基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。
A.销售行为B.流动情况C.联系方式变动D.业务培训【答案】 C2、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）【答案】 C4、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【答案】 D5、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。
A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】 B6、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。
A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】 D7、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易【答案】 D8、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C9、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节题库(基金销售行为规范及信息管理)
第九章基金销售行为规范及信息管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C．基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记D．未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B【解析】B项，证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
2．某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅲ项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
3．基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、避险策略基金应将大部分资金投资于（）。
A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D2、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。
A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金【答案】 D3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。
A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略【答案】 C4、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】 D5、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。
A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C6、(2016年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。
A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】 C7、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。
A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】 C8、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。
A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金【答案】 C9、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C2、基金注册登记机构的主要职责包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1B.5C.3D.10【答案】 C4、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。
A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C5、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。
A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】 B6、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。
A.60B.45C.30D.15【答案】 B7、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录【答案】 D8、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】 B9、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。
A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B10、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共180题）1、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C2、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.3B.5C.10D.15【答案】 D3、私募基金可以进行推介渠道的是（）。
A.公开出版资料B.海报户外广告C.公共门户网站D.有特定对象的讲座【答案】 D4、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。
A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】 A5、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网【答案】 D6、我国分级基金的募集包括（）两种方式。
A.合并募集和分开募集B.现金募集和非现金募集C.场内募集和场外募集D.直销募集和分销募集【答案】 A7、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。
A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】 D8、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A9、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。
基金考试应知应会题库
基金考试应知应会题库1. 以下哪项不是基金的类型？（3分）A. 股票型基金B. 兔子型基金C. 债券型基金D. 货币型基金答案：B。
解析：基金类型主要有股票型基金、债券型基金、货币型基金等，不存在兔子型基金这种类型。
2. 基金的投资风险主要包括以下哪些？（3分）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D。
解析：市场风险是由于市场波动带来的风险，信用风险是投资对象违约等带来的风险，流动性风险是资产难以变现等带来的风险，所以基金投资风险包括以上这些。
3. 开放式基金与封闭式基金的区别不包括？（3分）A. 规模是否固定B. 交易场所不同C. 基金价格的计算标准不同D. 基金经理是否相同答案：D。
解析：开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定；开放式基金多在场外交易，封闭式基金多在场内交易；两者价格计算标准不同，但基金经理可能相同也可能不同，不是它们的区别之处。
4. 基金定投的优点是什么？（3分）A. 平均成本、分散风险B. 手续简单C. 适合长期投资D. 以上都是答案：D。
解析：基金定投可以通过定期投入平均成本，分散不同时点的风险；手续相对简单，不需要复杂操作；而且适合长期投资，积少成多。
5. 以下关于基金份额净值的说法正确的是？（3分）A. 等于基金资产净值除以基金总份额B. 等于基金总份额除以基金资产净值C. 是固定不变的D. 与基金的业绩无关答案：A。
解析：基金份额净值等于基金资产净值除以基金总份额，它会随着基金资产净值和总份额的变化而变化，反映基金的业绩情况。
6. 基金托管人的主要职责不包括？（3分）A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 制定投资策略D. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：C。
解析：基金托管人负责保管资产、监督运作、复核审查相关净值和价格等，制定投资策略是基金管理人的职责。
7. 购买基金时，需要考虑哪些因素？（3分）A. 基金的业绩B. 基金的规模C. 基金公司的信誉D. 以上都是答案：D。
2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库(带答案)-卷3
2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人答案：C2、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A．内控大纲B．业务操作手册C．部门规章D．基本管理制度【答案】C3、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）Ⅰ、截至前一日的基金资产净值Ⅱ、前一日的每万份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日的每万份基金收益Ⅳ、前一日的7日年化收益率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：A4、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。
A.调查取证C.限制交易D.行政处罚答案：B，解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。
5、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。
①资金池操作存在流动性风险隐患②产品多层嵌套导致风险传递③影子银行面临监管不足④刚性兑付使风险仍停留在金融体系⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务A.②③B.①②③C.①②③④D.①②③④⑤答案为D【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序开展资产管理业务。
6、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。
A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用答案：D解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。
基金考试真题(基金销售行为规范及信息管理二)
基金销售行为规范及信息管理31.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，可以面向投资者发行的理财产品包括（）。
Ⅰ.期货公司资产管理产品Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.信托产品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ32.关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，下列表述错误的是（）。
A.告知可能直接导致超过原始本金的事项B.告知投资者适当性匹配的意见C.告知可能直接导致本金亏损的事项D.告知所销售产品未来收益预期33.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是（）。
A.普通投资者转化为专业投资者，应当以书面形式向基金销售机构提出申请，并提供相关证明材料B.专业投资者不能转化为普通投资者C.普通投资者可以在一定条件下转化为专业投资者D.基金销售机构可以自主决定是否同意普通投资者转为专业投资者34.根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列（）行为是允许的。
A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务C.由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或服务35.基金销售机构应当通过（）来保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
A.内部控制B.内部监督C.外部控制D.外部监督36.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统37.在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于（）。
A.自助式前台系统B.辅助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统38.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时，不得进行的行为是（）。
A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露39.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。
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基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10
问题：
[单选]下列各项中（）不属于基金销售机构在实施基金销售适应性的过程中应当遵循的原则。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则。
②全面性原则。
③客观性原则。
④及时性原则。
问题：
[单选]定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种（）的投资方式。
A.简单易行
B.完全能够规避基金投资所固有的风险
C.操作复杂
D.保证投资人一定获得收益
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
问题：
[单选]证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。
A.前台业务系统
B.后台管理系统
C.应用系统的支持系统
D.以上全部都是
证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。
因此，D选项正确。
/ 快速减肥法
问题：
[单选]（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.中国证监会及其派出机构
B.基金业协会
C.中国人民银行及其派出机构
D.以上皆可
中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
问题：
[单选]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有（）。
A.未履行报送手续
B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致
C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》
D.以上全部
根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规规定，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形有：未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
因此，D选项正确。
问题：
[单选]巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
问题：
[单选]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在（）个月以上。
A.1
B.3
C.5
D.6
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
问题：
[单选]证券投资基金是一种（）投资工具，其主要功能是（）投资，（）投资单一证券所带来的个别风险。
A.短期；集中；降低
B.短期；分散；提高
C.长期；分散；降低
D.长期；集中；提高
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。