创投基金托管业务实务介绍
慈善基金会投资业务管理制度
慈善基金会投资业务管理制度一、总则为规范慈善基金会的投资业务管理，确保慈善基金会的资产安全和投资收益，特制订本制度。
二、投资业务的目的和原则1.投资业务的目的是为慈善基金会实现资产的增值和保值，为慈善事业提供更多的资金支持。
2.投资业务的原则是合法、安全、稳健、透明，符合慈善基金会的宗旨和使命。
三、投资业务的管理体制1.慈善基金会设立投资委员会，负责全面管理和监督投资业务。
2.投资委员会由董事长、副董事长、财务经理和基金会的重要职能部门负责人组成，由董事长担任主任，副董事长担任副主任。
3.投资委员会根据慈善基金会的发展需要，设立特定项目的投资小组，由相关部门负责人及专业人士组成。
四、投资业务的决策程序1.投资决策须经投资委员会讨论并形成决议，董事长签署后生效。
2.大额投资项目须报基金会董事会审议，并形成决议。
3.投资业务采用投资组合方式，根据基金会的风险承受能力和投资期限，确定资产配置比例。
4.投资业务的决策应充分考虑投资收益、风险控制以及可持续性发展等因素。
5.投资业务的决策过程应记录并备案，以备后续审核。
五、投资风险控制1.慈善基金会应定期开展风险测评和投资业务检查，及时发现风险隐患，采取相应措施进行风险控制。
2.基金会应设立风险控制小组，负责风险监测和控制工作，及时报告投资委员会和董事会。
3.投资委员会应制定风险控制指标和风险容忍度，及时调整投资组合，降低投资风险。
4.慈善基金会应建立风险警示机制和内部控制制度，确保投资决策的科学性和合规性。
六、投资收益的使用1.投资收益主要用于慈善事业的资金支持和基金会的运营开支。
2.投资收益的使用须经过投资委员会审批，并及时向董事会和相关部门报告。
3.投资收益的使用应公开透明，接受社会监督。
七、工作责任及考核1.投资委员会对投资业务的管理和决策承担整体责任，应定期向董事会和相关部门报告工作情况。
2.投资业务的相关人员应熟悉相关法律法规和政策，严格履行职责，保守商业秘密。
证券投资信托业务操作指引 起草说明
一、概述证券投资信托业务是一项复杂的金融业务，在进行相关操作时需要遵循一定的指引和规定。
本文旨在就证券投资信托业务的操作指引进行详细说明和解释，以便投资者和金融机构能够更加规范和安全地开展相关业务。
二、证券投资信托业务概述1. 证券投资信托业务的定义和范围证券投资信托业务是指金融机构或信托公司利用信托方式，托管客户资金，进行证券投资交易和资产管理的业务。
其范围涵盖股票、债券、基金、期货等各类证券产品的投资和管理。
2. 证券投资信托业务的特点和风险证券投资信托业务具有风险性较高、收益性较好的特点。
投资者在进行证券投资信托业务时需要充分了解相关风险，做好风险控制和管理。
三、证券投资信托业务操作指引1. 投资者资格审查在进行证券投资信托业务时，金融机构或信托公司应对投资者进行资格审查，确保其具备相应的投资能力和风险承受能力。
投资者应提供真实、准确的个人身份信息和财务状况，以便金融机构进行资格审查。
2. 业务风险评估金融机构或信托公司应针对客户的投资需求和风险偏好，进行业务风险评估和投资规划。
根据客户的风险承受能力和投资目标，为其量身定制投资方案。
3. 协议签订在进行证券投资信托业务前，金融机构或信托公司应与客户签订相关协议，明确双方的权利和义务，包括委托投资协议、风险揭示书等。
4. 资金托管金融机构或信托公司应将客户资金与自身资金划分开来，建立独立的资金托管账户，确保客户资金安全。
在进行证券投资交易时，应使用客户专用账户进行操作。
5. 投资决策金融机构或信托公司应对客户资金进行专业的投资决策，根据市场行情和投资策略进行证券投资交易和资产配置。
在投资决策中，应遵循国家法律法规和证券监管部门的相关规定，确保投资合规和安全。
6. 业绩报告金融机构或信托公司应定期向客户提供业绩报告，明确投资收益情况和资产配置情况。
客户有权了解自己投资的情况，金融机构或信托公司应对业绩报告进行真实、准确的披露。
7. 风险提示金融机构或信托公司应定期向客户进行风险提示，提醒客户注意市场风险和投资风险。
史上最全关于中国产业投资基金运作实务(最全版没有之一建议收藏并转发!)
史上最全关于中国产业投资基金运作实务（最全版，没有之一，建议收藏并转发！）产业投资基金概述1、产业投资基金的定义根据原国家发展计划委员会2006年制定的《产业投资基金管理暂行办法》，产业投资基金（或简称产业基金），是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，委托基金托管人托管基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。
按投资领域的不同，产业投资基金可分为创业投资基金、企业重组投资基金、基础设施投资基金等类别。
随着2006年《中华人民共和国合伙企业法》、2014年《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规的出台，产业投资基金的组织形式向着多样化的方向发展。
2、产业投资基金的组织形式根据产业投资基金的法律实体的不同，产业投资基金的组织形式可分为公司型、契约型和有限合伙型。
（1）公司型公司型产业投资基金是依据公司法成立的法人实体，通过募集股份将集中起来的资金进行投资。
公司型基金有着与一般公司相类似的治理结构，基金很大一部分决策权掌握在投资人组成的董事会，投资人的知情权和参与权较大。
公司型产业基金的结构在资本运作及项目选择上受到的限制较少，具有较大的灵活性。
在基金管理人选择上，既可以由基金公司自行管理，也可以委托其他机构进行管理。
公司型基金比较容易被投资人接受，但也存在双重征税、基金运营的重大事项决策效率不高的缺点。
公司型产业投资基金由于是公司法人，在融资方式更为丰富，例如可以发行公司债。
（2）契约型契约型产业投资基金一般采用资管计划、信托和私募基金的形式，投资者作为信托、资管等契约的当事人和产业投资基金的受益者，一般不参与管理决策。
契约型产业投资基金不是法人，必须委托基金管理公司管理运作基金资产，所有权和经营权分离，有利于产业投资基金进行长期稳定的运作。
创业投资理论与实务概要
交易谈判与协议签订
商业计划书
商业计划书常见错误
忽视商业计划 书所起的重要 作用
商业计划书过于简单 或过度追求包装
商业计划书是写 给创投公司的
商业计划书
一份完整的计划书内容应包括如下主要部分： 摘要 公司及未来 团队介绍 技术及管理 市场及产业分析 财务报告预测 投资收益测算 风险因素等
常见的融资误区
常见的融资误区
过于看重技术 企业定价过高 现金流预测不准 忽视团队股权
创投公司并不 片面崇尚高技 术，更看重真 正市场化的公 司
创业者没有必 要过于追求高 水平的企业作 价，而应该从 投资者的角度 来看自己企业 的价值
融资额度不 足会让企业 的现金流很 快陷入困境
个人英雄主义 、单打独干， 很难把企业做 强做大。
个人的专业经验和能力相对 专业机构弱
（三）创业公司融资渠道比较分析
（三）民间集资 融资成本太高 在中国的法律地位模糊
（三）创业公司融资渠道比较分析
（四）创业投资
一种高风险高回报的投资
以权益资本的方式存在的一种 私募股权投资形式 投资于创业企业或高成长型企 业，占有被投资企业的股权
实现增值目的，并在恰当的时 候套现推出
定义1：创业投资就是准备冒风险的资金，它是准备为一个有迅速发 展潜力的新公司或新产品经受最初风险的资金，而不是用来购置与 这一公司或产品有关的各种资产为目的的资金。(U.S.A， Douglas Greenwood《经济学百科全书》) 定义2：创业投资是由专业投资者投入到新兴的、迅速发展的、有巨 大竞争潜力的企业中的一种与管理服务相结合的股权性资本。(美国 全美创业投资协会NVCA) 其本质是股权投资
创投引导基金委托管理协议
创投引导基金委托管理协议背景介绍创投引导基金是一种基金产品，旨在为创新型、高科技企业提供资金支持，并提供全面的战略、管理、市场等方面的指导和支持。
为了实现基金管理的专业化，投资人往往会选择将管理工作委托给专业的基金管理公司。
本文将介绍创投引导基金委托管理协议，主要包括协议的定义、委托方和受托方的义务及责任、协议的期限、费用和报酬等方面。
定义创投引导基金委托管理协议是指，委托方将其所管理的创投引导基金的整个或部分管理工作，委托给受托方进行管理的书面协议。
委托方的义务和责任建立基金委托方应当按照法律法规，以及基金合同的规定，成立创投引导基金，并向中国证监会备案。
出资和收益分配委托方应当按照基金合同的规定，认购基金份额，并按照基金合同的规定，向基金出资，享受相应的收益分配。
合规管理委托方应当确保基金的投资行为符合法律法规和基金合同的规定，且利益最大化。
报告和披露信息委托方应当按照基金合同的要求，向基金份额持有人和中国证监会定期披露基金的投资情况、业绩情况和财务状况等信息。
受托方的义务和责任投资管理受托方应当按照委托方的授权和基金合同的规定，对基金资金进行投资管理。
出具报告受托方应当按照基金合同和中国证监会要求，向基金份额持有人和中国证监会定期或不定期出具投资结构、业绩情况和财务状况等报告。
合规管理受托方应当按照法律法规和基金合同的规定，进行投资管理行为，保障委托方和基金份额持有人的合法权益。
分配报酬受托方应当按照基金合同的规定，确定自己的报酬，并向基金份额持有人进行披露。
期限本协议生效后，委托方和受托方应当按照基金合同的规定进行管理，期限上无明确的限制。
但委托方和受托方均有权在基金合同规定的情形下，终止协议。
费用和报酬基金管理费用包括基金管理人的管理费和基金托管人的托管费。
管理费一般为基金净资产的一定比例，如年费率不超过基金净资产的2%等。
基金托管人的托管费一般为基金净资产的0.1%至0.3%之间。
投资经理费用包括固定报酬和业绩报酬。
私募股权基金投融资实务讲稿PPT
私募股权投资基金投融资实务
二、如何（How）实施私募 股权投资？
1、私募股权基金投资的价值取向 2、私募股权基金（PE）投资的一般程序 3、尽职调查（DD） 4、风险及收益评估（Valuation） 5、交易设计及投资条款(Term Sheet) 6、投资协议（SPA） 7、投资后管理及投资退出（EXIT）
财务调查
关键词:
搞掂估值的财务量化基础 商业故事可资本化的条件
基础审阅 结构分析 指标分析 敏感测试
3+1Q或2+3Q审计后的损益表/资产负债/现金流量 会计假设 会计估计 收入确认 计提准备 纳税状况 收入结构 成本结构 存货结构 应收结构 负债结构 成长率 成本/费用变化率 周转率 盈利率 回报率 盈利率 现金流
私募股权投资基金投融资实务
二、如何（How）实施私募 股权投资？
1、私募股权基金投资的价值取向
（1）PE的眼光
关键词1：取财有“道”
价值发现
发现价值
成长性溢价 特许权溢价 流动性溢价 交易性溢价
私募股权投资基金投融资实务
二、如何（How）实施私募股权投资？ 1、私募股权基金投资价值取向
（1） PE的眼光
主笔:受聘专业顾问
尽职调查报告
主笔：基金经理
2.法律调查报告
主笔:受聘律师
询证及查证材料
来源:当事第三方
3.财务调查报告
主笔:受聘审计师
公司审计报告
来源:公司聘审计师
私募股权投资基金投融资实务
二、如何（How）实施私募股 权投资？
3、尽职调查（DD）
业务调查 关键词:
搞掂损益表背后的内在逻辑 盈利模式 成长动力
私募股权投资基金投融资实务
产业投资基金(资产)托管业务介绍-》
产业/创业投资基金（资产）托管业务介绍1、产品概念产业投资基金是指一种主要对未上市企业直接提供资本支持，进行股权投资，并从事资本经营的投资制度，即由投资者出资设立产业基金（公司），委托产业基金管理人管理和运用基金资产，委托产业基金托管人托管基金资产，投资收益按投资者的出资股份共享，投资风险由投资者共担。
（上述概念取自《产业投资基金试点管理办法》（征求意见稿）“创业投资”是指向创业企业（具有成长潜力的，未在公开市场上市的，处于创建或重建过程中的成长性企业），并通过提供创业管理服务参与企业创业过程，在创业企业发育成熟或相对成熟后通过股权转让获得高资本增值收益的一种资本运营方式。
（上述概念取自《创业投资企业管理暂行办法》（征求意见稿）创业投资基金（venture capital fund），又称创业风险投资基金，是创业资本对外进行创业投资的一种高度组织化的集合投资制度。
产业/创业投资基金/资产托管业务是指具有托管业务资格的商业银行接受产业基金/创业投资公司（企业）的委托，与产业基金/创业投资公司（企业）双方或与基金/创业投资公司（企业）、基金/创业投资管理公司三方签署基金/资产托管协议，托管银行受托安全保管全部基金资产，监督管理人的投资运作，办理基金资产的核算、清算、估值等金融服务，并收取一定费用的中间业务。
2、产业/创业投资的三种主要组织形式1）法人型－公司制：《创业投资企业管理暂行办法》2）非法人型－契约制（信托型）：《信托法》3）非法人型－有限合伙制：新修订《合伙企业法》以公司型产业投资基金为例，基金公司、管理管理人和基金托管人三方的权利义务关系如下图：３、托管服务的功能和意义基本服务功能：1）帐户管理2）资产保管3）资金清算4）投资监督5）会计核算增值服务内容：1）项目后续监督2）合伙人帐户管理3）资产估值复核在产业/创业投资基金的组织架构和日常运营中引入托管服务，对基金的安全运作可发挥以下作用：1）有利于明确基金公司、基金管理公司、基金托管银行各运作主体的职责，有利于加强相互监督和相互制衡，维护投资人的利益；2、有利于安全保管基金资产，保障基金投资人的合法权益不受侵害，有效规避基金管理人违规违法、违反基金合同的风险；3、有利于贯彻基金合同的约定，切实加强对投资管理人的投资运作行为的监督，使之符合基金合同和相关协议的要求，有利于控制运作风险；4、有利于基金账务核算的客观公正独立性，有利于基金净值和基金收益的客观公正独立性反映；5、符合规范化国际化的基金运作模式，有利于增强基金公司和投资管理人的社会信誉；6、基金托管人承担了基金核算、清算等日常繁琐的事务，有助于基金管理人集中研究投资策略和建立投资组合，为提高基金投资人的收益而开展专业化的工作。
产业创业投资基金托管服务介绍
我行产业/创业投资基金托管服务优势 多项产业基金运营研究的处于国内领先的水平
突出的成果有：
借鉴国国际上创业投资基金、产业投资基金托管业务的 经验，结合国家财政部的规范设计的产业投资基金核算办 法，处于行业的领先地位。 对产业投资基金运营中的资产保管和投资监督方面有着 深入的研究，能够结合客户的需求和产品的特点设计出相 应的运营模式。 对产业投资基金的估值模型有着深入的研究，处于行业 领先水平。
我国产业/创业投资基金发展的现状
我国创业投资业近年来发展较快 2005年我国创业投资业新筹集资金达195.21亿元人民币， 创业投资商累计管理资本总额达到640亿元； 国外风险投资基金明显增加了对我国创业投资业的投入， 外资在中国风险资本中的份额已从2003年的5%增至 2005年的33.9%。
一、按投资领域划分： 创业投资基金（公司）； 房地产信托投资基金REITS（公司）； 基础设施投资基金（公司） 。 二、按组织结构划分： 公司型； 契约型。
我国产业/创业投资基金发展的现状
产业投资基金的作用
避免融资过度集中于银行，使得社会融资结构比较 合理；
丰富投资者的理财选择，为投资者提供多元化的投 资工具；
• 目的是形成基金公司、管理人和托管人三者之间相互制衡 的风险防范机制。
产业/创业投资基金托管服务介绍
托管的作用—— 确保基金安全运作，维护基金持有人的利益；
发挥银行特长和信誉优势，保障基金资产的安全；
利用银行结算网络优势，确保基金资金清算的安全 高效；
监督和规范基金管理人的投资行为，确保合规运作；
基金托管人
交付基金资产、股 东名册、合同文本、 项目资料及其他资 产凭证；监督托管 人业务运作；支付 托管费用
构建基金公司、管理人和托管人三者之间专职分工、 相互制衡、相互监督的运作架构和风险防范机制。
银行分行创投基金托管业务实务介绍
创投基金运作一般应设置哪些岗位？
运营部门 分行公银产品部
分行资金财务部 部门负责人
运营岗位
保管岗 监督经办岗 监督复核岗 清算经办岗 清算复核岗 核算估值经办岗
核算估值复核岗 签发管理岗
人员
** ** ** ** ** **
** **
资质
CPA或会计 从业资格
分行营业部
账户管理岗
**
具有丰富的
银行柜员经
二、运营流程的制作
创投基金托管运营流程制作的依据是什么？
运 作 依 据
法 律
法 规
托 管 协 议
操 作 备 忘 录
目前产业/创投业务尚未形成完整的法律法规体系， 仅 出台了?创业投资企业管理暂行方法?，在实务中运作暂 时以基金章程、托管协议为准。
创投基金的运营流程包括哪些内容？
根据总行规定，标准的创投基金运营流程包括以下内容： 运营组织机构、岗位设置、工作职责及人员安排; 运营场地及硬件设备准备情况说明; 运营操作流程/运营流程Visio图; 运营操作风险防范及应急处理机制; 同时根据基金具体情况制定以下附件 **创投基金资产保管业务操作细那么； **创投基金会计核算方法;〔可选〕 **创投基金估值方法;〔可选〕 **创投基金投资监督操作细那么; **创投基金资金清算操作细那么;
创投基金是储量丰富的资金洼地 托管效劳是我们的开采手段 创投行业是充满激情的行业
谢谢！
例 要自抬身价，不要轻易让价
---托管费的谈判起点要高 对落后市场如何营销的一点思考
---引导和培育市场
在业务运营方面
要充分利用分行的力量，构建业务组织体系 要明确各岗位职责、标准运营流程 要培养一种理念，为基金建立绿色通道 要注意保密 要在细微处表达我行业务的标准 要调动关键岗位的积极性
投行和托管业务基本知识要点
第一部分债务融资工具一、非金融企业债务融资工具概述1、非金融企业债务融资工具定义非金融企业债务融资工具（以下简称债务融资工具），是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。
2、非金融企业债务融资工具的特点（1）管理机构中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）是债务融资工具的主管部门，管理方式为注册制管理，发行人通过主承销商提交必要的材料，在中国银行间市场交易商协会注册后就可以在银行间市场发行债务融资工具。
目前注册有效期期均为2年，发行人可在2年有效期内注册额度可分期分次发行。
中国银行间市场交易商协会是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织。
协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月3日成立，为全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。
（2）发行人目前发行主体要求为境内非金融企业，事业单位（公路局或者医院等）和金融企业则不允许进入该市场；此外，那些国外注册，但主要的生产经营实体仍放在国内的企业则可以发行债务融资工具，如国内企业在香港和国外上市的，外资品牌类似摩托罗拉（中国）有限公司等外资企业也可以发行债务融资工具。
（3）发行规模企业债务融资工具注册金额不超过企业净资产（如按照新的会计准则进行审计，则可包含少数股东权益）的40%；如发行人已经发行企业债、公司债或者可分离交易债的，需要从中予以扣除，剩余额度为可注册的额度。
目前对于中央企业以及中央企业下属主要子公司（净资产占中央企业超过50%的子公司）短期融资券和中期票据计算额度时可互不占额度。
如未来发行私募债券产品，则可突破净资产的40%限制。
（4）发行期限目前债务融资工具发行期限灵活，短期融资券发行期限不能超过1年，中期票据发行期限在一年以上，原则上可根据企业自身的资金需求设计发行期限和相应的发行条款。
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二、运营流程的制作
创投基金托管运营流程制作的依据是什么？
运 作 依 据
法 律
法 规
托 管 协 议
操 作 备 忘 录
目前产业/创投业务尚未形成完整的法律法规体系， 仅 出台了《创业投资企业管理暂行办法》，在实务中运作 暂时以基金章程、托管协议为准。
创投基金的运营流程包括哪些内容？
根据总行规定，标准的创投基金运营流程包括以下内容：
创投基金的上报和审批流程是怎样规定的？
参见创业投资基金托管业务项目审批表标准版本
业务谈判
拟部意见 分行运作部意见 分行主管行长意见 分行机构信箱上报
分行托管运作
总行区域协调人意见 总行产品经理意见 总行托管部领导意见 总行公投总部总经理意见 总行机构信箱下发
－股权凭证的保管
－投资收入的保管
－有关法律文件的保管
－印章的保管
协议制作程序提示
• 根据基金的组织模式，选择合适的协议版本 • 理解基金的运作及个性化需求 • 与基金或基金管理公司商定资金清算模式、划款指令的交
接、确认和执行方式及其他需双方配合的操作方式
• 对标准协议逐条修订 • 通读协议，检查有无矛盾或前后不一致
在业务运营方面
要充分利用分行的力量，构建业务组织体系 要明确各岗位职责、规范运营流程 要培养一种理念，为基金建立绿色通道 要注意保密 要在细微处体现我行业务的规范 要调动关键岗位的积极性
结束语
创投基金是储量丰富的资金洼地 托管服务是我们的开采手段 创投行业是充满激情的行业
谢谢！
11 醉翁亭记
外部对我行托管协议的评价：“最规范、最专业 的、最全面的托管协议 ”
（二）如何制作一份高质量的创投基金的托管协议？
1、制作协议的前提
– 要充分理解所托管基金的内涵 – 要充分理解托管协议的内涵 – 要分清我行的托管服务有那些是必须提供的，哪些可
选择性提供？（基金资产保管、基金投资监督、资金 日常清算、托管人报告是必需要提供的，被投资企业 后续监督、基金会计核算和复核、基金估值、基金终 止清算是可选择提供）
项目上报和审批应注意哪些事项？
1、做好事先的沟通工作 - 协议、运营流程要事先沟通，总行初审定稿后再正式上报
2、认真填写“托管业务项目审批表” - 如需其他部门参与运营的，相关部门须在审批表中签署意
见。 3、上报附件要齐全 - 项目背景材料：基金文件、基金投资管理合同等 - 定稿的托管协议 - 定稿的运营流程及其各附件 - 其他部门反馈意见：分行法律部门、总行财务部等
创业投资基金托管实务介绍
上海浦东发展银行苏州分行 徐卫明
二零零八年三月
目录
一、托管协议的制作 二、运营流程的制作 三、项目的申报、审批 四、业务营销和运作中的一些体会
一、托管协议的制作
（一）标准版创投托管协议种类
1、公司制的三方托管协议 2、有限合伙制的三方或二方托管协议 3、中外合作非法人制三方托管协议
1．反复朗读并背诵课文，培养文言语感。
2．结合注释疏通文义，了解文本内容，掌握文本写作思路。
3．把握文章的艺术特色，理解虚词在文中的作用。
4．体会作者的思想感情，理解作者的政治理想。一、导入新课范仲淹因参与改革被贬，于庆历六年写下《岳阳楼记》，寄托自己“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的政治理想。实际上，这次改革，受到贬谪的除了范仲淹和滕子京之外，还有范仲淹改革的另一位支持者——北宋大文学家、史学家欧阳修。他于庆历五年被贬谪到滁州，也就是今天的安徽省滁州市。也
（二）如何制作一份高质量的创投基金的托管协议？
2、协议制作的主要内容
（1）释义
（4）划款指令的发出、确认和执行
（2）当事人的权利与义务
（5）基金投资监督
（3）基金资产的保管
（6）非投资资金划拨
－托管帐户的开设和管理 （7）基金会计核算、估值和复核
－托管资产与有关资料的移交 （8）托管人报告
和确认
（9）基金费用
客户服务岗
**
资深客户经
理
运营流程制作的注意点
–在岗位设置时，可以兼岗，但不能把同一岗位下的经 办和复核设置为同一个人；
–运营操作流程中的帐户开立、需移交的资料、划款指 令的签发、接收和执行、会计核算、收益分配等需基 金配合的运作要求，必须与托管协议的要求一致 ;
–应根据基金章程和托管协议，制定针对该基金具体托 管业务的操作细则，至少要包括资产保管、投资监督、 资金清算三项基本服务方面的操作细则 ;
创投基金运作一般应设置哪些岗位？
运营部门
运营岗位
人员
资质
分行公银产品部
分行资金财务部 部门负责人
保管岗 监督经办岗 监督复核岗 清算经办岗 清算复核岗 核算估值经办岗
核算估值复核岗 签发管理岗
**
**
**
**
**
**
CPA或会计从
业资格
**
**
分行营业部
账户管理岗
**
具有丰富的
银行柜员经
验
分行客户部门
三、项目的申报、审批
创投基金的运营管理模式是怎样规定的？
总行资产托管部是全行创投基金托管业务的归口管理部门； 创投基金托管业务实行总行单笔审批制，分行有业务需求， 可向总行逐笔申请开展创投托管业务； 创投基金目前有两种运营管理模式： 分行运营模式：总行审批，分行开户，分行运作； 总行运营模式：总行审批，分行或总行开户，总行运作； 托管运作仅限于总行及经总行授权的分行办理。已获总行 批准的分行不得将运作向辖内下属分支机构进行转授权。
运营组织机构、岗位设置、工作职责及人员安排; 运营场地及硬件设备准备情况说明; 运营操作流程/运营流程Visio图; 运营操作风险防范及应急处理机制; 同时根据基金具体情况制定以下附件 **创投基金资产保管业务操作细则； **创投基金会计核算办法;（可选） **创投基金估值办法;（可选） **创投基金投资监督操作细则; **创投基金资金清算操作细则;
四、业务运作和营销中的一些体会
在业务营销方面
要从源头处抓信息 ---当地工商局 要重点营销当地发改委、科技局 ---发改委是备案管理部门、科技局是资格认证部门 要加强托管协议的把控 ---对外提供时需由产品经理审核
在业务营销方面
要注重延伸服务 ---可做大做深托管业务 要充当基金的财务顾问、进入管理人圈子 ---对盛泉、长三角基金的顾问服务案例 要自抬身价，不要轻易让价 ---托管费的谈判起点要高 对落后市场如何营销的一点思考 ---引导和培育市场