2015年CFP资格认证考试大纲公布

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2015年CFA2级考试大纲变化详细对比表

a
demonstrate a thorough knowledge of the Code of Ethics and Standards of Professional Conduct by applying the Code and Standards to specific situations;
a
describe the six components of the Code of Ethics and the seven Standards of Professional Conduct;
b
explain the ethical responsibilities required of CFA Institute members and candidates in the CFA Program by the Code and Standards.
金多多教育祝广大CFA考生复习愉快！
替换章节
删除章节
道德手册自2014年7月1日起从第10版升级为第11版，条例变
道德
动对比请见如下链接： /thread-3122485-1-1.html
Reading 3. CFA Institute Soft Dollar Standards Reading 10. Prudence in Perspective
loyalty; describe appropriate actions to take in response to trade allocation practices that
.j do not adequately respect client interests.
READING 7. TRADE ALLOCATION: FAIR DEALING AND DISCLOSURE

2015年注册金融分析师考试大纲(二)

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心
总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育
电话：400-600-8011网址：微信公众号：gaoduncfa 1 2015年注册金融分析师考试大纲（二）
漫漫考试路，各位考生，您准备好了吗？如何快乐高效的学习？高顿网校为广大学员提供2015年CFA 考试网络课程，请各位考生紧跟网校名师的步伐尽快进入备考复习，让高顿网校与您共同努力，2015年考试顺利通过！祝您梦想成真！免费听课>>
职业道德与专业标准
定量分析方法
经济学
全球金融市场与工具
财务分析
企业资本运作
权益投资分析
债券价值评估
金融衍生工具分析
其它投资分析
投资组合管理
第一级着重主要基本投资理论和相关工具的认识；
第二级着重投资理论的理解和应用；
第三级着重投资组合的管理。

各位考生，2015年CFA 备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，网校开通了全免费的高顿题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

自-2015年度中国证监会财金类考试大纲

20１5年度考试录用中国证监会参照公务员法管理事业单位工作人员专业科目考试大纲(财金类)一、考试目的考查考生是否具备证券期货监管工作所必需的财金专业知识和相关知识的应用能力。

二、考试内容与试卷结构考试形式为笔试，考试时间12０分钟,满分100分。

报考财金类职位的考生参加本类别的专业科目考试。

财金类专业科目考试试题由以下两部分组成:(一)证券期货基础知识1、单项选择40题2、多项选择15题３、不定项选择５题（二)专业知识—财金1、单项选择４０题2、多项选择１5题3、不定项选择5题三、答题要求考试均采用客观性试题，要求考生从每题所给的选项中选择答案。

考生必须用2Ｂ铅笔在答题卡上作答,在试题本或其他位置作答一律无效。

四、样题(一）单项选择题(每题给四个备选项，其中只有一个选项是正确的,应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂,多选或不选均不得分）1、下列哪个选项是国内生产总值的简称（)?A：ＧDPＢ:NNPC:ＧNPＤ:ＮI答:( A ）（二）多项选择题(每题给四个备选项,其中有两个或两个以上的选项是正确的,应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分）1、下列选项错误的是( )？A:国内生产总值简称ＧDPB：国内生产总值简称NNPC：国内生产总值简称GNPD:国内生产总值简称NＩ答:(BＣD）(三）不定项选择题(每题给四个备选项，其中有一个或一个以上的选项是正确的，应试人员应将正确的选项选择出来并按要求在答题卡相应位置填涂，多选、少选或不选均不得分）１、下列选项错误的是( ）?A：国内生产总值简称GＤPＢ:国内生产总值简称NＮPC:国内生产总值简称GNPＤ：国内生产总值简称ＮＩ答：( BCD)五、考查知识点(一)经济学基本原理1、供给与需求掌握需求理论、供给理论、均衡价格理论、弹性理论。

２、企业理论掌握生产理论、生产函数、成本与利润。

3、市场失灵掌握公共品、外部性、信息不对称。

#2#015年期货从业人员资格考试大纲.doc

附件1：2015年期货从业人员资格考试大纲“期货基础知识”考试大纲第一章期货及衍生品概述第一节期货及衍生品市场的形成与发展第二节期货及衍生品的主要特征第三节期货及衍生品的功能和作用第二章期货市场组织结构与投资者第一节期货交易所第二节期货结算机构第三节期货中介与服务机构第四节期货投资者第三章期货合约与期货交易制度第一节期货合约第二节期货市场基本制度第三节期货交易流程第四章套期保值第一节套期保值的概念与原理第二节套期保值的种类第三节基差与套期保值效果第五章期货投机与套利交易第一节期货投机交易第二节期货套利交易第三节期货套利的基本策略第六章期权第一节期权及其特点和基本类型第二节期权价格及影响因素第三节期权交易的基本策略第七章外汇衍生品第一节外汇远期第二节外汇期货第三节外汇掉期与货币互换第四节外汇期权第八章利率期货及衍生品第一节利率期货及其价格影响因素第二节国债期货及其应用第三节其他利率类衍生品第九章股指期货及其他权益类衍生品第一节股票指数与股指期货第二节股指期货套期保值交易第三节股指期货投机与套利交易第四节权益类期权第十章期货价格分析第一节期货行情解读第二节基本面分析第三节技术分析期货从业资格考试题库请登入：/R7yMx5o 下载或加入2015期货从业资格考试群 275864015 到群共享下载！“期货法律法规”考试大纲1．期货交易管理条例2．期货投资者保障基金管理暂行办法3．期货交易所管理办法4．期货公司监督管理办法5．期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法6．期货从业人员管理办法7．期货公司首席风险官管理规定（试行）8．关于发布《期货公司金融期货结算业务试行办法》的通知9．期货公司风险监管指标管理办法10．关于发布《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的通知11．关于建立金融期货投资者适当性制度的规定(试行) 12．期货从业人员执业行为准则（修订）13．期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(试行) 14．中华人民共和国刑法修正案15．中华人民共和国刑法修正案(六)摘选16．最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定17．关于发布《金融期货投资者适当性制度实施办法(试行)》和《金融期货投资者适当性制度操作指引(试行)》的通知18．最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）19．期货市场客户开户管理规定20．期货公司期货投资咨询业务试行办法21. 期货公司资产管理业务试点办法期货从业资格考试题库请登入：/R7yMx5o 下载或加入2015期货从业资格考试群 275864015 到群共享下载！附件2：2015年“期货投资分析”考试大纲“期货投资分析”考试内容包括参考教材《期货及衍生品分析与应用》中的有关知识和应用,上述知识需要涉及“期货基础知识”考试中的知识。

2015年CFA考试一二三级考纲对比

2015年CFA考试一二三级考纲对比1. 一级主要变动部分为道德、财务报表、固定收益和衍生品部分，高顿CFA具体介绍如下：1.1. 道德部分参考用书道德手册由第十版更新为第十一版。

1.2. 财务报表分析部分删除分析资产负债表和权益变动表的要求. 财务报告质量部分参考书目也发生了变化，相应内容也发生了变化。

完全删除了原大纲中R 34. ACCOUNTING SHENANIGANS ON THE CASH FLOW STATEMENT整章内容。

同时，财务报表部分的参考书也有发生变化，SS10 R 33. FINANCIAL REPORTING QUALITY，原2014版参考书为Commercial Lending Review, by Thomas R. Robinson, CFA, and Paul Munter，2015年新版改为by, Jack Ciesiklski, CFA, Elaine Henry CFA, and Thomas I. Selling, PhD.1.3. 固定收益部分完全新增了R 54. INTRODUCTION TO ASSET-BACKED SECURITIES，考纲中也增加了key rate duration的定义和应用。

1.4. 衍生品部分完全删除了2014年考纲中第58到61章共四章关于远期，期货，期权(forward, futures, options, swaps)的介绍，把它们整合到了新大纲第58章衍生品定价估值基础。

1.5. 增加部分增加部分所属科目增加内容固定收益R 54. INTRODUCTION TO ASSET-BACKED SECURITIES衍生品R 58. BASICS OF DERIVATIVE PRICING AND VALUATION2. 二级主要变动部分为道德，财务报表、企业理财、固定收益和其他类投资部分，具体如下：2.1. 道德部分完全删除了2014考纲中的R. 3 CFA INSTITUTE SOFT DOLLAR STANDARDS 和 R. 10 PRUDENCE IN PERSPECTIVE章节。

2015年注册会计师专业阶段考试大纲

2015年注册会计师专业阶段考试大纲《财务成本管理》
1.财务管理原理，包括财务管理的基本原理、财务报表分析、长期计划与财务预测、价值评估基础，以及资本成本；
2.价值评估与资本预算，包括股票和债券价值评估、期权价值评估、企业价值评估，以及资本预算；
3.资本结构与长期筹资，包括资本结构、股利分配、普通股和长期债务筹资，以及混合筹资与租赁；
4.成本计算，包括产品成本计算、标准成本计算和作业成本计算；
5.本量利分析与短期预算；
6.营运资本，包括营运资本投资和营运资本筹资；
7.业绩计量及评价，包括内部业绩评价和企业业绩评价。

考试内容与能力等级。

2015经济师考试大纲

2015经济师考试大纲2015年经济师考试大纲主要涵盖了经济师职业资格认证考试的主要内容和要求，为考生提供了明确的学习方向和考试范围。

以下是2015年经济师考试大纲的概述：一、考试目的与要求2015年经济师考试旨在选拔和培养具备一定经济理论基础、熟悉经济法规政策、掌握经济分析方法和技能的专业人才。

考试要求考生能够运用经济学原理分析和解决实际经济问题，具备良好的职业道德和职业素养。

二、考试科目与内容2015年经济师考试主要分为以下几个科目：1. 经济基础知识：涵盖经济学原理、宏观经济学、微观经济学、国际经济学等基础理论。

2. 经济法规与政策：包括经济法律法规、财税政策、产业政策、劳动与社会保障政策等。

3. 经济分析方法：涉及统计学基础、经济预测与分析、经济评价方法等。

4. 专业实务：根据经济师的不同专业方向，如金融、财政、贸易、产业等，分别设置专业实务科目。

三、考试形式与题型考试形式通常为闭卷笔试，题型包括：- 选择题：包括单项选择题和多项选择题，测试考生对基础知识点的掌握程度。

- 判断题：考察考生对经济法规政策的理解和判断能力。

- 简答题：要求考生对某一经济现象或问题给出简要分析和解答。

- 计算题：测试考生运用经济分析方法进行计算和分析的能力。

- 论述题/案例分析题：考察考生综合运用经济理论解决实际问题的能力。

四、考试准备建议为了帮助考生更好地准备2015年经济师考试，以下是一些建议：1. 系统学习：考生应系统学习考试大纲所涵盖的知识点，形成完整的知识体系。

2. 关注时事：经济法规和政策会随着经济形势的变化而调整，考生需要关注最新的经济动态和政策变化。

3. 练习题目：通过大量练习，熟悉考试题型和答题技巧。

4. 模拟考试：参加模拟考试，检验学习效果，调整复习策略。

5. 专业指导：参加培训课程或寻求专业指导，提高学习效率。

五、考试注意事项考生在参加考试时应注意以下事项：1. 携带证件：携带有效身份证件，如身份证或护照。

精算师考试P 2015考试大纲

Probability ExamNovember 2015 Syllabus with Learning Objective/Outcomes and ReadingsThe Probability Exam is a three-hour exam that consists of 30 multiple-choice questions and is administered as a computer-based test.The purpose of the syllabus for this examination is to develop knowledge of the fundamental probability tools for quantitatively assessing risk. The application of these tools to problems encountered in actuarial science is emphasized. A thorough command of the supporting calculus is assumed. Additionally, a very basic knowledge of insurance and risk management is assumed.A table of values for the normal distribution is available below for candidates to download and will be included with the examination. Since the table will be included with the examination, candidates will not be allowed to bring copies of the table into the examination room.Check the Updates section on this exam’s home page for any changes to the exam or syllabus.The ranges of weights shown are intended to apply to the large majority of exams administered. On occasion, the weights of topics on an individual exam may fall outside the published range. Candidates should also recognize that some questions may cover multiple learning outcomes.Each multiple-choice problem includes five answer choices identified by the letters A, B, C, D, and E, only one of which is correct. Candidates must indicate responses to each question on the computer.As part of the computer-based testing process, a few pilot questions will be randomly placed in the exam (paper and pencil and computer-based forms). These pilot questions are included to judge their effectiveness for future exams, but they will not be used in the scoring of this exam. All other questions will be considered in the scoring. All unanswered questions are scored incorrect. Therefore, candidates should answer every question on the exam. There is no set requirement for the distribution of correct answers for the multiple-choice preliminary examinations. It is possible that a particular answer choice could appear many times on an examination or not at all. Candidates are advised to answer each question to the best of their ability, independently from how they have answered other questions on the examination.Since the CBT exam will be offered over a period of a few days, each candidate will receive a test form composed of questions selected from a pool of questions. Statistical scaling methods are used to ensure within reasonable and practical limits that, during the same testing period of a few days, all forms of the test are comparable in content and passing criteria. The methodology that has been adopted is used by many credentialing programs that give multiple forms of an exam.LEARNING OUTCOMESCandidates should be able to use and apply the following concepts in a risk management context:1. General Probability (15-30%)∙Set functions including set notation and basic elements of probability•Mutually exclusive events•Addition and multiplication rules•Independence of events•Combinatorial probability•Conditional probability•Bayes Theorem / Law of total probability2. Random Variables with univariate probability distributions (including binomial,negative binomial, geometric, hypergeometric, Poisson, uniform, exponential, gamma, and normal) (30-50%)∙Probability functions and probability density functions∙Cumulative distribution functions∙Sums of Independent Random Variables (Poisson and normal)∙Mode, median, percentiles, and moments∙Variance and measures of dispersion∙Moment generating functions∙Transformations3. Random Variables witn multivariate probability distributions (including the bivariatenormal) (30-45%)•Joint probability functions and joint probability density functions•Joint cumulative distribution functions•Central Limit Theorem•Conditional and marginal probability distributions•Moments for joint, conditional, and marginal probability distributions•Joint moment generating functions•Variance and measures of dispersion for conditional and marginal probability distributions•Covariance and correlation coefficients•Transformations and order statistics•Probabilities and moments for linear combinations of independent random variablesREFERENCESSuggested TextsThere is no single required text for this exam. The texts listed below may be considered as representative of the many texts available to cover material on which the candidate may be examined. Texts are added and deleted as part of a regular process to keep the list up-to-date. The addition or deletion of a textbook does not change the bank of questions available for examinations. There is no advantage to selecting a text recently added or not using a text recently removed.Not all the topics may be covered adequately by just one text. Candidates may wish to use more than one of the following or other texts of their choosing in their preparation. Earlier or later editions may also be adequate for review.∙ A First Course in Probability (Ninth Edition), 2012, by Ross, S.M., Pearson/Prentice Hall, ISBN: 978-0321794772, Chapters 1–8∙Mathematical Statistics with Applications (Seventh Edition), 2008, by Wackerly, D., Mendenhall III, W., Scheaffer, R., Thomson Brooks/Cole ISBN: 978-0495110811,Chapters 1-7.∙Probability for Risk Management, (Second Edition), 2006, by Hassett, M. and Stewart,D., ACTEX, ISBN: 978-156698-2, Chapters 1–11.∙Probability and Statistical Inference (Ninth Edition), 2014, by Hogg, R.V., Tanis, E.A., andD. Zimmerman, Prentice Hall, ISBN: 978-0321923271, Chapters 1–5.∙Probability and Statistics with Applications: A Problem Solving Text, (Second Edition) 2015, by Asimow, L. and Maxwell, M., ACTEX, ISBN: 978-1-62542-472-3, Chapters 1–8(excluding section 8.5)Other ResourcesThe candidate is expected to be familiar with the concepts introduced in “Risk and Insurance”.Tables for Exam P/1Exam P/1 Sample Questions and SolutionsOnline Sample Exam PThe Society of Actuaries (SOA) is interested in supporting candidates as they prepare for the preliminary exams. To that end the SOA has launched an online sample exam for Exam P (Probability). Available at no cost the sample exam selects questions and solutions in an online exam experience that resembles the computer-based testing employed for most of the SOA’s preliminary exams. Questions have been coded to meet the Exam P learning objectives and ensure candidates receive a balanced yet randomized set of questions each time they repeatthe sample exam. The current set of questions is drawn from the existing set of sample questions.。

CFP资格认证教学同考试提纲(2014)-20145月起运用

备注：内容重要程度1投资理论1.1证券组合理论1.1.1效用函数效用函数的含义C2效用函数与风险态度C3效用函数的形态C3风险的价格C2均值与方差框架下的效用函数形式C3无差异曲线及其应用C3效用函数的应用C21.1.2最小方差投资组合C21.1.3有效集定理C21.1.4资本市场线风险资产与无风险资产的配置C3风险资产与无风险资产构造的投资组合的风险与收益C3最优投资组合的应用：两个风险资产和一个无风险资产C31.2资本资产定价模型1.2.1资本资产定价模型和证券市场线（SML ）C11.2.2市场模型及β风险的定价C31.2.3α系数C31.2.4CAPM 的局限性C21.2.5CAPM 在中国的实证检验C11.3套利定价理论1.3.1套利机会C21.3.2无套利定价C31.3.3套利定价理论单因素模型C3多因素模型C31.3.4APT 与CAPM 的比较C21.3.5套利定价理论的应用C31.4有效市场理论1.4.1随机漫步与有效市场假定C3章节CFP®资格认证教学与考试大纲（2014）根据国际金融理财师CFP 资格认证制度，依据《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》，基于2013年教学与考试大纲和近年来金融理财实践的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel ）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China ）修订产生了2014年CFP 资格认证教学与考试大纲，现予发布。

C1－了解，C2－理解，C3－掌握投资规划1.4.2有效市场理论的假设前提C21.4.3有效市场的类型C31.4.4有效市场理论的一些推论C11.4.5市场有效性的实证检验有效市场的异象C2市场有效性与意外事件的影响C21.5行为金融学1.5.1投资人的非理性行为C21.5.2行为金融学在市场中的应用C1 2债券分析与投资2.1债券定价C32.2债券违约风险及信用评级C22.3利率的期限结构2.3.1收益率曲线及其特征C22.3.2确定的利率期限结构C22.3.3利率的不确定性与远期利率C32.3.4传统的利率期限结构理论流动性偏好理论C2预期理论C2市场分隔理论C22.3.5我国利率期限结构的特点C12.4利率风险与久期2.4.1债券价格对利率变化的敏感性C32.4.2久期修正久期C2久期法则C32.4.3凸性C12.4.4久期免疫原理C22.5债券的投资策略2.5.1消极的债券管理息票的再投资风险C3久期与债券的免疫C3梯形、杠铃与子弹组合策略C2现金流搭配策略C1指数化策略C12.5.2积极的债券管理或有免疫C2横向水平分析C1债券互换C1 3股票分析与投资3.1股份公司、委托代理问题及公司治理3.1.1股份公司：股东和股票C23.1.2委托代理问题C23.1.3公司治理结构C23.2股票价值评估3.2.1公司估值的前提C23.2.2现金流贴现模型自由现金流模型C3红利贴现模型C3基于Gordon模型价值分析：增长和非增长部分C3股价与投资机会C33.2.3相对估值模型相对估值模型的估值步骤C1P/E模型C3P/B模型C3P/S模型C3比较估值法C23.3基本面分析与技术分析3.3.1基本面分析宏观经济分析C3行业分析C3公司分析C33.3.2技术分析C1 4期权分析与投资4.1期权基础4.1.1期权的含义及分类C34.1.2实值期权、平值期权、虚值期权C34.1.3到期日及到期日之前期权的价值C34.1.4期权多头与空头的收益与利润C34.1.5影响期权价格的因素C34.1.6看涨期权和看跌期权的平价关系C34.2期权交易策略4.2.1期权的保值应用C24.2.2期权的增值应用C24.2.3合成期权C24.2.4差价期权C24.3期权定价4.3.1二叉树定价模型C34.3.2B-S模型C24.3.3套期保值率与期权弹性套期保值率的意义及应用C3期权弹性C14.4我国类似期权的证券4.4.1认股权证、备兑认购权证和备兑认沽权证C24.4.2可转债、可赎回债与可回售债C24.4.3结构性产品：高息票据和保本票据C25期货分析与投资5.1远期与期货C35.1.1远期合约的定义、远期合约的空头与多头C25.1.2交割价格和远期价格C35.1.3期货合约的定义及其标准化条款C35.1.4期货交易的过程C25.1.5期货多头与空头的损益C35.1.6期货交易制度C35.2期货交易策略5.2.1套期保值C25.2.2套利C25.2.3投机C25.3基差的概念C15.4期货合约的定价5.4.1期货价格的形成过程C15.4.2期货价格与远期价格的关系C15.4.3定价模型的基本假设C25.4.4金融期货的定价C35.4.5商品期货的定价C35.5期货的应用5.5.1利率期货C25.5.2外汇期货C25.5.3黄金期货C25.5.4指数期货C3 6互换、外汇、共同基金及其他产品6.1互换利率互换C2货币互换C26.2外汇投资6.2.1汇率的概念、汇率的标价与报价C36.2.2基准汇率、即期汇率和远期汇率C26.2.3影响汇率变化的主要因素C36.2.4购买力平价理论：绝对购买力平价、相对购买力平价C36.2.5利率平价理论C36.3共同基金产品6.3.1货币市场基金投资C26.3.2债券基金C26.3.3股票基金C26.3.4ETF和LOF基金C36.4其他产品6.4.1私募基金C16.4.2风险投资基金C16.4.3资产证券化产品C26.4.4信托理财产品C26.4.5房地产C26.4.6黄金等贵金属C26.4.7收藏品C1 7资产配置和风险管理7.1资产配置7.1.1投资组合的管理过程C37.1.2资产配置C37.1.3投资策略：消极策略与积极策略C37.1.4业绩评估C37.2风险管理7.2.1金融工程C17.2.2风险的类型C27.2.3风险管理过程C27.2.4风险控制策略久期策略C2股指期货策略C2期权的套期保值策略C2风险管理与保险规划1健康保险1.1健康保险概述1.1.1健康保险的含义C11.1.2健康保险的分类C21.1.3影响健康保险发展的主要因素C11.2医疗保险1.2.1医疗保险的含义及给付特征C31.2.2医疗保险的主要内容保险期限和责任期限C3保障项目C3医疗费用分摊方式C31.2.3医疗保险的主要类型基本医疗费用保险C2高额医疗费用保险C21.3疾病保险1.3.1疾病保险的含义C31.3.2疾病保险的除外责任C31.3.3疾病保险的主要类型重大疾病保险C3特种疾病保险C11.4失能收入损失保险1.4.1失能收入损失保险定义C21.4.2伤残定义全残及其划分C2推定全残C21.4.3给付条款的基本内容免责期C3给付期C3给付额C31.4.4给付安排基本给付C2补充给付C21.5护理保险1.5.1护理保险定义C21.5.2保障内容护理院护理C2社区护理C11.5.3合同条款C21.6个人健康保险的常见条款1.6.1续保条款C31.6.2犹豫期条款C21.6.3体检条款C11.6.4既存疾病条款C31.6.5职业变更条款C11.6.6等待期条款C1 2年金保险2.1年金保险概述2.1.1年金保险的含义年金与年金保险C2年金保险合同的当事人与关系人C22.1.2年金保险的机理C32.1.3年金保险与寿险的比较年金保险与寿险的不同点C3年金保险与寿险的相同点C22.2年金保险的分类2.2.1按年金购买主体划分C22.2.2按年金缴费方式划分C12.2.3按年金给付起始时间划分C32.2.4按年金给付终止时间划分C32.2.5按年金领取人数划分C32.2.6按年金给付金额是否有保证划分C32.3年金保险的作用2.3.1生命风险的不确定性C22.3.2投资管理服务C22.3.3税收优惠C22.3.4在相关领域的应用结构给付年金C1反向抵押年金C12.4税优年金计划2.4.1一般储蓄计划C32.4.2半税优个人年金计划C32.4.3全税优个人年金计划C3 3团体保险3.1团体保险概述3.1.1团体保险的定义及条件团体保险的定义C1团体的条件C23.1.2团体保险特征以团体核保代替个人核保C3使用团体保单C2管理成本C3合同设计的灵活性C3定价方法C13.2团体人寿保险3.2.1团体人寿保险与一般人寿保险的主要区别C33.2.2保险费C33.3团体保险的主要经营环节3.3.1团体保险的产品设计产品形态设计C1产品定价C33.3.2团体保险的销售C13.3.3团体保险的核保团体核保的含义C1团体核保的分类C3团体核保的要素C33.4团险经营规定C3 4寿险产品分析4.1保障分析4.1.1普通型人寿保险定期寿险C3终身寿险C3两全保险C3年金保险C34.1.2新型寿险产品分红保险C3投资连结保险C3万能保险C34.2定价要素4.2.1影响定价假设的因素C34.2.2定价假设死亡率因素：生命表构成C3利率因素C3费用因素C34.2.3保费计算净保费C3营业保费C34.3利源分析及管理4.3.1相关重要概念责任准备金C2现金价值C3风险保额与风险净额C34.3.2利源分析C24.3.3盈余管理死亡盈余管理C2利息盈余管理C2费用盈余管理C24.4产品精算方面的限制C1 5寿险销售、核保与服务5.1寿险公司的组织与功能C15.2人寿保险的销售过程5.2.1销售人员的条件C25.2.2销售的基本过程C25.3销售渠道5.3.1直接销售C15.3.2经纪人C35.3.3代理人C35.4核保5.4.1核保的含义C25.4.2核保基本原则C25.4.3对投保单的审核C35.4.4核保规则产品投保规则C2医疗核保C3财务核保C35.4.5核保决定C35.5理赔5.5.1保险理赔的含义C25.5.2理赔环节C35.5.3法律对理赔的规定C35.6客户服务客户服务的重要性C1客户服务的主要内容C26保险市场与监管6.1保险市场概述6.1.1保险市场的参与者C26.1.2保险市场的特点C16.2保险公司6.2.1保险公司的类别C16.2.2保险公司的组织形式C16.3保险公司的实力、价值与风险6.3.1保险公司之间的差别体现C16.3.2价值评估保险公司的回报模型C2保险公司估值方法C2投资者考虑的问题C26.3.3实力与风险寿险公司面临的风险C3最值得关注的方面C26.4保险监管6.4.1市场准入监管C16.4.2条款费率监管C36.4.3资金运用监管C36.4.4市场行为监管C36.4.5偿付能力监管C3 7保险需求分析与产品选择7.1寿险保障需求测算7.1.1保障需求测算原理C37.1.2保障需求测算方法C37.1.3寿险保障估算过程C37.1.4测算结果的检验与调整现金需求C3保费与预算C2目标设置与金额调整C1假设条件的调整C2参数选择C3时间调整C27.1.5保障分析的工具C27.2特殊保险需求7.2.1资产变现中的风险C37.2.2封闭式企业所有人的风险封闭企业的特征与形式C2封闭企业的特殊资产风险C3资产风险的应对措施C37.2.3遗产规划中的保险C37.2.4老年风险C27.3选择保险类型7.3.1各类产品的性质与特征C37.3.2保障目标的确立C27.3.3客户状况分析C37.3.4选择符合目标的、可行的产品与产品组合C37.4保险方案中的其他因素7.4.1保单更换C27.4.2避税C17.4.3高额保单C27.4.4保单选择权C2员工福利与退休计划1员工福利1.1员工福利概述1.1.1员工福利的基本含义C21.1.2员工福利的主要内容与作用C21.1.3中国的员工福利C21.2员工福利的法律规范1.2.1劳动合同：定义和期限C21.2.2合格计划C21.2.3雇主责任：法定责任和推定责任C21.2.4员工权益：已归属权益、未归属应计权益、预期权益C31.3员工福利的财务规则1.3.1福利计算方法和规则C31.3.2雇主延期支付与员工延期收入C31.4员工福利的待遇支付1.4.1待遇确定（DB）的定义与特征C31.4.2缴费确定（DC）的定义与特征C31.5员工福利的管理模式1.5.1雇主自我管理C11.5.2福利项目外包C11.5.3员工自我管理C11.6员工福利方案和员工权益保护C21.7典型员工福利计划1.7.1利润分享计划C21.7.2员工持股计划C31.7.3医疗福利计划C21.7.4住房福利计划C21.7.5教育福利计划C1 2养老金2.1养老金概述2.1.1养老金定义C12.1.2养老金筹资方式C22.1.3养老金税政规则三环节税政分析C3积极税政与合格计划C22.1.4养老金计划的类型待遇确定养老金计划C3缴费确定养老金计划C3混合养老金计划C32.1.5养老金计划与金融服务C12.1.6养老金支付方式C12.1.7养老基金投资与绩效评价C22.2雇主养老金计划2.2.1雇主养老金计划概述C12.2.2国外典型的年金计划美国401（K）计划C2澳大利亚超级年金计划C2英国职业年金计划C22.2.3员工养老金权益和雇主缴费责任员工养老金权益C3雇主的缴费责任C3雇主缴费及归属C32.3中国企业年金计划2.3.1中国企业年金计划定义和特点C12.3.2中国企业年金方案企业年金方案的法定内容C2企业年金方案设计的主要问题C2企业年金方案对员工权益的影响C22.3.3中国企业年金缴费原则和方法C22.3.4中国企业年金税收政策C32.3.5中国企业年金计划的责任主体企业年金管理的内部性和外部性C1内部责任主体和外部责任主体C1企业年金受托人制度安排C22.3.6中国企业年金计划的运营机制信托关系和治理结构C2信托合同与委托合同C3企业年金信息披露C1企业年金基金投资限制C3受托人管理费制及收费标准C3风险准备金及运行机制C22.3.7员工企业年金收入和权益保护C3 3退休规划3.1退休规划原理3.1.1养老的需求与风险C23.1.2退休规划的定义与特征C23.1.3退休规划的分析方法终生财务分析模型C2人力资本估算C3财务生命周期C2终生平滑消费水平C3养老储蓄需求测算C3养老资产分析C3退休规划的影响因素及其敏感性分析C33.2退休规划制作3.2.1建立与界定客户的关系C13.2.2收集退休规划信息，了解退休规划目标信息采集基本要求C2退休规划目标界定C2退休规划目标设定原则C3退休时点选择对目标的影响C23.2.3分析和评估养老供给和需求，测算养老金赤字测算养老供给C3估算养老需求C3估算养老赤字C33.2.4制定退休规划方案C23.2.5执行退休规划方案C23.2.6退休规划方案的评价与调整C23.3老年保健规划与老年住房规划3.3.1老年保健规划老年健康风险特点C1老年健康风险测算C2老年健康风险应对工具C2老年保健规划需求因素分析C13.3.2老年住房规划以房养老C2以房养老对退休生活的改进C2以房养老的操作模式C3以房养老风险分析C2个人税务与遗产筹划基础1税收制度与个人理财1.1货物和劳务税1.1.1增值税征税范围C3纳税人C3税率C3应纳税额的计算C31.1.2消费税征税范围C2征税环节C2纳税人C2税目税率C1应纳税额的计算C31.1.3营业税征税范围C3纳税人C3税目税率C2应纳税额的计算C31.2所得税1.2.1所得税概述C21.2.2企业所得税纳税人C3征税对象C3税率C3应纳税所得额的确定C3税收优惠C31.3其他税种1.3.1房产税C31.3.2契税C21.3.3城市维护建设税及教育费附加C21.3.4土地增值税C21.3.5车船税C21.3.6车辆购置税C21.3.7印花税C21.4税收制度与个人理财1.4.1个人金融投资与税收C31.4.2个人住房投资与税收C31.4.3个人企业投资与税收C3 2个人所得税筹划要点2.1纳税人身份的设计2.1.1居民和非居民身份的选择C32.1.2企业组织形式的选择C32.1.3企业承包承租方式的选择C32.2征税范围的考虑2.2.1法律规定C32.2.2筹划原理及方法工资、薪金收入福利化C3收入费用化C32.3计税依据的筹划2.3.1工资、薪金所得的筹划C32.3.2个体工商户生产、经营所得的筹划C32.3.3对企事业单位的承包、承租经营所得的筹划C22.3.4劳务报酬所得的筹划C32.3.5利息、股息、红利所得的筹划C32.4税率的选择2.4.1各项所得适用的税率C32.4.2税率的筹划方法合理安排应税所得C3高税率项目转换为低税率项目C3工资、薪金转化为劳务报酬C32.5税收优惠的利用C32.6特殊规定的计划——公益性捐赠C2 3个人跨国所得的税收筹划3.1跨国所得纳税义务的判定3.1.1税收居民的判定C33.1.2所得来源地的判定C33.1.3居民和非居民纳税人纳税义务的确定C33.2个人跨国所得纳税义务的计算C33.3所得国际重复征税的减除方法3.3.1税收协定C23.3.2所得国际重复征税的减除方法C33.3.3中国个人境外所得已纳税款的处理C33.4跨国所得的税务筹划要点3.4.1充分利用免税补贴C33.4.2在华居住时间的安排C33.4.3奖金的发放C33.4.4基于税收协定的考虑C2 4其他与个人理财相关税种的筹划4.1增值税的筹划4.1.1纳税人的筹划C24.1.2计税依据的筹划C34.2消费税的筹划4.2.1纳税人的筹划C24.2.2计税依据的筹划C24.3营业税的筹划4.3.1纳税人的筹划C34.3.2计税依据的筹划C34.4企业所得税的筹划4.4.1纳税人的筹划C34.4.2计税依据的筹划C34.5其他税种的筹划4.5.1土地增值税的筹划C34.5.2房产税的筹划C34.5.3契税的筹划C14.5.4印花税的筹划C2 5遗产与遗产税制5.1遗产与遗产转移5.1.1遗产的概念C15.1.2遗产的法律特征C15.1.3遗产的形式C25.1.4遗产的转移方式C35.1.5中国继承法的主要内容C35.1.6国外继承法的特点C15.1.7对遗产转移的征税C25.2遗产税制度5.2.1遗产税制度的类型C35.2.2遗产税制要素纳税人C2征税范围C3税率C2税收减免C35.3美国遗产税的计算C3 6遗产筹划6.1遗产筹划的主要工具6.1.1遗嘱C36.1.2遗产委任书C26.1.3遗产信托C26.1.4人寿保险C26.1.5赠与C36.2遗产筹划的内容6.2.1个人情况记录信息C26.2.2计算和评估客户的遗产价值C26.2.3决定遗产筹划的目标C26.2.4遗产计划的制定C26.2.5有效遗嘱的准备C26.2.6定期检查和修改C26.3遗产筹划策略C36.4遗产筹划中的财产所有权问题6.4.1个人财产个人特有财产C2共同持有财产C36.4.2中国婚姻法关于夫妻共同财产的规定C3综合案例分析1理财规划方案分析与决策1.1理财方案决策与考虑依据1.1.1现金流量分析C21.1.2净现值分析C31.1.3内部报酬率分析C31.2定量分析与定性分析C3 2全方位理财规划方案制作2.1家庭所得税计算C32.2家庭财务报表与财务诊断C32.3资产配置方案设计C32.4退休需求计算与退休规划方案设计C32.5保险需求计算与保险规划方案设计C32.6生涯模拟表编制C32.7内部报酬率与方案调整C32.8敏感度分析与情景分析C32.9投资规划动态调整C3 3理财规划报告书制作3.1金融理财师执业能力3.1.1收集信息与客户问卷的重点C13.1.2考量经济、政治、政策法规、宗教与文化的影响C13.1.3综合整理出具理财规划报告书的主要内容C13.2理财规划报告书的主要内容3.2.1声明与摘要C13.2.2基本情况介绍C13.2.3宏观经济与基本假设C23.2.4家庭财务报表编制与财务诊断C23.2.5客户的理财目标与风险属性界定C33.2.6拟定可达成理财目标的方案C33.2.7税务规划C23.2.8员工福利规划C33.2.9保险规划C33.2.10投资规划C33.2.11风险告知与定期检查C23.3报告书制作完成后的后续跟踪与调整3.3.1资产配置按年龄阶段的动态调整C23.3.2资产配置再平衡的方法C33.3.3核心与外围组合的调整模式C23.3.4投保时机与保险规划C33.4规划与跟踪过程中与客户沟通的要点3.4.1取得客户规划承诺的首次面谈C23.4.2收集客户信息的需求面谈C23.4.3与客户沟通理财方案的利弊得失C23.4.4完成规划报告书后的简报面谈C23.4.5定期检视执行情况的追踪面谈C2。

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备注：内容重要程度1投资理论1.1资本资产定价模型1.1.1资本资产定价模型的含义C21.1.2资本资产定价模型成立的条件C21.1.3资本资产定价模型评价C11.1.4贝塔系数β的含义和计算C31.1.5资本资产定价（CAPM ）模型在实际投资中的应用：β策略C21.1.6α系数与α投资策略C31.2套利定价模型及其应用1.2.1套利与“一价定律”C21.2.2套利的主要形式C21.2.3无套利均衡分析C21.2.4套利定价理论（APT ）C31.2.5CAMP 模型与APT 模型的比较C21.2.6套利定价理论的应用C31.3有效市场理论1.3.1随机漫步与有效市场假定C31.3.2有效市场理论的假设前提C21.3.3有效市场的类型C31.3.4有效市场理论的启示C11.3.5有效市场理论在实际投资中的应用C31.3.6对于市场有效性的评价C11.4行为金融学1.4.1市场异象C11.4.2行为金融学C21.4.3投资者非理性行为C21.4.4行为金融学的实践意义C11.5资产配置策略1.5.1资产配置概述C21.5.2战略性资产配置C31.5.3战术性资产配置C31.5.4动态资产配置C22债券投资与分析2.1利率期限结构2.1.1零息债券的价格与收益率C22.1.2收益率曲线C32.1.3即期利率、短期利率和远期利率C3CFP®教学与考试大纲（2015）基于金融理财实践的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China AdvisoryPanel ）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China ）修订产生了2015年CFP 教学与考试大纲，现予发布。

C1－了解，C2－理解，C3－掌握章节投资规划2.1.4利率期限结构理论C22.1.5收益率曲线的应用C32.2利率风险与久期2.2.1久期的概念C22.2.2久期与利率敏感性C32.2.3久期法则C32.2.4凸性概述C12.2.5久期免疫原理C22.3债券投资策略2.3.1债券投资策略概述C22.3.2消极的债券投资策略C22.3.3积极的债券投资策略C2 3股票投资与分析3.1基本面分析3.1.1宏观分析C33.1.2行业分析C33.1.3公司分析C33.2股票价值评估3.2.1公司估值的前提C23.2.2股票价值评估的基本原理C33.2.3固定增长红利贴现模型C33.2.4基于Gordon模型的价值分析C33.2.5股价与投资机会C33.3股票投资策略3.3.1投资策略的概念C23.3.2价值型投资策略C23.3.3成长型投资策略C23.3.4指数型投资策略C2 4期权原理与实务4.1期权的估值4.1.1期权的含义C24.1.2看涨期权在到期日和到期日之前的价值C24.1.3欧式看涨期权和看跌期权的平价关系C34.1.4影响期权价格的因素C34.1.5B-S期权定价模型C14.1.6B-S期权定价模型的应用套期保值率与期权弹性C3隐含波动率C24.2期权交易策略4.2.1期权的保值应用C24.2.2期权的增值应用C24.2.3合成期权C24.4其他具有期权特征的证券4.4.1权证C24.4.2可转债、可赎回债与可回售债C2 5期货原理与实务5.1期货概述5.1.1现货交易与远期交易C25.1.2期货交易期货交易品种C2期货交易的基本特征C3期货合约的标准化条款C35.2期货市场的功能与结构C25.3期货交易制度5.3.1交易过程C25.3.2竞价机制C25.3.3结算制度C25.3.4交割方式C25.4期货交易的风险管理5.4.1交易风险C35.4.2交易所的风险管理制度C35.4.3投资者的风险管理C25.5期货交易策略5.5.1套期保值C25.5.2套利C25.5.3投机C25.5.4基差C25.6期货定价5.6.1期货定价原理C25.6.2持有成本与便利收益C25.6.3期货定价公式C35.7金融期货及其应用5.7.1国债期货C25.7.2外汇期货C25.7.3股指期货C25.7.4黄金期货C3 6大宗商品投资6.1大宗商品的基本特征6.1.1大宗商品的概念及其特点C36.1.2大宗商品的类别C26.2大宗商品的交易6.2.1大宗商品现货市场C26.2.2大宗商品衍生品与指数C26.3大宗商品的期货交易C1 7房地产投资7.1房地产投资的基础知识7.1.1房地产的双重属性C27.1.2房地产的特性C37.1.3房地产投资的收益与风险C27.1.4房地产的分类C27.2房产的估值方法7.2.1成本法C27.2.2收益还原法C37.2.3市场比较法C27.3房地产市场分析7.3.1房地产市场供需分析C27.3.2房地产市场衡量指标分析C37.3.3房地产市场的周期分析C27.3.4房地产调控政策的影响C27.3.5其他影响房地产市场的因素C27.4房地产投资流程7.4.1房地产投资流程及其考虑因素C27.4.2房地产投资报酬率C37.5房地产投资相关金融产品7.5.1房地产信托基金C27.5.2有限合伙制私募房地产投资基金C27.5.3房贷证券化产品C2 8收藏品投资8.1收藏品投资的定义与特性C28.2收藏品市场的需求和交易模式C28.3收藏品价格评估的基本框架C28.4收藏品投资的风险C38.5收藏品投资基金C2 9海外投资9.1海外投资概述9.1.1海外投资的种类C29.1.2选择海外投资的原因C39.1.3海外投资考虑的主要因素C39.2海外股票投资9.2.1香港股票市场概况C29.2.2美国股票市场概况C29.3海外固定收益投资9.3.1海外国债投资C29.3.2海外地方政府债券C29.3.3海外公司债投资C29.3.4海外资产证券化产品C29.4海外房地产投资9.4.1海外房地产投资目的地的选择C29.4.2海外房地产投资的考虑因素C29.4.3主要的海外房地产投资区域C29.4.4投资海外房地产的渠道C29.5海外基金投资9.5.1海外基金市场整体情况C29.5.2海外基金投资考虑因素C29.5.3海外基金投资的操作C29.5.4QDII基金投资C2 10金融工程与风险管理10.1金融工程概述10.1.1金融工程释义C210.1.2金融工程技术——积木分析法C310.2结构化理财产品10.2.1结构化理财产品的含义C210.2.2结构化理财产品的组成要素C210.2.3结构化理财产品的主要参数C210.2.4结构化理财产品的投资意义C210.2.5保本型结构化理财产品C310.2.6高收益型结构化理财产品C310.3资产证券化10.3.1资产证券化的定义C210.3.2资产证券化的运作C210.3.3资产证券化的交易结构C210.4风险管理10.4.1金融风险的定义C210.4.2风险管理过程C210.4.3风险控制策略C2风险管理与保险规划1健康与意外伤害保险1.1健康保险概述1.1.1健康保险的含义C11.1.2健康保险的特点C21.1.3健康保险的分类C21.2医疗保险1.2.1医疗保险的含义及给付特征C31.2.2医疗保险的主要内容保险期限和责任期限C3保障项目C3医疗保险的给付条款C31.2.3医疗保险的主要类型住院医疗保险C2手术医疗保险C2门诊医疗保险C21.2.4医疗保险的规划C21.3疾病保险1.3.1疾病保险的含义与种类C31.3.2重大疾病保险C31.3.3特定疾病保险C11.3.4疾病保险的规划C21.4失能收入损失保险1.4.1失能收入损失保险定义C21.4.2失能收入损失保险的保险责任C21.4.3失能收入损失保险的给付条款C31.4.4失能收入损失保险给付的计算C21.4.5失能收入损失保险的规划C11.5护理保险1.5.1护理保险定义C21.5.2护理保险的分类C11.5.3护理保险的合同条款C21.5.4护理保险产品比较C11.5.5护理保险的规划C11.6个人健康保险的常见条款1.6.1续保条款C31.6.2犹豫期条款C21.6.3体检条款C11.6.4既存状况条款C31.6.5职业变更条款C11.6.6等待期条款C11.7意外伤害保险1.7.1意外伤害保险含义C21.7.2意外伤害保险的分类C21.7.3意外伤害保险的保险责任C31.7.4意外伤害保险的给付C31.7.5意外伤害保险的规划C1 2团体人身保险2.1团体人身保险概述2.1.1团体人身保险的定义C12.1.2团体人身保险的特点C22.2团体人身保险的种类2.2.1团体人寿保险C22.2.2团体年金保险C22.2.3团体健康保险C22.2.4团体意外伤害保险C22.3团体人身保险的产品设计2.3.1产品形态设计C12.3.2产品定价C32.4团体人身保险的销售2.4.1产品销售特点C22.4.2产品销售渠道C22.4.3对销售的相关监管规定C22.5团体人身保险的核保2.5.1团体的性质C12.5.2团体的规模C22.5.3团体成员的核保C22.5.4团体所在行业与职业C22.5.5团体的地理位置C12.5.6团体的财务状况C12.5.7团体的保费负担方式C32.5.8团体续保业务和转保业务的核保C2 3寿险产品分析3.1保障分析3.1.1普通型人寿保险定期寿险C3终身寿险C3两全保险C3年金保险C33.1.2新型人寿保险分红保险C3投资连结保险C3万能保险C3变额年金C33.2寿险定价3.2.1影响定价假设的因素C13.2.2定价假设C33.2.3保费计算C33.2.4关于保费计算的相关规定C23.3准备金与现金价值3.3.1准备金C23.3.2现金价值C33.3.3风险保额与风险净额C33.4利源分析及管理3.4.1利源分析C23.4.2盈余管理死亡盈余管理C2利息盈余管理C2费用盈余管理C2 4财产与责任保险4.1财产保险概述4.1.1财产保险的定义C24.1.2财产保险的种类C24.1.3财产保险保障的风险C14.1.4财产保险的免赔额C24.1.5定值保险与不定值保险的运用C34.2家庭财产保险4.2.1家庭财产综合保险C34.2.2家庭财产保险附加险C24.2.3家庭财产保险两全险C14.2.4投资型家庭财产保险C14.2.5家庭财产保险的规划C14.3机动车辆保险4.3.1车辆损失保险C24.3.2机动车辆强制性第三者责任保险C34.3.3机动车辆商业性三责险C34.3.4机动车辆保险附加险C24.3.5机动车辆保险的无赔款优待C24.4责任保险4.4.1责任保险概述C24.4.2公众责任保险C24.4.3产品责任保险C24.4.4职业责任保险C24.4.5雇主责任保险C24.5财产与责任保险的规划C1 5人身保险需求分析及综合规划5.1人身风险分析与保险需求测算5.1.1人身风险分析C25.1.2寿险保障需求测度保障需求测算原理C3保障需求测算方法C3寿险保障估算过程C3寿险保障的现金需求测度C35.1.3健康保障需求测算C25.1.4养老保障需求测算C25.1.5意外伤害保险需求测度C25.1.6测算结果的检验与调整目标的增加和金额的修正C1假设条件的调整C2参数的合理调整C3时间变化的动态调整C25.2保险类型选择与保险产品组合5.2.1各类产品的规划功能C35.2.2保障目标与客户偏好分析C25.2.3产品组合原则及其应用C25.3特殊保险需求及规划5.3.1资产变现风险与保险需求C35.3.2封闭式企业可持续经营的保险策略封闭企业的特征与形式C2封闭式企业资产风险与保险策略C3封闭式企业的关键雇员保险计划C25.3.3遗产规划与人寿保险遗产转移方式与遗产规划工具C2人寿保险在遗产规划中的优势分析C3人寿保险在遗产规划中的运用C25.4保险规划中的特定问题5.4.1保单更换C25.4.2保险避税C25.4.3高额保单C25.4.4保单选择权C2 6寿险公司经营与保险市场监管6.1寿险公司的经营6.1.1寿险公司的组织与功能C16.1.2寿险销售渠道直接销售C1中介渠道C36.1.3个人寿险核保核保的含义C2核保基本原则C2对投保单的审核C3产品投保规则C2风险评估C3风险分类C3核保决定C36.1.4保险理赔寿险理赔的含义C1寿险理赔的流程C2我国法律对理赔的规定C36.2寿险公司评估6.2.1寿险公司之间的差别体现C16.2.2寿险公司面临的风险C36.2.3寿险公司价值评估寿险公司的特殊性C2内含价值C2评估价值C26.3保险市场概述6.3.1市场业务结构C16.3.2市场主体结构C16.4保险监管6.4.1市场准入监管C16.4.2条款费率监管C36.4.3资金运用监管C36.4.4市场行为监管C36.4.5偿付能力监管C3员工福利与退休规划1单位福利概述1.1单位福利的定义C21.2单位福利的内容C21.3单位福利的作用C21.4单位福利的类型1.4.1待遇确定模式C31.4.2缴费确定模式C31.4.3混合模式C31.5单位福利的法律规范1.5.1劳动合同C21.5.2用人单位责任C21.5.3员工权益C31.6单位福利的税收政策1.6.1合格计划与非合格计划C21.6.2税收优惠的条件C21.6.3税收政策模式C21.7单位福利的财务规则1.7.1缴费确定模式的财务规则C21.7.2待遇确定模式的财务规则C21.8单位福利的管理1.8.1单位福利方案的制定与修订C11.8.2单位福利方案的资金管理C11.8.3单位福利方案的实施主体C11.8.4单位福利方案的实施方式C21.9典型的单位福利计划C3 2职业养老金计划2.1职业养老金计划概述2.1.1职业养老金计划定义C22.1.2职业养老金计划特征C22.1.3我国职业养老金计划发展战略C12.1.4养老金制度改革对金融机构的影响C12.1.5理财师在养老金管理中的重要作用C12.2国外典型养老金计划2.2.1美国401（K）计划C22.2.2英国职业年金计划C22.2.3澳大利亚超级年金计划C22.3中国企业年金计划2.3.1中国企业年金计划概述C22.3.2企业年金的方案设计C22.3.3企业年金的缴费原则和方法C32.3.4企业年金的税收优惠政策C32.3.5企业年金的治理结构和运营机制C32.3.6企业年金的领取C3 3健康保障计划3.1健康保障计划概述C23.2社保机构经办的补充医疗保险C23.3工会经办的职工医疗互助计划C23.4单位补充医疗保险及保健计划C23.5商业团体医疗保险的应用C2 4住房福利计划4.1住房福利计划的实施状况C24.2住房福利计划的比较C2 5教育福利计划C2 6利润分享计划6.1利润分享计划的概念C26.2利润分享计划的核心环节C2 7股权激励计划7.1股权激励计划概述C27.2股权激励计划在中国的发展状况C17.3期权激励计划C37.4股票增值权计划C37.5限制性股票计划C37.6虚拟股票计划C27.7杠杆式员工持股计划C2 8单位福利的筹划和选择8.1单位对福利计划的筹划C28.2员工对福利计划的选择C2 9退休规划概述9.1退休规划的定义和分析方法C39.2退休规划的目的9.2.1识别养老风险C29.2.2管理养老风险C29.3退休规划的流程C2 10养老需求分析及测算10.1养老需求分析10.1.1养老的四类基本需求C310.1.2其他养老需求C210.2养老需求测算10.2.1养老需求概述C310.2.2日常生活支出需求测算C310.2.3医疗及保健需求测算C210.2.4居住需求测算C310.2.5养老服务需求测算C310.2.6其他养老需求测算C3 11养老供给分析及测算11.1养老供给概述C311.2养老现金供给测算11.2.1养老现金主要来源C311.2.2影响养老现金供给的因素C311.3医疗及保健供给测算C211.4居住供给测算C311.5养老服务供给测算C211.6其他养老生活目标供给测算C2 12养老缺口解决方案12.1养老缺口问题分析概述C312.2日常支出缺口解决方案C312.3医疗费用缺口解决方案C312.4住房缺口解决方案C312.5养老服务缺口解决方案C212.6其他养老缺口解决方案-以房养老12.6.1住房反抵押贷款C312.6.2住房租换C212.6.3售后回租C212.6.4其他类型C212.7其他养老目标缺口解决方案C2 13养老产品及选择13.1养老产品特点C213.2养老产品选择与风险承受能力C2 14退休规划方案管理14.1规划报告书的制作C114.2退休规划管理C1 15退休规划咨询的相关问题15.1养老模式15.1.1居家养老C215.1.2社区养老C215.1.3机构养老C215.1.4其他新兴养老方式C215.2养老信托C215.3养老地产和养老社区C215.4养老文化C1税务与遗产筹划1中国税制概述1.1货物与劳务税类1.1.1增值税C31.1.2营业税C31.1.3营业税改征增值税C21.1.4消费税C21.2所得税类1.2.1企业所得税C31.2.2个人所得税回顾C31.3其他辅助税类1.3.1房产税C31.3.2契税C21.3.3车船税C21.3.4土地增值税C21.3.5印花税C21.3.6车辆购置税C21.3.7城市维护建设税及教育费附加C2 2具体税种筹划2.1增值税的筹划2.1.1增值税纳税人的筹划C22.1.2增值税计税依据的筹划C32.1.3利用增值税税收优惠的筹划C32.2营业税的筹划2.2.1营业税纳税人的筹划C32.2.2营业税计税依据的筹划C32.3消费税的筹划2.3.1消费税纳税人的筹划C22.3.2消费税计税依据的筹划C22.4企业所得税的筹划2.4.1企业所得税纳税人的筹划C32.4.2企业所得税计税依据的筹划C32.5其他辅助税种的筹划2.5.1土地增值税的筹划C32.5.2房产税的筹划C32.5.3契税的筹划C1 3个人跨国所得的税务筹划3.1跨国所得涉税基础知识3.1.1税收管辖权和国际重复征税C23.1.2所得国际重复征税的减除方法C23.1.3中国税收居民的判定C33.1.4个人所得来源地的判定C33.2外籍个人“请进来”税务筹划3.2.1外籍个人跨国所得纳税义务及应纳税额计算C33.2.2外籍个人税务筹划C33.3中国居民“走出去”涉税筹划3.3.1中国居民境外所得涉税规定C33.3.2中国居民境外资产涉税规定C23.3.3移民国外的涉税规划C1 4理财行为涉税筹划4.1投资行为涉税筹划4.1.1金融投资行为涉税筹划C34.1.2不动产投资行为涉税筹划C34.1.3实业投资行为涉税筹划C34.1.4其他实物资产投资涉税筹划C14.2保险行为涉税筹划C24.3福利与退休的涉税筹划4.3.1个人社会福利的涉税处理C14.3.2个人单位福利的涉税处理C24.3.3退休相关收入的涉税处理C2 5遗产筹划与财富传承5.1遗产与遗产筹划概念5.1.1遗产的概念与财产的分类C15.1.2遗产的法律特征C15.1.3遗产的形式C35.1.4遗产筹划的概念C35.2遗产筹划的主要工具5.2.1遗嘱C35.2.2遗产委任书C25.2.3遗产信托C25.2.4人寿保险C25.2.5赠与C35.3遗产筹划的内容C25.4家族财产传承5.4.1家族财产传承的模式C35.4.2家族财产传承的主要工具C35.5遗产税制度5.5.1遗产税的含义与特点C25.5.2遗产税制度的类型C35.5.3遗产税制要素C35.6美国遗产税与遗产筹划策略5.6.1美国遗产税制C35.6.2遗产筹划策略C35.7中国遗产税5.7.1中国遗产税开征历史C15.7.2中国遗产税草案主要内容C15.7.3中国对房产继承的征税制度C25.7.4中国对房产赠与的征税制度C25.7.5中国对股权赠与的征税制度C25.7.6香港、新加坡取消遗产税的启示C15.7.7中国开征遗产税遇到的困难C15.7.8中国遗产税未来展望C1综合案例分析1理财规划方案决策分析1.1方案选择的类型与层次C21.2理财方案决策的定性分析C31.3理财方案决策的定量分析1.3.1现金流量分析C31.3.2净现值（NPV）分析C31.3.3内部报酬率（IRR）分析C3 2以EXCEL表做综合理财规划2.1运用EXCEL电子表格的基本知识2.1.1EXCEL使用的注意事项C32.1.2EXCEL使用的步骤C32.1.3常用的EXCEL函数C3 2.2生涯仿真表的编制与解读2.2.1生涯仿真表的原理C32.2.2生涯仿真表数据的来源C32.2.3表示各年度现金流量的公式C32.3生涯仿真表的用途2.3.1目标可行性分析C32.3.2计算NPV或IRR当决策分析工具C32.3.3情景分析和敏感度分析C32.3.4以生涯仿真表做保险规划C32.4以EXCEL表做全方位理财规划2.4.1家庭所得税计算C32.4.2家庭财务报表与财务诊断C32.4.3资产配置方案设计C32.4.4退休需求计算与退休规划方案设计C32.4.5保险需求计算与保险规划方案设计C32.4.6生涯仿真表编制C32.4.7内部报酬率与方案调整C32.4.8敏感度分析与情景分析C3 3以理财资讯平台做综合理财规划3.1录入客户信息C23.2解读分析结果C33.3调整方案C33.4产品配置C33.5生成理财规划报告书C13.6规划监控C3 4特殊生涯事件的理财规划4.1结婚生子和养亲规划4.1.1结婚规划C34.1.2生养子女规划C24.1.3赡养父母规划C34.2离婚事件规划4.2.1离婚案例的规划重点C34.2.2离婚流程C24.2.3离婚协议书的内容C24.2.4离婚财产分割的原则C34.2.5离婚后子女抚养权和抚养费C34.2.6离婚后的保险规划C34.2.7离婚后的信托规划C24.3丧偶事件规划C24.4创业规划4.4.1创业案例的规划重点C24.4.2创业的条件与资金来源C24.4.3创业计划书的内容C24.4.4创业财务规划要点C34.5移民规划4.5.1移民的规划重点C24.5.2移民的主要方式C34.5.3移民地区的税务考虑C34.5.4主要移民去向国的投资移民规定C1。