银行操作风险管理办法模版

操作风险管理办法

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生效日期：xx年07月10日

目录

修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。第一章总则 . (2)

第二章组织职责 (4)

第三章操作风险识别与评估 (8)

第四章操作风险的监测、控制与缓释 (9)

第五章操作风险损失事件与损失数据收集 (12)

第六章操作风险的报告和信息披露 (13)

第七章操作风险资本计量 (15)

第八章内部控制和外部审计 (16)

第九章附则 (16)

附件 (17)

第一章总则

第一条为加强银行（以下简称“本行”）操作风险管理，建立健全本行操作风险管理体系，提高操作风险管理水平，满足内外部监管要求，根据中国银行业监督管理

委员会（以下简称“银监会”）《商业银行资本管理办法（试行）》、《商业银行操作风险管理指引》以及其他相关法律和行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

本办法所指法律风险包括但不限于以下风险：

（一）签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险；

（二）因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险；

（三）业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

第三条本办法所称操作风险管理，是指商业银行按照监管要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险的全过程。

本行操作风险管理目标，是通过建立健全操作风险管理框架，实现对操作风险的有效管理，实现操作风险损失的最小化。

第四条本行操作风险管理应遵循以下原则：

（一）有效性原则：操作风险管理制度应符合董事会战略规划要求，按照点面结合的管理模式，确保得到全面贯彻执行，任何人在任何岗位办理任何业务均受内部控制约束，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；

（二）全面性原则：操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体员工参与，任何决策或操作均应当有案可查；

（三）审慎性原则：操作风险管理要以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是涉及相关体制改革、设立新机构、开办新业务时，应当