侦办农村信用社职务犯罪案件的思考
农信社案件专项治理心得体会
农信社案件专项治理心得体会中国农信社案件专项治理心得体会中国农信社是近年来发展迅速的金融机构之一，离不开广大农村地区和小城镇的支持和信任，也承载着社会和政府的期待。
然而，经过一段时间的运营和发展，中国农信社也在一些方面出现了问题，特别是在案件管理方面。
为了有效治理此类问题以保证自身的发展和信誉，中国农信社对案件专项治理进行了长期而系统的探索和实践。
在此，我将分享在中国农信社案件专项治理过程中的心得体会。
从我个人的经验来看，治理案件的成功始终基于有效的管理体系和措施。
在中国农信社案件专项治理中，我看到了各种不同的改善措施，包括完善内部管理、提高员工素质、强化案件风险管理等等。
其中，我认为一个重要的因素是确立了更加透明和公正的案件管理和处理流程，并增加了内部监管和问责机制。
透明和公正的案件管理和处理流程，一方面可以提高员工的意识和纪律，另一方面也可以公平地对待客户，树立中国农信社的良好形象。
为此，中国农信社制定了一系列规范和标准，确保所有案件都按照相同的流程和标准处理，并且所有相关资料都需要详细记录和归档。
在这种情况下，即使出现问题，也可以通过案件处理记录找到出错环节进行纠正和整改。
强化内部监管和问责机制，是中国农信社案件专项治理中的另一个重要实践。
通过加强对员工的监管和问责，为员工树立起一个名为“作为员工，应有的尊严和责任感”的标志，让员工明确知道，每个人的管理和行为都有一定的责任和必要性。
因此，中国农信社在内部审计和监管方面不断加强，从而确保规范的行为标准和有效的措施在公司内部得到执行。
此外，我还看到了一些其他的实践，例如提高员工权利和激励机制、增加外部监管等。
然而，我认为只有集体遵循和执行有效的管理体系，这些措施才能真正地有所作用。
因此，在我的心得体会中，我认为中国农信社案件专项治理成功的关键是共同努力，建立有效的管理体系，尊重并执行各种制度和规定，始终保持高水平的责任感和使命感。
总之，作为一家获得广泛认可和信任的金融机构，中国农信社必须时刻谨记自己的企业使命，把握机遇、积极应对挑战，不断优化发展策略和提升管理水平，始终以客户为中心，以创新为动力，以责任为担当，将中国农信社打造成为全国一流、国内有影响力的金融机构。
涉农职务犯罪情况的调查与思考
评议 干部 制 度 ． 行 群 众监 督 。 实 ４建 立 教 育 防 范 机 制 。 加 强 农 村 干 ．
１ 冒名 义 ． 领 补 助 。 害 国 家 。 ． 假 冒 坑 侵 害 的对 象 是 国 家政 策 给 予农 民 的 优 抚 金 、 助 款 等 ， ２ ０ 年 就 查 处 这类 案 件 补 仅 ０７
涉农职务犯罪情况的调查与思考
李志 良 郭化 栋
（ 龙 江 省 海 伦 市人 民检 察 院， 黑 海伦 １ ２ ０ ） ５ ３ ０
【 关键词】 涉农 ； 职务犯罪 ； 特点
最 近 ．我 们 对 黑 龙 江 省海 伦 市 检 察 院 近两 年 查 处 的 涉农 职 务 犯 罪 案 件 情 况 进 行 了专 题 调 研 。 涉 农职 务 犯 罪 案件 主 要 表 现
就 用 ， 贪 就 贪 ， 占就 占 ， 表 明 滥 用 能 能 这 职权 等腐 败 现 象 正 在 农 村 滋 生 蔓 延 。 ４犯 罪 涉 案 领 域 或 部 门 集 中 。 主 要 ． 集 中 在 民政 、 业 、 村 信 用 社 等 经 营 和 林 农 管理 等领 域 。 ５危 害 民 生 利 益 社 会 影 响 巨 大 。 在 ． 涉农 职务 犯 罪 案 件 中 。乡 镇 管 理 部 门 的 经济 犯 罪 比 一 般农 村 经 济 组 织 人 员 犯 罪 更 具 社 会 危 害 性 。 犯 罪 分 子 直 接 侵 害 广 大农 民 的经 济 利益 ， 会 影 响 大 。 果 严 社 后
农信社案件防控警示教育心得体会
农信社案件防控警示教育心得体会近期联社组织我们一线职工进行了信贷.会计.出纳培训和多次规章制度的集中学习.使我感受深刻.倍受教育.，。
现将本人参加这次学习的心得体会总结如下：一、对警示教育片的认识: 近年来，由于受不良社会风气以及拜金主义、享乐主义的影响，相继有一些国家干部因经不住诱惑，放弃了对世界观、人生观的改造，利用手中权力为自己和他人谋取利益，最终走上了职务犯罪的道路。
金融业作为经营货币的特殊行业，属职务犯罪的敏感区和高发区。
农村信用社作为农村金融的主力军，地处农村，位居基层，从业人员素质相对较低，法制观念淡薄，由于监督不力及体制不健全等原因，职务犯罪屡屡发生。
他们通过对自身一步步走上犯罪道路的剖析和忏悔，警示在座的每一位干部职工：1.戒贪。
贪是罪恶之源；2.要有廉耻。
不廉则无所不取，不耻则无所不为；3.要时刻把握第一次，常思牢狱之苦，筑牢思想防线，不越雷池半步。
要淡泊名利，知足常乐，生活上向低标准看齐，工作上向高标准看齐。
4.对服刑人员的肺腑之言，在每一位干部职工的心中打下了深深的烙印。
服刑人员的“现身说法”，用他们的犯罪经历告诫员工：珍惜现有的美好生活，平时注重学习，筑牢自己的思想防线，切莫贪婪钱财，万万不可做出悔恨终生的傻事。
两名服刑人员深刻剖析了,自己思想蜕变、利用职务之便侵贪国家钱财、进而锒铛入狱的犯罪经历。
他们的行为给国家造成了大的经济损失，给家庭带来了巨大痛苦，毁了自己的美好前程和幸福生活。
两名服刑人员的犯罪经历不同，演讲内容不同，可是他们的落脚点相同：我们要以他们为戒，珍惜拥有的工作和美好生活，平时要遵纪守法，切莫贪婪钱财，走上犯罪道路。
二、触动灵魂，警钟长鸣。
通过这次警示教育活动，使我们接受了一次心灵的洗礼。
我深深地体会到：作为一名金融工作人员，天天与金钱打交道，必须牢牢把握正确的人生观、价值观和世界观；必须经得起考验，抗得住诱惑，耐得住寂寞；必须珍惜党和人民赋予的权力，做到权为民所用，利为民所谋，情为民所系；必须珍惜今天拥有的美好事业和幸福生活，做到遵纪守法，立场坚定，坚持原则，严格自控。
农信社农村信用社案件专项治理心得体会2篇
农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2) 农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2)精选2篇（一）经过对农信社农村信用社案件专项治理的一段时间学习和工作，我对此有一些心得体会。
首先，复杂的案件需要因地制宜的治理方法。
农信社农村信用社的案件治理涉及到众多方面，包括贷款违约、资金挪用、违规担保等各种问题。
在治理过程中，我们需要因地制宜，根据不同地区的农信社和农村信用社发展的现状和问题，制定相应的治理方案。
摸清底数，找出症结所在，有针对性地进行治理，才能取得实质性的成效。
其次，加强内部管理是治理的关键。
农信社农村信用社案件的发生，往往与内部管理不善和监管不严密有关。
因此，加强内部管理是治理的关键。
要加强对农信社和农村信用社内部各个环节的监管，建立健全的内部控制机制，加强对人员的培训和教育，提高员工的职业道德和业务水平。
同时，要加强与相关部门的沟通和合作，形成监管合力，共同推动农信社和农村信用社的健康发展。
另外，加强信息化建设是治理的必要手段。
农信社农村信用社的案件治理往往需要大量的数据分析和信息的比对，而信息化建设可以提供更加便捷和准确的数据支持。
因此，加强信息化建设是治理的必要手段。
要加强信息技术的投入，建立健全的数据管理和分析系统，提高案件治理的效率和准确性。
最后，加强宣传教育是治理的有效途径。
农信社农村信用社案件的发生常常涉及到农民的法律意识和信用意识问题。
因此，加强宣传教育是治理的有效途径。
要加大宣传力度，通过各种渠道向农民普及金融知识和法律法规，提高他们的法律意识和信用意识，防范和减少案件的发生。
综上所述，农信社农村信用社案件专项治理是一项复杂而艰巨的任务，需要全面的思考和多方的合作。
通过因地制宜的治理方法、加强内部管理、推进信息化建设和加强宣传教育，我们能够有效地治理农信社和农村信用社的案件，推动农信社和农村信用社的规范发展。
农信社农村信用社案件专项治理心得体会 (2)精选2篇（二）农信社农村信用社案件专项治理是非常重要的一项工作，通过这个过程，我体会到了以下几点心得体会：首先，案件专项治理需要高度重视，积极主动推动。
农村信用社案件专项整治学习体会及看法
农村信用社案件专项整治学习体会及看法农村信用社案件专项整治学习体会及看法通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展，谈谈自己的体会及看法。
近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。
通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处分不力等问题外，另外一个重要的原因就是无视了员工道德风险的控制。
最主要存在的问题是：一、是员工法纪意识差，教育乏力。
俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
二、是防患意识不强，管理乏力。
近几年来，大局部信用社注重了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原那么性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处分，而是大事化小、小事化无。
有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是人，农村信用社开展务必牢固树立人本观念。
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。
但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。
一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。
从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。
案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。
- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。
这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。
农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。
那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。
这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。
检察机关管辖的职务犯罪案件侦查难点及对策
检察机关管辖的职务犯罪案件侦查难点及对策随着我国法治建设的深入推进，检察机关日益发挥着越来越大的作用，特别是在职务犯罪案件的侦查和起诉方面，检察机关的作用更是不可或缺。
然而，由于职务犯罪案件涉及到的人员和职务层级较高，侦查难度较大，如何克服这些难点成为检察机关面临的重要课题。
一、难点分析1.职务犯罪案件层面高职务犯罪案件通常涉及的人员和职务层级都比较高，案件涉及范围广，不仅涉及领导干部，也包括了一些涉及到国家、社会公共利益的重要职务、重要责任人。
2.证据获取难度大职务犯罪案件中，作为案件的依据，证据的获取难度相对于一般案件要高得多，其难度主要表现在：证据获取的范围广泛，涉及机构或人员多、时间长、地域广，证据材料种类复杂，其中有很多需要技术手段才能获取的数据。
3.根据法律进行定性职务犯罪涉及案件多，种类繁多，属于管理以及行政范畴的，它的规范基础也非常复杂，要根据法律进行定性比较困难。
二、对策措施1.加强协同侦查在侦查职务犯罪案件时，检察机关要重视与各个相关部门的合作，加强协同侦查。
构建多部门、多领域合作机制，互相支持，加强线索协查，以最大限度发掘证据，确保案件顺利侦办。
2.强化证据保护在职务犯罪案件中，由于证据获取难度较大，证据的保护也是一个重要环节。
检察机关应当采取有效措施，确保证据材料的安全性和完整性，在抽象证据的同时，也要注重摸清证据的来源和真实性，防止造假等情况的发生。
3.精准定性职务犯罪案件定性较难，检察机关应当制定科学、严谨、合理的定性标准，协助立案机关对其性质、情节等方面进行具体的判断，以实现从定性上对职务犯罪的规范性要求。
三、案例分析1.邱学强案邱学强案是我国著名的职务犯罪案件，该案件是一起因涉嫌受贿犯罪案件，案发时间和地点分别在2017年1月18日和深圳市，涉案金额高达亿元人民币。
该案件取证难度很大，涉及到大量的涉案人员和时间长，对于证据的保护和获取提出了极大的考验。
2.蒋洁敏案蒋洁敏案是一起因涉嫌受贿犯罪被刑拘的案件，也是国内比较恶名昭著的案例之一，案中蒋洁敏作为省级机关的领导干部，其贪污行为已达到了5个亿的惊人数字，该案件的开庭审判涉及了众多的证据材料，侦查人员需要细致、耐心的进行获取和审议。
浅谈农信社预防职务犯罪的有效途径
犯罪 部 门搞 好协 调 和配 合 ， 把预 防职务 犯罪 工 作做 好 、 的心理 医生 ， 时时 刻刻 为 员工 把心 理 脉搏 ， 现 问题立 发
浅 谈农 信社 预 防职 务犯 罪 的有 效 途径
刘 连 仲
（ 宇县农村信 用合作 联社 靖 吉林靖 宇 １５０ ） ３２０
在新 的 历史 时期 加 强 预防 职务 犯罪 工 作是 十分 必 做 好 干部 员工 的 思想 政治 工 作做 为 一项 雷 打不 动 的制 要 的 。 于 农村 信用 社 这一 经 营货 币 的特 殊行 业 ， 强 度 来执 行 ， 对 加 形成 上 上下 下 都讲 思想 政 治 、 做思 想 政治 工
三、 坚持开展 预 防犯罪警 示教 育
农村信用社员工的人 口 关和干部任用的考核关 ， 对新招 为把 农 村信 用 社预 防 职务 犯罪 工 作有 成 效 的开展 录 的员 工搞好 政 审和 岗前 培训 ， 要把 预防职 务犯罪 教 育 好 ， 达到真 正 的预防效 果 ， 有必 要采 取一定 的警示 教 育。
个学 习阵地 ， 月进 行一 次 教育 活 动 ， 每 每年 搞一 次 预 防 的人 生 道路 走好 ， 既为 农村 信 用社 的健 康 发展 负 责 ， 又 职务 犯罪 讲 座 ， 聘请 资深 的检察 官做 专 题讲 座 ； 利用 专 为 自己和 家庭负 责 ， 到遵纪 守法 、 做 履行 职责 、 干干净净 业培训 班进 行预 防教育 ， 每期 培训班 都要有 预 防职务犯 做事 、 堂堂 正正做 人 。 罪教 育的课 程 ； 用各种会 议进 行预 防教育 。 三 ， 利 第 把好
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
在社会主义市场经济发展过程中，农村信用社作为最基层的金融管理部门为农村的经济发展提供了有效的资金保障担负着越来越重要的任务。
但近几年来，某县连续发生农村信用社职工利用职务便利实施的经济犯罪案件，对当地的社会稳定和经济建设产生了严重影响。
现结合经侦部门办理农村信用社职工涉嫌经济犯罪案件的实际情况，简要地分析一下农村信用社职工利用职务便利实施经济犯罪的表现形式、原因及对策。
一、表现形式：
１．冒用他人身份证，发放冒名贷款。
行为人往往利用工作便利，冒用农户办理银行业务交付的身份证原件或复印件，私刻印章，以他人名义办理贷款挪作己用。
２．收取储户存款不入账。
行为人利用农户对自己的信任，以非正式储蓄存单加盖储蓄专用章后出具给农户，将资金挪作己用。
如犯罪嫌疑人孙某利用其担任某信用社信贷员的职务便利，利用储蓄存单副本第五联、以及农户借款借据收取储户存款不入账；犯罪嫌疑人赵某利用储蓄存单副本、现金收入传票收取储户存款不入账。
３．收取农户归还贷款不入账。
行为人往往在收到农户归还贷款时，不出具正规的还贷证明单，而是开具便条或收条给农户，将收回的贷款不上缴信用社入账，而是私下截留，归个人使用。
４．利用职务便利，盗取储户存款。
行为人利用自己职务上的便利，冒用储户姓名将储户存单（折）挂失补办或直接从储户存款中，将存款随意支取。
如犯罪嫌疑人孙某冒用王某的姓名，提前支取王某定期八年的存款１００００元，
５．利用职务便利，违法发放贷款。
如犯罪嫌疑人徐某利用其担任某镇信用社会计的职务便利，模仿信用社主任及信贷员签名，私自发放贷款给他人使用。
二、原因分析：
一是人员业务素质参差不齐，政治思想薄弱，法律意识淡薄。
二是内部管理监督制度形同虚设，岗位工作职责落实不到位，信贷管理工作混乱。
贷款管理工作混乱，严重违反“三到场、三核对”制度，以及贷前调查、贷中审查、贷后检查制度。
审查不到位，不良贷款反映不实，各个工作岗位不坚持原则，起不到相互监督制约作用，违规操作、违反制度办理业务现象时有发生。
三是内部监督管理不力，对职工的政治思想和业务知识教育不够。
一些部门的领导只重视经济指标任务，片面追求经济效益，而放松了对干部和职工的思想教育工作，对基层信用社的监督管理不力，使一些规章制度得不到落实，对应掌握的职工思想动态疏忽大意，对职工暴露出的作风腐败、赌博、贪图享受等不良行为，不仅不及时劝阻，听之任之，甚至同流合污。
四是有法不依，处理不力，助长了犯罪分子作案的胆量。
一些部门的领导从维护本单位、本部门的声誉和考核成绩出发，对本系统、本单位发生的经济违法违纪问题，心慈手软，不深查、不深究，一味迁就，为犯罪的再发生留下隐患。
三、应对之策：
１．加强政治思想及业务学习，不断增强职工的法制意识，提高职工的敬业精神。
政治思想是关键，要把提高信贷管理人员的政治素质放在各项工作的首位。
对信贷人员进行经常性的政治思想教育，树立全心全意为农民、为农业服务的思想，使职工从思想上找准自己的位置，划清公与私的界限。
多方面组织职工分批分期进行业务培训，并严格考试考核，不合格的坚决不上岗。
２．强化监督管理机制，确保各项规章制度的贯彻落实。
做到岗位明确，责任清楚，互相制约。
严格按照贷款管理规定、贷款业务操作规程办理贷款业务，定期进行贷款账务核对，严格按照贷款“三查”制度，实行贷前调查、贷时审查、贷后检查的制度办理贷款业务，规范操作行为，有效防范贷款风险。
３．严格考核，加大责任追究力度，推行奖惩机制。
要健全检查监督制度，加强信贷管理情况检查和对信贷人员的日常考核，推行奖励和惩处制度。
落实各项考核、检查制度，既要对信贷人员储蓄存款和收贷收息等数量指标进行考核，更要对贷款质量指标进行考核。
４．公开业务操作规则，发挥外部监督作用，增强群众自我防范意识。
不仅仅要将储蓄存款及办理贷款等业务的范围和程序通过张贴、悬挂的方式实行公开，还可以通过媒体广告、组织便民咨询活动、聘选行风监督员、开通举报电话或设置举报信箱等形式，结合典型案例，对广大群众发动宣传教育，一方面增加工作的透明度，发挥群众及舆论监督的作用，防止职工违法违纪现象的发生。
另一方面，通过典型案例的宣传教育，不断增强公民的法治观念及防范意识，提高识别力，及时举报此类经济犯罪案件。
５．狠抓预防工作，加大打击处理力度。
加强对农村信用社经济犯罪预防工作的组织领导，查找工作的漏洞和隐患，密切注视经济犯罪的新动向，搞好超前预防，把问题解决在萌芽状态。
加强严厉打击，提高预防犯罪的意识，增强责任感，从源头上根治农村信用社从业人员犯罪高发趋势。
公检法机关要牢固树立为信用社改革与发展服务的思想，对涉及信用社从业人员的案件，要及时立案、及时审理。