C15053 资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍 100分
C15053 资产证券化业务规则修订及看管安排情况介绍 课后测验 满分100分 (20XX最新)4.doc
C15053 资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍课后测验满分100分(2016最新)4一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。
A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。
A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。
A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,E,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂
c15053资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍满分测试及随堂一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。
A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。
A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3B. 5C. 7D. 10描述：信息披露指引的修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。
A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化B. 其他贷款和应收款证券化C. 金融资产证券化D. 可产生稳定现金流的资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,D,A,B此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。
A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,D,A,E,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。
证券公司资产证券化业务管理规定
证券公司资产证券化业务管理规定证券公司资产证券化业务管理规定为规范证券公司资产证券化业务的经营行为，保护投资者的合法权益，促进证券市场的稳定和发展，特制定本管理规定。
一、总则1. 本管理规定适用于证券公司资产证券化业务的经营活动。
2. 证券公司资产证券化业务是指证券公司将自身的信用资产、债权资产等进行证券化，发行证券产品进行融资或投资。
3. 证券公司资产证券化业务应当遵守国家法律、行政法规以及证券市场的相关规定。
二、资产证券化项目的选择和审查1. 证券公司在选择资产证券化项目时，应当充分考虑项目的风险、收益和流动性，并进行全面的风险评估。
2. 在进行资产证券化项目审查时，证券公司应当对项目的资产质量、流动性、抵押物评估等进行审查，确保项目具有合规性和可行性。
三、证券产品的发行和销售1. 证券公司在发行证券产品时，应当按照相关规定进行信息披露，确保投资者能够全面了解产品的风险和收益。
2. 证券公司在销售证券产品时，应当进行适当的风险揭示和产品说明，向投资者提供真实、准确、完整的信息。
四、投资者保护1. 证券公司应当确保投资者的合法权益，不得进行虚假宣传、误导销售或操纵市场等行为。
2. 证券公司应当建立完善的投诉处理机制，及时解决投资者的投诉和纠纷。
五、风险管理1. 证券公司在进行资产证券化业务时，应当制定风险管理方案，明确风险控制的策略和措施。
2. 证券公司应当建立风险监测和预警机制，及时识别和评估风险，并采取相应的应对措施。
六、内部控制1. 证券公司应当建立健全内部控制制度，明确业务分工和权限，并进行有效的内部监督和管理。
2. 证券公司应当聘请专业人员从事资产证券化业务，确保业务操作的合规性和专业性。
七、监督管理1. 证监会对证券公司的资产证券化业务实施监督和管理，定期进行检查和评估。
2. 证券公司应当配合证监会的监督和检查工作，提供真实、准确、完整的业务资料。
以上为证券公司资产证券化业务管理规定的主要内容，证券公司应当遵守以上规定，加强对资产证券化业务的风险管理和内部控制，保护投资者的合法权益，在良好的市场环境中开展业务。
《证券公司资产证券化业务管理规定》规范资产证券化业务
《证券公司资产证券化业务管理规定》规范资产证券化业务证券日报 2013年4月23日2013年4月22日，为规范资产证券化业务，维护正常市场秩序和投资者的合法权益，根据《证券公司资产证券化业务管理规定》等有关规定，深交所制定《深圳证券交易所资产证券化业务指引》并自发布之日起实施。
指引明确，证券公司设立专项资产管理计划(以下简称“专项计划”)担任管理人，申请资产支持证券在深交所挂牌，适用本指引。
管理人应当向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行资产支持证券。
每期资产支持证券的投资者合计不得超过200人。
指引规定，管理人申请资产支持证券挂牌，应当签订挂牌转让服务协议，并提交下列文件：如挂牌申请书；对于中国证监会予以核准的，应当提交核准文件，对于中国证监会予以备案的，应当提交已完成备案的相关证明文件及深交所出具的无异议论证意见；计划说明书、交易合同文本以及法律意见书等证券服务机构出具的意见或者报告；募集完成后经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的验资报告；深交所指定登记结算机构出具的登记托管证明文件以及深交所要求的其他文件。
按照规定，深交所在收到全套挂牌申请文件后10个交易日内，作出是否同意挂牌的决定。
指引还规定，证券公司应当建立投资者适当性管理制度，确认参与资产支持证券认购、转让的投资者是符合中国证监会规定要求的合格投资者。
资产支持证券每份面额为100元人民币，计价单位为每百元面值的价格，单笔成交申报数量不低于500份，且转让数量必须为10份的整倍数，成交申报价格最小变动单位为0.01元人民币。
资产支持证券在深交所挂牌转让的，按照转让申报时间先后顺序对资产支持证券转让进行确认。
转让后每期资产支持证券的投资者合计不得超过二百人。
资产支持证券按全价方式进行转让，资产支持证券转让可以当日回转。
深交所对资产支持证券转让收取转让经手费，收费标准为100万以下(含100万)每笔0.1元，超过100万的每笔10元。
证券公司资产证券化管理规定
证券公司资产证券化业务管理规定第一章总则第一条为了规范证券公司资产证券化业务活动，保障投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称资产证券化业务，是指以特定基础资产或资产组合所产生的现金流为偿付支持，通过结构化方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
证券公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务适用本规定。
前款所称特殊目的载体，是指证券公司为开展资产证券化业务专门设立的专项资产管理计划（以下简称“专项计划”）或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。
第三条因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。
因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。
专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产。
原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与机构因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产1欢迎下载。
不属于其清算财产。
第四条管理人管理、运用和处分专项计划资产所产生的债权，不得与原始权益人、管理人、托管人、资产支持证券投资者及其他业务参与机构的固有财产产生的债务相抵销。
管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得相互抵销。
第五条专项计划资产应当由具有相关业务资格的商业银行、中国证券登记结算有限责任公司、具有托管业务资格的证券公司或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。
第六条资产支持证券可以按照规定在证券交易所、中国证券业协会机构间报价与转让系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他交易场所进行转让。
第七条证券公司通过设立专项计划发行资产支持证券，应当向中国证监会提出申请并获得批准。
中国证监会应当自受理申请之日起2个月内，对上述申请作出批准或不予批准的书面决定。
第二章专项计划第八条本规定所称基础资产，是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。
C15091 机构间私募产品报价与服务系统资产证券化业务介绍 课后测验 100分
一、单项选择题1. 证监会创新十五条规定，对在机构间私募产品报价与服务系统创设的私募产品，直接实行（）。
A. 事前注册B. 事后注册C. 事前备案D. 事后备案描述：证监会对私募产品的管理您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 在报价系统代理投资者进行资产证券化投资需开立（）。
A. 自营产品账户B. 受托产品账户C. 合格投资者产品账户D. 名义持有产品账户描述：报价系统参与人产品账户的类型您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. 《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》中规定，资产支持证券应当面向合格投资者发行，单笔认购不少于（）万元人民币发行面值或等值份额。
A. 100B. 200C. 300D. 500描述：资产支持证券的合格投资者要求您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》中规定，管理人应当自专项计划设立完成后（）个工作日内将设立情况报中国基金业协会备案，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。
A. 2B. 3C. 5D. 10描述：《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的备案管理规定您的答案：C此题得分：10.0二、多项选择题5. 在报价系统开展资产证券化业务的登记结算机构为（）等。
A. 中国结算B. 商业银行C. 报价系统D. 第三方支付机构描述：报价系统开展资产证券化业务的结算机构您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.06. 资产支持证券在报价系统转让的，可以采用（）等转让方式。
A. 协商成交B. 点击成交C. 拍卖竞价D. 标购竞价E. 做市描述：报价系统资产支持证券的转让方式您的答案：B,A,E,C,D题目分数：10此题得分：10.07. 在主体资格方面，管理人须为具有资产管理业务牌照的（）A. 证券公司B. 商业银行C. 基金子公司D. 期货公司描述：资产证券化业务的主体资格规定您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 在投资者保护方面，《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》中规定，发行资产支持证券，应当在计划说明书中约定资产支持证券持有人会议的召集程序及持有人会议规则，明确资产支持证券持有人通过持有人会议行使权力的范围、程序和其他重要事项。
资产证券化法律规定(3篇)
第1篇一、引言资产证券化作为一种金融创新工具，在我国金融市场中发挥着越来越重要的作用。
资产证券化是指将具有稳定现金流的资产打包成证券，通过发行证券的方式进行融资的一种金融工具。
资产证券化法律规定对于规范资产证券化市场、保护投资者利益、促进金融市场的健康发展具有重要意义。
本文将从资产证券化法律规定的基本原则、主体、流程、监管等方面进行详细阐述。
二、资产证券化法律规定的基本原则1. 公平、公正原则：资产证券化法律规定应遵循公平、公正原则，确保各方参与者的合法权益得到充分保障。
2. 实质重于形式原则：资产证券化法律规定应注重资产证券化交易实质，而非仅仅关注交易形式。
3. 依法合规原则：资产证券化法律规定应严格遵守国家法律法规，确保资产证券化活动合法、合规。
4. 风险控制原则：资产证券化法律规定应注重风险控制，防范和化解资产证券化过程中的各类风险。
5. 信息公开原则：资产证券化法律规定应要求信息披露充分、真实、准确，保障投资者知情权。
三、资产证券化法律规定的主要主体1. 发起人：发起人是资产证券化项目的主体，负责资产证券化项目的策划、组织和实施。
2. 设立人：设立人是指设立特殊目的载体（Special Purpose Vehicle，简称SPV）的自然人、法人或者其他组织。
3. 受托人：受托人是指受发起人委托，代表投资者管理资产证券化项目的机构或者个人。
4. 承销人：承销人是指受发起人委托，负责资产证券化证券发行和承销的证券公司、商业银行等金融机构。
5. 投资者：投资者是指购买资产证券化证券的自然人、法人或者其他组织。
四、资产证券化法律规定的主要流程1. 项目策划：发起人根据市场需求，选择合适的资产进行证券化，制定资产证券化项目方案。
2. 资产评估：设立人对资产进行评估，确定资产的价值。
3. SPV设立：设立人设立SPV，并将资产转移至SPV名下。
4. 证券发行：承销人负责证券发行和承销，将证券发行给投资者。
资产证券化规则解析及业务指引.docx
让知识带有温度。
资产证券化规则解析及业务指引标题：资产证券化规则解析及业务指引摘要：随着金融市场的不断发展和创新，资产证券化作为一种重要的金融工具在全球范围内得到广泛应用。
本文将对资产证券化的基本概念和规则进行解析，并就其业务指引提供实用建议。
引言：资产证券化是指将特定的金融资产（如债权、信贷、租赁、房地产、基础设施）进行整合和转让，形成证券化产品，以此获得融资、转移风险、提高资产流动性的金融创新模式。
在资产证券化过程中，各国采取了一系列规则和法规来规范这一市场，保障市场的稳定和透明。
一、资产证券化的基本概念资产证券化的核心在于将具有一定流动性的资产进行打包和转让。
这些资产可以是债务工具、收益权或经济利益，通过特定的结构和安排，形成证券化产品。
二、资产证券化的规则解析第1页/共3页千里之行，始于足下。
资产证券化的规则体系包括法律法规、政策文件以及自律机构的规章制度。
这些规则主要从以下几个方面进行解析：1. 资产标准和合规要求：将资产进行标准化和评级，确保其质量和可交易性，以满足投资者的需求和风险承受能力。
2. 转让和交易规则：确立资产证券化产品的交易流程和规范，包括交易所挂牌、交易机制、交易费用等，提高市场的透明度和效率。
3. 披露和信息披露要求：要求发行人和各参与方按照规定披露相关信息，包括资产质量、风险情况、交易结构等，提高市场参与者的知情权和决策能力。
4. 风险管理和监管要求：建立风险管理体系，包括风险评估、风险溢价、风险对冲等，确保市场的稳定和风险控制。
三、资产证券化的业务指引在进行资产证券化业务时，应遵循以下指引：1. 审慎评估资产质量：在选择资产时，要充分评估其质量、流动性和回报潜力，避免出现不良资产对整体产品的影响。
2. 设计合理的结构和安排：根据不同资产和投资者需求，合理设计证券化产品的结构和安排，确保产品具有可持续性和吸引力。
3. 加强信息披露和沟通：及时披露和共享有关资产质量、交易结构和风险情况的信息，与投资者建立良好的沟通机制，提高市场参与者的信任和满意度。
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一、单项选择题
1. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理
人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 4个
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 资产证券化业务的事后备案审查的主体为（）。
A. 交易场所
B. 中国证券业协会
C. 中国证监会
D. 中国基金业协会
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当自专项计划清算完
毕之日起（）个工作日内，向合格投资者披露清算报告。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产
支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。
A. 2
B. 4
C. 6
D. 12
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规
定》，下列关于资产证券化业务的事项报告需抄送有权派出机构的有（）。
A. 专项计划终止清算结果
B. 专项计划变更管理人
C. 管理人职责终止并完成移交
D. 年度资产管理报告
E. 专项计划设立备案情况
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：A,B,D,C,E
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 资产证券化按照被证券化的资产类型可划分为（）等。
A. 住房抵押贷款证券化
B. 其他贷款和应收款证券化
C. 金融资产证券化
D. 可产生稳定现金流的资产证券化
描述：资产证券化的分类
您的答案：D,A,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规
定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。
A. 拟定相关监管规则
B. 日常行政监管
C. 审核自律规则
D. 监管协调
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：A,D,C
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
8. 依据《信息披露指引》的规定，管理人及其他信息披露义务人
应当及时履行信息披露义务，所披露的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（）
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 依据《信息披露指引》的规定，在发生可能对资产支持证券投
资价值或价格有实质性影响的重大事件时，管理人应及时向合格投资者披露相关信息，并向中国证监会报告。
（）
描述：信息披露指引的修订内容
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 修订后《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理
规定》将基金子公司开展资产证券化业务纳入了监管范围。
（）
描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。