项目五保险客户关系管理
保险行业的客户关系管理策略
保险行业的客户关系管理策略保险行业作为一种金融服务行业，在竞争激烈的市场环境下，客户关系管理策略的执行对于企业的成功至关重要。
有效的客户关系管理有助于提高客户满意度、增加客户黏性以及促进销售增长。
本文将探讨保险行业中的客户关系管理策略，并提出一些建议。
一、加强客户信息管理客户信息是客户关系管理的基础。
保险公司应建立完善的客户信息数据库，并定期更新和维护。
这些客户信息可以包括个人资料、保险需求、历史索赔记录等。
通过分析客户信息，保险公司可以更好地理解客户需求，为其提供个性化的保险产品和服务。
二、建立良好的沟通渠道保险公司应建立多样化的沟通渠道，包括电话、电子邮件、短信、社交媒体等，以便与客户保持联系。
及时回复客户的咨询和投诉，并提供专业的解决方案，能够增加客户的满意度，增强客户对保险公司的信任。
三、提供个性化的产品和服务客户越来越注重个性化的产品和服务。
保险公司应根据客户的需求和风险偏好，设计符合其特定需求的保险产品。
同时，通过发展增值服务，如健康管理、理财规划等，提升客户的整体满意度。
四、建立客户忠诚计划保险公司可以设立客户忠诚计划，激励客户持续购买保险产品。
例如，通过提供积分、折扣、礼品等方式，激励客户在保险公司购买多种保险产品。
此外，保险公司还可以定期组织客户活动，加强客户与公司的互动和黏性。
五、加强客户投诉管理客户投诉是客户关系管理中的重要环节。
保险公司应建立健全的客户投诉管理机制，及时、专业地解决客户的投诉问题。
通过妥善处理客户投诉，保险公司不仅可以挽回客户，还能提高客户满意度和口碑。
六、不断改进客户关系管理策略随着市场环境的变化，保险公司应不断改进客户关系管理策略。
通过定期评估和调整策略，保险公司可以更好地适应市场需求和客户变化。
同时，保险公司还可以借鉴其他行业的客户关系管理经验，提高自身的竞争力。
综上所述，保险行业的客户关系管理策略对于企业的发展至关重要。
通过加强客户信息管理、建立良好的沟通渠道、提供个性化的产品和服务、建立客户忠诚计划、加强客户投诉管理以及不断改进策略，保险公司可以有效地提升客户满意度、增加客户黏性，并实现销售增长。
保险公司客户服务人员的客户关系管理
保险公司客户服务人员的客户关系管理在现代经济社会中，保险业在人们生活中的重要性日益凸显。
作为保险公司的核心力量，客户服务人员扮演着关键角色，他们的专业素养和服务态度直接影响着客户的满意度和忠诚度。
本文将探讨保险公司客户服务人员的客户关系管理，旨在帮助他们提高服务质量，加强客户关系，推动公司发展。
一、了解客户需求为了更好地管理客户关系，保险公司的客户服务人员首先需要深入了解客户的需求。
这不仅包括客户购买保险的目的和需求，也需要考虑客户个体差异和特殊情况。
通过细致入微的沟通和信息收集，客户服务人员可以更好地提供个性化的服务，满足客户的需求。
二、建立信任关系信任是良好客户关系的基石。
客户服务人员应通过诚信、专业和高效的工作态度来赢得客户的信任。
他们需要始终保持真诚和友善的沟通方式，耐心倾听客户的问题和疑虑，并提供专业的解答和建议。
只有建立了信任关系，客户才会对保险公司产生信心，并选择长期合作。
三、及时响应客户需求客户的需求和问题可能是多种多样的，而客户服务人员需要做到迅速响应，以满足客户的期待。
他们应当设立明确的工作流程和沟通渠道，及时处理客户的疑问和投诉。
同时，在保障服务质量的前提下，客户服务人员应提供快速的服务，确保客户的问题能够得到及时解决。
四、提供个性化的服务每个客户都是独特的个体，他们的需求和偏好也各不相同。
保险公司的客户服务人员应当针对不同客户，提供个性化的服务。
这包括针对客户的保险需求，为其提供最适宜的产品和服务；同时，在日常接触中，客户服务人员应努力了解客户的兴趣爱好、职业背景等个人信息，以更好地满足客户的需求。
五、定期跟进维护客户关系管理不仅仅局限在销售和服务过程中，客户服务人员还需要通过定期跟进和维护，保持与客户的紧密联系。
保险公司可以通过电话、邮件、社交媒体等多种渠道，向客户提供有价值的信息和服务。
定期回访和保持联系，有助于客户服务人员了解客户的满意度和反馈，及时调整并改进服务质量。
保险行业中的客户关系管理
保险行业中的客户关系管理保险行业作为金融服务的重要组成部分，其核心目标是为客户提供有效的风险保障和理财服务。
客户关系管理在保险行业中扮演着至关重要的角色，它涉及到保险公司和客户之间的沟通、互动和建立长期良好的合作关系。
本文将探讨保险行业中的客户关系管理，并讨论如何通过合适的策略和工具来提升客户满意度和忠诚度。
一、客户关系管理的重要性客户关系管理对于保险行业来说至关重要，它能够帮助保险公司与客户建立稳固的关系，提供个性化的服务，增强客户满意度和忠诚度。
同时，客户关系管理还能够帮助保险公司更好地了解客户需求，优化产品设计和营销策略。
二、客户关系管理的关键要素1. 客户分类和细分：保险公司可以根据客户的特征、需求和购买力进行分类和细分，以便针对不同类型的客户提供个性化的服务和产品。
2. 数据管理与分析：保险公司可以通过有效的数据管理和分析，了解客户的行为、偏好和需求，从而提供更加精准的服务。
同时，数据分析还有助于发现潜在的交叉销售机会和保持持续的客户关系。
3. 多渠道互动：保险公司应该通过多种渠道与客户进行互动，包括电话、电子邮件、社交媒体等，以便及时响应客户需求、提供咨询和支持。
4. 个性化服务：保险公司可以通过个性化服务来满足客户的需求，例如定制化的产品、专属的理赔服务等，从而增强客户满意度和忠诚度。
三、提升客户关系管理的策略和工具1. 建立良好的沟通机制：保险公司应该与客户建立起畅通的沟通渠道，及时回应客户的咨询和投诉，并主动与客户进行定期的沟通。
2. 强化客户体验：保险公司可以通过提升客户体验来增加客户满意度和忠诚度。
例如，优化网站和移动应用的用户界面，提供方便快捷的在线服务，简化理赔流程等。
3. 营销自动化：借助营销自动化工具，保险公司可以实现对客户信息的自动收集和分析，从而更好地了解客户需求并提供个性化的营销策略和推荐。
4. 社交媒体和在线平台的应用：保险公司可以利用社交媒体和在线平台来与客户进行互动和沟通，发布有价值的内容并回答客户的问题，以增强客户参与和忠诚度。
保险公司的客户关系管理与维护策略分析
保险公司的客户关系管理与维护策略分析保险公司作为一种金融服务机构，不仅要提供保险产品给客户，还需要与客户进行有效的沟通和关系维护。
客户关系管理是保险公司成功经营的关键要素之一。
本文将对保险公司的客户关系管理与维护策略进行分析，并提出相关建议。
一、客户关系管理的重要性在当今竞争激烈的保险市场中，客户关系的重要性不可忽视。
良好的客户关系有利于提高客户满意度，增强客户忠诚度，对于公司的长期发展和竞争优势具有重要意义。
客户满意度和忠诚度的提高可以帮助公司增加客户黏性，降低客户流失率，进而提高公司的盈利能力。
二、客户关系管理的策略1. 个性化服务保险公司应该对客户进行细致的分析和识别，了解客户的需求和偏好，以便为其提供个性化的服务。
通过建立和维护客户档案，跟踪客户的购买历史和理赔记录，保险公司可以更好地了解客户的需求，为其提供有针对性的产品和服务。
2. 客户沟通良好的客户沟通是保持客户关系的重要手段。
保险公司可以通过电话、邮件、短信等多种渠道与客户进行沟通，提供相关的产品信息、理赔指南等。
同时，保险公司还可以定期组织客户座谈会和培训活动，加强与客户的互动与交流。
3. 建立客户社群保险公司可以通过建立客户社群，促进客户之间的相互交流和分享。
客户社群可以为客户提供一个平台，使他们可以互相学习和交流经验，同时也有利于保险公司与客户之间的互动和联系。
4. 投诉处理对于客户的投诉和意见，保险公司应该高度重视并及时处理。
保险公司应该建立健全的投诉处理机制，及时响应客户的投诉，积极解决问题，以维护客户的权益和口碑。
5. 建立客户忠诚计划保险公司可以通过建立客户忠诚计划，对忠诚度较高的客户进行差异化管理和回馈。
忠诚计划可以包括积分兑换、专属服务等，以增加客户对保险公司的黏性和忠诚度。
三、客户关系管理的挑战及应对1. 数据管理客户关系管理需要建立和维护大量的客户数据，而数据的管理和保护是一个复杂且具有挑战性的任务。
保险公司需要建立完善的数据管理系统，确保客户数据的安全、准确和及时。
保险行业的客户关系管理建立良好的客户关系和提高客户满意度的方法
保险行业的客户关系管理建立良好的客户关系和提高客户满意度的方法在竞争激烈的保险行业，建立良好的客户关系和提高客户满意度是保险公司取得成功的重要因素之一。
保险公司需要积极采取措施来管理客户关系，以确保与客户的良好沟通和合作。
本文将会介绍几种方法，帮助保险行业建立良好的客户关系并提高客户满意度。
1. 持续提供优质的服务高质量的服务是保险公司建立良好客户关系的基础。
保险公司应该确保所有员工都受过专业培训，能够提供准确、及时和友好的服务。
此外，保险公司还应该定期评估和改进服务质量，确保客户的需求得到充分满足。
2. 引入技术创新技术创新在保险行业中扮演着重要的角色。
保险公司可以利用现代技术来提供更便捷和高效的服务。
例如，保险公司可以开发在线平台，让客户可以随时随地查看保单信息、提交索赔申请等。
这样不仅提高了客户满意度，还提高了公司的运营效率。
3. 个性化定制产品和服务不同客户有不同的需求和偏好，保险公司应该根据客户的具体情况来定制产品和服务。
这可以通过深入了解客户需求，与客户保持密切联系，并提供个性化建议来实现。
个性化定制产品和服务能够增加客户忠诚度，改善客户体验。
4. 建立有效的沟通渠道保险公司应该与客户建立有效的沟通渠道，让客户随时能够联系到公司。
这可以通过建立客户服务热线、提供在线聊天支持、设置客户专属邮箱等方式来实现。
与客户保持良好的沟通可以及时解决问题，增强客户的满意度。
5. 重视客户反馈客户反馈对于提高客户满意度非常重要。
保险公司应该积极倾听客户的想法和建议，并及时采取行动。
保险公司可以通过定期进行客户满意度调查、收集客户反馈等方式来了解客户的需求并进行改进。
6. 奖励忠诚客户保险公司应该重视和奖励忠诚客户。
可以通过提供专属优惠、定期寄送节日祝福或礼品等方式来回馈长期支持和信任的客户。
这不仅可以增加客户满意度，还可以建立良好的口碑，吸引更多的潜在客户。
7. 加强客户教育保险公司应该加强客户教育，提供关于保险知识、风险防范等方面的信息。
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系随着经济的发展和人们对风险的意识增强，保险行业在当今社会扮演着重要的角色。
在保险行业中，客户关系管理起着至关重要的作用。
建立和维护良好的客户关系能够增加客户的忠诚度，并为公司赢得更多的机会。
本文将介绍保险行业中建立和维护良好客户关系的几种方法。
第一，提供个性化的服务。
保险行业的客户关系管理关键在于了解客户的需求并提供针对性的服务。
通过收集和分析客户的信息，保险公司可以更好地了解客户的风险偏好和需求，进而提供个性化的服务。
例如，为客户设计定制化的保险方案，以满足他们的具体需求。
此外，保险公司可以通过定期的问卷调查和反馈机制，不断改进和优化服务，以保持客户关系的稳定和良好。
第二，建立有效的沟通渠道。
在保险行业中，建立和维护良好的客户关系需要建立起高效顺畅的沟通渠道。
保险公司应该提供多种多样的沟通方式，包括电话、邮件、在线聊天等，以便客户可以选择最适合自己的方式进行沟通。
此外，保险公司应该积极回应客户的反馈和投诉，及时解决问题，增强客户对公司的信任和满意度。
第三，提供优质的售后服务。
售后服务对于保险行业来说至关重要。
保险公司应该建立一个专业的售后服务团队，及时处理客户的问题和需求。
同时，保险公司还应该提供客户培训和教育，帮助客户正确理解和使用保险产品。
通过提供优质的售后服务，保险公司可以增加客户的忠诚度，并吸引更多的新客户。
第四，利用科技手段提高客户关系管理效率。
随着信息技术的发展，保险公司可以利用科技手段来提高客户关系管理的效率和质量。
例如，可以采用客户关系管理软件来自动化客户信息的收集和管理，以降低人工成本并提高工作效率。
此外，保险公司可以通过数据分析和挖掘技术，深入了解客户的需求和行为，从而提供更精准和个性化的服务。
第五，建立良好的合作伙伴关系。
保险行业中，与合作伙伴的良好关系对于客户关系管理至关重要。
保险公司应该与经纪人、中介机构和其他渠道建立密切的合作关系，共同为客户提供更好的服务和产品。
保险行业的客户关系管理留住现有客户和吸引新客户的策略
保险行业的客户关系管理留住现有客户和吸引新客户的策略在竞争激烈的保险行业，保险公司需要善于管理客户关系，既要留住现有客户，又要吸引新客户。
客户关系管理是一种通过有效合理地管理和与客户互动，以提高客户满意度、促进客户忠诚度的一种经营理念和管理方法。
本文探讨了保险行业可以采取的客户关系管理策略，以实现客户保持和增长。
一、提供优质的服务保险行业作为一种服务性行业，提供优质的服务是吸引和留住客户的关键。
首先，保险公司可以通过培训员工，提高服务质量。
员工应具备丰富的保险知识和良好的沟通能力，能够帮助客户解决问题，提供专业的咨询和建议。
其次，保险公司可以优化服务流程，提高办理保险业务的效率，减少客户等待时间。
最后，保险公司可以通过建立客户投诉反馈机制，及时处理客户投诉，改进服务不足之处。
通过提供优质的服务，建立良好的客户体验，可以增强客户对保险公司的信任感和满意度。
二、个性化定制产品在保险行业，客户需要个性化的保险产品，满足他们的具体需求。
因此，保险公司可以通过客户分析，了解客户的特点和需求，个性化定制保险产品。
例如，对于年轻人才市场，可以开发适合他们的低价保险产品，强调保险责任的保障；对于中老年人群，可以推出覆盖医疗、养老和意外等多方面保险的综合保险产品。
通过个性化定制产品，保险公司能够更好地满足客户需求，提高客户满意度，增强客户粘性。
三、积极开展客户关怀活动保险公司可以通过积极开展客户关怀活动，增强客户对公司的认同感和忠诚度。
例如，可以定期发送生日祝福、健康咨询等信息给客户，提供定期的健康体检服务，举办客户交流会和培训活动等。
这样的活动不仅可以增加与客户的互动，建立更加亲密的联系，还可以提高客户对公司的信任和满意度。
通过积极的客户关怀活动，保险公司可以增强现有客户的忠诚度，促进口碑传播，吸引潜在客户。
四、利用社交媒体进行互动在现代社会，社交媒体成为人们获取信息和交流的主要渠道之一。
保险公司可以利用社交媒体平台，与客户进行互动和交流。
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系
保险行业的客户关系管理如何建立和维护良好的客户关系在保险行业，建立和维护良好的客户关系是至关重要的。
良好的客户关系可以帮助保险公司赢得客户的信任和忠诚度，进而提高客户满意度和业务绩效。
本文将探讨保险行业中建立和维护良好客户关系的关键要素和推荐策略。
一、了解客户需求了解客户需求是建立良好客户关系的基础。
保险公司应通过市场调研和客户访谈等方式，收集客户的反馈和意见，进一步了解他们的需求和期望。
只有深入了解客户需求，才能提供更准确、个性化的保险方案，满足客户的实际需求。
二、提供定制化服务基于对客户需求的了解，保险公司应提供定制化的服务。
这包括量身定制的保险产品、个别化的理赔处理和定期的客户回访等。
保险公司可以通过建立客户数据库和分析工具，识别出重点客户，并提供定制化的服务，跟踪客户的满意度，并及时解决可能存在的问题。
三、建立有效的沟通渠道良好的沟通是建立和维护良好客户关系的关键。
保险公司应建立多样化的沟通渠道，以便客户可以方便地与公司进行交流和互动。
这可以包括电话热线、在线客服、社交媒体平台等。
保险公司应及时回复客户的咨询和投诉，并给予积极的回馈，让客户感受到公司的关心和关注。
四、提供增值服务除了保险产品本身，保险公司还可以提供增值服务，来增强客户对公司的黏性和忠诚度。
这包括提供保险教育和理财规划咨询、健康管理和风险预警服务等。
通过提供这些价值-added 服务，保险公司可以增加与客户的接触机会，提高客户满意度和忠诚度。
五、持续跟进和关怀建立和维护良好客户关系需要持续的跟进和关怀。
保险公司应定期进行客户回访和满意度调查，了解客户对公司服务的评价和反馈。
对于潜在的高价值客户，保险公司应加强与他们的联系，并定期提供相关信息和优惠政策。
此外，保险公司还可以通过定期发送电子邮件或短信等方式，向客户提供有用的保险和理财资讯。
六、及时解决客户问题保险公司应建立健全的问题解决机制，及时处理客户的投诉和纠纷。
在客户提出问题或投诉时，保险公司应迅速响应，并给予积极的解决方案。
保险行业中的客户关系管理
保险行业中的客户关系管理保险行业是一个与客户紧密相关的行业，客户关系管理对于保险公司的成功至关重要。
本文将探讨保险行业中的客户关系管理，包括其含义、重要性和实施方法。
一、客户关系管理的含义客户关系管理是指通过有效的策略和技术来建立、维护和加强与客户之间的关系。
在保险行业中，客户关系管理不仅包括与潜在客户的互动，还包括与现有客户的互动，以提供定制化的服务，增加客户的忠诚度和满意度。
二、保险行业中客户关系管理的重要性1. 增加客户满意度：通过客户关系管理，保险公司能够更好地了解客户的需求和偏好，及时解决客户问题，提供及时有效的服务，从而增强客户的满意度。
2. 提高客户忠诚度：通过建立良好的客户关系，保险公司能够增强客户的忠诚度。
忠诚客户不仅更有可能购买公司的其他产品，还会推荐公司给其他人，从而帮助公司拓展业务。
3. 降低客户流失率：通过客户关系管理，保险公司能够及时发现客户的问题和需求，并主动采取有效措施解决，从而降低客户流失率，提高客户留存率。
4. 提高业绩表现：良好的客户关系管理能够提高保险公司的绩效。
满意的客户更愿意购买额外的保险产品，从而带来更多的销售额和利润。
三、保险行业中客户关系管理的实施方法1. 建立客户数据库：保险公司可以建立客户数据库，记录客户的个人信息、保单信息和投诉记录等，以便更好地了解客户需求和提供个性化的服务。
2. 实施客户满意度调查：定期进行客户满意度调查，了解客户对公司服务的评价和建议，然后根据调查结果改进服务质量，提高客户满意度。
3. 提供个性化的服务：根据客户的需求和偏好，为客户提供个性化的服务。
例如，定制化保险方案、提供在线自助服务等，满足不同客户的需求。
4. 建立客户联络中心：设立客户联络中心，专门负责处理客户的疑问、建议和投诉，并及时回应客户请求，增强客户对公司的信任和满意度。
5. 通过社交媒体互动：利用社交媒体平台与客户进行互动，回答客户问题，提供有用的保险信息，并及时回应客户的留言和评论。
保险行业中的客户关系管理与服务
保险行业中的客户关系管理与服务保险行业在现代经济社会发展中扮演着重要的角色，而客户关系管理与服务是保险企业成功发展的关键。
本文将探讨保险行业中客户关系管理与服务的重要性，并介绍一些提升客户满意度的方法。
一、客户关系管理的概念与重要性客户关系管理（Customer Relationship Management, CRM）是通过系统、科学的方法，建立并维持企业与客户之间持久的、互利的关系。
在保险行业中，客户关系管理是一项重要的战略工作。
通过有效的客户关系管理，保险企业能够提高客户满意度、增强客户忠诚度，进而巩固市场竞争优势。
保险行业中的CRM包括以下几个方面：1. 客户需求的准确识别：通过调研、分析客户数据等手段，了解客户的需求和偏好，为客户定制合适的保险产品和服务。
2. 高效的沟通与互动：建立良好的沟通渠道，及时回应客户的问题和需求，确保客户信息的准确传递。
3. 客户关系的个性化管理：通过客户分类与分群，针对不同类型的客户，提供个性化的服务与管理。
4. 持续关怀与售后服务：在客户购买保险产品后，保持与客户的良好关系，通过持续关怀和优质的售后服务，提高客户的满意度和忠诚度。
二、保险行业中的客户关系管理方法1. 数据分析与挖掘：保险企业可以通过分析客户数据，发现客户的消费行为、偏好和潜在需求，从而为客户提供个性化的产品和服务。
2. 社交媒体平台的运用：通过在社交媒体平台上建立品牌形象和提供服务，保险企业能够与客户进行更加直接、便捷的互动。
3. 客户投诉处理：保险企业应建立快速反应的投诉处理机制，及时处理客户的投诉与纠纷，保护客户的权益，提高客户满意度。
4. 售后服务的改进：保险企业可以通过提供个性化的售后服务、定期回访等方式，增强客户的忠诚度，并获得客户口碑的宣传。
三、客户服务的重要性和改进途径1. 提供优质的服务体验：保险企业应注重提高服务质量和效率，在客户接触点提供温暖、高效、个性化的服务体验，留下深刻的好印象。
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性以及情绪和环境
（二）纵向层面 1、物质满意：产品功能、设计和品牌等 2、精神满意：外观、色彩、包装、品味和服务等 3、社会满意：维护社会利益的道德价值、政治价值
和生态价值。
2020/9/29
活动2 影响客户满意度的因素
1、核心产品或者服务 大量事实证明，优秀的核心产品或者服务绝对是成功 的基础，它代表的是进入市场的基本条件。 2、服务和系统支持 即使客户接受了非常出色的核心产品，也可能对服务 表示不满，客户需要良好的服务和技术支持。 3、技术表现 主要与服务提供商能否将核心产品和支持服务做好有 关。重点在于公司向客户承诺的服务表现上。
2020/9/29
任务1 认识CRM系统
活动1 CRM提供的功能
CRM是一种管理公司与客户之间的关系，从而使 各方都从中得到好处的流程。CRM鼓励双向沟通，并 在追求利润的前提下建立互惠关系，归根到底就是 要提高客户的终身价值。
路边小贩---和客户打招呼， 了解客户的喜好。
大公司---电脑屏幕看到不同客户的喜好。
2020/9/29
5、数据分析： 数据过滤 数据分析 目标：为公司提供有效的数据筛选和分析，提升 效率。
2020/9/29
支撑层
活动2 CRM系统的构成
CRM系统
数据库管理系统、数据处理中 心、网络通信协议、操作系统 和操作中心
功能层 界面层
2020/9/29
客户管理、销售管理、客户服 务、呼叫中心、数据分析等
项目五保险客户关系管理
2020/9/29
学习目标： 1、了解CRM系统及其功能； 2、掌握手机客户信息的方法及技巧； 3、了解提升客户满意度的方法和技巧； 4、认识客户忠诚的意义及客户忠诚的价值； 5、了解忠诚客户的类型及影响客户忠诚的 因素。
2020/9/29
模块一 CRM客户关系管理 CRM（Customer Relationship Management)就 是客户关系管理。CRM是选择和管理有价值的客户及 其关系的一种商业策略，CRM要求以客户为中心的商 业哲学和企业文化来支持有效的市场营销、销售与 服务流程。如果企业拥有正确的领导策略和企业文 化，将能为企业实现有效的客户关系管理。
家属情况包括家属的称谓、姓名、出生日期、职 业等。
投保情况包括投保公司、投保险种、投保日期、 年期、保额、年保费等基本情况。
2020/9/29
相关知识点： 一、获取准客户信息的方法 （一）人员走访法 （二）电话调查法 （三）邮件调查法 （四）现场观察意客户的重要资料，将记录发展为一个记录系 统 2、挖掘客户购买时留下的信息 3、主动询问客户，表示关怀 4、让客户自己动手填写卡片
2020/9/29
活动2 建立客户信息档案 建立客户档案资料即建档管理。建档管理是将客 户的各项资料加以系统记录、保存，并分析、整理、 应用，借以巩固双方的关系，从而提升销售业绩。其 中，客户资料卡是一种很重要的工具。
2020/9/29
（一）客户信息管理的重要性 1、有助于客户沟通，帮助客服人员了解客户基
4、有助于客户关系管理的分析，帮助公司管理 者分析客户管理的效率与瓶颈，以便指导客服人员 的工作。
2020/9/29
（二）客户信息的分类 为了提高服务效率，促进服务工作更顺利地进
行，客户服务部应将公司拥有的客户信息进行科学 的划分。通常情况下，根据客户与公司的交易数量、 客户的信用状况，确定客户等级标准，将现有客户 分为不同的信用等级。
活动1 填写客户信息卡 客户的基本情况包括： 基本资料、生活情况、家属情况及投保情况四个部分。
基本资料包括：客户的姓名、性别、出生日期、籍贯、 婚姻状况、学历、身份证号、移动电话、工作单位及 部门、单位地址、职位、工作电话、职业类型、电子 邮件、工作传真、住宅电话、住宅地址等。
2020/9/29
生活情况包括：职业经历、经济条件、兴趣爱好、 交友情况、个性性格及健康情况等。
本信息，能够对客户有一个相对明晰的描述。 2、有助于客户分析与分类，帮助客服人员了解
客户的基本资料、生活情况、家庭情况及投保情况， 帮助客服人员制定沟通策略。
3、有助于客户关系的管理，帮助管理者了解保 险代理人或客服人员的工作现状以及帮助保险代理 人或客服人员进行客户维护。其中的信息记录着保 险代理人或客服人员的沟通计划、沟通过程及沟通 结果。
客户满意度=理想产品-实际产品
2020/9/29
活动1 客户满意度分类
（一）横向层面
1、理念满意：经营宗旨、哲学、价值观
2、行为满意：行为机制、规则、模式
3、视听满意：标志、标准字、标准色
4、产品满意：产品质量、功能、设计、包装、品味、
价格
5、服务满意：绩效、保证体系、服务完整性、方便
2020/9/29
2020/9/29
当前保险公司主要使用的CRM系统分为：
1、销售管理： 常规销售 现场销售、移动销售 掌上工具 电话销售 自动销售 合作伙伴管理
目标：提高销售过程的自动化程度和销售效果。
2020/9/29
2、市场营销管理： 市场活动管理 内容管理 营销分析策划 电子营销
目标：对直接市场营销活动加以计划、执行、监控和 分析。
（三）客户信息库的整理 1、销售业绩分析 2、划分客户登记 3、客户名册登记 4、对客户进行区域分析 5、确定客户访问计划
2020/9/29
模块二 客户满意度管理
2020/9/29
任务一 认识客户满意度 客户满意度就是客户接受产品或服务时感受到需求被 满足的状态。---效用 1、如果绩效不及期望，客户会不满意； 2、如果绩效与期望相称，客户会满意； 3、如果绩效超过期望，客户会非常满意。
2020/9/29
3、客户服务管理： 合同管理 服务任务管理 现场服务任务分派、跟踪 服务支持 自助服务支持 客户关怀
对直接市场营销活动加以计划、执行、监控和分 析。
2020/9/29
4、呼叫中心管理： 开放连接 语音集成服务 呼入呼出调度 报表统计 管理分析工具 代理执行服务
目标：利用电话进行销售、营销和服务。
信息输入或输出接口
用户
任务2 保险客户信息
CRM系统中心最核心的是客户数据的管理，利用 数据中心，保险公司可以记录整个市场销售的过程以 及与客户发生的各种活动，跟踪各类活动的状态，建 立各类数据的状态，建立各类数据的统计模型并用于 后期的分析和决策支持。这一切的前提都是以客户信 息为基础的。
2020/9/29