金融理论与实务自考题-13
金融理论与实务自考题-13(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：20，分数：20.00)1.世界上最早使用纸币的国家是______∙ A.中国∙ B.英国∙ C.美国∙ D.印度（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 我国是世界上使用纸币最早的国家。
早在10世纪末的北宋时期，交子——一种用纸制作的货币，就已经较广泛地在市场中流通。
答案为A。
2.2007年由美国次贷危机引发的席卷全球的金融海啸提醒我们应重视______∙ A.信用规模∙ B.信用风险∙ C.信用积累∙ D.信用控制（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 现代市场经济是一种信用经济，信用关系已经成为现代社会最普遍、最基本的经济关系，各类经济行为主体之间债权债务交错，形成了错综复杂的债权债务链条，这个链条上有一个环节断裂，就会引发连锁反应，对整个社会的信用关系造成重大的危害。
2007年由美国次贷危机引发的席卷全球的金融海啸给我们上了一堂生动的信用风险教育课。
答案为B。
3.1995年，发行了我国第一张真正意义上符合国际标准的信用卡的是______∙ A.中国工商银行∙ B.中国建设银行∙ C.民生银行∙ D.广东发展银行（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 1995年，广东发展银行发行了我国第一张真正意义上的符合国际标准的信用卡，商业银行通过信用卡透支形式向消费者个人提供短期消费信贷开始正式进入市场。
答案为D。
4.如果一年的通货膨胀率为3%，银行贷款利率为6%，则事实上银行的实际贷款利率为______∙ A.3%∙ B.6%∙ C.9%∙ D.12%（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 依照题意有：实际利率=名义利率-通货膨胀率。
则在本题中的实际贷款利率为6%-3%=3%。
答案为A。
5.远期汇率与即期汇率之间存在差额，当差额用贴水表示时，说明远期汇率______即期汇率。
∙ A.高于∙ B.低于∙ C.等于∙ D.无法表示（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 在国际市场上，大多数商品交易从签订合同到实际收款或付款都会有一段时间，在这段时间内如果汇率发生变化，产品的成本就会相应变化，从而造成汇率风险，为了锁定产品成本、规避汇率风险，企业在签订出口产品合同的同时，通常会与银行签订远期外汇买卖合同，设定将来办理外汇买卖时的汇率，此汇率即为远期汇率。
远期汇率与即期汇率之间存在差额，差额用升水、贴水或平价来表示。
升水表示远期汇率比即期汇率高，贴水则表示远期汇率比即期汇率低，平价表示两者相等。
答案为B。
6.金融市场上的主要资金供应者是______∙ A.政府部门∙ B.商业银行∙ C.企业∙ D.居民部门（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 居民部门一般是金融市场上的主要资金供应者。
居民通常将其收入减去消费之后的储蓄用来进行金融投资，通过在金融市场上合理购买各种金融工具来进行组合投资，既满足日常的流动性需求，又能获得资金的保值与增值。
答案为D。
7.我国金融机构进入同业拆借市场必须经______批准。
∙ A.证监会∙ B.银监会∙ C.中国人民银行∙ D.中国银行（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 我国同业拆借市场的主体目前包括了所有金融机构，但金融机构进入同业拆借市场必须经中国人民银行批准。
答案为C。
8.贴现银行将银行承兑汇票向______进行转让，叫再贴现。
∙ A.其他商业银行∙ B.中央银行∙ C.证券公司∙ D.金融公司（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 如果在银行承兑汇票到期前贴现银行也出现了融资需求，则贴现银行可以将这张银行承兑汇票向其他金融机构进行转让。
转让给其他商业银行，叫转贴现；转让给中央银行，叫再贴现。
答案为B。
9.通常情况下，市场利率上升将导致______∙ A.债券的交易价格上升∙ B.债券的交易价格下跌∙ C.债券的交易价格不变∙ D.以上选项均不对（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 市场利率上升将导致债券交易价格下跌，市场利率下降将导致债券交易价格上升，二者反向相关。
答案为B。
10.金融衍生工具市场最早具有的基本功能是______∙ A.价格发现功能∙ B.择机获利手段∙ C.投机能力∙ D.套期保值（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。
所谓套期保值是指交易者为了配合现货市场的交易，而在期货等金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易，以便达到转移、规避价格变动风险的交易行为。
答案为D。
11.如果A公司4个月后需要买入某种外汇，为了规避汇率上升的风险，A公司应该______∙ A.在期货市场上卖出外汇期货∙ B.在期货市场上买进外汇期货∙ C.买入看涨期权∙ D.买入看跌期权（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 如果A公司4个月后需要买入某种外汇，则为了规避汇率上升的风险，它可在期货市场上买进外汇期货；相反，如果A公司现在持有某种外汇，则为了规避汇率下跌的风险，它可在期货市场上卖出外汇期货。
答案为B。
12.曾为我国的制造业、基础设施提供多项担保的国际金融机构是______∙ A.国际货币基金组织∙ B.世界银行∙ C.国际开发协会∙ D.多边投资担保机构（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 多边投资担保机构成立于1988年，其宗旨是通过向外国私人投资者提供包括征收风险、货币转移限制、违约、战争和内乱风险在内的政治风险担保，并通过向成员国政府提供投资促进服务，加强其吸引外资的能力，从而促使外国直接投资流入发展中国家。
多边投资担保机构积极支持中国吸引外国直接投资，曾为我国的制造业、基础设施等提供了多项担保。
答案为D。
13.现代租赁兴起于二战后的______∙ A.美国∙ B.日本∙ C.英国∙ D.德国（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 现代租赁，也可称金融租赁或融资租赁，兴起于二战后的美国，随后风行于全球。
与传统租赁不同，现代租赁是融资和融物相结合，并以融资为主要目的的租赁。
答案为A。
14.证券交易所作为场内交易市场，通常规定能入场进行交易的人员为______∙ A.客户∙ B.投资银行工作人员∙ C.交易所工作人员∙ D.交易所会员（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 证券交易所作为场内交易市场，通常规定只有交易所会员才能入场进行交易。
答案为D。
15.以下各选项对货币需求和货币欲望的理解正确的是______∙ A.货币需求是一种无限的占有欲∙ B.货币欲望并不是人们无条件地“想要”多少货币就要多少的∙ C.人们对货币的欲望和需求都是纯主观的占有欲望∙ D.人们对货币的需求是有限的（分数：1.00）A.B.C.D. √解析：[解析] 货币需求以收入或财富的存在为前提，即在具备获得或持有货币的能力范围之内愿意持有的货币量。
因此，货币需求不是一种无限的、纯主观的或心理上的占有欲望，不是人们无条件地“想要”多少货币的问题，人们对货币的欲望可以是无限的，但对货币的需求却是有限的。
答案为D。
16.在我国计划体制下，决定货币需求的惟一重要因素是______∙ A.收入∙ B.商品流通∙ C.物价水平∙ D.信用形式（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 计划经济体制下，中国的货币需求基本上是交易性货币需求，商品流通几乎成为决定货币需求的惟一重要因素。
答案为B。
17.国际货币基金组织将货币划分为通货、货币、准货币，其中货币指______∙ A.通货加上私人部门活期存款∙ B.通货加上私人部门的定期存款∙ C.通货加上私人部门的有价证券∙ D.通货加上私人部门的外币存款（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 国际货币基金组织将货币划分为通货、货币、准货币，其中货币指通货加上私人部门的活期存款。
答案为A。
18.造成许多发展中国家发生通货膨胀的重要原因是______∙ A.经济结构因素∙ B.政治结构因素∙ C.环境结构因素∙ D.文化结构因素（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 所谓结构型通货膨胀是指在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于某些经济结构方面的原因而引发的一般价格水平的持续上涨。
在许多发展中国家，经济结构因素是造成该国发生通货膨胀的重要原因。
答案为A。
19.促进经济增长简单而又见效快的方法是______∙ A.增加投资∙ B.增加劳动力∙ C.促进技术进步∙ D.增加产出（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 促进经济增长的要素一般归结为劳动力、投资的增加和技术的进步等，其中增加投资是促进经济增长简单而又见效快的方法。
答案为A。
20.中央银行扩张性货币政策的利率传导机制可表示为______ A． B． C． D（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[解析] 利率传导机制理论强调的是利率在货币政策传导中的作用，以凯恩斯为代表。
该理论认为：中央银行通过货币政策工具的操作增减货币供给量(M)，进而影响利率水平(i)，利率的变化通过资本边际效率的作用使投资规模(I)上升或下降，投资规模的增减进而通过乘数效应影响社会总产出(Y)。
中央银行扩张性货币政策的利率传导机制可表示为：[*]。
答案为B。
二、{{B}}多项选择题{{/B}}(总题数：5，分数：10.00)21.下列说法中正确的有______∙ A.商业信用是一种企业间的短期融资方式∙ B.商业信用具有难以实施计划控制的特点∙ C.商业信用与计划经济管理体制不相融∙ D.商业信用优于银行信用∙ E.商业信用的货币资金来源丰富（分数：2.00）A. √B. √C. √D.E.解析：[解析] 商业信用作为一种企业间的短期融资方式，在一定条件下可以替代银行信用，成为企业在银行信贷之外的另一条融资渠道。
与银行信用相比，商业信用具有自发性、难以实施计划控制的特点。
商业信用的这种非计划性特征与计划经济管理体制不相融。
因而，随着我国计划经济管理体制的逐步建立，国家取缔商业信用便是很自然的事情。
答案为ABC。
22.在资金闲置期间、盈余者选择金融工具考虑的因素有______∙ A.资金闲置的时间∙ B.自己可承受风险程度∙ C.国家政策∙ D.预期收益率∙ E.国际局势（分数：2.00）A. √B. √C.D. √E.解析：[解析] 在资金闲置期间，盈余者可以根据资金闲置的时间、自己可以承受的风险程度和预期收益率等因素选择具有不同特征的金融工具进行投资，以实现货币资金保值与增值的目的。
全国自考《金融理论与实务》试题及答案
全国自考《金融理论与实务》试题及答案总分：100分题量：30题一、单选题（共20题，共40分）1.下列属于布雷顿森林体系内容的是()。
A.黄金非货币化B.国际储备货币多元化C.浮动汇率制度合法化D.实行“双挂钩”的国际货币体系正确答案：D本题解析：暂无解析2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。
按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为()。
A.1600元B.11600元C.11600元D.1664元正确答案：A本题解析：暂无解析3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是()。
A.固定利率B.基准利率C.浮动利率D.实际利率正确答案：C本题解析：暂无解析4.以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是()。
A.国际借贷说B.汇兑心理说C.利率平价理论D.购买力平价理论正确答案：D本题解析：暂无解析5.下列关于货币市场特点表述错误的是()。
A.交易期限短B.流动性强C.安全性高D.交易额小正确答案：D本题解析：暂无解析6.目前人民币汇率实行的是()。
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D本题解析：暂无解析7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是()。
A.回购协议市场B.票据市场C.同业拆借市场D.大额可转让定期存单市场正确答案：C本题解析：暂无解析8.下列关于中央银行票据的表述错误的是()。
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B.其实质是中央银行债券C.期限大多在1年以内D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段正确答案：A本题解析：暂无解析9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是()。
A.基金净值的高低B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小D.基金净值增长能力的高低正确答案：D本题解析：暂无解析10.“交易所交易基金”的英文缩写是()。
自考金融理论与实务十三~十四
• （三）通货膨胀的种类 • 1.按照通货膨胀期间物价上涨的程度不同，可 以将通货膨胀分为温和的通货膨胀和恶性通货 膨胀。 • 2.按照通货膨胀的表现形式不同，可以将通货 膨胀分为公开型的通货膨胀和隐蔽型的通货膨 胀。 • 3.按照通货膨胀产生的原因不同，可以将通货 膨胀分为需求拉动型通货膨胀、成本推动型通 货膨胀、结构性通货膨胀等。
第三节 通货膨胀 一、通货膨胀的含义与度量指标 （一）通货膨胀的含义 通货膨胀全面、持续上涨 的货币现象。
• 对此有两点需要说明： • 第一，通货膨胀是一种纸币现象，是纸币发行 量超过商品流通所需要的货币数量的结果。在 金属货币流通条件下，由于货币具有贮藏手段 的职能，能够自动调节货币流量，因此通货膨 胀一般不会产生；而在纸币流通条件下，一方 面是纸币流通从技术上提供了无限供给货币的 可能性；另一方面，国家权力又可以强制货币 进入流通。 • 第二，这里讲的物价上涨不是个别商品或少数 几种商品价格的局部上涨，而是各种商品价格 水平的普遍上涨，是一般物价水平的上涨；而 且，物价的上涨不是暂时的、一次性的上涨， 而是一贯的、持续的上涨，有段较长时期的上 涨过程。
2.经常账户差额 贸易账户差额加上收益账户差额和经常转移账 户差额即为经常账户差额，因此，经常账户差 额的变化受其子项目差额的影响。 3.国际收支总差额 在没有特别指明的情况下，国际收支的顺差或 逆差指的就是总差额。总差额大于零，表明国 际收支顺差，储备资产增加；总差额小于零， 表明国际收支逆差，储备资产减少。
二、通货膨胀的成因 （一）需求拉动说 该理论认为，之所以发生通货膨胀，是因为各 国政府采用了扩张性的财政政策和货币政策， 刺激了社会总需求。当社会总需求大于社会总 供给时，就导致了通货膨胀。 （二）成本推动说 成本推动说是从供给方面解释通货膨胀的成因 。该理论认为，在没有超额需求的情况下，由 于供给方面成本的提高也会引起一般价格水平 持续和显著的上涨。
高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征？– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案：C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面，除了下列哪个是错误的？– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案：D3.近年来，我国金融市场逐渐发展起来，但与国际先进金融市场相比，仍存在哪些差距？– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案：D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分，它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。
–正确–错误正确答案：正确2.股票市场是证券市场的一种，它主要为企业提供直接融资的渠道。
–正确–错误正确答案：正确3.经济学定义了金融市场的四个基本特征，即规模性、流动性、高效性和开放性。
–正确–错误正确答案：错误三、简答题1.请简要介绍金融风险管理的基本原则。
答：金融风险管理的基本原则主要包括以下几点：–多元化：通过分散投资和控制风险，降低整体投资组合的风险程度。
–直接量化：通过风险定价模型，对风险进行准确的度量，便于进行风险管理。
–预测风险：通过市场研究和数据分析，预测未来可能出现的风险，采取相应措施加以应对。
–充分信息披露：及时、准确地向投资者披露有关风险的信息，保证投资者能够做出明智的决策。
2.请简述金融市场的分类。
答：金融市场可以按照交易对象的不同进行分类，主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场。
–货币市场是短期债券的交易市场，主要交易对象是短期债券和货币工具，如国债、中央银行票据等。
–资本市场是长期债券和股票的交易市场，主要交易对象是长期资本性债券和股票，如企业债券、股票等。
–衍生品市场是金融衍生工具的交易市场，主要交易对象是金融衍生品，如期货、期权、互换等。
四、论述题请从金融市场的发展现状、金融科技的应用以及金融监管的改革等方面，论述我国金融市场面临的挑战和机遇。
高等教育自学考试金融理论与实务(00150)08—13年试题及答案总结
2008-2013年金融理论与实务历年真题+答案汇总全国2013年7月高等教育自学考试一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.“特里芬难题”出现在( )A.布雷顿森林体系B.牙买加体系C.欧洲货币联盟D.西非货币联盟2.金本位制最典型的形态是( )A.金银复本位制B.金币本位制C.金汇兑本位制D.金块本位制3.利息率是指( )A.利息额与利润的比率B.利息额与货币供应量的比率C.借贷期内所形成的利息额与所贷金额的比率D.利息额与金融资产的比率4.强调货币因素在利率决定中作用的经济学家是( )A.马克思B.凯恩斯C.马歇尔D.庇古5.各关键货币与本国货币的兑换比例属于( )A.套算汇率B.基准汇率C.有效汇率D.交叉汇率6.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.套利基金7.狭义金融市场仅包括( )A.直接金融市场B.间接金融市场C.银行借贷市场D.货币市场8.下列关于金融期权合约表述正确的是( )A.采取盯市原则B.交易双方的权利和义务不平等C.每日结算D.交易双方都须交纳保证金9.中国人民银行的特殊地位体现在( )A.依法独立执行货币政策B.向个人提供低息贷款C.审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格10主张商业银行通过持有信誉高期限短、易于转让的资产来保持流动性的经营管理理论是A.商业贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论11.我国建立真正的中央银行与商业银行相分离的二级银行体制的年份是( )A.1979年B.1984年C.1994年D.2004年12.集中保管商业银行的存款准备金属于中央银行的( )A.发行银行的职能B.政府银行的职能C.银行的银行的职能D.最后贷款人的职能13.由大型企业集团成员单位出资组建，主要为成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是( )A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.金融租赁公司D.财务公司14.世界银行集团中专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是( )A.国际金融公司B.国际开发协会C.国际投资争端处理中心D.多边投资担保机构15.商业银行为客户办理因债权债务引起的与货币收付、资金划拨有关的收费业务是( )A.支付结算业务B.代理业务C.租赁业务D.信托业务16.治理通货膨胀的收入政策主要采取( )A.利率指数化政策B.工资指数化政策C.降低个人所得税政策D.工资—物价管理政策17.下列关于通货紧缩表述错误．．的是( )A.通货紧缩常常被称为经济衰退的加速器B.通货紧缩是一种与通货膨胀相对应的货币现象C.通货紧缩可以促进消费增加，有利于经济增长D.物价水平的持续下降是判断通货紧缩是否发生的主要标准18.提出“失业率与经济增长率具有反向变动关系”的理论是( )A.奥肯定律B.托宾q理论C.流动性偏好理论D.菲利普斯定律19.既可调节货币总量，又可调节信贷结构的货币政策工具是( )A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.公开市场业务D.流动性比率20.下列属于中央银行直接信用控制工具的是( )A.窗口指导B.再贴现政策C.流动性比率D.不动产信用控制二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.布雷顿森林体系的主要内容包括( )A.实行固定汇率制B.黄金非货币化C.美元为最主要的国际储备货币D.建立国际货币基金组织E.美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩22.按是否剔除通货膨胀因素可将利率划分为( )A.市场利率B.名义利率C.官定利率D.实际利率E.行业利率23.决定与影响利率变化的主要因素有( )A.平均利润率B.利率管制因素C.资金的供求状况D.通货膨胀因素E.风险因素24.下列金融工具中属于衍生金融工具的是( )A.商业票据B.期权C.期货D.股票E.债券25.国际收支的调节手段主要有( )A.外贸政策B.收入政策C.货币政策D.法律手段E.财政政策三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.区域性货币一体化27.贷款承诺28.信用交易29.次级金融债券30.通货膨胀四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.面值为100元的2年期债券，票面年利率为5%，按年支付利息。
自考金融理论与实务习题及答案
一、单选1,信用的基本职能是（动员闲置资金，推动经济增长）2.我国实现人民币在经常羡慕下可自由兑换的年份是（1996年）3.包含通货膨胀补偿因素在内的利率是（名义利率）4.四大银行中最晚成立的是（工行）5.下列关于人民币表述错误的有（C）A.1948年12月1日开始发行人民币B，是一种信用货币C，曾规定过含金量D，有主辅币制度6.我国香港地区的中央银行制度类型属于（准中央银行型）7.马克思的货币起源说立足于（劳动价值论）8.货币在交换中期媒介作用发挥的职能（流通手段）9.我国实行大一统金融机构体系时期（1953~1978）10.市场经济条件下货币的实现离不开（利率的调节）11.目前我国使用保险补偿的方式不包括那种（更换）12.具有独立紧急利益的理性投资者的经历行为综合反映为追求（效用最大化）13.流通市场最重要的功能是实现金融资产的（流动性）14.基金单位总量可变并且投资者可以任意赎回的是（开放式基金）15.各国中央银行公布的货币供给量是（存量）16.提高法定存款准备金率表明央行的意图是（紧缩的货币政策和紧缩的财政政策）17.通货膨胀是一种（货币现象）18.这里了通货膨胀应该才去的货币政策是（在公开市场卖出有价证劵）19.在零和平均利润之间的理论是（马克思的利率决定理论）20.基础货币属于中央银行的（负债项目）二·21.下列属于信用货币的是(CDE ）A·实物货币 B.金属货币 C.纸币 D.银行劵 E.存款货币22.下列属于商业银行中间也的有（ABCE ）A.汇兑业务B.结算业务C.信托业务D.存款业务E.代理业务23.通货膨胀成因理论主要是（ABC ）A.结构失调说B.成本推动说C.需求拉升说D.成本倒退说E.生产倒退说24.现代信用货币制度下国际货币的特点有（BC ）A.规定由法定含金量B.在国际结算中广发应用C.可自由兑换成其他货币D.输出国外需货币主管当局批准25.影响汇率变动的主要因素(ABCDE )A.通货膨胀B.经济增长及国际收支C.心里预测D.利率E.政府干预26.现代租赁的关系人有（ABC ）A.出租人B.承租人C.供货人D.联系人E.保证人27.金融市场的构成因素（ABCD ）A.市场参与主体B.金融工具C.交易价格D.交易的组织方式E.同夜拆借利率28.大一商业银行制度的优点有（ABC ）A.限制银行垄断有利于自由竞争B.有利于银行与地方协调C.银行独立性强，经营灵活D.存款分散，风险分散29.行业金融工具包括（CDE ）A.股票B.债券C.认股权证D.期货合同E.期权合约30.关于证券流通市场表述证券的是（A DE）A.增加市场金融工具流动性B.实现资金由投资者向筹资者转移C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量E.会对发行市场产生影响三．31.简述道德范畴信用与经济范畴信用的关系。
2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案课程代码:001501．请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2．答题前,考生务必将自己的考试课程名称,姓名,准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题:本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的（）A．货币自由铸造现象B．货币垄断铸造现象C．良币驱逐劣币现象D. 劣币驱逐良币现象答案：D2.“特里芬难题”揭示了（）A．国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B．布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C. 牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D. 欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾答案：B3．买入汇率与卖出汇率的算术平均数是（）A．套算汇率B．中间汇率C．市场汇率D．实际汇率答案：B4．直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表（）A．升水B．贴水C．平价D. 外币贬值答案：A5．认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是（）A．货币分析说B．购买力平价理论C．国际借贷说D．利率平价理论答案：C6．中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）A．弥补预算赤字B．筹集资金C．获取投资收益D.进行货币政策操作答案：D7．金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。
这体现了金融市场的（）A．资金聚集功能B．风险分散和风险转移功能C．资金配置功能D.对宏观经济的反映功能答案：D8．与普通股相比，优先股股东具有（）A．收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权B.收益的优先分配权与配股的优先选择权C．配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权D．剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权答案：A9.一笔100万元2年期存款，年利2%，单利计息，则到期利息为（）A.2万元B.4万元C.4.04万元D.4.4万元答案：B10．下列关于中央银行票据的表述中，错误的是（）A．是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B．实质是中央银行债券C．发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D.发行中央银行票据属于扩张性货币政策答案：D11．下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中，正确的是（）A．市场利率上升，债券交易价格下跌﹐B．市场利率上升，债券交易价格上升C．市场利率上升，债券交易价格不D.市场利率下降，债券交易价格下跌答案：A12．上海证券交易所实行的是（）A．做市商交易制度B．竞价交易制度C．报价驱动制度D．审批交易制度答案：B13．金融互换合约产生的理论基础是（）A．比较优势理论B．有效市场理论C.利率平价理论D．资本资产定价理论答案：A14.交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。
2023年自考金融理论与实务真题
全国2023年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题（本大题共2０小题，每题1分,共２0分)１．金属货币制度发展旳先后次序是【】Ｐ1-5８/５9A.银本位制、金银复本位制、金本位制Ｂ.银本位制、金本位制、金银复本位制C.金银复本位制、金本位制、银本位制D.金银复本位制、银本位制、金本位制2.下列有关商业信用表述对旳旳是【】P2－7２/73Ａ．用于处理企业旳大额融资需求 B. 融资期限一般较短Ｃ.融资方向无局限性 D. 融资规模无局限性3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机旳信用形式属于【】Ｐ2-79A. 消费信贷Ｂ.银行信用C.商业信用D．消费信用４.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上旳金额称为【】P3-88Ａ. 现值 B.终值C.复利D.到期收益5.以开放经济条件下旳“一价定律”为基础研究汇率决定旳理论是【】P4－1０3A.国际借贷说B．资产组合平衡理论C.绝对购置力平价理论Ｄ．汇兑心理说6．下列属于货币市场工具旳是【】P5－125 ６－141 A．股票 B.企业债券C.商业票据Ｄ.国家公债7. 发行市场旳重要功能是【】Ｐ5-127A. 筹集资金Ｂ.消除风险C．提高金融资产旳安全性 D. 实现金融资产旳流动性８.下列有关回购协议表述对旳旳是【】P６-1３5A.期限一般在一年以上B．市场参与主体仅限于金融机构C．回购利率与证券自身旳利率有关D.本质上是以一笔证券为质押品而进行旳短期资金融通9. 国库券旳发行一般采用【】Ｐ6－１39A.平价发行方式B.高价发行方式Ｃ．溢价发行方式 D.贴现发行方式1０.股票现货交易旳特点是【】P7-１60Ａ. 交易对象是一种权利 B. 一般采用对冲交易Ｃ. 成交和交割基本上同步进行 D. 交易技术复杂,不易管理11．股票交易技术分析最关键旳假设条件是【】P7-16６A.一切历史会重演Ｃ．市场行为涵盖一切信息B.证券价格沿趋势移动Ｄ．证券价格完全可预期12.假如预期合约标旳资产价格上升，投资者一般会选择【】Ｐ8-19３Ａ.买入看涨期权 B.买入看跌期权Ｃ．卖出看涨期权 D.卖出合约标旳资产13.下列属于银监会职责旳是【】P9-2０5A.代理国库Ｂ.提供再贷款Ｃ.制定基准利率 D.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14.利率波动导致商业银行亏损旳风险属于【】P10-240A. 信用风险 C．操作风险B. 市场风险Ｄ. 流动性风险15.票据贴现属于商业银行旳【】P10－２３０A. 资本业务B．资产业务C.负债业务D. 表外业务16.投资银行为获取高收益对新兴企业在创业期进行资金融通旳业务是【】P11－2５5A. 风险投资业务B．资产管理业务C.证券承销业务 D．财务顾问与征询业务17.“货币供应量不由中央银行完全决定”旳观点属于【】P12－287A.内生货币供应论B.外生货币供应论C.中性货币供应论Ｄ．独立货币供应论18．各国中央银行划分货币供应层次旳根据一般是货币资产旳【】P１2-285A．安全性 B.收益性Ｃ．流动性 D.风险性19.显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”旳曲线是【】P14-316A．自然失业率曲线Ｂ．菲利普斯曲线C.弗里德曼曲线Ｄ.托宾ｑ曲线２０. 下列有关法定存款准各金率表述错误旳是【】P１４－32０A.中央银行是法定存款准备金率旳制定者和施行者B.通过影响货币乘数作用于货币供应C．一般被认为是中央银行最剧烈旳货币政策工具之一Ｄ.20世纪90年代后来许多国家逐渐提高了法定存款准备金旳规定二、多选题（本大题共５小题，每题2分,共10分)21.商业票据旳基本特性包括【】P2-73A.是一种无因票证B.可以流通转让C.是一种有价票证Ｄ．商业本票是命令式票据E．具有法定旳式样与内容22. 按决定方式利率可分为【】P3-９0A.名义利率Ｃ.实际利率 B．官定利率D．市场利率E行业利率23 ．影响金融工具流动性旳重要原因有【】P5-12０A.流动比率B.构建发达旳证券市场Ｃ.发行人旳资信程度 D．增进产业集中E.速动比率2４.投资银行旳基本职能有【】P１1-25０A.熨平经济周期B.构建发达旳证券市场C．优化资源配置 D.增进产业集中 E.媒介资金供需,提供直接融资服务25.存款派生乘数旳决定原因有【】P12-282A.现金漏损率 B．法定存款准备金率C.超额存款准备金率D．存贷款比率E．流动性比率三、名词解释题(本大题共５小题，每题3分，共15分)26. 浮动利率Ｐ3-9027.优先股P5－12２2８. 信托投资企业P9-2１0２9.保证保险Ｐ11-2６230. 货币供应P１2-２７７四、计算题（本大题共2小题，每题6分,共1２分）3１. 某投资者以99０0元购置了一张面额为10０00元、期限为６0天旳国库券。
2023年高等教育自学考试金融理论与实务试题与答案
全国202３年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150一、单项选择题(本大题共２０小题,每题1分,共20分)在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳,请将其代码填写在题后旳括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．银行券属于（ )A．实物货币B．商品货币Ｃ.金属货币D．信用货币2.货币旳两个最基本旳职能是( ）A．价值尺度与流通手段Ｂ.价值尺度与支付手段C．流通手段与支付手段D．价值尺度与价值贮藏3．提出“货币是固定地充当一般等价物旳特殊商品”旳经济学家是( ）A．凯恩斯 B.马克思C．费雪 D．马歇尔4.企业之间互相提供旳与商品交易直接相联络旳信用形式是（ )A.商业信用B.消费信用C．银行信用D.民间信用５．目前我国商业银行旳储蓄存款利率属于（ )A.市场利率B.公定利率C．官定利率D．实际利率6．肩负“最终贷款者”职责旳金融机构是( )A．商业银行B．中央银行C.投资银行D．政策性银行7.目前我国旳中央银行制度类型属于( ）A.单一型B.复合型C.准中央银行型D.跨国型8．“大一统”旳金融机构体系下,我国存在旳唯一旳一家银行是（ ) A.中国工商银行B.中国人民银行Ｃ．中国银行Ｄ.中国建设银行9.可充当商业银行附属资本旳长期债券旳期限一般规定在( )A.2年以上Ｂ．3年以上C．4年以上D.5年以上1０．属于投资性资金信托旳是（）A.信托贷款Ｂ.委托贷款C．信托投资D.信托存款11．下列不属于保险协议当事人旳是( )A.保险人B．投保人C.被保险人D．受益人12.有关综合类证券企业业务范围旳表述对旳旳是( ）A.只容许办理经纪业务Ｂ．只容许办理自营业务C.可同步办理经纪业务和自营业务D.不可同步办理经纪业务和自营业务13.对目前我国证券发行管理方式旳表述对旳旳是（ )A.股票和债券发行皆为注册制B．股票和债券发行皆为核准制Ｃ．股票和债券发行皆为审批制D．股票发行为核准制,债券发行为审批制１4．以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额旳方式为( ）A．募集发行Ｂ.发售发行Ｃ．竞标发行D．拍卖发行15.一直对汇率采用间接标价法旳国家是（ )A.美国Ｂ.英国Ｃ.日本D．中国1６.目前我国定期存款属于旳货币层次是（)Ａ.M0B.M１Ｃ．Ｍ2Ｄ.不确定17.目前我国划分货币供应层次旳根据是( )A．收益性Ｂ.流动性C．安全性D.风险性１8．马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额旳关系是( ) Ａ．成正比B.成反比C.不有关D．不确定1９.货币流通速度是指同一单位货币在一定期期媒介商品交易旳（）Ａ．数量B．重量C．批量D．次数2０．货币供应量与基础货币间旳倍数关系被称为( ）A．法定存款准备金率Ｂ.流动性比率Ｃ.货币乘数D．基准利率二、多选题(本大题共10小题,每题2分，共２0分）在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其代码填写在题后旳括号内。
（2013商院会计）全国自考《金融理论与实务》真题试卷（6套）
（2013商院会计）全国自考《金融理论与实务》真题试卷（6套）全国2009年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（）A.价值尺度职能B.流通手段职能C.贮藏手段职能D.支付手段职能2.马克思认为货币是（）A.价值尺度与流通手段的统一B.流通手段与支付手段的统一C.价值尺度与支付手段的统一D.流通手段与贮藏手段的统一3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（）A.1978年B.1979年C.1983年D.1994年4.一般来说，当物价水平上升时，名义利率将（）A.上升B.下降C.不变D.不确定5.在一国利率体系中起决定性作用的是（）A.名义利率B.市场利率C.基准利率D.优惠利率6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（）A.商业银行B.中央银行C.投资银行D.储蓄银行7.中国人民银行成立于（）A.1948年12月1日B.1949年12月1日C.1953年12月1日D.1984年1月1日8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（）A.商业贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（）A.“3C”原则B.“4C”原则C.“5C”原则D.“6C”原则10.客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为（）A.结算业务B.支付业务C.汇兑业务D.信托业务11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财产的（）A.公益性B.独立性C.真实性D.共有性12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）A.为国有资产保值增值B.防止市场操纵C.运用经济手段进行宏观调控D.让利于民13.狭义的金融市场是指（）A.商品市场B.货币市场C.证券市场D.衍生产品市场14.如果预期标的物价格上升，投资者可以选择（）A.购买买进期权B.购买卖出期权C.售出买进期权D.售出标的物15.还本付息以国家财政做担保的债券是（）A.金融债券B.国家债券C.地方政府债券D.公司债券16.我国人民币汇率采用的标价方法是（）A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.中间标价法17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（）A.经常账户B.资本与金融账户C.储备资产账户D.净误差与遗漏18.我国的企业定期存款处于（）A.M0层次B.M1层次C.M2层次D.M3层次19.基础货币不包含．．．（）A.流通于银行体系之外的现金B.商业银行在中央银行的存款准备金C.商业银行的库存现金D.商业银行吸收的企业活期存款20.通货膨胀现象反映（）A.社会总需求大于社会总供给B.社会总供给大于社会总需求C.货币供给量不足D.货币购买力上升二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。