基金公司风险控制及合规管理-精选文档
基金的风险控制措施与方法
基金的风险控制措施与方法基金是一种集合不同投资者资金，由专业基金经理进行管理和运作的投资工具。
然而，投资本身存在一定程度的风险。
为了保护投资者的利益，基金公司采取一系列风险控制措施与方法。
本文将介绍几种常见的风险控制措施及其实施方法。
一、分散投资策略分散投资是基金管理者在投资组合构建过程中采取的一种重要风险控制策略。
根据传统金融学理论，分散投资可以降低投资组合的特定风险，通过在不同资产类别、不同行业、不同地区等进行投资以分散风险。
基金经理可以通过选择不同类型的证券、行业和国家进行投资，以降低因某一投资品种或市场的波动而导致的巨大风险。
此外，基金公司还可以将投资组合中的资金分配到不同的投资产品上，如股票基金、债券基金、货币基金等，以实现更好的风险分散。
二、投资者适当性评估为了保护投资者利益，基金公司在接受投资者资金时应进行投资者适当性评估。
投资者适当性评估是指基金公司对投资者的风险承受能力、投资经验、投资目标等进行评估，以确保投资者选择的基金产品与其个人特点相匹配。
基金公司可以通过向投资者提供风险承受能力问卷调查、面谈等方式进行适当性评估，从而避免将高风险产品销售给低风险承受能力的投资者，保护投资者的利益。
三、风险管理与监控系统基金公司需要建立完善的风险管理与监控系统，对投资组合的风险进行实时监控和管理。
风险管理与监控系统可以通过以下几个方面进行操作：1.风险测算：基金公司可以通过历史数据、模型计算等方法对投资组合的风险进行测算，如价值at风险（VaR）等。
风险测算可以帮助基金公司及时评估投资组合的风险水平。
2.风险限额控制：基金公司可以设定风险限额，对投资组合的风险进行约束。
风险限额可以分为单项限额和整体限额，单项限额是指对每个投资品种或每个投资者设定的风险上限，整体限额是指对整个投资组合的总体风险水平设定的上限。
3.风险敞口管理：基金公司需要根据投资者的风险承受能力和市场情况合理管理投资组合的风险敞口。
基金风险控制管理制度范文(4篇)
基金风险控制管理制度范文第一章总则第一条本制度是为了规范基金风险控制管理工作，保护基金资产安全，维护投资者权益，提高基金运作效率和风险管理水平而制定的。
第二条本制度适用于本公司管理的所有基金。
第三条基金风险控制管理的基本原则是科学、规范、有效、公正、公开。
第四条基金公司及相关人员应本着诚实守信、勤勉尽责原则，履行好风险控制管理职责，不得利用基金运作谋取不正当收益。
第五条法律法规是基金风险控制管理的基础，本制度是对法律法规有关规定的具体实施，基金公司及相关人员应严格参照本制度的规定执行。
第二章风险控制管理职责第六条基金公司应成立风险管理委员会，负责制定和完善基金风险控制管理制度和风险控制管理相关制度，监督基金风险控制管理工作的执行情况。
第七条基金公司各级管理人员要履行好风险控制管理职责，建立风险控制管理岗位和专业队伍，及时、准确、完整地收集、分析、评估、控制和报告基金的风险状况。
第八条基金风险控制管理岗位的职责是负责制定和完善本岗位相关的风险控制管理制度、风险评估模型和工具、风险控制指标体系等工作，参与基金投资决策，监控和评估基金的风险情况。
第九条基金公司及相关人员应参与各种与风险控制管理相关的培训、考试和资格认证，提高专业技能和知识水平。
第十条基金公司和基金经理应当建立健全风险控制管理绩效考核机制，根据比较基准、风险调整收益等指标，评估基金风险控制管理水平，及时发现和纠正存在的问题。
第三章风险评估和控制第十一条基金公司应制定和完善基金的投资业务风险评估制度，包括但不限于股票、债券、期货、衍生品、私募股权、另类投资等业务的风险评估制度。
第十二条基金公司应根据基金的投资目标、投资策略和投资风格，制定和完善风险控制指标和风险测量模型，实时监控基金投资的风险状况。
第十三条基金公司应根据基金的风险承受能力确定风险限额，并在投资决策时严格控制风险。
第十四条基金公司应建立基金投资组合的实时风险监控体系，对投资组合的风险状况进行定期和临时评估，并根据评估结果及时采取风险控制措施。
基金公司 合规管理办法
基金公司合规管理办法前言基金公司是负责管理基金资产的机构，管理的基金数量和规模非常庞大，因此需要严格的合规管理办法以确保基金的安全和稳定。
本文将介绍基金公司的合规管理办法，涉及基金公司的内部控制、风险管理、监管合规、信息披露等方面。
内部控制内部控制是指基金公司对自身的经营活动和内部组织进行监督和管理的一种自我约束措施。
基金公司应该建立健全的内部控制管理体系，包括以下几方面内容：内部控制制度设计基金公司应该制定适合自身业务特点的内部控制制度，以确保基金经理的投资决策符合业务战略、交易流程合法合规、系统运行安全稳定。
内部控制制度设计应该根据风险的大小、类型、发生频率等因素进行评估，满足合规要求并符合国家法律法规。
内部审计内部审计是指对基金公司内部机构、业务、财务管理、信息系统等方面进行全面、独立、客观的监督和审计。
基金公司应该配备专业的内部审计师和审计团队，制定完善的内部审计计划和流程，并定期对业务流程、风险管理、合规管理、内部控制等方面进行审计。
风险管理基金公司的核心业务是资产管理，因此风险管理是内部控制中非常重要的一部分。
基金公司应该根据不同业务的风险特点，制定风险管理制度，通过控制风险的大小和类型，提高基金管理的安全性和稳定性。
风险管理主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
业务流程管理基金公司应该对业务流程进行规范化管理，并建立完善的业务流程控制和审核程序。
业务流程管理主要包括基金发行、基金销售、基金投资、基金管理、基金赎回等业务流程。
监管合规监管合规是基金公司的重要工作之一，下面列举一些监管合规规定：披露信息基金公司应该遵守信息披露的规定，及时准确地公开基金相关的信息，包括基金账户情况、投资组合、性质、风险等。
披露信息应该充分、真实、完整，防止虚假宣传，避免误导投资者。
交易规则基金公司应该遵守基金交易的规则，尊重市场公平竞争原则，在投资者保护、涉外交易、投资者适当性、信息披露等方面遵守相关规定和标准，坚决杜绝内幕交易和操纵市场行为。
风险控制与合规管理
风险控制与合规管理风险控制与合规管理是企业持续发展和经营稳定的重要基石。
在过去的工作期间，我积极参与并协助公司相关部门开展风险控制和合规管理工作，通过识别、评估和管理风险，提升企业的可持续发展能力。
本文将从风险控制和合规管理两个方面进行总结，以及我在其中所做的工作和取得的成果。
一、风险控制在风险控制方面，我主要关注以下几个方面：1. 风险识别与评估：通过与各相关部门合作，建立了风险识别和评估的体系，并开展相关培训，提高了员工的风险意识和能力。
同时，制定了风险管理计划，对潜在风险进行定性和定量评估，确保风险的全面掌握和有效控制。
2. 内部控制：建立了完善的内部控制制度，包括风险预防、风险监控和风险应对等方面。
并结合实际情况，制定了相应的操作流程和制度，提高了内部控制的规范性和有效性。
3. 市场风险管理：针对不同市场环境和业务需求，制定了市场风险管理的措施，包括市场调研、风险分析和投资决策等。
通过对市场风险进行全面分析和评估，有效降低了业务发展中的不确定性和风险。
在风险控制的工作中，我注重数据的收集和分析，通过建立数据分析模型，将风险识别和预测能力提高到一个新的水平。
同时，我也参与了各种内外部培训，不断提升自身的专业知识和技能，提高了风险控制工作的精准性和有效性。
二、合规管理在合规管理方面，我主要关注以下几个方面：1. 法律法规遵循：通过建立合规规章制度、完善内部合规流程、加强对法律法规的学习和培训，确保公司各项业务活动符合法律法规要求，规避了法律风险的发生。
2. 信息安全管理：建立了完善的信息安全管理制度，包括数据保护、网络安全和用人单位信息安全等方面。
通过加强对内外部信息的保护和管理，保证了公司业务的顺利进行和客户信息的安全。
3. 诚信经营和反腐败：提出和推动了公司的诚信经营理念，通过诚信经营的培训和倡导，加强了员工的道德操守和反腐败意识，确保公司的声誉和利益受到有效保护。
在合规管理工作中，我注重与相关部门的沟通和协调，通过与内部审计和风控团队的密切配合，建立了有效的合规管理机制。
基金公司内控合规管理制度
一、总则第一条为加强基金公司内部控制和合规管理，确保公司业务稳健发展，维护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于公司总部、分支机构及子公司。
第三条公司内控合规管理制度应遵循以下原则：（一）合规优先原则：确保公司业务活动符合法律法规和监管要求。
（二）风险可控原则：建立全面风险管理体系，有效识别、评估、控制业务风险。
（三）职责明确原则：明确各部门、岗位的职责和权限，确保业务流程顺畅。
（四）持续改进原则：定期评估内控合规管理制度，不断完善和优化。
二、内控合规管理组织架构第四条公司设立内控合规管理委员会，负责公司内控合规管理的统筹规划、组织协调和监督实施。
第五条内控合规管理委员会下设内控合规部，负责具体实施内控合规管理工作。
第六条内控合规部主要职责：（一）制定和实施公司内控合规管理制度及实施细则；（二）组织对公司内控合规管理工作进行监督检查；（三）对公司业务活动进行风险评估，提出风险防范措施；（四）对公司员工进行内控合规培训；（五）配合监管部门开展监督检查工作。
三、内控合规管理制度体系第七条公司内控合规管理制度体系包括以下内容：（一）内控合规管理制度：包括内控合规管理基本制度、业务流程控制制度、风险管理制度、信息系统管理制度等。
（二）业务流程控制制度：针对公司各项业务流程，制定相应的操作规程和风险控制措施。
（三）风险管理制度：建立全面风险管理体系，明确风险识别、评估、控制、监控和报告等环节。
（四）信息系统管理制度：确保信息系统安全、稳定、可靠运行，防止信息泄露和滥用。
四、内控合规管理实施第八条公司各部门应按照内控合规管理制度体系，切实履行内控合规管理职责。
第九条公司员工应遵守内控合规管理制度，自觉接受监督检查。
第十条公司定期对内控合规管理情况进行自查，发现问题及时整改。
第十一条公司积极配合监管部门开展监督检查工作，接受监管部门的指导和监督。
基金公司风险管理制度
一、概述为加强基金公司风险管理，确保基金资产的安全，维护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，结合我国基金市场实际情况，特制定本制度。
二、风险管理目标1. 建立健全风险管理体系，确保基金资产安全，实现基金稳健运作。
2. 保障投资者合法权益，维护基金市场稳定。
3. 提高基金公司风险管理能力，降低风险损失。
三、风险管理组织架构1. 成立风险管理委员会，负责制定、审核和监督实施风险管理制度。
2. 设立风险管理部门，负责具体风险管理工作的实施和监督。
3. 各部门设立风险管理责任人，负责本部门风险管理工作的组织实施。
四、风险种类及控制措施1. 市场风险（1）加强市场研究，及时了解市场动态，预测市场风险。
（2）制定投资策略，合理配置资产，分散市场风险。
（3）严格控制投资规模，避免过度集中投资。
2. 信用风险（1）建立信用评级体系，对投资对象进行信用评估。
（2）加强投资对象的尽职调查，了解其财务状况、经营状况等。
（3）制定信用风险控制措施，如限制投资比例、设置止损线等。
3. 流动性风险（1）制定流动性风险管理策略，确保基金资产流动性。
（2）建立流动性风险预警机制，及时识别和应对流动性风险。
（3）优化投资组合结构，提高基金资产流动性。
4. 操作风险（1）加强内部控制，完善操作流程，降低操作风险。
（2）定期进行风险评估，及时发现和解决操作风险隐患。
（3）加强员工培训，提高员工风险意识。
5. 声誉风险（1）规范经营行为，遵守法律法规和行业规范。
（2）加强信息披露，提高公司透明度。
（3）建立危机应对机制，及时应对突发事件。
五、风险报告与预警1. 定期编制风险报告，向风险管理委员会和公司高层汇报风险状况。
2. 建立风险预警机制，对潜在风险进行及时预警。
3. 及时向监管部门报告重大风险事件。
六、风险管理监督与考核1. 风险管理部门对各部门风险管理情况进行监督检查。
金融机构风险控制与合规管理手册
金融机构风险控制与合规管理手册第1章风险控制与合规管理概述 (4)1.1 风险控制的基本概念 (4)1.2 合规管理的内涵与外延 (4)1.3 风险控制与合规管理的相互关系 (4)第2章风险控制体系构建 (4)2.1 风险控制组织架构 (4)2.1.1 风险管理团队设置 (5)2.1.2 风险管理职责分配 (5)2.1.3 风险管理流程制定 (5)2.1.4 风险管理人员能力提升 (5)2.2 风险控制策略与流程 (5)2.2.1 风险分类与识别 (5)2.2.2 风险评估与量化 (5)2.2.3 风险控制措施制定 (5)2.2.4 风险监测与报告 (5)2.2.5 风险应对与改进 (5)2.3 风险控制信息系统 (6)2.3.1 信息系统架构 (6)2.3.2 数据采集与整合 (6)2.3.3 风险监测预警 (6)2.3.4 报表与分析工具 (6)2.3.5 信息安全与合规 (6)第3章风险识别与评估 (6)3.1 风险识别方法与技巧 (6)3.1.1 风险识别方法 (6)3.1.2 风险识别技巧 (7)3.2 风险评估模型与工具 (7)3.2.1 风险评估模型 (7)3.2.2 风险评估工具 (7)3.3 风险分类与排序 (7)3.3.1 风险分类 (7)3.3.2 风险排序 (8)第4章风险防范与控制措施 (8)4.1 内部控制措施 (8)4.1.1 组织结构控制 (8)4.1.2 风险管理政策与程序 (8)4.1.3 信息技术控制 (8)4.1.4 人员管理控制 (8)4.1.5 财务管理控制 (8)4.2 外部监管要求 (8)4.2.1 法律法规遵守 (8)4.2.2 监管部门要求 (8)4.2.3 行业自律规范 (9)4.3 风险防范策略与实践 (9)4.3.1 风险分散 (9)4.3.2 风险对冲 (9)4.3.3 风险转移 (9)4.3.4 风险监测与预警 (9)4.3.5 应急预案与危机处理 (9)4.3.6 案例分析与经验总结 (9)第5章合规管理体系构建 (9)5.1 合规管理组织架构 (9)5.1.1 合规管理部门设置 (9)5.1.2 合规管理职责分工 (9)5.1.3 合规管理人员配置 (10)5.2 合规政策与制度 (10)5.2.1 合规政策 (10)5.2.2 合规制度 (10)5.3 合规风险管理流程 (10)5.3.1 合规风险评估 (10)5.3.2 合规风险控制 (11)5.3.3 合规风险监测与报告 (11)5.3.4 合规风险管理改进 (11)第6章法律法规与合规要求 (11)6.1 法律法规体系概述 (11)6.2 主要法律法规合规要求 (12)6.2.1 银行业金融机构 (12)6.2.2 证券期货业金融机构 (12)6.2.3 保险业金融机构 (12)6.3 合规监管动态与趋势 (12)第7章内部审计与合规检查 (13)7.1 内部审计概述 (13)7.1.1 内部审计的定义与目的 (13)7.1.2 内部审计的原则 (13)7.1.3 内部审计在金融机构中的地位与作用 (13)7.2 合规检查的方法与流程 (14)7.2.1 合规检查的方法 (14)7.2.2 合规检查的流程 (14)7.3 合规问题整改与问责 (14)7.3.1 合规问题整改 (14)7.3.2 问责 (15)第8章员工培训与合规意识 (15)8.1 员工合规培训体系 (15)8.1.1 制定培训计划：根据员工岗位特点、职责及合规风险点，制定具有针对性的培训计划，保证培训内容全面、系统。
私募基金管理公司运营风险控制制度 (2)
私募基金管理公司运营风险控制制度 (2)2、合规风险合规风险是指管理公司在运营过程中未能遵守相关法律法规或内部规章制度而导致的潜在或实际损失的风险。
合规风险是私募基金管理公司面临的主要风险之一，在金融市场监管环境不断严格化的今天，管理公司必须加强对合规风险的防范和监测，确保其业务合规。
（一）风险因素分析1、法律法规风险管理公司违反了有关证券法律法规和内部规定，完成自身利益和做出非法活动的可能性，如违反保密规定拥有实习基金，意图进行内部交易等行为将增加法律风险。
2、内部合规风险管理公司应建立合规稽核制度，规范内部操作流程、控制流程、制度流程，加强对流程的监督和管理。
3、外部合规风险管理公司应对私募基金运作面对的各种法律风险、市场风险、信用风险、技术风险、业务风险等予以充分考虑，避免可能发生的情况损失。
（二）防范措施1、建立完善的制度体系，强化内部合规（1）制定内部规章制度的各项制度文件，包括私募基金管理办法、内部稽核规定等；（2）成立内部合规与风险管理、监察、稽核等部门；（3）建立内部报告与审批机制，加强对各项业务的监管，特别是针对管理人员的业务交易活动的监察。
2、加强外部合规监督（1）加强对实施法律法规的监督管理，使私募基金业务与法律法规保持高度契合；（2）私募基金公司应定期进行业务审批和检查以防范风险的发生；（3）积极与证监会、中国证券投资基金业协会等行业协会互动沟通，加强政策解析和业务指导。
3、培训员工并及时修正违法行为（1）设立培训班、讲师团队，针对私募基金行业法律法规进行培训，提高员工对法规政策的理解和水平；（2）加强员工的考核制度，对不遵守有关法律法规的员工进行处理并予以制裁，以此约束员工行为。
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基金公司督察长职责涵盖范围
公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。
员工遵守执业纪律和职业道德情况。 基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。 基金销售行为的合规性。 基金运营安全和信息技术系统的稳定。 基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。 公司资产的安全完整。 公司新产品、新业务的合法合规性。 其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。
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基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
投资研究风险管理
投资风险管理理念
投资风险管理流程 投资风险管理方法和指标体系 投资交易监控机制 公平交易控制体系
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投资风险管理流程
“全程嵌入式风险
开始 市场风险 信用风险 流动性风险
管理”，包括投资
风险事前防范、投 资风险事中监控、 投资风险事后评估 与反馈。实现了风 险的识别、衡量和 控制，将风险管理
模型和指标 投资风险报告
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基金公司员工报备要求
员工本人 身份信息 证券账户 境内股票 境外股票 基金 核查 季度报备 禁止 * 实时报备 实时报备 员工直系亲属 实时报备 季度报备 季度报备 季度报备
基金公司专户
股权投资
季度报备
季度报备
*：当公司所管理资产投资于特定境外市场后，员工不得投资于该市场的股票及其衍生品，
应于公司所管理资产投资于该境外市场后的3个月内将所持股票及其衍生品出售完毕。
基金从业人员禁止违反基金投资期限。
投资管理人员禁止任何利益输送行为。 投资管理人员禁止任何内幕交易行为。
投资管理人员禁止任何操纵市场行为。
投资管理人员禁止任何市场欺诈行为。 投资管理人员禁止任何违反合同行为。
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基金公司员工行为主要规范
禁止利益冲突
基金从业人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券交易活动。 基金从业人员不得利用工作之便接受任何机构和个人提供的各种形式利益。 基金从业人员不得投资与公司业务存在竞争关系的实体及其股票、衍生品。 基金从业人员直系亲属买卖股票等投资行为不得与基金投资产生利益冲突。
• 处罚机制：《差错舞弊管理制 度》。
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
基金公司员工行为主要规范
基金行业员工行为高压线：“老鼠仓”和内幕交易
禁止违规投资
禁止利益冲突 履行保密和报备义务
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基金公司员工行为主要规范
禁止违规投资
基金从业人员禁止从事境内股票交易。
基金公司风险控制及 合规管理
目 录 一、基金公司督察长主要职责 二、基金公司风险控制及合规管理 三、合规风控工作的几点体会
1
基金ห้องสมุดไป่ตู้司督察长主要职责
基金公司督察长主要职责
《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 （证监基金字[2019]85号） 基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部 风险控制情况。 督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待 全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优 先保障持有人的利益。 督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的 知情权和独立的调查权。 为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任 免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。
合规风控文化的形成
制度规范 明确的职业行为规范
• 《员工行为准则》 • “员工四项铁律”、“销售三 项铁律”。
执行落实 合规风控文化形成关键在公 司管理层 严格的激励约束机制
• 考核机制：合规和风控要求作为 部门和员工KPI考核前置指标。
完备的制度流程体系
• “制度流程月”、“制度流程 年”、“精细管理年”。 • 《合规手册》、《稽核手册》、 《风险案例集》、《制度流程汇 编》。
履行保密和报备义务
基金从业人员不得泄露所接触的非公开信息和内幕信息。 基金从业人员未经公司同意不得接受媒体采访、参加社会活动或会议。
基金从业人员应对投资基金、特定资产管理计划等向公司及时报备。
基金从业人员应对直系亲属基本信息和投资信息等向公司及时报备。
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员工行为规范管理
员工行为管理流程
基金公司督察长工作报告机制
董事会
风险管理委员会定期会议：基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风
险控制情况报告。 董事会：定期工作报告（《监察稽核季报》、《风险管理工作报告》）， 重大违规事件报告。
监管机构
日常工作报告： 《监察稽核季报》 、《监察稽核年报》。
针对重大违规事件：自查报告，整改计划报告。
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基金公司风险控制及合规管理
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
合规风控文化
合规风控文化是基金公司合规风控工作的基石
合规风控文化应是基金公司企业文化核心部分
入职申报制度
承诺函签署制度 投资申报制度 内幕信息知情人登记制度 关键岗位人员谈话制度
员工行为监控措施
员工及直系亲属基本信息核查
投资人员交易时间手机集中存放
办公区域监控 聊天工具监控 通讯工具、网站、邮件监控
监督举报机制
任何员工发现违法违规行为都 必须向公司汇报
9
合规风控文化的形成
价值观 诚信、正直的企业价值观 教育培训 多层次、多形式、高频率的 教育培训体系
• “正直”是汇添富的首要品格。 每一个员工应严格遵守法律法规、 • 多层次：职业道德培训、法律法 规培训、任职资格后续教育。 职业道德和公司的各项规定。 • 多形式：讲座、在线学习、在线 • 汇添富的价值观：“正直、激情、 测试、签署职业承诺书、关键岗 团队、客户第一、感恩”。 位人员谈话。 • 高频率：新员工入职培训、季度 在线学习、4次合规私塾、20学 时合规教育培训。