风控部管理规定
公司风控部规章制度
公司风控部规章制度第一章总则第一条为规范公司风险控制工作，提高风险管理能力，维护公司利益，制定本制度。
第二条本制度适用于公司风险管理部门，包括风险控制、合规管理等相关工作。
第三条公司风控部门要严格履行职责，确保风险控制工作的有效实施。
第四条公司风控部门要加强与其他部门的沟通与协作，共同保障公司整体利益。
第五条公司风控部门要建立健全风险管理制度，完善风险管理体系。
第六条公司风控部门要定期组织风险管理培训，提升员工风控意识和水平。
第七条公司风控部门要定期向公司领导报告风险管理工作情况，及时汇报风险事件。
第八条公司风控部门要不断总结经验，改进工作方式，提高工作效率和质量。
第九条公司风控部门要依法合规开展工作，不得违反法律法规和公司规章制度。
第二章风险管理第十条公司风控部门要制定风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险监控等方面。
第十一条公司风控部门要建立健全风险评估机制，定期进行风险评估，及时发现风险隐患。
第十二条公司风控部门要制定风险控制方案，采取有效措施防范各类风险。
第十三条公司风控部门要建立风险监控系统，实时监测风险动态，及时调整风险防控措施。
第十四条公司风控部门要加强对各类风险事件的跟踪调查，做好事件处置工作。
第十五条公司风控部门要定期组织风险管理演练，提高应急响应能力。
第三章合规管理第十六条公司风控部门要遵守相关法律法规，确保公司经营活动合法合规。
第十七条公司风控部门要加强对内部员工的合规培训，提高员工合规意识。
第十八条公司风控部门要建立健全合规管理制度，明确合规责任，加强合规监督。
第十九条公司风控部门要定期组织内部审计，检查公司各项业务活动是否符合相关规定。
第二十条公司风控部门要定期向公司领导和监管机构报告合规管理情况，接受监督检查。
第四章保密管理第二十一条公司风控部门要遵守公司保密规定，严格保护公司机密信息。
第二十二条公司风控部门要建立健全保密管理制度，规范保密工作流程。
第二十三条公司风控部门要加强对员工的保密教育，提高员工保密意识。
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
风控部管理制度
风控部管理制度一、引言风控部门作为企业风险管理的核心，负责制定和执行企业的风险管理策略与目标。
该部门的职责包括制定风险管理政策、建立风险评估和控制机制、监测和报告风险状况以及提供风险管理培训等。
本文旨在介绍一套完善的风控部门管理制度，确保企业的风险管理能够高效、合规地运行。
二、风控部门架构1. 领导层级风控部门设有一个主管，直接向企业高层汇报，并在公司的战略决策中发挥关键作用。
此外，还设有专职风险官和一支风险管理团队，以支持和实施风控策略。
2. 职责划分风控部门的职责划分应明确，以确保各个领域的风险都得到适当的关注和管理。
部门应设立风险评估组、风险控制组、内部合规组和培训组，各组之间要保持紧密合作和信息共享。
三、风险管理政策1. 确立目标风控部门需要与企业高层合作，确立风险管理的具体目标。
目标应与企业的战略目标相一致，同时也要考虑到企业内部和外部的风险因素。
2. 制定策略根据风险管理目标，风控部门需要制定相关策略和措施。
这包括但不限于制定风险评估标准、建立风险控制措施和流程、建立适应性的风险报告机制等。
四、风险评估和控制1. 风险评估风控部门应建立一套科学的风险评估模型，用于对企业各项业务和活动的风险进行量化分析和评估。
评估结果应及时告知企业高层，并提供相应的建议和措施。
2. 风险控制风控部门应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施。
这包括但不限于制定风险限额、建立授权机制、设立风险预警机制等。
五、监测和报告1. 监测风险状况风控部门应及时监测企业的风险状况，并建立一套有效的监控机制。
这包括但不限于定期对风险指标进行监测、分析和预警，并提供相应报告。
2. 风险报告风控部门应及时向企业高层和相关部门报告风险状况和控制情况。
报告应包括风险评估结果、风险控制措施的执行情况以及未来的风险趋势分析等。
六、风险管理培训风控部门应定期组织风险管理培训，以提高企业内部员工对风险管理的认识和能力。
培训内容可以包括风险识别、风险评估和控制方法、应急措施等。
风控部门管理规章制度
风控部门管理规章制度第一章总则第一条为了规范风险管理部门的工作行为，保障公司的财产安全，提高公司的风险管理水平，维护公司的良好形象，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司风险管理部门及其工作人员，包括管理人员、专业人员、技术人员等各类人员。
第三条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，负责管理公司的风险管理工作。
第四条风险管理部门应当根据公司的需要，制定相关的风险管理政策、流程和制度，并严格执行。
第五条风险管理部门应当根据公司的风险管理工作要求，组织开展相关的培训和教育，提高员工的风险管理能力。
第六条风险管理部门应当建立健全风险管理档案，对相关的风险管理工作进行记录和归档。
第七条风险管理部门应当加强对外部风险因素的监测和识别，及时做出预警和应对措施。
第八条风险管理部门应当积极配合公司其他相关部门的工作，共同提高公司的整体风险管理水平。
第二章风险管理政策第九条风险管理部门应当根据公司的整体发展战略和风险管理需求，制定公司的风险管理政策。
第十条公司的风险管理政策应当包括风险管理的目标、原则、范围、流程、责任分工等内容。
第十一条风险管理部门应当定期评估公司的风险管理政策的有效性，及时调整和完善。
第十二条风险管理部门应当将公司的风险管理政策向全公司员工进行宣传和普及，确保每个员工都能够了解和遵守。
第三章风险管理流程第十三条风险管理部门应当根据公司的风险管理政策，建立完善的风险管理流程。
第十四条风险管理流程应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控等环节。
第十五条风险管理部门应当针对不同类型的风险，制定相应的风险管理流程，并严格执行。
第十六条风险管理部门应当及时更新和调整公司的风险管理流程，以适应公司的业务发展和外部环境变化。
第十七条风险管理部门应当监督和检查公司各部门的风险管理工作，发现问题及时提出整改意见。
第四章风险管理责任第十八条风险管理部门应当明确公司各部门的风险管理责任，建立完善的责任分工机制。
风控部规章制度5篇
风控部规章制度5篇第一篇：风控部规章制度风控部规章制度一仪容仪表白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不一致意二工作纪律1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话三资料管理1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，务必做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员四进出管理1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。
故除本部门人员及总裁外不得随意进出2.如需进入，需通过风控部总监及总裁同意3.交易及技术问题可通过qq跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理五作息制度1.风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：早班：早上7：30——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员夏令时：早班：早上7：00——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：早上9：00——下午18：002.交班时间为30分钟。
包含部门qq上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排3.针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2：00——3：00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商六工作流程1.早班具体工作安排：（1）公司金评公布包含各大黄金网站与行情软件后台（2）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：（1）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：（1）通过交接报表与部门qq群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及时作出处理（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作七违规处罚1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚5.上班期间做工作无关的情况，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚10.共享资料没有更新或者者更新完没有及时在qq群公布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚八福利基金1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。
风控部门管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司风险控制工作，确保公司稳健发展，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有部门及员工，旨在规范风险控制流程，提高风险防范能力。
第三条风险控制部门（以下简称“风控部”）负责公司风险控制工作的组织实施，对各部门的风险控制工作进行监督、指导、协调和考核。
第二章风险控制部门职责第四条负责制定公司风险控制战略、政策和制度，并组织实施。
第五条负责识别、评估和监控公司各类风险，对潜在风险进行预警和报告。
第六条负责组织公司内部审计，对各部门的风险控制工作进行审计监督。
第七条负责对公司重大投资、融资、担保等事项进行风险评估和审批。
第八条负责协调各部门之间的风险控制工作，确保公司风险控制体系的有效运行。
第九条负责制定公司应急预案，并组织演练。
第十条负责收集、整理和上报公司风险控制相关信息。
第三章风险控制流程第十一条风险识别：各部门应定期进行风险识别，将识别出的风险及时报告风控部。
第十二条风险评估：风控部对各部门上报的风险进行评估，确定风险等级。
第十三条风险监控：风控部对评估后的风险进行持续监控，确保风险得到有效控制。
第十四条风险报告：风控部定期向公司管理层报告风险控制情况，对重大风险进行专项报告。
第十五条风险处置：风控部根据风险等级和实际情况，制定风险处置方案，并监督实施。
第四章风险控制考核第十六条公司对各部门的风险控制工作进行考核，考核内容包括风险识别、评估、监控和处置等方面。
第十七条风险控制考核结果作为各部门和员工绩效评价的重要依据。
第五章附则第十八条本制度由风控部负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
风险控制部门管理制度范本（完）。
国企风控部门管理制度
国企风控部门管理制度一、前言为了规范国企风控部门的管理制度，提高风险防范和控制的效果，我们制定了以下管理制度。
二、风控部门组织架构1. 风控部门设置风控部门是国企组织结构中的一个重要部门，其主要职责是对国企内部及外部风险进行评估和防范控制。
风控部门的设置应符合国企的规模和业务特点，必须确保其独立性和权威性。
2. 风控部门领导风控部门应当设立专职领导，直接向国企领导层报告工作，对风控工作负总责。
风控部门领导应具备专业的风险管理知识和经验，具有较强的工作能力和责任心。
3. 风控部门职能风控部门应当具备完整的职能分工，主要职能包括风险评估、风险预警、风险防范、风险控制等，确保风险管理工作的全面性和有效性。
三、风控管理制度1. 风险管理制度风控部门应建立完善的风险管理制度，明确国企的风险管理政策、原则、流程和程序，确保所有风险活动都能够得到有效的管理和控制。
2. 风险评估制度风控部门应建立风险评估制度，根据国企的经营情况和风险特点，对可能发生的各类风险进行评估，及时提供风险报告和风险预警。
3. 风险预警制度风控部门应建立风险预警制度，通过风险监测、分析和预警，提供对国企可能面临的重大风险进行预警和提醒，以便国企能够及时采取相应的措施。
4. 风险防范制度风控部门应建立风险防范制度，对已发生的风险进行分析和排查，寻找风险的根源，并提出相应的防范措施，确保风险不会再次发生。
5. 风险控制制度风控部门应建立风险控制制度，对风险进行控制和处理，及时制定风险控制方案和措施，确保风险能够得到有效的控制和化解。
四、风控人员培训1. 风控人员选拔风控部门应根据国企的风险管理需要，选拔具备专业知识和经验的风险管理人员，确保风控人员能够胜任自己的岗位职责。
2. 风控人员培训风控部门应定期开展风险管理培训，提高风控人员的专业知识和实践能力，确保他们能够熟练掌握风险管理的技巧和方法。
3. 风控人员考核风控部门应对风险管理人员进行定期的考核和评定，确保风险管理人员能够不断提高自身的能力和水平，满足国企风险管理工作的需要。
风控部管理制度
风控部管理制度一、引言随着金融市场的发展，风险管理成为企业重要的部门之一。
为了提高企业的风险管理水平，保护企业资产安全，本文旨在介绍风控部的管理制度。
二、组织结构1. 风控部职责风控部负责企业的风险管理工作，主要包括风险评估、风险控制、风险监控等方面的工作。
2. 风控部职位设置风控部应设置风险经理、风险分析师、风险监控员等职位，确保风险管理工作的专业性和有效性。
3. 风控部与其他部门的配合风控部需要与其他部门进行紧密配合，共同参与风险管理工作，确保企业风险控制的全面性和协调性。
三、风险评估1. 风险评估方法风控部应根据企业内外部环境分析，采用科学的方法，对企业所面临的各类风险进行评估。
2. 风险评估报告风控部应编制风险评估报告，明确风险程度、风险来源以及可能带来的影响，并提出相应的风险控制措施。
四、风险控制1. 风险控制策略风控部应制定相应的风险控制策略，包括对不同风险的预警措施、应急处理措施等，确保风险在可控范围内。
2. 风险控制方案风控部应编制风险控制方案，明确风险控制的具体措施、责任人和时间节点，确保风险控制工作的有序进行。
五、风险监控1. 管理指标的设定风控部应根据风险评估结果，设定相应的管理指标，及时监测不同风险指标的变化情况。
2. 风险监控报告风控部应定期编制风险监控报告，对企业风险状况进行详细分析和说明，并提出相关建议。
六、风险应对1. 风险应急预案风控部应制定相应的风险应急预案，明确风险事件发生时的应对措施和责任分工，确保在风险事件发生时能够迅速响应。
2. 安全培训和教育风控部应组织相关部门开展风险管理的安全培训和教育活动，提升员工的风险意识和应对能力。
七、风险总结与分析1. 风险总结报告风控部应定期总结风险管理工作中的经验教训，编制风险总结报告，为企业的风险管理提供参考。
2. 风险分析风控部应对企业风险进行深入分析，研究风险形成的原因和规律，为企业风险管理提供科学依据。
八、结论风控部作为企业的风险管理部门，承担重要的责任和使命，通过制定科学的管理制度和有效的风险管理措施，可以帮助企业保护资产安全，实现可持续发展。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
风控部制度管理制度
风控部制度管理制度一、总则1.为规范风险控制部门的管理和运作，保障公司风险管理工作的顺利开展，根据国家法律法规和公司实际情况，制定本制度。
2.本制度适用于公司风险控制部门的各项管理工作。
3.风险控制部门是公司的一支重要的管理部门，主要负责公司内部风险管理、控制和防范工作。
4.公司各级领导及相关部门应当积极配合风险控制部门的工作，共同维护公司的风险管理稳定和安全。
二、组织架构1.风险控制部门的组织架构包括部门领导和工作人员两个层级。
2.部门领导主要负责部门的日常管理和决策工作，包括风险管理政策的制定、风险管理工作的组织和协调等。
3.工作人员主要负责部门的具体风险管理工作，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等。
4.风险控制部门应当建立健全的管理制度和内部控制体系，明确各级领导和工作人员的职责和权限。
三、工作职责1.风险控制部门的主要工作职责包括：（1）建立健全风险管理政策和流程；（2）开展风险评估和风险分类；（3）建立风险控制措施和预警机制；（4）跟踪和监测风险的动态变化；（5）及时报告风险情况，提出风险防范措施。
2.风险控制部门应当与公司各业务部门进行紧密合作，建立健全的信息和数据共享机制，加强风险的整体把控。
3.风险控制部门应当加强对公司人员的培训和教育，提高全员风险意识和风险管理能力。
四、内部控制1.风险控制部门应当建立健全的内部控制体系，明确各级领导和工作人员的管理权限和职责。
2.风险控制部门应当建立健全的风险管理流程和风险管理制度，确保风险管理工作的有序开展。
3.风险控制部门应当加强对公司各项业务的风险预警和风险控制，建立健全的风险控制措施和应急预案。
五、风险信息报告1.风险控制部门应当建立健全的风险信息报告制度，及时报告风险的动态变化和风险管理工作的进展情况。
2.风险控制部门应当加强对风险信息的分析和研判，提出风险防范和控制意见，确保公司风险管理工作的顺利开展。
3.风险控制部门应当积极与公司领导层和相关部门进行沟通和协调，共同制定风险防范和控制策略。
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风控部管理办法第一章总则第一条为促进公司加强内部风控管理,有效识别和主动管理、防范、处置业务风险,根据公司风险控制管理办法、风险评估管理办法、组织管理制度和其他有关规定,制定本制度;第二条公司风控管理的目标是通过构建风险控制管理体系,提高全体员工的风险意识,建立有效规避风险的长效机制,确保公司依法经营、合规运作,促进公司的可持续发展;第三条本制度所称风控是指公司及员工的经营管理和行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则以下统称“法律、法规和准则”;本制度所称业务风险是指公司或员工的经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失的风险;第四条本制度所称风控管理是指公司制定和执行风险控制管理制度,建立风险控制管理机制,培育风险管理文化,防范业务风险的行为;风控管理是公司管理的一项核心内容,也是内部控制的一项基础性工作;第六条公司风险管理应遵循以下原则：一全员全面风险管理原则：公司在制度建设和业务流程设计上,通过完善相关风控管理制度与机制,使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节;二实用有效原则：公司风控管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发,兼顾成本与效率,强化相关风控管理制度、流程设计的可操作性,提高风控管理的有效性;三独立性原则：公司风控管理从制度、组织和人员安排上保证风控管理的独立性,并按照双线分离、多线制衡的模式,使风控管理部门与其他部门一起积极促进与经营管理的有效制衡;四科学创新原则：在公司已形成的管理方法和风险管理文化的基础上,积极借鉴国内外同行的先进经验,科学地通过制度性与灵活性的结合,对公司风控管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新,以更好地为公司健康发展提供支持;第二章风控部岗位设置及职责第七条公司设立风控部,协助风控总监工作,对业务开展和业务操作的合规性进行审查、监督和检查,履行监督检查、审查、咨询、教育培训等风险控制管理职能,按照公司规定履行以下职责：1、负责对监管项目进行合法性、合规性和真实性的审查,主要审核出质人或贷款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查的准确性和合理性、质押物来源的合法性、质押物价值的真实性,监督质押物价格的市场变动及发展趋势等；2、根据项目调查的材料、实地核查的资料,分析项目的优势和存在的风险,并提出风险控制措施,拟写风险分析报告；3、负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善;4、负责对监管期间相关环节风险管理的跟踪,及时反馈各监管点的动态信息；对监管项目进行综合风险评估,填写风险评估报告,明确风险防控措施,并参与风险事件的处置过程; 5.组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南,协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训;6.编制公司风险管理报告,分析监管项目整体风险,总结风险管理经验教训,思考风险管理新方法,促进公司风险管理制度逐渐成熟,风险管理水平日趋一流,监管业务快速健康发展;7.审查公司业务合作协议合规性、合法性,监督相关合同或协议的执行情况；第八条风控部下设风控总监1名,风控部经理1名,风控专员数名第一节风控总监第九条风控总监负责制定具体的风控管理制度及业务操作流程并监督执行,具体履行以下职责：一根据董事会批准的风控管理基本政策,建立健全公司风控管理组织架构,设立风控管理部门,并为其履行职责提供充分条件；二制定具体的风控管理制度并监督其有效执行；三明确风控部门与其它内部控制部门之间的职责分工；四向董事会风险控制委员会提交公司半年度、年度风控报告；五组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估,及时解决风控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；六公司规定的其他合职责;第二节风控部经理第十条公司风控部经理的合规职责：一执行法律、法规和准则,监督管理本部门及员工执业行为的合规性,对本部门风控管理的有效性承担责任；二自行或根据风控总监的督导,评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；三定期对本部门风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进行自查和评价,并按规定向风控总监报告；四发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告,并积极妥善处理,落实责任追究,整改完善相关制度和流程；五组织本部门员工的风控管理培训；六公司规定的其他职责;第三节风控专员第十一条公司风控专员的职责：一熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；二主动识别、控制业务风险；三拒绝执行违规的经营管理及执业行为,并对发现的违法违规行为或合规风险隐患,主动、及时地向风控部经理或合规管理部报告;四对执业过程中遇到的难以判断的合规风险,应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；五公司规定的其他合规职责;第三章风控部部与其它部门的分工与协调第十二条风控部与监管部、业务部是公司内部控制系统的重要组成部分,从不同侧面分别行使内控管理职责,工作既有分工,又相互协作,并建立经常性沟通协作机制;风控部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制；对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的检查与评价,提出内部控制的改进建议,督促有关责任部门及时改进;第十三条风控部与业务部在工作中建立以下沟通协作机制：一风控部负责识别、评估新项目的潜在风险,并将相关风险信息及控制措施抄报业务部；业务部也应将发现的风险事项及了解到的全部情况告知风控部,并在必要的情况下与其共同协调各方面并制定防控措施；二风控部与业务部协作,从不同的角度向管理层提供相关信息例如项目前景、项目运营情况等;第十四条风控部与监管部在工作中建立以下沟通协调机制：一风控部门对监管部管理的各项目进行有效性检查,并将检查报告及时抄报监管部及相关领导,对发现的问题可提出整改建议；二风控部可参与涉及到风控问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的调查等;第四章风控管理运行机制第十五条公司风控管理运行机制是指通过对风险的主动识别与评估、合规咨询与审查、风控知识培训、风控监督检查与监控、风险提醒、警示、报告与反馈等一系列活动来预防、补救和处置风险的过程;第一节风险的识别与评估第十六条风控部应当全面识别、评估公司所有业务活动的各项风险,主要包括但不限于市场风险、操作风险、法律风险、信用风险、环境风险等第十七条在风险识别的基础上,应用一定的方法评估其存在的风险以及对公司运营产生影响的程度,对风险做出评级和相应的控制措施;第二节合规咨询与审查第十八条风控部应及时对业务开展过程中涉及到的合规事项及时、主动的提出合规建议；审查内容主要包括：一、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人,持有最近经审验合格的营业执照；二、企业实行独立核算,自主经营、自负盈亏;持续、正常生产经营一年以上项目款除外,有固定经营场所及稳定的客户,能提供财务报表；三、企业资信状况良好,无恶意欠款记录；四、企业最近未发生重大质量事故,无悬而未决诉讼案件缠身；五、企业经营稳健,未曾发生连续两年经营性亏损；六、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显着的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；七、企业有连续的盈利能力和偿债能力,经营活动净现金流量应为正,贷款到期时有能保证还款的现金流入；八、企业的资产负债结构合理；九、企业具备一定生产、销售规模；第十九条风控部在确认贷款企业基本资料齐全,反担保措施较好的情况下,与业务部、监管部相关人员联系,约定时间到企业进行实地调查;第三节风控知识培训第二十条风控部应当与人力资源部门建立协作机制,制订风控知识培训计划,开发有效的风控培训和教育项目,定期组织风控培训工作;风控培训应通过考试检测培训效果,对测试不合格的,要继续参加培训并记入当年绩效考核;员工新入司、中层干部新聘,应当接受风控培训,未经培训或培训不合格不得上岗;第四节风控监督检查与监控第二十一条风控监督检查工作的内容主要包括各项目遵循法律、法规及公司准则的情况、项目风控管理机制运行的有效性、违规事件的整改情况等;第二十二条监管部负责人负责对本部门风控管理的有效性进行日常和定期的自我检查和评价,向风控部提供风险信息和提交定期监管报告;第二十三条对在检查过程中发现的风险信息,风控部应向相关部门发出书面整改通知,有关部门应及时整改并回复；对检查过程中发现的重大风险、制度或流程中的重大缺陷等还应及时向风控总监和公司总经办做出书面汇报;第二十四条风险监控的重点是监控业务项目操作中的某些行为以发现潜在风险的情况,主要包括强制出货、破仓出货、手续不齐、市场价格波动厉害、监管环境恶化等;第二十五条根据公司规定,风控部及风控专员有权对公司内部的违法违规行为或风险隐患进行调查,并就调查情况和调查结论作出报告,报送公司;第二十六条公司通过建立合规督办机制,对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办,以及时化解风险;第五节风险公告、风险警示与整改第二十七条各级风控人员应持续关注法律法规、准则和风控制度规或流程定的变化,根据公司各项业务的开展情况,及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生的风险,提醒以公告的形式在公司范围内通知;第二十八条风控部通过文件检查、现场巡查、内控平台及其他系统监控等多种方式,对发现的风险事项向相关部门进行风险警示提醒和整改建议;第六节风控报告与反馈第二十九条风控报告包括定期报告和不定期报告;定期报告包括监管部定期向风控部提交的监管报告和风控部巡查检查报告和中期及年度风控报告;不定期合规报告包括一般风险和重大风险报告;第三十条定期风控报告的报告人是负责履行风控管理职责的归口部门或岗位;不定期合规风险报告的报告人可以是公司所有部门和员工;第三十一条就特定风险事项,各级风控管理人员原则上应首先向本部门或本层级负责人报告;根据公司相关规定,也可在同时报告的基础上,向更高层级管理人员进行跨级报告,跨级报告只能向上逐级跨越;第三十二条出现下列情形之一,可跨级报告：一出现重大违法违规行为或风险隐患；二已报告的风险事项没有得到上一级的有效处理；第四十五条出现下列情形之一,各级风控管理人员可在分级报告的同时跨级上报：一发现突发紧急事件,已超出部门处置能力,不同时跨级上报可能会造成更严重后果的；二对本部门违规操作,同级管理人员在规定期限内未及时纠正；三发生重大有争议事件,部门内部意见存在分歧,需要上级进行决策的；四上一级管理层指定要求上报的；五国家法律、法规、公司规章制度认为需跨级报告的事项;第三十三条定期报告或不定期报告应按照公司报告制度的规定进行报送;第七节风控管理的档案与留痕第三十四条公司建立风控档案的全方位留痕和档案管理制度;风控总监与风控部应将出具的风控审查意见、提供的风控咨询意见、风控监督文档、签署的公司文件、风险检查工作底稿、事件处理记录等与履行职责有关的文件、资料存档备查,并对履行职责的情况作出记录;第五章举报、问责与绩效考核第三十五条建立违规举报制度,保障每一位员工都能够正常行使举报违规行为的权利;第三十六条遵循“谁主管,谁负责；谁运营,谁负责”的理念,建立明确的问责机制,规定和落实各级各岗位人员的职责,明确调查处理和责任认定的程序,确保发现、处理违规行为时责任明确、措施及时有效;风控部协助风控总监,对风控部和监管部日常的风控管理能力和风控状况进行跟踪评价并计入考核;第三十七条公司对风控总监和风控管理人员的履职情况进行考核,并根据考核结果决定其薪酬待遇;第六章风控部业务流程第三十七条风控部按照严格的风控流程,对所有项目进行风险把控与审核,做到来源可依,去向可查,流程可控;1、在业务受理阶段,回复市场部咨询的相关问题；在项目调查阶段,与市场部、监管部一起对申请客户进行实地调查,对市场部要求申请客户提供的相关资料提出建议；在收到市场部提交的项目调查报告、申请客户档案及监管部提交的监管方案后,结合实地调查进行风险综合评估,写出风险管理意见,对欠缺的资料通知市场部补齐；2、风险评估的重点与分析1调查申请人的合法性;2审查申请人提供的材料是否符合本公司和金融机构的要求,是否有遗漏;而且需要特别注意审查以下的地方：①加盖的公章是否清晰,与营业执照和贷款证卡上的法人单位名称三者是否一致；若不一致,须到工商行政管理部门进行查核；②税务登记证是否经过审验；③股东董事会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、反担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东董事的签名是否真实有效；④贷款卡是否年审合格；⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；⑥户口簿、居民身份证护照是否在有效期内；身份证护照、结婚证与户口簿上的有关要素姓名、婚姻状况是否一致,并与担保申请人作核对；⑦复印件与原件是否相符；⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印;3对申请人的调查与分析①营运能力的调查;调查申请人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景,分析反担保人的财务状况;应重点调查申请人的主体资格、反担保能力、反担保人与申请人之间的关系,落实各项反担保措施贷款的真实性、合法性、有效性;A、申请人资格调查;反担保人必须符合相关法规的要求;主要分析反担保的保证人、抵质押人是否有合法担保资格、反担保人的代偿能力、抵质押物是否合法真实存在,抵押人、出质人对抵质押物是否拥有财产处分权；抵押人、出质人以共有财产设定抵质押时,是否经全体或法律规定的共有人书面同意,并出具同意抵押、质押声明书;若反担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业,必须提供股东会董事会或发包人同意为借款人承担反担保责任和提供反担保抵质押物的股东会董事会决议,或具有同等法律效力的文件和证明;B、担保能力的调查;审查贷款卡及其他相关信息,调查其反担保能力是否符合相关规定;若抵质押物必须由评估机构评估的,调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵质押物的变现能力,测算抵质押率,作为确定担保额度的参考依据;C、调查申请人提供资料的真实性、合法性;主要调查反担保手续是否合法,担保人签章、法定代表人被授权人、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效,必需时到相关登记部门验证抵质物所有权证书的真实性;②申请人的社会关系调查;主要调查反担保人与申请人的关联关系以及与申请人、反担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系,分析其有无代偿性的资金来源,有无可抵质押的财产,防止通过互保循环取得贷款;4对项目的风险分析①对申请人的信用进行风险分析,就是对申请人的还款意愿和还款能力的分析;对还款意愿,应注意通过人民银行的信用记录来考察申请人的信用记录,分析申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力,应着重分析其还款计划的可行性、企业个人的偿债能力和筹资能力等;②对申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析;③对项目的财务、法律风险分析;④对质押物保障力度的分析;就是分析一旦企业出现无力偿还贷款时,质押物是否易于控制,能否弥补质权人及本公司的损失；而且,质押物的选择及监管措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高;⑤对监管方案的风险分析;就是根据每一笔监管项目的状况来设置监管方案,并对设置的监管方案在实际操作过程中可能产生的风险,进行多角度是否可控考虑,从而确定各过程的监控方法和监控内容;此外,本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合,也是减低项目风险的重要措施;3、提出风险控制意见,召开项目评审会,对项目进行审查;对同意或有条件同意监管的项目,待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；4、风控部在收到项目最终审批批复后,如属于同意监管的,按项目评审会方案要求,出具同意监管通知书给监管部,并协助通知市场部、监管部与申请客户、反担保第三人签订监管项目的有关合同,并完成相关抵质押手续;第七章附则第三十八条本制度由公司董事会批准后,自发布之日起施行;。