融资融券业务及办理流程
融资融券方案
2.利率和费率根据市场情况及客户信用评级制定，合理、透明。
六、风险管理与合规
1.风险管理
（1）建立完善的风险管理体系，对业务风险进行实时监控。
（2）设置风险控制指标，确保业务风险在可控范围内。
2.合规经营
（1）严格遵守国家法律法规，确保业务合规开展。
（2）加强内部合规培训，提高员工合规意识。
4.客户回访：公司定期对客户进行回访，了解客户需求，改进服务。
本融资融券方案旨在为客户提供合法合规、高效便捷的融资融券服务，助力客户实现投资目标。公司将持续关注市场动态，不断完善业务体系，为客户的投资保驾护航。
第2篇
融资融券方案
一、引言
融资融券业务作为证券市场的重要交易方式，为广大投资者提供了杠杆交易的可能，增加了市场的流动性和交易活跃度。本方案旨在规范开展融资融券业务，确保业务合规、稳健、高效，为投资者提供多元化投资选择。
（2）客户可在融资融券额度内进行买卖操作。
4.交易操作
（1）融资买入：客户在约定的期限内偿还融资款及利息。
（2）融券卖出：客户在约定的期限内买入相同数量的证券归还，并支付相应费用。
5.交易结算
（1）客户按照约定的周期支付融资融券利息和费用。
（2）公司定期与客户进行融资融券业务的资金和证券结算。
五、费用及利率
融资融券方案
第1篇
融资融券方案
一、项目背景
随着我国资本市场的不断发展，融资融券业务已成为证券市场的重要组成部分，为广大投资者提供了新的盈利方式和风险管理工具。为充分发挥融资融券业务的积极作用，根据我国相关法律法规，结合本公司实际情况，制定本融资融券方案。
二、目标定位
融资融券业务流程及其风险控制
融资融券交易与普通交易的区别
基本业务定义
普通证券交易
融资融券交易
客户差异 符 符 符 符 符 符 符 符 +符 符符符符符 符 符 符
与券商关系
符符符符
+符符符符符 符
交易期限
账户区别 客户投资风
贷款的罚息利率，试点期间按日万分之五计收。 2、公司将在网站和营业场所及时公布、更新融资融券业务息费率标准
（三）融资利息和融券费用的计算 1、融资利息按照每一交易日终融资投资者实际占用公司资金的金额计算，算头不算 尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。融资利息按日计算，到期后自动 结清。
融资利息的计算公式为：融资利息=∑每日融资所占用资金金额×融资利率。
客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，公司不接受该客户使用 其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有 的该上市公司股票充抵保证金。
二、融资融券业务流程
1、投资者教育 2、客户选择 3、征信 4、信用评级 5、授信 6、合同签署 7、开立信用账户 8、融资融券交易 9、逐日盯市与强制平仓 10、通知送达 11、债务追偿 12、客户回访服务
定期调整每三个月至少一次 临时调整：研究所、风险管理部门、融资融券部可提出及时调整 建议
核心业务参数发布：每日在公司营业场所、网站、交易系统发布
四类异常事项、八种异常情形的处理
我公司跟踪研究表明，一般情况下强制平仓损失概率0.08%，个别异常证券 本金损失率可达到30%。从合理性、可操作性出发，公司制定了异常证券处置的 明确规定，并在合同予以约定。
限售股、上市公司董事、监事、高管持股问题
广发证券融资融券操作流程
广发证券融资融券操作流程融资融券是指投资者通过向券商借入资金进行股票买卖，或者将自己的证券质押给券商借入资金进行股票买卖。
广发证券是一家提供融资融券服务的证券公司，下面将为大家介绍广发证券融资融券操作流程。
一、开通融资融券业务在进行融资融券操作前，需要先开通该业务。
开通方式有两种：线上开通和线下开通。
线上开通：登录广发证券网站，在“我要开户”-“证券账户”-“融资融券”中勾选同意协议，即可开通融资融券业务。
线下开通：前往广发证券营业部，携带有效证件和银行卡，填写相关申请表格，经过审核即可开通。
二、进行融资融券操作1. 融资买入融资买入是指投资者向券商借入资金，用于买入股票。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融资买入”；（2）选择要买入的股票代码和数量；（3）选择融资买入方式，包括普通融资买入和标准融资买入；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
2. 融券卖出融券卖出是指投资者将自己持有的股票质押给券商，借入资金进行卖出操作。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融券卖出”；（2）选择要卖出的股票代码和数量；（3）选择融券卖出方式，包括普通融券卖出和标准融券卖出；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
三、注意事项1. 融资融券操作需要付出利息和费用，投资者需要根据自己的资金情况和风险承受能力进行慎重考虑。
2. 融资融券操作存在风险，投资者需要了解相关风险并做好风险控制措施。
3. 投资者需要遵守相关法规和规定，不得进行违法操作。
广发证券提供的融资融券服务为投资者提供了更多的操作选择，但投资者需要在了解相关知识和风险的基础上，进行慎重考虑和操作。
融资融券操作流程
融资融券业务操作指引第一部分业务简介一．什么是融资融券融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。
简单的说，证券公司会根据您申请开户时的资产量和信用等级系数计算您的授信额度，额度一般是您资产量的1-2倍。
二．对投资者的意义1、为您拥有更多的可用资金提供了可能；2、较低的息费率，满足您贷款炒股票；融资年利率8.6%，融券年利率10.6%，按使用天数计息。
3、具有杠杆效应，放大获利筹码。
第二部分开户与交易软件下载一．开户要求1、在A证券开普通账户6个月以上，且上海、深圳股东卡在我部下挂；2、账户资产在5万以上。
二．投资者开立信用证券账户的流程1、客户本人持身份证、股东卡临柜办理，融资融券推荐人进行客户征信，级别评定，资格申请，录音录像等手续（需1-2小时，建议客户提前来电通知，推荐人会事先准备资料以节省您在现场的时间）2、客户至银行关联三方，目前可选银行：工行、建行、招行、浦发、交行。
3、推荐人通知账户激活，客户转入担保物后交易。
（开户至账户激活需2-3个交易日）注：客户用于担保的资金通过银证转账转入信用账户；可充抵保证金证券通过担保物划转转入客户信用账户。
三．软件下载与安装1、登陆A证券网站(/) →点击网页左上方【关注A】→再点下拉菜单栏【下载中心】→进入软件下载页面点击下载中心，进入下载界面2、在软件下载页面，查看网页右侧表格如下。
第四部分为【融资融券客户端】，用户可点击【网通下载】或【电信下载】下载软件。
点击此处进行客户端下载3、下载结束，打开安装包，按步骤安装交易软件。
4、打开安装好的软件，出现以下界面。
登录方式选择：【信用账号】，【天津绥江道部】→依次输入【信用账号】、【交易密码】、【验证码】→点击【登录】→进入行情/交易系统在此处输入信用账号等信息第三部分融资融券网上交易操作说明登陆后，进入交易系统，客户可在左侧信用栏下进行融资融券相关操作。
融资融券业务流程
成功案例二：某投资者的融资融券交易策略
总结词
灵活运用，稳健盈利
详细描述
某投资者通过制定灵活的融资融券交易策略，实现了稳健的盈利。他根据市场走势和自身风险承受能 力，合理配置融资融券仓位，同时注重风险管理，及时止损，避免了大的亏损。
问题案例一：融资融券业务的风险事件
总结词
风险失控，损失惨重
详细描述
本金与利息划转
客户在融资融券期限届满时，向证券公司归还融 资金额和利息，或支付相应款项购买标的证券。
证券交收
证券公司根据融资融券交易的结果，完成证券的 交收。
结，证券公司与客户之间的合 同关系终止。
账户清算
证券公司对客户的信用账户进行清算，将剩余资金和证券返 还给客户。
融资融券业务流程
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ERA
• 融资融券业务概述 • 融资融券业务流程 • 融资融券业务风险管理 • 融资融券业务监管与法规 • 融资融券业务案例分析
目录
CONTENTS
01
融资融券业务概述
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信息披露
证券公司需及时披露融资融券业务的 相关信息，包括交易情况、风险状况 等。
违规行为与处罚
违反业务监管要求的违规行为
包括未经批准开展融资融券业务、违反资金要求、违规使用证券公司信用等。
处罚措施
根据违规行为的严重程度，可采取警告、罚款、暂停或撤销融资融券业务资格 等处罚措施。
05
融资融券业务案例分析
03
融资融券业务风险管理
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融资融券的流程
融资融券的流程
融资融券是指投资者通过向券商借款进行股票买卖的一种交易方式。
融资融券的流程主要包括以下几个步骤：
1. 开立融资融券账户：投资者需要选择一家合法经营融资融券业务的证券公司，提供身份证明和相关资料，办理开户手续，开立融资融券账户。
2. 缴纳保证金：投资者需要根据股票市值的一定比例，向券商缴纳一定数额的保证金。
保证金可用现金或其他可接受的担保物品提供。
3. 选择融资或融券交易：投资者可以选择进行融资交易（借入资金购买股票）或融券交易（借入股票卖空）。
4. 下单交易：投资者根据自己的交易策略，向券商提交买入或卖出股票的交易委托。
5. 履约保证：融资融券交易需要签订融资合同或融券回购合同，并进行相应的履约保证。
6. 监控风险：券商会根据市场情况和投资者的风险水平，及时进行账户风险监控，调整保证金比例或要求投资者追加保证金。
7. 融资融券费用：投资者需要支付融资融券业务的相关费用，包括融资利息、融券费用、交易佣金等。
8. 平仓结算：投资者可以根据自己的判断和市场情况，选择适时平仓（还款或回购），结算交易，并归还券商借款、恢复券商提供的借入股票。
需要注意的是，融资融券交易属于杠杆交易，具有较高的风险。
投资者在进行融资融券交易前，应充分了解相关规则和风险，并根据自身风险承受能力做出投资决策。
融资融券业务流程及业务规则
客户将资金转入信用资金账户进行还款，或根据融券卖出情况将 相应的证券转入证券公司指定账户进行交收。
信息更新
还款或交收完成后，证券公司更新客户信用资金账户或信用证券 账户的信息，确保账户状态正常。
03
融资融券业务规则
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ERA
融资融券的标的证券规则
融资融券业务流程及业务
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
规则
• 融资融券业务概述 • 融资融券业务流程 • 融资融券业务规则 • 融资融券的风险管理 • 融资融券业务案例分析
目录
CONTENTS
01
融资融券业务概述
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融资融券的作用
融资融券交易能够增加市场的交易量，提高市场的流动性，同时也有助于 稳定市场价格，减少市场的波动。
对于投资者而言，融资融券交易提供了一种新的投资方式，可以通过借入 资金或证券来扩大交易规模，增加盈利机会。
融资融券交易还能够促进证券公司的发展，为其带来更多的业务机会和收 入来源。
融资融券的发展历程
ERA
开立信用证券账户流程
客户申请
客户向证券公司提出开立信用证券账户的申 请。
资料审核
证券公司对客户提供的资料进行审核，包括 身份证明、收入证明、征信报告等。
签订合同
审核通过后，客户与证券公司签订融资融券 合同。
账户开通
证券公司为客户开立信用证券账户，客户转 入担保品。
提交担保品流程
客户选择担保品
应对流动性风险的措施
投资者可以通过分散投资、限制杠杆率、及时止损等方式来降低流动性风险。
融资融券业务流程篇
次日通知客户提交担保品 （推荐人）
备注：
营业部业务
总部业务
投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？
注：投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同， 在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户
开户
办理流程
征信
签署《融资融券合同》和融资融券风险揭示书
投资者开立信用证券、资金账户
投资者转入担保物
证券公司评估授信
投资者进行融资融券交易
投资者偿还融资和融券债务
结束信用交易
资格审核
申请融资融券业务的必备条件？
开户时间 资产 年龄
18周岁以上且60周 岁以下； 具有合法证券投资 资格； 个人：在申请日前一 开户时间18个月以上
交易日普通账户总资
产50万元以上； 机构：100万元以上 ；
资格审核—填写申请表
请按相关资料 填写，如客户 所提供的资料 没有相关信息 ，则按客户愿 意进行填写
资格审核—填写申请表
请按相关资料 填写，如客户 所提供的资料 没有相关信息 ，则按客户愿 意进行填写
如客户有对应 的事项就选择 “是”，并填写 相应内容，如 无则选否，相 应内容不用填 写
融资融券业务 －业务流程篇－
投资价值发现者
融资融券业务授信及开户流程
接受申请、资格审查 （推荐人） 投资者教育、适当性测 评、讲解合同、揭示风险 （推荐人） 征信调查 （推荐人）
OA流程
审核意见 （营运总监/总经理）
OA发起评级申请 （推荐人）
复审、评级 （评级岗）
OA流程
评级复核、授信申请 （授信岗）
且交易时间6个月以上
资格审核
必 要 材 料
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券业务及办理流程
融资融券业务是什么？办理流程应该怎么办？下面由小编与大家分享，希望你们喜欢!欢迎阅读!
关于融资融券的基本概念
1标的证券
标的证券即交易所公布的可融资买入或可融券卖出的证券品种。
包含上市股票、证券投资基金、债券及其他证券，投资者可通过光大证券官方网站查询。
2保证金及可充抵保证金证券折算率
保证金即投资者开展融资融券交易时向证券公司提交一定比例的担保资金，保证金可以证券公司认可的证券充抵。
可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
投资者可通过光大证券官方网站查询。
3保证金可用余额
保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。
投资者理论最大融资或融券金额=MIN(保证金可用余额/融资或融券对应保证金比例，当前剩余授信额度，证券公司融资专户资金或融券专户该券源余额)
4担保物
证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物，即投资者信用资金账户和信用证券账户内的所有资产构成其对证券公司融资融券所生债务的担保物。
投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。
5维持担保比例
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式：维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用) 100%投资者的维持担保比例不得低于130%。
当投资者维持担保比例低于130%时，如约定期限内未能及时追加担保物，证券公司可按
约定处分其担保物。
维持担保比例超过300%的情况下，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
参与条件及办理流程
融资融券新规解读2015年7月修订后的《证券公司融资融券业务管理办法》及沪、深交易所《融资融券交易实施细则》对融资融券交易规则做了多处调整，快来看看有哪些与投资者直接相关的内容。
开户条件：投资者开立信用账户需从事证券交易时间满6个月，且最近20个交易日日均证券类资产不低于50万。
专业机构投资者参与融资融券不受交易时间和资产限制。
合约期限：融资、融券期限最长不超过6个月。
允许融资融券合约展期，证券公司根据投资者信用状况等因素与投资者自主商定展期次数。
保证金比例：融资保证金比例由不低于50% 提高至不低于100%，融券保证金比例不低于50%。
履约保障：取消投资者维持担保比例低于130%应当在2个交易日内追加担保物且追保后维持担保比例应不低于150%的规定，同时不再将强制平仓作为证券公司处置客户担保物的唯一方式。
集中度管理：
投资者担保物中单一证券市值占比达到一定比例时，证券公司将按约定暂停接受其融资买入该证券的委托或采取其他风险控制措施。
融券偿还规则：
投资者融券卖出后，自次一交易日(T+1日)起可以通过直接还券或买券还券的方式偿还。
融券卖出价款用途：融券卖出所得价款可用于买入或申购证券公司现金管理产品、货币市场基金等高流动性证券。
融资融券风险揭示
融资融券交易除具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险之外，还具有包括但不限于以下特有风险：。