递送保单与转介绍

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一招制胜递送保单转介绍专业七大步骤

一招制胜递送保单转介绍专业七大步骤

LOREM IPSUM DOLOR
实操训练
通过专业的七步递送保单转介绍,我90%以上的客户都同意做转介绍。90%以上 的转介绍客户都会签单,很多都是一次成交,效率大大提高。流水只有遇到障碍 ,才能撞出美丽的浪花。找到内心的平静,在哪里都是天堂。我只想看看风景,
没有想到却得到一片春天。转介绍不是你会不会,而是你做不做,只要你坚持做
,就一定会有效果!
客户买一份保险通常是需要思考的。如果能把这个思考的过程缩短,我们的效率 就会提高。请老客户帮忙打一个电话,把保险的基本功能和为什么要买这份保险 的理由讲给新客户听,会让我们节省大量的讲解时间,因为客户更了解他朋友的
需求,讲解得更有针对性。而当我给这个新客户打电话时,他已是经过思考,可
以提出一些他想具体了解的问题,当他问这些问题时,已表明他对这份保险是感 兴趣的,然后我一一帮他解答,所有问题都一一的解答完之后,就是他决定购买 保单的时候。
一招制胜|递送保单转介绍专到高端人士,但又具备了与高端客户面 谈的技能和素养,一直苦于无法突破。你有这样的烦恼吗?有句话说:不会 转介绍枉做营销人!我们将为大家介绍转介绍的方式,助你快速积累客户, 实现突破性成长!这一期是“递送保单转介绍专业七步骤”,从如何专业地递
送保单到如何请客户帮忙转介绍,快来对照一下,看看和你递送保单的动作
有何不同?
递送保单的方法有很多,可以亲自送、可以请助理送,也可以快递,甚至可以让 客户自取。你在用什么方法送保单?送保单是否有固定的讲解流程?讲解的过程
中有没有加入转介绍?
大家都知道转介绍是最好的主顾开拓方法。学会转介绍,不用到处跑。我相信转
哪里,三点多我就必须要往家走。但在有限的时间内,如何能够提高转介绍的效
率?怎样做转介绍效果才能最好?有三个前提条件:

「递送保单转介绍的」一些细节技巧

「递送保单转介绍的」一些细节技巧

「递送保单转介绍的」一些细节技巧前段时间写了篇关于「转介绍」的文章:《简单三步走,轻松转介绍》,总结了山东烟台阳光保险MDRT大咖梁岩的「递送保单转介绍」技巧。

我们在给客户沟通保险理念或者增员的时候,经常会用到「三讲」技巧。

其实在递送保单要求转介绍的时候,也可以用三讲的方式来进行。

第一步:讲保险让客户认可保险,了解明白保险责任第二步:讲自己让客户认同从业者,会长期从事下去第三步:讲现实让客户认识到,转介绍就是在帮自己很多伙伴后台留言:干货满满、受益颇丰、醍醐灌顶... ...也有伙伴给文章打了差评,他们说:我照这个方法去做了,客户为什么不愿意给我转介绍?那篇文章起到的作用,是给大家一个思路,而不是纯粹的教学。

如果看完某篇文章就能马上学会大咖多年养成的技巧,那也太神奇了。

为了帮助大家更快的理解和应用「递送保单并要求转介绍」的技巧,把这方面的细节也给大家讲讲。

一、产品讲解要清楚简单很多伙伴会本着「对客户负责」的态度,在讲解的时候特别细致认真,在职场里怎么学的,就怎么讲给客户听,往往会把客户给讲迷糊了。

如果你给客户做了一个保障组合,是由4到5张保单共同构成的,一本本保单挨个讲完,估计客户头都大了。

我这是买保险还是上培训班啊?保险从业者的职责就是用日常容易理解的白话,把晦涩难懂的条款翻译清楚。

用A4白纸打出一份「简要保险计划书」给客户讲,你和客户都省事。

虽然现在多数人都用上了微信计划书,但纸质讲划书的作用还是无法取代的。

它清楚直观,随时可以拿出来看,按序号列出全部责任逐条讲解,是多数客户比较容易接受的讲解方式。

产品责任的描述尽可能的通俗,比如「意外伤害医疗」解释成「因意外磕磕碰碰,在门急诊住院的费用可报销」就很好理解。

二、重要的内容用荧光笔标注出来每本保险合同,上面的字都密密麻麻的,客户根本分不清上面哪些内容重要,哪些内容不重要。

他们还有个担忧,你所讲解的保险责任,到底对应合同条款的哪一条啊?毕竟保险责任是以合同条款为准的。

19-保单递送与转介绍

19-保单递送与转介绍

3.转介绍的金语示例
李姐,感谢您对我的信任。在这个过程中, 我也觉得您是一位非常有风险意识和理财 观念的人;相信在您的朋友中一定有和您 一样善于规划家庭风险保障的人,您看能 否介绍一些朋友认识?您放心,如果您觉 得有些不方便,到时联系他们我不会提及 您的,谢谢!(递上纸和笔)
王哥,现在我们这儿有一个理财经验交流会 活动,我们会邀请到优秀的理财专家给大家 做理念交流和答疑解惑,帮助各位制定专属 的家庭理财计划。因为您是我们的VIP客户, 您有资格邀请您的朋友一起来参加,您看您 想把这个珍贵的机会让给谁呢?您可以把他 的姓名、电话写在这个参会表上,谢谢!
个险新人岗前培训班课程(2017版)
保单递送与转介绍
总公司教育培训部
讲师介绍
专业化推销流程——保单递送与转介绍
保单递送可以发现客户的保险需 求,实现老客户的二次开拓,并有 助于建立营销员的专业形象。
转介绍是保险代理人长期持续健康 发展必须掌握的一项技能。递送保 单时索取转介绍,是最简单、最高 效的一种方法。
PART 02
转介绍的含义及重要性
1.转介绍的含义
转介绍是销售人员通过已有客户的介绍以获得 新的准客户来源的方法。
老客户
新客户
转介绍

世界华人寿险大会调查结果告诉我们……
60
50
48.8
40
30
20
10
0
转介绍
在客户主要来源方面, 转介绍排在第一位,占比达到48.8%
30.58
11.29
缘故
陌生拜访
目录
CONTENTS
PART 01 保单递送的目的与步骤 PART 02 转介绍的含义及重要性 PART 03 转介绍的方法

递送保单与转介绍[PPT课件]

递送保单与转介绍[PPT课件]

课程纲要
递送保单与转介绍概述 递送保单的步骤分析 转介绍的时机与方法 转介绍的异议处理
转介绍的运用
➢ 是通过影响力中心开拓市场的有效方法 ➢ 有利于提高准客户的约见率 ➢ 推销高手惯用的市场开拓策略
约请转介绍的最佳时机
➢ 递送保单之后
• 客户购买了保险,已经建立了充分的信任 • 做出“服务承诺”后,赢得客户信任 • 请客户对你进行评估 • 客户愿意你为其提供长期的服务
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
• 目的:让客户知道自己在保单中的权利和义务 • 话术范例:“张先生,为了便于您了解您拥有的保
障与利益,我再将保险责任给您讲一下…… • 当然,保险公司也承担着经营风险,因此,公司也
规定了一些免责条款……
递送保单步骤分析
➢步骤五 确认客户对保单的了解程度
• 目的:如客户有疑问,营销员加以解释 • 话术范例:“张先生,您看对于您的保
再次跟进约请转介绍
➢话术范例:
张先生,我这里有一张卡片,(提前准备好其他客户已 填写好的《推荐卡》),上面有几个人的资料,他们都是客 户介绍给我的,请您也将您的朋友介绍给我吧,在这里写下 他们的名字就可以了……
张先生,谢谢您介绍这么多朋友与我认识,我保证会像 对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划,您 能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
递送保单后的约请转介绍 ➢要点:要自信、有勇气,敢于开口 ➢方法:
• 结合客户在《推荐卡》上的名单,请客户告知其 联系方式,增加拜访的成功几率
• 消除客户的顾虑,用诚恳和承诺打动客户
递送保单后的约请转介绍
➢话术范例:
张先生,您知道我们这个行业的特点就是要通过不断的努力,接 触更多的人、结交更多的朋友,向更多的像您这样有爱心、有责任感 的人介绍寿险,您一定希望我在寿险业走得长远,以便我为您提供长 久的服务。

12.递送保单及转介绍【修订】

12.递送保单及转介绍【修订】

1.3 递送保单及索取转介绍的话术
同时根据公司的要求还要问您一句:对于这份保障以及我的服 务您还满意吗? 挺满意的。 太好了!我想您周围还有很多和您一样优秀的人,如果把同样 好的保障送给他们您一定不会介意吧,可以介绍几位给我认识 吗?
……(客户提供转介绍名单)
您看我直接提您的名字还是您事先打个电话给他呢? 你直接去找他,就说是我介绍的,没关系的。
那谢谢您了,我将带一些资料过去,不会过多打扰他们的!
没问题,放心去吧。
转介求
2. 随时赞美感谢客户 3. 不要做筛选名单的动作 4. 尽可能获得详细的准客户资料 5. 随时递上纸和笔
讲师对递送保单与转介绍的话术
进行示范讲解
学员背诵递送保单与转介绍的话术
04
05
06
话术 讲师 话术 演练 两两 全员 解读 示范 背诵 点评 演练 通关
1/3时间 1/3时间 1/3时间
*
讲师对递送保单与转介绍的要点及话术
进行讲解
学员做好要点的记录
1.1 递送保单的重要性
1
进一步强化购买点,使客户产生满足感 进一步沟通交流,增强客户对你的信任 寻求转介绍名单,保证客户资源永不枯竭
天安人寿战斗营——
递送保单与转介绍
机密
Document Date
此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司书面许可,其它任何机构不得擅 自传阅、引用或复制。本文件仅供麦肯锡公司简报之用;并非会议之完整纪 录。
Unit of measure
讲师介绍
*
Unit of measure
六步训练法
01
02
03
(1)选出1-2对学员上台演练,其余学员做好观察、记录

递送保单-转介绍定稿

递送保单-转介绍定稿

获取转介绍的方法
直接式 平台式 回馈式
业务员:陈哥,您看您人缘这么好,他们一定是非常 认可你,但不一定认可我,要不你直接给我打个电 话,可不可以? (客户说自己打电话)陈哥,其实我也不是不相信您, 其它方面您都比我强,但保险方面我比你可能懂得 多一点点,要不明天晚上我请客,叫上你的朋友一 起吃个饭,地点……
递送保单,获取转介绍
1、还能写出多少缘故名单? 一天3访也需要42个名单,如果一日6访呢? 没有80个名单,我们怎么冲得起来? 2、如何进一步拓展客户源?
兄弟机构王总监大盈家承保7件169万! 这169万的起点是1个客户
转介绍,带来总万**5 客户


20
复利叠加 **6
**4


2万
** 总 6万
** 总 35
** 总

55

通过转介绍,从一个客户就可以获得源源不断的名单!
1张保单=1个客户=1个市场




【LIMRA调查显 示】:一个客户




朋 友
客户
所带来的价值是 他本身保单价值 的20倍。
同事 同事 邻居
邻居 家人
邻居
亲戚
同 学 家 人
同事
同事
同学
同学
同学
家人
同事 家人 亲戚 亲戚
成为会员后,您的保单可以继续享受奖品 积分,还可以享受多重豪礼送不停,所以 你一定要多给介绍客户呀!
谨记——
递送保单时,索要转介绍,更容易获取!
有效借助转介绍工具,进行递送保单时 的有效开拓,使销售“循环”起来!
保守稳健性:家里见!递送保单后获得转介名单 开拓进取型:单位见!为客户准备有面子的礼物,为其他同事 准备福字等小礼物,客户有面子,其他同事有向往,进而伺机 开拓

递送保单与转介绍课件

递送保单与转介绍课件

避免在转介绍过程中产生纠纷
明确转介绍流程
制定清晰的转介绍流程,明确各环节 的责任和义务,确保转介绍过程顺利 进行。
规范沟通方式
在与客户沟通时,应使用规范的语言 和礼貌的态度,避免因沟通不当引发 纠纷。
及时处理客户反馈和投诉
建立反馈渠道
设立有效的客户反馈渠道,方便客户随时提出意见和建议。
及时响应投诉
对于愿意分享经验的客户,可以给予一定的回馈 或优惠,以表达感激之情。
04
递送保单与转介绍的风险 控制
确保保单信息的准确性
核对客户信息
在递送保单前,应仔细核对客户 信息,确保姓名、身份证号、联 系方式等关键信息准确无误。
核实保险条款
认真核对保险条款,确保保险类 型、保障范围、保险期限等重要 信息准确无误,避免因信息错误 导致客户误解或产生纠纷。
对于客户的投诉,应给予高度重视,及时响应并处理,避免问题扩大化。
05
实际案例分享
成功递送保单的案例
案例一
客户对保险产品有疑虑,通过专业解答和演示,成功递送保单并 获得客户信任。
案例二
客户对保险需求不明确,通过深入了解客户需求,提供定制化保险 方案,成功递送保单。
案例三
客户对保险费用有异议,通过比较市场上的同类产品,提供合理的 费用解释,成功递送保单。
03
转介绍的技巧
建立良好的客户关系
建立信任
通过提供优质的服务和专业的咨 询,建立起客户对你的信任感。
了解客户需求
深入了解客户的保险需求和财务 状况,为其提供个性化的保险方
案。
持续沟通
保持与客户的定期联系,及时解 答其疑问和提供必要的帮助。
主动向客户介绍其他产品或服务

保险的递送保单及转介绍

保险的递送保单及转介绍
一、保单递送
3. 现场下载“我家**”APP,操作线上回访,并引导客户认可的服务,愿 意转介绍
【关键词】
微信回访、有什么疑问、专业和服务、做的不错、感谢
【参考讲解】
营销员:王先生,这是您购买这份计划的发票,为了提供更加便捷的服务,我将为您下载我 们公司的APP,我家**,您可以通过APP随时随地查看保单,办理业务,理赔申请等,现在, 我协助您操作线上回访.....王先生,现在您对保险或者这款产品还有什么疑问吗? 客户:没有了,你讲的很清楚 营销员:那您觉得我的专业讲解和服务还可以吗? 客户:还不错的/挺专业的.... 营销员:嘿嘿,那您觉得我哪方面做的还不错? 客户:..... 营销员:感谢您对我的认可与支持!感谢您对我的信任!
边讲边划详细讲解 保单条款内容
向客户开口提出 转介绍要求
重申需求 2017 感谢客户
边讲边划 2018 讲条款
重申客户需求、 感谢客户选择自 己成为代理人
提醒回访 2019
引导认可
要求客户 2020 转介绍
感谢帮助 承诺反馈
当场线上回访,并 请客户对服务评价, 要求转介绍
再次感谢客户的信 任,承诺优质服务 并及时反馈情况
• 客户听懂保险责任,认可产品方案,就 能有效转介绍
保单递送的要点 简要讲解保险合同,且讲解通俗易懂
2. 列举产品的亮点(**护 成人版)
简要讲解
保险合同
• 早:满期给付 护终身 • 全:轻中重疾 有保障 • 免:豁免保费 享温暖
保险期间可选
主险至55周岁、至65周岁、至75周 岁、至80周岁,共四种;
(2)假设式提问引发思考
• 当您的亲戚朋友发生风险的时候,他们会不会第一时间找您帮忙? • 假如他们发生风险需要一大笔钱,30万甚至50万,您会不会立即借
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五、转介绍的注意点
不要随意透露消息的来源 适当的运用推荐函 要准备好笔记本和笔 推销成功后要表达感激之情
无法显示图像。计算机可能没有足够的内存以打开该图像,也可能是该图像已损坏。请重新启动计算机,然后重新打开该文件。如果仍然显示红色 “x”,则可能需要删除该图像,然后重新将其插入。
客户是上帝 我们要永远爱他 这样上帝才会给我们 更多的成功 !
递送保单与转介绍
一、递送保单的主要功能
可再满足保户对保险的需要 可让保户考虑下次的加保 可要求介绍客户和新人 可以树立业务员的专业威信
二、递送保单的方法和步骤
检查保险单以免有误 将有关的资料记录在档案夹内 准备保险单及封面 话术) 打电话与保户订约(话术) 为递送保单作好准备 话术) 恭贺你保户(话术) 话术) 递送保单时的会谈(话术)
递送保单时会谈的话术
刘总,你是否还记得, 刘总,你是否还记得,你购买此保单的目 的,不外是要保证整个家庭的养老和健康 保障, 保障,若干年后当你和你的家人快乐的拿 着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候, 着养老金去旅游、疗养、颐养天年的时候, 那该是多么幸福的事情。 那该是多么幸福的事情。那时你会为今天 的选择而开心的。 的选择而开心的。 保险责任、退保的处理、续期交费、 保险责任、退保的处理、续期交费、保险 单更改的处理 现在,你是否还有其他问题? 现在,你是否还有其他问题?
二、递送保单的方法和步骤
进入第二次销售 为你的服务作一次承诺 请求介绍准保户
三、转介绍的主要功能
能获得大量、 能获得大量、稳定的准保户 鉴约率会大大提高 能形成庞大的销售网
四、转介绍的步骤
先赞美保户的责任感和爱心 强调自己工作的性质 大胆、 话术) 大胆、坚定的提出要求(话术) 转介绍的拒绝处理 再次恭贺保户拥有了保障
恭贺你保户的话术
在还未谈到保险单内容之前, 在还未谈到保险单内容之前,我 应该恭贺你为你的家人做了一件 大好事。 大好事。有很多人不太在乎这件 但到他们发觉时总是太迟了, 事,但到他们发觉时总是太迟了, 而你却非常英明、又那么有爱心, 而你却非常英明、又那么有爱心, 我真为你的家人高兴。 我真为你的家人高兴。
打电话与保户订约的话术
刘总,我有一个好消息, 刘总,我有一个好消息,你顺利 的通过了我们公司的核保, 的通过了我们公司的核保,这说 明你身体健康、财务稳健, 明你身体健康、财务稳健,你的 保险单刚准备好, 保险单刚准备好,我想过来与你 谈谈, 谈谈,你认为是今天傍晚七点还 是明天上午十点比较方便? 刘总,通过这段时间的接触,我感 觉您是我生命中的贵人, 觉您是我生命中的贵人,我希望你 能助我一臂之力, 能助我一臂之力,我的工作经常需 要寻找你这样有爱心、 要寻找你这样有爱心、有责任感的 保户, 保户,我一定会尽我所能去为他们 全心全意服务的,请您提供3-5个朋 全心全意服务的,请您提供 个朋 友给我。 友给我。”
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