最新7非存款类金融机构汇总
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第八章 非存款类金融机构
一是保障的功能，即保障遭遇到与劳动及收入相关的风 险公民最基本的生活需求。 二是互济的功能，通过按照同一比例缴纳保险费建立基 金，使个别社会成员遭遇或可能遭遇的严重风险被全体 社会成员分担，从而降低了风险程度。 三是调节收入分配关系的功能，无论是社会保险计划， 还是社会援助计划，都是一种社会再分配形式，实际存 在着高收入者向低收入者的转移支付。
依据投资货币种类 依据基金发行方式是否公开
美元市场基金、日元市场基金和欧元市场基金等 公募基金和私募基金
第二节
投资类金融机构
三、投资基金管理公司 （三）投资基金的业务经营 基金运作需遵循“经理与保管分开”的原则，负责 基金操作的管理公司，不经手或保管投资人的资产 。 投资基金的运作主要是通过发行基金单位的受益证 券（即基金份额），集中投资者的资金，由基金托 管人（通常是银行、信托公司等金融机构）托管， 并由基金管理人负责基金的操作，即下达买卖指令 ，管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币 等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。
第三节 保障类金融机构
一、保障类金融机构概述 （二）保障类金融机构的运作特点 保障类金融机构通过提供风险管理服务获取保费收 入，并依据约定承担保险赔付和按照规定运用管理 保险基金。 1.业务经营符合大数定律 2.业务具有独特的风险管理技术和要求 3.通过收取保费，集合大量分散的储蓄资金 通过对资金进行充分、安全的投资运作，既可增强 偿付能力，又有利可图。
第二节
投资类金融机构
一、投资类金融机构概述 （三）投资类金融机构的作用 投资类金融机构的作用主要表现在三个方面： 一是促进证券投资活动的顺利进行；二是降低 投资者的交易成本和信息搜寻成本；三是通过 专业技术与知识为投资者规避风险、分散风险 和转移风险提供可能。
非存款性金融机构介绍(ppt 70页)PPT学习课件
2一0、04保年险11的月股三29种日本基，本上融类证型50资：ETF发：售 指银行资本金从证券市场通过发行股票或债券
博时系：基金裕阳 基金裕华 基金裕泽
来筹集，以满足资本充足率的需要。其中最为常见的债券 6、熟悉我国的养老金模式中各项基金的具体内容。
是对保险的保险，也叫分保，指保险人将其承担的保险业务，以承保形式，部分转移给其他保险人。
余很重要，因为它是用于赔付保单持有人的最终数额，法定盈余的数 量，将决定未来他们承保的业务量。 ▪ 由于赔付不一定发生，保险公司的赔付承诺成为保险公司的或有负债。 为在财务报表中合理反映或有负债，保险公司必须设立准备金账户。 与银行准备金不同，保险公司的准备金只是一项计提，一个会计记录， 用于备付，不交给任何机构。
控制和外部风险抵御机制上存在管理真空，管理模式也比较落后，因 而出现了诸多违法违规的问题，积累了巨大的潜在风险。 (5)激励机制软化，缺乏熟悉业务的专业人才
在我国，由于激励机制软化，企业文化意识淡薄，真正精通投 资银行业务的技术和管理人员寥寥无几。而更为严峻的是，入世后外 国投资银行进入中国市场，首先就要从我国的投资银行中“挖”“抢” 熟悉中国证券市场运作的人才，我国投资银行业将面临着人才流失的 巨大冲击。
由此可见，资金实力弱小可以说是我国证券公司的最大弱势。
13
(2)业务范围狭窄，业务品种雷同。 目前，除个别大证券公司尝试性地开展企业并购和资产管理业
务外，投资银行业务范围几乎只有一级市场承销和二级市场代理和自 营业务，对于项目融资、公司及私人理财、资产证券化、金融衍生工 具等创新业务很少涉及。狭窄的业务范围使各券商产品趋同，缺乏经 营特色，严重影响了其经营利润和核心竞争力的提高。 (3)机构数量过多，难以形成规模效应。
博时系：基金裕阳 基金裕华 基金裕泽
来筹集，以满足资本充足率的需要。其中最为常见的债券 6、熟悉我国的养老金模式中各项基金的具体内容。
是对保险的保险，也叫分保，指保险人将其承担的保险业务，以承保形式，部分转移给其他保险人。
余很重要，因为它是用于赔付保单持有人的最终数额，法定盈余的数 量，将决定未来他们承保的业务量。 ▪ 由于赔付不一定发生，保险公司的赔付承诺成为保险公司的或有负债。 为在财务报表中合理反映或有负债，保险公司必须设立准备金账户。 与银行准备金不同，保险公司的准备金只是一项计提，一个会计记录， 用于备付，不交给任何机构。
控制和外部风险抵御机制上存在管理真空，管理模式也比较落后，因 而出现了诸多违法违规的问题，积累了巨大的潜在风险。 (5)激励机制软化，缺乏熟悉业务的专业人才
在我国，由于激励机制软化，企业文化意识淡薄，真正精通投 资银行业务的技术和管理人员寥寥无几。而更为严峻的是，入世后外 国投资银行进入中国市场，首先就要从我国的投资银行中“挖”“抢” 熟悉中国证券市场运作的人才，我国投资银行业将面临着人才流失的 巨大冲击。
由此可见，资金实力弱小可以说是我国证券公司的最大弱势。
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(2)业务范围狭窄，业务品种雷同。 目前，除个别大证券公司尝试性地开展企业并购和资产管理业
务外，投资银行业务范围几乎只有一级市场承销和二级市场代理和自 营业务，对于项目融资、公司及私人理财、资产证券化、金融衍生工 具等创新业务很少涉及。狭窄的业务范围使各券商产品趋同，缺乏经 营特色，严重影响了其经营利润和核心竞争力的提高。 (3)机构数量过多，难以形成规模效应。
非存款类放贷组织都有哪几种
非存款类放贷组织都有哪几种《非存款类放贷组织条例》如果能够出台，必是极好的。
条例当然会对非存款放贷组织设立门槛、提出要求，但更多的将可能是包容和鼓励发展。
以后有了牌照，那就是奉旨放贷啊!亲，请自重自励吧，争做我国多层次信贷市场上一个个跃动的小精灵。
4月28日，处置非法集资部际联席会议召开。
央行[微博]提出需要出台专门的行政法规，明确合法与非法的边界和政府的监管责任。
据说，目前央行正牵头起草《非存款类放贷组织条例》，打算对不吸收存款的放贷业务实施牌照管理，明确其法律地位和准入标准，对放贷组织及其业务予以统一规范。
民间借贷早已有之，小贷公司屡见不鲜，P2P网贷方兴未艾，但这个“非存款类放贷组织”又是神马呢？起草条例，发放牌照，是招安的节奏吗？下一步是鼓励发展，还是严加防范？与银行既吸收存款又发放贷款不同，“非存款类放贷组织”只发放贷款而不吸收存款。
因此，那些不吸收公众存款但同时经营贷款业务的营利性组织，似乎都可以归入“非存款类放贷组织”范畴。
由于限制较少，这几年我国各种类型的非存款类放贷组织层出不穷，五花八门。
据说，现在已有3大类十多种：第一类：非银行金融机构放贷组织。
比如消费金融公司、汽车金融公司等等。
这类放贷组织血统纯正，持有银监会颁发的金融牌照。
截止2014年底，汽车金融公司、消费金融公司超过20家，贷款余额分别为3204亿元、209亿元。
第二类：非金融机构放贷组织。
比如小额贷款公司、典当行等等。
这类放贷组织是经营贷款业务的普通公司，依法注册成立，有些持有地方政府颁发的牌照。
截至2014年底，全国小贷公司总数近9000家，遍布各大县城及主要乡镇，贷款余额近1万亿。
第三类：其他社会放贷组织。
这里也有很多形式，有从事民间借贷的各种投资公司、担保公司、学习公司等，有农民资金互助合作社等非法人型放贷组织。
此外，还有不少企业或个人在事实上从事民间借贷活动，他们资金来源以自有资金为主。
第一类机构早已西装革履，属于银行业的一部分，业务上接受银监部门监管，发展健康规范，大家更关注的是后两类放贷组织。
金融学(非存款类金融机构)习题与答案
一、单选题1、将保险公司划分为互助保险、行业自保和机构承保三个类型的划分依据是（）。
A. 保险性质不同B. 保险经营方式不同C. 基本业务不同D. 经营目的不同正确答案：B2、金融租赁具有的独特功能是（）。
A. 受人之托，代人理财B. 组合投资，分散风险C. 集合投资，专家理财D. 融资与融物相结合正确答案：D3、下列表述能够体现信托投资公司特点的是（）。
A. 服务特征不明显B. 服务对象范围相对狭窄C. 在经营中需要提取准备金D. 与资本市场关系非常密切正确答案：D4、作为直接融资中介人，通过各种证券、票据等债权、产权凭证，将资金供求双方直接联系起来的金融机构属于（）。
A. 信息咨询类机构B. 保障类金融机构C. 投资类金融机构D. 融资类金融机构正确答案：C5、保障类金融机构运作的最大特点是( )。
A. 组合投资，分散风险B. 一人有难，众人分担C. 严格监管，信息透明D. 利益共享，风险共担正确答案：B6、社会保障具有三个功能分别是保障、调节收入分配和（）。
A. 互济B.为人理财C. 劫富济贫D. 资源配置正确答案：A7、开放式基金和封闭式基金的划分依据是（）。
A.依据投资对象的不同B.依据基金单位是否可赎回C.依据组织形态的不同D.依据投资风险与收益的不同正确答案：B8、缓解中小企业融资难问题中在中小企业与商业银行之间起增强中小企业信用、防范商业银行信贷风险作用的金融机构是（）。
A. 证券公司B. 金融资产管理公司C. 金融担保公司D. 金融租赁公司正确答案：C9、投资基金的投资管理中核心内容是（）。
A.期限匹配管理B.贷款风险管理C.资产缺口管理D.投资组合管理正确答案：D10、受人之托、为人管业、代人理财的非存款类金融机构是（）。
A.保险公司B.投资基金C.证券公司D.信托投资公司正确答案：D二、多选题1、典型的信托行为涉及的关系人有（）。
A. 代理人B. 中间商C. 受托人D. 受益人正确答案：C、D2、关于融资租赁描述准确的有（）。
非存款类金融机构
影响
非存款类金融机构的发展对传统银行 业务形成了竞争和补充，促进了金融 市场的多元化和效率提高，同时也带 来了新的风险和挑战。
02 非存款类金融机构类型
证券公司
证券公司是指依照《公司法》和《证券 法》的规定设立的并经国务院证券监督 管理机构审查批准而成立的专门经营证 券业务，具有独立法人地位的有限责任
公司或者股份有限公司。
证券公司的主要业务包括证券经纪、投 证券公司的设立需要满足一定的资本、
资银行、自营、资产管理等，通过证券 人员和设施等条件，并需经过证监会的
市场为企业、个人提供证券买卖、融资、
审批。
理财等服务。
保险公司
保险公司是指依照《保险法》和 《公司法》设立的专门经营保险 业务的公司，主要业务包括人身
06 非存款类金融机构的未来 展望
发展趋势与前景
金融科技驱动
非存款类金融机构将更加依赖金 融科技的发展，利用大数据、云 计算、人工智能等技术提升服务
效率和用户体验。
业务创新
非存款类金融机构将不断创新业务 模式和产品，满足消费者和企业多 样化的金融需求。
全球化趋势
随着全球化的加速，非存款类金融 机构将更加注重海外市场的拓展， 提升国际竞争力。
新的发展机遇
随着金融科技的快速发展和政 策支持，非存款类金融机构将
迎来更多的发展机遇。
政策建议与展望
加强监管合作
建议各国政府加强监管合作，统一监 管标准，降低跨境金融风险。
鼓励创新
政府应鼓励非存款类金融机构进行业 务创新和技术创新，推动金融业的发 展。
完善法律法规
为非存款类金融机构提供公平竞争的 环境，需要完善相关法律法规。
分类
主要包括证券公司、保险公司、 信托公司、基金公司、租赁公司 等。
非存款类金融机构的发展对传统银行 业务形成了竞争和补充，促进了金融 市场的多元化和效率提高，同时也带 来了新的风险和挑战。
02 非存款类金融机构类型
证券公司
证券公司是指依照《公司法》和《证券 法》的规定设立的并经国务院证券监督 管理机构审查批准而成立的专门经营证 券业务，具有独立法人地位的有限责任
公司或者股份有限公司。
证券公司的主要业务包括证券经纪、投 证券公司的设立需要满足一定的资本、
资银行、自营、资产管理等，通过证券 人员和设施等条件，并需经过证监会的
市场为企业、个人提供证券买卖、融资、
审批。
理财等服务。
保险公司
保险公司是指依照《保险法》和 《公司法》设立的专门经营保险 业务的公司，主要业务包括人身
06 非存款类金融机构的未来 展望
发展趋势与前景
金融科技驱动
非存款类金融机构将更加依赖金 融科技的发展，利用大数据、云 计算、人工智能等技术提升服务
效率和用户体验。
业务创新
非存款类金融机构将不断创新业务 模式和产品，满足消费者和企业多 样化的金融需求。
全球化趋势
随着全球化的加速，非存款类金融 机构将更加注重海外市场的拓展， 提升国际竞争力。
新的发展机遇
随着金融科技的快速发展和政 策支持，非存款类金融机构将
迎来更多的发展机遇。
政策建议与展望
加强监管合作
建议各国政府加强监管合作，统一监 管标准，降低跨境金融风险。
鼓励创新
政府应鼓励非存款类金融机构进行业 务创新和技术创新，推动金融业的发 展。
完善法律法规
为非存款类金融机构提供公平竞争的 环境，需要完善相关法律法规。
分类
主要包括证券公司、保险公司、 信托公司、基金公司、租赁公司 等。
金融学第八章 非存款类金融机构
2、信用信息登记机构：通过批量初始化和定期更 新相结合的方式，集中采集借款人的信用信息形 成数据库的机构。核心数据是借款人借还款历史 信息。
二、信用评级机构
本章小结
信托活动有三方当事人：委托人、受托人和受益人。 按委托标的分： 资金信托：以货币资金为标的。 实物信托：以动产〔设备、物资〕或不动产〔土地、厂房
等 〕为标的。 债权信托：以债权凭证为标的。清理代收债权 经济事务信托：以委托代办各种经济事务，如专利代理、
会计代理。
第三节 证券公司
又称券商，专门从事各种有价证券经营及相关业 务的金融企业。
1987年第1家深圳经济特区证券公司 2021年8月，证券公司有106家，证券咨询机构91
家，开展经历三个阶段： 1、1987-1989年，起步阶段 2、1990-1998年，快速增长阶段 3、1998至今，整顿、重组整合，分业经营
资产证券化
资产证券化程序
资产证券化的益处
第五节 金融租赁公司
金融租赁的业务种类
金融租赁公司的主要业务
门从事采集、调查、整理和分析个人 和企业信用信息资料工作，出具信用报告，提供 多样化征信效劳，帮助客户判断的控制信用风险 等的信用信息效劳机构。征信机构有4类：
1、信用调查机构：接受委托对企业和个人的信用 情况进行调查，并将从各方面收集到的信用信息 情况进行整理、核对、归类，提供企业信用调查 报告和个人信用调查报告的机构。
第八章 非存款类金融机 构
本章教学要求
本篇主要研究非存款类金融机构 掌握非存款类金融机构概念、性质与职能； 重点掌握非存款类金融机构各自的主要业务； 掌握非存款类金融机构各自的特点
第二节 信托公司
信托及信托业务
信托：trust，“信〞信用，“托〞委托，受人之托，代人 理财。
二、信用评级机构
本章小结
信托活动有三方当事人：委托人、受托人和受益人。 按委托标的分： 资金信托：以货币资金为标的。 实物信托：以动产〔设备、物资〕或不动产〔土地、厂房
等 〕为标的。 债权信托：以债权凭证为标的。清理代收债权 经济事务信托：以委托代办各种经济事务，如专利代理、
会计代理。
第三节 证券公司
又称券商，专门从事各种有价证券经营及相关业 务的金融企业。
1987年第1家深圳经济特区证券公司 2021年8月，证券公司有106家，证券咨询机构91
家，开展经历三个阶段： 1、1987-1989年，起步阶段 2、1990-1998年，快速增长阶段 3、1998至今，整顿、重组整合，分业经营
资产证券化
资产证券化程序
资产证券化的益处
第五节 金融租赁公司
金融租赁的业务种类
金融租赁公司的主要业务
门从事采集、调查、整理和分析个人 和企业信用信息资料工作，出具信用报告，提供 多样化征信效劳，帮助客户判断的控制信用风险 等的信用信息效劳机构。征信机构有4类：
1、信用调查机构：接受委托对企业和个人的信用 情况进行调查，并将从各方面收集到的信用信息 情况进行整理、核对、归类，提供企业信用调查 报告和个人信用调查报告的机构。
第八章 非存款类金融机 构
本章教学要求
本篇主要研究非存款类金融机构 掌握非存款类金融机构概念、性质与职能； 重点掌握非存款类金融机构各自的主要业务； 掌握非存款类金融机构各自的特点
第二节 信托公司
信托及信托业务
信托：trust，“信〞信用，“托〞委托，受人之托，代人 理财。
中国银行业金融机构最新汇总
安徽明光民丰村镇银行（江苏民丰农商银行）
安徽全椒中银富登村镇银行（中国银行）
安徽来安中银富登村镇银行（中国银行）
太湖县小池银燕农村资金互助社
信托公司
安徽国元信托有限责任公司
财务公司
财务公司
铜陵有色金属集团财务有限公司
汽车金融公司
奇瑞徽银汽车金融有限公司
福建
股份制商业银行
兴业银行
城市商业银行
福建海峡银行
莱商银行
临商银行
德州银行
烟台银行
山东省城市商业银行合作联盟有限公司
农信社
山东省农村信用社联合社
外资银行
汇丰银行济南分行
韩亚银行烟台分行
企业银行烟台分行
信托公司
山东省国际信托有限公司
财务公司
中国重汽财务有限公司
南山集团财务有限公司
兖矿集团财务有限公司
辖内主要分支银行业金融机构
农业发展银行山东省分行
国家开发银行山东省分行
中国银行湖北省分行
中国建设银行湖北省分行
交通银行湖北省分行
中国邮政储蓄银行湖北省分行
湖南
股份制商业银行
华融湘江银行
长沙银行
广东
股份制商业银行
广发银行
广东华兴银行
城市商业银行
广州银行
东莞银行
广东南粤银行
珠海华润银行
农商行
广州农村商业银行股份有限公司
佛山顺德农村商业银行股份有限公司
东莞农村商业银行股份有限公司
安徽肥东湖星村镇银行
安徽枞阳泰业村镇银行
安徽休宁大地村镇银行
安徽青阳九华村镇银行
安徽和县新华村镇银行（新华村镇银行）
安徽定远民丰村镇银行（江苏民丰农商银行）
安徽全椒中银富登村镇银行（中国银行）
安徽来安中银富登村镇银行（中国银行）
太湖县小池银燕农村资金互助社
信托公司
安徽国元信托有限责任公司
财务公司
财务公司
铜陵有色金属集团财务有限公司
汽车金融公司
奇瑞徽银汽车金融有限公司
福建
股份制商业银行
兴业银行
城市商业银行
福建海峡银行
莱商银行
临商银行
德州银行
烟台银行
山东省城市商业银行合作联盟有限公司
农信社
山东省农村信用社联合社
外资银行
汇丰银行济南分行
韩亚银行烟台分行
企业银行烟台分行
信托公司
山东省国际信托有限公司
财务公司
中国重汽财务有限公司
南山集团财务有限公司
兖矿集团财务有限公司
辖内主要分支银行业金融机构
农业发展银行山东省分行
国家开发银行山东省分行
中国银行湖北省分行
中国建设银行湖北省分行
交通银行湖北省分行
中国邮政储蓄银行湖北省分行
湖南
股份制商业银行
华融湘江银行
长沙银行
广东
股份制商业银行
广发银行
广东华兴银行
城市商业银行
广州银行
东莞银行
广东南粤银行
珠海华润银行
农商行
广州农村商业银行股份有限公司
佛山顺德农村商业银行股份有限公司
东莞农村商业银行股份有限公司
安徽肥东湖星村镇银行
安徽枞阳泰业村镇银行
安徽休宁大地村镇银行
安徽青阳九华村镇银行
安徽和县新华村镇银行（新华村镇银行）
安徽定远民丰村镇银行（江苏民丰农商银行）
非存款类金融机构
征信机构是指依法设立的专门从事征信业务即信用信息服务的机构, 它可以是一个独立的法人, 也可以是某独立法人的专业部门, 包括信用信息登记机构 (有公共和私营, 私营信用信息登记公司在国际上也被称为征信局 )、信用调查公司、信用评分公司、信用评级公司。征信机构分为信用调查机构、信用信息登记机构、信用评级机构以及信用管理机构四类。
保险中介机构主要包括保险代理人、保险经纪人、保险公估人。
征信机构
01
信用评级机构
02
第三节 金融服务机构
征信机构的种类
01
征信机构运营模式
02
一、征信机构
征信是指为了满足从事信用活动的机构在信用交易中对信用信息的需要，专业化的征信机构依法采集，调查，保存，整理，提供企业和个人的信用信息活动。
七大知识点
投资银行主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务，是资本市场上的主要金融中介。
七大知识点
证券投资基金是一种投资方式，更是一种金融机构。它可分为封闭式与开放式基金、契约式与公司式基金等多种形式。其交易方式因基金性质不同而不同。封闭式基金在投资者之间转手交易。开放式基金则是在投资者与基金管理人或其代理人之间进行交易。
四、投资银行基本业务
证券投资基金的性质
01
证券投资基金的类型
02
五、证券投资基金
首先，证券投资基金是一种集合投资制度。
其次，证券投资基金是一种信托投资方式。
证券投资基金是一种金融中介机构。
证券投资基金是一种证券投资工具。
1．证券投资基金的性质
按设保险机构相同，另一方面又与证券投资基金类似，本节主要介绍保险机构。
第二节 契约类储蓄机构
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Βιβλιοθήκη 11二、投资银行的作用
1．媒介资金供需 2．构造证券市场 3．优化资源配置 4．促进产业集中
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12
三、投资银行类型
1．投资银行运营模式 2．投资银行类型
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13
四、投资银行基本业务
（1）期限不同。 （2）发行规模限制不同。 （3）基金单位交易方式不同。 （4）基金单位的交易价格计算标准不同。 （5）投资策略不同。 从发达国家金融市场来看，开放式基金已成为世
界投资基金的主流。世界基金发展史从某种意义 上说就是从封闭式基金走向开放式基金的历史。
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三是基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金；公司 型基金依据基金公司章程营运基金。
从世界基金业的发展趋势看，公司型基金除了比契约型基金多了一层 基金公司组织外，其他各方面都与契约型基金有趋同化的倾向。
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19
封闭式基金与开放式基金的区别
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4
七大知识点
4．保险公司是专门经营保险合同的企 业，其经营是建立在科学分析和专业 化操作基础上的，其经营的基本原则 是大数法则和概率论。
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5
七大知识点
5．保险公司业务经营主要有展业、核 保与承保、理赔三个主要环节。随着 保险市场精细分工，保险市场中还有 保险代理人、保险经纪人、保险公估 人等保险中介机构。
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8
第一节 投资类金融机构
投资金融中介机构(investment intermediaries) ,包括投资银行、证券 投资基金和货币市场投资基金等。因 货币市场基金与证券投资基金类似， 本小节主要介绍投资银行与证券投资 基金。
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一是资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行受益凭证筹集起 来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的， 为公司法人的资本。
二是投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基 金契约的当事人之一，即受益人，无表决权；公司型基金的投资者购 买基金的股票后成为该公司的股东，享有表决权。因此，契约型基金 的投资者没有管理基金资产的权力，而公司型基金的股东通过股东大 会享有管理基金公司的权力。
投资银行业务包括证券公开发行(承 销)、证券交易、证券私募、资产证 券化、收购与兼并、商人银行业务 （风险投资）、衍生工具的交易和 创造（金融工程）、基金管理等。
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四、投资银行基本业务
1．证券公开发行(承销) 2．证券交易 3．证券私募 4．资产证券化 5．收购与兼并 6．商人银行业务 7．衍生工具(产品)的交易和创造 8．基金管理
20
六、中国的投资银行与证券投资基金
1 ．中国投资银行的发展 2 ．中国证券投资基金发展
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21
第二节 契约类储蓄机构
契约性储蓄机构(contractual savings institutions) 是指在契约的基础上按期取得 资金的金融中介机构,包括各种保险和养老 基金。
9
第一节 投资类金融机构
一、投资银行产生与发展 二、投资银行的作用 三、投资银行类型 四、投资银行基本业务 五、证券投资基金
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10
一、投资银行产生与发展
1．投资银行的产生 2．投资银行与商业银行的分业与混业
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因养老基金方面与保险机构相同，另一方面又与 证券投资基金类似，本节主要介绍保险机构。
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7非存款类金融机构
七大知识点
1．投资银行从商人银行业务 中孕育而来，却成为了金融业 中的重要金融机构。
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2
七大知识点
2．投资银行主要从事证券发行、承销 、交易、企业重组、兼并与收购、投 资分析、风险投资、项目融资等业务 ，是资本市场上的主要金融中介。
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6
七大知识点
6．保险基金管理要遵循安全性、 收益性、适当集中以及专业化管理 等原则，进行多元化运用。
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7
七大知识点
7．在金融市场中，还存在一些金融 服务机构，主要有征信机构和信用 评级类机构等，为市场提供金融相 关信息的收集、整理与处理。
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2．证券投资基金的类型
按设立方式分类，证券投资基金可 分为契约型基金和公司型基金。
按能否赎回分类，证券投资基金可 分为封闭式基金与开放式基金。
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契约型基金和公司型基金的区别
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3
七大知识点
3．证券投资基金是一种投资方式，更 是一种金融机构。它可分为封闭式与开 放式基金、契约式与公司式基金等多种 形式。其交易方式因基金性质不同而不 同。封闭式基金在投资者之间转手交易 。开放式基金则是在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行交易。
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五、证券投资基金
1．证券投资基金的性质 2．证券投资基金的类型
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1．证券投资基金的性质
首先，证券投资基金是一种集合投资制度。 其次，证券投资基金是一种信托投资方式。 第三，证券投资基金是一种金融中介机构。 第四，证券投资基金是一种证券投资工具。
1．媒介资金供需 2．构造证券市场 3．优化资源配置 4．促进产业集中
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三、投资银行类型
1．投资银行运营模式 2．投资银行类型
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四、投资银行基本业务
（1）期限不同。 （2）发行规模限制不同。 （3）基金单位交易方式不同。 （4）基金单位的交易价格计算标准不同。 （5）投资策略不同。 从发达国家金融市场来看，开放式基金已成为世
界投资基金的主流。世界基金发展史从某种意义 上说就是从封闭式基金走向开放式基金的历史。
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三是基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金；公司 型基金依据基金公司章程营运基金。
从世界基金业的发展趋势看，公司型基金除了比契约型基金多了一层 基金公司组织外，其他各方面都与契约型基金有趋同化的倾向。
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封闭式基金与开放式基金的区别
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七大知识点
4．保险公司是专门经营保险合同的企 业，其经营是建立在科学分析和专业 化操作基础上的，其经营的基本原则 是大数法则和概率论。
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七大知识点
5．保险公司业务经营主要有展业、核 保与承保、理赔三个主要环节。随着 保险市场精细分工，保险市场中还有 保险代理人、保险经纪人、保险公估 人等保险中介机构。
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第一节 投资类金融机构
投资金融中介机构(investment intermediaries) ,包括投资银行、证券 投资基金和货币市场投资基金等。因 货币市场基金与证券投资基金类似， 本小节主要介绍投资银行与证券投资 基金。
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一是资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行受益凭证筹集起 来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的， 为公司法人的资本。
二是投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基 金契约的当事人之一，即受益人，无表决权；公司型基金的投资者购 买基金的股票后成为该公司的股东，享有表决权。因此，契约型基金 的投资者没有管理基金资产的权力，而公司型基金的股东通过股东大 会享有管理基金公司的权力。
投资银行业务包括证券公开发行(承 销)、证券交易、证券私募、资产证 券化、收购与兼并、商人银行业务 （风险投资）、衍生工具的交易和 创造（金融工程）、基金管理等。
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四、投资银行基本业务
1．证券公开发行(承销) 2．证券交易 3．证券私募 4．资产证券化 5．收购与兼并 6．商人银行业务 7．衍生工具(产品)的交易和创造 8．基金管理
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六、中国的投资银行与证券投资基金
1 ．中国投资银行的发展 2 ．中国证券投资基金发展
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第二节 契约类储蓄机构
契约性储蓄机构(contractual savings institutions) 是指在契约的基础上按期取得 资金的金融中介机构,包括各种保险和养老 基金。
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第一节 投资类金融机构
一、投资银行产生与发展 二、投资银行的作用 三、投资银行类型 四、投资银行基本业务 五、证券投资基金
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一、投资银行产生与发展
1．投资银行的产生 2．投资银行与商业银行的分业与混业
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因养老基金方面与保险机构相同，另一方面又与 证券投资基金类似，本节主要介绍保险机构。
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7非存款类金融机构
七大知识点
1．投资银行从商人银行业务 中孕育而来，却成为了金融业 中的重要金融机构。
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七大知识点
2．投资银行主要从事证券发行、承销 、交易、企业重组、兼并与收购、投 资分析、风险投资、项目融资等业务 ，是资本市场上的主要金融中介。
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七大知识点
6．保险基金管理要遵循安全性、 收益性、适当集中以及专业化管理 等原则，进行多元化运用。
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七大知识点
7．在金融市场中，还存在一些金融 服务机构，主要有征信机构和信用 评级类机构等，为市场提供金融相 关信息的收集、整理与处理。
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2．证券投资基金的类型
按设立方式分类，证券投资基金可 分为契约型基金和公司型基金。
按能否赎回分类，证券投资基金可 分为封闭式基金与开放式基金。
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契约型基金和公司型基金的区别
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七大知识点
3．证券投资基金是一种投资方式，更 是一种金融机构。它可分为封闭式与开 放式基金、契约式与公司式基金等多种 形式。其交易方式因基金性质不同而不 同。封闭式基金在投资者之间转手交易 。开放式基金则是在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行交易。
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五、证券投资基金
1．证券投资基金的性质 2．证券投资基金的类型
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1．证券投资基金的性质
首先，证券投资基金是一种集合投资制度。 其次，证券投资基金是一种信托投资方式。 第三，证券投资基金是一种金融中介机构。 第四，证券投资基金是一种证券投资工具。