vessel propelled by sail only has been deleted since that kind of sailboat has dropped out of ocean transport.
☆ The Consulting Group （咨询小组）
小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
☆ ICC national committees （国家委员会）
◆ 15 drafts；5000 comments； 7 reviews by the full ICC
6
UCP600－主要修改内容
6) Banks can now accept an insurance document that contains reference to any exclusion clause, refer to sub-article 28 i.
7) The insurance document could be issued by proxies, refer subarticle 28 a.
交通银行 UCP600培训
2021年3月9日·南宁
1
UCP600修改背景
◆The UCP gets revised about every 10 years to incorporate changes in practice
◆ High discrepancy rate
◆ High level of inquiries pertaining to 7 articles: Article 9、13、14、21、23、37、48
4) Five banking days replaced reasonable time and seven banking days, refer to sub-article 14 b.
5) Two kinds of form about refusing have been added in UCP600, refer to sub-article 16 c iii.
3
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作 ◆修订工作的三层组织架构：
☆ The drafting Group （起草小组）
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England
13)The number of the clauses has decreased to 39 from original 49. 14) Financing under deferred payment credit and acceptance credits,
7
UCP600－主要修改内容
11) Transpot docs: master’s name, issuance by charterer, refer to article 19-23.
12) Canceled the blocking frame about the form of clauses.
◆ Law suits ◆New disclaimers emerging in bills of lading
2
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆ UCP问世－ 1933年国际商会第82号出版物 ◆ 1951 进行第一次修订，出版号为： NO.151（18年） ◆ 1964 进行第二次修订，出版号为： NO.222（13年） ◆ 1974 进行第三次修订，出版号为： NO.290（10年） ◆ 1983 进行第四次修订，出版号为： NO.400（9年） ◆ 1993 进行第五次修订，出版号为： NO.500（10年） ◆ 2003 着手第六次修订，期间（10年）
Banking Commission
◆ the ICC Banking Commission meeting on October 25, 2006
4
UCP600－主要修改内容
◆结构上的变化 ◆增加了新的概念 ◆重大的条款改变 ◆删除了部分内容
5
UCP600－主要修改内容
1) Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3. And we need pay attention to the change about ‘negotiation’.
3) Denied the practice that banks stipulate the clause about which the amendment should be accepted by beneficiary who did not send any rejected advice in certain time, refer to sub-article 10 f.
10) The expression is straightaway, precise and compact, for example, the wording for ‘unless the credit expressly stipulates…’ is not used in UCP600.
9) The clause about carrying vessel propelled by sail only has been deleted since that kind of sailboat has dropped out of ocean transport.
☆ The Consulting Group （咨询小组）
小组由来自26个国家的40余位专业人士组成 小组成员来自银行、运输及物流、保险等不同行业
☆ ICC national committees （国家委员会）
◆ 15 drafts；5000 comments； 7 reviews by the full ICC
6
UCP600－主要修改内容
6) Banks can now accept an insurance document that contains reference to any exclusion clause, refer to sub-article 28 i.
7) The insurance document could be issued by proxies, refer subarticle 28 a.
交通银行 UCP600培训
2021年3月9日·南宁
1
UCP600修改背景
◆The UCP gets revised about every 10 years to incorporate changes in practice
◆ High discrepancy rate
◆ High level of inquiries pertaining to 7 articles: Article 9、13、14、21、23、37、48
4) Five banking days replaced reasonable time and seven banking days, refer to sub-article 14 b.
5) Two kinds of form about refusing have been added in UCP600, refer to sub-article 16 c iii.
3
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动UCP500修订工作 ◆修订工作的三层组织架构：
☆ The drafting Group （起草小组）
共10位成员，其中8位来自欧洲，其余两位分别来自美国和新加坡 小组主席：Gary Collyer--ABN AMRO Bank N.V., London, England
13)The number of the clauses has decreased to 39 from original 49. 14) Financing under deferred payment credit and acceptance credits,
7
UCP600－主要修改内容
11) Transpot docs: master’s name, issuance by charterer, refer to article 19-23.
12) Canceled the blocking frame about the form of clauses.
◆ Law suits ◆New disclaimers emerging in bills of lading
2
UCP600修改历程－自1933年问世后的第六次修订版
◆ UCP问世－ 1933年国际商会第82号出版物 ◆ 1951 进行第一次修订，出版号为： NO.151（18年） ◆ 1964 进行第二次修订，出版号为： NO.222（13年） ◆ 1974 进行第三次修订，出版号为： NO.290（10年） ◆ 1983 进行第四次修订，出版号为： NO.400（9年） ◆ 1993 进行第五次修订，出版号为： NO.500（10年） ◆ 2003 着手第六次修订，期间（10年）
Banking Commission
◆ the ICC Banking Commission meeting on October 25, 2006
4
UCP600－主要修改内容
◆结构上的变化 ◆增加了新的概念 ◆重大的条款改变 ◆删除了部分内容
5
UCP600－主要修改内容
1) Given 14 definitions at first and 12 interpretations to clarify the meaning of ambiguous terms, refer to Art 2 & 3. And we need pay attention to the change about ‘negotiation’.
3) Denied the practice that banks stipulate the clause about which the amendment should be accepted by beneficiary who did not send any rejected advice in certain time, refer to sub-article 10 f.
10) The expression is straightaway, precise and compact, for example, the wording for ‘unless the credit expressly stipulates…’ is not used in UCP600.