融资融券话术
两融话术
近期回访：（先看仓位状态，持股为大盘还是小盘是否开通二融）
XXX先生（女士）吗？
您好
近期股市行情特别好，前几年一直下跌的周期股（钢铁煤炭有色地产白酒等）反弹都有30%-60% 看你一直没有操作提醒你一下（此处适情况改变话术），因近期这些股的反弹可能结束，应该适当把仓位往新兴产业股挪一挪。
（等待客户说话不要再往下说）
情况1 新兴产业都是什么都有什么
答：互联网产业链（网络安全网络金融余额宝就是典型），高端制造（比如机器人）节能环保LED 智能汽车等等到此为止不要展开不懂我们可以进一步往公司产品好签约服务上聊
情况2：不想换股一直要持股（深套类型或者盈利的）因为套的较多解套是不现实的在小牛市里建议可以了解一下融资融券来快速的降低成本盈利的大部分比较自信行情还不错可以小比例融资融资讲解电话里不宜过分展开点到为止。
融资融券业务营销话术
操作策略 市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券
先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操
作，摊低成本。 现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难。波段操作逐步摊 低成本才有可能解套或赚钱，融资融券可以帮助提高波段操作的胜率。即使一时 判断错了，还可以通过融资融券进行盘中纠错。
您不用担心有其他费用的问题。
近期非常忙，没有时间。 操作策略 我们现在可以上门做征信服务，您看什么时间有空，我们去您那儿。办理这个
业务不会耽误很长时间，您有半小时的空闲差不多就能办好。
融资融券息费水平太高
操作策略 目前融资融券利率是在6个月贷款基准利率上浮三个百分点，为9.1%，虽然说相 对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是按实际使用资金的天数来收， 您不管是借1天、2天、10天、20天……利率都是一样的，这样算起来，这个利率 是很低的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
1
开户篇
2
交易篇
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略
自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的全方位服务。）
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈
操作策略
您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又
实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业 部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末 方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和 融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
中信证券介绍话术
中信证券介绍话术1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。
也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。
2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益。
融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。
融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。
3、融资融券风险大，不敢参入。
融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。
4、融资融券息费水平太高。
目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定的比例，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还的，不管是借1天、2天、10天、20天，利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。
融资融券业务拓展话术参考
融资融券业务拓展话术参考
A--销售人员：所有面对客户的工作人员
B--目标客户：完全符合要求时间达到资金不到资金达到时间不到时间资金都未达到尚未开户
A：**大哥（大姐）你好，你在咱们营业部开户已经有6个多月咯，有个项目你有权参与咯
B：哦，什么项目啊？
A：融资融券啊
B：是怎么一回事啊？
A：是这样的（介绍融资融券--注意简洁通俗易懂），简单说就是看涨就用券商的钱买票，看跌就用券商的票卖出，从而赚取差价获利
B：那是不是要付费啊
A：要，年化利率9.1%
B：好高啊，银行贷款利率才6.1%哦
A：不算高哦，首先银行贷款要抵押，审批又好麻烦，额度又低，不好办，另外有暗帐可算哦，银行贷款先扣利息或者分期偿还本息，资金实际使用率大打折扣，实际承担的哪止 6.1%啊，而融资的资金不用是没费用的，打比方说一年十二个月一般不会一直上涨吧（咱到希望这样，但不能幻想哦），如果你只用了6个月，那就只有4.55%咯，划算大了吧，还有更精细的哦，你技术高用来T+0的话，免费哦（何乐而不为，哈哈），再者，除了银行贷
款，其他融资都在10个点以上吧，民间还有几十个点的哦，就连银行的信用卡套出来（非法的，哈）也要近18%哦
B：那手续麻烦不？
A：简单，（介绍流程）
B：哦，
A：你看今天（明天 *天）咱先把手续办一下，好申请下来把额度占着，省得要用的时候别没额度了（任何公司额度都是有限的）B：好
A：那好，我等你
B：。
融资融券推介话术
• 融资融券业务简介 • 融资融券交易流程 • 融资融券的投资机会 • 融资融券的风险与注意事项 • 投资者案例分享
01
融资融券业务简介
融资融券的定义
融资融券是指投资者通过向证券公司或银行等机构借入资金 或证券来进行交易的方式。具体而言，融资是指投资者向机 构借入资金来购买证券，融券则是指投资者向机构借入证券 进行卖出。
证券卖空的风险
在融资融券交易中，投资者可以通过卖空操作赚取盈利。但是，卖空操作存在较高的风险。如果市场价格上涨而非下跌，卖 空者将面临巨大的亏损。
投资者在进行卖空操作前，应充分了解市场走势，谨慎判断卖空时机。同时，投资者应选择流动性好、交投活跃的证券进行 卖空操作。
利率变动的风险
融资融券交易中，利率的变动对投资 者的成本和收益产生影响。如果利率 上升，融资成本增加，融券成本也相 应提高。
杠杆效应
融资融券交易利用杠杆效应，以较小的自有资金撬动更大的投资规 模，提高资金利用率。
扩大投资机会
融资融券可以帮助投资者抓住更多投资机会，尤其是在市场波动大、 交易活跃的时期。
利用融券对冲风险
卖空机制
融券允许投资者赚取现金收入，通过卖空股票的方式 对冲风险。
降低投资组合风险
通过卖空与自身持仓股票相关的证券，投资者可以降 低投资组合的整体风险。
融资融券的优势
提高投资者的交易能力
01
融资融券交易可以扩大投资者的交易规模和投资组合，提高其
交易能力和市场竞争力。
提供多样化的投资策略
02
融资融券交易可以通过卖空操作实现多样化的投资策略，如套
利、对冲等，以满足不同投资者的需求。
促进市场流动性和稳定性
03
融资融券营销话术
未开户 已开户
已销户 或转户
融资融券业务营销话术
一、未开户
1、陌生客户〔短信/微信营销〕 参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股 T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券 业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还 。欢送您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服**。
一、未开户
情况9：客户：“公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集 ，有形成日常性效劳吗〞 客服：我们公司现在正在进行财富管理转型，打造专业化财富效劳队伍。目 前您可以订购我司的短信效劳，或参加我们财富证券微信群。现阶段都是免 费的。而且 我们营业部每周三晚7点都会在营业部会议室举行融资融券客户 的交流会，有专业的投资参谋为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘 走势，希望您有时间来参加。
一、未开户
情况8 客户：这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧 客服：“xx先生您看我们VIP柜台人员已经等着给您办理了，单子都给您准备好
了，您就把该填的填了就可以了。反正今天来都来了，以后您想操作的时候 就不用再专程过来了。而且现在正好在做活动开户免费，过段时间要收费了 就没必要了。 〞
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？〞 客户：“是的，你是哪位？〞 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过 。〞 客户：“哦，你好。有什么事吗？〞 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失沉重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。〞 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的时机了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低本钱才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低本钱。
融资话术大全
疑难杂症话术（2）
情景：顾客嫌贷款速度慢，资料提供复杂，手续麻烦！
面对对办理手续有异议的客户，前提销售顾问需熟练掌握办理按揭 所需的基本资料，大概按揭流程。然后在纸上列出所需资料清单（尽 量简化），让客户一看就一目了然。
参考话术：
您只需要提交一份申请表和基本资料就可以了，十分的方便。如果 一切顺利的话，从申请到核准只需要1-2个工作日就够了。我建议您今 天订车，并把申请表填好。这样等您的车来了，首付也到位了，分期 正好也批下来了，也不耽误您私营业主问及利息，并认为贷款购车利息太高， 贷款购车不值。
参考话术
激将法：比如贷款10万，虽然利息加手续费要20000，你觉得是高了点， 但是你想想，你贷款的是10万？你在银行去贷款还要抵押房产或者机器设备 之类的，这个车贷只需要抵押本车，和你其他的固定资产没有任何影响， 20000虽高，但是你想想是3年，每年平均就是6600，每个月550，XX老板，如 果你贷款10万每个月赚不回550元，那我也觉得你该全款，你做生意时经常也 会和客户吃饭，一顿饭差不多就500-1000的，甚至更高，我相信一个月550的 额外费用应该不会有太大的影响。
融资部
目录
一：推荐话术 二：疑难杂症话术
推荐话术（1）
• 优质客户群体（教师，医生，公务员等） XXX先生/小姐，像您这样的职业背景是一个很好贷款资质，属于优质 贷款客户群体，办理的速度也要比一般的客户快。现在很多人都是通 过贷款来购车的，但并不是谁都能申请到好的贷款条件，您有这么好 的优势还等什么呢？”
推荐话术（3）
• 白领，上班族： “XXX先生/小姐，拥有一辆私家车都是每个小康之家所向往的，我们中国消费 者的传统观念都是努力攒够了一大笔钱再一次性全款购买，这样不但延长了 我们实现购车理想的时间，也让我们在购车后压力过大，甚至影响现有的生 活质量。我们推出贷款活动就是让您轻轻松松，提前拥有。这样您只需要从 现有的购车储备金中拿出一小部分作为首付款，再每个月交纳一定的月供就 可以立刻开走心仪的车了。您手中留有足够的积蓄可以作为生活中的应急储 备，手中有粮，心中不慌嘛。我们再根据您的个人资质情况帮您选择一个合 适的月供方案，这样结合您的收入状况也不会给您带来过大的还款压力，更 不会因为买车影响到您现有的生活质量，您还可以像以前一样的去和同事 party啊，或在节假日出去旅游等。而且这回您有了车，好玩的地方也就多了， 生活质量是一个质的飞跃啊。”
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• 客户：融资融券能做的股票太少了，不好玩
• 员工：是的，目前能做的只有90只，但随着转融 通公司的成立，融资融券的标的股票范围会扩大 到上百只，到时候您可投资的范围就大了。
• 员工：是啊，融资融券是把双刃剑，收益风险都 是放大的，我们也不建议您频繁操作，一般在行 情较好或对标的股票非常有把握的情况下再用。
• 客户：那我考虑考虑，有时间过去吧
员工：如方便的话您今天就来开通吧。因为开户手 续比较繁琐，准备资料、征信、审核等需要时间， 等行情来临时再开可能会延误时机，错过最佳投 资机会。您先开通准备着，一旦市场出现机会就 可以使用了。
• 员工：请问是那家证券公司？
• 客户：XX公司（没有融资融券资格）
• 员工：现在有个融资融券的新业务，您了解吗？
• 客户：不太了解
• 员工：（介绍业务，告知开户有条件）目前华泰 证券具备融资融券开户资格，您现在帐户符合18 个月的开户条件，如果资产达到50万元，可以来
营业部开通该业务。
• 客户：我开通后有什么好处？
• 客户：****
• 员工：好的，记下了，下周见！
• 一、开户时间够，帐户资产为零的隐性流失客户 • 员工：XX先生（女士）您好！我是华泰证券的XX，
请问您这会接电话是否方便？
• 客户：有什么事？
• 员工：您是我们的老客户了，帐户以前交易挺频 繁的，最近好长时间不做交易了，方便告诉我们 原因吗？
• 客户：我在别的证券公司开有帐户，现在那边做 交易
• 场景演示： • 符合条件但不愿意开通的客户
• 有转户倾向的潜力客户
• 开户时间满足18个月的零资产客户
• 一、针对符合条件不想开通客户
• 员工：您好！我是您的服务经理***，首先恭喜您 符合华泰证券开立融资融券信用账户的标准，这 是很难得的机会。
• 客户：对此业务不了解，不想开通
• 员工：目前信用账户开户免费，券商的融资额度 也是有限额的，先到先得，否则有需要的时候没 了融资额度岂不可惜？华泰证券网站首页融资融 券专栏有详细业务介绍。您可以先开立信用账户 再慢慢学习。市场一旦有机会您可以及时启用。
• 客户：（动心）开通不做有费用吗
• 员工：开通是免费的，若不交易不会产生任何费 用。交易时利息是按日计算的，用一天算一天的 利息，当天还款当天不计利息。
• 客户：哦，那操作方便吗?
员工：很方便，开通后在网上交易委托页面左下 角多一个信用模块，信用额度在里面显示。
• 客户：哦，账户上资产必须是50万吗？
情来临时再开可能会延误时机，错过最佳 投资机会
行动篇
• 五、强调双向交易
• 转融通公司推出后，融资融券会成为常规 业务，股票范围扩大，可以卖空，在市场 下跌的情况下，一样可以盈利。
行动
• 六、融资融券使用方便 • 随借随换，按日计息，不使用无任何费用
• 小技巧
• 因开户手续繁琐，为了方便客户，可让客 户先预约，造成客户的紧迫感，促成开户。
• 客户：开户需要带什么资料？ • 员工：您本人带身份证和股东卡过来即可，您看
• 一、融资融券的尊贵性 • 符合条件很难，对帐户的盈利率和周转率
都有要求
• 二、融资融券的稀缺性 • 营业部5万多客户，符合条件的仅1250人左右Fra bibliotek行动篇
• 三、融资融券的紧迫性 • 资金来自自有资金，额度有限，尽快开通
占有，市场一旦有机会，随时启用
• 四、手续繁杂，及早准备 • 准备资料、征信、审核等需要时间，等行
• 客户：等我有时间再去开通信用账户。
• 员工：融资融券信用账户开立手续较为繁琐，重 要的是要当面揭示风险，进行网上知识测评，耗 时较长，为了节省您的时间，办理这项业务最好 提前预约，您看明日下午闭市后方便吗？我为您 优先安排。今天已经有客户预约了。
• 客户：明天有事情，可能要下周了。
• 员工：那好，下周我再跟您联系。您有什么数字 偏好？可以为您预留吉祥账号。
想把户转过去。 • 员工：请问您的帐号是多少？（发现客户是融资
融券的合格客户，并且是价值投资者） • 员工：我看您主要投资大盘蓝筹股，这些都是融
资融券的标的证券，您的帐户在华泰开户时间已 经两年，是符合融资融券开户条件的，如果您现 在转户到别的证券公司，开户时间从现在开始计 算，一些新业务，包括融资融券、新三板等，都 要等到近2年的时间才能够有资格做，这样对您来 说损失的时间成本太大了！
融资融券话术
客户篇
第一步：锁定目标客户
在符合开户时间18个月以上，资产满足50 万元两个条件的前提下，重点锁定下列客 户
客户篇
• 一、短线投资者，帐户交易频繁、盈利能 力较强
• 二、价值投资者，喜欢做大盘蓝筹股的客 户，放大账户上资产
行动篇
• 第二步：联系客户 • 打电话时重点强调以下几点
行动篇
• 员工：是的，开户18个月和资产50万以上是硬性 条件，必须同时满足的。您只需把钱转够50万元 即可开通。
• 客户：那我有时间过去吧
• 员工：现在额度有限，您若方便的话尽早过来吧， 现在开得人较多，我给您预约个时间，到时准备 好资料等您。您看，明天上午行吗？
• 客户：好的，那我明天过去吧。
• 二、有转户倾向的潜力客户 • 客户：有亲戚在XX营业部工作，有开户任务，我
• 客户：(犹豫)是吗？
• 员工：是啊，您现在持仓的股票，比如中联重科， 若果您非常看好它，可以把它作为担保物，再融 资50%在信用帐户里继续买入，等于放大您账户 上的资产。若看跌该股，您也可以先融券卖出， 待股价下跌后再买券还券，一样可以赚钱。
• 客户：哦，但这样做风险也很大啊，弄不好会赔 钱的！
• 客户：融资融券有何好处？
• 员工：简单说可以放大资产，扩大盈利，融资、 还款便捷，按日计息，融资成本低廉；还可以融 券做空，涨跌都有挣钱机会。当然也会放大风险。
• 客户：还可以做空？
• 员工：对呀，转融通公司即将成立，届时融券标 的股票将大大增加，您可以在高位融券卖出，低 位买入还券，中间的差价就是盈利。