借款管理制度
公司提供借款管理制度
公司提供借款管理制度一、制度目的本制度旨在明确公司内部及对外借款的管理原则、程序和责任，以防范财务风险，保障公司资产安全，维护公司及其股东的合法权益。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，在涉及公司内部借款或对外提供借款时，必须遵守本制度的规定。
三、管理原则1. 合法性原则：所有借款行为必须符合国家法律法规的规定。
2. 审慎性原则：借款前需进行充分的调查和评估，确保借款的安全性和必要性。
3. 公平性原则：借款条件应公平合理，不得损害公司利益。
4. 透明性原则：借款信息应对公司内部相关人员公开，接受监督。
四、借款程序1. 申请：借款人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
2. 审核：财务部门负责对借款申请进行初步审核，评估借款的必要性和还款能力。
3. 批准：根据借款金额的大小，由相应的管理层进行审批。
大额借款需提交至董事会审议。
4. 签订合同：借款双方签订借款合同，明确借款条款、利息、还款方式等。
5. 放款：财务部门在合同签订后，按照约定放款给借款人。
6. 监督：财务部门负责监督借款使用情况，确保资金用途符合申请时的目的。
7. 还款：借款人应按时还款，逾期未还的，按合同约定收取罚息。
五、责任与处罚1. 对于违反本制度的借款行为，公司将追究相关人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。
2. 财务部门如未能履行监督职责，导致公司损失的，将对相关责任人进行处理。
六、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。
公司银行借款管理制度
公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。
二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。
2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。
3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。
4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。
三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。
2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。
3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。
四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。
2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。
3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。
五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。
2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。
3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。
六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。
2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。
3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
借款管理制度
借款管理制度借款管理制度一、目的本借款管理制度的制定旨在规范借款行为，加强借款管理，维护公司资金安全，有效降低风险，保障公司的正常经营和发展。
二、适用范围本借款管理制度适用于所有公司内部员工在公司业务中发生的借款行为。
三、借款资格公司员工在未经公司财务部门批准的情况下，不得随意借款。
具备借款资格的员工必须具备以下条件：1. 在公司正式录用，并已通过试用期；2. 具备正当且合理的借款原因，并提交借款申请；3. 工资正常发放，无违纪行为。
四、借款流程1. 提出借款申请员工需填写《借款申请表》，明确借款金额、用途及还款方式，并提交给公司财务部门审核。
2. 审核财务部门对借款申请进行审核，核实借款申请的真实性、合理性，并确定借款人的还款能力。
3. 批准与放款经财务部门审核通过后，由财务部门进行批准和放款。
借款人及时领取借款款项，并签订借款协议。
4. 还款借款人应按照约定的还款方式和时间，按时足额归还借款本金及利息。
五、还款管理1. 还款方式借款人可选择一次性还清或分期还款，但需提前通知财务部门，了解还款计划。
2. 逾期还款处理若借款人逾期未还款，应及时通知财务部门，并按照相关规定支付逾期利息。
若逾期超过一定期限，公司有权采取法律手段追回借款。
3. 还款记录财务部门将建立借款人的还款记录，及时更新借款人的还款情况，定期进行核对。
六、违约处理公司对借款人如有违约情况，公司有权根据违约情况采取相应措施，如停止借款资格、享受公司福利等，情况严重者纳入公司失信名单。
七、制度执行公司财务部门负责本制度的具体执行，财务部门有权根据公司实际情况对相关制度内容进行变更或完善，并及时通知全体员工。
八、附则本借款管理制度自发布之日起生效，并对公司内部员工借款行为具有约束力，任何单位或个人不得违反。
以上为借款管理制度的详细内容，希望全体员工积极遵守并配合执行，共同维护公司的稳定发展。
公司借款流程管理制度
一、目的为了规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工及公司各部门。
三、借款类型1. 因私借款：员工因个人原因需要借款，如生活困难、医疗费用等。
2. 因公借款：员工因工作需要，如出差、采购等。
3. 备用金借款：公司为应对突发事件，预先准备的应急资金。
四、借款流程1. 借款申请（1）员工因私借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等，并附上相关证明材料。
（2）员工因公借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限、用途等，并附上相关证明材料。
（3）备用金借款：各部门负责人根据实际需求填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等。
2. 借款审批（1）员工因私借款：由部门负责人审核，报人事行政部确认，经财务负责人核准后，借款人可办理借款业务。
（2）员工因公借款：由部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
（3）备用金借款：由各部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。
3. 借款发放借款人持批准后的《借款申请单》到财务部办理借款手续，财务部根据批准的金额发放借款。
4. 借款归还（1）员工因私借款：原则上在工资发放时予以扣除，对于无法一次扣除的，应按借款时约定的还款规定分批从个人工资中扣除。
（2）员工因公借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
（3）备用金借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。
五、职责与权限1. 各部门负责人负责对本部门借款申请进行审核，确保申请的真实性和合理性。
2. 财务部负责借款申请的审批、发放和回收工作，并对借款进行核算和监督。
3. 总经理负责对重大借款申请进行审批。
六、附则1. 本制度由财务部负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不符的，以本制度为准。
向公司借款的管理制度
向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。
2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。
3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。
第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。
2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。
3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。
4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。
5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。
6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。
第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。
2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。
3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。
第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。
2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。
3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。
第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。
2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。
3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。
4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。
第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
单位借款管理制度
第一条为加强本单位财务管理，规范借款行为，确保资金安全，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位全体员工及临时用工。
第三条本制度所称借款，是指因工作需要，在未经正式报销的情况下，向财务部
门申请预借一定金额的现金或支票。
第二章借款申请与审批
第四条借款人需填写《借款申请单》，注明借款事由、金额、期限、还款方式等，并附相关证明材料。
第五条借款申请需经所在部门负责人审核，报财务部门审批。
第六条财务部门在收到借款申请后，对借款事由、金额、期限等进行审核，符合
规定的予以批准。
第七条审批通过的借款，财务部门应出具《借款凭证》，借款人凭《借款凭证》
领取借款。
第三章借款使用与还款
第八条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪用、侵占或滥用。
第九条借款人应在规定期限内归还借款，如因特殊情况无法按时归还，需提前向
财务部门申请延期。
第十条借款人归还借款时，应将借款金额及利息（如有）填写在《借款凭证》上，财务部门予以核实后，收回《借款凭证》。
第四章借款管理与监督
第十一条财务部门负责借款的申请、审批、发放、回收及管理。
第十二条财务部门应建立健全借款台账，详细记录借款人、借款金额、期限、还
款情况等信息。
第十三条财务部门定期对借款情况进行检查，确保借款使用规范、合理。
第十四条对违反本制度规定的借款人，财务部门有权追回借款，并追究其相应责任。
第十五条本制度由财务部门负责解释。
第十六条本制度自发布之日起施行。
原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十七条本制度如需修改，由财务部门提出，经单位领导批准后予以实施。
员工借款的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理制度，规范员工借款行为，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工。
第三条员工借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。
第二章借款范围及条件第四条借款范围：1. 员工因个人或家庭原因，确需短期资金周转的；2. 员工因工作需要，需要垫付相关费用的；3. 公司根据业务发展需要，为员工提供临时性资金支持。
第五条借款条件：1. 借款人应为公司正式员工，具备完全民事行为能力；2. 借款人应具备良好的信用记录，无不良债务；3. 借款人应提供真实、合法的借款用途证明；4. 借款人应承诺按期还款，并承担相应的法律责任。
第三章借款流程第六条借款申请：1. 借款人向财务部门提交书面借款申请，内容包括借款金额、借款用途、还款期限等；2. 财务部门对借款申请进行初步审核，确认是否符合借款条件。
第七条借款审批：1. 财务部门将借款申请提交给相关部门或领导进行审批；2. 审批通过后，财务部门与借款人签订借款合同。
第八条借款发放：1. 财务部门根据借款合同，将借款金额打入借款人指定的银行账户；2. 借款人收到借款后，应在借款合同上签字确认。
第四章借款期限及还款第九条借款期限：1. 借款期限最长不超过12个月；2. 借款期限可根据借款用途和借款人实际情况进行调整。
第十条还款方式：1. 借款人应按借款合同约定的还款方式、还款期限进行还款；2. 借款人可选择一次性还款或分期还款。
第五章借款利息及费用第十一条借款利息：1. 借款利息按中国人民银行同期贷款基准利率计算；2. 借款人应在借款合同中明确借款利息。
第十二条借款费用：1. 借款人应在借款合同中明确借款费用；2. 借款费用包括但不限于手续费、担保费等。
第六章借款管理与监督第十三条财务部门负责借款的申请、审批、发放、还款等工作。
第十四条财务部门应建立健全借款管理制度，加强对借款的监督管理。
第十五条财务部门应定期对借款情况进行检查，确保借款资金的安全、合规使用。
公司员工借款管理制度及流程
一、目的为了规范公司员工借款行为，加强财务管理工作，保障公司资金安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工。
三、借款原则1. 借款人必须具备完全民事行为能力。
2. 借款用途应合理、合规，不得用于非法用途。
3. 借款人应保证按时归还借款本息。
4. 借款金额不得超过借款人月工资总额的50%。
四、借款流程1. 借款申请（1）借款人填写《员工借款申请表》，详细说明借款用途、金额、期限等。
（2）部门负责人对借款申请进行初步审核，签署意见。
（3）人力资源部门对借款人进行信用评估，确认借款人具备还款能力。
2. 借款审批（1）总经理审批：借款金额在1万元（含）以下的，由总经理审批；借款金额在1万元以上（不含1万元）的，由总经理或其授权人审批。
（2）财务部门审核：对借款申请进行财务审核，确保借款用途合规、借款金额合理。
3. 借款发放（1）财务部门根据审批结果，将借款金额转入借款人银行账户。
（2）借款人收到借款后，应在《员工借款申请表》上签字确认。
4. 借款归还（1）借款人应按照借款合同约定的期限归还借款本息。
（2）借款人提前归还借款的，应提前告知财务部门。
（3）借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施。
五、借款利息及费用1. 借款利息：借款利率按同期银行贷款利率执行。
2. 借款手续费：借款金额的1%作为手续费，由借款人承担。
六、监督管理1. 人力资源部门负责对借款人的信用评估和借款用途的审核。
2. 财务部门负责借款的发放、利息计算和催收。
3. 公司审计部门负责对借款管理制度及流程的执行情况进行监督。
七、违规处理1. 借款人未按时归还借款的，财务部门有权采取催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收等。
2. 借款人恶意拖欠借款的，公司有权追究其法律责任。
3. 借款人提供虚假信息骗取借款的，公司有权解除劳动合同，并依法追究其法律责任。
八、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
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借款管理制度借款管理制度1一、管理原则1.审批原则：所有的借款必须按照公司授权管理规定，经办人填写《借款单》，经部门负责人、财务审核和总经理审批后方可借款。
2.借款原则：各项费用支出性借款须执行“上款不清、下款不借”管控原则，特殊情况需经总经理特批方可付款。
3.清偿原则：所借款项需在拿到付款票据后尽快到财务办理核销手续，长期恶意挂账不还的，经相关负责人同意可以从其工资中扣除。
二、管理制度2.1借款用途分类借款是指为公司开展经济业务而发生的借款；按其具体用途分为：日常备用金借款、公务借款、及其他特殊用途借款等。
2.2借款适用条件1.符合上述借款用途的，需通过先预支资金再核销的方式。
2.借款人必须为公司在职员工。
2.3借款一般规定1.借款人只能在其所属职责相关范围内进行借款。
2.在发生各类借款时必须填写《借款单》。
3.借款的审核及审批需按授权进行，对借款单内容填列不完整，或未按授权进行审批的，财务人员有权拒绝借款。
4.借款项目金额必须在预算及资金计划的范围内，对于预算外或超额度的借款，在没有特殊授权审批的前提下，不得借款。
5.借款可通过偿还货币资金和发票报销的形式进行核销。
6.财务出纳需按月以邮件或短信的形式告知借款人的借款余额，以催促还款或核销，便于双方核对确认。
7.员工在离职时，会计必须在离职单上签字，以确认是否存在借款。
8.借款的清偿原则会计按月统计员工借款情况，挂账6个月以上未核销的，会计打印借款余额表与借款人核实，总经理签批同意后，由会计按照未还款金额在当月工资扣除，当月不足以抵扣的，次月扣除，以此类推。
9.借款时，有具体开支清单的，还需提供打印版申请金额明细。
三、借款流程1、经办人填写借款单，部门负责人签字确认。
2、会计审核。
3、总经理审批签字。
4、出纳付款。
5、经办人索回票据，填写费用报销单，部门负责人签字确认。
6、会计审核。
7、总经理审批签字。
8、出纳付（收）款，多退少补。
借款管理制度2公司报销及借款管理制度如何制定？应包含哪些内容？为加强本公司分析核算，规范财务制度及出差的使用原则，提高资金的使用效率，保证出差人员在出差期间工作与生活的需要，本着“保证必须，勤俭节约”的指导思想，提高效率，控制成本，特制定本管理制度。
一、职责1、各业务负责人对各项业务的合理性、可行性、部门费用控制负责。
2、财务部对各项费用票据的合法性以及费用的预算控制管理负责。
二、借款及报销原则1、借款依据及还款时间要求借款类型借款依据还款时间投标保证金招投标邀请函招投标结束一个月内履约保证金合同复印件合同规定期限租房押金合同复印件合同规定期限差旅费借款出差借款单出差结束后一个月内其他借款合同复印件、单笔专项业务费用审批单及预算明细表等借款之日起一个月内2、出差人员预借差旅费应保证专款专用，不得私自挪作它用。
原则上部门经理以上一律不准预借差旅费。
3、其他借款支出，实行单笔总经理审批。
借款审批权限序列业务审批人业务终审人财务终审人销售（含销管）销售副总总经理财务经理服务（含售前、实施、服务）服务副总运营（含财务、人力行政、市场）总经理各业务部业务部负责人4、前款不清，后款不借。
除未到期的保证金、押金外，如有未清帐借款，不得再进行下一笔借款，特殊情况由总经理审批。
5、财务部定期对业务借款进行清理，未按照规定时间还款的，对借款人按借款金额10%罚款。
6、报销时限（1）差旅费报销时限为出差返回后两周内，不得逾期。
如逾期报销，则按逾期10元/天扣减出差费用。
（2）交通及移动通讯费按季度报销，次季度的首月，必须将该季度的费用报销完毕，逾期不予报销。
如：6月报销4—6月交通费及3—5月通讯费。
（3）招待费及会议费等报销时限为此项业务结束后两周内，不得逾期。
并且报销时需相关业务负责总经理签字。
（4）所有报销单据，超过3个月期限，将不再予以报销，请务必及时报销。
三、差旅费报销标准1、往返交通费人员类别飞机火车轮船长途汽车总经理经济舱实报经济舱实报其他人员特批二等座、硬座、硬卧特批实报（1）一般员工可乘坐火车硬卧及硬座、长途汽车、轮船三等舱。
出差人员白天乘车超过12小时或晚上乘坐火车的，可购买同席硬卧车票，乘坐火车超过13过小时可乘坐飞机，但特殊情况下如需乘坐火车软卧、轮船二等舱，飞机（仅限于经济舱），须事先经总经理审批同意。
（2）公司已经统一为员工购买商业意外保险，因此不再承担个人购买的意外保险费用。
（3）同一地区不同城市之间的往来，只能乘坐长途汽车或火车，严禁乘坐出租车，否则不予报销。
（4）外地交通费20元/天，不到20元，据实报销;超标，按20元/天报销，天数计算同补助天数。
2、住宿费（1）住宿费用为标准间费用，同时出差的同性人员需同住一个标间，报销时应注明，如住宿费由一人报销，则需要另一人签字证明。
但如果客户提供住宿，则不予报销住宿费用。
（2）住宿费用报销标准：济南、青岛、烟台住宿标准150元/天;省内其他城市住宿标准100元/天;省外（如：北京、上海等）住宿标准200元/天。
若住宿超标，则超标金额自行承担。
（3）住宿发票必须真实并且带有当地税务或财政监制章（没有税务或财政监制章的住宿发票或收据无效）。
无住宿费发票或发票与住宿地不符者，住宿费用自理，一律不予报销。
3、出差伙食补助（1）出差伙食补助标准60元/天（试用期补助标准减半，30元/天），其中50元/天（试用期20元/天）的补助需自行找票。
（此处补助标准60元/天，仅为举例用，各地出差补助标准，单独邮件发送）票据要求：会议费、资料费、过路过桥费、汽油费、修理费、汽车、火车票、船票、机票（只限本公司员工）、图书费、印刷费、服务费（只限于IT服务业）、小额邮费，打车费、月票费、电话费（只限本公司员工）及定额电话费票据等，长条交通票每次报销补贴时只限用一张，此类票据不准连号（发票连号包括同一本上的发票），不得使用招待及礼品发票。
并且发票必须是当年发票。
（2）参加会议、培训以及陪同客户参观出差不享受出差补助。
4、票据规范要求原始票据必须是符合税务规定的正规发票，票据完整，内容填写清晰有序，具体要求如下：（1）单位名称要填写“用友软件股份有限公司济南分公司”，机打发票单位名称手写无效，除非发票票面标示“除单位名称外手写无效”。
（2）金额的大小写要相符，字迹要清楚。
（3）日期填写完整，发票日期要与实际业务日期一致。
（4）开票方发票专用章或财务专用章（必须是全章）。
（5）发票项目必须与业务相符，内容填写清晰有效;（6）财务部有查验票据真伪的义务及权利，有权拒绝假伪票的报销。
（7）因个人原因丢失报销票据，不可用其他票据抵报，费用自行承担。
（8）外包付款取得发票为地税发票，如：实施、开发、服务。
营业税改增值税地区必须提供增值税专用发票。
5、报销单据填写规范（1）报销单据选择：参照网上报销系统（网址：__），交通、通讯记入日常费用，其他费用全部记入项目费用中。
（除交通、通讯暂缓报销外，其余费用暂采用手工报销）（2）报销粘贴顺序：自上而下，自右而左，按票据类别，实际票据与出差补助票据分别粘贴。
报销清单列示在最后一页。
（3）大写数字提示：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿。
（4）报销单据必须用黑色钢笔或签字笔填写，不得使用圆珠笔，并且不得涂改、大小写金额填写一致、合计、部门、姓名、出差事由、日期、领款人均需填写、部门主管签字审核、补助填在其他格。
（5）如有替代发票情况，支出凭单上按自找发票填写报销内容，原始票据与替代票据分别粘贴，并在《礼品、车费报销清单》上列清真实业务情况。
补贴请自行找票，所找发票不可是一本上票据或连号票据，否则将从报销单据上直接扣除此金额。
（6）出差补助每天按10元累计填写到“出差补助金额”中，其余填到“其他”列中。
若无补助，则“天数”列不准填写。
（7）出差过程中发生的招待费等，应单独粘贴报销。
6、其他相关规定（1）出差天数计算：自开始出差之工作日起到回公司工作之日，连续计算天数后减一。
（2）出差过程中涉及礼品、交际费用原则上不予报销，如因业务需要确需发生此项费用，必须事先向尹总审批，并单独粘贴支出凭单报销。
（3）员工出差期间，因游览或非因工作需要的参观而开支的一切费用，均由个人自理。
（4）出差中途除因病、遭意外灾害或因实际需要由部门经理指示延时外，不得因私事或借故延长出差时间，否则公司不予报支差旅费，并视情节轻重对其进行通报批语、扣发工资、直至辞退等处理。
（5）各部门经理和财务部有权对虚报嫌疑的报销申请提出质疑并查验原始单据，经查属实，财务部有权拒绝报销本次发生的所有出差费用;如果多次出现同类问题，财务部有权直接扣除相关报销款，并报公司总经理，公司视情节轻重进行通报批评、扣发工资、直至辞退等处理。
（6）票据超过三个月期限，视为自动放弃报销，公司不再给予报销。
（7）集团培训：先确认费用承担方。
此费用如济南公司承担，则首先需__审批然后登陆如下网址：__填写申请（具体操作，请参照“机构（__）消费卡充值申请说明”文档），并经财务审批后，直接打印审批单自行去集团卡务中心办理入住或退卡手续即可。
（卡务中心周六、周日不办公，消费卡用完后请自行到卡务中心退掉。
）（8）支持费用：报销时一并提供被支持方财务总监及总经理签字确认的《支持费用确认单》，并执行济南公司标准。
（由于传真件无法长期保存，请自行复印）集团支持本公司项目时，则首先需总经理审批，然后报财务经理审批即可，否则不予报销。
（9）新入职员工第一次报销时，务必提供报销卡号及具体开户行名称，如：6226 0953 1040 ________，招商银行济南泉城路支行等。
本制度自公布下发之日起执行，解释权归财务部。
借款管理制度3为加强企业财务管理，合理使用资金，提高办公效率，根据公司有关规章制度和实际情况，制定本办法。
一、借款；借款主指公司各部门为经营或管理需要，需垫支或对外支付的，尚无正规发票的款项，分为现金借款和票据借款。
1、现金借款；借款人应提前半天通知财会部门，将借款单经部门经理签字后，根据金额大小分别签字。
现金借款应严格按现金使用范围借支。
流程图附下：2、票据借款；票据是特指支票、汇票、电汇、银行承兑等银行票据;除必须支付现金的款项外，公司的对外支付，原则上均应以票据支付。
借款单注明借款事由，经部门经理签字后，依照有无合同等不同情况分别办理审批手续。
流程图附下；二、报销1、通讯费及市内交通费的报销；此两项费用是指员工每月可凭票报销的移动电话费和市内。
两项费用具体的报销标准，参照公司制定的有关规定;这两项费用的报销，各部门必须指定专人到财会部办理。
该办法实施时，各部门指定专人的姓名填列在本稿所附表格里。
流程及表格附后；流程图；表格；部门指定人部门指定人部门指定人行政部市场部voip事业部人力资源部宽带社区部客户服务中心财务会计部大客户部管理信息部工程建设维护中心网络规划管理部2、他费用的报销；公司各部门为经营或管理而取得正规单据后，需支付或应支付的各种款项，也包括借款冲账的款项。