递送保单与售后服务——版
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递送保单时的注意事项
客户：哪里，你过奖了。
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
递送保单心得
递送保单心得递送保单心得篇1在我们的生活中，保险是一项非常重要的金融产品，它可以为我们提供经济保障，以防不测事件的发生。
而购买保险的过程也是一个需要我们认真考虑和决策的过程。
以下是我购买保险单的心得体会。
首先，购买保险单是一个需要耐心和谨慎的过程。
在选择保险公司和保险产品时，我们需要仔细研究各种保险条款和细则，确保我们理解了保险的保障范围、保额、保费以及保险公司的服务等方面。
同时，我们也需要根据自己的财务状况和风险承受能力，选择适合自己的保险产品。
这个过程需要我们花费一定的时间和精力，但是这是非常必要的，因为保险对我们的生活和经济状况有着重要的影响。
其次，选择合适的保险产品也是非常重要的。
在购买保险单之前，我们需要了解自己的需求，比如是否需要医疗保险、寿险或者其他类型的保险。
同时，我们也需要了解不同保险产品的特点和适用范围，以便选择最适合自己的保险产品。
在这个过程中，我们需要与保险公司的销售人员进行充分的沟通和交流，了解他们的产品和服务的优势和劣势，以便做出明智的决策。
最后，购买保险单需要注意风险控制。
保险是一种转移风险的方式，但是我们需要确保自己能够承担保费和保险公司的服务费用。
同时，我们也需要时刻关注自己的财务状况和风险承受能力，以便及时调整保险计划，确保自己的经济安全。
总之，购买保险单是一个需要认真考虑和决策的过程，需要我们仔细研究保险产品，选择最适合自己的保险产品，并注意风险控制。
我相信通过这篇心得体会，我已经分享了我的一些经验和感悟，希望对你们有所帮助。
递送保单心得篇2在购买保险的过程中，我深感保单的重要性。
保单是保护个人和家庭财产的重要工具，它可以为我在面临意外或突发事件时提供经济保障。
因此，我选择了购买一份保险，以减轻我的经济压力。
在选择保险公司时，我选择了一家信誉良好的公司。
我认为，选择一家有良好信誉和历史记录的公司可以更好地保护我的利益。
此外，我还考虑了保险公司的服务质量和保险条款。
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
保险售后服务的技巧
11
——售后服务的意义（对客户）
合同有效，生活安心 条件变化，调整保障 合同变更，专业服务 理赔及时，雪中送炭
12
——售后服务的意义（对营销员）
合同有效，收入稳定 保户加保，财富增加 介绍新户，成功率高 随时服务，乐趣无穷
13
——售后服务的意义（对保险公司） 合同有效，利润节余 提高信誉，诚信保障 专业服务，造福百姓 回馈社会，永续经营
3.保险合同效力恢复：
保险合同中止后，投保人可在两年之内，申请 复效，并备妥相关文件，到公司客户服务部办理。
附加值服务
你知道客户在买保险后最希望你做 什么吗?
他什么都不需要你做，他只想见到 你的脸和一见如故的感觉。
7
售后服务的技巧
•把握时机 •贴近需求 •善于创新 •常保联络
8
——选择定期服务
递送保单的步骤
•检查保险单及有关文件，检查是否有误 •将有关的资料记录在客户档案卡内 •准备保险单及保险单封套 •电话预约 •送交保险单（保单送达书签字） •索取介绍
5
保全服务
1.合同撤销权的行使：
投保人在收到保险单后十日内，且未发生保险 金给付时，可提出申请。
2.保险合同的变更：
在合同相应期限内，投保人如有相关内容的变 更，应及时提出申请，并备妥相关文件，到公司客 户服务部办理。
•生日 •结婚纪念日 •法定节日 •保单周年纪念日 •特报周刊出版日 •公司大型活动日
9
——选择非定期服务
•新商品推出时 •国家重大政策出台时 •客户家遇有重大事件时 •客户情绪悲观失望时 •客户不满指责时 •自己职级晋升时 •竞赛得奖取得荣誉时 •保户需要帮助时
10
好的售后服务带给我们什么 • 树立公司品牌，提高公司美誉度。 • 创造满意客户群，培养忠诚客户。 • 赢得客户加保，提升业务量。 • 避免保单失效，获得良质契约。 • 获得转介绍，拓展业务市场。
——售后服务的意义（对客户）
合同有效，生活安心 条件变化，调整保障 合同变更，专业服务 理赔及时，雪中送炭
12
——售后服务的意义（对营销员）
合同有效，收入稳定 保户加保，财富增加 介绍新户，成功率高 随时服务，乐趣无穷
13
——售后服务的意义（对保险公司） 合同有效，利润节余 提高信誉，诚信保障 专业服务，造福百姓 回馈社会，永续经营
3.保险合同效力恢复：
保险合同中止后，投保人可在两年之内，申请 复效，并备妥相关文件，到公司客户服务部办理。
附加值服务
你知道客户在买保险后最希望你做 什么吗?
他什么都不需要你做，他只想见到 你的脸和一见如故的感觉。
7
售后服务的技巧
•把握时机 •贴近需求 •善于创新 •常保联络
8
——选择定期服务
递送保单的步骤
•检查保险单及有关文件，检查是否有误 •将有关的资料记录在客户档案卡内 •准备保险单及保险单封套 •电话预约 •送交保险单（保单送达书签字） •索取介绍
5
保全服务
1.合同撤销权的行使：
投保人在收到保险单后十日内，且未发生保险 金给付时，可提出申请。
2.保险合同的变更：
在合同相应期限内，投保人如有相关内容的变 更，应及时提出申请，并备妥相关文件，到公司客 户服务部办理。
•生日 •结婚纪念日 •法定节日 •保单周年纪念日 •特报周刊出版日 •公司大型活动日
9
——选择非定期服务
•新商品推出时 •国家重大政策出台时 •客户家遇有重大事件时 •客户情绪悲观失望时 •客户不满指责时 •自己职级晋升时 •竞赛得奖取得荣誉时 •保户需要帮助时
10
好的售后服务带给我们什么 • 树立公司品牌，提高公司美誉度。 • 创造满意客户群，培养忠诚客户。 • 赢得客户加保，提升业务量。 • 避免保单失效，获得良质契约。 • 获得转介绍，拓展业务市场。
递送保单与转介绍[PPT课件]
![递送保单与转介绍[PPT课件]](https://img.taocdn.com/s3/m/fc878547f242336c1eb95ee1.png)
课程纲要
递送保单与转介绍概述 递送保单的步骤分析 转介绍的时机与方法 转介绍的异议处理
转介绍的运用
➢ 是通过影响力中心开拓市场的有效方法 ➢ 有利于提高准客户的约见率 ➢ 推销高手惯用的市场开拓策略
约请转介绍的最佳时机
➢ 递送保单之后
• 客户购买了保险，已经建立了充分的信任 • 做出“服务承诺”后，赢得客户信任 • 请客户对你进行评估 • 客户愿意你为其提供长期的服务
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单条款内容
• 目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 • 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保
障与利益，我再将保险责任给您讲一下…… • 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也
规定了一些免责条款……
递送保单步骤分析
➢步骤五 确认客户对保单的了解程度
• 目的：如客户有疑问，营销员加以解释 • 话术范例：“张先生，您看对于您的保
再次跟进约请转介绍
➢话术范例：
张先生，我这里有一张卡片，（提前准备好其他客户已 填写好的《推荐卡》），上面有几个人的资料，他们都是客 户介绍给我的，请您也将您的朋友介绍给我吧，在这里写下 他们的名字就可以了……
张先生，谢谢您介绍这么多朋友与我认识，我保证会像 对您一样地对待他们。为了给他们提供专业的财务规划，您 能不能告诉我“顾文明、李晓、方宏”的联系方式……
递送保单后的约请转介绍 ➢要点：要自信、有勇气，敢于开口 ➢方法：
• 结合客户在《推荐卡》上的名单，请客户告知其 联系方式，增加拜访的成功几率
• 消除客户的顾虑，用诚恳和承诺打动客户
递送保单后的约请转介绍
➢话术范例：
张先生，您知道我们这个行业的特点就是要通过不断的努力，接 触更多的人、结交更多的朋友，向更多的像您这样有爱心、有责任感 的人介绍寿险，您一定希望我在寿险业走得长远，以便我为您提供长 久的服务。
寿险营销专业化销售流程-6-售后服务与转介绍
飞龙A衔接训练
一张保单，一个市场
飞龙A衔接训练
课程大纲
递交保单
售后服务
转介绍的方法与逻辑
飞龙A衔接训练
售后服务
——什么是服务？
服务就是以客户为主，设身
处地站在对方立场，本着关怀的
态度，去帮助解决问题。
飞龙A衔接训练
售后服务的重要性
公司
服务
业务员
客户
飞龙A衔接训练
售后服务对公司的重要性
任何时候
飞龙A衔接训练
转介绍的方法
转介绍的要诀
提供优质服务 主动开口 对客户有好处
飞龙A衔接训练
转介绍逻辑－向朋友要求推荐名单
营：我现在是太平人寿保险公司的寿险代理人，我觉得这份工作不 仅可以帮助别人，而且还可以给自己一个发展事业的机会。（表明 身份，简单介绍自己的职业） 客：你来是不是向我推销保险？ 营：我这次来不是向您推销保险，我现在的工作需要不断接触不同 的人，能够为他们提供家庭或个人保障的需求分析，今天来是希望 您能介绍您身边的朋友给我，让我有机会为他们提供一些资料。 （表明来意，不是来推销保险） 客：好，没问题！ 营：我现在有一个办法，可以帮您去想一想哪一类朋友有需要，例 如：经济条件比较优越的；像您一样地很爱家人、很顾家的；或者 他最近可能遇到一些事情，而令他改变对保险看法的，不知您身边 有没有这样的朋友？
一位忠诚的客户相当于10次购买保险的价值。
飞龙A衔接训练
优质售后服务
是寿险生命的源泉
飞龙A衔接训练
公司提供的售后服务
1、理赔服务 2、保全服务
3、保费服务
4、电话回访 5、接受咨询
飞龙A衔接训练
业务员的售后服务时机
1、客户生日 7、续期收费前
中国平安保险的递送保单(ppt 27页)
• 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名
• 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险
公共问卷
责任、责任免除、犹豫期内权益以及退保方面的内
电
容 • 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打
话
95511
回
访
分红险
问
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
卷
新型险种
特殊问卷
（除公共问卷问 题外，需回访确 认的问题）
• 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证
沿线 手撕
签名处
• 收取回执的相关规定
1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人， 并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二 日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要 求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户 的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。
第六步：要求转介绍
目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买
保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优 秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做 一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人， 我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析
万能险
• 询问客户是否阅读过产品说明书和综合保障计划书
• 询问客户是否了解初始费用等各项费用的扣除和保单 价值的计算方法
• 询问客户是否了解万能险对于超出1.75％年保证利率 的收益是不确定的
递送保单与售后服务
递送保单步骤分析
步骤六 让客户对你做出评估
目的：为稍后要求客户转介绍而铺路
话术范例：“张先生，特别感谢您对我的信任！我特别为您写了一 封感谢函，（动作：双手呈上）我们才接触了三次，您就选择了国 民，选择让我来为您服务，我感觉到非常荣幸，从您身上我学到了 很多。不知您对我的服务是否满意呢？如果有什么不满意，您一定 要提醒我，我会随时改进的。 非常感谢您对我的肯定，这个对我很重要，张先生，我这有份“客
递送保单与转介绍
业 务 经 理 系 列 培 训
讲师总结
谁的话术最熟练？
谁的表达最自然？
谁的综合表现得分最高？
业 务 经 理 系 列 培 训
训后行动计划
背诵专业递送保单的流程与转介绍话术， 并进行角色扮演训练 利用所学服务技巧进行递交保单与转介绍 动作，获得新的准主顾名单
业 务 经 理 系 列 培 训
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤四 解释保单内容
目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有 的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公 司也规定了一些免责条款……以后，张先生您 可要当心，不能酒后驾车啊，不受交通法规保 护的行为也不受《保险法》和我们公司的保 护……”
话术范例：“张先生，恭喜您成为我们嘉禾人寿
的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以
便于我为您提供优质的服务……”
业 务 经 理 系 列 培 训
递送保单步骤分析
步骤二 重申客户已同意的寿险需要
目的：让客户再次明确自己的寿险需求
话术范例：“张先生，您看，这是您的保险合同， 按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的财
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《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
5
一、递送保单
递送保单的七大步骤
恭喜客户
说明保障需求 及保单利益
说明保户的权 利与义务
签收保单，收 取回执
要求转介绍
开发其它保障 需求
说明将来服务
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
一、递送保单
步骤
1.恭喜保户 2.说明保障需 求及保单利益 3.说明保户的 权利与义务 4.签收保单、 收取回执
递送保单的目标
1、提供具体文件 2、强化保障需求 3、开发业务机会 4、稳固服务信心 5、增加接触名单
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
4
一、递送保单
递送保单前的准备工作
1、检查保险单，以免有误。 2、确保保单资料已经记录留档。 3、提前预演，熟悉流程。
4、预约时间，准备工具(我的服务承诺、名片……)。
9
6. 送人情
7. 日常短信、电话（公司利好消息）
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
10
1、演练时间：10分钟 2、演练内容：递送保单话术 3、演练安排 学员分成*个小组，每组3人，分别扮演3个角色（客
户、业务员、观察员） 按照专题的要求和要点进行演练，一轮后，角色互换，
直至每人都扮演过3个角色后，演练结束。
恭喜保户顺利拥有保障，强调并非想要 购买的人都可以拥有，同时感谢保户对 于寿险顾问的信任。 强调保户所需要的保障在此份计划中都 充分的被满足。 向保户说明应尽的义务（缴交保费）及 享有的权利（保单内容及条文）。 请保户签收保单签收回条。
5.说明将来服 务
向保户说明未来将会持续提供的「必要 的服务」，「加值的服务」并不需要于 「王先生未来若对保单有任何的问题或 此时向保户承诺，因为寿险顾问在未来 需要办理变更、理赔，请随时与我联系， 将视当时的状况提供，若此时特别强调，这是我应该要做的！是否还有其它我刚 容易造成保户有过多的期待，反而造成 才没提到，但您希望我能提供的服务？」 寿险顾问在业务拓展上的阻碍。
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
1
课程大纲
一、递送保单 二、售后服务
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
2
课程目标
通过课程学习，够掌握递送保单的步骤和方法，
了解售后服务对业务人员的意义，建立服务赢得信誉、
拓宽市场的理念。
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
3
一、递送保单
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
8
二、售后服务
售后服务的重要性
客户
1、安心 2、满意
业务收获
1、获得转介绍 2、促使客户加保 3、提高继续率
服务好一个老客户===开拓五个新客户
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
二、售后服务
售后服务的主要工作内容
1. 及时递送保单
2. 交费日、领取日的提醒 3. 保全及理赔服务…… 4. 客户服务报、民生杂志递送 5. 邮寄各种贺卡（生日、结婚纪念日、节日等）
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
7
一、递送保单
步骤 说明 参考话术
保户在规划此份保单时，可能因为某些因 素考虑，所以有些保障并未规划进去，寿 6.开发其它保障 险顾问在此时会提醒保户在接下来的某个 需求 时候，适合进行某项需求的规划，这是成 功开发第二张保单的重要技巧！
「至于我们一直没有时间讨论的退休问题， 我建议在下个月作规划，到时候会有一 些新商品推出，您就能有更多的选择空 间了！」
6
说
明
参 考 话 术
「王先生，恭喜您，您的保单已经下来 了，也谢谢您给我这个机会为您服务！」 「这份保单所提供的保障充分满足您最 关心的问题，包括医疗时的补助、还有 给家人的保障。」 「您只要在每年确实缴交保费，这份保 障就会持续有效，接下来我想象您说明 有一些关于您的权利很重要的条款……， 还有其它的问题吗？」 「如果关于这份保单您都已经了解，保 障内容也没有问题，要请王先生在这份 签收回条上签名，谢谢！」
《新人岗前培训课程》—— 递送保单与售后服务
11
通过本课程学习，我们掌握了……
1、递送保单的步骤和方法； 2、了解售后服务对业务人员的意义以 及售后服务的主要工作内容。
7.要求转介绍
「王先生，谢谢您给我这个机会向您介绍 我的构想，同时接受了我的建议，还给 我这么多的鼓励与建议，这些对我而言 当保户对寿险顾问的满意度达到恰当的程 很重要也很有帮助，谢谢您，希望我未 度时，寿险顾问一定要掌握时机向保户提 来的服务一样会让您满意。 出推荐介绍的要求，这是让寿险事业永续 最后是否可以请王先生想看看您身边有 经营的关键要素之ㄧ！ 哪些朋友也需要像我这段时间提供给您 的保障规划服务，我希望能去拜访他们 ………」