CFP的考试心得(总结)
CFP学习经验交流
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应该说，杨阳是投资的专家，在技术上是高 手。他走到现在这一步，其实是因为他犯了一个 最大的错误——他没有做好理财规划，把所有的 钱都投到了高风险的股市。 他本来投资的目标应该是实现自己的生活目的 ，例如置业、结婚生子等，但他忘记了这些，他 的目标就是为财产增值，最大限度地增值，他已 经把理财简单化为仅仅有投资了。
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能力越大，责任也越大，而这种责任的发 生，往往就在我们每一位理财工作者的身 边，只要我们用心去做，就会迎来生活与 事业的双丰收！
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在路上， 让我们一起共同努力！
在理财工作的整个过程中，我们与客户的 关系究竟是怎样的？
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理财师就是诊断客户财务状况的家庭医生 我们要向爱护自己的身体一样关心客户的财务状 况 客户交给我们的每一分钱都是他们的血汗钱，值 得我们尊敬 为客户最终实现财务自由是我们的最大荣耀
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朋友
自信
眼界
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学习方法第六条
三多策略 多做题，目的：练速度 多做案例，有些内容不一定考，但会让你很充实 和自信 多关注时事，特别是金融市场的变化和热点，很 可能会有相结合的考题
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一次性通过CFP五科考试所需注意的应试技巧
关于考试应该知道的几个内容
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学习方法第三条
首先建立一个对CFP知识的整体印象 AFP知识是基础，但它是跳跃的，不全的 ，截取的是整个CFP知识体系中较粗浅的 部分 通过课件学习的方式始终会有一种只见树 木，不见森林的感觉 有意识的培养自己的全局感，大局观，形 成不同科目知识的融会贯通
CFP的考试心得
离十一月的考试已经很远，离确知通过也时候不短了，经过了最初的一点点欣喜、高兴、迷茫，到下定决心好像都只是匆匆一瞬。
然后就是不停的加班、出差，偷闲去了趟米果，还抗过了大大小小的打击，答应别人要写的复习考试重点也就一次次地搁下，直到被学弟学妹们问到脸红，只得在此做一简述，权作还愿。
一、复习08年3月通过A考后，我从08年7月26日参加CFP周末班学习，沾了理财教育网老师们的光，我们班的师资力量还是很强的，受益匪浅。
整个周末班课程历经10周近两个半月的时间，到10月初结业，此时离11月底的考试还有近两个月的时间。
现在看来这个时间间隔还是比较合适的，也就是说对于参加周末班学习的同学来说，开课到考试五个月左右时间，而对于集中班的同学，开课到考试三、四个月的时间是比较合适的。
这个间隔时间太长容易造成学习的懈怠和遗忘，太短则复习时间太紧，当然各位学习各有特点且机会不同，所以时间不必太过追求，但是如果周末班开课到考试不足三个半月，集中班开课到考试不足50天，也是基本不太适合参加当次考试的。
离开课的大城市较远的同学可能只有等待集中班，没得选择。
对于集中班和周末班孰优孰劣，应该是见仁见智，就我的感觉，集中班学习时间比较有保障，案例制作能抓得着人，但是由于集中学习时间较紧，自己的总结复习可能会拖延。
至于周末班则因为平时工作所累，学习时间可能被侵占，案例有时候也是单练一人儿，但是有工作日的缓冲总结复习时间比较充裕，各位自主选择吧。
C班开课之前大家如有时间还是可以看看A的内容，比如投资，福利和税务的部分公式、方法，理财法律里的婚姻法、继承法等，还是有些帮助的。
不过正象标委会谢老师在这次应考答疑时提到的，A的东西大家有空就看，不看也并无大碍，考试中涉及到纯A的东西几乎没有，所有考点均在C课件里涵盖到了。
至于是否课前预习，虽然老师要求，但是碍于工作和懒惰的原因我并没有做，大家也请自便。
推荐大家带笔记本并且上课时尽量往前坐，虽然不是必须的，但是由于投影效果不佳，以及排版原因造成纸质课件上的公式和图表部分内容无法显示，所以如果能在自己的电脑上看课件还是件好事，也可以尽快看到部分老师给学员拷贝的补充资料；而往前坐可以使你听课集中精神，并看清老师写的例题和板书，对学习是有帮助的。
金融理财师资格认证考试通过心得分享
金融理财师资格认证考试通过心得分享第一篇：金融理财师资格认证考试通过心得分享金融理财师资格认证考试通过心得分享1.财务计算器一定要熟练使用---基本上玩熟了计算器，考试稳过;我推荐选用德州TI BAII PLUS计算器，而非教材推荐的HP计算器;对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单。
2.建立系统的理论框架---经济学，金融学，以及经济法律知识要建立宏观框架;结合工作经验和学校的知识，先理解再记忆，切忌死记硬背。
3.熟悉社保以及个人所得税计算——下午的计算题基本就是考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算功能都可以搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果，原理重复的送分题很多。
4.复习只看真题，不看模拟---任何一门社会在职考试，要在有限的时间内将效用最大化，做最近的4套真题肯定就够了。
第二篇：金融理财心得前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。
课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。
这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。
通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。
随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。
在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。
理财规划师和您分享理财规划师考试经验教训
理财规划师，和您分享理财规划师考试经验教训随着5月份理财规划师考试的结束，11月份的理财规划师考试即将来临，在经历过理财规划师考试后，个人总结了一些理财规划师考试心得体会，想和大家分享一下。
千万别以为以前没考过的现在也不考。
猜题不是办法，重要的还是要把每一个点学习到。
会计类的题，在以前理财规划师考试4次中，只考过会计六要素，原以为记住这个就可了，没想到这次出现4道看财务报表的题：“ABC上市公司的简要财务报表，回答第36~40题”一看就懵了，其实见到这种题不会的题应该立刻放弃，四个题都选C跳过，我居然在这个题上花了N多时间，后悔啊。
要做习题集在理财规划师考试时发现，大概有一半左右题(或者题型)在习题集上的见过，有的甚至是原题。
在理财规划师考试时安排好时间上午先考理财规划师基础知识考试，90分钟。
再理财规划师国家职业资格考试，120分钟。
基础知识题量很大，时间很紧张，几乎是踩着点完成的，教训是：考试时注意把握时间，有些计算过于复杂很耗时间的题可以放到最后再做。
专业能力给的时间是120分钟，与基础恰然相反，只用了50分钟就做完了，真应该让出题的人自己考一下，时间安排不够科学。
中午休息的时候，提醒一起复习的同学，怀疑这次要考税收筹划，好好背一下税率表。
下午理财规划师考试考综合案例，90分钟，与预料中相同，第一题仍是考了很多次的遗产规划，第二题果然是税收筹划，出题人还算厚道，给出了税率。
第三题仍是综合规划。
在理财规划师考试前复习要重视理财规划一起学习的同学对综合理财规划的重视一直不够，更多精力在复习专业能力，但每次考试通过率都是以专业能力及格人数最多，基础知识其次，综合案例栽跟头的人最多。
其实，综合案例复习还是有决窍的：诀窍1：学好基础知识和专业能力诀窍2：多做案例题。
诀窍3：做题时不要翻书，不要想当然只做不写，卡准90分钟，把平时练习当成一次考试，完完整整地把历年理财规划师考试真题从头到尾做一遍。
诀窍4：有一些套话，一定要记住写上去，比如有4分的理财方案总结(1)客户的5项理财目标都可以得到满足(2)不突破客户现有的财务资源和以后年份中持续增加的财务资源限制(3)家庭资产的综合收益率比较理想，可以抵御通货膨胀。
2024年证券公司年终工作总结参考（5篇）
2024年证券公司年终工作总结参考在过去的一年中，我自____月份起，在证券公司这一重要平台接受系统的培养和熏陶。
回顾这一年的工作历程，我不断深化学习，迅速适应新的工作角色，积极融入公司文化，认真执行领导分配的各项工作任务。
尽管与资深同事相比，我仍存在一定差距，但我的证券行业认知、业务操作能力以及服务意识和风险意识均得到了显著提升。
以下是我近一年工作的概括性总结：一、深入学习，提升个人素养自加入公司以来，我深刻认识到自己在知识水平和综合素质方面存在不足，尤其是尚未通过证券从业人员资格考试，迫切需要加强学习。
过去一年中，我始终坚持不懈地学习。
加强政治理论学习。
我积极参与公司组织的理论学习，深入理解国家政策、法律法规及相关部门文件精神，不断提升自己的理论素养。
强化业务知识学习。
除了参加公司组织的集中培训，我还利用业余时间研读证券行业的相关书籍，不断充实自己的知识储备，提高知识应用能力。
注重修养提升。
在日常生活中，我始终牢记“细节决定成败”的原则，向领导及同事学习为人处事之道，不断提升个人道德修养，从小事做起，逐步积累，以提升工作能力。
二、积极进取，踏实工作自加入公司以来，我迅速适应工作环境，根据公司安排，在____月至____月期间从事柜台业务和开户工作。
由于早期的学习投入不足，直至____月才取得证券从业资格证。
在基金任务和开户任务方面，完成情况尚不理想。
截至目前，共开户____个，客户总资产达____万。
在完成领导安排的其他工作的我还参与整理公司档案，负责业务和新开户资料的登记和归档工作，以及柜台辅助工作，如复印、扫描等。
三、正视不足，持续努力经过一年的学习和实践，我对证券业务有了更深入的理解，在领导和同事们的帮助下，我的业务水平和综合素质得到了提高。
我也意识到自身仍有许多不足之处：一是学习尚需加强。
我参加证券从业资格考试直至____月才通过，说明我在业务学习方面还有待提升。
二是业务水平有待提高。
CFP培训学习心得
CFP培训学习心得在单位领导的关心下，我有幸参加了建总行举办的为期25天的“金融理财师” （CFP）培训班的学习。
共有来自全国各个省市分行的60名学员参加本次培训。
培训课程主要有：投资规划、保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、综合案例五部分内容，授课老师都来自中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的北京金融培训中心。
具备相当的水平和能力，是金融领域的资深专家，对经济、对金融理财的专业知识都是相当精湛的。
他们不但具有很深的理论功底而且还具备很强的实战经验。
老师们妙趣横生，深入浅出的授课给人印象深刻，受益匪浅。
回顾这段时间的学习历程，虽然感到很辛苦，但非常充实,颇有收获。
结合实际工作谈谈我的学习心得：总行给大家提供这样一个CFP培训学习的机会，使我充分认识到了理财业务的重要性，也体会到了今后我行要通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度。
对于我们此次培训的学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易。
就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，身上的责任很重。
CFP从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具有很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉。
既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。
这要求我们不断的积累，不断的提高。
回到工作中要活学活用，找准自己的定位。
目前我行的理财师主要是分布在理财中心、个人金融管理、网点经理、个人业务顾问这几个岗位上，当然有少数在柜员的岗位上。
那怎样结合自身本岗位的工作，运用专业知识来服务员工和客户呢？当然要找准自己的服务对象。
在理财中心岗位上，除了做好一些日常的理财活动外，还可以在理财研究上下功夫，便于对一线网点进行理财方面的业务指导。
而网点经理和个人业务顾问是直接服务于客户，可结合网点的实际情况开展一些理财活动、产品报告会等，还要在维护重点客户上下功夫，遵循将合适的产品卖给适合的客户，以自己的专业知识更好地满足客户的金融需求，提升网点的销售量。
理财经理个人工作总结(五篇)
理财经理个人工作总结____年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将____上半年的工作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密安全工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销，增加客户群体5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
理财的心得体会怎么写(精选10篇)
理财的心得体会怎么写(精选10篇)理财的心得体会怎么写篇1在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。
时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。
对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。
但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(QDII)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。
有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。
其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。
下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。
既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。
目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。
一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。
与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。
介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。
在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。
那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。
这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。
投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。
这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。
在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。
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CFP TM资格认证网络培训及考试心得为了帮助大家更好的通过CFP资格认证培训及考试，理财教育网给大家总结了学习经验以及考试心得，供您参考。
一、 培训前期准备1、对CFP资格认证培训与考试的认识CFP资格认证课程要难于AFP TM资格认证课程，据一些学员体会，大概是2倍难度的关系。
AFP资格认证课程的特点是内容多而杂，知识涉及范围广，而CFP资格认证课程内容比较集中，知识更加深入化。
具体来说，CFP资格认证考试着重对税务、投资、福利3门课程做了深层次的拓展，内容更加丰富全面。
保险仅是在原先AFP资格认证保险课程的基础上，多拓展了几个险种，拓宽了知识的广度。
CFP考试的案例课程更加联系实际，所以CFP资格认证的网络学习要求大家要比AFP资格认证网络学习更加积极主动，一定要对案例制作引起足够的重视。
2、复习AFP资格认证相关课程CFP资格认证课程会应用到AFP资格认证阶段的知识包括：CFP资格认证制度、法律、经济学、投资、税务、福利、家财（案例制作）、货币时间价值、财务计算器等相关课程。
如果参加CFP资格认证培训时您已经忘记了AFP资格认证中的一些内容，希望您在学习CFP 资格认证课程前再把AFP资格认证相关课程回顾一遍，为您后面的学习打好基础，并且AFP 资格认证相关课程中的知识点在CFP考试中也会涉及。
3、熟悉平台操作购买套餐后，就可以开始学习了。
开始学习前，按照提示下载安装各种插件，确保用您的电脑能够正常观看网络视频课件和进入在线教室。
认真阅读学员手册，熟悉平台操作，充分利用可以利用的网络平台资源。
二、 CFP资格认证课程体系特点及学习攻略CFP考试和AFP考试一样，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮于文字表面。
CFP考试的5门课程，按照难易程度来分，一般是综合案例规划最难，其他依次是投资规划，个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利和个人风险管理与保险规划。
下面对各个模块做单独的分析和总结：投资模块很多学员都能明显的感觉到投资模块比AFP资格认证的难度加大，如果没有把AFP资格认证中的投资课程稍微复习一下，真的有可能会一头雾水。
因而建议大家在学习CFP资格认证投资课程之前先复习一下AFP资格认证课程，可以提高您的学习效率。
投资理论部分主要包括如下内容：（1）对CML线进行详细说明，包括效用函数、无差异曲线、最小方差组合、最优投资组合等等知识点；（2）深化讲解资本资产定价模型，引入市场模型；（3）引入套利定价理论，讲解APT模型；（4）深化讲解有效市场理论，理解市场有效性与意外事件影响。
其中（1）、（2）、（4）要求大家先复习AFP资格认证课程中“投资理论与市场有效性”的相关内容。
债券部分主要包括如下内容：（1）债券价格，复习AFP资格认证课程中“债券”的内容；（2）债券违约风险及信用评级，；（3）利率期限结构，引入3种理论；（4）引入久期以及利用久期免疫；（5）债券投资策略。
其中（3）、（4）、（5）是学习的重难点。
股票部分主要包括如下内容：（1）股票价值评估，涉及几个模型；（2）技术分析与基本分析，此部分对AFP资格认证课程内容进行了深入讲解，尤其是各财务比率。
学习这两部分内容前需要先复习AFP资格认证“股票”课程中股票定价以及股票分析的内容。
期权部分主要包括如下内容：（1）期权基础，此部分内容是对AFP资格认证“期权”课程的复习；（2）期货交易策略；（3）期权定价，引入二叉树模型以及B-S模型；（4）我国类似期权的权证。
其中（2）、（3）是学习的重难点。
期货部分包括如下内容：（1）远期期货基础，此部分内容是对AFP资格认证“衍生品”课程的复习；（2）期权交易策略；（3）期货定价。
其中（2）、（3）是学习的重难点。
对于该门课程的学习思想是，从理论的扩展到实际的应用，弄清楚一些理论和产品之间的内在联系即可。
这门课程公式及模型较多，考试考查公式的理解和运用，不考推导，学习以理论为基础、理解为主、记公式为辅的方法学习。
如果有些学员想更为深层次的学习投资，可以参考博迪的《投资学》（第六版）。
税务模块税务模块比AFP资格认证中的税务内容复杂很多，CFP考试中的税务题牵扯面广、计算过程复杂，稍有疏忽则满盘皆输。
对于一些只涉及单个税种的计算，相对比较简单。
但是现实的经济活动往往是复杂的、相互影响的，可能涉及多个税种，加大了问题的难度。
税收制度与个人理财部分主要包括如下内容：（1）深入讲解增值税和营业税，新增消费税，此部分最好先复习AFP资格认证课程中营业税及增值税的内容；（2）新拓展企业所得税的讲解，应多注意税前扣除项目的归纳和总结以及税收优惠的内容；（3）拓展讲解其余税种，如房产税、土地增值税等。
其中增值税和营业税是考试重点和难点，一定要能清晰的区分增值税和营业税，弄清楚各个税种的计税基础，减免规定等细节，对做税收的题目会有很大的帮助。
个人所得税筹划要点部分主要包括如下内容：（1）对AFP资格认证阶段个税内容做了扩充，10项应税所得的讲解更加细化；（2）筹划原理及方法，是此部分内容的重难点。
个人跨国所得税务筹划，其中的入境天数的计算，以及对居民纳税人和非居民纳税人的判定等等，这些都是非常细而且考试频率高、与现实联系很紧密的知识点，要把公式牢记。
在理解了各税种基本内容的基础上，大家再去深入学习其他个人相关税种的筹划。
遗产税部分应注意遗产税的计算、筹划工具及策略的选择。
对于该门课程的学习而言，就4个字—“仔细、全面”，先把各个税种弄清楚，包括各个税种的税率、计税基础、减免规定等，然后再综合学习税务筹划。
税务类的题目计算量大，尤其是涉及多个税种的综合类的税务题目才是难点和重点，其中和房子相关的计税是考试频率较高的题目，而且和现实联系很紧密，在平常学习过程中应注意多归纳总结。
福利模块福利模块相对前面两个模块容易很多，学习前最好先复习下AFP资格认证退休规划与员工福利以及货币时间价值这2门课程。
该门课程加深了既得养老金、DB计划、DC计划人力资本等概念，拓展预期福利、企业年金等内容，应先弄清楚一些基本的概念，然后再从货币时间价值的角度去计算即可。
员工退休规划部分增长型年金运用较多，根据目标基准点法去做员工退休规划，计算出退休缺口，然后就可以提出相对应的规划方案，这一部分基本上和AFP资格认证员工福利与退休规划的内容联系非常紧密，基本思路差不多，只是多增加了一些知识点的计算和分析。
对于该门课程的学习，要弄清楚课件上的各个概念及其对应的题型，深入理解退休规划缺口的计算流程和公式，熟练使用货币时间价值和增长型年金的计算，总体上该模块并不难。
保险模块保险是相对容易的部分，相对于AFP资格认证阶段，新增了健康保险、年金保险以及团体保险等险种。
保险定价部分相对较难，涉及到一些生命表的计算，其中还有一些公式需要深入理解记忆。
保险需求分析也是一个难点，其中主要包括生命价值法和遗属需求法，这个知识点在AFP资格认证阶段中已经学习，在CFP资格认证阶段更加强化。
保险课程，总体来说相对于投资和税务难度不大，但是其中有一些比较细的条款容易让人分不清，不过只要花时间去弄清楚概念，保险就相对简单许多。
综合案例案例模块是各科内容的综合考察，涉及到的知识比较多比较广，不仅仅包括CFP资格认证的各科内容，还涉及到AFP资格认证中的一些内容，如CFP资格认证制度、法律、经济学、投资、税务、福利、家财、货币时间价值、财务计算器等相关课程，需要大家对相关的知识熟练掌握，对AFP资格认证的相关内容要进行复习。
总体来说，CFP资格认证各模块内容更为充实，概念、公式等等都有了新的变化，而且每一个模块都有相应的案例制作，要在学习和理解概念的基础上，用到案例制作中去，提高该课程的实操性。
学完每个模块和知识点之后，还是要多练习，通过练习来检验自己的学习效果，每做一道习题就要把它弄清楚。
三、 网络培训中的注意事项网络学习时间比较自由，对于有些同学来说，时间自主经常会变成时间“自流”，白白地荒废了时间。
没有面对面的交流有些同学也会感觉没底。
很多同学都抱怨说没有时间听课，也没有时间听录音回放，平时上班都很忙。
这个问题要根据您的实际情况，提高自己对时间的利用和学习效率。
在考前的一两个月，每天晚上至少应该安排2个小时来学习，而且是高质量的学习，争取学一点懂一点。
最好能根据班主任安排的课表建议，结合自身的实际情况，制定学习计划，并严格执行该计划，我们课程共5门，学习步骤可以遵循以下流程：1. 看课件课件分为视频课件、标准课件、网上公开课课件和考前串讲课件4 类：音视频课件及DVD：【课程学习与作业】里的视频课件和音频课件以及DVD的内容是完全一致的，只不过视频课件可以看到老师头像，音频课件没有老师头像。
建议大家如果在线听课件，尽量选择音频课件，可以减少缓冲时间。
上网不方便或者缓冲时间长时，可以选择听DVD。
第一遍学习，建议大家打印标准课件学习，看不懂课件的地方再听音视频课件或者DVD，可以节省学习时间。
标准课件：标准课件是内容更新最快的课件，涵盖所有考点。
第一遍学习应对照标准课件，内容最全面。
网上公开课课件：网络老师对各课程内容进行了归纳和总结，公开课课件可以看作标准课件的浓缩版本，涵盖80%左右的考试重难点。
网络培训定期安排网络公开课，课表可见系统公告。
公开课时可与老师实时互动交流，对照公开课讲义进行学习。
考前串讲课件：考前串讲课件可以看作公开课课件的浓缩版本，更有针对性，在考前对大部分重难点内容集中讲解。
网络培训考前会安排考前串讲，课表可见系统公告。
考前串讲时可与老师实时互动交流，对照考前串讲讲义进行学习。
大家应及时去个人学习中心【教学资源与课件下载】中下载最新版本的标准课件、网上公开课课件以及考前串讲课件，网上公开课课件及考前串讲课件会根据标准课件的修改及时做出更新。
要想在考试中取得好成绩，一般情况下，标准课件学习3 遍以上是比较好的，尤其是对于那些比较难理解的章节，比如投资、税务等内容，平时多归纳总结。
其实考试是没有什么复习秘籍、葵花宝典的，精通课件才是王道。
2. 听网上公开课针对CFP考试，理财教育网会定期安排网上公开课，具体的课程时间会在系统公告里发布。
网上公开课是对学习中重点和难点的讲解，并不包含所有的内容。
建议大家在听网上公开课之前，应该已经自学完一遍课程，然后去教学资源下载并打印网上公开课课件，提前先预习一下。
因为已经提前预习过了，所以会有针对性的听课，对于自学过程中不理解的地方重点听老师讲解，这样听课的效果会好很多。
如果错过课程，可以进入个人学习中心的【录音回放】，听公开课录音。
3. 课后做自测题和作业题每学完一门课后，一定要及时做自测和作业。