信用证条款审核和单据常见问题
信用证的审证
银行对开证行的资信调查，要靠平时资料的积累。 对一些大银行的资信情况，则可以从其信用等 级中了解大概。国际金融界每年都对世界性大 银行的资信进行评级，譬如：最高评级为AAA 或Aaa，最差为D，若一家银行被评为C级或D 级，则其资信属于差的行列。 开证行资信不清楚的，应在仔细查清其资信后才 能使用信用证；开证行所在国与出口人所在国 无外交往来的，一般不接受；对于资信欠佳的 银行或政治局势紧张或外汇汇率动荡的国家开 来的信用证，应建议受益人尽量分散风险，或 请其它银行对信用证进行保兑。
4、索汇路线和索汇方式的审查 信用证的索汇路线必须正常、合理，若索 汇路线迂回、环节过多，应与开证行联 系进行修改。索汇方式凡大额信用证可 要求加列电索条款。 5、费用问题 信用证项下的一切费用，一般应由进口人 负担。
二、出口商的审证 出口商主要审查信用证与合同的一致性、 信用证条款的可接受性以及价格条款的 完整性等。
1、将信用证与买卖合同进行核对，审查信 用证与合同的一致性 2、审查信用证条款的可接受性 有些名为 “不可撤销”的信用证中会出现各种限 制信用证生效的条款、有条件的付款条 款和限制出口人履约、交单等的条款， 极大地损害了出口人的利益，这些条款 通常被称为“软条款”，应要求删除。
最常见的软条款有： （1）限制信用证生效的条款，如：“本证 生效须由开证行以修改书形式另行通 知”；“本证是否生效依进口人是否能 取得进口许可证”； （2）限制出口人装运的条款，如：“货物 只能待收到申请人指定船名的装运通知 后装运，而该装运通知将由开证行随后 以信用证修改书的方式发出。受益人应 将该修改书包括在每套单据中议付”；
一、银行的审证 银行主要负责对信用证的可靠性和有效性 的审查，其审证的重点内容包括审查开ห้องสมุดไป่ตู้证行资信 ，审查信用证的有效性 ，审 查信用证的责任条款 ，索汇路线和索汇 方式的审查和费用问题 五个方面。
信用证常见问题汇总：操作中容易出现哪些问题,如何解决
信用证常见问题汇总：操作中容易出现哪些问题，如何解决信用证作为国际商务支付中的常用方式，是用来为国际贸易提供担保的一种信用保障工具。
在使用信用证进行付款过程中，由于操作的流程繁琐复杂，常常会在操作中出现一些问题。
因此，本文将总结信用证操作中常见的问题，并提供解决方法。
一、申请人信息错误在办理信用证过程中，申请人将自己的信息输入到申请表中，若申请人信息填写不完整、错误或不准确，会导致银行无法核实申请人的身份，从而无法开立信用证。
为避免这种情况发生，申请人应在填写申请表时认真核查自己的信息，确保信息的完整和准确。
二、单证不完整在信用证出现错误或是不完整的单证，也会导致银行无法接受申请人的单证，从而无法完成结算。
因此，在办理信用证时，申请人应尽力确保单证的信息齐全，避免漏洞。
三、单证无效在信用证操作中，指定付款的单证未能在规定时间内被接受，会导致银行不能结算，这种情况就称为单证无效。
为避免这种情况发生，申请人应策划好自己的贸易计划，避免耽搁时间，保障单证及时有效。
四、假单行为假单行为是指申请者用虚假、故意夸大或夸大的方式来提供信息和材料，以欺骗银行的信任来获取开立信用证的目的。
这不仅会导致银行的经济损失，而且破坏了银行与申请人的信任关系。
因此，申请人应慎重对待信用证申请程序，积极与银行合作，切实避免假单行为的产生。
五、违反规定在信用证操作中，申请人必须遵守银行的相关规定，否则会引起银行的注意，甚至导致信用证被取消。
因此，申请人应充分了解信用证的相关规定，并依照此规定合理办理手续。
如何解决以上问题？针对以上问题，申请人应根据具体的实际情况采取不同的解决方法：1、提前准备好所有的手续文件，保持申请人信息完整和准确，避免错误。
2、牢记提交单证的时间，并保证单证的完整性，避免出现不完整或者无效的情况。
3、避免以欺骗的手段获取申请信用证，遵守规定并积极与银行合作，以建立可靠的信任关系。
4、申请人应全面了解自己的贸易计划，避免漏洞和耽误时间，保障单证及时有效。
信用证单据常见的不符点
常见的不符点
• • • • • • 一、信用证下单据审核的常见不符点 （一）时间方面 信用证尚未生效 信用证已过期 延迟装运或提早装货 未在最迟交单期内提交单据
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（二）汇票方面 出具的汇票无“汇票”字样 汇票上的出票日期不明 汇票的付款人不确定 汇票的付款日期不确定
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（七）保险方面 提交的保险单据的类型与信用证要求不符 保险金额不足，保险比例与信用证不符 投保的险种与信用证不符 保险日期迟于装运日期 保险单/凭证没有正确的背书 保险单投保货币与信用证规定不符 保险赔付地点与信用证规定不符
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（八）单据与单据之间 单据之间的唛头和号码互不一致 汇票、保险单或提单的背书不正确 缺少信用证需要的单据 单据之间的重量不同 各项单据之间内容矛盾 需要签字的单据没有签字
（三）装运方面 做成了转运（transshipment effected） 短装（short shipment） 超装（over shipment） 做成了分批装运（partial shipments effected） • 货物装卸港与信用证规定不符
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（四）金额方面 超支（over drawing） 超过信用证金额（credit amount exceeded） 少开支款金额（short drawing） 发票金额与汇票金额不符（the amount shows on the invoice and draft differ）
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（五）运输单据 运输单据不清洁 运输单据的类别与信用证要求不符 没有“货物已装船”批注或注明“货装舱 面” • 提单没有标明运费是否已经支付
信用证条款审核和单据常见问题知识讲解
信用证条款审核
GG- BILL OF LADING,INVOICE AND PACKING LIST SHALL INDICATE GROSS AND NET WEIGHT OF MERCHANDISE.
HH- TRANSPORT DOCUMENTS BEARING REFERENCE BY STAMP OR OTHERWISE TO CHARGES ADDITIONAL TO THE FREIGHT IS NOT ACCEPTABLE.
05. CERTIFICATE OF ORIGIN FROM CHAMBER OF COMMERCE OR ANY SIMILAR INSTITUTION SHOWING THE MANUFACTURER NAME
信用证条款审核
:47A:[Additional Conditions] AA- THIRD PARTY,SHORT FORM, BLANK BACK, CHARTER PARTY AND STALE BILL OF DING NOT ACCEPTABLE.
信用证条款审核
:78:[Instructions to the Paying/Accepting/Negotiating Bank] AMOUNTS OF DRAFT(S) NEGOTIATED SHOULD BE ENDORSED ON THE REVERSE OF THIS CREDIT.
UPON RECEIPT OF SHIPPING DOCUMENTS COMPLIED STRICTLY AS PER CREDIT TERMS WE SHALL ARRANGE REMITTANCE AS PER INSTRUCTION OF NEGOTIATING BANK.THE NEGOTIATING BANK SHALL FURNISH A COMPLIANCE CERTIFICATE. ORIGINAL SETS OF DOCUMENTS TO BE SENT DIRECTLY TO NATIONAL BANK LIMITED, BANGSHAL ROAD BRANCH, DHAKA, BANGLADESH THROUGH ANY INTERNATIONAL COURIER SERVICE AND DUPLICATE SETS OF DOCUMENTS BY SUBSEQUENT AIR MAIL. REGARDS, -}{5:{MAC:779A2BC6}{CHK:210C3769062C}}
信用证中常见的提单条款和制作注意事项
㈡制作注意事项
7．转运港(port of transshipment): 转运港(port 发生转运时，填写转运港名称，必要时加注所在国家名 发生转运时，填写转运港名称， 称。 卸货港(port 8．卸货港(port of discharge) 交付地(place 9．交付地(place of delivery) 根据实际情况填写交货地名称。 根据实际情况填写交货地名称。如果收货地与交货地都 空白，就是海运提单，而不是多式联运提单。 空白，就是海运提单，而不是多式联运提单。
一、信用证中常见提单条款
shipping(company‘s)clean 1. full set shipping(company s)clean on board bill(s)of lading marked “Freight Prepaid to order of shipper endorsed to … Freight Prepaid” 全套装船(公司的) Bank, notifying buyers 全套装船(公司的)洁净已装船提单应 注明“运费付讫” 作为以装船人指示为抬头、背书给…… 注明“运费付讫”，作为以装船人指示为抬头、背书给 银行， 银行，通知买方 2. bills of lading made out in negotiable form 作成可议付形式 的提单 3. clean shipped on board ocean bills of lading to order and endorsed in blank marked "Freight Prepaid" notify: importer(openers,accountee) 洁净已装船的提单空白抬头并 空白背书，注明“运费付讫” 通知进口人(开证人) 空白背书，注明“运费付讫”，通知进口人(开证人)
信用证审证注意事项
信用证审证注意事项国际货易中，出口商审核信用证中的装运条款，要重点审核：装运期和装运港，目的港，转船和分批装运，结汇日期。
审核并及时修改信用证是出口商能否安全及时收回货款的关键。
一、对信用证本身的审核（1）信用证的页码是否齐全。
（2）金额、币种是否与合同相符；大小写是否一致；溢短(more or less)是否适用金额。
（3）是否按照合同规定的期限开出信用证。
（4）装运期是否与合同规定的相符。
（5）信用证有效期和到期地点是否符合合同规定。
（6）信用证交单期一般在装船后10~15天。
（7）信用证开证申请人和受益人的名称和地址是否有误。
（8）通知行是否与受益人在同一地点。
通知方式是否安全、可靠。
（9）检查信用证内容是否完整。
二、检查信用证的付款保证是否有效。
应注意有下列情况之一的，不是一项有效的付款保证或该项付款保证是存在缺陷问题的：（1）信用证明确表明是可以撤消的；此信用证由于毋须通知受益人或未经受益人同意可以随时撤消或变更，应该说对受益人是没有付款保证的，对于此类信用证，一般不予接受；信用证中如没有表明该信用证是否可以撤消，按UPC600的规定，应理解是不可以撤消的；（2）应该保兑的信用证未按要求由有关银行进行保兑；（3）信用证未生效；（4）有条件的生效的信用证；如：“待获得进口许可证后才能生效”。
（5 )信用证密押不符；( 6 )信用证简电或预先通知；( 7 )由开证人直接寄送的信用证;( 8 )由开证人提供的开立信用证申请书;三、对信用证中货物描述的审核（1）信用证中商品的品名、规格、包装、数量、贸易术语是否与销售合同一致。
就数量而言，对于大宗散装货物，除非信用证规定数量不得有增减，那么在支付金额不超过信用证的情况下，货物数量可以允许有5%的增减，但不适用于以包装单位或以个体为计算单位的货物。
（2）唛头是否对应合同中的唛头。
（3）详细资料参照……，所引用的合同是否与买卖双方签订的合同相符。
四、检查信用证的付款时间是否与有关合同规定相一致。
信用证常见不符点问题
总结了一些信用证比较常见的不符点，希望能给大家审单的时候提个醒：Here are some common discrepancies which can be a reminder when you auditing a document:时间不符类：Discrepancies about time:1.信用证过期； The L/C expired;2.信用证装运日期过期； L / C date of shipment expires;3.受益人交单过期；Presentation document by beneficiary expires单据内容类：Discrepancies about content1.交单单据不齐（缺少装船通知或快递单据、证明等）；Lack of documents (lack of advice of shipment or delivery documents, certificate etc. )2.提单没有"运费付讫"字样（一般来说，如果客户是做FOB的，出的又是船东提单，船公司是不允许提单上出现“FREIGHT PREPAID”字样的）；B/L is not marked “Freight Prepaid” (generally speaking, under FOB and master B/L, “FREIGHT PREPAID” cannot be marked on B/L);3.船证没有按信用证要求出具（船证一般由船公司出具，但大部分船公司都有自己的固定格式，不能完全按照信用证要求显示，因此产生不符）；Vessel certificate is not issued by the requirement of L/C(the vessel certificate is generally issued by shipping company, but most of the shipping companies have their own fixed format and it cannot be fully shown in accordance with L/C requirements. Therefore, a discrepancy occurs);4.各种单据的类别与信用证不符；Discrepancies between each document category and L/C;5.投保的险种与信用证不符；Discrepancies between types of insurance and L/C;6.运输单据和保险单据的背书错误或没有按要求背书；The endorsement error of transport document and insurance document or not according to the requirements of endorsement;7.货物短装或超装（一般信用证都会有±5-10%的数量上落差允许，可以在客户开证之前再做提醒）；Cargo short or over loaded (generally, L/C allows a ±5-10% drop, so you can remind your customers before issuing L/C);8.单据没按要求签字盖章；Documents do not be signed and sealed as required;9.单据份数与信用证要求不一致（包括提单，这是可以提前与货代沟通的）；Documents copies are not in agreement with L/C (including B/L, which can be confirmed in advance with freight forwarding)在造成不符点的问题中，除了由非受益人出具的单据外（提单、船证、产地证、验货证明等），由受益人出具的证明和文件都是可控的，只要我们足够细心，很多时候，不符点都是可以避免的。
信用证审核内容
信用证审核内容
信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，其内容审核十分重要。
信用证审核内容包括以下几个方面。
首先，审核信用证的有效性。
在接收到信用证后，首先要核对信用证的有效期、金额、开证行、受益人等基本信息是否准确无误。
只有信用证的信息是准确无误的，才能保证后续的贸易顺利进行。
其次，审核信用证的条款。
信用证中包含了一些具体的条款和要求，比如装运单据、装运地点、付款方式等内容，这些都需要仔细审核。
有时候，信用证的条款可能会因为语言表述不清晰或者与实际操作不符合而引起纠纷，因此审核信用证的条款是至关重要的。
再次，审核单据的完整性。
在贸易过程中，单据的完整性是至关重要的。
包括提单、发票、装箱单、保险单等，这些单据都需要齐全并且符合信用证的要求。
如果单据不完整或者不符合信用证的要求，就有可能导致付款失败或者货物无法顺利清关。
最后，审核货物的质量和数量。
在审核信用证的内容时，还需要检查货物的质量和数量是否符合要求。
有时候，出口商可能会故意在货物的质量和数量上作假，以获取更多的利润。
因此，对货物的质量和数量进行审核也是十分重要的。
总的来说，信用证审核内容包括了信用证的有效性、条款、单据的完整性和货物的质量和数量。
只有在这些方面都符合要求的情况下，贸易才能够顺利进行。
因此，在日常工作中需要对信用证的内容进行仔细审核，以确保贸易顺利进行。
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03- SHIPMENT UNDER THIS CREDIT MUST BE ADVISED BY THE BENEFICIARY IMMEDIATELY AFTER SHIPMENT DIRECT TO UNION INSURANCE CO.LTD. DILKUSHA BRANCH, 29, B.B. AVENUE, DHAKA,BANGLADESH QUOTING THEIR COVER NOTE NO.UIC/DKB/MC-103/03/2012 DT.11.03.2012 GIVING FULL DETAILS OF SHIPMENT. A COPY OF THIS ADVICE SHALL ACCOMPANY EACH SET OF ORIGINAL DOCUMENTS. 04. SIGNED PACKING LIST REQUIRED IN TRIPLICATE.
05. CERTIFICATE OF ORIGIN FROM CHAMBER OF COMMERCE OR ANY SIMILAR INSTITUTION SHOWING THE MANUFACTURER NAME
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:47A:[Additional Conditions] AA- THIRD PARTY,SHORT FORM, BLANK BACK, CHARTER PARTY AND STALE BILL OF LADING NOT ACCEPTABLE.
若为开证申请人， 如何操作？
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:43P:[Partial Shipments] ALLOWED :43T:[Transshipment] ALLOWED :44E:[Port of Loading/Airport of Departure] ANY PORT OF CHINA :44F:[Port of Discharge/Airport of Destination] CHITTAGONG, BANGLADESH BY SEA. :44C:[Latest Date of Shipment] 120515
3
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:50:[Applicant] XXX BROTHER CORPORATION 42, RANKIN STREET WARI DHAKA , BANGLADESH
:59:[Beneficiary] XXX FUJIAN CO.LTD. 28TH FLOOR 123 XXX FUZHOU CHINA
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:27:[Sequence of Total] 1/1 :40A:[Form of Documentary Credit] IRREVOCABLE :20:[Documentary Credit Number] 093312010190 :31C:[Date of Issue] 120311 :40E:[Applicable Rules] UCP LATEST VERSION :31D:[Date and Place of Expiry] 120605 IN CHINA
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:32B:[Currency Code, Amount] USD25898,00 :39A:[Percentage Credit Amount Tolerance] 10/10 :41D:[Available With...By...] ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION :42C:[Drafts at...] AT SIGHT :42A:[Drawee] NBLBBDDH012
Recv Bank:BKCHCNBJ720
User Name:fj101019 Print Times:2 Print Date:2012-05-15 MIR:120311NBLBBDDHA0129784400648
2
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:45A:[Description of Goods and/or Services] TRI CYCLE/MOTORCYCLE SPARE PARTS . CFR CHITTAGONG ,INCOTERMS 2000. H.S.CODE NO.,DESCRIPTION, QUALITY, QUANTITY,UNIT PRICE, PACKING AND ALL OTHER DETAILS AS PER BENEFICIARY'S PROFORMA INVOICE NO.PAK08032012 DATED 08.03.2012.
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:46A:[Documents Required] 01- YOUR SIGNED INVOICE IN OCTUPLICATE CERTIFYING MERCHANDISE TO BE OF CHINA ORIGIN.
02- FULL SET OF ORIGINAL CLEAN ''SHIPPED ON BOARD'' OCEAN BILL OF LADING DRAWN OR ENDORSED TO THE ORDER OF NATIONAL BANK LIMITED, BANGSHAL ROAD BRANCH, DHAKA BANGLADESH SHOWING ''FREIGHT PREPAID'' AND MARKED NOTIFY OPENERS AND US GIVING FULL NAME AND ADDRESS.
信用证条款审核 和单据常见问题
主要内容
1
信用证条款审核
2
基本单据的审核
信用证条款审核
信用证范本（电开） Eximbills Enterpriste Incoming Swift ========================================= ============
Message Type:MT700 Send Bank:NBLBBDDH012 NATIONAL BANK LIMITED, BANGSHAL ROAD BRANCH, DHAKA BANGLADESH