基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
复习基金从业人员资格的重点知识点
复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格（CFA）是金融行业从业者所需的重要资质之一，对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说，通过该资格考试是必不可少的。
为了顺利通过考试，复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。
本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论，帮助读者更好地进行复习。
1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述，详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。
通过系统地学习和复习这些知识点，掌握相关的理论、方法和技巧，将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
基金从业资格考试重点知识归纳
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业资格-私募股权投资基金基础知识讲义(可编辑).doc
基金从业资格-私募股权投资基金基础知识讲义(可编辑) 基金从业资格考试辅导私募股权投资基金基础知识第一章股权投资基金概述目录股权投资基金概念与特点middot股权投资基金概念middot股权投资基金特点股权投资基金发展历史middot国外股权投资基金发展历史middot我国股权投资基金发展历史middot我国股权投资基金行业发展现状股权投资基金基本运作模式middot股权投资基金运作流程middot股权投资基金运作关键要素股权投资基金在经济发展中的作用middot股权投资基金业的社会经济效益middot我国股权投资基金业的发展趋势本章重点内容：股权投资基金的概念股权投资基金的特点股权投资基金的基本运作流程股权投资基金运作中的关键要素。
第一节股权投资基金概念与特点学习内容知识点股权投资基金概念股权投资基金概念私人股权的界定我国当前对募集方式的要求股权投资基金特点股权投资基金的特点知识点一、股权投资基金概念（理解）让我们通过一个案例来了解股权投资基金：中国家用电器制造商青岛海尔年月公布公司已完成以非公开发行方式向私募股权公司KKRCoLP旗下子公司KKR卢森堡增发约亿股A股股票的交易每股作价元人民币共计募集资金亿元人民币。
KKR卢森堡认购的增发股份占公司扩大后股本的并设有三年禁售期预计将于年月日在上交所上市交易。
海尔称将与KKR进行一系列战略合作通过整合KKR集团的全球资源和投后管理能力提升公司在新产品开发、销售管道管理和提升、品牌管理、市场推广、采购费用、生产创新等环节的竞争力提升盈利能力。
国内所称ldquo股权投资基金rdquo其全称应为ldquo私人股权投资基金rdquo是指主要投资于ldquo私人股权rdquo的投资基金。
前述私人股权即非公开发行和交易的股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股、可转换为普通股的优先股和可转换债券。
案例：年初高盛以多万美元的价格置换了江苏雨润食品的少数股份。
基金从业基金基础知识讲义
基金从业基金基础知识讲义基金从业基金基础知识讲义作为从事基金行业的从业人员，我们需要掌握一些基本的基金知识，了解基金的基本概念和运作机制，才能更好地为客户提供服务，也更有利于我们进行基金投资。
下面就让我们一起来了解一下基金从业的基础知识。
一、基金的定义和种类简单来说，基金就是由一些投资者的资金集合起来共同投资的一种证券投资工具。
基金的种类很多，根据不同的投资对象可以分为股票基金、债券基金、货币基金等；根据投资风格分为价值投资基金、成长型投资基金、指数型投资基金等；依据基金管理人的资质和实力，可以分为公募基金和私募基金等。
二、基金的运作机制1.基金募集基金成立后，需要从投资者那里募集资金。
投资者将资金存入基金专用银行账户后，即可成为基金份额持有人。
2.基金投资如果是股票基金，基金管理人会根据其投资策略选股并进行买卖操作；如果是债券基金，基金管理人会选择合适的债券进行投资；货币基金一般投资短期固定收益类品种，如银行存款等。
基金运作期间，基金管理人会根据市场情况及基金的投资需求调整投资组合。
3.基金净值计算基金份额的净值计算方式一般为“市值法”，即将基金的总资产减去总负债后，再把余额除以总份额即可得到每份基金的净值。
4.基金份额申购和赎回基金份额的申购和赎回一般由基金管理人或其代理机构承担。
投资者申购基金时需要填写申购表格并缴纳相应款项；如果需要赎回，则需要填写赎回表格并将份额交还给基金管理人或其代理机构。
基金投资者赎回基金份额会产生赎回费用，但公募基金赎回费通常不超过1%。
三、基金从业人员需要掌握的基本技能1.了解基金行业产品和市场情况基金从业人员需要了解基金产品，监测市场上的基金行业动态，把握基金市场趋势，及时披露基金产品情况，为客户提供及时、准确的信息。
2.客户服务技能基金从业人员需要具备一定的沟通和服务技能，能够与客户建立良好的沟通关系并提供满意的服务。
3.投资理财知识基金从业人员需要掌握一定的投资知识，对产品特点和投资策略有一定认识，并能根据不同客户的需要为其提供具体的投资建议和服务。
基金从业资格考试讲义基金职业道德
第五章基金职业道德第一节道德与职业道德一、道德（一）道德的概念所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
（二）道德的特征1．道德具有差异性社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。
道德的差异性不是道德所反映的社会价值观存在根本性不同，而只是侧重点上的差异。
2．道德具有继承性没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
3．道德具有约束性道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。
4．道德具有具体性道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分（三）道德与法律的关系1．道德与法律的区别（1）表现形式不同。
法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范（2）内容结构不同。
法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。
（3）调整范围不同。
一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
但也有一些法律调整的领域道德并不调整，因此，二者的调整范围是交叉关系。
（4）调整手段不同。
法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
2．道德与法律的联系（1）目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性。
（2）内容交叉。
有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。
（3）功能互补。
道德在调整范围上对法律具有补充作用。
法律在约束力上对道德具有补充作用。
（4）相互促进。
法律对传播道德具有促进作用。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义第1章金融、资产管理与投资基金学习内容知识点金融与居民理财居民理财与金融的关系金融市场金融市场的分类；金融市场的构成要素金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围我国资产管理业的状况本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
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基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新 The latest revision on November 22, 20202016年基金从业资格考试重点讲义第1章金融、资产管理与投资基金学习内容知识点金融与居民理财居民理财与金融的关系金融市场金融市场的分类；金融市场的构成要素金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围我国资产管理业的状况本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。
（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。
黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。
3．按交割期限分为现货市场和期货市场（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
（2）期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的。
（二）金融市场的构成要素1．市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
首先，金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次，金融机构充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色第三，金融机构作为机构投资者具有支配性的作用。
2．金融工具（1）金融工具是金融市场上进行交易的载体，最初被称为信用工具（2）金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式（2）柜台交易方式：在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式（3）电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
三、金融资产与资产管理行业（一）金融资产1.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类：（1）债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主（2）股权类金融资产以各类股票为主。
（二）资产管理与资产管理行业1.资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
2.资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。
3.资产管理行业功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
（2）通过资产管理行业专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策3.资产管理行业功能和作用：（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
4.资产管理行业界定（1）资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。
（2）从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
四、我国资产管理行业的状况1.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司2.近年银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务3.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。
学习内容知识点4.基金业协会对资产管理行业的范围进行了解5.基金业统计数据机构类型资产管理业务基金管理公司及子公司公募基金和各类非公募资产管理计划私募机构私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等信托公司集合资金信托根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。
第二节投资基金一、投资基金的定义1.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
2.投资基金所投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。
3.投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
二、投资基金的主要类别1.投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
2.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。
3.人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。
（一）证券投资基金1.证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
2.基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
3.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
（二）私募股权基金私募股权基金（PE）指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。
（三）风险投资基金风险投资基金（VC），又叫创业基金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，股票上市转让股权而收回资金，采用私募方式。
（四）对冲基金1.对冲基金原意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，利用杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
2.对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。
3.经过几十年的演变，对冲基金的操作策略已经要比最初诞生时利用空头对冲多头风险的方法复杂很多倍，但人们还都习惯于称这类基金为“对冲基金”。
（五）另类投资基金1.另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
2.另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。
第2章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点学习内容知识点证券投资基金的概念基金的定义主要关系人和运作图示一、证券投资基金的概念1.概念证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
2.运作方式基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和托管人，一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收入。
如图2-1.图2-1基金运作关系图3.证券投资基金的本质证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。
4.各国对证券投资基金的称谓（1）在美国被称为“共同基金”，（2）在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”（3）在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，（4）在日本和台湾地区称为“证券投资信托基金”。
5.证券投资基金界定①本书论述的“证券投资基金”，非特别指出均指公开募集证券投资基金，亦简称为公募基金，下文不再说明。
②共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
二、证券投资基金的特点（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）利益共享、风险共担：除分级基金外都是按照投资比例分享收益的；除基金合同规定管理人收取浮动管理费或业绩报酬外都是按固定比例收取管理费。
（四）严格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全三、基金与其他金融工具的比较（一）基金与股票、债券的差异1．反映的经济关系不同（1）股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；（2）债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；（3）基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
2．所筹资金的投向不同（1）股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；（2）基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
3．投资收益与风险大小不同（1）通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；（2）债券是一种低风险、低收益的投资品种；（3）基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。