银保培训课程体系介绍资料教程
某银行保险培训体系课件(PPT 32页)
培训体系框架
非制式化培训
•非制培训又称应式培训、区隔培训，是指代理制式培训 以外的各种专题培训、需求培训。它的主要特征是时效 性、灵活性和实战性、不确定性、适时性和少量性。
•非制式培训需求的种类 1）上级寿险培训部门下达的课题； 2）应银保部等其他部门的要求开办； 3）业务人员的需求； 4）三级机构（区）开发的专题； 5）根据保险形势的变化适时的专题培训
1、教学设备、设施的供给、管理和维护，各项培训的后勤保障； 2、各类报表的制作和报送； 3、日常行政管理工作及预算编制和费用管控。
1、非制式课程的开发； 2、教材图书的管理。
目录
培训总体思路 培训组织架构及各岗位职责 培训体系框架 培训大纲
培训体系框架
培训体系
制式培训
非制式培训
后援系 列培训
业务系 列培训
管理系 列培训
•新人岗前培训 •技能提升培训
•新人岗前培训 •新人衔接培训 •见习初级客户经理培训 •初级客户经理晋升培训 •见习中级客户经理培训 •中级客户经理晋升培训 •见习高级客户经理培训 •高级客户经理晋升培训 •见习资深客户经理培训 •资深客户经理晋升培训
•经理提升培训 •经理研修培训
讲师系 列培训
新人培训
13、个人理财工具与原理（2小时）
14、代理业务经验谈（2小时）
15、人际沟通（2小时）
16、组织有效的支行、网点培训（2小时）
17、网点实习（2天） 考核方法 1、口试+鱼缸式过关 2、笔试 培训时间 十天
培训大纲
业务系列培训
初级客户经理晋升班 培训目标
针对业务人员的主要工作，提升其相关工作技能
培训大纲
业务系列培训
培训目标
银保渠道的开拓与维护培训课件
银保渠道的开拓与维护培训课件1. 简介本课程主要介绍银行与保险公司合作的银保渠道开拓与维护的相关知识与技巧。
通过本课程的学习，学员将能够了解银保渠道的开拓策略、渠道维护的重要性和具体操作方法，提升银行与保险公司合作的效果与效率。
2. 银保渠道开拓2.1 银保渠道概述银保渠道是银行与保险公司合作的一种模式，通过银行的客户资源和渠道优势，将保险产品推荐给银行的客户。
银行与保险公司通过合作实现互利共赢的目标。
2.2 银保渠道开拓策略•定位目标客户群体：根据银行的客户特点和保险产品的特点，确定目标客户群体，进行准确的市场定位。
•定制产品套餐：根据目标客户的需求，定制符合其需求的产品组合，提高产品的吸引力。
•建立合作关系：与保险公司建立合作关系，明确双方的权益和责任，确保合作的顺利进行。
•市场推广：通过银行的渠道和资源，进行有针对性的市场推广，提高银保渠道的知名度和曝光率。
2.3 银保渠道开拓的具体操作•渠道资源整合：整合银行的客户资源和保险公司的产品资源，形成完整的渠道体系。
•提供培训支持：为银行员工提供相关的培训，提升他们的产品知识和销售技巧，增强银行渠道的销售能力。
•定期沟通与协调：与保险公司保持定期的沟通与协调，及时解决问题，改进合作方式。
•销售数据分析：分析销售数据，了解市场需求和用户反馈，优化产品组合和销售策略。
3. 银保渠道维护3.1 渠道维护的重要性银保渠道的维护是保证银行与保险公司合作长期稳定的关键。
只有做好渠道维护工作，才能保证合作关系的持久化，并获得更好的业绩。
3.2 渠道维护的原则•持续的培训支持：定期为银行员工提供培训和技能提升机会，保持其对银保渠道的积极性和热情。
•定期的市场推广活动：定期举办相关的市场推广活动，提高银保渠道的知名度和曝光率，吸引更多的潜在客户。
•及时的问题解决：及时处理银行员工和客户的问题和投诉，维护合作关系的稳定和顺畅。
•定期的合作评估：与保险公司定期进行合作评估，发现问题和不足，并及时改进。
银行保险业务流程(新人培训)
10
银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后， 将正式保单交专管员，专管员负责将正 式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客 户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回 执单上签字。专管员每周两次到网点收 取回执并与网点人员交接登记，再交到 保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
17
银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必 须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金 领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取， 不足100份不得转换为月金领取（减保 时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
7
银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单 一起封包送到支行事后。各支行（各所） 指定专人打印明细清单，根据明细清单 与各网点投保单进行核对。核对无误后， 每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
8
银行保险事业部
18
银行保险新人培训教材
理赔作业规则
一、报案、受理
二、审核 三、调查 四、签批 五、通知、给付 六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案 合议案件 60日内结案
19
银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报 案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟 立案
银保业务的经营与管理培训课程
操作风险的识别与控制
要点一
总结词
操作风险是银保业务中不可忽视的一类风险，识别和控制 操作风险有助于保障银保业务的稳定运行。
要点二
详细描述
银保业务的操作风险主要来自于业务流程中的错误或舞弊 行为，以及信息系统和技术的故障或漏洞。识别操作风险 需要通过对业务流程进行全面梳理和监督，以及对信息系 统和技术进行安全性和稳定性的评估。控制操作风险则需 要采取多种措施，如加强内部控制和审计、建立操作风险 管理机制、对员工进行培训和教育等。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
银保业务的流程与制度管理
业务流程制定
规范银保业务操作流程，明确各环节的责任和要 求，确保业务处理的准确性和高效性。
制度建设与执行
制定完善的规章制度，明确各项工作的规范和标 准，并要求员工严格遵守和执行。
风险管理与控制
建立健全风险管理体系，对银保业务中的风险进 行识别、评估和控制，确保业务安全。
银保业务的绩效与激励管理
户保险需求的一种业务模式。
银行保险业务分类
按照业务类型，银行保险业务可分 为银保代理业务和银保自营业务。
银保业务特点
银保业务具有渠道优势、客户优势 、成本优势和品牌优势等特点。
银保业务发展历程
国外银保业务发展历程
国外银行保险业务起步较早，发展较 为成熟，经历了从分离到整合、从单 一到多元化的过程。
银保业务的经营与管理培训课程
汇报人： 日期:
目录
• 银保业务概述 • 银保业务的产品与销售 • 银保业务的运营管理 • 银保业务的创新与发展 • 银保业务的监管与合规 • 银保业务的风险控制与防范
01 银保业务概述
银保业务定义
银保内控合规风险防范培训课程
压力测试法
模拟极端情况下的风险状况， 评估风险应对能力。
风险敞口分析法
分析业务流程中各环节的风险 敞口，评估风险的潜在损失。
风险等级划分与应对策略
01
02
03
低风险
采取一般监控措施，定期 检查和评估。
中等风险
采取专项监控措施，加强 日常管理和监督。
高风险
采取紧急措施，限制相关 业务操作，及时处置风险。
金融机构需要密切关注法规政策变化，及时调整内部管理和风险控制策略，以适应 监管要求。
金融科技发展对银保内控合规的挑战与机遇
金融科技的发展为银保业务提 供了新的渠道和工具，但同时 也带来了新的风险和挑战。
金融机构需要加强技术风险管 理和信息安全保障，防止因金 融科技应用带来的风险问题。
金融科技的发展也为银保内控 合规提供了新的机遇，通过技 术手段提高内部控制和风险管 理的效率和准确性。
访谈法
通过与业务人员沟通交 流，了解业务操作中可 能出现的问题和风险。
历史数据法
分析历史数据，找出业 务操作中经常出现的问
题和风险点。
风险评估的标准与工具
01
02
03
04
风险矩阵法
将风险发生的可能性和影响程 度两个维度结合起来，形成风 险矩阵，对风险进行评估。
风险指数法
根据风险发生的可能性和影响 程度分别打分，加权求和得到 风险指数，对风险进行评估。
案例四
某银行因违反金融消费者权益保护规定，被 监管部门责令整改。
风险防范成功案例分享
案例一
某银行通过加强内部监控和风险防范 措施，成功避免了一起重大信贷风险 事件。
案例二
某保险公司通过完善合规管理体系， 成功避免了多起合规风险事件。
银保业务的经营与管理培训课程
01
目标客户群体的需求，设 计并优化银保产品，突出其独
特性与价值。
价格策略
制定合理且具竞争力的定价策 略，考虑成本、市场需求及竞
品情况。
推广策略
运用线上线下多种渠道进行品 牌宣传与产品推广，提高市场
知名度。
销售渠道策略
搭建高效的销售渠道，包括直 销、代理等，以覆盖更多潜在
客户。
银保业务人员激励机制建设
薪酬结构设计
设计合理的底薪与提成比例，确保业务人员有稳定的收入同时激 发其开展业务的积极性。
晋升制度设计
规划清晰的晋升通道与标准，让业务人员有明确的职业发展目标 。
精神激励措施
通过颁发荣誉称号、组织团队建设活动等方式，增强业务人员的 归属感和自豪感。
银保业务经营成果评价与改进
经营数据分析
定期分析业务数据，如保费规模、渠道效果、客户属性等，以全面 了解业务的运营状态。
市场反馈收集
收集客户、合作伙伴等外部主体的反馈，以评估业务的市场口碑和 影响力。
改进措施制定
针对经营成果分析中发现的问题，制定可行的改进措施，如调整产品 策略、优化业务流程等，以提升业务运营效率。
THANK YOU
银保业务风险防控措施
风险规避
通过合理的业务规划和设计，避 免高风险业务领域的涉足，从源
头上规避风险。
风险控制
建立健全的风险控制机制，包括风 险限额管理、风险报告制度等，确 保业务风险在可控范围内。
风险分散
通过多元化投资组合和客户关系管 理，实现风险的有效分散，降低单 一风险事件对业务的影响。
银保业务合规管理
03
银保业务风险管理
银保业务风险识别与评估
风险来源识别
保险公司培训体系及主要课程介绍全文
金佑人生产品说明训练
掌握产品三个一：一张表、一段话术、一份计划书
1、金佑人生3个1训练：一张表、一段话、一份计划书 2、异议处理：话术示范 3、产品训练：话术演练
150
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
促成与异议处理训练
掌握促成、异议处理的步骤与技巧
1、促成的步骤及方法：促成的时机、促成的技巧、 促成的要领 2、异议处理的步骤及方法：认识异议处理、异议处理步骤、异议处理方法 3、异议处理实战演练与通关
掌握人身险、保单基础知识
150
下午
合规基础知识
掌握合规基础知识
50
签单神器
掌握神行**的基本功能
100
晚上
复习回顾+考试
复习+考试：人身险、产品、法规等知识点
100
第四天
上午
目标与行动
我要做老板
**基本法与成功模型、预期利益展示
50
见证成功
绩优新人分享，现身说法，树立身边的榜样
50
我的目标与行动
树立目标，拟定行动计划
提升2培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励
60分钟
班主任
建立班级文化
法中行
明确个人发展方向
100分钟
专讲/组训
主任和专务的职涯规划
组织发展胜桶金
掌握增员技巧
250分钟+50分钟
提升1培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励
银行保险销售理念培训课程
银行保险销售理念培训课程银行保险销售理念培训课程第一章：课程介绍1.1 课程概述本课程旨在通过培训，让银行保险销售人员掌握科学的销售理念与技巧，提升销售绩效，同时提供一系列实际案例供学员参考学习。
1.2 学员对象本课程适合所有银行保险销售人员，无论是新入职的销售员还是有一定销售经验的销售经理。
1.3 学习目标通过本课程的学习，学员将能够：- 理解银行保险销售的重要性和市场需求- 掌握科学的销售理念和技巧- 提高销售能力和业绩- 能够根据客户需求提供精准的保险方案- 构建良好的客户关系1.4 学习方式本课程采用面授结合案例分析的方式进行，辅以小组讨论和实际销售操作的角色扮演，以帮助学员更好地理解和掌握相关知识和技巧。
1.5 课程内容本课程包括以下几个部分：- 市场需求与销售潜力分析- 销售理念与技巧- 产品知识和销售方案设计- 客户关系管理- 销售案例分析和角色扮演练习第二章：市场需求与销售潜力分析2.1 银行保险销售市场的发展趋势- 随着人们财富意识和风险意识的提高，银行保险销售市场逐渐拓展- 政策利好推动银行保险销售市场的快速增长2.2 客户需求分析- 通过调查分析，了解目标客户群体的需求特点和购买偏好- 基于客户需求，设计更具吸引力的保险产品2.3 销售潜力分析- 分析目标市场的规模、增长率和竞争情况，评估销售潜力- 制定相应的销售策略和目标，寻找潜在的销售机会第三章：销售理念与技巧3.1 销售理念- 了解销售的本质和目标，树立正确的销售观念- 注重客户价值，以实现共赢为目标3.2 销售技巧- 沟通技巧：倾听、表达和说服- 说服技巧：掌握好的销售话术和技巧- 谈判技巧：灵活应对不同客户的需求和意见- 社交技巧：建立良好的人脉网络和口碑第四章：产品知识和销售方案设计4.1 产品知识- 掌握银行保险产品的特点、功能和优势- 理解不同保险产品的投保要求和保障范围4.2 销售方案设计- 根据客户需求，设计个性化的保险方案- 合理设计保险费用和投资回报，提升销售成功率第五章：客户关系管理5.1 客户开发- 学会主动拓展客户资源，建立客户数据库- 通过电话营销和推广活动吸引新客户5.2 客户维护- 打造良好的客户体验，提供优质的售后服务- 定期回访客户，建立长期稳定的客户关系5.3 客户价值提升- 深入了解客户需求和关注点，提供差异化的增值服务- 通过专业知识和行业洞察力增强客户信任和忠诚度第六章：销售案例分析和角色扮演练习6.1 实际销售案例分析- 分析真实的销售案例，了解成功的销售策略和技巧- 总结失败案例，寻找改进的空间和方法6.2 角色扮演练习- 学员根据不同的角色进行销售模拟练习- 提供反馈和指导，帮助学员不断改进销售技巧第七章：课程总结和评估7.1 课程总结- 回顾课程要点，巩固学员的理解和掌握- 强调学员在实际销售中要落实学到的知识和技巧7.2 学员评估- 通过问卷调查了解学员对课程的满意度和学习效果- 收集学员的问题和反馈，为进一步改进课程提供参考7.3 课程证书颁发- 按照学员的学习情况和参与度颁发相应的课程证书总结：通过本课程的培训学习，银行保险销售人员将能够掌握科学的销售理念和技巧，提高销售能力和业绩。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
课程名称 客户主任系列基础课程 客户经理系列提高课程
3
营业部经理系列 营业部经理系列育成课程
4
理财经理系列
理财经理育成课程
5 理财营业部经理系列 理财营业部经理育成课程
6
银邮渠道基层 储蓄员
银保柜面人员销售技能 提高课程
7
银邮渠道基层 储蓄员
银保特训营项目
开发方式 组建项目组研发 组建项目组研发 组建项目组研发 组建项目组研发 与培训部联合开发
1.银保高级客户 经理培训
2.高级理财规划 师培训
区隔培训 教材
top培训 教材
1.家庭投资理财 规划
2.股票 3.基金 4.债券 5.房地产投资 6、寿险理财规
划师课程
➢De理sc财rip知ti识on of th培e 训con教te材nts
职业经理人（职业训练师）培训班
1.了解中国社保 2.社保与商业保险
…
…
非制式化培训课程
职场训练类 培训教材
PICC品牌宣传 培训教材
红利、结算 利率宣导教材
两会经营 培训教材
区隔培训 教材
top培训 教材
产品培训 教材
社保知识 培训教材
理财知识 培训教材
银保培训课程体系分类 职业经理人（职业训练师）培训班
制式化培训课程介绍
职业经理人（职业训练师）培训班
制式化保营业部经理 提高课程 ➢理财营业部经理 育成课程 ➢理财营业部经理 提高课程
➢银邮柜员技 能提高课程
➢银邮柜员特 训营课程
8
职业经理人（职业训练师）培训班
银保新人育成体系课程
培训与市场 实做相结合
创业说明会
衔接教育与技能提升
市场调查与实做 新人基础 考证辅导 入职教育
7.养老险产说会运 作要领 8.个人专场产说会 运作要领 9.高端产说会运作 要领 10.新产品发布会 运作要领 11农村产说会运作 要领. 12家庭产说会运作 要领.
两会之产说会经营培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1.增员意愿启动培训 2.增员技巧训练 3.高效留存培训 4.零单人员专项加 强培训 5.开门红专题研发 培训
1. 银保新产品培训 2. 保额销售 3. 组合销售
社保知识 培训教材
产品培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
非制式课程纲目
银保部经理 提高培训
银保内勤岗位 技能培训
视频专题培训
职业经理人（职业训练师）培训班
2009年下半年银保教材开发项目（七套教材）
序号 1 2
针对人员 客户主任系列 客户经理系列
1.picc品牌优势篇 2. picc市场优势篇 3. picc产品优势篇 4. picc企业文化篇 5.picc投资优势篇 6. picc荣誉篇 7.picc服务篇
picc品牌宣传 培训教材
1.红利宣导 2.结算利率说明
➢De红sc利ri宣pt导ion of
the contents
培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
职业经理人（职业训练师）培训班
非制式培训课程介绍
职业经理人（职业训练师）培训班
职场训练类 培训教材
picc品牌宣 传培训教材
红➢D利es、cr结ip算tion 利率o宣f 导the教材
contents
非制式化课程 纲目
两会经营 培训教材
➢区De隔scr培ipt训ion coo教fnt材tehnets
组建项目组开发
组建项目组开发
职业经理人（职业训练师）培训班
第二部分：银保培训课程体系建设目标
统一
– 统一规划 – 统一开发 – 统一传承
完善
– 体系完善 – 课程完善 – 与时俱进
领先
– 领先业务 – 领先同业 – 领先市场
* Footnote Source: Source
职业经理人（职业训练师）培训班
职业经理人（职业训练师）培训班
银保培训课程体系介绍
银行保险部 2009年11月
职业经理人（职业训练师）培训班
主要内容
第一部分：银保培训课程体系介绍 第二部分：银保培训课程体系建设目标
职业经理人（职业训练师）培训班
第一部分：银保培训课程体系介绍
银保培训课程体系服务对象 银保培训课程体系构成 银保培训课程体系分类
职业经理人（职业训练师）培训班
top培训 教材
产品培训 教材
社保知识 培训教材
理财知识 培训教材
职业经理人（职业训练师）培训班
1. 销售流程 各环节训练
2. 分红险产品销 售理念沟通训练 3.健康险产品销 售理念沟通训练 4.少儿险产品销 售理念沟通训练 5.养老险产品销 售理念沟通训练 6.保障型产品销售 理念沟通训练
职场训练类 培训教材
制式化 课程
客户经理 系列
➢新人育成体系 ➢客户主任基础 课程 ➢客户经理提高 课程 ➢高级客户经理 提升课程
理财经理 系列
➢新人育成体系 ➢理财经理基础 课程 ➢高级理财经理 提高课程 ➢理财规划师提 升课程
督训系列
➢初级督训基 础课程 ➢中级督训提 高课程 ➢高级督训提 升课程
经理人系列
银邮柜面 人员系列
1.创说会专题研 发训练
2.创说会专题表 达训练
3.高效运作创说 会
4.职场创说会运 作要领
5.校园创说会运 作要领
6. （人才交流） 市场创说会运 作要领
7.农村创说会运 作要领
两➢会De之sc创ri说pt会ion经o营f t培he 训co教nt材ents
1.产说会专题研发 训练 2.产说会专题表达 训练 3.产说会的运作与 经营概述 4.健康险产说会运 作要领 5.分红险产说会运 作要领 6.少儿险产说会运 作要领
职业经理人（职业训练师）培训班
银保培训课程体系构成
市场营销
师资培养
➢ 全方位 ➢ 持续教育 ➢ 终身教育
经营管理
金融理财
职业经理人（职业训练师）培训班
制式化培训课程
新人育成
IBS
主任育成
新人
职级晋升 主任晋升
客户经理育成
客户经理晋升
见习经理育成
经理晋升
经理育成
经理提升
职业经理人基础
职业经理人提高