递送保单
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1我很高兴与大家分享我购买保险单的经历。
这次经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我购买保险单的原因很简单，因为我意识到生活中的风险无处不在。
我一直对保险持开放态度，但从未真正深入了解过它。
购买保险单的初衷是为了保障自己和家人在意外发生时能够得到经济上的支持。
评估和选择保险产品时，我主要考虑了保险公司的信誉度、保险产品的保障范围、保额以及保费等因素。
在这个过程中，我也遇到了一些问题，例如如何比较不同保险公司的产品，如何评估保险产品的保障范围等。
我通过查询相关资料、咨询保险专业人士以及与朋友交流等方式，逐渐解决了这些问题。
最终，我选择了某保险公司的保险单，因为它在业界信誉度高，产品保障范围广，保额高，且保费在我的承受范围内。
这份保险单涵盖了住院医疗、意外身故、意外残疾等多个保障项目，使我感到非常满意。
这次购买保险单的经历让我深刻认识到保险的重要性，也让我学会了如何更好地评估和选择适合自己的保险产品。
我希望通过分享我的经历，能够为更多的人提供帮助和启示。
递送保单心得篇2在过去的几年里，我一直在购买各种类型的保险单，从人寿保险到健康保险。
这些保险单的购买和递送过程对我来说既复杂又耗时。
因此，我非常欢迎任何关于如何递送保单的心得，这可能包括如何更好地管理这些文件，如何简化过程以及如何处理任何可能出现的问题。
递送保单心得篇3在这个充满挑战和机遇的时代，保险的重要性不言而喻。
作为一名保险小白，我也曾一度对保险一头雾水。
幸运的是，在朋友的介绍下，我接触到了保险这个领域。
通过不断地学习和了解，我逐渐认识到保险的重要性和必要性。
今天，我想和大家分享一下我的保险购买心得。
在购买保险的过程中，我深刻地体会到了选择的重要性。
一开始，我对保险条款和细则一无所知，稀里糊涂地购买了一份看似便宜的保险。
然而，在实际理赔过程中，我才发现这份保险并不能满足我的实际需求。
递送保单与转介绍[PPT课件]
![递送保单与转介绍[PPT课件]](https://img.taocdn.com/s3/m/fc878547f242336c1eb95ee1.png)
课程纲要
递送保单与转介绍概述 递送保单的步骤分析 转介绍的时机与方法 转介绍的异议处理
转介绍的运用
➢ 是通过影响力中心开拓市场的有效方法 ➢ 有利于提高准客户的约见率 ➢ 推销高手惯用的市场开拓策略
约请转介绍的最佳时机
➢ 递送保单之后
• 客户购买了保险，已经建立了充分的信任 • 做出“服务承诺”后，赢得客户信任 • 请客户对你进行评估 • 客户愿意你为其提供长期的服务
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
• 目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 • 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保
障与利益，我再将保险责任给您讲一下…… • 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也
规定了一些免责条款……
递送保单步骤分析
➢步骤五 确认客户对保单的了解程度
• 目的：如客户有疑问，营销员加以解释 • 话术范例：“张先生，您看对于您的保
再次跟进约请转介绍
➢话术范例：
张先生，我这里有一张卡片，（提前准备好其他客户已 填写好的《推荐卡》），上面有几个人的资料，他们都是客 户介绍给我的，请您也将您的朋友介绍给我吧，在这里写下 他们的名字就可以了……
张先生，谢谢您介绍这么多朋友与我认识，我保证会像 对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划，您 能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
递送保单后的约请转介绍 ➢要点：要自信、有勇气，敢于开口 ➢方法：
• 结合客户在《推荐卡》上的名单，请客户告知其 联系方式，增加拜访的成功几率
• 消除客户的顾虑，用诚恳和承诺打动客户
递送保单后的约请转介绍
➢话术范例：
张先生，您知道我们这个行业的特点就是要通过不断的努力，接 触更多的人、结交更多的朋友，向更多的像您这样有爱心、有责任感 的人介绍寿险，您一定希望我在寿险业走得长远，以便我为您提供长 久的服务。
专业化推销流程递送保单与转介绍
专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。
有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。
在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。
递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。
这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。
下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。
2.取得客户的联系方式和邮寄地址。
3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。
4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。
5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。
6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。
以上是递送保单的流程。
在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。
保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。
•关注客户的反馈。
若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。
•加强客户关系。
在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。
销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。
转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。
如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。
这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。
以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。
销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。
2.获得客户信任。
销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。
3.请求转介绍。
销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。
4.跟进和回馈。
对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。
5.建立联系。
对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。
中国平安保险的递送保单(ppt 27页)
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险
公共问卷
责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内
电
容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打
话
95511
回
访
分红险
问
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
卷
新型险种
特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析
万能险
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
• 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法
• 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
递送保单与售后服务
递送保单步骤分析
步骤六 让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一 封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国 民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了 很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定 要提醒我，我会随时改进的。 非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业 务 经 理 系 列 培 训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业 务 经 理 系 列 培 训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术， 并进行角色扮演训练 利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍 动作，获得新的准主顾名单
业 务 经 理 系 列 培 训
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有 的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公 司也规定了一些免责条款……以后，张先生您 可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保 护的行为也不受《保险法》和我们公司的保 护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤二 重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同， 按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财
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也都很关心家人的将来和幸福，好东西要和好朋友一起分享，是吧？这样
您帮我介绍几个您最好的朋友，让他们也了解一下这款产品，您放心，我 不是要向他们推销保险，只是了解一下，买不买没关系。 客户：介绍谁好呢？
业务员：您看周围谁和您的年龄、家庭环境差不多？谁有良好的生活规划？谁喜欢
了解新事物？谁的经济条件不错？这样的都行。 业务员：（客户登记转介绍信息的过程中）好东西要和好朋友一起分享，您朋友知 道是您介绍我们认识的后，一定会非常感谢您的。
拒绝转介绍的原因
害怕影响到他与被推荐人的情谊
对你提供的规划与服务感受不强（人情保单）
怀疑你的专业性，担心亲友不欣赏你的服务
你的诚恳度不够导致他的积极性不够
没能在客户心中建立足够的好感
牢记—— 大胆开口， 要求转介绍， 永远都有机会！
承诺并告知
（参考主顾开拓中转介绍及再次约访的话术）
获具：转介绍三折页、转介卡….. 适用客户：所有客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。您看您人缘 这么好，相信在身边一定有很多像您一样优秀又有家庭责任感的人，他们
结合平台的销售方式 进行有效转介绍
谨记——
递送保单时，索要转介绍，更容易获取！
有效借助转介绍工具，进行递送保单时 的有效开拓，使销售“循环”起来！
获取转介绍的步骤
与递送保单（或服务）衔接，予以 客户称赞与肯定，并请求协助 协助客户列出名单 询问被推荐者的基本资料 感谢并请求直接推荐
平台式
什么是平台：
它是一个舞台，是人们进行交流、学习、构建自己平台的具有很强互动型 的舞台。具体到保险公司，平台是公司组织的各种客户参与活动。
平台的分类：
各种类型的产说会、酒会、旅说会、助学行.......
平台式转介绍的核心
使客户成为影响力中心，透过客户带转介绍一起参与平台活动
平台式
使用工具：邀请函 适用客户：热心、人脉较好、威望较高的老客户 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天来不仅仅是 给您送保单，还要告诉您一好消息，后天（周五），我们公司有一场****很有 意义的活动，因为您是公司的品质客户，公司专程让我为您带来这份请柬，到 时针对公司的品质客户会有一些特别节目。为了更多朋友见证这一时刻，您还 可以邀请3个最好的朋友和您一起参加。来，咱现在就写一下他们的请柬，一 会一块把请柬给他们送去。 客户：写谁好呢？ 业务员：您看周围谁和您的关系最好？谁和您的年龄、家庭环境差不多？谁有良好的生 活规划？谁喜欢了解新事物？谁的经济条件不错有买保险的想法？这样的都行 业务员：（客户登记转介绍信息的过程中）好东西要和好朋友一起分享，借合众的平台
和好朋友团聚，他们一定会非常感谢您的。
回馈式
使用工具：寓意礼物（平安符）、转介绍三折页、转介卡….. 适用客户：热心、有信仰的客户（统一特点：爱与善） 借鉴话术： 业务员：恭喜您拥有了这个保险保障，为家人构筑了坚强的爱的堡垒。今天除了给您送保单， 还有份小礼物送给您。因为我一直觉得您是一位非常有爱心的人，您也一直很支持 我，正是因为有您的支持，前几天我有机会参加公司组织的***表彰，专门给您带了 这个纪念品。同时，我知道您人缘好、朋友多，就多给您带了几份，您看咱们送给谁 呢？
客户：给谁好呢？
业务员：您看周围谁和您的年龄、家庭环境差不多？谁有良好的生活规划？谁喜欢了解新事物 ？谁的经济条件不错？谁喜欢收藏？谁家有小朋友？这样的都行。 ....... 业务员：您是一位这么有爱心的人，我想您一定也希望您的好朋友同样拥有稳健的家庭保障， ***，麻烦您帮我给您的朋友打电话介绍一下我，让我改天也方便去和您的朋友分享这 个家庭保障，让大家一起拥有爱的呵护。我想他们也一定会非常感谢您的。