2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1含答案
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。
[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》
2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
不选、错选均不得分。
1．长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．货币储蓄 B．投资 C．融资 D．借贷资金2．资产管理具有（）特征。
A．使有限的资源得到有效的利用B．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D．给金融市场提供流动性，减少交易成本3．按交易方式可以把票据市场分为（）。
A．票据承兑市场和贴现市场 B．一级市场和二级市场 C．现货市场和期货市场 D．货币市场和资本市场4．在SEC注册的投资公司不包括（）。
A．共同基金 B．封闭式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（）家。
A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：16．下列关于投资基金的表述中，错误的是（）。
A．组合投资 B．分散经营 C．利益共享 D．风险共担7．下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。
A．它是指组织金融工具交易时采用的方式 B．可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C．可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式8．基金管理人的最主要职责是（）。
A．安全保管基金的全部资产B．执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C．基金资产的清算 D．基金资产的投资运作9．证券投资基金在（）被称为“共同基金”。
A．美国 B．英国 C．香港 D．日本10．集合理财的优点包括（）。
A．强化监管 B．具有规模优势 C．收益稳定 D．风险固定11．以下不属于证券投资基金特点的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试卷含答案讲解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试卷含答案讲解单选题（共20题）1. （2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B2. 以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。
A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D3. （）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】 C4. 下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】 D6. 下列说法中，错误的是()。
A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】 C7. 通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。
A.基金直销B.基金代销C.基金网络销售D.基金第三方销售【答案】 A8. (2017年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案单选题（共20题）1. 关于基金中基金，以下说法错误的是（）。
A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例C.ETF是一种特殊的基金中基金D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金【答案】 C2. (2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B3. 基金的宣传推介应当突出（）。
A.“投资风险”B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】 A4. 采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B.基金资产总值在合同期限内固定不变C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】 D5. (2016年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。
A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】 C6. (2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】 B7. 下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A8. （2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。
A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。
A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题附答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题附答案详解单选题（共20题）1. （2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B2. 下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是()。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】 B3. 目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。
A.房地产基金B.非上市股权基金C.新股申购基金D.商品基金【答案】 C4. （2016年真题）行政监管体现了政府对经济的干预。
政府干预的要求不包括（）。
A.适当性B.规范性C.必要性D.相称性【答案】 B5. 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.1B.半C.3D.2【答案】 A6. 下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】 B7. （2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】 B8. 2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。
基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案
基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案2016基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案基金从业考试要取得好成绩平时一定要多加练习，提高做题技巧和速度。
下面是店铺为大家整理的2016基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案，希望对大家有帮助!1.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的( )。
A.讲座、推介会和座谈会B.媒体和宣传手册的`应用C.互联网应用D.“一对一”专人服务2.( )需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查3.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在( )的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范4.内部控制防范和化解风险的途径不包括( )。
A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.分散化投资5.下列不属于促销策略的是( )。
A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策6.在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到( )。
A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.防止所在机构资产损坏、丢失C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰7.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。
A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性8.( )不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部小李9.良好的职业道德风尚包括( )。
A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部10.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从( )中支付的客户维护费总额。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题包含答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题包含答案单选题（共20题）1. （）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控【答案】 C2. (2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3. 以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。
A.规模在3000万元人民币以上的家族信托B.企业年金C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金D.社会保障基金【答案】 A4. 设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。
A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 D5. ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】 C6. 投资部按照投资标的可以细分为（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7. 根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。
A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增长型基金【答案】 C8. 以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。
A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同【答案】 B9. （）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通【答案】 B10. 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。
A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用【答案】 D11. 招募说明书编制义务人是（）A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】 A12. 关于股票基金，错误的说法是（）。
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2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1
单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)
1. 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是______。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担
答案：A
[解答] 证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
2. 金融资产一般分为______两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产
B.债权类会融资产和股权类金融资产
C.衍生类金融资产和货币类金融资产
D.股权类金融资产和票据类金融资产
答案：B
[解答] 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。
3. 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是______。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
答案：B
[解答] 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅
猛；②开放式基金成为证券投资基的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。
4. 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是______。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识
B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C.有助于确保投资者的基金投资获利
D.有利于监管部门实施更有效的分类监管
答案：C
5. 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有______。
A.股票的收益小于基金
B.股票的收益是不确定的
C.证券投资基金的收益高于债券
D.基金投资的风险大于债券
答案：A
[解答] 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。
6. 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是______。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.集合资产管理计划
答案：C
[解答] 公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
7. 基金是一种______凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益
答案：D
[解答] 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
8. 基金管理人______是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险
答案：B
[解答] 基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
9. 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为______。
A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理誉，受到处罚和声誉损失的风险
答案：A
[解答] 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。