商业银行合规管理心得—合规是我的责任(终稿)
(实用)商业银行合规心得体会范文(通用3篇)
商业银行合规心得体会范文（通用3篇）商业银行合规心得体会1根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会：一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
银行合规从我做起心得体会【9篇】
银行合规从我做起心得体会【9篇】篇一：银行合规学习心得体会篇一近期，河南省银监局开展了“合规执行年”专题学习活动，在学习活动期间，我依照银监局下发的有关活动通知，并结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，比如我们广发银行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是广发银行存在和发展的必需。
我们广发银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为广发人，为了广发银行的前途，为了广发银行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事广发银行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对广发银行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个广发银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
新编银行合规心得体会（3篇）
新编银行合规心得体会银行合规意味着遵守相关法律法规、规定和业务规范，保障银行的合法经营和风险控制，确保金融体系的稳定和可持续发展。
作为银行从业者，我深知银行合规工作的重要性和复杂性。
在长期的实践和学习中，我逐渐总结出了一些新编银行合规的心得和体会。
首先，银行合规工作应该建立在正确的理念基础上。
合规不仅仅是一种要求，更是一种责任和义务。
作为银行从业者，我们应当充分认识到合规工作的重要性，并将之视为保障银行可持续发展的基石。
同时，我们还需树立正确的合规观念，遵循合规规章制度，积极参与合规培训，努力提高合规意识和素质，做到守法经营、风险防控、服务客户三者有机结合。
其次，在银行合规工作中，风险管理是关键。
风险管理是银行合规工作的核心内容和重要组成部分。
银行作为金融机构，风险本就伴随其经营活动的始终。
因此，我们要从风险管理的角度着手，制定并完善风险管理政策和流程，建立健全的内部控制体系。
同时，要加强对业务风险的识别、评估、防范和监控，及时采取有效措施，防控风险的发生和扩大，确保合规工作的顺利进行。
再次，合规工作需要精细化管理。
合规工作的业务内容复杂多样，牵涉众多利益相关方，要实现全面合规需要进行精细化管理。
我们应当建立合规档案和合规行为记录，做好制度、政策、资料等管理工作，确保各项合规管理措施得以落地执行。
此外，还要加强对合规工作的信息化建设，提高数据的采集、处理和分析能力，优化合规工作的效率和质量，提高合规工作的可持续性。
此外，合规工作需要团队的协作。
合规工作的内容繁杂、难度较大，无法由个人完成，必须依靠团队的协作。
我们应当建立多维度、多层次的合规工作协作机制，明确各个岗位和部门的职责和任务，加强各岗位之间的信息共享和沟通，形成合力，保证合规工作的高效推进。
同时，我们还应当加强团队建设，培养合规人才，提高员工的业务素质和合规意识，加强团队凝聚力和合作精神。
最后，合规工作需要不断学习和创新。
合规工作的法规和规定会随时发生变化，新的风险和挑战也会随时涌现。
商业银行合规心得体会范文(3篇)
商业银行合规心得体会范文（3篇）商业银行合规心得体会1在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
据统计，仅20__(请自填)年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54。
1亿元，其中大量发生于柜面业务中，如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。
“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。
经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。
在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。
因此，充分借鉴合规管理的国际经验，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。
尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。
近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。
一、国内银行对合规风险管理意识淡薄，没有引起足够重视。
之前大多数商业银行都是重业务拓展，而轻合规管理，合规风险并没有被商业银行提到一个单独管理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险管理的文献较少，自《商业银行合规风险管理指引》发布以来，合规风险管理才受到大多数人的重视。
银行合规管理心得体会（精选8篇）
银行合规管理心得体会（精选8篇）银行合规管理心得体会什么是心得体会？心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。
语言类读书心得同数学札记相近；体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。
银行合规管理心得体会（精选8篇）我们从一些事情上得到感悟后，不妨将其写成一篇心得体会，让自己铭记于心，如此可以一直更新迭代自己的想法。
到底应如何写心得体会呢？下面是小编帮大家整理的银行合规管理心得体会（精选8篇），希望能够帮助到大家。
银行管理心得体会1“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。
古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。
从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。
在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动对于增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。
我汉阴县现实储蓄银行精心组织并积极开展了金融合规上活动方案学习会，领导和职员通过这次认真学习，都感悟颇多。
现将我个人的学习心得汇报如下：一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。
要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
银行合规管理心得体会
银行合规管理心得体会银行合规管理是银行业务的重要组成部分，保证银行业务活动合规合法、风险可控，对于维护金融秩序和保护客户利益具有重要意义。
在我多年的从业经验中，我对银行合规管理有了一些心得体会。
首先，要加强对法律法规的学习和理解。
银行业务涉及众多法律法规，如《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行安全管理办法》等。
作为银行从业人员，必须要加强对相关法律法规的学习和理解，做到对法律法规的掌握全面、准确。
只有深入理解法律法规的要求才能将合规管理落到实处。
其次，要建立完善的制度和规范。
银行合规管理需要依据公司内部的制度规范来进行，通过制度和规范的建立可以明确银行各业务部门在合规管理方面的责任和义务，规范业务操作的流程和标准。
只有建立完善的制度和规范，才能在实际操作中规避风险，保证合规经营。
再次，要加强内部控制和风险管理。
银行合规管理是一项综合性的工作，需要银行内部各个环节的协同配合。
银行应建立健全的内控制度和内部风险管理机制，定期进行风险评估和识别，做到早发现、早预防和早处理。
同时，要加强对员工的培训和教育，提高员工对合规管理的意识和重视程度。
最后，要强化对外协作和监管。
银行合规管理需要与外部监管机构进行有效的协调和沟通，及时了解监管机构对合规管理的要求和要点，加强与监管机构之间的沟通和互动，及时解决合规管理中出现的问题和隐患。
同时，银行还应积极参与业内合规管理的交流和研讨，学习先进的管理经验，不断提高合规管理水平。
总之，银行合规管理是一项复杂而重要的工作。
只有充分理解法律法规、建立完善的制度和规范、加强内部控制和风险管理、强化对外协作和监管，才能做好银行合规管理工作。
合规管理旨在保护金融秩序、维护金融安全，对于银行业务的发展和社会的稳定都具有重要意义。
作为一名银行从业人员，我将继续努力，不断学习和提升自己，在银行合规管理方面做出更大的贡献。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（4篇）
2024年银行工作人员行为合规经营心得本行近期致力于推动合规文化建设，通过案例分析，深刻认识到加强合规文化建设的紧迫性和重要性。
一、强化责任意识，加强职责监管全体员工应深刻理解责任感的重要性。
无论是在会计、信贷岗位，还是在前后台各个岗位，我们都应时刻铭记自身的职责。
无论业务熟练与否，无论工作繁忙或闲暇，无论人员紧张或宽松，都应严格遵循规章制度，规范操作。
若我们对工作产生懈怠情绪，对业务处理粗心大意，不认真审核，不深入挖掘新的风险点，潜在风险可能因此产生，无意的失误可能演变成重大案件。
我们务必时刻提醒自己：“我的每一处疏忽，都可能给客户带来困扰；我的每一次失误，都可能给建行造成巨大损失。
”责任感也是一种自律。
我们通过警示教育案例了解到，许多案件的发生源于责任意识不足。
案例中，有人对同事违规行为视而不见，对异常行为不闻不问，甚至有人不遵守规定，为违规行为提供便利。
若我们每个人都对自己和他人负责，相互监督，那么，平安建行的目标将不再遥远。
二、加强学习，提升个人素养，树立坚定的职业操守作为金融行业的一员，业务学习固然重要，但提升思想觉悟、升华道德品质同样不可或缺。
一方面，我们应主动学习内部规章制度、禁令，明确哪些可以做、哪些不能做；广泛阅读新闻报道，学习正能量人物，提升思想境界。
另一方面，我们不应因外界诱惑而忽视职业操守。
虽然身边可能有人通过不正当手段获得利益，但我们不能因此丧失原则，更不能产生模仿的念头，以免陷入困境。
三、身体力行，成为合规文化建设的积极实践者作为会计督导检查人员，我们应深入学习业务知识，勤于思考，积极研究。
检查工作应细致扎实，避免流于形式。
检查前，要明确检查内容和方法；检查中，要全身心投入，结合业务指导和检查；检查后，要对发现的问题提出整改建议和措施。
通过检查督导，为提升我行会计核算规范、核算水平及风险防控能力贡献力量。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（二）为提升金融业务合规管理水平，培养浓厚的合规文化氛围，柳巷支行近期成功举办了风险合规教育启动大会。
银行员工合规心得范文
银行员工合规心得范文作为一名银行员工，我始终坚守合规原则，保持合规意识，努力做到守法、诚信、公正、透明的职业道德。
通过与客户的沟通、学习相关法律法规知识以及不断反思自我，我逐渐形成了自己的合规心得。
首先，要时刻保持警觉和敬畏之心。
银行是金融行业的重要组成部分，涉及到大量的资金往来和敏感信息。
因此，员工应该保持高度的警惕，并时刻提醒自己，金融工作不仅仅是为了服务客户，更是要保护客户资金的安全。
在处理客户业务的过程中，我会严格遵守各项合规规定，确保不违反银行的内部规章制度和各项法律法规。
其次，要注重学习和提升。
金融领域的法律法规更新换代较快，要想做到合规需要不断学习和更新自己的知识。
我会定期参加银行组织的合规培训，不断学习最新的法律法规要求，并将其运用到实际工作中。
同时，我也会主动关注国内外的金融行业动态，了解业界最新的合规标准和经验，不断提升自己的业务水平。
再次，要注意沟通和主动作为。
在银行工作中，与客户的沟通是非常重要的一环。
作为一名合规意识强烈的员工，我会向客户详细解释相关业务的合规风险和注意事项，并主动引导客户遵守相关规定。
对于客户违规行为，我会果断拒绝办理，或者及时报告给上级主管，确保整个业务环节的合规性。
此外，要加强风险意识和防范措施。
金融行业是高风险行业，各种风险随时可能发生。
作为一名银行员工，我会时刻保持高度的风险意识，紧密关注各类风险，积极主动地预防和化解风险。
在日常工作中，我会加强对客户身份的核实，做好对交易的审查和监控，确保不存在违法违规的情况。
同时，我也会定期对自己的工作进行自查自纠，及时发现和纠正自己的合规问题。
最后，要保持诚信和公正。
诚信是银行员工最基本的要求，也是合规的核心原则之一。
作为一名银行员工，我会严守职业道德，坚决抵制各类不诚信行为，保持客户利益和社会公共利益的一致性。
在处理客户业务时，我不会利用职务之便谋取私利，也不会向客户推销不符合其需求的产品和服务。
我坚信，只有保持诚信和公正，才能树立良好的银行形象，并赢得客户的信任和支持。
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合规，我的责任
——实现贷后合规管理，有效防范信贷风险
相信大家都知道“亡羊补牢”的故事，在此我不想赘述。
我想联系我行近几年发生的重大信贷案件，寻找这个故事对银行贷后管理工作的启示。
羊圈已经破了，羊也丢了，牧羊人该做些什么呢？亡羊补牢，犹时未晚！同样道理，案件已经发生了，损失也产生了，银行该做些什么呢？实现贷后合规管理，有效防范信贷风险！我行组织开展“合规管理年”活动，就充分体现出分行领导“亡羊补牢”的重大决心。
在合规管理的过程中，我们贷后管理人员应当做些什么呢？下面，我谈谈自己的一些想法。
一、认清贷后合规管理的重大意义
信贷风险是银行面临的主要风险之一，风险发生的背后是大量的违规行为和违规事实。
贷款发放后，贷后管理人员不切实履行贷后管理职责，不及时发现风险预警信号，就会导致信贷风险的发生，给银行和个人造成重大影响。
我就近期发生的重大信贷案件，就是由于部分贷后管理人员未重视贷后管理工作，未有效履行贷后管理职责。
案件在一定程度上影响了我行的声誉，给我行造成重大损失，也给相关责任人和他们的家庭带来无法弥补的伤痛。
案件发生后，我行形成大量不良贷款，直接造成数亿元的损失，相关责任人也受到相应的处罚，被罚款、记过、降职、开除或判刑。
可见，在贷后管理过程中履行合规责任，真正做到合规管理，对于
我行和贷后管理人员都具有重大意义。
贷后合规管理，有利于我行有效防范信贷风险、健康发展信贷业务、稳步推进股份制改革；也有利于贷后管理人员实现人生职业目标、构建个人幸福家庭、建立和谐人际关系。
二、承担贷后合规管理的责任
作为贷后管理人员，我们都知道贷后管理包括帐户监管、贷后检查、风险预警、贷款风险分类、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回和总结等诸多方面，贷后管理的主体是客户经理和风险经理，客体是信贷风险。
那么，在贷后管理过程中，贷后管理人员怎样才能尽到自己的责任，做到贷后合规管理呢？
首先，贷后管理人员应当牢固树立合规管理责任意识。
与贷款发放前相比，银行在贷后管理时对资金的控制变得困难，在信息的获取方面处于被动。
银行信贷资金的安全，直接取决于贷后管理人员能否牢固树立合规管理责任意识，切实履行合规管理责任，获取真实、有效的贷后管理信息。
因此，客户经理和风险经理要正确认识和处理好业务发展与风险防范的辩证关系，把贷后管理放在与贷前营销同等甚至更高的位置，从思想上树立“重贷重管”的经营观念，提高合规管理责任意识。
贷后管理人员只有牢固树立合规管理责任意识，才能积极、主动、规范地履行贷后管理职责，落实贷后管理制度。
其次，贷后管理人员应当履行贷后管理职责。
目前，总、分行已经建立了一整套贷后管理制度，并印发了一系列贷后管理文件，对贷后管理人员的职责提出了明确要求。
贷后管理人员应当有效落实相关制度要求，切实履行贷后管理职责，做好贷后管理工
作。
贷款发放后，客户经理作为贷后管理基础信息的采集者，应当切实履行贷后管理职责。
客户经理应当按规定上交信贷档案，做好CMS系统的维护工作，按月录入财务数据，每半年进行贷款风险分类的认定，并对信用等级进行复测。
客户发生首次、后续用款后，客户经理应在规定日期内进行首次、后续跟踪检查；按规定频次对客户进行贷后定期检查。
客户经理还应当关注担保情况，定期对抵、质押物价值进行复测，对保证人的基本情况、生产、经营、财务管理状况进行调查。
在贷后管理过程中，客户经理还应当及时发现风险预警信号，处理有问题贷款。
贷款到期时，客户经理应当积极主动与客户联系，确保贷款按时收回，并对贷款加以总结。
在贷后管理过程中，风险经理负有指导和监督客户经理进行贷后检查、风险预警等责任。
对于客户经理在贷后管理过程中遇到的技术性问题，风险经理要及时给予指导；对于客户经理贷后管理不及时、未按规定处理的，风险经理要及时向部门经理汇报，并按照领导的指示要求客户经理进行整改。
风险经理应当对客户部门贷后管理情况进行监督检查，对重点管理客户进行实地贷后检查。
此外，风险经理还应当做好风险预警、贷款风险分类、档案管理等其他贷后管理工作。
最后，贷后管理人员应当提高贷后管理技能。
掌握丰富的贷后管理知识是贷后管理人员履行贷后管理职责、落实贷后管理制度的保障。
客户经理和风险经理应当熟知并准确理解总、分行制定的贷后管理文件，正确运用总、分行开发的贷后管理系统和相关
表格。
客户经理和风险经理还应当掌握有效的沟通技能，通过与客户及其内部员工、上下游企业、竞争对手、用信银行等的沟通，充分掌握企业的生产、经营、财务、人事、信用等信息。
与贷前调查和贷中审查一样，贷后管理也要求相关人员具备一定的产业知识、行业知识、财务知识和文字功底。
客户经理和风险经理应当能够准确分析企业的财务报表和生产经营情况，在对企业和贷款进行详细调查的基础上，撰写贷后检查报告，完整、翔实地反映企业和贷款的真实情况。
可见，只有重视贷后管理工作，落实贷后管理相关制度，才能够真正实现贷后合规管理，有效防范信贷风险，从而保证我行股份制改革的顺利推进和个人职业生涯的顺利发展。
因此，贷后管理人员必须增强责任心和责任意识，做到对岗位、对自己负责，强化对信贷风险的认识，履行贷后管理职责，在发展信贷业务的同时有效防范和化解风险。
贷后合规管理，是我的责任，是你的责任，是每一个银行员工的责任！对“我”负责，对“大家”负责，就是对我行负责、对事业负责、对家庭负责、对亲人负责、对朋友负责！
天地支行信贷部周强
二○一一年八月十四日。