基层央行依法行政面临的法律风险及防范措施
加强基层央行案件风险防范措施之对策
6案件风险防范是人民银行党风廉政建设和反腐败工作的一项重要任务，是保证各项生产安全，依法履行职责树立良好的央行形象，因此，如何防范和化解人民银行自身案件风险，是人民银行当前工作的首要任务。
基层行案件风险防范现状多年来，基层央行已将案件风险防范工作做为一项重要工作来抓，并根据上级行纪委、内审要求，建立了相应的规章制度，监督机制逐步强化，有效遏制了各类案件的发生，为基层央行有效履职提供有力保障。
但也存在着一些值得注意的问题：一是基层央行多年不进人员，年龄相对偏大，工作只求过得去，不求上进，业务素质提高难度大；二是人员少，岗位多，一个部门对上处室较多，与加强内控的矛盾比较突出，稳定职工队伍思想的难度加大；三是个别行管理偏松，潜在着不可忽视的风险因素。
加强基层央行案件风险防范措施之对策■黄跃泉/文基层行存在案件风险原因分析（一）对案件风险防范认识不足，制度执行不到位，各行虽然都制定了较完善的各项规章制度，但在检查中发现有少数职工风险防范观念淡薄，制度执行不到位，责任心不强，对严格按章办事不以为然，存在侥幸心理和麻痹思想，如有部分登记簿使用、登记不规范，个别印章保管不善，没有做到人走印章、名章上锁保管，要害岗位轮岗和强制休假制度没有得到很好的落实，有些职工碍于人情面子，不由自主地用人情代替原则、制度。
（二）基层央行人员少，干部队伍老化，业务素质参差不齐，对上级行处室多，造成不合理顶岗、兼岗、混岗，而导致业务操作过程中“一手清”的现象不同程度的存在，甚至选择能者多劳的办法，不然难以保证业务的正常开展，使得相互制约，相互分离的内控要求与人员不足的矛盾更加突出，存在着较大风险。
目前基层行只有三个部门，要应对上级行二十多个处室，工作中创新压力与日俱增。
（三）监督主体与其担负的同级监督工作职责难以适应。
现行的监督机制存在天然不足，虽然设有纪检组长、纪检和内审人员，但大多数是兼职，对本级单位和同级部门的监督控制较为薄弱，监督者与被监督者存在这样或那样的从属或利害关系，这既给监督工作打了折扣，也给监督人员工作开展带来后顾之忧，使同级监督的效力受到制约，导致监督机制对监督对象的约束苍白无9力，使其权力业务风险无疑增大。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨一、问题概述依法行政是国家治理的重要基石，也是促进经济社会发展的关键保障。
在新发展阶段下，央行基层机构面临一系列依法行政问题，主要表现为：一是部分基层机构法律风险意识不强，存在侥幸心理，不具备独立自主解决问题的能力；二是部分基层机构法律文书质量不高，存在理解不深刻、逻辑不严密、表述不精准等问题；三是部分基层机构执行法律程序不严格，存在流于形式、随意执法等问题；四是部分基层机构在服务环节中未能完全遵守法规，存在信息泄露、程序不规范等问题。
针对以上问题，央行基层机构需要采取一系列措施，确保依法行政得到真正落实。
二、对策分析（一）加强法制意识培养要树立“法律道德优先”的理念，切实维护法律尊严和合法权益。
加强对法律知识的学习，提高法律素养和风险意识。
加强考核和激励机制，对于杜绝违法行为和弘扬合法精神的工作有所倾斜和鼓励。
（二）规范法律文书撰写要引导基层工作人员梳理法律文书撰写流程，制定规范的文书模板，规定标准的文书内容、格式、结构和附表，提高文书效率和质量。
同时，建立严格的审核制度，加强内审、外审和反馈，确保文书无误，杜绝文书纠错。
此外，要培养法律文书的语言表述能力，尽量用精简的语言表达法律精神，让法律文书更加生动。
（三）完善执行程序要加强基层机构对法律执行程序的规范，制定详细的执法标准，加强对执法人员的培训和考核，确保依法依规开展工作。
对于违规行为要重罚，对错案冤错要及时纠正，以保证法律公正。
要在执行过程中建立完善的信息记录、咨询和反馈机制，规范公开背景信息，让执行程序更加透明可视。
（四）加强信息保护要建立健全的信息保护制度，完善信息保密政策，确保客户信息安全。
加强信息管理与监管机制，加强网络安全和通讯安全，绝不能泄露用户信息。
在服务过程中要加强客户隐私保护，谨慎使用个人隐私信息，确保信息安全合法。
三、结论基层央行推进依法行政的问题及应对策略，是当前央行深化改革开放、促进经济发展和维护金融稳定的关键问题之一。
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨
基层央行推进依法行政存在的问题及对策探讨随着中国经济的快速发展和金融市场的不断壮大，央行的角色和影响力越来越大。
作为金融体系的核心和宏观调控的主要执行机构，央行承担着维护金融稳定、保障货币流通、维护金融市场秩序等重要职责。
而在履行这些职责的过程中，依法行政显得尤为重要。
基层央行在推进依法行政过程中存在一些问题，需要寻找对策来解决。
一、基层央行推进依法行政存在的问题1.法律意识淡薄。
在基层央行的日常工作中，由于工作紧张和任务繁重，一些工作人员的法律意识相对较弱，对法律法规的理解和遵守程度不够。
2.行政执法不规范。
在金融市场监管和执法中，一些基层央行的执法人员存在行为不规范、执法标准不一等问题，导致执法过程中出现不公平、不合理的情况，影响了依法行政的效果。
3.权责不清。
在基层央行的组织架构中，有些部门的职责划分不清晰，导致在行政执法和法律监督方面出现了一些混乱和矛盾。
4.制度建设不健全。
一些基层央行在依法行政方面的制度建设还比较薄弱，缺乏完善的内部管理制度和流程，导致在执行法律法规时存在一些漏洞和不足。
二、对策探讨1.加强法律宣传和教育。
基层央行应当加强对工作人员的法律宣传和教育，提高他们的法律意识和遵守法律法规的能力。
2.规范行政执法。
央行在行政执法方面应当加强规范化建设，制定相关执法标准和操作规程，确保行政执法公正、合理、规范。
3.明确权责。
基层央行应当对各部门的职责进行明确划分，建立健全的组织架构和管理制度，确保权责清晰、运转顺畅。
4.加强制度建设。
央行应当加强对制度建设的重视，完善内部管理制度和流程，提高依法行政的效率和质量。
5.依法履职尽责。
基层央行工作人员应当牢固树立法治观念，按照法律法规和职责权限履行职责，不得滥用职权或放任违法行为。
结语依法行政是现代国家治理的基本要求，是推进现代化建设的必然要求，也是央行在金融监管和执法中应当坚持的原则。
基层央行在推进依法行政过程中，面临着一些问题和挑战，需要通过加强法律宣传和教育、规范行政执法、明确权责、加强制度建设等方式来解决。
基层人民银行面临的法律风险及防范对策
合理与否、 作为还是不作为 。 将 直 接 导 致 基 层 人 民银 行 面 Ｉ ｌ 盏 各种法律风险 。 本 文从 基 层 人 民银 行 法律 风 险 的含 义
及 其特征 出发 ， 重点分析基层人 民银 行 面临 的各种 法律风 险 ， 并提 出相应的防 范对策 ， 力图为基层人 民银行有 效 防范法律 风险、 合理 维护 自身权益和央行形 象提供借鉴 。
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基层人 民银行 面临 的法律风险及 防范对策
吴 道 义等
（ 中国人 民银行海 口中心 支行 ， 海南 海 口 ５ ７ ０ １ ０ ５ ）
摘
要： 中共 中央国务 院印发 了《 法治政府 建设 实施 纲要 （ ２ ０ １ ５ — ２ ０ ２ ０ ） ／ ， 人 民银行 制定 了《 法治央行建设 实
关键词 ： 基 层 人 民银 行 ； 法律 风 险 ； 防 范 对 策
中 图分 类 号 ： Ｆ ８ ３ ２ 文 献 标识 码 ： Ａ 文章 编 号 ： １ ｏ ０ ３ － ９ ０ ３ １ （ ２ ０ １ ７ ） ０ １ ＿ ｏ ｏ ６ ３ － ０ ４ Ｄ ＯＩ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ／ ｊ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ３ － － ９ ０ ３ １ ． ２ ０ １ ７ ． ０ １ ． １ １
依法行政的法律风险与控制
依法行政的法律风险与控制首先，依法行政可能面临的法律风险包括合法性风险、程序性风险和法律责任风险。
合法性风险是指政府行政行为是否符合法律规定，是否具备法定义务的风险。
程序性风险是指政府行政行为是否按照法定的程序进行，是否充分保护当事人的合法权益的风险。
法律责任风险是指政府行政行为是否承担法律责任，是否受到法律追责的风险。
为了控制依法行政的法律风险，可以采取以下几种措施：首先，建立完善的法律法规体系。
政府部门应加强法律法规的研究和宣传，确保政府公务员对相关法规的了解和掌握，从而提高政府行政行为的合法性。
其次，加强风险管理和监督。
政府部门应建立健全风险管理和监督机制，加强对政府行政行为的监督和审查，及时发现和纠正不符合法律法规的行为，从源头上控制法律风险。
再次，加强内部培训和教育。
政府部门应加强对公务员的培训和教育，提高公务员的法律素质和法律意识，加强对法律风险的预防和应对能力。
最后，加强对外合作和交流。
政府部门可以与法律机构、学术机构和行业组织进行合作，共同研究和探索依法行政的法律风险管理机制，借鉴各方经验，提升依法行政的水平。
综上所述，依法行政的法律风险和控制是十分重要的。
政府部门应意识到法律风险的存在，并采取相应的措施加以控制，确保政府行政行为的合法性、程序性和法律责任。
只有这样，依法行政才能真正成为一种制度化的行政方式，为国家的发展和社会的稳定提供有力保障。
依法行政的法律风险与控制是政府部门必须高度重视和妥善处理的问题。
在依法行政过程中，政府部门必须深入了解和把握相关的法律规定，并在实践中认真遵守和执行这些规定，才能保证政府行政行为的合法性、公正性和透明度。
一方面，政府部门在依法行政中可能面临的法律风险主要体现在以下几个方面：1. 合法性风险：政府部门的行政行为是否符合法律规定和授权范围，是否遵循合法程序，是否有充分的法定依据等。
如果政府部门的行为违反法律规定，超越了授权范围，缺乏合法性，将会引发法律风险。
行政的法律风险与防范措施
行政的法律风险与防范措施一、引言在现代社会中，行政机关在履行职责过程中面临着各种法律风险，这些风险可能会对其工作效率、形象和合法性产生负面影响。
因此，建立行政法律风险管理机制，并采取相应的防范措施，对于行政机关的良好运行至关重要。
二、法律风险的概述1. 法律风险定义法律风险是指行政机关在行使职权过程中，可能面临的与法律规定不符或与法律规定存在矛盾的风险。
2. 法律风险的类型（1）诉讼风险：行政机关可能因行政法规定的违法行为而面临的诉讼风险；（2）合规风险：行政机关在执行职责过程中，未能遵守法律规定的合规风险；（3）声誉风险：行政机关因违反行政法规定而导致的负面声誉和形象受损的风险。
三、行政法律风险的防范措施1. 加强法律人员队伍建设行政机关应聘请专业的法律顾问或律师团队，提供及时法律咨询和风险评估，为行政机关提供法律支持和指导。
2. 建立内部控制机制行政机关应建立健全的内部控制机制，明确职责和权限，制定具体的工作流程和规范。
通过内部审计和监督机制，及时发现和纠正可能存在的法律违规行为。
3. 加强法律法规宣传教育行政机关应定期开展法律法规宣传和培训活动，提高行政机关工作人员的法律意识和法律素养。
同时，建立法律知识库，为行政人员提供方便快捷的法律查询和参考工具。
4. 强化风险评估和预警机制行政机关应建立健全的风险评估和预警机制，对各类法律风险进行评估和排查。
及时发现潜在风险并采取相应的预防和控制措施。
5. 健全法律合规制度行政机关应制定并完善相应的法律合规制度，确保行政行为符合法律规定。
建立法规规章和内部管理制度的修订、批准和备案制度，确保合规性和透明度。
四、案例分析以某地区的一家行政机关实施某项政策为例，该行政机关未及时将政策公之于众，导致该政策执行过程中存在合规风险。
为了防范类似情况的再次发生，该行政机关采取了以下措施：1. 加强内部沟通：加强与政策起草部门的沟通和协调，确保政策的及时发布和公示。
基层央行履职的法律风险分析及对策建议
防控和应对机制 ，决策失误给单位造成行 ｌ因为从 民事 、行政诉讼 法有 关规定可 以判 【 材料 不全 的 ，应 当一次性 告知 申请人 需要
政责任或其他侵权 、 违约 民事责任 。
定 ，工作底稿和事实确认书均属 于当事人 补正的全 部资料政执法法律 风险。行政执法 ｌ 二） 陈述范 畴 ，只能作 为一个独立 证据使用 ，ｌ 可的 ，应 当说 明理 由 ，并告 知 申请 人依 许 法律风险主要集 中在现场检查过程 中。一 在没有其他原始证据支撑的情况下 ，一旦 法享有 的行政复议或行政诉讼权利 。
纷 。四是违反行政执法有关 时效 规定 ，如 心理准备 ，导致超 出诉讼时效法院不予受 统本 身的缺 陷暴露 出对个人 客户权 利保 护
未及时发出检查通知书 ，采取临时冻结措 理或人民银行败诉 。
不够甚 至侵 害个人 客户权 利的问题 。个人
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◎中国人 民银行陇南市中心支行 张新民 景小勇
基 层央 行履 职法 律风 险 及 原 因分 析
施 超过 ４ 小 时 ，登 记保存 的证据 未在 ７ ８ Ｅ内作 出处理决定等 。 ｔ
（ 四）行政 许 可法律 风 险。一是 行政
许可 审核把关 不严 。有些许 可事项 的法定
节 ，导 致违 法 事实 认定 不清 、证 据不 充 据其 中一个法律或条款进行处罚等 。四是 序 ，严禁对 外提 供或泄露 信用信 息 。二是 分 。三是现场检查程序不规范 ，如未及时 【 自由裁量权行使不当。该罚不罚或随意减 非银 行信 息采集法 律依据 不足 。 由于 《 征
告知被检查人享有 的权利 ，证据收集保管 轻处罚现象严重 ，相同违法行为不 同处罚 信管 理条例》 迟迟 未能 出台 ， 目前征信 管 不完善 ，事实认定书缺少被查单位法定代 ｌ结果造成的显失公 正 ，容易引发金融机构 理工 作还没 有一部 统一 的法律 ，特别 是在 表 人或 主要 负责 人逐 页签 字 和单位 印章 的诉讼。五是对金融机构未按时缴纳罚款 非银 行信息 采集方 面 ，因采集范 同 、不 良 等 ，都可能 引起行政 、民事方面的法律纠 的情形 ，没有申请法 院强制执行 的意识和 记 录等引起 的法律 纠纷逐 年增多 。三是 系
依法行政与行政执 法风险防范
依法行政与行政执法风险防范《依法行政与行政执法风险防范》在现代社会，依法行政是政府行使权力的基本准则，而行政执法则是政府实现管理职能的重要手段。
然而，在行政执法过程中，存在着各种各样的风险，如果不能有效地加以防范和应对，不仅会影响行政效率和执法效果，还可能损害公民的合法权益，甚至导致政府公信力的下降。
因此，深入探讨依法行政与行政执法风险防范具有重要的现实意义。
依法行政，简单来说，就是行政机关依据法律规定行使行政权力，管理公共事务。
这要求行政机关的一切行政活动都必须有法律依据，遵循法定程序，接受法律监督。
依法行政的核心在于“法”，行政机关的行为必须符合法律的规定和精神，不得超越法律的界限。
依法行政具有诸多重要意义。
首先，它是保障公民权利的需要。
公民的权利和自由是现代社会的基石，依法行政能够确保政府在行使权力时不侵犯公民的合法权益，为公民创造一个公平、公正、自由的社会环境。
其次，依法行政有助于提高行政效率。
明确的法律规定和程序可以减少行政决策的不确定性和随意性，避免重复劳动和资源浪费，使行政工作更加高效、有序。
再者，依法行政是建设法治政府的必然要求。
只有政府自身严格依法办事，才能带动全社会形成尊法守法的良好氛围，推动法治社会的建设。
然而，在实际的行政执法过程中，由于各种原因，行政机关面临着诸多风险。
执法依据不明确或不完善是常见的问题之一。
有些法律法规之间存在冲突和矛盾，或者某些领域的法律规定过于笼统、模糊，导致执法人员在具体操作时难以准确把握，从而增加了执法风险。
执法程序不规范也是一个重要风险点。
程序正义是实体正义的保障，如果执法过程中不遵守法定程序，如未履行告知义务、未听取当事人的陈述和申辩等，即使执法结果是正确的，也可能被认定为违法。
执法人员素质参差不齐也是影响执法风险的因素之一。
部分执法人员缺乏法律知识和专业素养，对法律法规的理解不准确，执法方式简单粗暴，容易引发执法纠纷。
此外，外部环境的变化也可能给行政执法带来风险。
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基层央行依法行政面临的法律风险及防范措施
作者：刘书娟杨志文武林强
来源：《中小企业管理与科技·中旬刊》2013年第11期
县支行作为人民银行总行的派出机构，担负着金融宏观管理的重任，处于依法管理、依法行政的最前沿。
从近几年的工作情况看，目前个别县支行依法行政工作水平的现状与其所处的地位、服务对象的需求不相适应，其暴露出的问题隐含着一定的法律风险，必须引起高度关注。
一、基层央行依法行政中的问题及隐含的法律风险
（一）法律监督力量薄弱，依法行政工作运行体制不够顺畅。
目前县支行的大多数法律事务人员需要承担办公室其他行政管理工作，无法将精力集中于法律事务工作，从而难以发挥法律事务人员在推进依法行政工作中的统筹、协调作用，影响了对依法行政工作的指导和监督水平。
（二）执法人员法律知识欠缺，依法行政的能力和水平较低。
（三）对依法行政法律风险认识不到位。
少数县支行的个别部门和员工不能充分认识到依法行政的严肃性，对于什么是依法行政，为什么要依法行政，如何做到依法行政认识模糊。
（四）依法行政流程控制环节衔接不够规范。
个别部门少数员工责任意识不强，不能按照人民银行总分行制定的操作流程依法行政，执法过程中凭经验和习惯办事，员工之间相互配合不够默契，衔接不顺畅，导致现场检查个别环节缺失、行政处罚档案资料不全等现象发生。
（五）依法行政监督检查机制不够完善。
县支行个别部门负责人对本部门依法行政情况的监督检查存在薄弱环节。
依法行政管理部门对执法职能部门执法行为合法合理性监督检查的频度和深度也嫌不足。
（六）依法行政横向信息沟通不够畅通。
执法部门负责人、执法人员、法律事务人员之间未能建立有效的信息沟通渠道。
个别员工无执法证参加执法活动，执法部门负责人和法律事务人员在进行现场检查立项审批时也未核实检查组成员的执法资格。
基层人民银行与地方政府相关部门的工作协调与信息共享沟通联动机制也不够健全。
二、防范基层央行法律风险的措施
基层人民银行要严格按照法律规定的权限和程序开展行政执法工作，确保依法行政工作做到既不能失职不作为，又不能越权乱作为，有效防止依法行政权力失控、决策失误等问题发生。
建议：
（一）加强依法行政工作组织领导。
人民银行县支行要进一步加强对依法行政工作的组织领导，有关领导小组及领导小组办公室要切实履行职责。
（二）加强行政执法人员队伍建设。
基层人民银行要把加强行政执法人员队伍建设作为推进依法行政的一项基础性工作。
（三）增强行政执法人员法制观念。
基层人民银行要加大对执法人员职业责任、职业道德、职业纪律和法律风险的教育引导力度，提高执法人员法律风险防范意识。
（四）加强行政执法检查流程控制。
基层人民银行要加强宣传教育，使行政执法人员按照人民银行法赋予的权利，依法履行行政检查监督职责，确保依法行政操作流程有效衔接。
（五）加强依法行政监督检查。
基层人民银行业务部门负责人要对本部门办理的行政许可事项、行政执法事项、行政处罚事项进行监督检查。
法律事务部门要对全行的依法行政事项进行定期不定期检查。
纪检监察部门和内审部门要通过开展执法监察和审计检查等方式加强对执法职能部门的监督，督促其严格按照法定程序履行职责。
同时要充分发挥各级行行政处罚委员会，行政复议委员会等机构的日常监督作用，发挥整体合力，增强基层人民银行行政执法效能。
（六）加强横向信息交流沟通。
基层人民银行执法部门负责人、执法人员、法律事务人员之间要加强信息交流沟通，新上岗执法人员要按照程序主动申请执法证件。
部门负责人和法律事务人员对现场检查立项审批时要重点关注执法人员的资格问题，确实需要聘请或者借用无证人员参与执法活动时，应当在书面公函中说明。
要建立健全与公安机关、检察机关、人民法院、工商机关、税务机关以及银行业监管机构等共同参与的工作协调机制和信息共享机制，定期磋商、互通信息，提高行政执法能力，共同打造良好的金融生态环境，充分发挥法律赋予基层人民银行的各项职能。