信用管理的设置
企业信用管理部门设置的工作岗位
企业信用管理部门设置的工作岗位
企业信用管理部门是一个非常关键的部门，负责确保企业能够保持良好的信用记录、遵守法规和规定。
为了实现这一目标，企业信用管理部门设置了许多不同的工作岗位，包括以下几个：
1.信用评估员：这些员工负责对企业进行信用评估，以确定企业的信用等级。
他们会收集和分析各种数据，包括企业的财务报告、信用报告和历史记录，以确定一个企业的信用状况。
2.信用管理专员：这些员工负责监督企业的信用记录，确保企业遵守相关法规和规定，以及确保企业的信用记录得到维护和更新。
3.信用收集员：这些员工负责收集企业的账单和应收账款，确保企业能够及时收到应收账款。
4.信用协调员：这些员工负责协调与客户和供应商之间的信用问题，确保客户和供应商之间的信用记录得到维护。
5.信用风险管理员：这些员工负责评估企业的信用风险，以确定企业所面临的潜在风险，并制定相应的风险管理计划。
6.信用培训师：这些员工负责为企业的员工提供信用管理方面的培训，以确保企业的所有员工都了解信用管理的重要性和作用。
以上是企业信用管理部门设置的一些工作岗位。
这些员工的工作都非常关键，能够确保企业维护良好的信用记录，提高企业的信用等级，同时也能够保证企业遵守相关法规和规定，减少潜在的信用风险。
- 1 -。
大客户信用管理方案
具体是指双方交易额在××××万～××××万元之间。
（3）红名单（信用度一般的大客户）
具体是指双方交易额在××××万～××××万元之间。
（4）黑名单（信用度差的大客户）
具体是指双方交易额在×××万～××××万元之间。
对于不同信用等级内的大客户，一旦其合同履约率低于75%，则自动降级为普通客户，不再享受大客户的优惠管理措施。
文案
名称
大客部门
监督部门
考证部门
一、目的
加强对大客户的信用管理，能够预防公司经营风险，降低公司大客户管理成本，确保公司业务稳步发展。
二、责权
大客户信用管理各类事项由公司集团总部大客户管理中心统筹管辖，各大区大客户部和各区域大客户管理处负责执行大客户信用管理方案，并对方案提出优化建议。
六、大客户信用信息的使用
1．大客户信用信息的范围
记录在案的信用等级、信用额度、信用评级时的各项标准等。
2．公司各区域、各大区以及总部大客户管理部门主管级以上管理人员有权对大客户信用管理信息进行查阅和使用，并对大客户信用管理提出优化建议。
3．大客户信用信息的使用，限于根据大客户的业务个性需求，制定个性化的客户管理措施，加强同大客户的合作。
资本情况
1．包括资本构成、资本关系、增资能力、财务状况，主要就是指大客户的偿债能力
2．包括对方的担保品状态、接受担保的方式等
经营环境
政策因素、经济因素以及对方所处行业的总体状况
（2）评估步骤
①收集客户的营业执照、法定代表人身份证的复印件、财务报表（上年末及上季度末）等相关资料。
②填写《客户基本情况表》。
③根据客户实际情况填写《客户信用等级评分表》。
信用管理制度的
信用管理制度的信用政策是企业制定信用管理制度的基础，是企业规范和管理内部信用行为的指导方针。
在信用政策中，企业需要明确信用管理的目标和原则，明确信用管理的责任部门和流程，规定信用评估的标准和方法，设定信用额度的管理要求，明确信用风险控制措施等内容。
信用政策要与企业的经营战略和风险管理体系相一致，确保企业信用管理工作的有效实施。
二、信用评估信用评估是企业对合作伙伴的信用状况进行评估和判断，以确定其信用等级和信用额度。
在进行信用评估时，企业需要收集和分析客户的信用信息，包括客户的经营情况、财务状况、信用记录等，以便判断其还款能力和还款意愿。
通过信用评估，企业可以对客户的信用状况有一个清晰的了解，为后续的信用额度设定和信用风险控制提供依据。
三、信用额度设定信用额度是企业根据客户信用评估结果，为客户设定的最大授信额度。
企业可以根据客户的信用等级、经营情况、财务状况等因素，设定不同的信用额度。
信用额度设定需要综合考虑客户的还款能力和信用风险，确保授信额度与客户的实际情况相符，在有效控制风险的同时，满足客户的需求，促进业务发展。
四、信用风险控制信用风险是企业在与客户开展商业活动过程中面临的风险，主要包括违约风险、欺诈风险、市场风险等。
为了有效控制信用风险，企业需要制定相应的风险控制措施，包括建立信用风险管理制度、完善信用管理流程、定期进行信用检查和审查、及时调整信用额度等。
通过有效的信用风险控制，企业可以降低风险损失，提高信用管理的效率和效果。
五、信用监督信用监督是企业对信用管理工作的监督和检查，确保信用管理制度的贯彻执行和有效实施。
企业需要建立健全的信用监督机制，明确监督责任部门和监督流程，定期对信用管理工作进行检查和评估，及时发现和解决存在的问题，确保信用管理工作的顺利进行。
信用监督是信用管理工作的重要环节，对于提高信用管理的水平和效果具有重要意义。
总之，信用管理制度是企业规范和管理内部信用行为的重要制度，对企业的经营和发展具有重要影响。
企业信用(合同)管理机构、人员岗位责任制度
企业信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度一、背景随着市场经济的发展，企业之间的合作越来越频繁，合同在商业活动中扮演着至关重要的角色。
因此，建立一个合理有效的企业信用（合同）管理机构以及相应的人员岗位责任制度，对于保障合同的履行、增强企业信用以及维护市场秩序具有重要意义。
二、管理机构设置公司将设立信用管理部门，作为企业信用管理的专门机构。
信用管理部门的职责包括但不限于：1.制定信用管理制度和规范，规范企业信用行为；2.负责合同风险评估和信用额度的审核与控制；3.监督、检查和评估各部门对合同执行的情况；4.管理和维护与合作伙伴之间的信用信息；5.协助其他部门建立信用管理体系。
信用管理部门的具体组织架构及职责分配将根据公司的具体情况进行调整，并在内部公开和通告。
三、人员岗位责任制度1. 信用管理部门信用管理部门负责制定信用管理制度和规范，同时监督各部门对合同执行的情况。
具体职责如下：1.制定公司信用管理制度和规范，并确保其得到全体员工的遵守；2.监督各部门在合同履行过程中的工作，并定期进行评估和检查；3.及时与合作伙伴沟通，解决可能出现的合同履行问题；4.管理和维护与合作伙伴之间的信用信息，并及时更新。
2. 合同起草人员1.准确、明确地表达合同各项条款与要求；2.根据业务需求和公司政策，合理设置合同的权利义务、违约责任等条款；3.确保合同的合法性、有效性，并遵守相关法律法规。
3. 合同履行人员合同履行人员在合同的执行过程中承担着关键的责任。
他们的职责包括：1.确保及时履行合同义务，保证合同的有效执行；2.合理调配资源，确保合同的按时交付和完成；3.定期与合作伙伴进行沟通，及时解决合同履行中的问题；4.如有必要，向信用管理部门报告和咨询合同履行过程中的风险与问题。
四、制度执行与监督公司将对本制度进行全员宣传，确保各部门和人员在企业信用管理中充分理解、积极履行各自的职责。
同样，公司将建立相应的考核机制，对信用管理部门及相关人员的工作进行评估和奖惩。
企业信用管理
追收帐款
转移风险
吸收损失
追回或部分追回帐款
保险、保理等措施
坏帐准备金借款计划
•信用管理的起源和发展 •企业信用管理的内涵
目
•企业信用管理的目标与类型
录
企业信用管理的目标与类型（1）
• 企业信用管理目标
• 最初目标：保证信用交易的安全完成 • 最终目标：实现销售最大化的同时保持信用风险（坏账损失）
4、企业信用
•
企业信用管理是对企业的受信活动和授信决策进行的 科学管理
管理
➢ 是指通过制定信用管理政策，指导和协调内部各部门的 业务活动，对客户信息进行收集和评估，对信用额度的 授予、债权保障、应收账款回收等各交易环节进行全面 监督，以保障应收账款安全和及时收回的管理
企业信用管理的相关概念（3）
5、风险控制
• 信用管理技术的发展趋势
➢ 范围在不断扩大 ➢ 产品在不断创新 ➢ 风险在增长
•信用管理的起源和发展 •企业信用管理的内涵
目
•企业信用管理的目标与类型
录
企业信用管理的相关概念（1）
1、企业信用
•
以赊销商品或服务、预付货款或业务款等形式提 供的信用；狭义的企业信用，不包括金融机构的
授信，仅指对企业法人性质客户的赊销；广义的
• 原始信用管理理论的形成与实践：标志是以企业债券评级理论与 实践为主的资信评级行业的出现（19世纪末）
➢ 原始的信用管理工作比较强调交易前的客户调查和收账 ➢ 信用管理功能的发挥主要依托在销售部门和财务部门
• 传统信用管理理论的形成与实践：以评价客户的5c系统为基础的 信用管理理论得到完善，并且逐渐形成企业内部的流程化信用管 理操作（二战后）
• 根据信用政策松紧，信用管理还可以分为销售型信用管理和 财务型信用管理。
信用管理专业开设课程设置,课程内容学什么.doc
信用管理专业开设课程设置,课程内容学什么信用管理专业开设课程设置,课程内容学什么信用管理专业旨在培养掌握德智体全面发展，掌握信用管理专业知识、理论功底扎实、创新能力、管理能力较强，并熟悉相关的国际惯例和法则，掌握信用风险管理技术，能在国际经济活动中进行沟通和交流的高层次金融管理人才。
培养要求，学生应熟悉信用管理国际惯例及相关的法律、规则；具备信用管理专业知识。
具有风险管理，资信调查、信用评级、公司信用管理、消费者信用管理、国际业务信用管理、基金管理、投资组合设计与管理等专业知识；并且了解本专业的发展动态，具有较强创新能力，熟练掌握一门以上外语的能力。
信用管理专业主干课程，信用管理学、管理信息系统、经济法、市场调查与分析、会计学、财务管理、国家信用管理体系、信用和市场风险管理、企业和个人信用管理、征信数据库应用开发、资信评估、客户关系管理等。
信用管理专业就业前景，社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）明确到2020年,基本建立社会信用基础性法律法规和标准体系,基本建成以信用信息资源共享为基础的覆盖全社会的征信系统。
据国家商务部统计，在今后5年内，我国将至少需要50万名信用管理经理，200万名信用管理人员，特别是国家劳动部最近公布了信用管理师这一新的职业类别，几乎所有企业都将建立起信用管理制度和信用管理部门，因此，该专业的人才需求和供给缺口极大。
培养信用人才是建立信用体系相配套的必要措施，其中首先受益的就是从事信用评估和调查的征信公司和会计师事务所。
目前，从事高级财务评估的会计师事务所，就急需具备信用管理知识的人才来完成评估业务。
全国已有两万多家企业开始建立信用管理制度或培训相关人员，从事信用管理产品和服务的专业机构大约有5000多家。
另外，像银行风险管理、政府的中间服务机构也需要大批的信用专职人员。
而同样，因为要深入到更加基层的环节，政府的中间服务机构需要培养大量的专职信用人员。
比如，各级工商局都需要有信用管理人员负责企业经营资格、资质的认证和评估工作，各类行业协会、商会也需要信用管理人员核定相关的职业标准，加强对该领域的规范管理。
信用管理部
信用管理部一、部门职责信用管理部是企业中负责管理与监督信用风险和信用管理工作的部门。
其主要职责包括：1.制定信用政策和流程：信用管理部负责制定全面的信用政策和流程，包括客户信用评估、信用额度设定、信用风险控制等。
通过建立有效的信用管理体系，确保企业与客户之间的信用交易能够稳定进行。
2.客户信用评估与控制：信用管理部负责对新客户进行信用评估，并确定其适应的信用额度。
同时，部门还负责对现有客户的信用状况进行监控和评估，及时调整信用额度或采取其他措施以控制信用风险。
3.催收和风险防范：信用管理部负责跟踪和催收欠款，保障企业的债权权益。
同时，部门还要积极预防信用风险，及时发现和解决可能存在的信用问题，确保企业资金安全。
4.与其他部门的协作：信用管理部与销售、财务等其他部门保持紧密的沟通和协作，共同制定并执行信用管理策略，提供优质的信用服务。
二、部门组织与职位设置信用管理部通常包括以下职位：1.部门负责人：负责整个信用管理部门的工作规划、协调与管理，制定信用管理策略和流程，并对部门运行情况负总责。
2.信用分析师：负责对客户进行信用评估和风险控制，收集和分析客户的信用信息，提供信用决策建议。
3.催收专员：负责跟踪和催收客户的欠款，协商并制定还款方案，确保企业的债权权益。
4.风险管理专员：负责预防和控制信用风险，识别和解决潜在的信用问题，确保企业的资金安全。
5.数据分析师：负责收集、分析和统计信用管理相关的数据，并提供相应的报告和建议。
三、部门运作流程信用管理部的运作流程通常包括以下几个环节：1.信息收集与分析：部门收集客户的信用信息，包括企业资质、财务状况、行业背景等，并进行综合分析和评估。
2.信用评估与决策：在收集和分析客户信息的基础上，信用管理部进行客户信用评估，并确定其适应的信用额度。
根据信用评估结果，部门制定相应的信用决策。
3.信用额度管理：信用管理部负责设定和管理客户的信用额度，根据客户的信用状况和资金需求进行调整。
信用管理制度
信用管理制度一、背景介绍在现代社会中，信用已经成为一项重要的资源和资本。
无论是个人、组织还是国家，都需要建立健全的信用管理制度来维护信用的正常运行。
本文将介绍信用管理制度的重要性以及其中的关键要素。
二、信用管理制度的重要性1. 促进经济发展：信用管理制度的建立可以提高经济运行的效率和稳定性，吸引更多投资和合作伙伴。
2. 维护市场秩序：信用管理制度可以减少欺诈和违约行为，维护市场秩序，保护消费者利益。
3. 提高社会信用水平：通过信用管理制度的推行，可以引导公民和组织树立正确的价值观，提高整个社会的信用水平。
4. 促进国际交流合作：信用管理制度的规范可以增加国际交流与合作的互信，促进国际贸易的发展。
三、信用管理制度的关键要素1. 信用评估体系：建立完善的信用评估体系，对个人、组织的信用进行评估，形成信用等级和评价指标。
2. 监管机构：设置专门的信用监管机构，负责对信用管理制度的执行进行监督和管理。
3. 信息共享平台：建立统一的信用信息共享平台，使个人、组织的信用信息可以及时分享和查询。
4. 法律法规支持：制定和完善相关的法律法规，对信用管理进行规范和约束。
5. 奖惩机制：建立健全的奖惩机制，对信用良好的个人、组织给予奖励，对信用不良的个人、组织给予处罚。
四、信用管理制度的实施步骤1. 研究制定信用管理制度的基本原则和运行机制，明确各个环节的责任和义务。
2. 建立信用评估体系，确定信用等级和评价指标，对个人、组织进行信用评估。
3. 设立信用监管机构，负责对信用管理制度的执行进行监督和管理。
4. 建立信用信息共享平台，实现个人、组织信用信息的共享和查询。
5. 制定并完善相关的法律法规，对信用管理进行规范和约束。
6. 建立健全的奖惩机制，对信用良好的个人、组织进行奖励，对信用不良的个人、组织给予处罚。
7. 定期评估和修订信用管理制度，适应社会经济发展和实际情况的变化。
五、信用管理制度的案例分析以中国信用体系建设为例，通过建立统一的信用评估体系和共享平台，加强信用信息的收集和管理，提高了信用管理的效率和精准度。
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信用管理的设置本期概述z本文档适用于 K/3 12.1wise版本应收款管理模块z通过本文档的学习您可以对应收款管理信用管理的设置有一个大致的了解版本信息z2011年12月22日V1.0 编写人：曹友应z2011年12月26日V2.0 修改人：王佳平版权信息z本文件使用须知著作权人保留本文件的内容的解释权，并且仅将本文件内容提供给阁下个人使用。
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目录1. 应用背景 (3)2. 信用管理的设置 (3)2.1设置信用管理对象的相关属性 (3)2.2启用信用管理 (4)2.3信用信息的录入 (5)2.4信用选项的设置 (6)2.5信用公式设置 (8)1. 应用背景当今市场赊销已经成为各行业主要的交易方式，作为一种有效的竞争、促销手段，赊销能够为企业带来巨额利润，但随之也带来了不小的商业信用风险，因此风险管理就变得越来越重要。
基于上述情况，K/3系统提供了完整的信用管理功能，以帮助用户实现对信用风险的预测和管理。
2. 信用管理的设置2.1 设置信用管理对象的相关属性信用管理的主要对象包括客户（客户类别）、职员（职员类别）和部门，要对这些对象进行信用管理，首先要对这些对象启用信用管理。
以客户为例，假设要对“A客户”进行信用管理，那么需要在K/3主界面选择【系统设置】→【基础资料】→【公共资料】中的【客户】，双击打开“A客户”的属性，在“基本资料”页签的“是否进行信用管理”选项打勾，如图-1所示。
图-1 客户查看界面只有勾选了“是否进行信用管理”，该客户才能在信用管理界面中显示并设置信用信息。
职员和部门的设置与客户类似，此处不再赘述。
2.2 启用信用管理进入K/3主控台后，依次单击【系统设置】→【基础资料】→【应收款管理】，双击【信用管理】，进入信用管理信息的维护界面，如图-2所示。
图-2 系统基本资料（信用管理）单击图-2工具栏中的【启用】按钮，弹出一个提示对话框，如图-3所示。
图-3 提示对话框由于启用信用管理会将系统中客户、职员和部门的信用余额进行重算，所以启用过程需要一段时间。
单击【是】，系统提示“信用管理启用成功！”，同时工具栏中的【启用】按钮变成了【禁用】，如果要停止使用信用管理功能，可以单击工具栏中的【禁用】按钮进行停止。
当应收款管理系统反初始化时，同时系统自动禁用信用管理，结束初始化后用户须手工重新启用信用管理。
2.3 信用信息的录入在“系统基本资料（信用管理）”界面，可以对客户、客户类别、职员、职员类别和部门的信用信息进行维护和查询。
在图-2所示的操作界面，左边信用管理对象分级列表显示，用户可点击工具栏中的【客户】或【职员】或【部门】或【客户类别】或【职员类别】按钮切换不同信用对象，界面右边是具体信用管理对象的信用信息和应收款余额的显示。
下面以客户为例介绍信用信息的录入内容、方法，以及信用选项和信用公式的设置。
案 例对“D客户”建立一个信用政策，要求其欠款额不能超过10000元，销售甲材料不能超过100个，销售乙材料不能超过200个。
若该客户在10天内付款，可给予2%的现金折扣，如果能在10至20天内付款，可给予1%的现金折扣，如果在20至30天内付款，则没有现金折扣，超过30天付款，则对其进行信用控制。
在系统基本资料（信用管理）界面，单击工具栏的【管理】，出现如图-4所示的信用管理界面，在该界面设置对应案例中的条件。
图-4 信用政策设置界面设置完成后，单击【保存】，系统提示“保存数据成功！”，然后点击【退出】返回“系统基本资料（信用管理）”界面，在此界面可以看到“D客户”的信用信息，如图-5所示。
图-5 信用管理资料的显示分析与说明信用级次：用户可以按国际、国内标准级次录入，但在这里该信息无具体控制要求，作为参考意义设置。
币别：信用额度所对应的货币。
如果系统中存在其他币别的单据，系统会将单据金额按照在此设置的信用额度币别进行折算，折算后再参与已使用额度的计算。
信用数量：当前客户能够赊购物料的最大数量，根据界面右下方每个物料录入的信用数量加总合计，用户不能手工录入。
该合计数只有参考意义，实际进行信用数量控制时仍然是根据每个明细物料的数量计算。
信用期限：企业给予客户的付款期限，按天数计算。
信用期限是信用政策的重要内容，以界面左下方维护的现金折扣的最大信用天数为准。
信用期限控制方式：信用期限控制方式可以通过下拉菜单选择信用天数和月结方式。
选择信用天数时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期+信用期限；选择月结方式时，发票和其他应收单上的应收日期=单据日期所在月份的最后一天+信用期限。
现金折扣：企业对客户在货物价格上所做的扣减，在应收款管理系统中录入收款单时自动根据发票日期计算出客户付款天数，从而决定给其何种现金折扣。
数量：客户对当前物料所能赊销购进的最大数量，各物料的合计数得出<信用数量>。
2.4 信用选项的设置在信用管理中，系统提供了比较完善的选项设置，可以设置信用管理对象、信用控制强度等。
在“系统基本资料（信用管理）”界面点击“工具”菜单下的“选项”，如图-6所示。
图-6 选项设置分析与说明系统提供三个方面的选项，即信用管理对象、信用控制强度和信用管理选项。
下面分别介绍各选项的含义：1. 信用管理对象包括客户和职员（业务员），即选择信用预警管理是针对客户还是针对职员，也可以两个一起控制。
（1）选择客户时，信用控制针对客户、客户类别和部门的信用进行控制，客户类别是指在客户属性中设置的客户类别，部门按照单据上显示的部门来控制。
三者的优先级由高到低依次是客户、客户类别、部门。
即如果客户的信用值（信用额度、信用期限、产品信用数量）未设置，则按该客户所属客户类别的信用值进行控制，如果客户类别的信用值亦未设置，则按部门的信用值进行控制；（2）选择职员时，信用控制针对职员、职员类别和部门的信用进行控制，职员类别是指在职员属性中设置的职员类别，部门按照单据上的部门来控制。
三者的优先级由高到低依次是职员、职员类别、部门；（3）若客户与职员同时控制时，可以选择取值方式：取较大值或取较小值。
若取较大值，则按照客户信用余额值和业务员信用余额值的较大值进行控制；若取较小值，则按照客户信用余额值和业务员信用余额值的较小值进行控制。
需要注意的是，信用额度大的不一定信用余额就大，信用余额=信用额度-使用额度。
2. 信用控制强度是针对日常业务中超过信用标准时予以控制的方式，系统预设了四个控制强度逐级增加的选项。
（1）不予控制：系统不进行预警处理，用户只能通过查询相关信用报表了解信用额度、信用数量、信用期限的情况；（2）预警提示：系统给予预警提示，由用户选择是否继续交易，建议不需要严格控制的用户使用该控制强度；（3）设置密码权限：当发生超过信用标准的业务时需提供相关密码才能继续处理；如果选择了该项，需要点击右侧的按钮进行授信人和密码的录入，在单据进行信用控制时要求用户选择授信人和密码，只有授信人和密码都录入正确，才能通过信用控制；（4）取消交易：即只要出现超过信用标准的情形，就不允许进行交易，建议只有需要严格按信用标准进行信用管理的用户再使用该种控制强度。
3. 信用管理选项：（1）现销和零售进行信用控制：该选项所控制的单据包括销售订单、销售发票、销售出库单和应收费用发票。
选择此项时，保存销售方式为现销和零售的以上单据时，要进行信用控制，按照用户的设置和所选的信用控制强度进行控制；未选择此项时，保存销售方式为现销和零售的以上单据时，则不需再调用信用控制，直接允许保存；（2）收款单进行信用预警：选择此项时，收款单保存时若信用超期或超额就预警，系统会依照发票的控制时点、控制范围及相应的控制公式进行信用检查。
如果超出信用期限，则不管用户选择的是何种信用控制强度，系统都会对相应客户超出的信用情况进行预警；若不选择此项，对收款单不进行任何信用预警；（3）默认信用额度为零：指对未设置信用额度的客户（或职员）进行业务控制，默认不选；选择此项后所有未设置信用额度的客户（或职员）按额度为零进行信用控制（以信用管理范围为准），不选择此项则未设置信用额度的客户（或职员）不受该项信用控制，可以进行任何业务操作；（4）默认产品信用数量为零：指对未设置产品信用数量的产品进行业务控制，默认不选；选择此项后所有未设置产品信用数量的产品皆按数量为零进行信用控制（以信用管理范围为准），不选择此项则未设置产品信用数量的产品不受该项信用控制，可以进行业务操作。
2.5信用公式设置在信用公式的设置界面，可以选择受控单据类型、受控单据的控制指标及受控时点，还可以定义各种控制指标的公式。
案 例对“D客户”的销售发票作出信用控制，控制指标包括：信用额度、信用期限和信用数量。
控制时点设定在保存时，即保存发票的时候系统要检查各项信用控制指标是否超标。
设置“D客户”的已用信用额度公式等于“当前单据金额+已审核发票金额+未审核发票金额-已审核的已收款发票金额-已审核未核销的收款单金额-未审核未核销的收款单金额”，系统将此已用信用额度与信用额度进行比较，以判断信用额度是否超标。
设置“D客户”的最长信用期限公式等于“发票日期+信用期限+2天延迟”，录入发票时，系统会根据“发票日期＋信用期限”带出应收日期，然后将“应收日期＋２天延迟”与当前系统日期进行比较，以判断信用期限是否超标。
设置“D客户”的物料的已用信用数量公式等于“当前单据数量+已审核的销售发票上的该物料数量+未审核的销售发票上的该物料数量”，系统将此已用信用数量与该物料的信用数量进行比较，以判断信用数量是否超标。
在“系统基本资料（信用管理）”界面，选择“工具”菜单下的“公式”，首先在左侧的“信用控制单据”中选择“销售发票”，并将三个控制指标，即信用额度、信用期限和信用数量都打上“√”。
该界面的右侧分为四个页签：控制时点、信用额度、信用期限、信用数量，下面逐个页签进行设置。