如何利用续期基本法推动业务发展.
基本法续期利益
基本法续期利益课程目标1. 了解基本法续期利益的内容2. 了解基本法续期利益的意义3. 了解获得续期利益的途径课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益——是指对续期保费的按期收取——是指保费为期缴方式的寿险合同其二次及二次以后的各年保费第一年新契约二次缴费第二年第…年保单缴费期间续期收费 续期保费三次缴费第三年（一）什么是续期？十三个月综合继续率十三个月以后仍然有效的保单保费之和十三个月以前承保的保单保费之和注：13个月前承保的保单不包括契撤件、理赔终止件。
=续期13月综合继续率）/2(+十三个月以后仍然有效的保单件数之和十三个月以前承保的保单件数之和课程纲要一. 什么是续期二. 续期的利益三. 怎样获得续期利益续年度服务津贴续年度服务津贴=续期保费*续年度服务津贴率(续期佣金）继续率奖继续率奖=第二年续年度服务津贴*C第13个月综合继续率C继续率≥90% 110%85%≤继续率＜90%90%80%≤继续率＜85%80%75%≤继续率＜80%30%营业组季度奖营业组季度奖=当季度直辖组累计FYC*系数C1*系数C2直辖组季度月平均FYC C1 FYC<45001% 4500≤FYC<90004% 9000≤FYC<180006% 18000≤FYC<270008% 27000≤FYC10%直辖组13月综合继续率C2继续率<65％0% 65％≤继续率<75％10% 75％≤继续率<85％30% 85％≤继续率<90％90% 90％≤继续率110%依据直辖组当季度月平均FYC及直辖组季度末13个月综合继续率达成按下表发放营业组季度奖。
按照自然季来核发，不足三个月按照实际月份计算月均FYC以及累计FYC.营业部季度奖=当季度直辖部累计FYC*系数C1*系数C2部月平均FYC C1 25000元以下1% 25000-562502% 56250-1125003% 112500以上4%部继续率C2 0-65％0% 65％-75％10% 75％-85％30% 85％-90％90% 90％以上110%依据直辖部当季度月平均FYC及直辖部季度末13个月综合继续率达成按下表发放营业部季度奖。
保险公司续期工作计划(二)
4.增强团队凝聚力，提升业务人员综合素质。
二、工作规划
1.业务流程优化
a.精简业务办理环节，提高工作效率。
b.加强部门间的协同配合，确保业务顺利进行。
c.定期对业务流程进行评估和改进，提升服务质量。
2.客户服务深化
a.强化客户服务意识，提升服务水平。
b.设立客户服务反馈渠道，及时解决客户问题。
b.明确各部门职责，提高业务办理速度。
c.加强内部沟通，确保信息畅通。
2.客户服务提升
a.加强客户服务培训，提高服务质量。
b.设立客户服务热线，及时解决客户问题。
c.定期开展客户满意度调查，及时了解客户需求。
3.业务规范性加强
a.完善业务审核制度，确保业务合规。
b.加强对业务人员的培训，提高业务素质。
c.开展客户关怀活动，增强客户黏性。
3.业务风险防控
a.完善业务审核制度，确保业务合规。
b.加强业务人员培训，提高业务素质。
c.建立风险预警机制，及时应对潜在风险。
4.团队凝聚力提升
a.定期举办团队活动，增强团队凝聚力。
b.建立有效的沟通机制，促进团队协作。
c.设立激励政策，激发团队成员积极性。
三、措施及应对策略
《篇二》保险公司续期工作提升计划
一、工作目标
1.提升续期业务的准确性和速度，让客户在短时间内完成业务办理。
2.增强客户体验，减少客户等待时间，提高客户满意度。
3.提高续期业务的规范性，防止违规操作，确保业务质量。
4.增强团队协作，提升业务人员的工作效率。
二、工作内容
1.业务流程优化
a.简化业务办理流程，减少不必要的手续。
续期活动方案
续期活动方案1. 引言续期活动方案是为了吸引现有用户继续使用产品或服务，通过提供优惠、奖励或其他激励措施，促使用户延长他们的订阅或购买周期。
在竞争激烈的市场中，续期活动方案对于维护客户关系、增加用户忠诚度以及提高盈利能力至关重要。
本文将介绍如何制定一个成功的续期活动方案。
2. 目标制定续期活动方案的首要目标是增加用户续订率。
通过提供具有吸引力的奖励和优惠措施，鼓励用户继续使用产品或服务。
此外，续期活动方案还可以帮助提高用户满意度、增加用户忠诚度，并产生更多的口碑效应，吸引新用户加入。
3. 分析现状在制定续期活动方案之前，需要对当前用户群体进行分析。
了解用户的特点、需求和偏好，可以更好地设计出符合他们期望的续期活动方案。
可以通过以下方式进行现状分析：3.1 用户调研通过在线调查、用户访谈等方式，了解用户对产品或服务的使用情况、满意度以及自己对续期的态度。
同时，还可以了解用户对于不同激励措施的喜好，为制定续期活动方案提供数据支持。
3.2 数据分析通过对用户的行为数据进行分析，如购买记录、活跃度等，可以发现用户的使用习惯和需求。
同时，还可以通过对比不同用户群体的续订率，找到潜在的优质用户，并针对他们制定个性化的续期活动方案。
4. 设计续期活动方案4.1 优惠折扣提供续订用户一定的优惠折扣，如续费打折、返现等。
这样可以降低用户的经济负担，增加他们继续使用产品或服务的动力。
4.2 会员特权为续期用户提供独特的会员特权，如专属服务、免费升级等。
这样可以增加用户的使用价值感，提高用户忠诚度，进而增加用户续订率。
4.3 奖励积分设立积分体系，用户在续期时可以获得相应的积分，积分可以用于兑换礼品、优惠券等。
这样可以增加用户参与续期活动的积极性，并提高用户的满意度。
4.4 社交分享鼓励用户通过社交媒体分享续期活动的信息，如分享活动页面、邀请好友续期等。
通过口碑传播，可以吸引更多的用户继续使用产品或服务，同时还可以扩大用户群体。
续期服务与长期经营
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需求。
企业建立了完善的培训体系， 提高员工的专业技能和服务意 识，为客户提供更优质的服务
。
企业注重品牌形象的塑造和维 护，通过广告宣传、公益活动 等方式，提升品牌知名度和美
誉度。
失败案例一：忽视续期服务的后果
某企业忽视了续期服务的重要性，导致大量客户流失。
由于缺乏有效的客户维护措施，企业的客户忠诚度较低，难以形成口碑 效应。
优质的续期服务能够 培养客户忠诚度，降 低客户流失率。
业务持续性与稳定性
续期服务能够确保业务的持续性 和稳定性，避免因合同到期而导
致的业务中断。
通过续期服务，企业可以提前了 解客户需求，制定合理的业务计
划，提高业务预测准确性。
续期服务有助于企业建立稳定的 收入来源，为企业的长期发展提
供资金支持。
长期合作关系建立
续期服务与长期经营
目录
• 续期服务的重要性 • 续期服务的策略与技巧 • 长期经营的理念与实践 • 续期服务与长期经营的结合 • 案例分享与经验总结
01 续期服务的重要性
客户满意度与忠诚度
续期服务能够确保客 户在合同期满后继续 选择服务，提高客户 满意度。
续期服务有助于建立 长期稳定的客户关系， 为企业的持续发展提 供保障。
智能决策支持
基于数据分析结果，为决策提供科 学依据，提高决策效率和准确性。
数据驱动创新
通过数据分析，发现新的商业机会 和创新点，推动业务持续发展。
05 案例分享与经验总结
成功案例一：某企业的续期服务实践
某企业在产品到期前，主动与客户联 系，了解客户需求，提供个性化的续 期方案。
续期的基础知识利益影响关键动作47页
总公司各项竞赛 分公司各项竞赛
基本入围标准：
13月继续率> 89% 25月继续率> 92%
序号
银险荣誉体系
①
总公司财富500强、品质明星等
②
分公司品质明星等
③
中支。。。。。
品质荣誉方案
91% 94%
奖励内容 ① 荣誉称号 ② 《公司客服报》《中国保险报表彰》表彰 ③ 华人保险大会中国分会场
我们的目标
续期服务津贴 = 续期保费×续佣比例
险种名称
金生恒赢 财富成长幸福版
幸福一生
交费期
10年 5年 10年 10年
续佣比率
第2年
第3年
例：某理财经理2017年共销售期缴保单200万，其中10年期财富成长 100万，金生恒赢100万，如果客户持续续保，该理财经理将获得多少 续期服务津贴？
2018年续期服务津贴 =100万*1％+100万*3%=4万 2019年续期服务津贴 =100万*1％+100万*1%=2万
2016.11.1
2017.1.31
2017.11.1
则艾**在2018年一季度的13月继续率=48/50*100%=96%
2017.3.31
1
续期的基础知识
目
录
2
续期的利益影响
3
提升的关键动作
续期的利益影响
对公司 对网点
对客户 对自己
续期的利益影响
对公司
1 生命指标 2 利润与内涵价值指标 3 核心竞争力指标
专业
搭建良好的沟通平台 及时高效处理网点需求 定期做好产品与规则培训
搭建良好的沟通平台
新契约的 面访沟通
问题保单 协助处理
续期年度工作总结(3篇)
第1篇一、前言随着时光的流逝，我们已步入新的一个年度。
在过去的一年里，我国各行各业都在积极应对各种挑战，努力实现高质量发展。
在此背景下，我们部门紧紧围绕公司战略目标，积极开展各项工作，现将年度续期工作总结如下：一、工作回顾1. 续期政策制定根据公司年度续期工作要求，我们部门制定了详细的续期政策，包括续期激励措施、续期考核标准等。
通过政策引导，提高了续期业务人员的工作积极性，确保了续期业务的高效推进。
2. 续期业务拓展在过去的一年里，我们部门加大了续期业务的拓展力度，积极拓展新客户，维护老客户。
通过加强与各业务部门的沟通与合作，实现了续期业务的快速增长。
3. 续期服务质量提升我们部门始终将客户满意度作为衡量工作成效的重要标准。
针对续期业务中的问题，我们积极改进服务流程，提高服务效率。
同时，加强员工培训，提升业务技能，确保为客户提供优质服务。
4. 续期风险管理为防范续期业务风险，我们部门建立了完善的风险管理体系，对续期业务进行风险评估和监控。
通过风险预警机制，及时发现并化解风险，确保续期业务的安全稳定。
二、工作亮点1. 续期业务增长率显著提高在过去的一年里，我部门续期业务增长率达到XX%，超过了公司年度目标。
2. 客户满意度持续提升通过持续改进服务质量，我部门客户满意度达到XX%，较去年同期提高XX个百分点。
3. 风险控制效果显著通过完善风险管理体系，我部门续期业务风险得到有效控制，未发生重大风险事件。
三、工作展望1. 深化续期业务改革在新的一年里，我们将继续深化续期业务改革，优化业务流程，提高业务效率。
2. 拓展续期业务市场我们将加大市场拓展力度，积极拓展新客户，提高续期业务市场份额。
3. 提升服务质量我们将持续关注客户需求，不断提升服务质量，为客户提供更加优质的服务。
4. 加强风险管理我们将进一步完善风险管理体系，提高风险防范能力，确保续期业务的安全稳定。
总之，在过去的一年里，我们部门在续期业务方面取得了一定的成绩。
续期续收心得体会
续期续收心得体会
续期续收心得体会踏入续期工作，已达一年之久，通过这一年的沉淀，我学习到了很多专业的知识。
刚开始还以为客户把保费交上了，就算完事了，其实没有那么简单，随着时间的推移，发现越来越多的问题存在其中，客户对前期的保险责任不明白，包括对事后业务员的不满意，需要理赔的理赔不了，针对这些情况都一一去和客户沟通，作为一名续期专员，职业道德、责任心、工作职责是我的全部。
对于我来说，续收指标是根本，与此同时，新契约是我考核晋升的标准。
但在续收工作中同时也存在以下几种情况：一、续收指标续收专员的指标分为当月、宽一、宽末，对于基本法的要求，当月指标与薪资息息相关，宽末指标与考核密不可分。
大家都知道，做续期就是做当月，特别是赶上月底的保单，为了能提前顺利入帐，要求我们做好客户的沟通，让客户表示同意，所以，只有将工作前置，才能很好的权衡当月、宽一与宽末的指标情况。
只有将服务经营标准化流程贯穿到整个工作中，亲访的有序结合，才能将指标达标，才能将公司与个人的利益都达到最大化。
二、人情件、自保件、套利单人情件是业务员在保险公司时，向客户介绍时，为了面子，才上的。
不明白什么样的险种和保险责任，一旦业务员离职，便产生退保的想法，造成单子难收，指标下降。
基本法续期利益
基本法续期利益
课程目标
1. 了解基本法续期利益的内容
2. 了解基本法续期利益的意义
3. 了解获得续期利益的途径
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益
——是指对续期保费的按期收取——是指保费为期缴方式的寿险合同其二次及二次以后的各年保费第一年新契约二次缴费第二年第…年保单缴费期间
续期收费 续期保费三次缴费第三年（一）什么是续期？
十三个月综合继续率十三个月以后仍然有效的保单保费之和十三个月以前承保的保单保费之和注：13个月前承保的保单不包括契撤件、理赔终止件。
=续期13月综合继续率
）/2
(+十三个月以后仍然有效的保单件数之和十三个月以前承保的保单件数之和
课程纲要
一. 什么是续期
二. 续期的利益
三. 怎样获得续期利益。
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13年 110.00% 100.00% 90.00% 88.14% 88.52% 80.00% 81.09% 70.00% 60.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 88.99% 86.36% 91.54% 98.67% 94.92% 100.00% 94.22%
14年
100.00%
100.00%
当月 88.99%
78.80%
81.71%
78.79%
81.94% 70.50% 69.19% 65.28% 68.66% 49.97% 53.36% 49.44%
76.41% 68.47%
68.47% 67.53%
45.18% 8月
47.18% 9月 10月
11月
12月
- 11 -
中支2013年银代13月宽末继续率趋势图
70.50% 68.66%
57.88% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月
13年应收占比：6.7% 14年应收占比：4.5%
- 15 -
中支2013年1月至今个险13月当月继续率趋势图
13年
14年
90.00%
80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 43.76% 77.48%
100.00%80.13%7 Nhomakorabea.19%
61.02% 7月 8月 9月 10月 11月 12月
13年应收占比：1.1% 14年应收占比：1%
根据基本法工作量系数为参 考；
根据机构基本达成的经验数 据，测算某一区域人员收入
根据当地区域普通工作收入做 为参考依据，核定分单量；
-8-
人员设置的几项基本原则 我们还需要一些数据：
个险、银代、 经代业务量情 况，分布？
机构的人力配给
-9-
案例
案例研讨（中支附件数据）： 研讨题目：如果是你，怎么设置该中支2014年组织架构 经代人员设置不研讨； 不考虑人员设置限制； 研讨时间25分钟，各组发表； 看下面几组数据做为参考：
110.00% 100.00% 91.54% 90.00% 88.52% 80.00% 70.00% 60.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 61.02% 10月 11月 12月 81.09% 88.99% 86.36% 80.13% 77.19% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
如果一个人收费量过大，会导至容错率高，容错率高的表现：
达成维持较为容易，如果人没选好，会造成保费流失； 活动量管理中活动量较好，但疑难客户的维护深度不一定高；
-4-
人员配置是收费的基础
当月 A B C D 应收 150 200 264 614 实收 116 153 206 475 差额 34 47 58 139 宽末
跨区域 收单
区域单 量较少 怎么办？
• 不同的区域政策解决
区域性 （地域）
-6-
人员设置的几项基本原则
人员设置的几个考虑的规则：
• 为了提升外勤收入，刻意大量分单； • 外勤特优秀，提高其分单量；
不要有件 数太多的 分配
什么单 量合理
单量 原则
-7-
人员设置的几项基本原则 测算合理的收入做为其分单量的参考：
时间 2013年人力 营服 内勤（经理） 外勤 中支本部 1 1
- 10 -
苍溪
剑阁
旺苍
中支2013年个险13月当月及宽末继续率趋势图
宽末 95.00% 88.16% 85.00% 85.30% 75.00% 65.00% 55.00% 45.00% 35.00% 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 43.76% 42.78% 61.50% 54.77%
- 14 -
中支2013年1月至今个险13月宽末继续率趋势图
13年 100.00%
14年
90.00%
80.00% 70.00% 60.00% 50.00%
85.30%
88.16% 86.64%
88.64% 81.71% 78.79% 81.94%
88.99%
75.51%
78.80%
76.41% 68.47% 69.19%
整体未收33件
A、B、C与D如果是你要求，要求会怎么样？
A、B、C与D其活动总量一致，但其服务深度一样吗？ 总结一下： 1、人力设置是会影响继续率指标及保费收入的关键问题； 2、人力分单并不是越多越好。
-5-
人员设置的几项基本原则
人员设置的几个考虑的规则：
• 收费成本升高； • 面访要求完成度不高； • 收费效果不好（非当地人收费困难较大）；
82.87% 76.20% 68.75% 61.50% 54.77% 42.78% 45.18% 47.18% 49.97% 49.44% 68.47% 67.53%
65.28%
53.36%
40.00%
30.00% 1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10月
11月
12月
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中支2013年1月至今银代13月宽末继续率趋势图
督导与续期基本法
四川分公司保费部 2014.05
目
录
基本法的基本作用
• 续期收费人员的配置是收费的基础 • 续期收费人员设置的几项基本原则
基本法薪资、考核促进业务推动
-2-
人员配置是收费的基础
ABC的达成大部份与合计人员持平或高于它
-3-
人员配置是收费的基础
• 如果该人员保 • 如果按照维持 • 按基本法核算， • 如果该人员职 级为高级，84 级仅需要达成 指标当月少收 合计人员本月 分就可以保级； 当月指标70%， 26.9万，宽末 得分92分。 宽二88%，宽三 少收15.4万共 90%，宽四92%； 计42.3万；
历史数据展示结束，开始研讨；
- 12 -
各组研讨及发表！
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基本法的基本作用
实际情况：
时间 2013年 营服 内勤 外勤 兼收人员 内勤 外勤 兼收人员 中支本部 1 1 无 2 2 无 苍溪 剑阁 旺苍
1
1（11月 1
1
2014年
1
1
内勤人员：更换保费部负责人，增加1名内勤。 外勤人员：中支本部新增一名银代督导，剑阁增加一名外勤人员（剑阁原兼收 在入职后，今年2月重新找人进行替换）；。 兼收人员： 旺苍——2013年自7月起启用一名兼收人员，2014年保持不变； 苍溪——2013年自10月起启用一名兼收人员，2014年保持不变； 剑阁——2013年9、10月任用一名兼收人员，2013年11月起上编一名综合专员。