农商行合规制度
农商行四项制度
农商行的四项制度包括农商行监事会主席选聘制、监事会办公室设在董事会办公室、外部监事制度和外部审计制度。
这些制度的建立有助于提高农商行的监督水平和治理能力，促进其稳健发展。
其中，监事会主席选聘制要求农商行监事会主席由董事会选聘，外部监事制度和外部审计制度要求农商行引进一定比例的外部监事和外部审计人员，以提高监督的独立性和客观性。
同时，监事会办公室设在董事会办公室，有助于加强监事会与董事会之间的沟通和协作，提高监督效率和治理水平。
此外，农商行还建立了四项机制，包括联动工作制、审批流转制、督帮工作制和董监沟通制。
这些机制的建立有助于加强内部管理，提高工作效率和治理水平，促进农商行的稳健发展。
农商银行有什么规章制度
农商银行有什么规章制度一、内部管理规章1. 内部控制制度：农商银行必须建立完善的内部控制制度，包括各项管理规范、风险评估、内部审计等，以确保银行的正常运营，并防范风险的发生。
2. 审查程序：农商银行必须建立审查程序，对进入银行的一切业务和交易进行审查，确保其合法合规。
3. 信息披露：农商银行必须遵守信息披露规定，及时向相关监管机构和投资者披露银行的业务状况和财务信息。
4. 内部监督：农商银行必须建立内部监督机制，加强对员工和管理人员的监督，确保其遵守规章制度。
5. 内部培训：农商银行必须定期进行内部培训，提高员工的金融知识和职业素养，提升服务水平。
二、风险管理规定1. 信贷风险管理：农商银行必须建立信贷风险管理制度，对客户的信用状况和贷款需求进行全面评估，控制风险。
2. 信用风险管理：农商银行必须建立信用风险管理制度，控制各类信用风险，确保资金安全。
3. 市场风险管理：农商银行必须建立市场风险管理制度，对利率、汇率等市场波动进行监控，降低市场风险。
4. 操作风险管理：农商银行必须建立操作风险管理制度，对银行内部的各类操作风险进行控制，确保业务流畅。
5. 战略风险管理：农商银行必须建立战略风险管理制度，对经营战略和风险定位进行评估，确保银行的长期稳健发展。
三、财务管理规定1. 资金管理：农商银行必须建立资金管理制度，对银行的存款、借款、投资等业务进行合理配置，确保资金安全和流动性。
2. 资产负债管理：农商银行必须建立资产负债管理制度，定期审查资产和负债状况，保持资产负债平衡。
3. 利润管理：农商银行必须建立利润管理制度，加强利润监控和管理，提升盈利能力。
4. 经营计划：农商银行必须制定经营计划，对未来一段时间内的经营目标、策略和计划进行详细安排。
四、客户服务规章1. 服务质量：农商银行必须提供高品质的金融服务，满足客户的需求，提升客户满意度。
2. 信息保密：农商银行必须遵守信息保密规定，对客户的个人信息和交易记录进行严格保密，保护客户利益。
某某农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案
“某某农商银行‘合规人人有责合规创造价值’演讲比赛活动实施方案”一、活动背景随着金融市场的不断发展，合规经营成为银行业务开展的核心要素。
为提高全行员工的合规意识，推动合规文化建设，我们决定通过举办演讲比赛，让员工在参与中提升合规素养，实现合规价值。
二、活动目的1.增强员工合规意识，提高合规素养。
2.营造浓厚的合规文化氛围，推动合规经营。
3.激发员工工作热情，提升团队凝聚力。
4.为优秀员工提供展示自我、提升自我的平台。
三、活动主题“合规人人有责，合规创造价值”四、活动时间2023年5月1日至2023年5月31日五、活动地点总行会议室六、活动对象全行在职员工七、活动流程1.宣传阶段（5月1日至5月5日）各部门、网点负责人组织员工学习活动方案，广泛宣传，提高员工参与热情。
2.报名阶段（5月6日至5月10日）员工自愿报名，填写报名表，提交至人力资源部。
3.选拔阶段（5月11日至5月20日）人力资源部组织初赛，选拔出20名优秀选手。
4.复赛阶段（5月21日至5月25日）20名选手进行复赛，选拔出10名选手进入决赛。
5.决赛阶段（5月26日至5月31日）10名选手进行决赛，评选出一、二、三等奖及优秀奖。
八、活动内容1.演讲主题：以“合规人人有责，合规创造价值”为主题，围绕合规经营、合规意识、合规成果等方面展开。
2.演讲要求：选手需脱稿演讲，演讲时间不超过8分钟。
3.评分标准：评委根据演讲内容、语言表达、形象气质、现场感染力等方面进行评分。
九、活动奖励1.一等奖1名，奖励人民币5000元。
2.二等奖2名，各奖励人民币3000元。
3.三等奖3名，各奖励人民币1000元。
4.优秀奖4名，各奖励人民币500元。
十、活动组织1.活动主办单位：某某农商银行2.活动承办单位：人力资源部3.活动协办单位：各部门、网点4.活动评委：邀请外部专家、总行领导担任评委5.活动现场布置：由人力资源部负责6.活动宣传：由市场部负责十一、活动注意事项1.选手需遵守比赛规则，服从评委评分。
2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、同事们：随着2024年的结束，我谨向大家呈上一份合规与风险管理部的年度工作总结报告。
在过去的一年里，由于全球经济形势的不稳定和我国金融市场的动荡，合规与风险管理部面临着巨大的挑战。
在领导的指导下，我们以“迎难而上，勇于创新”的工作态度，紧密团结，攻坚克难，取得了长足的发展和重要的成绩。
以下是我们的工作总结：一、加强合规管理今年，合规管理一直是我们工作的重点。
我们加强了对银行的内部流程和制度的监控，确保所有业务和操作符合监管要求。
同时，我们深入研究并跟进了各国和地区的合规法规变化，并及时更新我们的流程和制度。
我们与各部门建立了良好的沟通机制，为他们解决合规问题提供了支持和帮助。
此外，我们还组织了合规培训和宣传活动，提高了员工的合规意识和法律素养。
二、加强风险管理风险管理是银行经营中不可忽视的重要环节。
今年，我们加强了对风险的识别和评估，并制定了相应的风险控制措施。
我们成立了风险管理专业团队，负责每日的风险监控和报告。
我们督促各部门落实风险管理要求，确保风险的及时发现和处置。
我们还加强了与外部风险管理机构的交流与合作，获取最新的风险信息，并将其应用到我们的风险管理体系中。
三、改进内部控制为了进一步提高银行的内部管理水平，我们加强了内部控制的建设和改进。
我们完善了内部控制指标体系，制定了一系列的内部控制制度，并对其进行了培训和宣传，确保全体员工了解和遵守。
我们还加强了内部审计的工作，及时发现和纠正内部控制存在的问题。
同时，我们建议使用新的技术手段，如人工智能和大数据分析，提高内部控制的效率和精度。
四、加大对金融犯罪的打击力度今年，金融犯罪依然是我们工作中的重要问题。
我们加大了对洗钱、欺诈等金融犯罪行为的打击力度。
我们与公安、检察院、法院等相关部门加强了合作，建立了信息共享机制，及时获取相关的线索和信息，并进行调查和处理。
我们加强了员工的培训和教育，提高他们对金融犯罪的认识和识别能力。
农村商业银行组建条件及股本合规性检查要点
农村银行的准入政策及股权设置要求是始终在不断的变化，总体来说是监管要求越来越严 ,门坎越来越高.农村商业银行设立准入主要有是《银监法》、《商业银行法》、ⅩⅩ( 6 )年 3 号令、《农村商业银行管理暂行规定》 (银监发[ⅩⅩ] 10 号)、《农村商业银行监管意见》和《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》等文件,按时间顺序各监管政策主有是：(一) 5000 万元，95 年 7 月 1 日施行，ⅩⅩ年修订。
(二)发达、城乡一体化程度较高、信用社资产规模较大且已商业化经营的少数地区,可以组建股分制银行机构。
具体条件是 : ( 1)有较强的管理能力;(2 )全辖信用社资产总规模 10 亿元以上； (3 )不良贷款比例 15％以下; (4)组建后资本金不低于 5000 万元,资本充足率达到 8％。
”(三)ⅩⅩ年 9 月 12 日，银监会颁布了《农村商业银行管理暂行规定》明确了设立条件，与前款内容大体相同，增加了发起人不少于 500 人的要求(但与〈公司法〉相抵触,不超过 200 人)，增加了股权要求：分设自然人、法人股，单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的 10％，本行职工持股总额不得超过总股本的 25%.(四)2004 年 4 月 21 日，《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》 (银监发[ 2004 ] 23 号)，进一步规定了股东资质、股权设置(资格股、法人股)等要求，主要针对农村信用社和农村合作银行，入股起点为县联社及农村合作银行自然人(含职工)资格股普通不少于 1000 股，法人资格股普通不少于10000 股。
(五) 2004 年，《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》 (银监合[ 2004 ] 61 号) “地方承诺的各项扶持指施基本落实到位"、“拟定的注册资本总额应适当提前,至少满足开业两年内资本充足率监管要求”，农村商业银行股东应符合《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》的要求 ,单个自然人持股不超过5‰，职工持股合计不超过 25％，非职工自然人股东合计不低于 30％，明确提出了法人股东的资质要求,包括连续两年盈利、净资产 30 以上及长期投资比例(含本次)不超过 50％等。
农商银行内控合规管理委员会议事规则
****农村商业银行股份有限公司内控合规管理委员会会议事规则第一章总则第一条为完善本行治理结构，提高本行对内控合规管理能力和水平，根据相关法律、法规、规章、规范性文件以及《****农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《本行章程》）有关规定，本行经营层设立内控合规管理委员会，并制定工作议事制度。
第二条内控合规管理委员会是依据本行《章程》设立的专门工作机构。
第二章人员组成第三条内控合规管理委员会由9名成员组成。
委员会主任为行长，委员会成员为：副行长（2名）、业务发展部总经理、信贷管理部总经理、计划财务部总经理、运管安保部总经理、风险管理部总经理、内控合规部总经理。
第四条本行内控合规部是内控合规管理委员会的日常工作机构，负责做好内控合规管理委员会决策的前期准备和服务工作，包括收集提供相关资料、制作相关议题的研究报告、初审相关议题和起草委员会议案等。
第三章职责权限第五条内控合规管理委员会的主要职责是：（一）研究、审议本行合规政策；（二）定期评估本行合规管理状况和管理政策及制度的执行情况，提出完善合规管理的意见；（三）向董事会提交的合规风险管理报告，并对合规风险的有效性向董事会提出建议，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（四）审议年度内部控制评价报告，保证本行建立并实施充分有效的内部控制体系，提出完善内部控制的意见；（五）审议案防工作总体政策，提出案防工作整体要求，明确高级管理层有关案防职责及权限，审议案防工作报告，考核评估案防工作有效性；第六条内控合规管理委员会对经营层负责，委员会的决策建议和报告提交董事会审议决定。
第四章议事程序第七条内控合规管理委员会的会务工作及相关议案由内控合规部负责，包括但不限于：（一）监管部门和本行合规管理的相关规定；（二）本行合规管理等内部控制报告；（三）本行合规管理管理报告；（四）其他相关材料。
第八条内控合规管理委员会根据委员会主任的提议召开会议，进行讨论并形成书面决议提交董事会。
农商行费用报销管理制度及流程
农商行费用报销管理制度及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classicarticles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!农商行费用报销管理制度一、目的为规范费用报销行为，加强财务管理，提高资金使用效率，特制定本制度。
农商银行资金管理制度
农商银行资金管理制度第一章总则第一条为规范农商银行资金管理行为，维护金融市场秩序，保护客户利益，制订本制度。
第二条本制度适用于农商银行资金管理部门，包括资金运作、资金监管、风险管理等各个环节。
第三条农商银行资金管理应遵循稳健经营、风险可控、合规合法的原则。
第四条农商银行资金管理部门应加强对监管规定的学习，严格执行监管要求，定期进行资金管理制度自查和制度优化。
第二章资金运作第五条农商银行资金运作应遵循风险分散、流动性充足、收益稳健的原则，合理配置各类资产。
第六条农商银行应设立统一的资金管理机构，对银行内外的资金进行统一调配和管理。
第七条农商银行应建立完善的资金运作流程，包括资金募集、资金投放、资金回笼等各个环节，严格遵守内部规定和监管要求。
第八条农商银行应建立完善的风险管理体系，对各项资金运作进行风险评估和控制，防范各类资金风险。
第三章资金监管第九条农商银行资金监管部门应对银行内外的资金流动情况进行时时监控，发现异常情况及时报告和处置。
第十条农商银行资金监管部门应建立完善的资金结算机制，严格执行资金结算制度，保证资金结算的及时性和安全性。
第十一条农商银行资金监管部门应建立完善的资金清算机制，保障银行资金清算的顺利进行。
第十二条农商银行资金监管部门应建立完善的大额交易监控制度，对大额交易进行监控和报告。
第四章风险管理第十三条农商银行资金管理部门应根据不同类型的资产，建立风险评估模型，对各项资产进行风险评估和分类管理。
第十四条农商银行资金管理部门应建立完善的信用风险管理体系，对信用风险进行评估和控制。
第十五条农商银行资金管理部门应建立完善的流动性风险管理体系，对流动性风险进行评估和控制。
第十六条农商银行资金管理部门应建立完善的市场风险管理体系，对市场风险进行评估和控制。
第五章内部控制第十七条农商银行资金管理部门应建立完善的内部控制体系，对各项资金运作进行内部控制和审计。
第十八条农商银行资金管理部门应建立完善的信息披露制度，及时向内外部披露资金运作情况和风险状况。
农商银行管理制度
农商银行管理制度农商银行管理制度一、概述农商银行是农村信用社与商业银行混合组建的一种银行模式，具有特别的管理模式和特点。
为了保证农商银行的健康进展和经营稳定，必需建立科学合理、规范完善的管理制度。
本文就农商银行管理制度进行认真介绍。
二、机构设置农商银行的机构设置必需严格依照国家相关法律法规和银行管理规定进行。
重要包括：董事会、监事会、总经理、各部门、分支机构等。
同时，应建立完善的管理制度，确保各部门、分支机构的协调搭配，实现公司整体目标。
三、风险掌控风险掌控是农商银行管理的基础。
为了防范银行风险，必需建立完善的风险管理制度。
重要包括：风险评估、风险监督、风险防范、风险应对等方面。
而风险评估和防范则是风险掌控的关键。
四、营销管理农商银行是以农村为中心，同时面对城市和乡村的银行。
因此，营销管理是农商银行管理的紧要一环。
要以市场需求为导向，订立合适的产品和服务，并通过各种渠道推广和宣扬。
五、信息管理信息管理是数字时代下的一项基本管理任务。
农商银行必需建立完善的信息管理制度，确保信息的完整性、稳定性和保密性。
同时，银行应加强信息技术开发，提高信息化水平，保证银行高效运作。
六、员工管理员工管理是农商银行进展的基石，也是农商银行管理体系的紧要部分。
银行应建立科学完善的员工管理制度，通过人才选拔、培训和激励等措施，激发员工工作热诚和制造力。
七、法律合规银行的运营必需遵守相关法律法规和银行管理规定。
因此，农商银行必需建立完善的法律合规制度，加强对法律法规的宣扬和培训，严格遵守相关规定，避开显现违规行为。
八、社会责任农商银行作为社会公共服务机构，不仅要关注自身利益，还应承当社会责任，为当地经济进展做出贡献。
农商银行管理制度也应包含社会责任方面的规定和措施。
以上为农商银行管理制度的重要内容，银行应依据自身实际情况订立相应的管理制度，确保银行健康稳定地进展。
2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本(3篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本一、工作概述____年，农商行合规与风险管理部在总行的统一领导和各级支行的积极配合下，认真履行职责，全面推进合规与风险管理工作。
在金融市场竞争加剧、风险形势更加复杂的背景下，本部门坚持稳健合规、风险可控的原则，全面落实风险管理制度，加强内控建设，持续优化各项合规与风险管理工作，为农商行的健康发展提供了坚实的保障。
二、合规管理工作1.进一步完善合规管理制度本年度，本部门针对新的法规政策和内外部环境变化，及时修订完善各项合规管理制度，确保与时俱进、符合监管要求。
同时，加强对各项制度的宣贯和培训，提高全体员工的合规意识和合规操作能力。
2.加强合规培训与教育为了确保全体员工的合规素养和业务水平，本部门组织了一系列合规培训与教育活动。
通过组织内部培训、邀请外部专家授课等形式，加强对各项合规规定的宣传和解读，提高员工对合规要求的理解和熟悉程度。
3.落实合规检查和自查工作本部门积极落实上级的合规检查要求，认真开展内部合规自查工作。
通过制定详细的检查指引和自查表格，对各项合规规定进行全面检查和评估，发现问题及时整改，并向上级报告。
三、风险管理工作1.建设风险管理框架为了更好地抵御各种风险，本部门建立了全面的风险管理框架，涵盖了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、测量、监控和控制。
同时，根据农商行的实际情况，量身定制风险管理指标体系和风险评估模型，为风险管理决策提供科学依据。
2.加强信用风险管理信用风险是农商行面临的主要风险之一，本部门加强了对信贷业务的审核、审批和监控，采取了一系列措施降低不良资产风险。
同时，加强对大额、关联方等重点客户的风险评估和管理，提高风险防控能力。
3.完善市场风险管理市场风险是由利率、汇率、商品价格等市场变动引起的风险，本部门注重对市场风险的监控和控制。
通过建立完善的风险测量模型和监测系统，及时识别潜在风险，采取相应的对冲措施，保障农商行的资产安全。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
农村商业银行合规制度第一章总则第一条合规目标农村商业银行作为一家股份制商业银行机构，秉承依法、合规、审慎和稳健的经营理念，严格遵守法律法规、监管规则和行为准则，规范和约束各项经营管理行为，通过合规风险管理，促进本行的合规经营能力，保护本行的良好声誉，争取有利的外部法规环境，防止本行所属各机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。
第二条合规理念本行确立合规从高层做起的理念。
强调合规不仅是高层意识上的重视，更是高层行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的宗旨和价值观念相一致。
本行确立全员合规的理念。
合规是对员工的有效保护，倡导并在本行推行诚实正直与公平交易的行为准则和合规价值观念，推崇全员主动合规、合规人人有责的理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化作为企业文化的重要组成部分。
本行坚持为“三农”服务的方向为宗旨。
确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的新型农村合作金融的发展战略。
本行确立合规创造价值的理念.强调合规与经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系，能够有效减少违规给本行带来的损失，实现内部合规与外部监管的有效互动，并通过系列合规活动为本行提供增加盈利的空间和机会，创造更多的价值。
第三条管理原则本行通过不断完善法人治理，明确董事会、监事会和高级管理层及相关部门(单位)、人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
本行建立信息交流与反馈，合规风险的识别、评估、监测和报告并持续改进的工作机制，不断完善内部控制环境。
本行建立合规风险管理机制，有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动识别已发生的违规事件，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度、程序、流程和岗位手册。
鉴于本行面临的各类风险的相关性及复杂性，特别是合规风险是产生其他风险的主要风险源和一个重要诱因，本行将从整体上关注和管理包括合规风险、操作风险、信用风险及市场风险等在内的各类风险，确保本行合规目标和风险偏好的有效落实。
第四条目的与依据健全本行内控制度体系框架，使全体员工致力于遵守诚实正直和公平交易的行为准则；在每一个开展经营活动的区域环节，严格遵守所有相关的法律、规则和准则的规定及其精神；快速及时地掌握和解决任何可能出现的违规现象。
制度依据中国银行业监督委员会《商业银行合规风险指引》的有关规定，结合本行实际情况制定。
第二章董事会、监事会及高级管理层的合规职责第五条董事会的合规职责董事会负责监督本行的合规风险管理，履行以下合规职责：(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)核准本行的合规政策并监督实施；(三)授权董事会下设的风险管理与关联交易控制委员会对本行合规风险管理进行日常监督；(四)确保本行发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露等都有独立的评审；(五)确保制定适当的政策和程序以有效管理合规风险；(六)设立合规管理部，确保合规管理部负责人能够独立与董事会或其下设委员会、监事会、省联社有关部门及银行监管部门进行有效沟通。
每年至少一次评估本行有效管理合规风险的程度；(七)定期获取和恰当处理有关本行合规方案和合规问题的报告，确保被认定的合规薄弱环节得到及时改善。
第六条监事会的合规职责监事会负责监督本行董事会和高级管理层合规风险管理的有效性，履行以下合规职责：(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)监督董事会和高级管理层履行合规职责的尽职情况；(三)监督本行合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时改善；(四)每年至少一次评估本行有效管理合规风险的程度。
第七条高级管理层的合规职责高级管理层负责本行合规风险的有效管理，履行以下合规职责：(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)负责制定和适当修订本行的合规政策并报董事会批准后传达给全体员工，确保合规政策和合规管理制度有效实施；(三)率先垂范，切实贯彻本行的合规政策，确保合规政策得以遵守，确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施；(四)负责组建一个常设的合规管理部和在各分支机构设立一名兼职合规风险管理员。
聘任或解聘合规管理部负责人，确保合规管理部负责人和合规管理部的独立性，确保合规管理部与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。
(五)每年至少一次识别和评估本行所面临的主要合规风险以及管理这些合规风险的计划；(六)每年至少一次就本行合规风险管理状况向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会和省联社有关部门及银行监管部门报告，该报告应有助于董事会、监事会就本行有效管理合规风险的程度做出有充分依据的判断；(七)及时向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会和省联社有关部门及银行监管部门报告任何重大合规风险或违规情况。
第三章合规管理部的组织体系及职责第八条组织体系本行设立合规管理部，作为本行合规风险的归口管理部门。
在各分支机构管理层及行各部室设立兼职合规风险管理员。
第九条隶属关系合规管理部受高级管理层领导并向其报告工作。
各分支机构兼职合规风险管理员受本单位主要负责人领导。
接受合规管理部监督、评价和指导。
第十条合规管理部负责人合规管理部总经理是合规管理部负责人。
合规管理部负责人任职或离职，以及离任原因等有关情况，经银监部门进行任职资格核准。
第十一条权利义务合规管理部负责人负责全面协调合规风险的识别和管理，负责本行合规工作规划，组织制定合规工作方案，指导并监督本行开展合规工作。
合规管理部负责人对涉及本行的重大合规问题，应立即向行长室报告。
必要时，也可以向董事长、监事长报告。
合规管理部负责人列席有关行长办公会议及其他重要会议，定期或不定期向行长室报告本行合规风险管理状况，并提出建议。
第十二条合规管理部职责合规管理部协助高级管理层有效管理合规风险，履行以下合规职责：(一)负责拟定合规政策及合规管理制度；(二)协助高级管理层制定、有效推动和执行本行的合规政策，报董事会批准，有效管理本行的合规风险；(三)主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险；(四)按照“有岗位就有手册、有业务就有程序”的原则，组织、协调和督促各职能部门梳理、整合本行的规章制度和操作规程，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力；(五)参与组织开发有效的合规培训和教育项目，包括新入行员工的合规培训和合规测试，以及全体员工的定期合规培训等，并成为本行员工咨询有关合规问题的内部联络部门；(六)持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确理解法律、规则和准则的规定及其精神，正确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，并从合规的专业角度，及时为高级管理层提供合规建设；(七)参与本行的组织架构和业务流程再造，提供合规支持，保证内部规章与外部制度的合理有效衔接，并对可能产生的后果提出意见或建议；(八)为本行新产品开发、新业务拓展、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等的合规风险提供必要的合规测试和审核；(九)承担特定的法定职责的协调与管理；(十)根据工作需要，经本行高层批准，合规管理部可以在职责范围内委托其他部门或人员(受托人)受理特定合规事务，受托人应向合规管理部反馈受托合规事务执行情况；(十一)合规管理部定期向高级管理层报告合规工作，提示合规风险。
合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陆、已采取的或建议采取的纠正措施等；(十二)保持与当地银监部门、人民银行等监管机构对口联系；(十三)定期召开法务会议，研究布署阶段性法务工作。
第十三条合规管理部的地位(一)合规管理部或合规人员在职责范围内独立履行工作职责。
(二)合规管理部为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、分支机构和员工在提供这些信息方面有给予密切合作的义务。
(三)对可能违反合规政策的事项，合规管理部可独立进行调查，经授权合规管理部也可委托其它机构进行调查。
(四)对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规管理部可绕开通常的报告路线直接向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会报告，必要时可随时向上一级合规管理部和管理层报告。
(五)总行高层应确保合规管理部报告路线的畅通。
(六)合规管理部接受审计部门的履职尽职审计。
(七)对合规人员履职行为应给予公正客观的评价。
禁止对合规人员进行打击报复或冷遇。
第十四条合规岗位(兼职合规风险管理员)职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度；(二)根据本行确立的合规目标，辅助本单位有效执行合规风险控制方案及制度、流程，督促本单位和业务线全体员工严格执行；(三)对本单位经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、评估和监测；组织及执行合规性自查；(四)对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；(五)对本单位和业务条线全体员工开展合规教育和培训。
合规岗位作为支持和协助本行合规管理部、分支机构管理层有效管理合规风险的独立岗位，应履行尽职责任。
第四章各职能部门、分支机构、各岗位的合规职责第十五条各职能部门负责人的合规职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项制度，监督本部门全体员工严格执行，确保本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为；(二)制定合规风险控制方案及制度、流程，有效满足本行的合规目标；(三)负责本部门和本业务条线合规风险的识别、计量、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险违规行为立即报告，及时采取应对措施；(四)支持本部门合规岗独立履行合规职责，鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各职能部门负责人对本部门和本业务条线合规经营负有第一责任。
第十六条各分支机构负责人的合规职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度，监督本单位全体员工有效执行行制定的合规风险控制方案及制度、流程，确保本单位依法合规经营；(二)负责本单位合规风险的识别、计量、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；(三)支持本单位合规岗位独立履行合规职责，鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各分支机构负责人对本单位合规经营负有第一责任。
第十七条各岗位的合规职责(一)自觉遵守和严格执行法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度、操作流程；(二)发现合规风险或违规行为立即报告，及时采取应急措施；(三)自觉接受合规监督、教育和培训，岗位人员对本岗位和本业务条线合规负有直接责任。